Инструкция Банка России от 01.12.2003 № 108-И

(ред. от 14.03.2013)

«Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»

(вместе с «Порядком согласования предложений о проведении межрегиональных проверок, проверок структурных подразделений кредитных организаций и проверок Сбербанка России», «Порядком разрешения разногласий при планировании проверок кредитных организаций (их филиалов)», «Порядком внесения изменений в сводный план комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов)»)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 1 декабря 2003 г. № 108-И

ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Глава 1. Общие положения

1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на деятельность структурных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России (далее — структурные подразделения Банка России, за исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции структурных подразделений центрального аппарата Банка России или территориальных учреждений Банка России) и служащих Банка России, непосредственно осуществляющих инспекционную деятельность Банка России и участвующих в этой деятельности.

1.2. Инспекционная деятельность Банка России — составная часть банковского регулирования и банковского надзора, которая включает в себя непосредственное (с выходом на место) проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) и их организационное, информационное, методическое и иное обеспечение.

Непосредственное проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляется уполномоченными представителями Банка России, а именно:

работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной инспекции кредитных организаций Банка России (далее — Главная инспекция), инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России);

работниками иных структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции контроля: за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения;

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки).

В проведении проверок банков могут участвовать служащие государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство). Порядок участия служащих Агентства в проверках банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52 (часть I), ст. 5029) устанавливается Указанием Банка России от 13 января 2005 года № 1542-У «Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации „Агентство по страхованию вкладов“, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 января 2005 года № 6285 („Вестник Банка России“ от 9 февраля 2005 года № 7) (далее — Указание Банка России № 1542-У).»

(абзац введен Указанием Банка России от 13.01.2005 № 1544-У; в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться по поручению Совета директоров Банка России аудиторскими организациями. Организацию проведения указанных проверок осуществляет Главная инспекция в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России осуществляется Главной инспекцией и инспекционными подразделениями территориальных учреждений Банка России.

Инспекционную деятельность Банка России, осуществляемую одним или несколькими территориальными учреждениями Банка России, координируют создаваемые в соответствии с распорядительными документами Банка России инспекции Главной инспекции (далее — межрегиональные инспекции). Межрегиональные инспекции возглавляют генеральные инспекторы Главной инспекции (далее — генеральные инспекторы Главной инспекции, за исключением прямого упоминания в настоящей Инструкции генерального инспектора межрегиональной инспекции);

1.3.1. Банком России и Главной инспекцией могут издаваться распорядительные документы, учитывающие особенности организации деятельности Главной инспекции, инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России;

1.3.2. Функции и полномочия генерального инспектора Главной инспекции устанавливаются настоящей Инструкцией, иными актами Банка России, а также внутренними документами Главной инспекции, подписанными либо утвержденными руководителем Главной инспекции;

1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные подразделения центрального аппарата Банка России в целях обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их результатов разрабатывают и (или) участвуют в разработке методических рекомендаций по организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов).

(п. 1.3 в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят два вида проверок кредитных организаций (их филиалов): комплексные и тематические.

Комплексная проверка — проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации, за определенный период ее деятельности.

Тематическая проверка — проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок, которые осуществляются кредитной организацией (ее филиалом), за определенный период ее деятельности.

1.5. В зависимости от поднадзорности территориальным учреждениям Банка России структурных подразделений кредитной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки кредитных организаций (их филиалов) подразделяются на два типа: региональные и межрегиональные. К структурным подразделениям кредитной организации относятся головной офис кредитной организации, филиалы кредитной организации, представительства кредитной организации и внутренние структурные подразделения кредитной организации (ее филиала) независимо от местонахождения кредитной организации (ее филиала);

(в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

1.5.1. Региональная проверка — проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же территориальным учреждением Банка России.

При необходимости может проводиться проверка филиала кредитной организации или представительства кредитной организации либо внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) (далее — проверка структурного подразделения кредитной организации);

1.5.2. Межрегиональная проверка — проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляют разные территориальные учреждения Банка России.

К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка — проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется одной и той же межрегиональной инспекцией.

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

1.6. Проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки (включительно) в соответствии с пунктом 1.7 Инструкции Банка России № 105-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки.

Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 35 рабочих дней.

При необходимости срок проведения комплексной или тематической проверки может быть продлен по решению должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, или иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки (далее — должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки кредитной организации (ее филиала)), не более чем на 35 рабочих дней для региональной проверки и не более чем на 45 рабочих дней для межрегиональной проверки.

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным пунктом 1.10 Инструкции Банка России № 105-И.

1.7. Организация и проведение проверки головного офиса или иного структурного подразделения кредитной организации, надзор за деятельностью головного офиса и структурных подразделений которой осуществляют разные территориальные учреждения Банка России, подлежат предварительному согласованию между территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, и территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью структурных подразделений кредитной организации, в части проверяемого периода, вопросов, подлежащих проверке, и срока их проведения в порядке, установленном подпунктами 1.7.1 - 1.7.4 настоящего пункта и приложением 1 к настоящей Инструкции (далее — согласование предложения о проведении проверки) (за исключением проверок по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее — операции с наличной иностранной валютой и чеками);

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

1.7.1. Предложение о проведении проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, подготавливается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, и направляется на согласование в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, подлежащего проверке.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, в течение пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, рассматривает его и направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, извещение о согласии (несогласии) на проведение проверки структурного подразделения кредитной организации (в том числе на проведение проверки филиала кредитной организации работниками территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации) либо предложение о его проверке в составе межрегиональной проверки;

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 06.03.2009 № 2197-У)

1.7.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, также вправе подготовить и направить на согласование территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, предложение о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации.

В этом случае территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, не позднее пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной организации, извещение о согласии (несогласии) на проведение проверки структурного подразделения кредитной организации либо предложение о проведении этой проверки в составе межрегиональной проверки;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

1.7.2.1. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению операционного офиса, открытого кредитной организацией или филиалом кредитной организации, поднадзорными иным территориальным учреждениям Банка России (далее — операционный офис, открытый вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), вправе подготовить и направить территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), предложение о проведении проверки этого операционного офиса.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), не позднее пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении проверки операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), направляет территориальному учреждению Банка России по местонахождению этого операционного офиса извещение о согласии (несогласии) на проведение проверки либо предложение о проведении этой проверки в составе межрегиональной проверки;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

(пп. 1.7.2.1 введен Указанием Банка России от 30.03.2007 № 1815-У)

1.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее предложение о проведении проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, не позднее трех рабочих дней со дня получения извещения о несогласии на проведение проверки направляет в установленном порядке сообщение о разногласиях по вопросам согласования предложения о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) либо о проведении проверки филиала кредитной организации, поднадзорного иному территориальному учреждению Банка России, работниками территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации:

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

в Главную инспекцию;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

генеральному инспектору межрегиональной инспекции — в части окружных проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций, надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется одной и той же межрегиональной инспекцией;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

1.7.3.1. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня получения извещения о несогласии на проведение проверки данного операционного офиса либо предложения о проведении этой проверки в составе межрегиональной проверки, направляет в установленном порядке сообщение о разногласиях по вопросам согласования предложения о проведении проверки:

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

в Главную инспекцию;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России по местонахождению операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала);

генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

(пп. 1.7.3.1 введен Указанием Банка России от 30.03.2007 № 1815-У)

1.7.4. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной инспекции рассматривают сообщения о разногласиях по вопросам согласования предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), операционных офисов, открытых вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) и в целях их согласования взаимодействуют со структурными подразделениями Банка России в порядке, установленном приложением 2 к настоящей Инструкции;

(в ред. Указания Банка России от 30.03.2007 № 1815-У)

1.7.5. Утратил силу. - Указание Банка России от 24.09.2008 № 2076-У.

1.8. Информация по вопросам организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) относится к информации ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

1.8.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны соблюдать требования, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в части обработки, учета и хранения информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, при пользовании в ходе проверки организационно-техническими средствами (компьютерами, дискетами и иными электронными носителями информации, копировальными аппаратами, сканерами, телефонами, в том числе телефонами сотовой связи);

1.8.2. Направление в Главную инспекцию отчетности и иной информации, связанной с организацией инспекционной деятельности Банка России, осуществляется с соблюдением требований по обеспечению информационной безопасности электронных технологий передачи, обработки и хранения в системе Банка России информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, в том числе при передаче информации в электронном виде с использованием специализированного архиватора электронных документов, в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России (далее — в установленном порядке).

1.8.3. Формирование и представление в электронном виде документов (их копий), составляемых в ходе организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), осуществляется в порядке и сроки, определенные нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими особенности электронного документооборота в учреждениях системы Банка России.

(пп. 1.8.3 введен Указанием Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

Глава 2. Планирование проверок кредитных организаций (их филиалов)

2.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии со Сводным годовым планом комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на очередной календарный год (далее — Сводный план).

Сводный план устанавливает обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок кредитных организаций (их филиалов), упорядоченный по срокам их проведения (с указанием вида и типа проверок кредитных организаций (их филиалов)).

Главная инспекция разрабатывает и доводит до структурных подразделений Банка России рекомендации по составлению и представлению предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) для включения в проект Сводного плана (далее — предложения в проект Сводного плана), определяющие структуру и показатели Сводного плана, а также детализирующие порядок его составления.

Проект Сводного плана составляется в порядке, установленном приложением 3 к настоящей Инструкции.

2.2 Проект Сводного плана составляется Главной инспекцией на основе:

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;

предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, и предложений руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего);

предложений в проект Сводного плана, представляемых структурными подразделениями Банка России;

предложений Агентства, направляемых в Банк России в соответствии со статьей 27 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (далее — предложения Агентства).

(абзац введен Указанием Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 15.12.2006 № 1762-У.

2.3. Предложения в проект Сводного плана, представляемые структурными подразделениями Банка России, составляются с учетом рекомендаций, разработанных Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции, и должны содержать:

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование (при наличии) кредитной организации (полное наименование ее филиала), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес);

(в ред. Указаний Банка России от 13.01.2005 № 1544-У, от 06.03.2009 № 2197-У)

обоснование необходимости проведения проверки;

вид проверки: комплексная проверка или тематическая проверка (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, — для тематической проверки);

проверяемый период;

месяц начала проверки;

тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка);

результаты согласования предложений о проведении межрегиональных проверок и (или) проверок структурных подразделений кредитных организаций — для предложений в проект Сводного плана, представляемых территориальными учреждениями Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

В случае подготовки предложений в проект Сводного плана о проведении проверки по вопросу выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов или проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками вид и тип проверки не указываются.

(абзац введен Указанием Банка России от 03.09.2010 № 2494-У, в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

2.4. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России не позднее 1 октября текущего года направляют в Главную инспекцию предложения в проект Сводного плана (в том числе предложения, подготовленные по инициативе временных администраций по управлению кредитными организациями).

Главная инспекция рассматривает предложения в проект Сводного плана, представленные структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, проверяет их, в том числе на соответствие требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и не позднее 15 октября текущего года направляет их в установленном порядке в территориальные учреждения Банка России для учета при подготовке территориальными учреждениями Банка России предложений в проект Сводного плана, а также генеральным инспекторам Главной инспекции.

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Главная инспекция возвращает структурному подразделению центрального аппарата Банка России предложения в проект Сводного плана для доработки в случае их несоответствия требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 настоящей Инструкции, и устанавливает срок представления доработанных предложений в проект Сводного плана.

2.4.1. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения предложений Агентства направляет их копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского надзора Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения копий предложений Агентства представляют в Главную инспекцию мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 настоящей Инструкции;

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

(пп. 2.4.1 введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

2.4.2. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) с учетом мотивированных заключений Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамента банковского надзора Банка России принимает решение о проведении проверок банков по предложениям Агентства и их включении в проект Сводного плана.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

Главная инспекция не позднее 15 октября текущего года информирует о проверках банков, включенных в проект Сводного плана по предложениям Агентства, территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за их деятельностью, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, а также генеральных инспекторов Главной инспекции.

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

(пп. 2.4.2 введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

2.5. Территориальные учреждения Банка России подготавливают свои предложения в проект Сводного плана с учетом предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, и результатов согласования предложений в проект Сводного плана, осуществляемого в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции. Территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью банков, проверки которых включены в проект Сводного плана по предложениям Агентства, при необходимости вправе в составе предложений в проект Сводного плана представить мотивированные предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, а также месяца начала проверки, предложенных Агентством.

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Предложения в проект Сводного плана, представляемые территориальным учреждением Банка России, подготавливаются инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России на основании предложений других структурных подразделений территориального учреждения Банка России, в том числе с учетом предложений служащих территориального учреждения Банка России, к компетенции которых отнесено осуществление надзора за кредитной организацией (далее - куратор кредитной организации) (в случае их назначения).

2.6. Территориальное учреждение Банка России при подготовке предложений в проект Сводного плана предусматривает резерв времени на проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.7. Территориальное учреждение Банка России не позднее 15 ноября текущего года направляет в установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, которая координирует инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России:

предложения в проект Сводного плана;

перечень предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, но не учтенных территориальным учреждением Банка России при подготовке предложений в проект Сводного плана (далее — перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана), с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.8. Генеральный инспектор Главной инспекции рассматривает предложения в проект Сводного плана и подготавливает заключение о результатах их рассмотрения (далее — заключение генерального инспектора Главной инспекции) с учетом особенностей, определенных пунктом 7.1 настоящей Инструкции.

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

Заключение генерального инспектора Главной инспекции подготавливается в порядке, утвержденном руководителем Главной инспекции, с учетом результатов согласования территориальными учреждениями Банка России предложений о проведении проверок и рассмотрения обоснований нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), указанных в перечне неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана.

При рассмотрении предложений в проект Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции при необходимости запрашивает у территориальных учреждений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.

По результатам рассмотрения предложений в проект Сводного плана, представленных территориальными учреждениями Банка России, и перечня неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции направляет в соответствующие территориальные учреждения Банка России замечания и (или) предложения (при их наличии) для внесения изменений в предложения в проект Сводного плана и устанавливает срок представления в Главную инспекцию и генеральному инспектору Главной инспекции скорректированных предложений в проект Сводного плана;

2.8.1. Территориальное учреждение Банка России направляет в установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору Главной инспекции предложения в проект Сводного плана, скорректированные с учетом замечаний и (или) предложений генерального инспектора Главной инспекции, либо обоснования нецелесообразности или невозможности учета замечаний (предложений) генерального инспектора Главной инспекции;

2.8.2. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее 1 декабря текущего года направляет заключение генерального инспектора Главной инспекции в Главную инспекцию.

(п. 2.8 в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

2.9. Главная инспекция на основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, а также заключений генеральных инспекторов Главной инспекции составляет проект Сводного плана по форме 3 приложения 3 к настоящей Инструкции.

(в ред. Указаний Банка России от 13.01.2005 № 1544-У, от 15.12.2006 № 1762-У, от 06.03.2009 № 2197-У)

При составлении проекта Сводного плана Главная инспекция при необходимости запрашивает у структурных подразделений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.

2.10. Главная инспекция не позднее 15 декабря текущего года представляет на согласование первому заместителю Председателя Банка России, курирующему Главную инспекцию:

проект Сводного плана;

перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

2.11. Проект Сводного плана после его согласования с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, представляется на утверждение Председателю Банка России (лицу, его замещающему).

2.12. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет в установленном порядке выписки из Сводного плана:

в территориальные учреждения Банка России — в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;

генеральным инспекторам межрегиональных инспекций — в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется соответствующей межрегиональной инспекцией;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 24.09.2008 № 2076-У.

2.13. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет также в установленном порядке:

в Департамент банковского надзора Банка России — копию Сводного плана;

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

структурным подразделениям центрального аппарата Банка России — выписки из Сводного плана в части проверок кредитных организаций (их филиалов), включенных в Сводный план на основе предложений в проект Сводного плана, представленных соответствующим структурным подразделением центрального аппарата Банка России;

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России — перечень проверок банков (в том числе включенных в Сводный план по предложениям Агентства) по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России № 1542-У, с указанием месяца начала проверки;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

2.13.1. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет в Агентство информацию о проверках банков (в том числе включенных в Сводный план по предложениям Агентства) по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России № 1542-У, с указанием месяца начала проверки.

(пп. 2.13.1 введен Указанием Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

2.14. Главная инспекция осуществляет контроль за выполнением Сводного плана.

Генеральный инспектор Главной инспекции осуществляет контроль за выполнением Сводного плана в части проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией.

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

Руководитель территориального учреждения Банка России обеспечивает проведение проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляет территориальное учреждение Банка России, и осуществляет контроль за выполнением Сводного плана.

2.15. При необходимости вносятся изменения в Сводный план или проводятся внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов).

2.16 Не позднее 10 рабочих дней со дня получения выписки из Сводного плана:

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, определяет в соответствии с подпунктом 10.1.2 Инструкции Банка России № 105-И перечень филиалов кредитной организации, проверяемых в рамках проверки по вопросу выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов, и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиалов кредитной организации, сведения о проверках (проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, сроки проведения проверок, сроки представления результатов проверок);

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью уполномоченного банка или филиала уполномоченного банка, определяет в соответствии с подпунктом 11.1.1 Инструкции Банка России № 105-И перечень внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), проверяемых в рамках проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками, и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), сведения о проверках (проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, сроки проведения проверок, сроки представления результатов проверок).

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

Изменение и дополнение сведений о проверках, определяемых согласно настоящему пункту, подлежит согласованию с соответствующими территориальными учреждениями Банка России.

Проверка филиала кредитной организации (в рамках проверки по вопросу выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов) и проверка внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) (в рамках проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками) проводится на основании решения о проведении внеплановой проверки, принимаемого в порядке, предусмотренном пунктами 4.11 и 4.12 настоящей Инструкции.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

(п. 2.16 в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

Глава 3. Внесение изменений в Сводный план

3.1. При необходимости структурное подразделение Банка России вправе направить в Главную инспекцию предложения о переносе сроков проведения проверок, об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом, об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций (их филиалов) и о включении в Сводный план дополнительных проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее — предложение о внесении изменений в Сводный план).

Внесение изменений в Сводный план осуществляется в порядке, установленном приложением 4 к настоящей Инструкции.

3.2. Решение о внесении изменений в Сводный план принимают Председатель Банка России (лицо, его замещающее), первый заместитель Председателя Банка России и (или) заместитель Председателя Банка России, курирующие структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) (далее — руководство Банка России);

3.2.1. Председатель Банка России (лицо, его замещающее) по представлению Главной инспекции, согласованному с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, принимает решения:

о включении в Сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов);

об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций (их филиалов);

об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

3.2.2. Первый заместитель Председателя Банка России и (или) заместитель Председателя Банка России, которые курируют структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, по представлению Главной инспекции вправе принимать решения:

об изменении вида и (или) тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

3.2.3. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) вправе принять решения об изменении тематики проверок и о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом.

3.3. Решение о внесении изменений в Сводный план в части дополнения тематики проверок и переноса сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) не более чем на два месяца от запланированного месяца начала проверки (за исключением случаев изменения тематики проверки банков по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России № 1542-У, и переноса сроков проведения проверок банков по указанным вопросам) вправе принимать:

(в ред. Указания Банка России от 14.03.2013 № 2979-У)

руководитель территориального учреждения Банка России (лицо, его замещающее) — в части региональных проверок кредитных организаций (их филиалов);

генеральный инспектор Главной инспекции — в пределах своей компетенции по согласованию с территориальными учреждениями Банка России.

Уведомление о решении, принятом в соответствии с настоящим пунктом, не позднее одного рабочего дня со дня его принятия направляется в установленном порядке:

руководителем территориального учреждения Банка России — руководителю Главной инспекции и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России;

генеральным инспектором Главной инспекции — руководителю Главной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России.

(п. 3.3 в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

3.4. Предложения о внесении изменений в Сводный план, представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), предлагаемой к включению в Сводный план (исключению из Сводного плана), предусмотренные пунктом 2.3 настоящей Инструкции;

сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), по которой необходимо внесение изменений в Сводный план (сведения, предусмотренные Сводным планом, и предложения о переносе срока ее проведения, об изменении типа, вида или ее тематики);

обоснование необходимости внесения изменений в Сводный план.

Для внесения изменений в Сводный план территориальное учреждение Банка России направляет в установленном порядке в Главную инспекцию уведомление (информационное сообщение) об изменении наименования кредитной организации (ее филиала), содержащегося в Сводном плане (в том числе в связи с реорганизацией кредитной организации в форме преобразования);

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

3.4.1. Предложения о внесении изменений в Сводный план, представляемые территориальными учреждениями Банка России, в части проведения межрегиональных проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций согласовываются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции.

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции одновременно с результатами согласования предложений о внесении изменений в Сводный план в части проведения межрегиональных проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

3.4.2. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в Главную инспекцию;

3.4.3. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной инспекции взаимодействуют со структурными подразделениями Банка России в целях оказания содействия при согласовании предложений о внесении изменений в Сводный план.

Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения от структурных подразделений Банка России предложений о внесении изменений в Сводный план в части проверок банков по предложениям Агентства направляет их копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского надзора Банка России.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 28.09.2012 № 2892-У)

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня их получения подготавливают мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план в части проверок банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 настоящей Инструкции, и представляют их в Главную инспекцию.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

Генеральный инспектор Главной инспекции:

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

подготавливает с учетом особенностей, определенных пунктом 7.1 настоящей Инструкции, предложения о внесении изменений в Сводный план по согласованию с территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией, и при необходимости по согласованию с другими генеральными инспекторами Главной инспекции;

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

направляет их в установленном порядке в Главную инспекцию одновременно с информацией о согласии (несогласии) территориальных учреждений Банка России с предложениями генерального инспектора Главной инспекции о внесении изменений в Сводный план.

(абзац введен Указанием Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

3.5. Основаниями для исключения проверки кредитной организации (ее филиала) из Сводного плана (далее — основание для исключения проверки из Сводного плана) являются:

отзыв (аннулирование) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

прекращение деятельности кредитной организации в результате реорганизации (за исключением реорганизации кредитной организации в форме преобразования);

закрытие филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);

изменение местонахождения кредитной организации (ее филиала), связанного с изменением поднадзорности;

3.5.1. Территориальное учреждение Банка России не позднее трех рабочих дней со дня появления оснований для исключения проверки из Сводного плана направляет в установленном порядке в Главную инспекцию уведомление (информационное сообщение):

о прекращении деятельности кредитной организации в результате реорганизации, за исключением реорганизации кредитной организации в форме преобразования (на основании свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации, полученного от уполномоченного регистрирующего органа);

о закрытии филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) (на основании уведомления, полученного от кредитной организации (ее филиала));

об изменении местонахождения кредитной организации, связанного с изменением ее поднадзорности (на основании уведомления о государственной регистрации соответствующих изменений в учредительные документы кредитной организации, полученного от территориального учреждения Банка России по новому местонахождению);

об изменении местонахождения филиала кредитной организации, связанного с изменением его поднадзорности (на основании уведомления, полученного от кредитной организации);

3.5.2. Главная инспекция исключает проверку кредитной организации (ее филиала) из Сводного плана не позднее трех рабочих дней со дня получения:

копии приказа Банка России об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

уведомления (информационного сообщения) территориального учреждения Банка России, направляемого в соответствии с подпунктом 3.5.1.

(п. 3.5 в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

3.6. На основании предложений о внесении изменений в Сводный план, представленных структурными подразделениями Банка России и генеральными инспекторами Главной инспекции, Главная инспекция составляет проект изменений в Сводный план и представляет его для утверждения руководству Банка России.

При отсутствии разногласий по согласованию предложений о внесении изменений в Сводный план решение о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом, вправе принять руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее).

3.7. Главная инспекция осуществляет внесение изменений в Сводный план не позднее трех рабочих дней со дня получения:

утвержденного руководством Банка России проекта изменений в Сводный план;

уведомлений о решениях, принятых в соответствии с порядком, установленным пунктом 3.3 настоящей Инструкции;

уведомления (информационного сообщения) территориального учреждения Банка России, направляемого в соответствии с пунктом 3.4 настоящей Инструкции.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

3.8. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня внесения изменений в Сводный план направляет в установленном порядке информационные сообщения о внесенных изменениях (выписки из Сводного плана):

в территориальные учреждения Банка России — в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;

генеральным инспекторам межрегиональных инспекций — в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется соответствующей межрегиональной инспекцией;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 24.09.2008 № 2076-У;

структурным подразделениям центрального аппарата Банка России, направившим предложения о проведении проверки при формировании проекта Сводного плана и (или) предложения о внесении изменений в Сводный план;

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

в Департамент банковского надзора Банка России;

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России — в части проверок банков по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России № 1542-У;

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

в Агентство — в части изменения тематики проверок банков по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России № 1542-У, а также в части переноса сроков проведения проверок банков или включения в Сводный план (исключения из Сводного плана) проверок банков по указанным вопросам.

(абзац введен Указанием Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

3.9. Утратил силу. - Указание Банка России от 15.12.2006 № 1762-У.

Глава 4. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов)

4.1 Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) являются:

наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

существенное изменение финансового состояния кредитных организаций, в том числе наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства);

выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов) более чем на 15 дней;

необходимость проверки выполнения кредитными организациями принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению планов мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций;

обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о предоставлении отсрочки формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

обращения федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

обращения органов банковского надзора иностранных государств;

случаи, определенные федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России, в том числе регулирующими порядок предоставления кредитным организациям кредитов (размещения в кредитных организациях банковских депозитов) Банком России, федеральными органами и (или) организациями, порядок осуществления Банком России с кредитными организациями сделок РЕПО, операций «валютный своп», а также выдачи гарантий (поручительств) Банком России, федеральными органами и (или) организациями;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

предложение Агентства в случаях, предусмотренных статьей 27 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и Указанием Банка России № 1542-У;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).

(п. 4.1 в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

4.2. Организация и проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляются в соответствии с порядком, определенным приложением 5 к настоящей Инструкции, на основе:

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;

решений руководства Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

решений руководства Банка России по предложениям Агентства о проведении внеплановых проверок банков в соответствии с пунктом 2.7 Указания Банка России № 1542-У.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

4.3. Решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принимать руководитель территориального учреждения Банка России (решение о проведении региональной проверки) либо генеральный инспектор межрегиональной инспекции (решение о проведении окружной проверки) по согласованию с территориальными учреждениями Банка России, инспекционную деятельность которых координирует межрегиональная инспекция, а именно:

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

при наличии у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, № 9, ст. 1097; 2001, № 26, ст. 2590; 2004, № 34, ст. 3536), либо при устранении причин возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства исполнительными органами кредитной организации в период до истечения срока обращения в органы управления кредитной организации в порядке, установленном пунктом 1 статьи 11 указанного Федерального закона;

при получении территориальным учреждением Банка России заявления об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций от лиц, указанных в подпунктах 1, 2 и 3 пункта 1 статьи 50.4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;

при наличии основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, установленного пунктом 4 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 2001, № 26, ст. 2586; № 33 (часть I), ст. 3424; 2002, № 12, ст. 1093; 2005, № 1 (часть I), ст. 18), и учитывая требования пункта 7 Указания Банка России от 3 октября 2003 года № 1332-У «О порядке представления территориальными учреждениями Банка России ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций»;

при возникновении оснований для проведения проверки осуществления кредитной организацией мер по предупреждению банкротства по вопросам, установленным пунктом 4.2 Указания Банка России от 30 декабря 2005 года № 1650-У «О порядке проведения территориальными учреждениями Банка России мероприятий по контролю за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)»;

при возникновении оснований для проведения проверки в случаях, предусмотренных главой 14 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года № 16965, 17 декабря 2010 года № 19217, 15 июня 2011 года № 21033, 22 сентября 2011 года № 21869, 16 декабря 2011 года № 22645 («Вестник Банка России» от 30 апреля 2010 года № 23, от 30 декабря 2010 года № 73, от 22 июня 2011 года № 33, от 28 сентября 2011 года № 54, от 21 декабря 2011 года № 72), (далее — Инструкция Банка России № 135-И) и иными актами Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

при возникновении оснований для осуществления территориальным учреждением Банка России контроля за правомерностью оплаты приобретателями акций (долей) кредитной организации в порядке, установленном пунктом 17.6 Инструкции Банка России № 135-И;

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

при получении территориальным учреждением Банка России от кредитных организаций информации об их реорганизации в форме слияния или присоединения, предусмотренной пунктом 2.1 Положения Банка России от 4 июня 2003 года № 230-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 7 июля 2003 года № 4868 («Вестник Банка России» от 16 июля 2003 года № 39);

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

при рассмотрении территориальным учреждением Банка России ходатайства кредитной организации о выдаче разрешения, предоставляющего возможность кредитной организации иметь на территории иностранного государства дочернюю организацию в соответствии с Положением Банка России от 4 июля 2006 года № 290-П «О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 августа 2006 года № 8144 («Вестник Банка России» от 23 августа 2006 года № 47);

при возникновении оснований для проведения территориальным учреждением Банка России проверок кредитных организаций (их филиалов) в соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов;

в иных случаях, когда необходимость (возможность) принятия решения о проведении проверки предусмотрена федеральными законами и (или) нормативными актами Банка России;

4.3.1. Уведомление о принятом решении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), за исключением решений, принятых в порядке, предусмотренном пунктами 4.11, 4.12 и 4.13 настоящей Инструкции, не позднее одного рабочего дня со дня его принятия направляется в установленном порядке:

(в ред. Указаний Банка России от 03.09.2010 № 2494-У, от 28.09.2012 № 2892-У)

руководителем территориального учреждения Банка России — руководителю Главной инспекции и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России;

генеральным инспектором Главной инспекции — руководителю Главной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России;

4.3.2. Руководитель территориального учреждения Банка России либо генеральный инспектор Главной инспекции организует проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки;

4.3.3. При необходимости генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки, на основании которого руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за головным офисом кредитной организации, и (или) руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за структурным подразделением кредитной организации, подписывают поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

(п. 4.3 в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

4.4. Предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование (при наличии) кредитной организации, основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (далее — ОГРН) (полное наименование филиала кредитной организации), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес);

(в ред. Указаний Банка России от 13.01.2005 № 1544-У, от 06.03.2009 № 2197-У)

обоснование необходимости проведения проверки;

вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, — для тематической проверки);

проверяемый период;

месяц начала проверки;

тип проверки: региональная или межрегиональная (в том числе окружная);

4.4.1. Предложения территориальных учреждений Банка России о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) должны также содержать:

проекты распоряжения на проведение проверки и задания на проведение проверки, а также поручения на проведение проверки (за исключением случаев, когда не определен персональный состав рабочей группы (персональные составы рабочих групп) при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) работниками нескольких структурных подразделений Банка России либо при проведении проверки банка с участием служащих Агентства);

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

результаты согласования предложений о проведении межрегиональных проверок или проверок структурных подразделений кредитных организаций;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

4.4.2. Утратил силу. - Указание Банка России от 15.12.2006 № 1762-У.

4.5. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в установленном порядке в Главную инспекцию.

Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в установленном порядке генеральному инспектору межрегиональной инспекции или в Главную инспекцию в случаях, предусмотренных главой 7 настоящей Инструкции;

4.5.1. Взаимодействие Главной инспекции с территориальными учреждениями Банка России при согласовании предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) осуществляется генеральными инспекторами Главной инспекции с учетом особенностей, определенных пунктом 7.1 настоящей Инструкции;

(пп. 4.5.1 в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

4.5.2. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе запросить у структурного подразделения Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложении о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), и установить срок их представления;

4.5.3. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения предложения Агентства о проведении внеплановой проверки направляет его копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского надзора Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня их получения подготавливают мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения внеплановой проверки банка по предложению Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 настоящей Инструкции, и представляют их в Главную инспекцию.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

(пп. 4.5.3 введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

4.6. При отсутствии разногласий по согласованию предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) принимает руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее).

При необходимости проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) в случае сохранения разногласий по согласованию предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) на основе материалов, подготовленных Главной инспекцией по предложениям структурных подразделений Банка России, принимает руководство Банка России.

Главная инспекция подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня принятия решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

4.7. На основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, а также решений о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), принимаемых руководством Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России, или решений о проведении внеплановых проверок банков, принимаемых по предложениям Агентства, руководство Банка России подписывает:

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки), составляемые в соответствии с приложениями 7 и 8 к настоящей Инструкции;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки), составляемое в соответствии с приложением 1 (приложением 2) к Инструкции Банка России № 105-И.

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

При необходимости генеральному инспектору Главной инспекции или руководителю территориального учреждения Банка России может быть предоставлено право на подписание:

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) — на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного руководством Банка России;

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) и поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) — на основании уведомления о решении, принятом руководством Банка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

4.8. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня подписания распоряжения на проведение проверки направляет его одновременно с поручением на проведение проверки и заданием на проведение проверки (в случае их подписания) руководителю территориального учреждения Банка России или генеральному инспектору Главной инспекции для организации и проведения внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

(п. 4.8 в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

4.9. Главная инспекция направляет в установленном порядке информационное сообщение о принятии руководством Банка России решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) структурному подразделению Банка России, направившему предложение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).

4.10. В случае возникновения в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) оснований для проведения проверки операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), решение о проведении внеплановой проверки данного операционного офиса в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принять должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

(п. 4.10 введен Указанием Банка России от 30.03.2007 № 1815-У)

4.11. Решение о проведении внеплановой проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками вправе принимать руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) или генеральный инспектор межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность этого территориального учреждения Банка России, в том числе в соответствии с подпунктом 11.1.2 Инструкции Банка России № 105-И:

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

на основании мотивированного суждения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью уполномоченного банка или филиала уполномоченного банка, относительно необходимости проведения проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала), выносимого согласно подпункту 11.1.1 Инструкции Банка России № 105-И, в том числе в случае, определенном в пункте 2.16 настоящей Инструкции;

при получении предложения структурного подразделения Банка России, проводящего проверку уполномоченного банка или филиала уполномоченного банка, о проведении проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала);

при получении обращения федерального органа о проведении проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала).

(п. 4.11 введен Указанием Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

4.12. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе принимать решение относительно необходимости проведения внеплановой проверки:

выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов — на основании мотивированного суждения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, выносимого с учетом наличия и характера ранее установленных нарушений порядка депонирования кредитными организациями обязательных резервов в Банке России, по результатам анализа данных отчетности кредитной организации и иной надзорной информации, в том числе в случае, определенном в пункте 6.9 Положения Банка России от 7 августа 2009 года № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 15 сентября 2009 года № 14775, 11 декабря 2009 года № 15557 («Вестник Банка России» от 21 сентября 2009 года № 55, от 18 декабря 2009 года № 73);

правильности отражения обязательств по счетам бухгалтерского учета в балансе филиала кредитной организации — на основании мотивированного суждения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, выносимого согласно подпункту 10.1.2 Инструкции Банка России № 105-И, в том числе в случае, определенном в пункте 2.16 настоящей Инструкции, или при получении обращения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.

(п. 4.12 введен Указанием Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

4.13. В случае наличия в территориальном учреждении Банка России информации (сведений) относительно признаков нарушения кредитной организацией нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения, в том числе поступившей от федерального органа, и (или) утраты, хищений наличных денег, нападений на работников кредитной организации (ее филиала) в помещениях для совершения операций с ценностями кредитной организации (ее филиала), а также при перевозке, инкассации наличных денег решение о проведении внеплановой проверки по вопросам наличного денежного обращения вправе принимать:

руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), — решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) — решение о проведении внеплановой проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).

(п. 4.13 введен Указанием Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

Глава 5. Повторные проверки кредитных организаций (их филиалов)

5.1. Организация и проведение повторных проверок кредитных организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период их деятельности (далее — повторная проверка) осуществляются в соответствии с пунктом 1.9 Инструкции Банка России № 105-И с учетом особенностей, установленных настоящей главой;

5.1.1. При необходимости проведения повторной проверки структурное подразделение Банка России в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции направляет в установленном порядке ходатайство о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) (далее — ходатайство о проведении повторной проверки):

в Главную инспекцию;

генеральному инспектору межрегиональной инспекции;

5.1.2 Ходатайство о проведении повторной проверки должно содержать:

обоснование необходимости проведения повторной проверки, в том числе сведения о наличии признаков неустойчивого финансового состояния кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации, о возникновении оснований для проведения повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации, об обстоятельствах, обусловивших необходимость контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала);

срок проведения проверки;

вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием вопросов, подлежащих проверке, и проверяемого периода по каждому вопросу, подлежащему проверке, — для тематической проверки);

перечень повторно проверяемых вопросов за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала);

проект задания на проведение проверки (для ходатайств о проведении повторной проверки, направляемых территориальными учреждениями Банка России);

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

предложения по персональному составу рабочей группы.

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

В ходатайстве о проведении повторной проверки в связи с ликвидацией кредитной организации указываются дата и номер приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

5.2. Главная инспекция рассматривает ходатайство о проведении повторной проверки, проверяет его на соответствие требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и не позднее 15 рабочих дней со дня его получения направляет для принятия решения о проведении повторной проверки:

в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации — руководству Банка России;

на основании ходатайства о проведении повторной проверки структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов кредитной организации или в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего проверку кредитной организации (ее филиала), — Председателю Банка России (лицу, его замещающему) для представления и рассмотрения ходатайства о проведении повторной проверки на заседании Совета директоров Банка России.

5.3. В случае несоответствия содержания ходатайства о проведении повторной проверки требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Главная инспекция направляет структурному подразделению Банка России отказ в проведении повторной проверки или предложение о доработке ходатайства о проведении повторной проверки.

5.4. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии решения о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) подготавливает и представляет на подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки.

5.5. На основе мотивированного решения Совета директоров Банка России о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала) или решения руководства Банка России, принятого на основании ходатайства структурного подразделения Банка России о проведении повторной проверки, руководство Банка России подписывает распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.

5.6. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) на основании мотивированного решения Совета директоров Банка России проводится с участием в составе рабочей группы работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России, к компетенции которых относятся вопросы деятельности кредитной организации (ее филиала), подлежащие проверке.

5.7. Главная инспекция для организации и проведения повторной проверки кредитной организации (ее филиала) направляет распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки не позднее двух рабочих дней со дня их подписания руководителю территориального учреждения Банка России или генеральному инспектору Главной инспекции.

(п. 5.7 в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

5.8. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения документа о принятии Советом директоров Банка России или руководством Банка России решения о проведении повторной проверки или об отказе в проведении повторной проверки направляет структурному подразделению Банка России, направившему ходатайство о проведении повторной проверки, в установленном порядке информационное сообщение о принятом решении.

5.9. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее филиала), может проводиться без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России.

Глава 6. Привлечение работников других структурных подразделений Банка России и служащих Агентства к участию в проверках кредитных организаций (их филиалов)

6.1. Руководитель территориального учреждения Банка России при необходимости направляет в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России, в том числе работников инспекционных и (или) иных подразделений других территориальных учреждений Банка России (далее — ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России);

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 03.09.2010 № 2494-У)

6.1.1. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России должно содержать обоснование необходимости привлечения работников других структурных подразделений Банка России к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), сведения об их количестве и о квалификации, а также:

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь работников других структурных подразделений Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

6.1.2. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть направлено в составе:

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

предложений в проект Сводного плана;

предложений о внесении изменений в Сводный план;

предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

ходатайства о проведении повторной проверки;

6.1.3. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть также направлено не позднее чем:

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

за 10 рабочих дней до даты начала проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной Сводным планом;

за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) или повторной проверки.

6.2. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее пяти рабочих дней со дня получения ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России:

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

рассматривает его и подготавливает предложения о возможности привлечения к проведению проверки кредитной организации (ее филиала) работников территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России — при отсутствии возможности привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

осуществляет необходимые действия по включению в состав рабочей группы работников территориального учреждения Банка России — при наличии возможности привлечения их к участию в проверке кредитной организации (ее филиала).

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 24.09.2008 № 2076-У.

6.3. Главная инспекция рассматривает информационное сообщение генерального инспектора межрегиональной инспекции о наличии ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России и не позднее двух рабочих дней со дня получения копии указанного сообщения обращается в установленном порядке в соответствующие территориальные учреждения Банка России с предложением о возможности включения в состав рабочей группы работника (работников) территориального учреждения Банка России (далее — обращение Главной инспекции).

(в ред. Указаний Банка России от 24.09.2008 № 2076-У, от 03.09.2010 № 2494-У)

6.4. Территориальное учреждение Банка России рассматривает обращение Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней со дня его получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы либо обоснование невозможности его (их) привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) (далее — отказ).

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

6.5. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня получения предложения о кандидатуре работника (кандидатурах работников) территориального учреждения Банка России принимает решение о включении его (их) в состав рабочей группы и направляет в установленном порядке сообщение о принятом решении:

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

в территориальное учреждение Банка России, направившее ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

в территориальное учреждение Банка России, направившее предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы;

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

6.6. Главная инспекция в случае получения отказа от структурных подразделений Банка России вправе подготовить и представить руководству Банка России для принятия решения следующие предложения:

о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

об отказе в привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

о внесении изменений в Сводный план.

На основании решения руководства Банка России Главная инспекция:

направляет сообщение о принятом решении генеральному инспектору межрегиональной инспекции и руководителю территориального учреждения Банка России, направившего ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России, а также руководителю территориального учреждения Банка России, работников которого привлекают к проведению проверки кредитной организации (ее филиала);

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

осуществляет внесение изменений в Сводный план.

6.7. Территориальное учреждение Банка России, работник которого привлечен к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение Банка России, производит оплату командировочных расходов в пределах ассигнований, выделяемых на эти цели в порядке, установленном нормативными актами Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

6.7.1. Для целей исчисления срока служебной командировки и величины командировочных расходов под сроком служебной командировки, связанной с проведением проверки кредитной организации (ее филиала), понимается календарный период, в течение которого работник территориального учреждения Банка России в составе рабочей группы участвует в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение Банка России;

6.7.2. Срок служебной командировки служащего Банка России определяется должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, исходя из необходимости непосредственного участия работника территориального учреждения Банка России, включенного в состав рабочей группы, в проверке кредитной организации (ее филиала).

Исчисление срока проведения проверки осуществляется в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.7 Инструкции Банка России № 105-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с учетом фактического увеличения срока проведения проверки в случае ее приостановления в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.10 Инструкции Банка России № 105-И;

6.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России, обеспечивает размещение работников территориального учреждения Банка России, включенных в составе рабочей группы и участвующих в проверке кредитной организации (ее филиала), и иные необходимые условия для их работы.

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

6.8. Служащие Агентства привлекаются к участию в проведении проверок банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» по решению руководства Банка России в порядке и сроки, установленные Указанием Банка России № 1542-У, а также с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

6.8.1. Мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства и мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) внесения изменений в Сводный план, подготавливаемые Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департаментом банковского надзора Банка России согласно подпунктам 2.4.1, 3.4.3, 4.5.3 настоящей Инструкции, могут содержать предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, и срока проведения проверки банка.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

Мотивированное заключение, подготавливаемое согласно подпунктам 3.4.3 и 4.5.3 настоящей Инструкции, также может содержать:

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

предложение о предъявлении банку в ходе организации или проведения внеплановой проверки (проводимой в том числе по вопросам устранения банком нарушений и недостатков, выявленных в ходе предыдущей проверки банка (его филиала) и касающихся формирования реестра обязательств перед вкладчиками) требования о формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России от 1 апреля 2004 года № 1417-У «О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 апреля 2004 года № 5745; 13 декабря 2007 года № 10693 («Вестник Банка России» от 28 апреля 2004 года № 24, от 26 декабря 2007 года № 71) (далее — требование о формировании реестра);

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

сведения о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (либо об изменении ранее принятого решения) в порядке, определенном нормативным актом Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

(пп. 6.8.1 введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

6.8.2. Для принятия решения о привлечении служащих Агентства к участию в проверках банков (проводимых без их участия) и (или) о предъявлении банку требования о формировании реестра в случае выявления в ходе проверки банка нарушений требований Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52 (часть I), ст. 5029; 2004, № 34, ст. 3521; 2005, № 1 (часть I), ст. 23; № 43, ст. 4351; 2006, № 31 (часть I), ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52 (часть I), ст. 6225) и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России № 1542-У (далее — нарушения законодательства о страховании вкладов в банках):

6.8.2.1. Структурное подразделение Банка России, проводящее проверку банка, не позднее одного рабочего дня со дня выявления нарушений законодательства о страховании вкладов в банках направляет в установленном порядке:

в Главную инспекцию, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России — мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства и (или) о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (с приложением копий документов, подтверждающих выявленные нарушения законодательства о страховании вкладов в банках) (далее — ходатайство структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка);

в Департамент банковского надзора Банка России — копию ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

В случаях и порядке, определенных нормативным актом Банка России, решение о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра принимается руководителем территориального учреждения Банка России, о чем территориальное учреждение Банка России информирует Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Главную инспекцию.

При необходимости, в том числе если до даты завершения проверки банка осталось менее 15 рабочих дней, может быть принято решение о продлении сроков проверки банка в соответствии с пунктом 1.6 настоящей Инструкции;

6.8.2.2. Департамент банковского надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения копии ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка, подготавливает (при необходимости) и представляет:

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

в Главную инспекцию — предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о предъявлении банку требования о формировании реестра;

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России на согласование — предложение о предъявлении банку требования о формировании реестра;

6.8.2.3. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка, и (или) предложения Департамента банковского надзора Банка России о предъявлении банку требования о формировании реестра представляет в Главную инспекцию:

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

информацию о результатах согласования ходатайства структурного подразделения Банка России и (или) предложения Департамента банковского надзора Банка России о предъявлении банку требования о формировании реестра;

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о предъявлении банку требования о формировании реестра (при наличии);

6.8.2.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения информации о результатах согласования, осуществляемого в соответствии с подпунктами 6.8.2.2 и 6.8.2.3 настоящего пункта, подготавливает и представляет руководству Банка России докладную записку для принятия в порядке, определенном нормативным актом Банка России, решения о предъявлении банку требования о формировании реестра;

6.8.2.5. Главная инспекция информирует о принятом решении о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра:

Агентство, соответствующего генерального инспектора Главной инспекции, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского надзора Банка России и территориальное учреждение Банка России — не позднее одного рабочего дня со дня принятия руководством Банка России решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра;

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

Агентство, соответствующего генерального инспектора Главной инспекции и Департамент банковского надзора Банка России — не позднее одного рабочего дня со дня получения информации о принятии руководителем территориального учреждения Банка России решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра;

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

(пп. 6.8.2 в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

6.8.3. Решения о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» принимаются руководством Банка России в порядке и сроки, определенные Указанием Банка России № 1542-У, а также подпунктом 2.4.2, пунктами 3.6 и 4.6 настоящей Инструкции.

(пп. 6.8.3 введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

(п. 6.8 введен Указанием Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

Глава 7. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов)

7.1. Межрегиональная инспекция, координирующая инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, координирует организацию и проведение межрегиональной проверки этой кредитной организации с учетом следующих особенностей.

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

Координация осуществляется при подготовке и рассмотрении предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении изменений в Сводный план, предложений о проведении внеплановой проверки, а также в ходе предпроверочной подготовки, проведения проверки и обсуждения ее результатов в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России. Координация осуществляется во взаимодействии:

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

с территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией;

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

с межрегиональными инспекциями, координирующими инспекционную деятельность территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью структурных подразделений кредитной организации.

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

При этом обеспечивается:

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

подготовка предложений об уточнении типа проверки, вида проверки, тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке (для тематической проверки), проверяемого периода и срока проведения проверки, иных вопросов, требующих координации при организации и проведении проверки, или их согласование;

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

организация взаимодействия межрегиональных инспекций с территориальными учреждениями Банка России, а также с куратором кредитной организации;

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

предоставление и использование для целей организации и проведения межрегиональной проверки необходимых документов (информации), полученных в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

подготовка, при необходимости, предложений о привлечении к проведению проверки работников других инспекционных подразделений Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 24.09.2008 № 2076-У;

7.1.1. Организация и проведение проверок территориального банка Открытого акционерного общества «Сбербанк России» (далее — Сбербанк России), а также отделений, универсальных и специализированных филиалов Сбербанка России, организационно подчиненных территориальному банку Сбербанка России (далее — отделения (филиалы) территориального банка Сбербанка России), осуществляются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции, и с учетом следующих особенностей:

(в ред. Указаний Банка России от 24.09.2008 № 2076-У, от 03.09.2010 № 2494-У)

при подготовке предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, согласовывает предложения о проведении проверок территориального банка Сбербанка России, а также отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России с территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, предлагаемых для проверки;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, согласовывает предложения в проект Сводного плана, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановой проверки с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, по результатам согласования предложений в проект Сводного плана, предложений о внесении изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой проверки территориального банка Сбербанка России, а также отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России направляет в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции предложения в проект Сводного плана, предложения о внесении изменений в Сводный план или предложения о проведении внеплановых проверок и одновременно уведомляет Московское главное территориальное управление Банка России об их направлении в Главную инспекцию;

7.1.2 Утратил силу. - Указание Банка России от 24.09.2008 № 2076-У;

7.1.3. Московское главное территориальное управление Банка России не позднее 10 рабочих дней со дня получения выписки из Сводного плана определяет перечень территориальных банков Сбербанка России, проверяемых в рамках проверки выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов, и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за их деятельностью, сведения о подлежащих проведению проверках территориальных банков Сбербанка России (проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, срок проведения проверки, срок представления результатов проверки);

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, не позднее пяти рабочих дней со дня получения от Московского главного территориального управления Банка России сведений о подлежащей проведению проверке территориального банка Сбербанка России определяет перечень проверяемых отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России и направляет в установленном порядке территориальным учреждениям Банка России, осуществляющим надзор за их деятельностью, сведения о подлежащих проведению проверках отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России (проверяемый период, вопросы, подлежащие проверке, срок проведения проверки, срок представления результатов проверки).

Изменение и дополнение сведений о подлежащих проведению проверках выполнения Сбербанком России нормативов обязательных резервов, определяемых согласно настоящему подпункту, подлежит согласованию с соответствующими территориальными учреждениями Банка России;

(пп. 7.1.3 в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

7.1.4. По решению руководства Банка России, руководителя территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки территориального банка Сбербанка России, или иного должностного лица Банка России, определенного распоряжением на проведение проверки территориального банка Сбербанка России (далее — должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки территориального банка Сбербанка России), при проведении проверки территориального банка Сбербанка России, проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России независимо от их местонахождения может составляться акт проверки территориального банка Сбербанка России, обобщающий результаты проверки как непосредственно территориального банка Сбербанка России, так и указанных отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России (далее — обобщенный акт проверки территориального банка). В этом случае акт проверки непосредственно территориального банка Сбербанка России может не составляться.

Обобщенный акт проверки территориального банка составляется на основании акта проверки (либо по материалам проверки) территориального банка Сбербанка России и актов проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России.

Обобщенный акт проверки территориального банка составляется и подписывается руководителем и членами рабочей группы, которые проводили проверку территориального банка Сбербанка России. Для составления обобщенного акта проверки территориального банка структурные подразделения Банка России, проводившие в рамках проверки территориального банка Сбербанка России проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, представляют в установленном порядке структурному подразделению Банка России, проводящему проверку территориального банка Сбербанка России, акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, иные необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки территориального банка Сбербанка России (на бумажном носителе и в электронном виде).

При необходимости по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки территориального банка Сбербанка России, к составлению обобщенного акта проверки территориального банка могут привлекаться работники иных структурных подразделений Банка России, проводившие проверки отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, на основании актов проверок которых составляется обобщенный акт проверки территориального банка.

Акт проверки территориального банка Сбербанка России (в случае его составления), акты проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России, на основании которых составлен обобщенный акт проверки территориального банка, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции, регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России (далее — САДД) и прилагаются к обобщенному акту проверки территориального банка в качестве отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при регистрации в САДД, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД обобщенному акту проверки территориального банка (за исключением актов проверок, переданных (направленных) территориальному банку Сбербанка России согласно пунктам 9.1 - 9.5 Инструкции Банка России № 105-И);

7.1.5. В случае проведения проверок территориального банка Сбербанка России, отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России представление в Московское главное территориальное управление Банка России первого экземпляра акта проверки и копии докладной записки о результатах проверки для рассмотрения и принятия решения о применении к Сбербанку России мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, осуществляется согласно пункту 9.7 Инструкции Банка России № 105-И и с учетом следующих особенностей:

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, направляет в установленном порядке первый экземпляр акта проверки отделения (филиала) и (или) внутреннего структурного подразделения отделения (филиала) территориального банка Сбербанка России, копию докладной записки о результатах проверки (либо уведомление (информационное сообщение) о невыявлении нарушений в соответствии с порядком, определенным подпунктами 10.8.1 и 10.8.2 настоящей Инструкции) и результаты рассмотрения возражений по акту проверки (на бумажном носителе и в электронном виде) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, подготавливает обобщенную докладную записку о результатах проверки территориального банка Сбербанка России (в том числе в случае составления обобщенного акта проверки территориального банка) и направляет ее копию в установленном порядке в Московское главное территориальное управление Банка России (на бумажном носителе и в электронном виде) одновременно с первыми экземплярами обобщенного акта проверки территориального банка (либо акта проверки территориального банка Сбербанка России), актов проверок отделений (филиалов) и (или) внутренних структурных подразделений отделений (филиалов) территориального банка Сбербанка России и копиями докладных записок о результатах проверок (на бумажном носителе), а также при необходимости предложения о применении к Сбербанку России мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России, направляет также копию обобщенной докладной записки о результатах проверки территориального банка Сбербанка России в установленном порядке в Главную инспекцию.

(п. 7.1 в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с обращениями органов банковского надзора иностранных государств проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании решений руководства Банка России с учетом требований, установленных главой 12 Инструкции Банка России № 105-И.

Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного государства и подготовка материалов для принятия решения Советом директоров Банка России или руководством Банка России о проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются Главной инспекцией совместно с Департаментом банковского надзора Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с обращениями федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений руководства Банка России (за исключением случая, предусмотренного пунктом 4.11 настоящей Инструкции).

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

7.3.1. Структурное подразделение Банка России, получившее обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня его получения направляет в Главную инспекцию в установленном порядке информационное сообщение о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), с приложением по согласованию с Главной инспекцией проектов распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) и поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки);

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относятся вопросы, подлежащие проверке;

7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее филиала) в связи с обращением федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) проводится работниками Главной инспекции или с их участием:

без предварительного уведомления территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

без участия работников инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала).

7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и подготавливает материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении проверки кредитной организации (ее филиала).

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

7.4. На основании решений о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», принятых руководством Банка России в соответствии с подпунктом 6.8.3 настоящей Инструкции, Главная инспекция координирует организацию и проведение указанных проверок с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

7.4.1 Главная инспекция в установленном порядке направляет:

информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, в Агентство и в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня ее получения от территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банка, или генерального инспектора Главной инспекции, но не менее чем за 25 рабочих дней до примерной даты начала проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план;

уведомление о принятом руководством Банка России решении о проведении внеплановой проверки банка по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России № 1542-У (об отказе в проведении внеплановой проверки банка), о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства (при необходимости с указанием мотивов отказа), не позднее одного рабочего дня со дня его принятия:

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

в Агентство (в соответствии с пунктом 2.8 Указания Банка России № 1542-У) с указанием примерной даты начала и даты завершения проверки банка;

в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка (для организации проведения региональной проверки банка), и соответствующему генеральному инспектору Главной инспекции (для организации межрегиональной проверки банка);

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского надзора Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

7.4.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка (при организации региональной проверки банка), или генеральный инспектор Главной инспекции (при организации межрегиональной проверки банка) направляет в установленном порядке в Главную инспекцию информацию (информационное сообщение) о примерной дате начала и примерной дате завершения:

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в Сводный план, — не позднее 30 рабочих дней до примерной даты ее начала;

внеплановой проверки банка — в установленный Главной инспекцией срок;

7.4.3. Для подготовки задания на проведение проверки банка (дополнения к заданию на проведение проверки банка) и поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка) Главная инспекция направляет в установленном порядке территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью банка (для организации региональной проверки банка), или генеральному инспектору Главной инспекции (для организации межрегиональной проверки банка):

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

полученные от Агентства сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилия, имя и отчество, должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

сведения о проверяемом периоде, сроках проведения проверки банка.

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

Главная инспекция устанавливает территориальному учреждению Банка России или генеральному инспектору Главной инспекции срок и порядок представления в Главную инспекцию копии поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка);

7.4.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения от Агентства сведений о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка, и перечня вопросов, подлежащих проверке, направляет в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, направившее мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства:

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилию, имя и отчество, должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке, или дополнение к распоряжению на проведение проверки — для подготовки дополнения к поручению на проведение проверки банка и дополнения к заданию на проведение проверки банка;

уведомление о получении от Агентства мотивированного отказа от участия в проверке банка, проводимой без участия служащих Агентства.

(п. 7.4 в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Глава 8. Оформление полномочий на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов)

8.1. Руководитель территориального учреждения Банка России, генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании:

выписки из Сводного плана;

решений о проведении проверок, принимаемых в случаях, установленных пунктами 4.3, 4.11, 4.12, 4.13 и 6.8 настоящей Инструкции;

(в ред. Указаний Банка России от 03.09.2010 № 2494-У, от 28.09.2012 № 2892-У)

уведомлений о принятых решениях, направляемых в соответствии с пунктами 4.7 и 7.4 настоящей Инструкции;

(в ред. Указания Банка России от 24.09.2008 № 2076-У)

иных решений должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

Дополнение к распоряжению на проведение проверки, дополнение к заданию на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение проверки являются неотъемлемой частью соответствующего распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, поручения на проведение проверки.

По решению руководства Банка России, в том числе руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), либо иного должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала), задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) может быть оформлено как приложение к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки).

Руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки):

(в ред. Указания Банка России от 30.03.2007 № 1815-У)

филиала кредитной организации, поднадзорного иному территориальному учреждению Банка России (по согласованию с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью данного филиала кредитной организации, в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции), в том числе по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала);

(абзац введен Указанием Банка России от 30.03.2007 № 1815-У, в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

операционного офиса, открытого кредитной организацией или филиалом кредитной организации, поднадзорными данному территориальному учреждению Банка России, с включением в состав рабочей группы работников территориального учреждения Банка России по местонахождению операционного офиса (по согласованию с этим территориальным учреждением Банка России).

(абзац введен Указанием Банка России от 30.03.2007 № 1815-У)

Руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) этого операционного офиса в случае:

(абзац введен Указанием Банка России от 30.03.2007 № 1815-У)

проверки, согласованной с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), в порядке, установленном подпунктами 1.7.2.1 и 1.7.3.1 настоящей Инструкции;

(абзац введен Указанием Банка России от 30.03.2007 № 1815-У)

проверки, проводимой в соответствии с пунктом 4.10 настоящей Инструкции по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала);

(абзац введен Указанием Банка России от 30.03.2007 № 1815-У)

8.1.1. В случаях, установленных нормативными актами Банка России, в том числе пунктом 11.2 Инструкции Банка России № 105-И, или по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала), к поручению на проведение проверки кредитной организации (ее филиала) могут составляться дополнения к поручению на проведение проверок для проверяемых в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), в том числе открытых вне местонахождения кредитной организации (ее филиала).

(в ред. Указания Банка России от 30.03.2007 № 1815-У)

В случае проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) вне местонахождения уполномоченного банка (его филиала) в рамках проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью уполномоченного банка (его филиала), генеральный инспектор межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность этого территориального учреждения Банка России, вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки);

(абзац введен Указанием Банка России от 03.09.2010 № 2494-У, в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

8.1.2. При необходимости, в том числе в случае проведения проверки филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) или принятия решения о составлении сводного акта проверки, в распоряжении на проведение проверки (дополнении к распоряжению на проведение проверки) указываются сроки проведения проверок филиала, представительства кредитной организации, внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);

8.1.3. Распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) регистрируются в САДД в соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими документооборот и делопроизводство в системе Банка России.

В случае оформления задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) как приложения к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки) оно не подлежит регистрации в САДД;

8.1.4. Для оформления полномочий по предъявлению банку требования о формировании реестра в ходе организации или проведения проверки банка, осуществляемых в том числе путем направления банку требования в составе предварительного уведомления о проведении проверки банка или заявки на предоставление документов (информации), необходимых для проведения проверки банка, в распоряжении на проведение проверки банка (дополнении к распоряжению на проведение проверки банка) и (или) в задании на проведение проверки банка (дополнении к заданию на проведение проверки банка) предписывается предъявление банку требования о формировании реестра и указываются:

сведения о принятом в соответствии с нормативным актом Банка России решении о предъявлении банку требования о формировании реестра;

дата, на которую должен быть сформирован реестр;

срок формирования и представления реестра (семь календарных дней со дня поступления в банк требования о формировании реестра);

форма представления реестра (в электронном виде и (или) на бумажном носителе);

место представления реестра (территориальное учреждение Банка России, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) или лицо, уполномоченное на его получение (руководитель рабочей группы, проводящей проверку банка).

(пп. 8.1.4 введен Указанием Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

(п. 8.1 в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

8.2. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, а также дополнений к ним:

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

руководителю отделения территориального учреждения Банка России, руководителю операционного управления территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) — в случае проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

руководителю отделения территориального учреждения Банка России, руководителю операционного управления территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) — в случае проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, проверок по вопросам наличного денежного обращения, а также проверок по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками;

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

руководителю расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) — в случае проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, проверок по вопросам наличного денежного обращения, а также проверок по вопросу осуществления внутренними структурными подразделениями уполномоченного банка (его филиала) операций с наличной иностранной валютой и чеками.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

(п. 8.2 в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

8.3. Уполномоченный представитель Банка России, включенный в состав рабочей группы в качестве руководителя или члена рабочей группы, обязан до начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала) сообщить по форме приложения 15 к настоящей Инструкции должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, следующие сведения о себе (при их наличии):

(в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

состоит ли он в родственных отношениях (родители, супруги, братья, сестры, дети, в том числе усыновленные, усыновители, а также братья, сестры, родители и дети супругов, в том числе усыновленные, усыновители) с акционерами (участниками), членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, с руководителем кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала), а также с руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (в целях настоящей Инструкции существенное влияние понимается в значении, определенном в статье 4 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»);

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

владеет ли он долями (акциями) проверяемой кредитной организации и (или) входит ли в состав органов управления проверяемой кредитной организации;

(в ред. Указания Банка России от 24.04.2007 № 1819-У)

имеются ли у него либо у аффилированных с ним лиц договорные отношения с проверяемой кредитной организацией;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

размещены ли лицами, состоящими с ним в родственных отношениях, денежные средства в проверяемой кредитной организации (ее филиале) и получались ли ими в проверяемой кредитной организации (ее филиале) денежные средства и иное имущество.

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, рассматривает сообщенные уполномоченным представителем Банка России сведения и принимает решение о целесообразности или необходимости (в соответствии с подпунктом 8.3.1 настоящего пункта) его исключения из состава рабочей группы.

(в ред. Указания Банка России от 24.04.2007 № 1819-У)

8.3.1. Не допускается включение в состав рабочей группы уполномоченного представителя Банка России, который владеет долями (акциями) проверяемой кредитной организации и (или) входит в состав органов управления проверяемой кредитной организации.

(пп. 8.3.1 введен Указанием Банка России от 24.04.2007 № 1819-У)

8.4. Уполномоченный представитель Банка России не может быть назначен руководителем рабочей группы и возглавлять рабочую группу при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) в случаях:

наличия у него в течение двух календарных лет, предшествующих году проведения проверки, трудовых отношений с проверяемой кредитной организацией и (или) если он в течение указанного срока являлся членом совета директоров (наблюдательного совета) проверяемой кредитной организации;

наличия у него либо у аффилированных с ним лиц договорных отношений с проверяемой кредитной организацией (за исключением случая наличия договора банковского счета, предусматривающего осуществление расчетов по операциям, совершаемым с использованием банковских карт);

наличия родственных отношений с акционерами (участниками) проверяемой кредитной организации, на долю которых приходится более 1 процента акций (долей), а также с членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителем кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера, руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения проверяемой кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации.

(п. 8.4 в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

8.5. Поручение на проведение проверки и (или) дополнение к поручению на проведение проверки, составленные соответственно по форме приложения 1 или приложения 2 к Инструкции Банка России № 105-И, а также задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) выдаются руководителю рабочей группы. При необходимости, в том числе при проведении межрегиональных проверок кредитных организаций (их филиалов), а также в случае, установленном пунктом 11.2 Инструкции Банка России № 105-И, указанные документы могут выдаваться члену рабочей группы.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 06.03.2009 № 2197-У)

Руководитель рабочей группы или член рабочей группы одновременно с получением поручения на проведение проверки, дополнения к поручению на проведение проверки и задания на проведение проверки должен быть ознакомлен с распоряжением на проведение проверки.

Факт получения руководителем рабочей группы или членом рабочей группы указанных документов, а также факт ознакомления с распоряжением на проведение проверки удостоверяются подписью руководителя рабочей группы или члена рабочей группы в Журнале учета получения поручений на проведение проверок, дополнений к поручениям на проведение проверок, заданий на проведение проверок, а также ознакомления с распоряжениями на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее — Журнал учета).

Журнал учета ведется в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции подразделениями Банка России, проводящими проверки кредитных организаций (их филиалов): Главной инспекцией, межрегиональной инспекцией, инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России, иным структурным подразделением территориального учреждения Банка России или центрального аппарата Банка России. Порядок ведения Журнала учета может быть дополнительно определен внутренним регламентом соответствующего структурного подразделения Банка России.

(п. 8.5 в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

Глава 9. Организация проведения проверки кредитной организации (ее филиала)

9.1. Руководитель рабочей группы на основании поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки должен:

организовать проведение предпроверочной подготовки (до выхода на место);

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

организовать проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и своевременное информирование должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, о ходе и результатах проверки кредитной организации (ее филиала).

Положения методических рекомендаций, используемые при организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), применяются в объеме, обеспечивающем достижение целей проверки кредитной организации (ее филиала), исходя из задания на проведение проверки.

(абзац введен Указанием Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

9.2. Предпроверочная подготовка проводится в соответствии с порядком, установленным приложением 10 к настоящей Инструкции и внутренним регламентом структурного подразделения Банка России, определяющим особенности проведения предпроверочной подготовки.

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

9.3. Руководитель рабочей группы взаимодействует с куратором кредитной организации по вопросам предпроверочной подготовки, организации и проведения проверки кредитной организации (ее филиала), а также по вопросам рассмотрения ее результатов. Руководитель рабочей группы и куратор кредитной организации взаимодействуют в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России, регулирующими взаимодействие структурных подразделений Банка России, а также на основании внутренних распорядительных документов Банка России, в том числе территориальных учреждений Банка России.

9.4. Руководитель рабочей группы при организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) получает доступ к данным отчетности кредитной организации (ее филиала) и иной информации, необходимой для проведения проверки кредитной организации (ее филиала), которыми располагают структурные подразделения Банка России и куратор кредитной организации.

Структурное подразделение Банка России, организующее и проводящее проверку операционного офиса, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), вправе направить территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), и (или) территориальному учреждению Банка России по местонахождению этого операционного офиса запрос о предоставлении документов (информации), необходимых для организации и проведения проверки, и установить срок их представления.

(абзац введен Указанием Банка России от 30.03.2007 № 1815-У)

9.5. Структурные подразделения Банка России обязаны представлять данные отчетности кредитной организации (ее филиала) и иную информацию, необходимую для предпроверочной подготовки, по запросу должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки и (или) поручение на проведение проверки, или по запросу руководителя структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации (ее филиала) на основании распоряжения на проведение проверки, подписанного должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки (далее — структурное подразделение Банка России, проводящее (проводившее) проверку), в сроки, установленные в этом запросе.

9.6. При необходимости должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, или руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, в период предпроверочной подготовки или в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) проводит совещание с представителями кредитной организации, в том числе с участием:

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

руководителя кредитной организации (ее филиала), председателя и (или) членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

руководителя и членов временной администрации по управлению кредитной организацией;

руководителя и членов рабочей группы;

куратора кредитной организации;

представителей территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

служащих Банка России, участвующих в предпроверочной подготовке;

работников структурного подразделения Банка России, на основании предложения или ходатайства которого проводится проверка кредитной организации (ее филиала);

акционеров (участников) кредитной организации, клиентов и корреспондентов кредитной организации (ее филиала) или их представителей;

работников Главной инспекции;

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

9.6.1. Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки, в случае необходимости направляет письменное приглашение руководителю кредитной организации (ее филиала), председателю и (или) членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации либо руководителю временной администрации по управлению кредитной организацией на участие в совещании с предложением о подготовке необходимых документов (их копий) для обсуждения вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала) (далее — приглашение на участие в совещании). Приглашение на участие в совещании составляется по форме 4 приложения 10 к настоящей Инструкции;

(в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

9.6.2. Совещание с представителями кредитной организации не проводится при организации проведения проверок, осуществляемых без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала), в том числе по вопросам соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

9.6.3. По результатам совещания с представителями кредитной организации, проведенного в соответствии с требованиями, установленными настоящим пунктом и пунктом 5.4 Инструкции Банка России № 105-И, составляется протокол, один экземпляр которого передается руководителю рабочей группы.

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

9.7. При организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы определяет при необходимости индивидуальные задания членам рабочей группы с указанием даты представления руководителю рабочей группы индивидуальных отчетов о результатах проверки;

9.7.1. Руководитель рабочей группы вправе определить индивидуальное задание на проверку вопроса, подлежащего проверке, одновременно двум и более членам рабочей группы;

9.7.2. Члены рабочей группы составляют и подписывают индивидуальные отчеты о результатах проверки в соответствии с индивидуальным заданием, определенным руководителем рабочей группы;

9.7.3. В ходе проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы осуществляет контроль за соблюдением членами рабочей группы трудовой дисциплины, своевременностью выполнения членами рабочей группы индивидуальных заданий на проведение проверки, качеством подготовки материалов и оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки;

9.7.4. В индивидуальном задании заместителя руководителя рабочей группы при необходимости указываются его полномочия в соответствии с распоряжением на проведение проверки и (или) внутренним регламентом структурного подразделения Банка России.

(пп. 9.7.4 введен Указанием Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

(п. 9.7 в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

9.8. При необходимости руководитель рабочей группы предоставляет информацию по всем вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки руководителю инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (лицу, его замещающему), и (или) генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему).

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

Предоставление информации по вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) иным должностным лицам Банка России осуществляется руководителем рабочей группы по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, или по решению руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку.

9.9. Руководитель рабочей группы уполномочен по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, принимать решение о возможности ознакомления руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией и куратора кредитной организации до даты завершения проверки с актами проверки кредитной организации (ее филиала) (далее — акт проверки) (в том числе с промежуточными актами проверки), составленными рабочей группой, и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации по управлению кредитной организацией и куратору кредитной организации для исполнения возложенных на них задач и функций (за исключением тематических проверок по вопросам соблюдения кредитными организациями (их филиалами) требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

9.10. Руководитель рабочей группы при обсуждении результатов проверки на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимом в соответствии с требованиями, установленными пунктом 5.4 и подпунктом 7.5.3 Инструкции Банка России № 105-И, вправе ознакомить руководителя кредитной организации (ее филиала) с мотивированным суждением рабочей группы, вынесенным по результатам проверки кредитной организации (ее филиала).

При выявлении на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала) невозможности устранения разногласий с кредитной организацией (ее филиалом) вследствие недостаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы руководитель рабочей группы подготавливает заявки на предоставление документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

Руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, по ходатайству руководителя рабочей группы при необходимости направляет:

запросы в соответствующие структурные подразделения Банка России относительно разъяснений по возникшим разногласиям с кредитной организацией;

должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, предложения о продлении срока проведения проверки в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также предложения о проведении проверок иных кредитных организаций (их филиалов) в целях получения документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

9.11. В случаях, определенных пунктом 6.1 Инструкции Банка России № 105-И, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и направляет его не позднее одного рабочего дня со дня составления должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, или иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

9.11.1. При наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности или о нецелесообразности продолжения проведения проверки кредитной организации (ее филиала), одновременно с актом о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) направляется служебная записка с предложениями руководителя рабочей группы о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала);

9.11.2. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, не позднее пяти рабочих дней со дня получения акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) принимает решение:

о продолжении проведения проверки кредитной организации (ее филиала);

о приостановлении или о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала);

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

о применении к кредитной организации (ее филиалу) мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения о применении к кредитной организации мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, либо о направлении акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

9.11.3. Не позднее одного рабочего дня со дня принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала) руководителю кредитной организации (ее филиала) направляется уведомление о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), составленное в соответствии с приложением 3 к Инструкции Банка России № 105-И;

(в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

9.11.4. По распоряжению должностного лица Банка России, принявшего решение о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), рабочая группа приступает к продолжению проведения проверки кредитной организации (ее филиала).

9.12. С даты получения поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование паспорта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее — паспорт проверки).

Паспорт проверки формируется в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции и хранится в инспекционном подразделении Банка России или в ином структурном подразделении Банка России, проводившем проверку (в том числе в структурном подразделении территориального учреждения Банка России). По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, паспорт может быть передан в иное структурное подразделение Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

В случае проведения проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов экземпляр акта проверки или его копии, оформленные в установленном порядке, подлежат передаче инспекционным подразделением Банка России в структурное подразделение Банка России, осуществляющее контроль за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов.

(в ред. Указаний Банка России от 13.01.2005 № 1544-У, от 06.03.2009 № 2197-У)

9.13. В паспорте проверки хранятся следующие документы (информация) (их копии), составленные рабочей группой в ходе проверки и (или) полученные от кредитной организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными Инструкцией Банка России № 105-И и настоящей Инструкцией:

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки);

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

экземпляр акта проверки или акта проверки кредитной организации, имеющей филиалы (далее — сводный акт проверки) (их копии, изготовленные в установленном порядке), с приложением в необходимых случаях копий документов кредитной организации (ее филиала), указанных в подпункте 7.4.3 Инструкции Банка России № 105-И, акта проверки филиала кредитной организации, акта проверки представительства кредитной организации, акта проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), промежуточного акта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее — промежуточный акт проверки), возражений кредитной организации по акту проверки, собственноручного объяснения ответственного работника структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), представленного в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.4 Инструкции Банка России № 105-И;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

докладная записка о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки и заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления), переписка по вопросам рассмотрения возражений кредитной организации по акту проверки;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

экземпляр протокола совещания с представителями кредитной организации;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала), копия служебной записки руководителя рабочей группы с предложениями о приостановлении и (или) прекращении проверки кредитной организации (ее филиала), копия уведомления о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала);

экземпляр протокола приема-передачи акта проверки либо документы, подтверждающие направление акта проверки на ознакомление органам управления кредитной организации (ее филиала) заказным почтовым отправлением, уведомление об информировании органов управления кредитной организации о результатах проверки;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

сведения о направлении акта проверки (копии акта проверки) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), и в структурное подразделение Банка России, направившее предложение о проведении проверки;

экземпляры информационных сообщений, составленных в соответствии с приложением 14 к настоящей Инструкции;

(в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

экземпляры информационных сообщений о дате начала проверки, дате завершения проверки и о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), направленных в установленном порядке в Главную инспекцию.

(в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, руководителя инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, а также по усмотрению руководителя рабочей группы в паспорт проверки или в приложение к паспорту проверки могут включаться иные документы (информация), связанные с организацией, проведением проверки, оформлением результатов проверки и их рассмотрением (либо их копии).

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

9.14. Сведения о составе и движении документов (информации), их копий, хранящихся в паспорте проверки и в приложении к паспорту проверки, отражаются в описи документов, которая является неотъемлемой частью паспорта проверки и составляется в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции.

(в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

Глава 10. Порядок оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиала)

10.1. Руководитель рабочей группы организует составление и оформление акта проверки, а также его представление совместно с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (в том числе с руководителем структурного подразделения территориального учреждения Банка России, генеральным инспектором Главной инспекции), должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки кредитной организации (ее филиала);

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

10.1.1. Руководитель рабочей группы организует составление акта проверки и подготовку проекта докладной записки о результатах проверки на основании индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки.

Руководитель рабочей группы обеспечивает сохранность индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки и их включение в паспорт проверки.

В индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки отражаются сведения, информация, оценки, суждения и выводы о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), которые необходимы для составления акта проверки и докладной записки о результатах проверки в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией и главами 7 и 8 Инструкции Банка России № 105-И.

Руководитель рабочей группы не вправе обязывать члена рабочей группы изменять свои оценки, суждения и корректировать выводы, основанные на материалах проверки кредитной организации (ее филиала).

В случае несогласия с оценками, суждениями и выводами, представленными в индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки, руководитель рабочей группы может организовать дополнительное рассмотрение соответствующего вопроса деятельности кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки и ходатайствовать перед должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, о продлении срока проведения проверки кредитной организации (ее филиала) или об изменении состава рабочей группы.

Особое мнение члена рабочей группы может быть оформлено пояснительной запиской, составляемой в произвольной форме и представляемой одновременно с актом проверки, должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки. Наличие особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, не может служить основанием для отказа члена рабочей группы от подписания акта проверки.

10.1.2. При наличии оснований, предусмотренных пунктом 8.1 Инструкции Банка России № 105-И, руководитель рабочей группы принимает решение о составлении промежуточного акта проверки и организует его подготовку в срок, согласованный с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, в том числе с руководителем структурного подразделения территориального учреждения Банка России, проводящего проверку (с руководителем операционного управления территориального учреждения Банка России, с руководителем отделения территориального учреждения Банка России, курирующим подразделение, проводящее проверку).

(пп. 10.1.2 в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

10.1.3. Должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки кредитной организации (ее филиала), одновременно с принятием решения о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными пунктами 1.11 и 7.8 Инструкции Банка России № 105-И, принимается решение о составлении акта проверки и докладной записки о результатах проверки или только докладной записки о результатах проверки, а также устанавливаются сроки их составления.

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

10.2. В случаях проведения межрегиональной проверки кредитной организации либо по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала), составляется сводный акт проверки.

(в ред. Указаний Банка России от 06.03.2009 № 2197-У, от 03.09.2010 № 2494-У)

Сводный акт проверки составляется в соответствии с пунктом 7.2 Инструкции Банка России № 105-И рабочей группой, проводившей проверку головного офиса кредитной организации. Для составления сводного акта проверки структурные подразделения Банка России, проводившие проверки филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), представляют в установленном порядке структурному подразделению Банка России, проводящему проверку головного офиса кредитной организации, акты проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), иные необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки головного офиса кредитной организации (на бумажном носителе и в электронном виде).

При необходимости к составлению сводного акта проверки могут привлекаться работники других структурных подразделений Банка России, участвовавшие в проведении проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), по результатам которых составляется сводный акт проверки, по согласованию между руководителями соответствующих структурных подразделений Банка России.

(п. 10.2 в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

10.3. Сводный акт проверки, акт проверки головного офиса кредитной организации (либо материалы его проверки) и акты проверок филиалов кредитной организации, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) независимо от местонахождения кредитной организации (ее филиала), иные необходимые материалы, на основании которых составлен сводный акт проверки, подлежат хранению в паспорте проверки головного офиса кредитной организации в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.13 настоящей Инструкции.

(в ред. Указаний Банка России от 13.01.2005 № 1544-У, от 15.12.2006 № 1762-У)

Акт проверки головного офиса кредитной организации (в случае его составления), а также акты проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), на основании которых составлен сводный акт проверки, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции, регистрируются в САДД и прилагаются к сводному акту проверки в качестве отдельных приложений с проставлением номеров, присвоенных им при регистрации в САДД, а также номера, присвоенного при регистрации в САДД сводному акту проверки.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

10.4. Акт проверки составляется в соответствии с требованиями, установленными главой 7 Инструкции Банка России № 105-И, и регистрируется в САДД в соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими документооборот и делопроизводство в учреждениях системы Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

Каждый экземпляр акта проверки должен иметь сквозную нумерацию страниц, регистрационный номер, должен быть прошит нитью, не имеющей разрывов, и скреплен печатью структурного подразделения центрального аппарата Банка России или печатью территориального учреждения Банка России (печатью расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, печатью операционного управления территориального учреждения Банка России, печатью отделения территориального учреждения Банка России, иного структурного подразделения территориального учреждения Банка России). При необходимости перечень документов, подлежащих скреплению печатью территориального учреждения Банка России или его структурного подразделения при проведении проверок, устанавливается распорядительными документами территориального учреждения Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 13.01.2005 № 1544-У)

Подпись руководителя территориального учреждения Банка России, руководителя отделения территориального учреждения Банка России (его заместителя), руководителя операционного управления территориального учреждения Банка России (его заместителя) или руководителя расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, утвердившего в соответствии с пунктом 10.10 Инструкции Банка России № 105-И акт проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов, заверяется оттиском печати соответствующего структурного подразделения Банка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

10.5. Ознакомление кредитной организации (ее филиала) с актом проверки производится в порядке и сроки, которые установлены главой 9 Инструкции Банка России № 105-И.

10.6. Руководитель рабочей группы совместно с руководителем инспекционного подразделения Банка России (в том числе структурного подразделения Главной инспекции) или иного структурного подразделения Банка России (в том числе структурного подразделения территориального учреждения Банка России), проводившего проверку, подготавливает проект докладной записки о результатах проверки на имя должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала), за подписью руководителя структурного подразделения Банка России (лица, его замещающего) или иного должностного лица Банка России, которому в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено подписать докладную записку о результатах проверки (далее — руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки).

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Докладная записка о результатах проверки по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками; наличного денежного обращения — может не составляться в случаях, установленных нормативными актами Банка России, или по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, либо руководителя структурного подразделения Банка России, проводившего проверку (оформляемому на первом экземпляре акта проверки в виде резолюции или с проставлением отметки о несоставлении докладной записки о результатах проверки).

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

Первый экземпляр акта проверки и проект докладной записки о результатах проверки представляются для рассмотрения руководителю структурного подразделения Банка России, обладающему правом подписи докладной записки о результатах проверки, не позднее пяти рабочих дней (10 рабочих дней — в случае составления сводного акта проверки или обобщенного акта проверки территориального банка):

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

с даты ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с актом проверки или с даты отказа руководителя кредитной организации (ее филиала) от получения акта проверки для ознакомления;

со дня поступления акта проверки в инспекционное или иное структурное подразделение Банка России, в том числе структурное подразделение территориального учреждения Банка России, проводившее проверку, — в случае возврата акта проверки после ознакомления с ним руководителя кредитной организации (ее филиала) через организацию связи или возврата организацией связи заказного почтового отправления, которым акт проверки направлялся руководителю кредитной организации (ее филиала) на ознакомление.

(в ред. Указаний Банка России от 13.01.2005 № 1544-У, от 15.12.2006 № 1762-У)

10.6.1. Копии акта проверки, докладной записки о результатах проверки, распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), проведенной работниками инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России либо с участием работников инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России, в электронном виде, а также копии иных материалов проверки (по запросу генерального инспектора Главной инспекции) на бумажном носителе и (или) в электронном виде направляются в установленном порядке для рассмотрения генеральному инспектору Главной инспекции;

10.6.1.1. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее семи рабочих дней (в случае проведения межрегиональной комплексной или тематической проверки — не позднее десяти рабочих дней) со дня получения в электронном виде копии докладной записки о результатах проверки вправе направить в установленном порядке руководителю структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки, которое может содержать в том числе предложение о составлении дополнения к докладной записке о результатах проверки, с одновременным направлением в установленном порядке его копии в электронном виде в Главную инспекцию;

10.6.1.2. Руководитель структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, рассматривает заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки и вправе составить дополнение к докладной записке о результатах проверки.

В случае получения предложения генерального инспектора Главной инспекции о составлении дополнения к докладной записке о результатах проверки руководитель структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, не позднее трех рабочих дней со дня его получения должен:

принять решение о составлении (несоставлении) дополнения к докладной записке о результатах проверки;

направить соответствующее уведомление генеральному инспектору Главной инспекции (в случае принятия решения о несоставлении дополнения к докладной записке о результатах проверки уведомление направляется также в Главную инспекцию и должно содержать мотивированное обоснование указанного решения).

Заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки (в случае их составления) являются неотъемлемой частью докладной записки о результатах проверки;

10.6.1.3. В случае отражения в акте проверки и (или) докладной записке о результатах проверки сведений о выявлении рабочей группой фактов (событий) и обстоятельств, требующих незамедлительного применения к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России (далее — применения к кредитной организации мер), в том числе в случаях, установленных пунктом 1.11 Инструкции Банка России № 105-И, а также при наличии оснований, предусмотренных пунктом 8.1 Инструкции Банка России № 105-И (независимо от составления или несоставления до завершения проверки промежуточного акта проверки), генеральный инспектор Главной инспекции по согласованию с руководителем Главной инспекции (лицом, его замещающим) вправе направить должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки кредитной организации (ее филиала), заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки и (при необходимости) предложение о применении к кредитной организации мер для учета при принятии в рамках предоставленных ему полномочий решения о применении к кредитной организации мер либо решения о направлении их иному должностному лицу Банка России, уполномоченному принимать решение о применении к кредитной организации мер;

(пп. 10.6.1 в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

10.6.2. Для передачи Агентству третьего экземпляра акта проверки банка, составленного в соответствии с пунктом 7.1 Указания Банка России № 1542-У, структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет его в Главную инспекцию не позднее трех рабочих дней:

с даты ознакомления руководителя банка с актом проверки банка или отказа руководителя банка от получения акта проверки банка для ознакомления;

со дня поступления акта проверки банка в территориальное учреждение Банка России, проводившее проверку, — в случае возврата акта проверки банка после ознакомления с ним руководителя банка через организацию связи или возврата организацией связи заказного почтового отправления, которым акт проверки направлялся руководителю банка на ознакомление.

Главная инспекция передает третий экземпляр акта проверки банка в Агентство через курьера в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 30 декабря 2004 года № 121-И «О документационном обеспечении управления в центральном аппарате Банка России».

(пп. 10.6.2 введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

10.7 В докладную записку о результатах проверки включаются:

краткие сведения об особенностях проведения проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе информация о составлении промежуточных актов проверки, актов о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и принятых в связи с этим решениях, отраженных в акте проверки в соответствии с требованиями, установленными подпунктом 7.4.1.1 пункта 7.4 Инструкции Банка России № 105-И, а также информация о выявлении в ходе проверки данных о фактах несоответствия действий (бездействия) кредитной организации законодательству Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, информация относительно принятия должностным лицом Банка России, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, решения о возбуждении дела об административном правонарушении (при ее наличии);

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

обобщенные результаты анализа и оценки принятых кредитной организацией (ее филиалом) рисков и достоверности их отражения в учете (отчетности) кредитной организации (ее филиала);

краткие сведения о выявленных фактах недостоверности учета (отчетности), фактах (событиях) недостатков и нарушений в деятельности кредитной организации (ее филиала), существенных для оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации, систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной организации (ее филиала), а также для принятия решений о применении к кредитной организации мер;

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 06.03.2009 № 2197-У)

информация о выявленных фактах (признаках) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием инвесторами ненадлежащих активов, а также об иных фактах и обстоятельствах, которые не нашли отражения в акте проверки, но имеют существенное значение для целей банковского регулирования и банковского надзора;

мотивированные суждения рабочей группы и их краткие обоснования, в том числе по вопросам, предусмотренным пунктом 9.10 настоящей Инструкции, а также по обстоятельствам деятельности кредитной организации (ее филиала), способным оказать существенное влияние на изменение оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации (краткая информация о результатах совещания с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимого в соответствии с пунктом 5.4 и подпунктом 7.5.3 Инструкции Банка России № 105-И), а также предложения о целесообразности ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала), совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации с мотивированными суждениями, отраженными в докладной записке о результатах проверки;

обобщенные выводы о результатах проверки;

сведения о наличии особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, представленной с актом проверки;

сведения о выявленных в акте проверки ошибках (опечатках), по усмотрению руководителя структурного подразделения Банка России, обладающего правом подписи докладной записки о результатах проверки;

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

сведения о поступлении в Банк России, в том числе в составе акта проверки, возражений кредитной организации по акту проверки и о ходе их рассмотрения;

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 06.03.2009 № 2197-У)

иную информацию, указанную в актах Банка России, определяющих структуру и содержание докладной записки о результатах проверки.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Докладная записка о результатах проверки составляется в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

10.8. Руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки, направляет в установленном порядке докладную записку о результатах проверки (одновременно с первым экземпляром акта проверки), а также дополнение к докладной записке о результатах проверки, заключение генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления), не позднее одного рабочего дня со дня подписания докладной записки о результатах проверки (дополнения к докладной записке о результатах проверки), должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, после изготовления в установленном порядке необходимого количества копий акта проверки и докладной записки о результатах проверки, дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления) направляет в установленном порядке:

(в ред. Указания Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

первый экземпляр акта проверки и копию докладной записки о результатах проверки, копии дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления), а также при необходимости предложения о применении к кредитной организации мер в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если проверка кредитной организации (ее филиала) проводилась работниками иных структурных подразделений Банка России, — для рассмотрения и принятия решения о применении к кредитной организации мер. В случаях и порядке, установленных нормативными и иными актами Банка России, территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, может быть предоставлен доступ к материалам проверки кредитной организации (ее филиала), проведенной работниками иных структурных подразделений Банка России;

(в ред. Указаний Банка России от 13.01.2005 № 1544-У, от 15.12.2006 № 1762-У, от 06.03.2009 № 2197-У)

экземпляр акта проверки (или его копии) и копии докладной записки о результатах проверки, дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора Главной инспекции о результатах проверки (в случае их составления) (на бумажном носителе и (или) в электронном виде) — структурному подразделению Банка России, по предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее филиала), или иному структурному подразделению Банка России (по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки кредитной организации (ее филиала) (в случае проведения проверки операционного офиса, открытого вне местонахождения филиала кредитной организации, территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью этого филиала кредитной организации, направляется экземпляр акта проверки);

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 30.03.2007 № 1815-У)

10.8.1. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, не направляет первый экземпляр акта проверки и копию докладной записки о результатах проверки (в случае ее составления) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в случае если при проведении проверки по вопросам наличного денежного обращения или проверки по вопросу осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками не выявлено фактов нарушений и недостатков в деятельности внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);

(пп. 10.8.1 в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

10.8.2. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет в установленном порядке в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, уведомление (информационное сообщение) о невыявлении нарушений в деятельности внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) по вопросам наличного денежного обращения или по вопросу осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками (с указанием срока проведения проверки) не позднее трех рабочих дней:

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

с даты ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с актом проверки или с даты отказа руководителя кредитной организации (ее филиала) от получения акта проверки для ознакомления;

со дня поступления акта проверки в инспекционное или иное структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, — в случае возврата акта проверки после ознакомления с ним руководителя кредитной организации (ее филиала) или получения через организацию связи информации об отказе руководителя кредитной организации (ее филиала) от ознакомления с актом проверки.

При необходимости территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вправе запросить экземпляр акта проверки для ознакомления с результатами проверки;

(в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

(пп. 10.8.2 введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

10.8.3. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет в установленном порядке должностному лицу Банка России, уполномоченному составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1 - 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 1, ст. 1), экземпляр акта проверки по вопросу соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе промежуточного акта проверки или акта проверки по отдельным вопросам (его копию), и копию докладной записки о результатах проверки не позднее одного рабочего дня со дня подписания докладной записки о результатах проверки.

(пп. 10.8.3 в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

10.9. Рассмотрение акта проверки, докладной записки о результатах проверки (дополнения к докладной записке о результатах проверки, заключения генерального инспектора о результатах проверки — в случае их составления) и подготовка (при необходимости) предложений о применении к кредитной организации мер должны осуществляться в срок не позднее 30 рабочих дней со дня получения акта проверки должностным лицом Банка России, уполномоченным принимать решение о применении к кредитной организации мер (далее — срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации), если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России.

В случае составления промежуточного акта проверки срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации не должен превышать 10 рабочих дней со дня его получения должностным лицом Банка России, уполномоченным принимать решение о применении к кредитной организации мер;

10.9.1. При необходимости, в том числе в случае составления сводного акта проверки, может быть установлен иной срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации по решению руководства Банка России на основании ходатайства должностного лица Банка России, уполномоченного принимать решение о применении к кредитной организации мер;

10.9.2. Особенности порядка рассмотрения актов проверок и подготовки предложений о применении к кредитной организации мер определяются нормативными и иными актами Банка России, в том числе распорядительными документами территориальных учреждений Банка России, и (или) во внутренних регламентах структурных подразделений Банка России;

10.9.3. Результаты проверки кредитной организации и предложения о применении к кредитной организации мер могут выноситься на рассмотрение руководства Банка России и (или) Комитета банковского надзора Банка России в следующих случаях:

по представлению Главной инспекции, по ходатайству структурного подразделения центрального аппарата Банка России, в том числе по предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее филиала);

по представлению территориального учреждения Банка России, в том числе в случаях, установленных Указанием Банка России от 6 февраля 2006 года № 1656-У «О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 февраля 2006 года № 7539; 17 июля 2006 года № 8090 («Вестник Банка России» от 15 марта 2006 года № 16, от 26 июля 2006 года № 41);

в иных случаях, определенных нормативными и иными актами Банка России.

(п. 10.9 в ред. Указания Банка России от 06.03.2009 № 2197-У)

10.10. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, информирует Главную инспекцию о принятии решения о применении к кредитной организации мер не позднее трех рабочих дней со дня направления соответствующей информации в Единую информационную базу данных Банка России «Принятые меры воздействия» путем представления в установленном порядке в электронном виде информационного сообщения, составленного в соответствии с приложением 14 к настоящей Инструкции.

(в ред. Указаний Банка России от 13.01.2005 № 1544-У, от 15.12.2006 № 1762-У, от 06.03.2009 № 2197-У)

Глава 11. Заключительные положения

Настоящая Инструкция утверждена Советом директоров Банка России (протокол № 25 от 03.11.2003) и вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ТУ — территориальное учреждение Банка России.

ИПТУ — инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

Сбербанк России — Открытое акционерное общество «Сбербанк России».

(в ред. Указания Банка России от 03.09.2010 № 2494-У)

Структурные подразделения территориального банка Сбербанка России — отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России, организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                   Руководителю территориального│
│                                   учреждения Банка России      │
│                                   _____________________________│
│                                              (Ф.И.О.)          │
│                                                                │
│   Прошу Вас рассмотреть вопрос о проведении ___________________│
│                                                 (вид и тип     │
│                                                  проверки)     │</pre>
│проверки _______________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│               (полное фирменное наименование кредитной         │
│                организации, ОГРН, регистрационный номер        │</pre>
│____________________________________________ с ______ 20__ года.│
<pre class="legal-pre">│ кредитной организации (полное наименование                     │
│     и порядковый номер ее филиала) <1>                         │
│   Необходимость проверки обоснована ___________________________│</pre>
│_______________________________________________________________.│
│   Вопросы, подлежащие проверке: _______________________________│
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│   Проверяемый период _________________________________________.│
│                                                                │
│                             Либо:                              │
│                                                                │
│   Прошу сообщить Ваше  мнение  о  целесообразности   проведения│
│________________________ проверки                               │
│  (вид и тип проверки)                                          │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│    (полное фирменное наименование кредитной организации,       │
│                  ОГРН, регистрационный номер                   │</pre>
│____________________________________________ с ______ 20__ года.│
<pre class="legal-pre">│ кредитной организации (полное наименование                     │
│     и порядковый номер ее филиала) <1>                         │
│   Необходимость проверки обоснована ___________________________│</pre>
│_______________________________________________________________.│
│   Вопросы, подлежащие проверке: _______________________________│
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│   Проверяемый период _________________________________________.│
│                                                                │
│Руководитель территориального                                   │
│учреждения Банка России               __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                   Руководителю территориального│
│                                   учреждения Банка России      │
│                                   _____________________________│
│                                              (Ф.И.О.)          │
│                                                                │
│   Рассмотрев Ваше предложение от ________ 20__ года N _________│</pre>
│о проведении ____________________ проверки _____________________│
│             (вид и тип проверки)           (полное фирменное   │
│_______________________________________________________________,│
<pre class="legal-pre">│           наименование кредитной организации, ОГРН,            │
│      регистрационный номер кредитной организации (полное       │
│        наименование и порядковый номер ее филиала)) <1>        │</pre>
│сообщаю, что возражений о ее проведении с _________ 20__ года по│
│указанным вопросам деятельности и проверяемому периоду не имеем.│
<pre class="legal-pre">│                                                                │
│                             Либо:                              │
│                                                                │
│   Рассмотрев Ваше предложение от ________ 20__ года N ________,│</pre>
│сообщаю, что в связи с _________________________________________│
<pre class="legal-pre">│                                 (обоснование отказа            │
│                                в проведении проверки)          │</pre>
│проведение _____________________________________________________│
│                          (вид и тип проверки)                  │
│проверки _______________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│                (полное фирменное наименование кредитной        │
│                 организации, ОГРН, регистрационный номер       │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│    кредитной организации (полное наименование и порядковый     │
│                     номер ее филиала) <1>                      │
│с __________ 20__ года считаем нецелесообразным.                │
│                                                                │
│Руководитель территориального                                   │
│учреждения Банка России               __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

(Банка России)»

ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ РАЗНОГЛАСИЙ ПРИ ПЛАНИРОВАНИИ ПРОВЕРОК

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО — Главная инспекция кредитных организаций.

ТУ — территориальное учреждение Банка России.

ИПТУ — инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ — межрегиональная инспекция.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 24.09.2008 № 2076-У)

ГИМИ — генеральный инспектор межрегиональной инспекции.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 24.09.2008 № 2076-У)

Форма 1

СОГЛАСОВАНИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ ПРОВЕРКИ

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                  Руководителю Главной инспекции│
│                                  кредитных организаций         │
│                                  (Генеральному инспектору      │
│                                  межрегиональной инспекции)    │
│                                  ______________________________│
│                                             (Ф.И.О.)           │
│                                                                │
│   В связи с предложением _________________________ о проведении│
│                                (наименование                   │
│                              территориального                  │
│                           учреждения Банка России)             │</pre>
│____________________ проверки __________________________________│
<pre class="legal-pre">│(вид и тип проверки)           (полное фирменное наименование   │
│                                 кредитной организации, ОГРН,   │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│      регистрационный номер кредитной организации (полное       │
│        наименование и порядковый номер ее филиала)) <1>        │</pre>
│с __________ 20__ года поступило извещение (письмо от __________│
│20__ года N ___________) _______________________________________│
<pre class="legal-pre">│                             (наименование территориального     │
│                                учреждения Банка России)        │
│о нецелесообразности (невозможности) ее  проведения  в  связи  с│</pre>
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│        (обоснование нецелесообразности (невозможности)         │
│                      проведения проверки)                      │
│   Необходимость проведения проверки обоснована <2> ____________│</pre>
│_______________________________________________________________.│
│   При проведении проверки будут рассмотрены следующие вопросы: │
│________________________________________________________________│
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│   Проверяемый период _________________________________________.│
│   Учитывая изложенное, прошу _________________________________.│
│                                  (предложения о проведении     │
│                                проверки кредитной организации  │
│                                         (ее филиала))          │
│                                                                │
│Генеральный инспектор                                           │
│межрегиональной инспекции                                       │
│(Руководитель территориального                                  │
│учреждения Банка России)              __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

<2> С приложением переписки (копий писем) территориального учреждения Банка России, направившего предложение о проведении проверки, и территориального учреждения Банка России, направившего извещение о несогласии на проведение проверки.

О РЕЗУЛЬТАТАХ СОГЛАСОВАНИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ О ПРОВЕДЕНИИ

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                  Генеральному инспектору       │
│                                  межрегиональной инспекции     │
│                                  (Руководителю территориального│
│                                  учреждения Банка России)      │
│                                  ______________________________│
│                                             (Ф.И.О.)           │
│                                                                │
│   В  связи с Вашим сообщением от "__" _____________  20__  года│</pre>
│N ___________ относительно возникших разногласий с _____________│
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│    (наименование территориального учреждения Банка России)     │
│по вопросам согласования  предложения  о   проведении   проверки│
│кредитной организации  (ее филиала) сообщаю о принятии решения о│
│целесообразности (нецелесообразности)  проведения  (включения  в│</pre>
│Сводный план на 20__ год) ______________________________________│
│                                  (вид и тип проверки)          │
│проверки _______________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│               (полное фирменное наименование кредитной         │
│                организации, ОГРН, регистрационный номер        │
│_________________________________________________________.      │
│ кредитной организации (полное наименование и порядковый        │
│                номер ее филиала)) <1>                          │
│                                                                │
│Руководитель Главной инспекции                                  │
│кредитных организаций                                           │
│(Генеральный инспектор                                          │
│Главной инспекции)                    __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

(Банка России)»

СОСТАВЛЕНИЕ СВОДНОГО ПЛАНА КОМПЛЕКСНЫХ И ТЕМАТИЧЕСКИХ ПРОВЕРОК

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО — Главная инспекция кредитных организаций.

ДБН — Департамент банковского надзора Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

СПЦА — структурное подразделение центрального аппарата.

ТУ — территориальное учреждение Банка России.

СПТУ — структурные подразделения территориального учреждения Банка России.

ИПТУ — инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ — межрегиональная инспекция.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 24.09.2008 № 2076-У)

ГИМИ — генеральный инспектор межрегиональной инспекции.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 24.09.2008 № 2076-У)

ДЛДФОКО — Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Форма 1

Для служебного пользования

                                              Экз. N _________

     КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ), ПОДЛЕЖАЩИХ

 ПРОВЕРКЕ ПО ПРЕДЛОЖЕНИЮ _______________________________

                           (наименование структурного
                           подразделения Банка России)

Руководитель структурного подразделения Банка России __________________________ (подпись и ее расшифровка)

<1> Указываются регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

<2> Указывается месяц планируемого года.

<3> Указывается в случае проведения тематической проверки кредитной организации (ее филиала).

Экз. N _________

Руководитель Главной инспекции кредитных организаций (Руководитель территориального учреждения Банка России) __________________________ (подпись и ее расшифровка)

<1> Указываются регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Форма 3

<1> Перечень оснований для проведения проверки кредитной организации (ее филиала) (критериев отбора кредитных организаций (их филиалов) для проведения проверок) доводится ежегодно Главной инспекцией кредитных организаций в составе рекомендаций по составлению и представлению предложений в проект Сводного плана.

ПОРЯДОК ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В СВОДНЫЙ ПЛАН КОМПЛЕКСНЫХ И ТЕМАТИЧЕСКИХ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО — Главная инспекция кредитных организаций.

ТУ — территориальное учреждение Банка России.

СПЦА — структурное подразделение центрального аппарата Банка России.

СПТУ — структурные подразделения территориального учреждения Банка России.

ИПТУ — инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ — межрегиональная инспекция.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 24.09.2008 № 2076-У)

ГИМИ — генеральный инспектор межрегиональной инспекции.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 24.09.2008 № 2076-У)

ДБН — Департамент банковского надзора Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

ДЛДФОКО — Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Структурные подразделения территориального банка Сбербанка России — отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России, организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                  Руководителю Главной инспекции│
│                                  кредитных организаций         │
│                                  (Генеральному инспектору      │
│                                  межрегиональной инспекции)    │
│                                  ______________________________│
│                                             (Ф.И.О.)           │
│                                                                │
│   В связи с ___________________________________________________│
│                (обоснование необходимости внесения изменения   │
│                                в Сводный план)                 │
│прошу исключить из  Сводного  плана  на  20__  год  (включить  в│</pre>
│Сводный план на 20__ год) проверку _____________________________│
│                                        (полное фирменное       │
│_____________________________________________, при этом ________│
<pre class="legal-pre">│  наименование кредитной организации, ОГРН,                     │
│ регистрационный номер кредитной организации                    │
│      (полное наименование и порядковый                         │
│            номер ее филиала)) <1>                              │</pre>
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│    (в случае необходимости указать сведения о дополнительно    │
│         включаемой проверке, в том числе о типе и виде         │
│          проверки, проверяемом периоде и о вопросах,           │
│                      подлежащих проверке)                      │
│                                                                │
│                             Либо:                              │
│                                                                │
│   В связи с ___________________________________________________│
│                (обоснование необходимости внесения изменения   │
│                               в Сводный план)                  │
│прошу перенести срок  проведения (изменить вид и (или) тематику)│</pre>
│проверки _______________________________________________________│
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│     (полное фирменное наименование кредитной организации,      │
│             ОГРН, регистрационный номер кредитной              │</pre>
│_____________________________________, включенной в Сводный план│
<pre class="legal-pre">│   организации (полное наименование                             │
│ и порядковый номер ее филиала)) <1>                            │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│      (с указанием сведений об изменяемой проверке, в том       │
│       числе о типе и виде проверки, проверяемом периоде        │
│____________________________________.                           │
│ и о вопросах, подлежащих проверке)                             │
│                                                                │
│Руководитель территориального учреждения Банка России           │
│(Руководитель структурного подразделения                        │
│центрального аппарата Банка России,                             │
│Генеральный инспектор                                           │
│межрегиональной инспекции)            __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Российской Федерации (Банка России)»

КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО — Главная инспекция кредитных организаций.

СПЦА — структурное подразделение центрального аппарата.

ТУ — территориальное учреждение Банка России.

СПТУ — структурные подразделения территориального учреждения Банка России.

ИПТУ — инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ — межрегиональная инспекция.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 24.09.2008 № 2076-У)

ГИМИ — генеральный инспектор межрегиональной инспекции.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 24.09.2008 № 2076-У)

УДЛ — уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

ДБН — Департамент банковского надзора Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 28.09.2012 № 2892-У)

ДЛДФОКО — Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

АСВ — государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Структурные подразделения территориального банка Сбербанка России — отделения, универсальные и специализированные филиалы Сбербанка России, организационно подчиненные территориальному банку Сбербанка России.

(абзац введен Указанием Банка России от 15.12.2006 № 1762-У)

Форма 1

ПРЕДЛОЖЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ВНЕПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                  Руководителю Главной инспекции│
│                                  кредитных организаций         │
│                                  (Генеральному инспектору      │
│                                  межрегиональной инспекции)    │
│                                  ______________________________│
│                                             (Ф.И.О.)           │
│                                                                │
│   В связи с необходимостью проведения проверки ________________│
│                                                    (полное     │
│                                                   фирменное    │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│    наименование кредитной организации, ОГРН, регистрационный   │
│        номер кредитной организации (полное наименование        │
│               и порядковый номер ее филиала)) <1>              │</pre>
│вследствие _____________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│             (обоснование для проведения внеплановой проверки)  │
│прошу рассмотреть вопрос  о  проведении   внеплановой   проверки│
│кредитной организации (ее филиала) с __________ 20__ года.      │
│   Сведения о внеплановой проверке: ___________________________.│
│   Вопросы, подлежащие проверке: _______________________________│</pre>
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│   Проверяемый период _________________________________________.│
│   Результаты согласования предложения о проведении  внеплановой│</pre>
│проверки <2> ___________________________________________________│
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│                                                                │
│Руководитель структурного подразделения                         │
│центрального аппарата Банка России                              │
│(Руководитель территориального учреждения                       │
│Банка России)                         __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

<2> Предоставление сведений о результатах согласования предложения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) обязательно для территориальных учреждений Банка России.

Форма 2

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                 _______________________________│
│                                      (инициатору проведения    │
│                                      внеплановой проверки)     │
│                                 _______________________________│
│                                             (Ф.И.О.)           │
│                                                                │
│   На Ваше предложение от "__" __________ 20__ года N __________│</pre>
│о проведении внеплановой ____________________ проверки _________│
│                         (вид и тип проверки)                   │
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│     (полное фирменное наименование кредитной организации,      │
│       ОГРН, регистрационный номер кредитной организации        │
│               (полное наименование и порядковый                │
│                     номер ее филиала)) <1>                     │
│с ________  20__   года   сообщаем,  что  на  основании  решения│
│руководства Банка  России   проведение   внеплановой    проверки│</pre>
│поручено _______________________________________________________│
│             (наименование территориального учреждения Банка    │
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│   России или иного структурного подразделения Банка России)    │
│                                                                │
│                             Либо:                              │
│                                                                │
│   На основании решения  руководства  Банка  России   проведение│</pre>
│внеплановой проверки ___________________________________________│
│                      (полное фирменное наименование кредитной  │
│________________________________________________________________│
│      организации, ОГРН, регистрационный номер кредитной        │
│______________________________________ признано нецелесообразным│
<pre class="legal-pre">│   организации (полное наименование                             │
│  и порядковый номер ее филиала)) <1>                           │</pre>
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│     (обоснование отказа в проведении внеплановой проверки      │
│               кредитной организации (ее филиала))              │
│                                                                │
│Руководитель Главной инспекции                                  │
│кредитных организаций                 __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

УВЕДОМЛЕНИЕ

ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                  Руководителю Главной инспекции│
│                                  кредитных организаций         │
│                                  ______________________________│
│                                             (Ф.И.О.)           │
│                                                                │
│   В соответствии с решением ___________________________________│
│                                 (должность лица, принявшего    │
│                               решение о проведении внеплановой │</pre>
│__________________________________ в период с ________ 20__ года│
<pre class="legal-pre">│  проверки кредитной организации                                │
│           (ее филиала))                                        │</pre>
│по ________ 20__ года будет проведена внеплановая ______________│
<pre class="legal-pre">│                                                    (тип и вид  │
│                                                     проверки)  │</pre>
│проверка _______________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│               (полное фирменное наименование кредитной         │
│                организации, ОГРН, регистрационный номер        │</pre>
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│    кредитной организации (полное наименование и порядковый     │
│                     номер ее филиала)) <1>                     │
│   Необходимость проведения проверки обусловлена <2> ___________│</pre>
│_______________________________________________________________.│
│   Вопросы, подлежащие проверке: _______________________________│
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│   Проверяемый период _________________________________________.│
│                                                                │
│Руководитель территориального учреждения                        │
│Банка России                                                    │
│(Генеральный инспектор                                          │
│межрегиональной инспекции)            __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

<2> Указываются сведения о наличии оснований, предусмотренных пунктом 4.3 настоящей Инструкции.

(Банка России)»

ОРГАНИЗАЦИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПОВТОРНЫХ ПРОВЕРОК

Список принятых в настоящем Приложении сокращений:

ГИКО — Главная инспекция кредитных организаций.

СПЦА — структурное подразделение центрального аппарата.

ТУ — территориальное учреждение Банка России.

ИПТУ — инспекционное подразделение территориального учреждения Банка России.

МИ — межрегиональная инспекция.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 24.09.2008 № 2076-У)

ГИМИ — генеральный инспектор межрегиональной инспекции.

(в ред. Указаний Банка России от 15.12.2006 № 1762-У, от 24.09.2008 № 2076-У)

УДЛ — уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

Форма 1

ХОДАТАЙСТВО

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                  Руководителю Главной инспекции│
│                                  кредитных организаций         │
│                                  (Генеральному инспектору      │
│                                  межрегиональной инспекции)    │
│                                  ______________________________│
│                                            (Ф.И.О.)            │
│                                                                │
│   Прошу Вас рассмотреть вопрос о проведении повторной _________│
│                                                        (тип и  │</pre>
│________________________________________________________________│
│                         вид проверки)                          │
│проверки _______________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│                (полное фирменное наименование кредитной        │
│                 организации, ОГРН, регистрационный номер)      │</pre>
│кредитной организации __________________________________________│
<pre class="legal-pre">│                        (полное наименование и порядковый номер │
│                                    ее филиала) <1>             │
│с __________ 20__ года.                                         │
│   Необходимость проведения проверки обоснована ________________│</pre>
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│   Вопросы, подлежащие проверке: ______________________________.│
│   Проверяемый период _________________________________________.│
│   Предыдущая ____________ проверка данной кредитной организации│
│               (тип и вид                                       │
│                проверки)                                       │</pre>
│(ее филиала) была проведена ____________________________________│
<pre class="legal-pre">│                                (наименование структурного      │
│                                подразделения Банка России)     │</pre>
│по вопросам ________________________________, проверяемый период│
<pre class="legal-pre">│с __________ 20__ года по __________ 20__ года.                 │
│                                                                │
│Руководитель структурного подразделения                         │
│центрального аппарата Банка России                              │
│(Руководитель территориального учреждения                       │
│Банка России)                         __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Форма 2

О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) ПОВТОРНОЙ

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                         Руководителю структурного подразделения│
│                         центрального аппарата Банка России     │
│                         (Руководителю территориального         │
│                         учреждения Банка России)               │
│                         _______________________________________│
│                                       (Ф.И.О.)                 │
│                                                                │
│   На Ваше предложение от "__" __________ 20__ года N __________│</pre>
│о проведении повторной ______________________ проверки _________│
│                        (тип и вид проверки)                    │
│________________________________________________________________│
│     (полное фирменное наименование кредитной организации,      │
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│       ОГРН, регистрационный номер кредитной организации        │
│    (полное наименование и порядковый номер ее филиала)) <1>    │</pre>
│с ________ 20__ года сообщаем, что на основании решения ________│
│_____________________________________________________ проведение│
<pre class="legal-pre">│    (указывается соответствующее должностное лицо               │
│                    Банка России)                               │</pre>
│повторной проверки поручено ____________________________________│
│                              (наименование территориального    │
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│         учреждения Банка России или иного структурного         │
│                   подразделения Банка России)                  │
│                                                                │
│                             Либо:                              │
│                                                                │
│   На Ваше предложение от "__" __________ 20__ года N __________│</pre>
│о проведении повторной ______________________ проверки _________│
│                        (тип и вид проверки)                    │
│________________________________________________________________│
│     (полное фирменное наименование кредитной организации,      │
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│       ОГРН, регистрационный номер кредитной организации        │
│    (полное наименование и порядковый номер ее филиала)) <1>    │</pre>
│с ________ 20__ года сообщаем, что на основании решения ________│
│_____________________________________________________ проведение│
<pre class="legal-pre">│    (указывается соответствующее должностное лицо               │
│                     Банка России)                              │</pre>
│повторной проверки признано нецелесообразным в связи с _________│
<pre class="legal-pre">│______________________________________.                         │
│              (обоснование)                                     │
│                                                                │
│Руководитель Главной инспекции                                  │
│кредитных организаций                 __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Форма 3

О ПРОВЕДЕНИИ (ОБ ОТКАЗЕ В ПРОВЕДЕНИИ) ПОВТОРНОЙ

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                         Руководителю структурного подразделения│
│                         центрального аппарата Банка России     │
│                         (Руководителю территориального         │
│                         учреждения Банка России)               │
│                         _______________________________________│
│                                       (Ф.И.О.)                 │
│                                                                │
│   В соответствии с  мотивированным  решением  Совета директоров│</pre>
│Банка России повторная проверка ________________________________│
<pre class="legal-pre">│                                 (полное фирменное наименование │
│                                  кредитной организации, ОГРН,  │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│      регистрационный номер кредитной организации (полное       │
│        наименование и порядковый номер ее филиала)) <1>        │</pre>
│по ходатайству ___________________________ от ________ 20__ года│
<pre class="legal-pre">│               (наименование структурного                       │
│               подразделения Банка России)                      │</pre>
│N _____ будет проведена работниками ___________________________.│
<pre class="legal-pre">│                                     (наименование структурных  │
│                                    подразделений Банка России) │
│                                                                │
│                             Либо:                              │
│                                                                │
│   В соответствии с  мотивированным  решением  Совета директоров│</pre>
│Банка России проведение повторной проверки _____________________│
│                                             (полное фирменное  │
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│           наименование кредитной организации, ОГРН,            │
│      регистрационный номер кредитной организации (полное       │
│        наименование и порядковый номер ее филиала)) <1>        │</pre>
│по ходатайству ____________________________ от _______ 20__ года│
<pre class="legal-pre">│                (наименование структурного                      │
│                подразделения Банка России)                     │</pre>
│N ______ признано нецелесообразным в связи с __________________.│
<pre class="legal-pre">│                                               (обоснование)    │
│                                                                │
│Руководитель Главной инспекции                                  │
│кредитных организаций                 __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

(Банка России)»

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                      Экз. N _____              │
│                                                                │
│              РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ               │
│       (ДОПОЛНЕНИЕ К РАСПОРЯЖЕНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)       │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│        (полное фирменное наименование и регистрационный        │
│               номер кредитной организации, ОГРН;               │
│     полное наименование и порядковый номер ее филиала) <1>     │
│                                                                │
│N ______                            от "__" __________ 20__ года│
│                                                                │
│   В соответствии  со   статьей   73   Федерального   закона  "О│
│Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <2>      │
│   ОБЯЗЫВАЮ:                                                    │
│   1. __________________________________________________________│
│            (структурное подразделение Банка России <3>)        │
│провести в строк с _________ 20__ года по __________ 20__ года  │</pre>
│<4> комплексную или тематическую проверку ______________________│
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│  (полное фирменное наименование кредитной организации, полное  │
│                  наименование ее филиала) <1>                  │
│   2. _____________________________________ сформировать рабочую│
│           (указывается соответствующее                         │
│          должностное лицо Банка России)                        │
│группу <5> для проведения проверки.                             │
│   3. ___________________________________ подготовить задание на│
│          (указывается соответствующее                          │
│         должностное лицо Банка России)                         │
│проведение проверки <6>.                                        │
│   4. Установить проверяемый период с "__" ________ 20__ года по│
│"__" ________ 20__ года.                                        │
│   5. Иные распоряжения,  касающиеся   организации,   проведения│
│проверки и представления ее результатов <7>.                    │
│                                                                │
│   Должностное лицо Банка России,                               │
│   обладающее правом поручать                                   │
│   проведение проверки              ____________________________│
│                                     (подпись и ее расшифровка) │
│                                         м.п. Банка России      │
│                                    (территориального учреждения│
│                                       Банка России или иного   │
│                                     структурного подразделения │
│                                            Банка России)       │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указывается основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; полное официальное наименование и местонахождение проверяемой кредитной организации (полное наименование и местонахождение проверяемого филиала).

<2> При проведении проверок в случаях, предусмотренных Указанием Банка России № 1542-У, следует дополнительно указывать, что проверка проводится в соответствии со статьей 27 или статьей 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

<3> Наименование территориального учреждения Банка России либо инспекционного и иного структурного подразделения территориального учреждения Банка России, которыми должна быть проведена проверка кредитной организации (ее филиала).

<4> Указывается предполагаемая дата завершения проверки кредитной организации (ее филиала).

Даты завершения проверок филиалов (представительств) кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) должны предшествовать дате завершения проверки головного офиса кредитной организации не менее чем на 5 рабочих дней.

<5> При проведении проверки в случаях, предусмотренных статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и Указанием Банка России № 1542-У, дополнительно указывается: «с привлечением служащих государственной корпорации „Агентство по страхованию вкладов“.»

<6> Указываются должностные лица Банка России либо работники соответствующих структурных подразделений Банка России, обязанность которых подготовить задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) предусмотрена распорядительным или иным документом Банка России (самостоятельно или по согласованию с Агентством). В распоряжении на проведение проверки банка (дополнении к распоряжению на проведение проверки банка) предписывается предъявление банку требования о формировании реестра (в ходе организации или проведения проверки банка) на основании решения о предъявлении банку требования о формировании реестра и указывается информация об этом решении.

В случае, если на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки) генеральному инспектору Главной инспекции или руководителю территориального учреждения Банка России предоставлено право подписания поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), указывается иная информация, необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы) по предъявлению банку требования о формировании реестра, предусмотренная подпунктом 8.1.4 настоящей Инструкции.

<7> По усмотрению должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), могут быть определены: должностное лицо Банка России, которому должны быть представлены акт проверки и докладная записка о результатах проверки (в случае ее составления); необходимость составления акта проверки по отдельным вопросам согласно пункту 8.5 Инструкции Банка России № 105-И (с указанием срока его составления) и (или) сводного акта проверки согласно пункту 10.2 настоящей Инструкции и пункту 7.2 Инструкции Банка России № 105-И; необходимость (возможность) назначения заместителя руководителя рабочей группы и его полномочия; иные распоряжения.

Приложение 8 к Инструкции Банка России

НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ (ДОПОЛНЕНИЕ К ЗАДАНИЮ

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                      Экз. N _____              │
│                                                                │
│                ЗАДАНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ                  │
│          (ДОПОЛНЕНИЕ К ЗАДАНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)         │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│        (полное фирменное наименование и регистрационный        │
│               номер кредитной организации, ОГРН;               │
│     полное наименование и порядковый номер ее филиала) <1>     │
│                                                                │
│N ______                            от "__" __________ 20__ года│
│                                                                │
│   Рабочей группе в соответствии с поручением от "__" __________│</pre>
│20__ года N _____ в ходе ______________ проверки _______________│
│                         (вид проверки)              (полное    │
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│    фирменное наименование и регистрационный номер кредитной    │
│   организации, ОГРН (полное наименование и порядковый номер    │
│                        ее филиала)) <1>                        │
│за период деятельности кредитной организации  (ее   филиала)   с│
│_______________ 20__ года по _______________ 20__ года  надлежит│
│проверить следующие вопросы <2>                                 │</pre>
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│                                                                │
│   Должностное лицо Банка России,                               │
│   обладающее правом поручать                                   │
│   проведение проверки              ____________________________│
│                                     (подпись и ее расшифровка) │
│                                         м.п. Банка России      │
│                                    (территориального учреждения│
│                                       Банка России или иного   │
│                                     структурного подразделения │
│                                            Банка России)       │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указывается основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

<2> При проведении комплексной проверки кредитной организации в обязательном порядке включаются вопросы оценки соблюдения законодательства Российской Федерации, в том числе законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и нормативных актов Банка России, выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, оценки исполнения кредитными организациями (их филиалами) предписаний Банка России об устранении в их деятельности нарушений, выявленных в ходе предыдущих проверок кредитных организаций (их филиалов), оценки достоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), определения размера рисков, величины активов и пассивов и достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, оценки систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной организации (ее филиала), оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации.

Задание на проведение проверки банка или дополнение к заданию на проведение проверки банка в случае привлечения служащих Агентства к проведению проверки банка в соответствии с Указанием Банка России № 1542-У оформляются по форме, предусмотренной настоящим приложением.

В задании на проведение проверки (дополнении к заданию на проведение проверки) указывается информация о решении о предъявлении банку требования о формировании реестра, а также иная информация, необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы) по предъявлению банку требования о формировании реестра, предусмотренная подпунктом 8.1.4 настоящей Инструкции.

При необходимости проверки соблюдения кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения указанный вопрос включается в задание на проведение комплексной или тематической проверки кредитной организации (ее филиала).

Приложение 9 к Инструкции Банка России от 1 декабря 2003 г. № 108-И «Об организации инспекционной»

   ЗАДАНИЙ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК, А ТАКЖЕ ОЗНАКОМЛЕНИЯ

     С РАСПОРЯЖЕНИЯМИ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ

 (наименование территориального учреждения Банка России,
   инспекционного или иного структурного подразделения
                       Банка России)

<1> Журнал учета ведется в инспекционном или ином структурном подразделении Банка России, проводящем проверку кредитной организации (ее филиала).

<2> Поручение на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение проверки регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства (САДД) Банка России в соответствии с нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими делопроизводство в учреждениях системы Банка России, без указания наименования кредитной организации (ее филиала). Полное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации (наименование филиала) вводится в САДД при регистрации акта проверки кредитной организации (ее филиала).

Документы, оформляемые при организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), должны быть отражены в учетной карточке САДД, ведущейся с момента регистрации поручения на проведение проверки кредитной организации (ее филиала).

Принятое в настоящем Приложении сокращение:

УДЛ — уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки.

Форма 1

ХОДАТАЙСТВО

(ПРОВЕДЕНИЯ СОВЕЩАНИЯ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ)

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                  Руководителю инспекционного   │
│                                  подразделения Банка России    │
│                                  (Руководителю территориального│
│                                  учреждения Банка России)      │
│                                  ______________________________│
│                                            (Ф.И.О.)            │
│                                                                │
│   В связи с подготовкой к проведению проверки _________________│
│                                                    (полное     │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│      фирменное наименование кредитной организации, ОГРН,       │
│      регистрационный номер кредитной организации (полное       │
│        наименование и порядковый номер ее филиала)) <1>        │
│в соответствии с  поручением  на  проведение  проверки  от  "__"│
│________ 20__  года  N  _______  требуется  запросить  документы│
│(информацию), необходимые для подготовки к  проведению  проверки│
│(провести совещание с представителями кредитной организации  (ее│
│филиала)) ___________________________.                          │
│          (обоснование необходимости)                           │
│                                                                │
│Руководитель рабочей группы           __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Форма 2

НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                        Руководителю территориального           │
│                        учреждения Банка России                 │
│                        (Руководителю структурного подразделения│
│                        центрального аппарата Банка России)     │
│                        ________________________________________│
│                                         (Ф.И.О.)               │
│                                                                │
│   В связи с подготовкой к проведению проверки _________________│
│                                                    (полное     │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│      фирменное наименование кредитной организации, ОГРН,       │
│      регистрационный номер кредитной организации (полное       │
│        наименование и порядковый номер ее филиала)) <1>        │
│прошу до "__" ________ 20__  года  <2>  предоставить   следующие│
│документы (информацию),  необходимые для подготовки к проведению│
│(и  (или)   проведения)   проверки   кредитной  организации  (ее│</pre>
│филиала): ______________________________________________________│
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│   Документы (информацию) прошу  до ________ 20__ года направить│
│руководителю рабочей  группы  или  руководителю   инспекционного│</pre>
│подразделения Банка России _____________________________________│
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│          (Ф.И.О., должность руководителя структурного          │
│                  подразделения Банка России)                   │
│                                                                │
│Должностное лицо Банка России,                                  │
│подписавшее поручение                                           │
│на проведение проверки                __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

<2> Срок предоставления документов (информации) устанавливается должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, или руководителем структурного подразделения, назначенного распоряжением на проведение проверки.

Форма 3

О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ

(И (ИЛИ) ПРОВЕДЕНИЯ) ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                    Руководителю рабочей группы │
│                                    (Руководителю инспекционного│
│                                    подразделения Банка России) │
│                                    ____________________________│
│                                              (Ф.И.О.)          │
│                                                                │
│   На Вашу заявку  от  "__"  ________  20__  года  N  _______  о│
│предоставлении  документов   (информации),    необходимых    для│</pre>
│подготовки к проведению (и (или) проведения) проверки __________│
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│     (полное фирменное наименование кредитной организации,      │
│             ОГРН, регистрационный номер кредитной              │</pre>
│____________________________________________________, направляю:│
<pre class="legal-pre">│   организации (полное наименование и порядковый                │
│               номер ее филиала)) <1>                           │</pre>
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│        (перечень необходимых дополнительных документов         │
│        (информации), уточняющих сведения и иные данные,        │
│                      указанные в заявке)                       │
│                                                                │
│Руководитель территориального                                   │
│учреждения Банка России                                         │
│(Руководитель структурного                                      │
│подразделения центрального                                      │
│аппарата Банка России,                                          │
│куратор кредитной организации)        __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│           ПРИГЛАШЕНИЕ НА СОВЕЩАНИЕ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ           │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│     (полное фирменное наименование кредитной организации,      │
│       ОГРН, регистрационный номер кредитной организации        │
│               (полное наименование и порядковый                │
│                     номер ее филиала)) <1>                     │
│                                                                │
│   N _____                        от "__" ________ 20__ года    │
│                                                                │
│                 Руководителю кредитной организации (ее филиала)│
│                 _______________________________________________│
│                                   (Ф.И.О.)                     │
│                                                                │
│                 Председателю совета директоров (наблюдательного│
│                 совета)                                        │
│                 _______________________________________________│
│                                   (Ф.И.О.)                     │
│                                                                │
│   Приглашаю Вас либо Вашего  представителя  принять  участие  в│
│совещании, которое  будет проведено в "__" час.  "__" мин.  "__"│</pre>
│________ 20__ года в помещении _________________________________│
│                                        (наименование           │
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│       территориального учреждения Банка России или иного       │
│            структурного подразделения Банка России)            │</pre>
│по адресу: ____________________________________________________.│
│   На совещании будут рассмотрены вопросы деятельности _________│
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│     (полное фирменное наименование кредитной организации,      │
│       ОГРН, регистрационный номер кредитной организации        │
│               (полное наименование и порядковый                │
│                     номер ее филиала)) <1>                     │
│   В связи с этим предлагаем Вам подготовить следующие документы│
│(их  копии)   для  обсуждения  указанных  вопросов  деятельности│</pre>
│кредитной организации (ее филиала): ____________________________│
│_______________________________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│   О Вашем участии  либо  об  участии  Вашего  представителя   в│
│совещании прошу  сообщить до "__" час.  "__" мин.  "__" ________│</pre>
│20__ года по телефону _________________________________________.│
<pre class="legal-pre">│                                                                │
│Должностное лицо Банка России,                                  │
│обладающее правом поручать                                      │
│проведение проверки                 ____________________________│
│                                     (подпись и ее расшифровка) │
│                                         м.п. Банка России      │
│                                    (территориального учреждения│
│                                       Банка России или иного   │
│                                     структурного подразделения │
│                                            Банка России)       │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Российской Федерации (Банка России)»

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                      Экз. N _____              │
│                                                                │
│                      ПАСПОРТ ПРОВЕРКИ <1>                      │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│        (полное фирменное наименование и регистрационный        │
│               номер кредитной организации, ОГРН;               │
│     полное наименование и порядковый номер ее филиала) <2>     │
│                                                                │
│   В соответствии  со   статьей   73   Федерального   закона  "О│
│Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" <3>     и│
│поручением на проведение проверки от "__" _________ 20__ года  N│</pre>
│_____ руководителем рабочей группы _____________________________│
│________________________________________________________________│
│              (Ф.И.О. руководителя рабочей группы)              │
│и членами рабочей группы _______________________________________│
│                             (Ф.И.О. членов рабочей группы)     │
│проведена _____________________________________________ проверка│
│                        (вид проверки)                          │
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│      (полное фирменное наименование кредитной организации      │
│                (полное наименование ее филиала))               │</pre>
│за период деятельности с "__" _______ 20__ года по "__" ________│
<pre class="legal-pre">│20__ года.                                                      │
│                                                                │
│   Прилагается опись документов, хранящихся в паспорте  проверки│
│<4>                                                             │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│      (полное фирменное наименование кредитной организации      │
│                (полное наименование ее филиала))               │
│по состоянию на "__" ____________ 20__ года <5>.                │
│                                                                │
│   Дата направления сведений о результатах проверки структурному│
│подразделению Банка России, по предложению  которого   проведена│
│проверка, - ______________ 20__ года.                           │
│                                                                │
│Руководитель рабочей группы         ____________________________│
│                                     (подпись и ее расшифровка) │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Включается комплект документов (информации), их копий, иных материалов проверки кредитной организации (ее филиала), формируемый в соответствии с перечнем, установленным пунктом 9.13 настоящей Инструкции, а также иные документы (информация) по усмотрению руководителя рабочей группы или по указанию должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, либо руководителя инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, в том числе:

заявки на предоставление документов (информации), составленные в соответствии с приложением 4 к Инструкции Банка России № 105-И;

копии документов кредитной организации (ее филиала), подтверждающих содержащиеся в акте проверки сведения (информацию) о недостоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), о фактах (событиях) выявленных нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала), не устраненных к моменту их выявления, об устранении кредитной организацией (ее филиалом) фактов (событий) выявленных нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала), иную надзорную информацию, необходимую для определения размера рисков, активов, пассивов кредитной организации (ее филиала), величины и достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации, а также для оценки систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитной организации (ее филиала), финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации;

копии документов кредитной организации (ее филиала), подтверждающие выводы рабочей группы и мотивированные суждения рабочей группы, содержащиеся в акте проверки и докладной записке о результатах проверки;

объяснительные записки, справки, письменные разъяснения руководителя кредитной организации (ее филиала) и работников кредитной организации (ее филиала);

индивидуальные задания членам рабочей группы и индивидуальные отчеты членов рабочей группы о результатах проверки кредитной организации (ее филиала).

<2> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

<3> При проведении проверок в случаях, предусмотренных Указанием Банка России № 1542-У, дополнительно указывается, что проверка проведена в соответствии со статьей 27 или статьей 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

<4> Паспорт проверки одновременно с актом проверки и проектом докладной записки о результатах проверки кредитной организации (ее филиала) передается руководителю инспекционного подразделения Банка России или иного структурного подразделения Банка России, в том числе структурного подразделения территориального учреждения Банка России, проводившего проверку, на основании описи хранящихся в паспорте проверки документов, являющейся неотъемлемой частью паспорта проверки и составляемой в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции.

<5> Указывается дата передачи акта проверки и проекта докладной записки руководителю инспекционного подразделения или иного структурного подразделения Банка России, в том числе структурного подразделения территориального учреждения Банка России, проводившего проверку.

от 1 декабря 2003 г. № 108-И

ОПИСЬ ДОКУМЕНТОВ, ХРАНЯЩИХСЯ В ПАСПОРТЕ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

<2> В случае помещения в паспорт проверки документа на электронном носителе графа 5 не заполняется, а документ на электронном носителе помещается в опечатываемый конверт, на котором указываются вид носителя (дискета, CD-ROM), количество документов, наименования документов, хранящихся на электронном носителе.

деятельности Центрального банка

О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                  Должностному лицу Банка России, поручившему   │
│                  проведение проверки кредитной организации     │
│                  (ее филиала)                                  │
│                  ______________________________________________│
│                                     (Ф.И.О.)                   │
│                                                                │
│          ДОКЛАДНАЯ ЗАПИСКА О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ <1>          │
│                                                                │</pre>
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│     (полное фирменное наименование и регистрационный номер     │
│                  кредитной организации, ОГРН                   │
│    (полное наименование и порядковый номер ее филиала)) <2>    │
│                                                                │
│   В соответствии  со   статьей   73   Федерального   закона  "О│
│Центральном банке  Российской  Федерации   (Банке   России)"   и│
│поручением на  проведение  проверки от "__" __________ 20__ года│</pre>
│N ________ руководителем рабочей группы ________________________│
<pre class="legal-pre">│                                          (Ф.И.О. руководителя  │
│                                             рабочей группы)    │</pre>
│и членами рабочей группы: ______________________________________│
│                              (Ф.И.О. членов рабочей группы)    │
│проведена _____________________________________________ проверка│
│                         (вид проверки)                         │
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│      (полное фирменное наименование кредитной организации      │
│                (полное наименование ее филиала))               │</pre>
│за период деятельности с "__" ________ 20__ года по "__" _______│
<pre class="legal-pre">│20__ года.                                                      │
│   По результатам проверки ____________________________________.│
│                                                                │
│Руководитель структурного                                       │
│подразделения Банка России,                                     │
│обладающий правом подписи                                       │
│докладной записки                                               │
│о результатах проверки <3>            __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Дополнение к докладной записке о результатах проверки составляется по форме настоящего приложения.

По решению руководителя отделения территориального учреждения Банка России, руководителя операционного управления территориального учреждения Банка России, руководителя расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России или иного должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, докладная записка о результатах проверки по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов или докладная записка о результатах проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками, или докладная записка о результатах проверки по вопросам наличного денежного обращения может не составляться.

<2> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

<3> Указывается руководитель структурного подразделения Банка России (лицо, его замещающее) или иное должностное лицо Банка России, которому в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено провести проверку.

деятельности Центрального банка

(Банка России)»

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│      ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)       │
│                                                                │
│                                      Для служебного пользования│
│                                                Экз. N _________│
│                                                                │
│                                  Руководителю Главной инспекции│
│                                  кредитных организаций         │
│                                  ______________________________│
│                                             (Ф.И.О.)           │
│                                                                │
│   Территориальное учреждение Банка России _____________________│
│                                               (наименование    │
│                                              территориального  │
│                                                 учреждения     │
│                                                Банка России)   │</pre>
│рассмотрело акт проверки _______________________________________│
<pre class="legal-pre">│                             (полное фирменное наименование     │
│                               кредитной организации, ОГРН,     │</pre>
│_______________________________________________________________,│
<pre class="legal-pre">│      регистрационный номер кредитной организации (полное       │
│        наименование и порядковый номер ее филиала)) <1>        │
│проведенной на основании поручения  на  проведение  проверки  от│</pre>
│"__" ________ 20__ года N _____, докладную записку о результатах│
│проверки, а  также  иные  материалы,  связанные  с   проведением│
│проверки, и приняло решение о __________________________________│
<pre class="legal-pre">│                                        (применении)            │
│к кредитной организации  мер  в соответствии с законодательством│
│Российской Федерации и нормативными актами Банка России.        │
│   Информация в Единую  информационную  базу данных Банка России│</pre>
│"Принятые меры воздействия" направлена "__" ________ 20__ года. │
<pre class="legal-pre">│                                                                │
│Руководитель территориального                                   │
│учреждения Банка России               __________________________│
│                                      (подпись и ее расшифровка)│</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ОГРН), регистрационный номер кредитной организации (порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

деятельности Центрального банка

(Банка России)»

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│                  Должностному лицу Банка России,               │
│                  подписавшему поручение на проведение проверки,│
│                  ______________________________________________│
│                                      (Ф.И.О.)                  │
│                                                                │
│   В соответствии с пунктом 8.3 Инструкции Банка России   от   1│
│декабря 2003 года N 108-И    "Об    организации    инспекционной│
│деятельности Центрального банка  Российской   Федерации   (Банка│
│России)" и   для    принятия    решения    о    целесообразности│
│или необходимости  исключения  меня  из состава рабочей  группы,│</pre>
│сформированной для проведения проверки ________________________,│
│                                        (полное фирменное или   │
│_______________________________________________________________,│
<pre class="legal-pre">│    сокращенное фирменное наименование кредитной организации,   │
│                    наименование ее филиала)                    │</pre>
│в качестве _____________ рабочей группы сообщаю о себе следующие│
<pre class="legal-pre">│           (руководителя                                        │
│              (члена))                                          │
│сведения:                                                       │
│   1. состою в родственных отношениях __________________________│
│                                           (указать степень     │
│                                              родства) <2>      │</pre>
│с _____________________________________________________________;│
<pre class="legal-pre">│     (Ф.И.О., должность, занимаемая в проверяемой кредитной     │
│  организации (ее филиале), в отношении акционеров (участников) │
│     указывается количество акций (доля участия в уставном      │
│       капитале) проверяемой кредитной организации)) <2>        │
│   2. владею долями (акциями) проверяемой кредитной  организации│</pre>
│в размере _____________________________________________________;│
<pre class="legal-pre">│                            (сумма, в рублях)                   │
│   вхожу  в   состав _______________________________ проверяемой│
│                        (указать орган управления)              │
│кредитной организации;                                          │
│   3. имею   договорные   отношения   с   проверяемой  кредитной│
│организацией   (за   исключением    случая    наличия   договора│
│банковского счета, предусматривающего осуществление расчетов  по│
│операциям, совершаемым с использованием банковских карт)        │</pre>
│_______________________________________________________________;│
<pre class="legal-pre">│     (указывается характер отношений, при наличии денежных      │
│                обязательств указать их размер)                 │
│   4. в проверяемой кредитной организации (ее филиале) размещены│</pre>
│денежные средства в размере ____________________________________│
<pre class="legal-pre">│                                      (сумма, в рублях,         │
│                                     иностранной валюте)        │</pre>
│в виде __________________________________________ состоящего(ей)│
│       (банковский вклад, банковский счет и т.д.)               │
│со мной в родственных отношениях ______________________________;│
<pre class="legal-pre">│                                    (указать Ф.И.О. и степень   │
│                                          родства) <2>          │
│   5. в проверяемой     кредитной    организации   (ее  филиале)│
│состоящим(ей) со мной в родственных отношениях                  │</pre>
│________________________________________________________________│
│             (указать Ф.И.О. и степень родства) <2>             │
│получались денежные средства (имущество _______________________)│
<pre class="legal-pre">│                                        (перечислить имущество) │
│в размере _____________________________________;                │
│          (сумма, в рублях, иностранной валюте)                 │
│   6. трудовые  отношения с проверяемой  кредитной  организацией│
│и (или)  членство в совете  директоров  (наблюдательном  совете)│
│проверяемой кредитной организации  в  течение  двух  календарных│</pre>
│лет, предшествующих году проведения проверки <3> ______________.│
<pre class="legal-pre">│                                                  (указывается  │
│                                                 период работы) │
│                                                                │</pre>
│Уполномоченный представитель Банка России _____________ (Ф.И.О.)│
<pre class="legal-pre">│                                          (подпись и ее         │
│                                           расшифровка)         │
│"__" __________ 20__ года                                       │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

<1> Оформляется до даты начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала) при наличии сведений (обстоятельств), предусмотренных пунктами 8.3 и 8.4 настоящей Инструкции.

<2> Степень родства и должность указываются в соответствии с пунктом 8.3 настоящей Инструкции.

<3> Заполняется руководителем рабочей группы.