Статья 21Директива № 2013/36/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Компетентные органы вправе не требовать соблюдения требований, установленных Статьями 10 и 12 и Статьей 13(1) настоящей Директивы, от кредитных организаций, указанных в Статье 10 Регламента (ЕС) 575/2013, в соответствии с изложенными в ней условиями.

Государства-члены ЕС вправе оставлять в силе и использовать существующее национальное законодательство о применении такого исключения при условии, что оно не противоречит настоящей Директиве или Регламенту (ЕС) 575/2013.

2. Если компетентные органы применяют исключение, указанное в параграфе 1 настоящей Статьи, Статьи 17, 33, 34 и 35, Статья 36(1) - (3), Статьи 39 - 46, Раздел II Главы 2 Титула VII и Глава 4 Титула VII применяются в совокупности к центральному органу и его аффилированным организациям.

1. Материнские финансовые холдинговые компании в государстве-члене ЕС, материнские смешанные финансовые холдинговые компании в государстве-члене ЕС, материнские финансовые холдинговые компании ЕС и материнские смешанные финансовые холдинговые компании ЕС должны добиться утверждения в соответствии с настоящей Статьей. Другие финансовые холдинговые компании или смешанные финансовые холдинговые компании должны обращаться за утверждением в соответствии с настоящей Статьей, если они обязаны соблюдать настоящую Директиву или Регламент (ЕС) 575/2013 на субконсолидированной основе.

2. В целях параграфа 1 настоящей Статьи указанные в нем финансовые холдинговые компании и смешанные финансовые холдинговые компании должны предоставить органу консолидированного надзора и компетентному органу в государстве-члене ЕС их учреждения, если он отличается от органа консолидированного надзора, следующую информацию:

(a) информацию об организационной структуре группы, в состав которой входит финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания, с четким перечислением ее дочерних организаций и, если применимо, материнских организаций, а также местоположения и вида деятельности, осуществляемой каждой из организаций в составе группы;

(b) информацию о назначении как минимум двух лиц, фактически управляющих финансовой холдинговой компанией или смешанной финансовой холдинговой компанией, а также о соблюдении требований, изложенных в Статье 121 настоящей Директивы о квалификации директоров;

(c) информацию о соответствии критериям, изложенным в Статье 14 настоящей Директивы в отношении акционеров и участников, если финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания имеет кредитную организацию в качестве дочерней компании;

(d) информацию о внутренней организации и распределении задач внутри группы;

(e) иную информацию, которая может быть необходима для проведения оценок, указанных в пунктах 3 и 4 настоящей Статьи.

Если утверждение финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании происходит одновременно с оценкой, указанной в Статье 22 настоящей Директивы, компетентный орган в целях указанной Статьи должен координировать свои действия, при необходимости, с органом консолидированного надзора и с компетентным органом в государстве-члене ЕС учреждения финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании, если последний отличается от органа консолидированного надзора. В таком случае период оценки, указанный во втором подпараграфе Статьи 22(2) настоящей Директивы, приостанавливается на период, превышающий 20 рабочих дней, до завершения процедуры, изложенной в настоящей Статье.

3. Утверждение может быть предоставлено финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании в соответствии с настоящей Статьей только при выполнении всех следующих условий:

(a) внутренняя организация и распределение задач внутри группы соответствуют целям соблюдения требований, установленных настоящей Директивой и Регламентом (ЕС) 575/2013 на консолидированной или субконсолидированной основе, и, в частности, эффективны для:

(i) координации всех дочерних компаний финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании, в том числе, при необходимости, путем надлежащего распределения задач между дочерними компаниями;

(ii) предотвращения или регулирования внутригрупповых конфликтов; и

(iii) обеспечения соблюдения общегрупповых стратегий, установленных материнской финансовой холдинговой компанией или материнской смешанной финансовой холдинговой компанией в рамках группы;

(b) организационная структура группы, в состав которой входит финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания, не препятствует или иным образом не предотвращает эффективный надзор за дочерними организациями или материнскими организациями в отношении отдельных консолидированных и, при необходимости, субконсолидированных обязательств, которые на них распространяются. Оценка этого критерия должна учитывать, в частности:

(i) положение финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании в многоуровневой группе;

(ii) структуру распределения акций; и

(iii) роль финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании в рамках группы;

(c) соблюдаются критерии, изложенные в Статье 14, и требования, изложенные в Статье 121 настоящей Директивы.

4. Утверждение финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании в соответствии с настоящей Статьей не требуется при соблюдении всех следующих условий:

(a) основной деятельностью финансовой холдинговой компании является приобретение долей в дочерних компаниях или, в случае смешанной финансовой холдинговой компании, ее основной деятельностью в отношении организаций или финансовых организаций является приобретение долей в дочерних компаниях;

(b) финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания не была назначена в качестве организации по финансовому оздоровлению ни в одной из групп по финансовому оздоровлению группы в соответствии со стратегией по финансовому оздоровлению, установленной соответствующим органом по финансовому оздоровлению в соответствии с Директивой 2014/59/ЕС;

(c) дочерняя кредитная организация назначена ответственной за обеспечение соблюдения группой пруденциальных требований на консолидированной основе и имеет все необходимые средства и юридические полномочия для эффективного исполнения этих обязательств;

(d) финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания не участвует в принятии управленческих, операционных или финансовых решений, затрагивающих группу или ее дочерние компании, которые являются организациями или финансовыми организациями;

(e) отсутствуют какие-либо препятствия для эффективного надзора за группой на консолидированной основе.

Финансовые холдинговые компании или смешанные финансовые холдинговые компании, освобожденные от требования обращаться за утверждением в соответствии с настоящим параграфом, не должны быть исключены из объема консолидации, как установлено в настоящей Директиве и Регламенте (ЕС) 575/2013.

5. Орган консолидированного надзора контролирует соблюдение условий, указанных в параграфе 3 или, если применимо, параграфе 4 настоящей Статьи, на постоянной основе. Финансовые холдинговые компании и смешанные финансовые холдинговые компании предоставляют органу консолидированного надзора информацию, необходимую для постоянного мониторинга организационной структуры группы и соблюдения условий, указанных в параграфе 3 или, если применимо, параграфе 4 настоящей Статьи. Орган консолидированного надзора должен обмениваться такой информацией с компетентным органом в государстве-члене ЕС учреждения финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании.

6. Если орган консолидированного надзора установил, что условия, изложенные в параграфе 3 настоящей Статьи, не соблюдаются или перестали соблюдаться, к финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании применяются надлежащие надзорные меры для обеспечения или восстановления, в зависимости от обстоятельств, непрерывности и целостности консолидированного надзора и обеспечения соблюдения требований, изложенных в настоящей Директиве и Регламенте (ЕС) 575/2013 на консолидированной основе. В случае смешанной финансовой холдинговой компании надзорные меры должны, в частности, учитывать влияние на финансовый конгломерат.

Надзорные меры, указанные в первом подпараграфе, могут включать в себя:

(a) приостановление осуществления прав голоса, закрепленных за акциями дочерних организаций, которые принадлежат финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании;

(b) наложение судебных запретов или штрафов в отношении финансовой холдинговой компании, смешанной финансовой холдинговой компании или членов органа управления и менеджеров в соответствии со Статьями 65 - 72 настоящей Директивы;

(c) выдачу инструкций или указаний финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании по передаче долей участия в дочерних организациях их акционерам;

(d) назначение на временной основе другой финансовой холдинговой компании, смешанной финансовой холдинговой компании или организации в составе группы в качестве субъекта, ответственного за обеспечение соблюдения требований, изложенных в настоящей Директиве и Регламенте (ЕС) 575/2013, на консолидированной основе;

(e) ограничение или запрет распределения прибыли или выплат процентов акционерам;

(f) требование к финансовым холдинговым компаниям или смешанным финансовым холдинговым компаниям прекратить участие или сократить долю участия в организациях или других организациях финансового сектора;

(g) требование к финансовым холдинговым компаниям или смешанным финансовым холдинговым компаниям незамедлительно представить план возврата к соблюдению требований.

7. Если орган консолидированного надзора установил, что условия, изложенные в параграфе 4 настоящей Статьи, более не соблюдаются, финансовая холдинговая компания или смешанная финансовая холдинговая компания должны обратиться за утверждением в соответствии с настоящей Статьей.

8. В целях принятия решений об утверждении и об освобождении от требования обращаться за утверждением, как указано в параграфах 3 и 4 настоящей Статьи соответственно, а также в целях принятия решений о надзорных мерах, указанных в параграфах 6 и 7 настоящей Статьи, если орган консолидированного надзора отличается от компетентного органа в государстве-члене ЕС учреждения финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании, то оба органа должны взаимодействовать и проводить всесторонние консультации. Орган консолидированного надзора должен подготовить оценку по вопросам, указанным в параграфах 3, 4, 6 и 7 настоящей Статьи, в зависимости от обстоятельств, и направить эту оценку компетентному органу в государстве-члене ЕС учреждения финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании. Оба органа должны приложить все усилия для принятия совместного решения в течение двух месяцев с момента получения такой оценки.

Совместное решение должно быть надлежащим образом оформлено и обосновано. Орган консолидированного надзора информирует финансовую холдинговую компанию или смешанную финансовую холдинговую компанию о совместном решении.

В случае возникновения разногласий орган консолидированного надзора или компетентный орган в государстве-члене ЕС учреждения финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании воздерживается от принятия решения и передает вопрос EBA в соответствии со Статьей 19 Регламента (ЕС) 1093/2010. EBA принимает решение в течение месяца с момента передачи ему соответствующего вопроса. Заинтересованные компетентные органы принимают совместное решение в соответствии с решением EBA. Вопрос не может быть передан EBA по истечении двухмесячного срока или после принятия совместного решения.

9. В случае смешанных финансовых холдинговых компаний, если орган консолидированного надзора или компетентный орган в государстве-члене ЕС учреждения смешанной финансовой холдинговой компании отличается от координатора, определенного в соответствии со Статьей 10 Директивы 2002/87/ЕС, то требуется согласие координатора для принятия решений или совместных решений, указанных в параграфах 3, 4, 6 и 7 настоящей Статьи, в зависимости от обстоятельств. Если требуется согласие координатора, то разногласия передаются в соответствующий Европейский надзорный орган, а именно, EBA или Европейский надзорный орган (Европейский орган по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению) (EIOPA), учрежденный Регламентом (ЕС) 1094/2010 Европейского Парламента и Совета ЕС <*>, который должен принять решение в течение одного месяца с момента получения обращения. Любое решение, принятое в соответствии с настоящим параграфом, не должно затрагивать обязательства, предусмотренные Директивой 2002/87/ЕС или 2009/138/ЕС.

---

<*> Регламент (ЕС) 1094/2010 Европейского Парламента и Совета ЕС от 24 ноября 2010 г. об учреждении Европейского надзорного органа (Европейского органа по страхованию и профессиональному пенсионному обеспечению), а также о внесении изменений в Решение 716/2009/ЕС и об отмене Решения Европейской Комиссии 2009/79/ЕС (ОЖ № L 331, 15.12.2010, стр. 48).

10. Если в утверждении финансовой холдинговой компании или смешанной финансовой холдинговой компании в соответствии с настоящей Статьей отказано, то орган консолидированного надзора уведомляет заявителя о решении и причинах его принятия в течение четырех месяцев с момента получения заявления, а в случае неполного заявления — в течение четырех месяцев с момента получения полной информации, необходимой для принятия решения.

Решение об утверждении или отказе в утверждении в любом случае принимается в течение шести месяцев с момента получения заявления. При необходимости отказ может сопровождаться любой из мер, указанных в параграфе 6 настоящей Статьи.

1. Две или более организации в Европейском Союзе, которые входят в состав одной и той же группы из третьей страны, должны иметь единую промежуточную материнскую компанию ЕС, учрежденную в Европейском Союзе.

2. Компетентные органы могут разрешить организациям, указанным в параграфе 1 настоящей Статьи, иметь две промежуточные материнские компании ЕС, если они установят, что создание одной промежуточной материнской компании ЕС:

(a) будет несовместимо с обязательным требованием разделения видов деятельности, которое установлено правилами или надзорными органами третьей страны, где у конечной материнской организации группы из третьей страны имеется центральный офис; или

(b) сделает финансовое оздоровление менее эффективным, чем в случае с двумя промежуточными материнскими компаниями ЕС, согласно оценке, проведенной компетентным органом по финансовому оздоровлению промежуточной материнской компании ЕС.

3. Промежуточная материнская компания ЕС должна являться кредитной организацией, которая получила разрешение в соответствии со Статьей 8, либо финансовой холдинговой компанией или смешанной финансовой холдинговой компанией, утвержденной в соответствии со Статьей 21a настоящей Директивы.

В порядке отступления от первого подпараграфа настоящего параграфа, если ни одна из организаций, указанных в параграфе 1 настоящей Статьи, не является кредитной организацией, или если вторая промежуточная материнская компания ЕС должна быть учреждена в связи с инвестиционной деятельностью в целях соблюдения обязательного требования, как указано в параграфе 2 настоящей Статьи, то промежуточная материнская компания ЕС или вторая промежуточная материнская компания ЕС может быть инвестиционной фирмой, получившей разрешение в соответствии со Статьей 5(1) Директивы 2014/65/ЕС, на которую распространяется действие Директивы 2014/59/ЕС.

4. Параграфы 1, 2 и 3 настоящей Статьи не применяются, если общая стоимость активов группы из третьей страны в Европейском Союзе составляет менее 40 миллиардов евро.

5. В целях настоящей Статьи:

(a) общая стоимость активов группы из третьей страны в Европейском Союзе представляет собой сумму следующего:

(i) общей стоимости активов каждой организации группы из третьей страны, находящейся в Европейском Союзе, которая получена на основе ее консолидированного баланса или их отдельных балансов, если баланс организации не консолидирован; и

(ii) общей стоимости активов каждого филиала группы из третьей страны, получившего разрешение в Европейском Союзе в соответствии с настоящей Директивой, Регламентом (ЕС) 600/2014 Европейского Парламента и Совета ЕС <*> или Директивой 2014/65/ЕС;

---

<*> Регламент (ЕС) 600/2014 Европейского Парламента и Совета ЕС от 15 мая 2014 г. о рынках финансовых инструментов и об изменении Регламента (ЕС) 648/2012 (ОЖ № L 173, 12.6.2014, стр. 84).

(b) термин «организация» также включает в себя инвестиционные фирмы.

6. Компетентные органы передают EBA следующую информацию в отношении каждой группы из третьей страны, действующей в пределах их юрисдикции:

(a) наименования и общую стоимость активов поднадзорных организаций, принадлежащих группе из третьей страны;

(b) наименования и общую стоимость активов, относящихся к филиалам, которые получили разрешение в данном государстве-члене ЕС в соответствии с настоящей Директивой, Директивой 2014/65/ЕС или Регламентом (ЕС) 600/2014, а также виды деятельности, на осуществление которых они получили разрешение;

(c) название и вид, как указано в параграфе 3 настоящей Статьи, любой промежуточной материнской компании ЕС, учрежденной в таком государстве-члене ЕС, а также наименование группы из третьей страны, в состав которой она входит.

7. EBA публикует на своем сайте перечень всех групп из третьих стран, действующих в Европейском Союзе, а также их промежуточных материнских компаний ЕС или промежуточной материнской компании ЕС, если применимо.

Компетентные органы гарантируют, что каждая организация, находящаяся под их юрисдикцией и входящая в состав группы из третьей страны, отвечает одному из следующих условий:

(a) она имеет промежуточную материнскую компанию ЕС;

(b) она является промежуточной материнской компанией ЕС;

(c) это единственная организация в Европейском Союзе, которая входит в состав группы из третьей страны; или

(d) она входит в состав группы из третьей страны с общей стоимостью активов в Европейском Союзе менее 40 миллиардов евро.

8. В порядке отступления от параграфа 1 настоящей Статьи группы из третьих стран, действующие через несколько организаций в Европейском Союзе и имеющие общую стоимость активов в Европейском Союзе 40 миллиардов евро или более на 27 июня 2019 г., должны иметь промежуточную материнскую компанию ЕС или, если применяется параграф 2 настоящей Статьи, две промежуточные материнские компании ЕС не позднее 30 декабря 2023 г.

9. К 30 декабря 2026 г. Европейская Комиссия после консультации с EBA пересматривает требования к организациям, предусмотренные настоящей Статьей, и представляет отчет Европейскому Парламенту и Совету ЕС. В указанном отчете необходимо как минимум изложить:

(a) являются ли требования, изложенные в настоящей Статье, осуществимыми, необходимыми и соразмерными, и будут ли другие меры более уместны;

(b) следует ли пересмотреть требования к организациям, предусмотренные настоящей Статьей, в целях отражения передовой международной практики.

10. Не позднее 28 июня 2021 г. EBA представляет отчет Европейскому Парламенту, Совету ЕС и Европейской Комиссии о режиме, предоставленном филиалам компаний из третьих стран в соответствии с национальным законодательством государств-членов ЕС. В указанном отчете необходимо как минимум изложить:

(a) различаются ли в государствах-членах ЕС надзорные практики в соответствии с национальным законодательством для филиалов компаний из третьих стран и в какой степени;

(b) может ли иной режим, предоставленный филиалам компаний из третьих стран в соответствии с национальным законодательством, приводить к регуляторному арбитражу;

(c) является ли дальнейшая гармонизация национальных режимов для филиалов компаний из третьих стран необходимой и целесообразной, особенно в отношении крупных филиалов компаний из третьих стран.

Европейская Комиссия при необходимости направляет Европейскому Парламенту и Совету ЕС законодательное предложение на основе рекомендаций EBA.