Инструкция Банка России от 25.02.2014 № 149-И

(ред. от 30.10.2019)

«Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»

(вместе с «Порядком согласования предложений о проведении межрегиональных проверок, проверок структурных подразделений кредитных организаций и проверок Сбербанка России», «Порядком составления сводного годового плана проверок кредитных организаций (их филиалов)», «Порядком внесения изменений в сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов)», «Порядком организации внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов)»)

ИНСТРУКЦИЯ

Настоящая Инструкция в соответствии со статьей 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084) (далее — Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»), Инструкцией Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года № 31391 («Вестник Банка России» от 13 марта 2014 года № 23 — 24) (далее — Инструкция Банка России № 147-И) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 24 января 2014 года № 2) устанавливает порядок организации инспекционной деятельности Банка России.

Глава 1. Общие положения

1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на деятельность структурных подразделений Банка России: структурных подразделений центрального аппарата Банка России и территориальных учреждений Банка России, в том числе главных управлений Банка России и действующих в составе главных управлений Банка России отделений, отделений — национальных банков (далее при совместном упоминании — территориальные учреждения Банка России), а также служащих Банка России, непосредственно осуществляющих инспекционную деятельность Банка России и участвующих в этой деятельности.

(п. 1.1 в ред. Указания Банка России от 16.12.2015 № 3900-У)

1.2. Инспекционная деятельность Банка России — составная часть банковского регулирования и банковского надзора, которая включает в себя непосредственное (с выходом на место) проведение проверок кредитных организаций, в том числе структурных подразделений кредитных организаций (головных офисов кредитных организаций, обособленных подразделений кредитных организаций (представительств и филиалов кредитных организаций) и внутренних структурных подразделений кредитных организаций (их филиалов) (далее при совместном упоминании — кредитные организации (их филиалы), и их организационное, информационное, методическое и иное обеспечение.

Непосредственное проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляется уполномоченными представителями (служащими) Банка России (далее — уполномоченные представители Банка России), а именно:

работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной инспекции Банка России (далее — Главная инспекция), в том числе межрегиональных инспекций и (или) межрегиональных центров инспектирования, а также входящих в их состав инспекций по субъектам Российской Федерации (далее — региональные инспекции) или центров инспектирования, располагающихся в субъектах Российской Федерации (далее — центры инспектирования) (далее при совместном упоминании — инспекционные подразделения Банка России);

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

работниками иных структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции контроля и (или) надзора: за выполнением кредитными организациями обязательных резервных требований; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России, регулирующих порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, в том числе в части соответствия активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России и (или) находящихся в залоге по кредитам Банка России, критериям, установленным нормативными актами Банка России, а также правильности их оценки кредитной организацией согласно требованиям внутренних документов кредитной организации по оценке финансового положения заемщиков и оценке кредитного риска (далее — соответствие активов); за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации, а также Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, № 28, ст. 3553; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172; № 50, ст. 6954; 2013, № 19, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 44, ст. 5641) и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее — законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма); за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения в части соблюдения требований к порядку ведения кассовых операций, правилам хранения, перевозки и инкассации валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее — наличные деньги), в том числе требований к помещениям для совершения операций с ценностями, требований к автотранспорту, применяемому при перевозке, инкассации наличных денег, и требований к счетно-сортировальным машинам, применяемым кредитными организациями (их филиалами) при обработке банкнот Банка России, предназначенных для выдачи клиентам (далее — вопросы наличного денежного обращения); за соблюдением операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 27, ст. 3872; 2012, № 53, ст. 7592; 2013, № 27, ст. 3477, № 30, ст. 4084) и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее — законодательство Российской Федерации о национальной платежной системе), в том числе требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 20.12.2016 № 4241-У)

иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки).

1.2.1. Территориальные учреждения Банка России осуществляют организацию и проведение проверок кредитных организаций или участвуют в организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) в случаях и порядке, установленных настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе предусмотренными подпунктами 1.3.1 и 1.3.4 пункта 1.3 настоящей Инструкции.

(в ред. Указаний Банка России от 03.10.2017 № 4560-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

1.2.2. В проведении проверок банков могут участвовать служащие государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство). Порядок участия служащих Агентства в проверках банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2004, № 34, ст. 3521; 2005, № 1, ст. 23; № 43, ст. 4351; 2006, № 31, ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6225; 2009, № 48, ст. 5731; 2011, № 1, ст. 49; № 27, ст. 3873; № 29, ст. 4262; 2013, № 19, ст. 2308) (далее — Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации») устанавливается Указанием Банка России от 13 января 2005 года № 1542-У «Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации „Агентство по страхованию вкладов“, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 января 2005 года № 6285, 22 мая 2007 года № 9512, 14 сентября 2009 года № 14758 („Вестник Банка России“ от 9 февраля 2005 года № 7, от 30 мая 2007 года № 32, от 23 сентября 2009 года № 56) (далее — Указание Банка России № 1542-У).»

1.2.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться по поручению Совета директоров Банка России аудиторскими организациями. Организацию проведения указанных проверок осуществляет Главная инспекция в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России.

1.2.4. В ходе проверок кредитных организаций (их филиалов) (в том числе комплексных, тематических, специализированных проверок) может проводиться осмотр предмета залога и ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя). Организацию проведения указанного осмотра предмета залога и ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) осуществляет Главная инспекция в порядке и случаях, установленных нормативными и иными актами Банка России.

(пп. 1.2.4 введен Указанием Банка России от 20.12.2016 № 4241-У)

1.3 Организация инспекционной деятельности Банка России осуществляется Главной инспекцией, в том числе:

межрегиональными инспекциями и межрегиональными центрами инспектирования, которые возглавляют генеральные инспекторы Главной инспекции, заместители генеральных инспекторов Главной инспекции (далее — генеральные инспекторы Главной инспекции);

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

региональными инспекциями, которые возглавляют руководители региональных инспекций, заместители руководителей региональных инспекций (далее — руководитель региональной инспекции), и центрами инспектирования, которые возглавляют руководители центров инспектирования, заместители руководителей центров инспектирования (далее — руководитель центра инспектирования).

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

1.3.1. Банком России или Главной инспекцией (в пределах своей компетенции) издаются распорядительные документы, определяющие особенности организации инспекционной деятельности Банка России, осуществляемой инспекционными подразделениями Банка России и структурными подразделениями Банка России (далее — распорядительные документы Банка России или Главной инспекции).

1.3.2. Функции и полномочия заместителей руководителя Главной инспекции, руководителей инспекционных подразделений Банка России, включая генерального инспектора Главной инспекции, руководителя региональной инспекции, руководителя центра инспектирования, устанавливаются настоящей Инструкцией, нормативными и иными актами Банка России, в том числе распорядительными документами Банка России или Главной инспекции, а также положениями о Главной инспекции, межрегиональных инспекциях и региональных инспекциях, межрегиональных центрах инспектирования и центрах инспектирования.

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

1.3.3. Главная инспекция и иные заинтересованные структурные подразделения центрального аппарата Банка России в целях обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их результатов разрабатывают и (или) участвуют в разработке методических рекомендаций по организации и проведению проверок кредитных организаций (их филиалов).

1.3.4. Главная инспекция разрабатывает и доводит до территориальных учреждений Банка России рекомендации по подготовке регламентов взаимодействия территориальных учреждений Банка России и межрегиональных инспекций или межрегиональных центров инспектирования, в том числе для территориальных учреждений Банка России, по местонахождению которых не создаются региональные инспекции или центры инспектирования (далее — регламент взаимодействия), для учета при разработке совместно с межрегиональными инспекциями или межрегиональными центрами инспектирования проектов регламентов взаимодействия, а также определяет срок представления проектов регламентов взаимодействия на утверждение руководителю Главной инспекции.

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

При разработке проектов регламентов взаимодействия главных управлений Банка России и межрегиональных инспекций или межрегиональных центров инспектирования при необходимости определяются особенности взаимодействия для действующих в составе главных управлений Банка России отделений, отделений — национальных банков (далее — отделение, отделение — национальный банк главного управления Банка России).

(абзац введен Указанием Банка России от 16.12.2015 № 3900-У; в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

1.3.5. Особенности взаимодействия структурных подразделений Банка России при организации инспекционной деятельности могут определяться в том числе разрабатываемыми ими (при необходимости) соответствующими регламентами взаимодействия.

(пп. 1.3.5 введен Указанием Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят три вида проверок кредитных организаций (их филиалов): комплексные, тематические и специализированные.

Комплексная проверка — проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности кредитной организации, за определенный период ее деятельности.

Тематическая проверка — проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и других сделок, которые осуществляются кредитной организацией (ее филиалом), за определенный период ее деятельности.

Специализированная проверка — проверка, проводимая исключительно по следующим вопросам за определенный период деятельности кредитной организации (ее филиала), а именно: выполнения кредитной организацией обязательных резервных требований; соответствия активов; наличного денежного обращения; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) отдельных видов банковских операций с денежными знаками в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящимися в обращении и являющимися законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также с указанными денежными знаками, изымаемыми либо изъятыми из обращения, но подлежащими обмену (далее — наличная иностранная валюта), и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее — операции с наличной иностранной валютой и чеками) во внутренних структурных подразделениях уполномоченного банка (его филиала).

(в ред. Указания Банка России от 16.12.2015 № 3900-У)

1.5. В зависимости от местонахождения структурных подразделений кредитной организации, проверяемых в течение одной проверки, проверки кредитных организаций (их филиалов) подразделяются на два типа: региональные и межрегиональные.

1.5.1. Региональная проверка — проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории одного или нескольких субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одной и той же региональной инспекцией или центром инспектирования либо межрегиональной инспекцией, выполняющей функции региональной инспекции (в случае ее отсутствия), или межрегиональным центром инспектирования, выполняющим функции центра инспектирования (в случае его отсутствия).

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

При необходимости может проводиться проверка филиала кредитной организации или представительства кредитной организации либо внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) (далее — проверка структурного подразделения кредитной организации).

1.5.2. Межрегиональная проверка — проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации.

К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка — проверка структурных подразделений кредитной организации, расположенных на территории разных субъектов Российской Федерации, инспекционная деятельность Банка России в которых осуществляется одной и той же межрегиональной инспекцией или межрегиональным центром инспектирования.

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

1.6. Проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки (включительно) в соответствии с пунктом 1.7 Инструкции Банка России № 147-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, подписавшим распоряжение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки (далее — должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки).

Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до 60 рабочих дней.

Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 35 рабочих дней (до 45 рабочих дней в случае проведения проверок системно значимой кредитной организации и (или) иной кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (далее при совместном упоминании — системно значимая кредитная организация), и кредитной организации — участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация).

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 20.12.2016 № 4241-У)

Специализированная проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в срок до 20 рабочих дней.

При необходимости срок проведения проверки кредитной организации (ее филиала) может быть продлен по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, с увеличением общего срока проведения проверки не более чем до:

200 рабочих дней — для комплексной проверки;

(в ред. Указания Банка России от 02.05.2017 № 4368-У)

80 рабочих дней — для тематической проверки (180 рабочих дней в случае проведения проверок системно значимой кредитной организации и кредитной организации — участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация);

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 02.05.2017 № 4368-У)

25 рабочих дней — для специализированной проверки.

В срок проведения проверки не включается период, на который она может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным пунктом 5.6 Инструкции Банка России № 147-И.

1.7. Утратил силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

1.7.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся на плановой и внеплановой основе.

Формирование плана проверок (далее — План), включающего в том числе проверки кредитных организаций (их филиалов), внесение в него изменений, а также инициирование внеплановых и повторных проверок кредитных организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период их деятельности (далее — повторная проверка) осуществляется в соответствии с распорядительным актом Банка России.

(п. 1.7.1 введен Указанием Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

1.8. Информация по вопросам организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) относится к информации ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

1.8.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны соблюдать требования, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, в части обработки, учета и хранения информации, отнесенной к информации ограниченного доступа, при пользовании в ходе проверки техническими средствами (включая компьютеры, организационную технику, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации и иные технические средства).

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

1.8.2. Направление информации, связанной с организацией инспекционной деятельности Банка России в отношении кредитных организаций (их филиалов) (включая организацию, проведение и оформление результатов проверок кредитных организаций (их филиалов), осуществляется с соблюдением требований по обеспечению информационной безопасности электронных технологий передачи, обработки и хранения в системе Банка России информации ограниченного доступа в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России (далее — в установленном порядке).

(пп. 1.8.2 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

1.8.3. Формирование и направление документов, составляемых в ходе организации, проведения и оформления результатов проверок кредитных организаций (их филиалов), осуществляется в электронной форме, за исключением документов, формирование и направление которых в соответствии с настоящей Инструкцией или иными нормативными актами Банка России предусмотрено на бумажном носителе, в порядке и сроки, определенные нормативными и иными актами Банка России, регламентирующими вопросы документационного обеспечения управления и применения технологий электронного документооборота в учреждениях системы Банка России, распорядительными документами Банка России или Главной инспекции.

(пп. 1.8.3 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

1.9. Организация внутреннего контроля в Главной инспекции осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 20 января 2009 года № 333-П «О внутреннем контроле в Центральном банке Российской Федерации», нормативными и иными актами Банка России, распорядительными и иными документами Главной инспекции.

Глава 2. Планирование проверок кредитных организаций (их филиалов)

Утратила силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

Глава 3. Внесение изменений в Сводный план

Утратила силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

Глава 4. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов)

Утратила силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

Глава 5. Повторные проверки кредитных организаций (их филиалов)

Утратила силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

Глава 6. Привлечение работников других структурных подразделений Банка России и служащих Агентства к участию в проверках кредитных организаций (их филиалов)

6.1. Генеральный инспектор Главной инспекции при необходимости направляет в установленном порядке мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России и (или) работников структурных подразделений центрального аппарата Банка России или территориальных учреждений Банка России (далее — ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России) в Главную инспекцию.

(в ред. Указаний Банка России от 03.10.2017 № 4560-У, от 19.12.2018 № 5029-У)

6.1.1. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России должно содержать обоснование необходимости привлечения работников других структурных подразделений Банка России к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), сведения об их количестве и о квалификации, а также:

перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь работников других структурных подразделений Банка России;

срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России.

6.1.2. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть направлено непосредственно в составе (или дополнительно при рассмотрении):

предложений в проект Плана;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

предложений о внесении изменений в План;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

предложений о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

ходатайства о проведении повторной проверки.

6.1.3. Ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России может быть также направлено не позднее чем:

за 10 рабочих дней до даты начала проверки кредитной организации (ее филиала), предусмотренной Планом;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) или повторной проверки.

При необходимости ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России направляется в ходе проведения проверки.

6.2. Главная инспекция по результатам рассмотрения ходатайства о привлечении работников других структурных подразделений Банка России направляет в межрегиональную инспекцию (межрегиональный центр инспектирования), направившую (направивший) указанное ходатайство, сведения о кандидатурах работников Главной инспекции для включения в состав рабочей группы и осуществляет необходимые действия по их включению в состав рабочей группы либо направляет информационное сообщение об отсутствии возможности привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников Главной инспекции. В случае необходимости Главная инспекция направляет ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России в территориальное учреждение Банка России.

(в ред. Указаний Банка России от 03.10.2017 № 4560-У, от 19.12.2018 № 5029-У)

абзацы второй — четвертый утратили силу. - Указание Банка России от 16.12.2015 № 3900-У.

6.2.1. Территориальное учреждение Банка России рассматривает ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России и не позднее двух рабочих дней со дня его получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) территориального учреждения Банка России для включения в состав рабочей группы либо сообщение об отказе с обоснованием невозможности привлечения работника (работников) к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) (далее — сообщение об отказе).

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 03.10.2017 № 4560-У)

6.2.2. Территориальное учреждение Банка России, получившее ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России к осмотру предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя) и (или) к проверке по вопросу выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками, по вопросам наличного денежного обращения, по вопросу применения информационных технологий в кредитной организации, по вопросу выполнения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, обеспечивает участие своего работника (работников) в проверке по указанному вопросу (за исключением случаев, когда трудовые ресурсы, необходимые для проведения проверок, были переведены в инспекционные подразделения Банка России).

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 20.12.2016 № 4241-У, от 22.09.2017 № 4539-У)

6.2.3. В случае необходимости привлечения работников подразделений безопасности и защиты информации территориальных учреждений Банка России к проверкам кредитных организаций (их филиалов) ходатайство об их привлечении направляется одновременно в Главное управление безопасности и защиты информации Банка России.

(пп. 6.2.3 в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

6.2.4. Руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению структурного подразделения кредитной организации (в том числе по местонахождению филиала кредитной организации или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) (или руководитель иного территориального учреждения Банка России, которое при необходимости определяется структурным подразделением центрального аппарата Банка России (согласно компетенции) обеспечивает участие работников структурных подразделений такого территориального учреждения Банка России в проведении плановой проверки кредитной организации (ее филиала).

(пп. 6.2.4 введен Указанием Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

6.3. В случае отсутствия возможности привлечения работников межрегиональных инспекций, межрегиональных центров инспектирования или территориальных учреждений Банка России к проверкам кредитных организаций (их филиалов) Главная инспекция рассматривает ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России и обращается в установленном порядке в соответствующие структурные подразделения центрального аппарата Банка России с предложением о возможности включения в состав рабочей группы работника (работников) структурного подразделения центрального аппарата Банка России (далее — обращение Главной инспекции).

(в ред. Указаний Банка России от 03.10.2017 № 4560-У, от 19.12.2018 № 5029-У)

6.4. Структурное подразделение центрального аппарата Банка России рассматривает обращение Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней со дня его получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией, направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) структурного подразделения центрального аппарата Банка России для включения в состав рабочей группы либо сообщение об отказе.

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 03.10.2017 № 4560-У)

6.4.1. Департамент национальной платежной системы Банка России обеспечивает участие своего работника (работников) в проведении проверок кредитных организаций, являющихся операторами платежных систем и операторами услуг платежной инфраструктуры значимых платежных систем, операторами платежных систем, расчетным центром в которых является Банк России, а также кредитных организаций, являющихся значимыми на рынке платежных услуг, по вопросу выполнения требований законодательства Российской Федерации о национальной платежной системе (за исключением вопросов соблюдения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств).

(пп. 6.4.1 введен Указанием Банка России от 22.09.2017 № 4539-У)

6.4.2. Главное управление безопасности и защиты информации Банка России обеспечивает участие своего работника (работников) в проведении проверок кредитных организаций по вопросам соблюдения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, вопросам применения информационных технологий в кредитных организациях, а также в осуществлении мероприятий по осмотру предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя).

(пп. 6.4.2 введен Указанием Банка России от 22.09.2017 № 4539-У)

6.5. Главная инспекция принимает решение о включении в состав рабочей группы работников структурного подразделения Банка России и информирует о принятом решении не позднее двух рабочих дней, следующих за днем принятия решения:

генерального инспектора Главной инспекции, направившего ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России;

структурное подразделение Банка России, направившее предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников) структурного подразделения Банка России для включения в состав рабочей группы.

(п. 6.5 в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

6.6. Главная инспекция при необходимости, в том числе в случае получения сообщения об отказе структурных подразделений Банка России, вправе подготовить и представить Председателю Банка России (лицу, его замещающему), первому заместителю Председателя Банка России и (или) заместителю Председателя Банка России, непосредственно координирующим и контролирующим работу структурных подразделений Банка России, которые осуществляют функции банковского надзора и (или) представители которых входят в состав Комитета финансового надзора Банка России, первому заместителю Председателя Банка России, непосредственно координирующему и контролирующему работу Департамента финансовой стабильности Банка России, руководителю Главной инспекции (лицу, его замещающему) (далее — руководство Банка России) для принятия решения следующие предложения:

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России, в том числе к осмотру предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя);

(в ред. Указания Банка России от 20.12.2016 № 4241-У)

об отказе в привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее филиала) работников других структурных подразделений Банка России;

о внесении изменений в План.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

На основании решения руководства Банка России Главная инспекция:

информирует о принятом решении генерального инспектора Главной инспекции, направившего ходатайство о привлечении работников других структурных подразделений Банка России, а также руководителя структурного подразделения Банка России, работников которого привлекают к проведению проверки кредитной организации (ее филиала);

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

осуществляет внесение изменений в План.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

6.7. Территориальное учреждение Банка России, работник которого привлечен к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой осуществляет другое структурное подразделение Банка России, производит оплату командировочных расходов в пределах ассигнований, выделяемых на эти цели в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

6.7.1. Для целей исчисления срока служебной командировки и величины командировочных расходов под сроком служебной командировки, связанной с проведением проверки кредитной организации (ее филиала), понимается период в календарных днях, в течение которого работник структурного подразделения Банка России в составе рабочей группы участвует в проверке кредитной организации (ее филиала).

6.7.2. Срок служебной командировки служащего Банка России определяется должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, исходя из необходимости непосредственного участия работника структурного подразделения Банка России, включенного в состав рабочей группы, в проверке кредитной организации (ее филиала).

Исчисление срока проведения проверки осуществляется в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.7 Инструкции Банка России № 147-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с учетом фактического увеличения срока проведения проверки (срока участия в проверке) в случае отсрочки ее начала или приостановления в соответствии с требованиями, установленными пунктом 5.6 Инструкции Банка России № 147-И.

6.7.3. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению проверяемой кредитной организации (ее филиала) обеспечивает размещение работников структурного подразделения Банка России, включенных в состав рабочей группы и участвующих в проверке кредитной организации (ее филиала), и иные необходимые условия для их работы.

6.8. Служащие Агентства привлекаются к участию в проведении проверок банков в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» по решению руководства Банка России в порядке и сроки, установленные Указанием Банка России № 1542-У, а также с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

6.8.1. Решения о проведении проверок банков по предложениям Агентства и о целесообразности (нецелесообразности) внесения изменений в План, принимаемые Департаментом банковского надзора Банка России либо руководством Банка России по представлениям Департамента банковского надзора Банка России, могут содержать сведения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, и срока проведения проверки банка.

(в ред. Указаний Банка России от 03.10.2017 № 4560-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

Решение о целесообразности (нецелесообразности) внесения изменений в План или о проведении внеплановой проверки банка по предложению Агентства также может содержать:

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

информацию о принятом решении о предъявлении банку в ходе организации или проведения внеплановой проверки (проводимой в том числе по вопросам устранения банком нарушений и недостатков, выявленных в ходе предыдущей проверки банка (его филиала) и касающихся формирования реестра обязательств перед вкладчиками) требования о формировании и представлении подлежащего проверке реестра обязательств перед вкладчиками, составляемого по форме и в сроки, определенные Указанием Банка России от 30 августа 2016 года № 4120-У «О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2016 года № 44555 (далее — требование о формировании реестра);

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

сведения о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (либо об изменении ранее принятого решения) в порядке, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками.

6.8.2. Для принятия решения о привлечении служащих Агентства к участию в проверках банков (проводимых без их участия) и (или) о предъявлении банку требования о формировании реестра в случае выявления в ходе проверки банка нарушений требований Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 Указания Банка России № 1542-У (далее — нарушения законодательства о страховании вкладов в банках) осуществляются следующие действия.

6.8.2.1. Структурное подразделение Банка России, проводящее проверку банка, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления нарушений законодательства о страховании вкладов в банках, направляет в установленном порядке:

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

в Главную инспекцию, Департамент банковского надзора Банка России и территориальное учреждение Банка России (в случае, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками, для принятия решения о предъявлении банку требования о формировании реестра) — мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства и (или) о принятии решения о предъявлении банку требования о формировании реестра (с приложением документов (информации), подтверждающих выявленные нарушения законодательства о страховании вкладов в банках) (далее — ходатайство структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка);

(в ред. Указаний Банка России от 22.09.2017 № 4539-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

в Службу текущего банковского надзора Банка России и в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации или кредитной организации — участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация) — копию ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка.

(в ред. Указания Банка России от 22.09.2017 № 4539-У)

При необходимости, в том числе если до даты завершения проверки банка осталось менее 15 рабочих дней, может быть принято решение о продлении сроков проверки банка в соответствии с пунктом 1.6 настоящей Инструкции.

6.8.2.2. Департамент банковского надзора Банка России (по согласованию со Службой текущего банковского надзора Банка России, а в случае проверки системно значимой кредитной организации — по согласованию с Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) не позднее трех рабочих дней со дня получения ходатайства структурного подразделения Банка России, проводящего проверку банка, подготавливает (при необходимости) и представляет в Главную инспекцию:

предложения о проверяемом периоде, перечне вопросов, подлежащих проверке, а также о предъявлении банку требования о формировании реестра (при наличии);

информацию о результатах согласования ходатайства структурного подразделения Банка России.

(пп. 6.8.2.2 в ред. Указания Банка России от 22.09.2017 № 4539-У)

6.8.2.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 22.09.2017 № 4539-У.

6.8.2.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения информации о результатах согласования, осуществляемого в соответствии с подпунктом 6.8.2.2 настоящего пункта, подготавливает и представляет руководству Банка России докладную записку для принятия в порядке, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками, решения о предъявлении банку требования о формировании реестра.

(в ред. Указания Банка России от 22.09.2017 № 4539-У)

В случае если решение о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра принято в порядке, определенном нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками, не на основании докладной записки Главной инспекции, информация о принятом решении направляется в Главную инспекцию структурным подразделением Банка России, принявшим это решение, или структурным подразделением Банка России, на основании докладной записки (предложения) которого решение было принято.

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

6.8.2.5. Главная инспекция информирует о принятом решении о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра:

Агентство, генерального инспектора Главной инспекции, Департамент банковского надзора Банка России, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации или кредитной организации — участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация) и структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка, — не позднее одного рабочего дня со дня принятия руководством Банка России решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра;

(в ред. Указаний Банка России от 22.09.2017 № 4539-У, от 03.10.2017 № 4560-У)

Агентство, генерального инспектора Главной инспекции, Департамент банковского надзора Банка России и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации или кредитной организации — участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация) — не позднее одного рабочего дня со дня получения информации о принятии руководителем структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банка, решения о предъявлении банку в ходе его проверки требования о формировании реестра.

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

6.8.3. Утратил силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

Глава 7. Организация и координация проверок по отдельным направлениям деятельности кредитных организаций (их филиалов)

7.1. Межрегиональная инспекция и межрегиональный центр инспектирования координируют организацию и проведение межрегиональных проверок, участвуют в координации проверок кредитных организаций в порядке, определенном распорядительными документами Главной инспекции.

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

Координация осуществляется в ходе предпроверочной подготовки, проведения проверки и обсуждения ее результатов в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России. Координация осуществляется во взаимодействии:

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

со структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации;

(в ред. Указаний Банка России от 22.09.2017 № 4539-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

со структурным подразделением (структурными подразделениями) Главной инспекции, осуществляющим (осуществляющими) мониторинг организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), с инспекционными подразделениями Банка России, в том числе со структурным подразделением (структурными подразделениями) Главной инспекции, участвующими в координации в соответствии с распоряжением руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего) или уполномоченного заместителя руководителя Главной инспекции (далее — участники координации Главной инспекции).

(в ред. Указаний Банка России от 19.12.2018 № 5029-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

При этом обеспечиваются:

подготовка предложений об уточнении типа проверки, вида проверки, тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, проверяемого периода и срока проведения проверки, иных вопросов, требующих координации при организации и проведении проверки, или их согласование;

организация взаимодействия межрегиональных инспекций и (или) межрегиональных центров инспектирования со структурными подразделениями Банка России, а также с работником структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), в том числе работником, назначаемым куратором кредитной организации в соответствии с Положением Банка России от 7 сентября 2007 года № 310-П «О кураторах кредитных организаций», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 октября 2007 года № 10249 (далее — куратор) или уполномоченным представителем Банка России, руководителем группы уполномоченных представителей Банка России и (или) членами группы уполномоченных представителей Банка России, назначаемых в кредитные организации на основании статьи 76 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее — уполномоченный представитель);

(в ред. Указаний Банка России от 03.10.2017 № 4560-У, от 19.12.2018 № 5029-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

предоставление и использование для целей организации и проведения проверки необходимых документов (информации), полученных в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России;

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

подготовка, при необходимости, предложений о привлечении к проведению проверки работников других инспекционных подразделений Банка России.

7.1.1 — 7.1.3. Утратили силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 № 4560-У.

7.1.4 — 7.1.5. Утратили силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с обращениями центральных банков и (или) иных органов надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор и (или) надзор и наблюдение в национальных платежных системах иностранных государств (далее — орган банковского надзора иностранного государства) проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании решений руководства Банка России с учетом требований, установленных главой 10 Инструкции Банка России № 147-И.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного государства и подготовка материалов для принятия решения Советом директоров Банка России или руководством Банка России о проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются Главной инспекцией совместно с Департаментом банковского надзора Банка России, Службой текущего банковского надзора Банка России и Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов).

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с обращениями федеральных органов государственной власти Российской Федерации, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и правоохранительных органов (далее — федеральные органы) в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, проводятся на основании решений руководства Банка России, а также решений руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя) (далее — руководитель территориального учреждения Банка России) в случае проверки по вопросам наличного денежного обращения и (или) проверки внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

7.3.1. Структурное подразделение центрального аппарата Банка России, главное управление Банка России, получившее обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала), не позднее пяти рабочих дней со дня его получения (в том числе в случае его получения отделением, отделением — национальным банком главного управления Банка России) направляет в Главную инспекцию и Департамент банковского надзора Банка России (для сведения) в установленном порядке информационное сообщение о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) с приложением мотивированного мнения относительно поступившего обращения федерального органа и иной информации, необходимой для принятия решения руководством Банка России (с учетом особенностей, определенных регламентами взаимодействия).

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 03.10.2017 № 4560-У)

7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции которого относятся вопросы, подлежащие проверке, а также Службу текущего банковского надзора Банка России и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в случае проверки системно значимой кредитной организации (ее филиала) или кредитной организации — участника банковской группы, головной кредитной организацией которой является системно значимая кредитная организация) (в копии — в Департамент банковского надзора Банка России).

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее филиала) в связи с обращением федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) проводится работниками Главной инспекции или с их участием:

без предварительного уведомления структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

без участия работников структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала).

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и подготавливает материалы для принятия руководством Банка России решения о проведении проверки кредитной организации (ее филиала).

7.4. На основании решений о проведении проверок банков с участием служащих Агентства в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» Главная инспекция координирует организацию и проведение указанных проверок с учетом особенностей, определенных настоящим пунктом.

(в ред. Указаний Банка России от 03.10.2017 № 4560-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

7.4.1 Главная инспекция в установленном порядке направляет:

информацию о примерной дате начала и примерной дате завершения проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в План, в Агентство и в Департамент банковского надзора Банка России не позднее трех рабочих дней со дня ее получения от генерального инспектора Главной инспекции, но не менее чем за 25 рабочих дней до примерной даты начала проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в План;

(в ред. Указаний Банка России от 22.09.2017 № 4539-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

запрос в Агентство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства (в соответствии с пунктом 2.9 Указания Банка России № 1542-У).

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

абзацы четвертый — седьмой утратили силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 № 4560-У.

7.4.2. Генеральный инспектор Главной инспекции при организации проверки банка направляет в установленном порядке в Главную инспекцию информацию (информационное сообщение) о примерной дате начала и примерной дате завершения:

проверки банка с участием служащих Агентства, включенной в План, — не позднее 30 рабочих дней до примерной даты ее начала;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

внеплановой проверки банка — в установленный Главной инспекцией срок.

7.4.3. Для подготовки задания на проведение проверки банка (дополнения к заданию на проведение проверки банка) и поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка) Главная инспекция направляет в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции:

полученные от Агентства сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилия, имя и отчество (при наличии), должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке;

сведения о проверяемом периоде, сроках проведения проверки банка.

Главная инспекция устанавливает генеральному инспектору Главной инспекции срок и порядок представления в Главную инспекцию поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка) (их копий).

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

7.4.4. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения от Агентства сведений о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка, и перечня вопросов, подлежащих проверке, направляет в установленном порядке в структурное подразделение Банка России, направившее мотивированное ходатайство о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства:

сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилию, имя и отчество (при наличии), должность), и перечень вопросов, подлежащих проверке, или дополнение к распоряжению на проведение проверки — для подготовки дополнения к поручению на проведение проверки банка и дополнения к заданию на проведение проверки банка;

уведомление о получении от Агентства мотивированного отказа от участия в проверке банка, проводимой без участия служащих Агентства.

7.5. Генеральный инспектор Главной инспекции анализирует информацию о проверке, проводимой межрегиональной инспекцией (включая региональную инспекцию) или межрегиональным центром инспектирования (включая центр инспектирования), в том числе информацию, полученную в ходе мониторинга организации и проведения проверки кредитной организации (ее филиала) (далее — мониторинг проверки), и при необходимости подготавливает дополнения к распоряжению на проведение проверки и (или) заданию на проведение проверки в рамках функций и полномочий, предоставленных ему в соответствии с подпунктом 1.3.2 пункта 1.3 настоящей Инструкции, либо направляет в Главную инспекцию проекты дополнений к распоряжению на проведение проверки и (или) заданию на проведение проверки.

В случае проведения проверки в соответствии с Планом в Главную инспекцию при необходимости также направляются предложения генерального инспектора Главной инспекции о внесении изменений в План.

(п. 7.5 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

Глава 8. Оформление полномочий на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов)

8.1. Руководство Банка России на основе решений о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета финансового надзора Банка России, Комитета банковского надзора Банка России, а также решений о проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), принимаемых по предложениям структурных подразделений центрального аппарата Банка России, или решений о проведении внеплановых проверок банков, принимаемых по предложениям Агентства, либо уведомлений о наличии оснований для обязательного проведения внеплановых проверок кредитных организаций вправе подписывать:

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), составляемое в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки), составляемое в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки).

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

Формирование и направление распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) осуществляется в электронной форме, а в случае невозможности их формирования и направления в электронной форме — на бумажном носителе.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

Абзац утратил силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

8.1.1 Заместитель руководителя Главной инспекции вправе подписывать:

поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) — на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного руководством Банка России;

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) — в случаях, определенных распорядительными документами Банка России или Главной инспекции, а также на основании:

уведомления о наличии основания для обязательного проведения внеплановой проверки кредитной организации;

уведомлений о принятых решениях, предусмотренных абзацем первым пункта 8.1 настоящей Инструкции;

решения руководителя Главной инспекции.

(пп. 8.1.1 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

8.1.1.1 Генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать:

поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) — на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного руководством Банка России или заместителем руководителя Главной инспекции;

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании:

данных из Плана или данных о внесенных изменениях в План;

решений о проведении проверок, предусмотренных пунктом 6.8 настоящей Инструкции;

решения о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации в ходе ее проверки;

уведомления о наличии основания для обязательного проведения внеплановой проверки кредитной организации;

уведомлений о принятых решениях, предусмотренных абзацем первым пункта 8.1 настоящей Инструкции;

иных решений должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, а также решений о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в соответствии с подпунктами 9.8.2 и 9.8.3 пункта 9.8 настоящей Инструкции.

Руководитель центра инспектирования вправе подписывать поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки), подписанного генеральным инспектором Главной инспекции.

(пп. 8.1.1.1 введен Указанием Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

8.1.2. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе подписывать распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) при проведении работниками данного территориального учреждения Банка России внеплановых специализированных проверок.

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 03.10.2017 № 4560-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

8.1.3. Дополнение к распоряжению на проведение проверки, дополнение к заданию на проведение проверки, дополнение к поручению на проведение проверки являются неотъемлемой частью соответствующего распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, поручения на проведение проверки.

По решению руководства Банка России, в том числе руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), заместителя руководителя Главной инспекции либо иного должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) может быть оформлено как приложение к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки).

8.1.4. В случаях, установленных нормативными актами Банка России, в том числе в случае проведения проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) в рамках проверки по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками, или по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, к поручению на проведение проверки кредитной организации (ее филиала) могут составляться дополнения к поручению на проведение проверок для проверяемых в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), в том числе открытых вне местонахождения кредитной организации (ее филиала).

8.1.5. При необходимости, в том числе в случае проведения проверки филиала, представительства кредитной организации и (или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) в рамках проверки кредитной организации (ее филиала) или принятия решения о составлении сводного акта проверки кредитной организации, имеющей филиалы (далее — сводный акт проверки), в распоряжении на проведение проверки (дополнении к распоряжению на проведение проверки) указываются сроки проведения проверок филиала, представительства кредитной организации, внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).

8.1.6. Распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки) и задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) регистрируются в САДД БР в соответствии с нормативными и иными актами Банка России по документационному обеспечению управления.

В случае оформления задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки) как приложения к распоряжению на проведение проверки (дополнению к распоряжению на проведение проверки) оно не подлежит регистрации в САДД БР.

8.1.7. Для оформления полномочий по предъявлению банку требования о формировании реестра в ходе организации или проведения проверки банка, осуществляемых в том числе путем направления банку требования в составе предварительного уведомления о проведении проверки банка или заявки на предоставление документов (информации), необходимых для проведения проверки банка, в распоряжении на проведение проверки банка (дополнении к распоряжению на проведение проверки банка) и (или) в задании на проведение проверки банка (дополнении к заданию на проведение проверки банка) предписывается предъявление банку требования о формировании реестра и указываются:

сведения о решении о предъявлении банку требования о формировании реестра, принятом в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке принятия решения о предъявлении требования о формировании и представлении реестра обязательств банка перед вкладчиками;

дата, на которую должен быть сформирован реестр;

срок формирования и представления реестра (семь календарных дней со дня поступления в банк требования о формировании реестра);

способ представления реестра (на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации либо посредством личного кабинета);

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

место представления реестра на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации (структурное подразделение Банка России, в которое должен быть представлен реестр) или лицо, уполномоченное на его получение (руководитель рабочей группы, проводящей проверку банка).

(в ред. Указаний Банка России от 22.09.2017 № 4539-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

8.1.8. Для оформления полномочий на организацию проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в распоряжении на проведение проверки (дополнении к распоряжению на проведение проверки) и (или) в задании на проведение проверки (дополнении к заданию на проведение проверки) предписывается оформление заявки на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и запроса заемщику (залогодателю) и указываются сведения о принятии решения о проведении в ходе проверки осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе:

сведения о предмете залога, о заемщике (залогодателе), о месте проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) с указанием основания (случая) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя);

перечень структурных подразделений Банка России, работники которых должны провести осмотр предмета залога и (или) ознакомление с деятельностью заемщика (залогодателя);

сведения о структурных подразделениях Банка России, которым должна быть направлена справка о результатах осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), и (или) о передаче указанной справки рабочей группе.

Заместитель руководителя Главной инспекции, генеральный инспектор Главной инспекции вправе подписывать поручение на осмотр (ознакомление) (дополнение к поручению на осмотр (ознакомление) и при необходимости задание на осмотр (ознакомление) (дополнение к заданию на осмотр (ознакомление) на основании:

(абзац введен Указанием Банка России от 26.09.2018 № 4920-У; в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки) и (или) задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки);

(абзац введен Указанием Банка России от 26.09.2018 № 4920-У)

решений о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (уведомлений о таких решениях), принятых в соответствии с нормативным актом об организации осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

(абзац введен Указанием Банка России от 26.09.2018 № 4920-У)

Генеральный инспектор Главной инспекции вправе также подписывать поручение на осмотр (ознакомление) (дополнение к поручению на осмотр (ознакомление) и при необходимости задание на осмотр (ознакомление) (дополнение к заданию на осмотр (ознакомление) на основании:

(абзац введен Указанием Банка России от 26.09.2018 № 4920-У; в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

решений о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), принимаемых в соответствии с подпунктом 9.8.2 пункта 9.8 настоящей Инструкции по мотивированному ходатайству на осмотр (ознакомление) рабочей группы;

(абзац введен Указанием Банка России от 26.09.2018 № 4920-У)

решений о проведении осмотра предмета залога (уведомлений о таких решениях), принимаемых в случае получения предложения генерального инспектора Главной инспекции о проведении экспертизы предмета залога в соответствии с подпунктом 9.8.3 пункта 9.8 настоящей Инструкции.

(абзац введен Указанием Банка России от 26.09.2018 № 4920-У; в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

(пп. 8.1.8 введен Указанием Банка России от 20.12.2016 № 4241-У)

8.2 В случае проведения специализированных проверок кредитных организаций (их филиалов):

руководитель главного управления Банка России вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, а также дополнений к ним руководителю расчетно-кассового центра, действующего в составе главного управления Банка России (в том числе в составе отделения, отделения — национального банка главного управления Банка России);

руководитель Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, а также дополнений к ним руководителю отделения Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва, расположенного в городе Москве;

руководитель отделения, отделения — национального банка главного управления Банка России вправе предоставить право подписи поручения на проведение проверки, распоряжения на проведение проверки, задания на проведение проверки, а также дополнений к ним руководителю расчетно-кассового центра, действующего в составе данного отделения, отделения — национального банка главного управления Банка России.

(п. 8.2 в ред. Указания Банка России от 20.12.2016 № 4241-У)

8.3. Уполномоченный представитель Банка России, включенный в состав рабочей группы в качестве руководителя или члена рабочей группы, обязан до даты начала проверки кредитной организации (ее филиала), а также в ходе ее проведения (не позднее рабочего дня, следующего за днем, когда ему стали известны обстоятельства, обусловившие представление указанных в абзацах втором — шестом настоящего пункта сведений) представить должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки, в форме собственноручно подписанного сообщения, составляемого в соответствии с приложением 8 к настоящей Инструкции, следующие сведения о себе (при их наличии):

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

состоит ли он в родственных отношениях (родители, супруги, братья, сестры, дети, в том числе усыновленные, усыновители, а также братья, сестры, родители и дети супругов, в том числе усыновленные, усыновители) с акционерами (участниками), членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, с руководителем кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера кредитной организации (ее филиала), а также с руководителем службы внутреннего аудита, руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать значительное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (в целях настоящей Инструкции значительное влияние определяется в соответствии с частью 3 статьи 4 Федерального закона «О банках и банковской деятельности») (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 2013, № 27, ст. 3438) (далее — Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»);

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

владеет ли он ценными бумагами, акциями (долями) в уставном капитале проверяемой кредитной организации и (или) входит ли в состав органов управления проверяемой кредитной организации;

имеются ли у него либо у лиц, по отношению к которым он является аффилированным лицом, договорные отношения с проверяемой кредитной организацией;

является ли он представителем по делам третьих лиц, в том числе проверяемой кредитной организации, в Банке России;

размещены ли лицами, состоящими с ним в родственных отношениях, денежные средства в проверяемой кредитной организации (ее филиале) и получались ли ими в проверяемой кредитной организации (ее филиале) денежные средства и иное имущество.

Должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки, рассматривает сообщенные уполномоченным представителем Банка России сведения и принимает решение о целесообразности или необходимости (в соответствии с подпунктом 8.3.1 настоящего пункта) его исключения из состава рабочей группы.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

8.3.1. Не допускается включение в состав рабочей группы уполномоченного представителя Банка России, который владеет ценными бумагами, акциями (долями) в уставном капитале проверяемой кредитной организации и (или) входит в состав органов управления проверяемой кредитной организации.

8.4. Уполномоченный представитель Банка России не может быть назначен руководителем рабочей группы и возглавлять рабочую группу при проведении проверки кредитной организации (ее филиала) в случаях:

наличия у него в течение двух календарных лет, предшествующих году проведения проверки, трудовых отношений с проверяемой кредитной организацией и (или) если он в течение указанного срока являлся членом совета директоров (наблюдательного совета) проверяемой кредитной организации;

наличия у него либо у лиц, по отношению к которым он является аффилированным лицом, договорных отношений с проверяемой кредитной организацией (за исключением случая наличия договора банковского счета, предусматривающего осуществление расчетов по операциям, совершаемым с использованием банковских карт);

наличия у него родственных отношений с акционерами (участниками) проверяемой кредитной организации, на долю которых приходится более одного процента акций (долей), а также с членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, руководителем кредитной организации (ее филиала), главным бухгалтером или заместителем главного бухгалтера, руководителем службы внутреннего аудита, руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения проверяемой кредитной организации (ее филиала), на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать значительное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации;

(в ред. Указания Банка России от 16.12.2015 № 3900-У)

осуществления им представительства по делам проверяемой кредитной организации в Банке России.

8.5. Поручение на проведение проверки и (или) дополнение к поручению на проведение проверки, а также задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) передаются руководителю рабочей группы (при необходимости — члену рабочей группы), который должен быть ознакомлен с распоряжением на проведение проверки (дополнением к распоряжению на проведение проверки).

Факт получения руководителем рабочей группы или членом рабочей группы поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), а также факт ознакомления с распоряжением на проведение проверки (дополнением к распоряжению на проведение проверки) удостоверяются:

подписью руководителя рабочей группы или члена рабочей группы в Журнале учета получения поручений на проведение проверок (дополнений к поручениям на проведение проверок), заданий на проведение проверок (дополнений к заданиям на проведение проверок), а также ознакомления с распоряжениями на проведение проверок (дополнениями к распоряжениям на проведение проверок) кредитных организаций (их филиалов) (далее — Журнал учета) (для документов на бумажном носителе);

отметками в САДД БР (для документов, поступивших в электронной форме).

Журнал учета ведется на бумажном носителе в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции структурными подразделениями Банка России, проводящими проверки кредитных организаций (их филиалов): Главной инспекцией, межрегиональной инспекцией, региональной инспекцией, межрегиональным центром инспектирования, центром инспектирования, структурным подразделением территориального учреждения Банка России.

Внутренним регламентом структурного подразделения Банка России, проводящего проверки кредитных организаций (их филиалов), может быть дополнительно определен порядок ведения Журнала учета, а также порядок информирования руководителем рабочей группы (членом рабочей группы, являющимся работником структурного подразделения Банка России, проводящего проверки кредитных организаций (их филиалов) руководителя соответствующего подразделения Банка России о получении в электронной форме поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки), задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), об ознакомлении с распоряжением на проведение проверки (дополнением к распоряжению на проведение проверки).

(п. 8.5 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

Глава 9. Организация проведения проверки кредитной организации (ее филиала)

9.1. Руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку (на основании Плана или решения должностного лица Банка России о проведении внеплановой проверки), руководитель рабочей группы (на основании поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки) должны организовать:

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

предпроверочную подготовку (до выхода на место);

проведение проверки кредитной организации (ее филиала) и своевременное информирование должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, а также участников координации Главной инспекции (при наличии) о ходе и результатах проверки кредитной организации (ее филиала).

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

Положения методических рекомендаций, используемые при организации и проведении проверок кредитных организаций (их филиалов), применяются в объеме, обеспечивающем достижение целей проверки кредитной организации (ее филиала), исходя из задания на проведение проверки.

9.2. Предпроверочная подготовка проводится в соответствии с порядком, установленным приложением 10 к настоящей Инструкции, нормативными и иными актами Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции), регламентами взаимодействия и внутренним регламентом структурного подразделения Банка России, определяющим порядок и особенности проведения предпроверочной подготовки, в том числе подготовки предложений по формированию задания на проведение проверки.

(в ред. Указания Банка России от 16.12.2015 № 3900-У)

9.3. Руководитель рабочей группы, руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку, взаимодействуют с куратором и уполномоченным представителем по вопросам предпроверочной подготовки, организации и проведения проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе при подготовке предложений по формированию задания на проведение проверки (дополнений к нему), а также по вопросам рассмотрения ее результатов. Руководитель рабочей группы, руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку, куратор и уполномоченный представитель взаимодействуют в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России, регулирующими взаимодействие структурных подразделений Банка России, регламентами взаимодействия, а также на основании внутренних распорядительных документов Банка России, в том числе структурных подразделений Банка России.

(в ред. Указаний Банка России от 16.12.2015 № 3900-У, от 03.10.2017 № 4560-У)

9.4. Руководитель рабочей группы при организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) получает доступ к данным отчетности кредитной организации (ее филиала) и иной информации, необходимой для проведения проверки кредитной организации (ее филиала), которыми располагают структурные подразделения Банка России, куратор и уполномоченный представитель.

Структурное подразделение Банка России, организующее и проводящее проверку структурного подразделения кредитной организации, открытого вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), вправе направить структурному подразделению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), и (или) структурному подразделению Банка России по местонахождению этого структурного подразделения кредитной организации запрос о предоставлении документов (информации), необходимых для организации и проведения проверки, и установить срок их представления.

9.5. Структурные подразделения Банка России обязаны представлять предложения по формированию риск-ориентированного задания на проведение проверки, данные отчетности кредитной организации (ее филиала) и иную информацию, необходимую для предпроверочной подготовки, в том числе для проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), по запросу должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки, задание на проведение проверки и (или) поручение на проведение проверки, или по запросу руководителя структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку на основании распоряжения на проведение проверки (далее — структурное подразделение Банка России, проводящее (проводившее) проверку), в сроки, установленные в этом запросе.

(в ред. Указаний Банка России от 20.12.2016 № 4241-У, от 03.10.2017 № 4560-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

9.6. При необходимости должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, или руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, в период предпроверочной подготовки или в ходе проверки кредитной организации (ее филиала) проводит совещание с представителями кредитной организации, в том числе с участием:

руководителя кредитной организации (ее филиала), председателя и (или) членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;

руководителя и членов временной администрации по управлению кредитной организацией;

руководителя и членов рабочей группы;

куратора и (или) уполномоченного представителя;

представителей структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, и (или) представителей отделения, отделения — национального банка главного управления Банка России (по согласованию с главным управлением Банка России);

(в ред. Указаний Банка России от 22.09.2017 № 4539-У, от 30.10.2019 № 5303-У)

представителей иных структурных подразделений Банка России, в том числе территориальных учреждений Банка России, участвующих в осуществлении мероприятий по осмотру предмета залога и (или) ознакомлению с деятельностью заемщика (залогодателя), в проверке по вопросу соответствия активов кредитной организации (ее филиала);

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

служащих Банка России, участвующих в предпроверочной подготовке;

работников структурного подразделения Банка России, на основании предложения или ходатайства которого проводится проверка кредитной организации (ее филиала);

акционеров (участников) кредитной организации, клиентов и корреспондентов кредитной организации (ее филиала) или их представителей;

представителей оператора платежной системы, участников платежной системы, а также привлекаемых проверяемой кредитной организацией операторов услуг платежной инфраструктуры, банковских платежных агентов;

работников Главной инспекции.

9.6.1. Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки, в случае необходимости направляет письменное приглашение руководителю кредитной организации (ее филиала), председателю и (или) членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации либо руководителю временной администрации по управлению кредитной организацией на участие в совещании с предложением о подготовке необходимых документов (их копий) для обсуждения вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала) (далее — приглашение на участие в совещании). Приглашение на участие в совещании составляется по форме 3 приложения 10 к настоящей Инструкции.

9.6.2. Совещание с представителями кредитной организации не проводится при организации проведения проверок, осуществляемых без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала), в том числе по вопросам соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и (или) по вопросам наличного денежного обращения при необходимости проведения внезапной ревизии наличной валюты.

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

9.6.3. По результатам совещания с представителями кредитной организации, проведенного в соответствии с требованиями, установленными настоящим пунктом и пунктом 5.4 Инструкции Банка России № 147-И, составляется протокол, один экземпляр которого передается руководителю рабочей группы.

9.7. При организации проведения проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы определяет при необходимости индивидуальные задания членам рабочей группы с указанием даты представления руководителю рабочей группы индивидуальных отчетов о результатах проверки.

9.7.1. Руководитель рабочей группы вправе определить индивидуальное задание на проверку вопроса, подлежащего проверке, одновременно двум и более членам рабочей группы.

9.7.2. Члены рабочей группы составляют и подписывают индивидуальные отчеты о результатах проверки в соответствии с индивидуальным заданием (индивидуальными заданиями), определенным (определенными) руководителем рабочей группы.

9.7.3. В ходе проверки кредитной организации (ее филиала) руководитель рабочей группы осуществляет контроль за соблюдением членами рабочей группы трудовой дисциплины, своевременностью выполнения членами рабочей группы индивидуальных заданий на проведение проверки, качеством подготовки материалов и оформления документов, составляемых при оформлении результатов проверки (далее — по результатам проверки) кредитной организации (ее филиала), в том числе индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки.

9.7.4. В индивидуальном задании заместителя руководителя рабочей группы при необходимости указываются его полномочия в соответствии с распоряжением на проведение проверки и (или) внутренним регламентом структурного подразделения Банка России.

9.8. При необходимости руководитель рабочей группы предоставляет информацию по всем вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки руководителю инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (лицу, его замещающему), генеральному инспектору Главной инспекции (лицу, его замещающему) и (или) структурному подразделению Главной инспекции, осуществляющему мониторинг проверки.

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

Предоставление информации по вопросам проведения проверки кредитной организации (ее филиала) иным должностным лицам Банка России осуществляется руководителем рабочей группы по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, или по решению руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку.

Главная инспекция организует осуществление мониторинга проверок, проводимых работниками инспекционных подразделений Банка России, в том числе с участием работников иных структурных подразделений Банка России. Порядок осуществления мониторинга проверок определяется распорядительными документами Банка России или Главной инспекции.

9.8.1. Руководитель рабочей группы (в случае проведения проверки межрегиональной инспекцией или межрегиональным центром инспектирования) или руководитель региональной инспекции, руководитель центра инспектирования (в случае проведения проверки региональной инспекцией или центром инспектирования) вправе направить генеральному инспектору Главной инспекции:

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

ходатайство о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе с привлечением работников территориальных учреждений Банка России (с мотивированным обоснованием необходимости проведения такого осмотра и (или) ознакомления);

ходатайство о проведении экспертизы предмета залога и при необходимости осмотра предмета залога (с приложением копий полученных в ходе проверки документов (информации), необходимых для проведения экспертизы предмета залога).

(пп. 9.8.1 введен Указанием Банка России от 20.12.2016 № 4241-У)

9.8.2 Генеральный инспектор Главной инспекции принимает решение:

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

о проведении ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя);

о проведении осмотра предмета залога (за исключением случая, когда необходимо проведение осмотра предмета залога в рамках экспертизы предмета залога);

о подготовке проекта запроса о проведении экспертизы предмета залога и направлении его руководителю Главной инспекции (заместителю руководителя Главной инспекции) с приложением документов (информации) (их копий), необходимых для проведения экспертизы предмета залога (в том числе полученных в ходе проверки) (далее — предложение генерального инспектора Главной инспекции о проведении экспертизы предмета залога).

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

(пп. 9.8.2 введен Указанием Банка России от 20.12.2016 № 4241-У)

9.8.3. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня получения предложения генерального инспектора Главной инспекции о проведении экспертизы предмета залога инициирует проведение экспертизы предмета залога и направляет в Службу анализа рисков Банка России запрос о проведении экспертизы предмета залога с приложением документов (информации) (их копий), необходимых для проведения экспертизы предмета залога (в том числе полученных в ходе проверки), и с указанием даты завершения проверки.

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

Решение о проведении осмотра предмета залога принимается руководителем Службы анализа рисков Банка России (лицом, его замещающим) в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке взаимодействия структурных подразделений Банка России при проведении осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя. В случае принятия данного решения информация о нем доводится Главной инспекцией до генерального инспектора Главной инспекции не позднее одного рабочего дня со дня получения решения (уведомления о решении).

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

(пп. 9.8.3 в ред. Указания Банка России от 26.09.2018 № 4920-У)

9.9. Руководитель рабочей группы уполномочен по согласованию с должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, принимать решение о возможности ознакомления руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией и куратора или уполномоченного представителя до даты завершения проверки с актами проверки кредитной организации (ее филиала) (далее — акт проверки) (в том числе с промежуточными актами проверки), составленными рабочей группой, и иными материалами проверки, необходимыми временной администрации по управлению кредитной организацией и куратору или уполномоченному представителю для исполнения возложенных на них задач и функций (за исключением проверок по вопросам соблюдения кредитными организациями (их филиалами) требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

9.10. Руководитель рабочей группы при обсуждении результатов проверки на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимом в соответствии с пунктом 5.4 и подпунктом 7.8.3 пункта 7.8 Инструкции Банка России № 147-И, вправе ознакомить руководителя кредитной организации (ее филиала) с мотивированным суждением рабочей группы, вынесенным по результатам проверки кредитной организации (ее филиала) (далее — мотивированное суждение рабочей группы).

При выявлении на совещании с руководителем кредитной организации (ее филиала) невозможности устранения разногласий с кредитной организацией (ее филиалом) вследствие недостаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы руководитель рабочей группы подготавливает заявки на предоставление документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

Руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, по ходатайству руководителя рабочей группы при необходимости направляет:

запросы в соответствующие структурные подразделения Банка России относительно разъяснений по возникшим разногласиям с кредитной организацией;

должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, — предложения о продлении срока проведения проверки в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также предложения о проведении проверок иных структурных подразделений кредитной организации либо других кредитных организаций (их филиалов), некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций или не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры в целях получения документов (информации), необходимых для обеспечения достаточного документарного обоснования мотивированного суждения рабочей группы.

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

9.10.1. Должностное лицо Банка России, обладающее в соответствии с пунктом 2.8 Инструкции Банка России № 147-И правом запрашивать документы (информацию), не позднее трех рабочих дней со дня получения ходатайства руководителя структурного подразделения Банка России, проводящего проверку, или руководителя рабочей группы направляет запрос, составленный в соответствии с формой 3 приложения 5 к Инструкции Банка России № 147-И, или информирует его об отказе в направлении запроса.

9.11. В случае противодействия проведению проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе при наличии фактов, определенных пунктом 6.1 Инструкции Банка России № 147-И, руководитель рабочей группы составляет акт о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и направляет его не позднее одного рабочего дня со дня составления должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, или иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер.

9.11.1. При наличии обстоятельств, свидетельствующих об объективной невозможности или о нецелесообразности начала либо продолжения проведения проверки кредитной организации (ее филиала), одновременно с актом о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) направляется служебная записка с предложениями руководителя рабочей группы об отсрочке начала проверки (ввиду невозможности ее начать) либо о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала).

9.11.2. Должностное лицо Банка России, подписавшее поручение на проведение проверки, не позднее пяти рабочих дней со дня получения акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) принимает решение:

о продолжении проведения проверки кредитной организации (ее филиала);

об отсрочке начала проверки (ввиду невозможности ее начать) либо о приостановлении или о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения об отсрочке начала проверки либо о приостановлении или прекращении проверки кредитной организации (ее филиала);

о применении к кредитной организации (ее филиалу) мер в рамках предоставленных ему полномочий по принятию решения о применении к кредитной организации мер, либо о направлении акта о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер.

9.11.3. Не позднее одного рабочего дня со дня принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения об отсрочке начала проверки либо о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала) руководителю кредитной организации (ее филиала) направляется уведомление об отсрочке начала проверки кредитной организации (ее филиала) (в случае если кредитной организации (ее филиалу) направлялось предварительное уведомление о ее проведении) либо уведомление о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), составленное в соответствии с приложением 9 к Инструкции Банка России № 147-И.

При необходимости, в случае если кредитной организации (ее филиалу) не направлялось предварительное уведомление о проведении проверки, на поручении на проведение проверки проставляется отметка о принятом решении об отсрочке начала проверки с указанием даты его принятия, а также должности, фамилии, имени и отчества (при наличии) должностного лица Банка России, принявшего решение об отсрочке начала проверки, которая удостоверяется подписью руководителя рабочей группы.

9.11.4. По распоряжению должностного лица Банка России, принявшего решение об отсрочке начала проверки либо о приостановлении проверки кредитной организации (ее филиала), рабочая группа начинает проверку либо приступает к продолжению проведения проверки кредитной организации (ее филиала).

9.12. С даты получения поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование паспорта проверки кредитной организации (ее филиала) (далее — паспорт проверки).

Титульный лист паспорта проверки оформляется в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции на бумажном носителе (в случае включения в паспорт проверки документов (информации) (их копий) на бумажном носителе), в электронной форме (в случае включения в паспорт проверки документов (информации) (их копий) в электронной форме).

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

Абзац утратил силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

9.13. В паспорт проверки включаются следующие документы (информация) (их копии), связанные с организацией, проведением проверки, оформлением результатов проверки и их рассмотрением, в случае их составления или получения в соответствии с Инструкцией Банка России № 147-И и настоящей Инструкцией:

распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), поручение на проведение проверки (дополнение к поручению на проведение проверки), задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки);

акт проверки, сводный акт проверки, акт проверки филиала кредитной организации, акт проверки представительства кредитной организации, акт проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала), промежуточный акт проверки, возражения кредитной организации по акту проверки, объяснительные записки, справки, документированные разъяснения руководителя кредитной организации (ее филиала) и работников кредитной организации (ее филиала), включая собственноручное объяснение уполномоченного ответственного работника кредитной организации (ее филиала), представленное в соответствии с требованиями, установленными пунктом 9.4 Инструкции Банка России № 147-И;

документы (информация), подтверждающие выявленные факты недостоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), нарушений и недостатков в деятельности кредитной организации (ее филиала), а также иные основания (обстоятельства), предусмотренные в том числе пунктами 5.6, 5.7 и 8.1 Инструкции Банка России № 147-И;

докладная записка о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки, краткая аналитическая записка о результатах проверки кредитной организации (ее филиала) (далее — экспресс-анализ материалов проверки), переписка по вопросам рассмотрения возражений кредитной организации по акту проверки;

индивидуальные задания членам рабочей группы и индивидуальные отчеты членов рабочей группы о результатах проверки кредитной организации (ее филиала);

протокол совещания с представителями кредитной организации;

акт о противодействии проведению проверки, служебная записка руководителя рабочей группы с предложениями об отсрочке начала проверки либо о приостановлении и (или) прекращении проверки кредитной организации (ее филиала), уведомление об отсрочке начала проверки, уведомление о приостановлении проверки;

экземпляр протокола приема-передачи акта проверки на бумажном носителе либо документы, подтверждающие направление второго экземпляра акта проверки на ознакомление органам управления кредитной организации (ее филиала) заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении (включая квитанцию к заказному почтовому отправлению и уведомление о вручении (в случаях, указанных в подпункте 9.1.4 пункта 9.1 Инструкции Банка России № 147-И), сопроводительное письмо, сообщение об ознакомлении с актом проверки, уведомление об информировании органов управления кредитной организации о результатах проверки, уведомление о неполучении руководителем кредитной организации (ее филиала) второго экземпляра акта проверки;

сведения о направлении акта проверки в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо в Департамент финансовой стабильности Банка России (согласно компетенции) и в структурное подразделение Банка России, направившее предложение о проведении проверки;

информационные сообщения, в том числе о начале проверки и о завершении проверки кредитной организации (ее филиала), направленные в установленном порядке в Главную инспекцию.

По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, руководителя структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, а также по усмотрению руководителя рабочей группы в паспорт проверки или в приложение к паспорту проверки могут включаться иные документы (информация), связанные с организацией, проведением проверки, оформлением результатов проверки и их рассмотрением (либо их копии).

(п. 9.13 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

9.14. Сведения о составе и движении документов (информации), их копий, хранящихся в паспорте проверки и в приложении к паспорту проверки, отражаются в описи документов, включенных в паспорт проверки, которая является неотъемлемой частью паспорта проверки и составляется в соответствии с приложением 12 к настоящей Инструкции на бумажном носителе (в случае включения в паспорт проверки документов (информации) (их копий) на бумажном носителе), в электронной форме (в случае включения в паспорт проверки документов (информации) (их копий) в электронной форме).

(п. 9.14 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

9.15. Документы (информация) на материальных носителях (на бумажном носителе и (или) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации), включенные в паспорт проверки, передаются руководителем рабочей группы на хранение руководителю структурного подразделения Банка России, проводившего проверку, на основании описи документов, включенных в паспорт проверки, одновременно с актом проверки и проектом докладной записки о результатах проверки (в случае ее составления) или в иной срок, определенный распорядительными документами Главной инспекции.

Структурное подразделение Банка России, получившее включенные в паспорт проверки документы (информацию) на материальных носителях на хранение, осуществляет сопровождение (ведение) паспорта проверки и описи документов, включенных в паспорт проверки.

По решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, включенные в паспорт проверки документы (информация) на материальных носителях могут быть при необходимости переданы в иное структурное подразделение Банка России.

(п. 9.15 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

Глава 10. Порядок оформления результатов проверки кредитной организации (ее филиала)

10.1. Руководитель рабочей группы организует составление и оформление акта проверки, а также его представление совместно с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (в том числе с руководителем региональной инспекции или руководителем центра инспектирования, генеральным инспектором Главной инспекции, руководителем структурного подразделения территориального учреждения Банка России), должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки.

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

10.1.1. Руководитель рабочей группы организует составление акта проверки и подготовку проекта докладной записки о результатах проверки на основании индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки.

Руководитель рабочей группы обеспечивает идентичность текста всех экземпляров акта проверки на бумажном носителе, сохранность индивидуальных отчетов членов рабочей группы о результатах проверки и их включение в паспорт проверки.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

В индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки отражаются сведения, информация, оценки, суждения и выводы о результатах проверки кредитной организации (ее филиала), которые необходимы для составления акта проверки и докладной записки о результатах проверки в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией и главами 7 и 8 Инструкции Банка России № 147-И.

Руководитель рабочей группы не вправе обязывать члена рабочей группы изменять свои оценки, суждения и корректировать выводы, основанные на материалах проверки кредитной организации (ее филиала).

В случае несогласия с оценками, суждениями и выводами, представленными в индивидуальном отчете члена рабочей группы о результатах проверки, руководитель рабочей группы может организовать дополнительное рассмотрение соответствующего вопроса деятельности кредитной организации (ее филиала) до даты завершения проверки и ходатайствовать перед должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, о продлении срока проведения проверки кредитной организации (ее филиала) или об изменении состава рабочей группы.

Особое мнение члена рабочей группы может быть оформлено пояснительной запиской, составляемой в произвольной форме и представляемой одновременно с актом проверки, должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки. Наличие особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, не может служить основанием для отказа члена рабочей группы от подписания акта проверки.

10.1.2. При наличии оснований, предусмотренных пунктом 8.1 Инструкции Банка России № 147-И, руководитель рабочей группы принимает решение о составлении промежуточного акта проверки и организует его подготовку в срок, согласованный с руководителем инспекционного или иного структурного подразделения Банка России, проводящего проверку (с руководителем региональной инспекции, руководителем центра инспектирования, генеральным инспектором Главной инспекции).

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

10.1.3. Должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, или иным должностным лицом Банка России, определенным распоряжением на проведение проверки кредитной организации (ее филиала), одновременно с принятием решения о прекращении проверки кредитной организации (ее филиала) в соответствии с требованиями, установленными пунктами 5.7 и 7.11 Инструкции Банка России № 147-И, принимается решение о составлении акта проверки и докладной записки о результатах проверки или только докладной записки о результатах проверки, а также устанавливаются сроки их составления.

10.2. В случаях проведения межрегиональной проверки кредитной организации либо по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, составляется сводный акт проверки.

Сводный акт проверки составляется в соответствии с пунктом 7.2 Инструкции Банка России № 147-И рабочей группой, проводившей проверку головного офиса кредитной организации. Для составления сводного акта проверки структурные подразделения Банка России, проводившие проверки филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), представляют в установленном порядке структурному подразделению Банка России, проводящему проверку головного офиса кредитной организации, акты проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), иные необходимые материалы, в том числе подлежащие хранению в паспорте проверки головного офиса кредитной организации (на бумажном носителе и (или) в электронной форме).

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

При необходимости к составлению сводного акта проверки могут привлекаться работники других структурных подразделений Банка России, участвовавшие в проведении проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), по результатам которых составляется сводный акт проверки, по согласованию между руководителями соответствующих структурных подразделений Банка России.

10.3. Сводный акт проверки, акт проверки головного офиса кредитной организации (либо материалы его проверки) и акты проверок филиалов кредитной организации, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) независимо от местонахождения кредитной организации (ее филиала), иные необходимые материалы, на основании которых составлен сводный акт проверки, подлежат хранению в паспорте проверки головного офиса кредитной организации в соответствии с пунктом 9.13 настоящей Инструкции.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

Акт проверки головного офиса кредитной организации (в случае его составления), а также акты проверок филиалов, представительств кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), на основании которых составлен сводный акт проверки, оформляются согласно пункту 10.4 настоящей Инструкции и регистрируются в САДД БР. В сводный акт проверки в качестве отдельных приложений включаются акт проверки головного офиса кредитной организации (в случае его составления), а также акты проверок иных структурных подразделений кредитной организации (ее филиала), на основании которых составлен сводный акт проверки (за исключением второго экземпляра указанных актов проверок, переданных (направленных) кредитной организации (ее филиалу) согласно пунктам 9.1 - 9.5 Инструкции Банка России № 147-И).

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

10.4. Акт проверки составляется в соответствии с требованиями, установленными главой 7 Инструкции Банка России № 147-И, и регистрируется в САДД БР в соответствии с нормативными и иными актами Банка России по документационному обеспечению управления.

Акт проверки на бумажном носителе должен иметь сквозную нумерацию страниц, регистрационный номер, должен быть прошит нитью, не имеющей разрывов, и скреплен печатью инспекционного подразделения Банка России или печатью иного структурного подразделения Банка России, проводившего проверку. При необходимости перечень документов, подлежащих скреплению печатью структурного подразделения Банка России при проведении проверок, устанавливается распорядительными документами Банка России или структурного подразделения Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

10.4.1. Утратил силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

10.5. Ознакомление кредитной организации (ее филиала) с актом проверки производится в порядке и сроки, которые установлены главой 9 Инструкции Банка России № 147-И.

10.6. Руководитель рабочей группы совместно с руководителем инспекционного подразделения Банка России (в том числе структурного подразделения Главной инспекции) или иного структурного подразделения Банка России (в том числе структурного подразделения территориального учреждения Банка России), проводившего проверку, подготавливает проект докладной записки о результатах проверки на имя должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, за подписью руководителя структурного подразделения Банка России (лица, его замещающего) или иного должностного лица Банка России, которому в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено подписать докладную записку о результатах проверки (далее — руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки). При необходимости руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки, вправе подписать дополнение к докладной записке о результатах проверки.

(в ред. Указания Банка России от 16.12.2015 № 3900-У)

Докладная записка о результатах проверки по вопросам: выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками; наличного денежного обращения — может не составляться в случаях, установленных нормативными актами Банка России, или по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, либо руководителя структурного подразделения Банка России, проводившего проверку (оформляемому на первом экземпляре акта проверки в виде резолюции или с проставлением отметки о несоставлении докладной записки о результатах проверки).

(в ред. Указания Банка России от 16.12.2015 № 3900-У)

Акт проверки и проект докладной записки о результатах проверки представляются на бумажном носителе и (или) в электронной форме для рассмотрения руководителю структурного подразделения Банка России, обладающему правом подписи докладной записки о результатах проверки, в срок до пяти рабочих дней (10 рабочих дней — в случае составления сводного акта проверки) с даты ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала) с актом проверки, но не позднее 10 рабочих дней (15 рабочих дней — в случае составления сводного акта проверки) с даты составления акта проверки.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

абзацы четвертый — седьмой утратили силу. - Указание Банка России от 16.12.2015 № 3900-У.

10.6.1. Акт проверки, докладная записка о результатах проверки, проведенной работниками инспекционных подразделений Банка России, в том числе с участием работников иных структурных подразделений Банка России (их копии), а также иные материалы проверки (по запросу генерального инспектора Главной инспекции) направляются в установленном порядке в электронной форме для рассмотрения генеральному инспектору Главной инспекции.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

Генеральный инспектор Главной инспекции организует осуществление анализа информации о результатах проверок кредитных организаций (их филиалов) и подготовку экспресс-анализа материалов проверки. Порядок подготовки экспресс-анализа материалов проверки определяется распорядительными документами Банка России или Главной инспекции.

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

10.6.1.1. Руководитель Главной инспекции, заместитель руководителя Главной инспекции, генеральный инспектор Главной инспекции вправе направлять в установленном порядке руководителю инспекционного подразделения Банка России, подписавшему докладную записку о результатах проверки, указание о составлении дополнения к докладной записке о результатах проверки.

(пп. 10.6.1.1 в ред. Указания Банка России от 16.12.2015 № 3900-У)

10.6.1.2. Дополнение к докладной записке о результатах проверки (в случае ее составления) является неотъемлемой частью докладной записки о результатах проверки.

(пп. 10.6.1.2 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

10.6.1.3. Утратил силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

10.6.2. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку банка, направляет в Главную инспекцию для передачи Агентству:

акт проверки банка, составленный в соответствии с пунктом 7.1 Указания Банка России № 1542-У (третий экземпляр акта проверки), а также сообщение об ознакомлении с актом проверки и (или) возражения банка по акту проверки (их копии), поступившие до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки, — не позднее трех рабочих дней с даты составления акта проверки;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

сообщение об ознакомлении с актом проверки и (или) возражения банка по акту проверки (их копии), поступившие после направления в Главную инспекцию материалов в соответствии с абзацем вторым настоящего подпункта, — не позднее одного рабочего дня с даты их получения.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

Главная инспекция передает поступившие документы в Агентство в порядке, установленном нормативными и иными актами Банка России по документационному обеспечению управления, регламентом взаимодействия Банка России и Агентства.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

(пп. 10.6.2 в ред. Указания Банка России от 16.12.2015 № 3900-У)

10.7 В докладную записку о результатах проверки включаются:

краткие сведения об особенностях проведения проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе информация о составлении промежуточных актов проверки, актов о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и принятых в связи с этим решениях, отраженных в акте проверки в соответствии с требованиями, установленными подпунктом 7.5.1 пункта 7.5 Инструкции Банка России № 147-И, а также информация о выявлении в ходе проверки признаков нарушения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, информация относительно принятия должностным лицом Банка России, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, решения о возбуждении дела об административном правонарушении (при ее наличии);

обобщенные результаты анализа и оценки принятых кредитной организацией (ее филиалом) рисков и достоверности их отражения в учете (отчетности) кредитной организации (ее филиала);

краткие сведения о выявленных фактах недостоверности учета (отчетности), фактах (событиях) недостатков и нарушений в деятельности кредитной организации (ее филиала), существенных для оценки финансовой устойчивости, экономического положения, финансового состояния кредитной организации (далее — финансовое состояние кредитной организации) и перспектив деятельности кредитной организации, оценки качества управления кредитной организации, включая оценку системы управления рисками и состояния внутреннего контроля, а также для принятия решений о применении к кредитной организации мер;

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

информация о выявленных фактах (признаках) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием инвесторами ненадлежащих активов, а также об иных фактах и обстоятельствах, которые не нашли отражения в акте проверки, но имеют существенное значение для целей банковского регулирования и банковского надзора;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 № 4560-У;

мотивированные суждения рабочей группы и их краткие обоснования, в том числе по вопросам, предусмотренным пунктом 9.10 настоящей Инструкции, а также по обстоятельствам деятельности кредитной организации (ее филиала), способным оказать существенное влияние на изменение оценки финансового состояния кредитной организации и перспектив деятельности кредитной организации (краткая информация о результатах совещания с руководителем кредитной организации (ее филиала), проводимого в соответствии с пунктом 5.4 и подпунктом 7.8.3 пункта 7.8 Инструкции Банка России № 147-И), а также предложения о целесообразности ознакомления руководителя кредитной организации (ее филиала), совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации с мотивированными суждениями рабочей группы, отраженными в докладной записке о результатах проверки;

обобщенные выводы о результатах проверки;

сведения о наличии особого мнения члена рабочей группы, в том числе оформленного пояснительной запиской, представленной с актом проверки;

сведения о выявленных в акте проверки ошибках (опечатках), по усмотрению руководителя структурного подразделения Банка России, обладающего правом подписи докладной записки о результатах проверки;

сведения о возражениях кредитной организации по акту проверки, поступивших в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, или иное структурное подразделение Банка России, определенное в протоколе приема-передачи акта проверки либо в сопроводительном письме, до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки и являющихся его неотъемлемой частью, а также информация о ходе и (или) результатах их рассмотрения;

(в ред. Указания Банка России от 22.09.2017 № 4539-У)

иная информация, указанная в актах Банка России, определяющих структуру и содержание докладной записки о результатах проверки.

Докладная записка о результатах проверки составляется в соответствии с приложением 13 к настоящей Инструкции.

В докладной записке о результатах проверки отражаются сведения о проведении в ходе проверки кредитной организации осмотра предмета залога, о направлении запроса о проведении экспертизы предмета залога (в случае если до завершения проверки не были получены результаты экспертизы предмета залога).

(абзац введен Указанием Банка России от 20.12.2016 № 4241-У)

Решение о составлении докладной записки о результатах проверки на бумажном носителе принимается руководителем структурного подразделения Банка России, обладающим правом подписи докладной записки о результатах проверки.

(абзац введен Указанием Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

10.8. Руководитель структурного подразделения Банка России, обладающий правом подписи докладной записки о результатах проверки, направляет должностному лицу Банка России, поручившему проведение проверки, в установленном порядке акт проверки (первый экземпляр акта проверки) одновременно с докладной запиской о результатах проверки, а также дополнение к докладной записке о результатах проверки (в случае их составления) не позднее рабочего дня, следующего за днем рассмотрения акта проверки (подписания докладной записки о результатах проверки либо дополнения к докладной записке о результатах проверки), но не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем их получения (если иные сроки не установлены нормативными актами Банка России).

Должностное лицо Банка России, поручившее проведение проверки, рассматривает акт проверки, докладную записку о результатах проверки (дополнение к докладной записке о результатах проверки) в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем их получения (если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России). При необходимости в соответствии с пунктом 9.7 Инструкции Банка России № 147-И должностным лицом Банка России, поручившим проведение проверки, принимается решение о направлении акта проверки (первого экземпляра акта проверки) иному должностному лицу Банка России для принятия решения о применении к кредитной организации мер.

Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, изготавливает необходимое количество копий сформированных на бумажном носителе акта проверки и докладной записки о результатах проверки, дополнения к докладной записке о результатах проверки (в случае их составления) и не позднее рабочего дня, следующего за днем рассмотрения должностным лицом Банка России, поручившим проведение проверки, акта проверки, докладной записки о результатах проверки (дополнения к докладной записке о результатах проверки), направляет (при необходимости — путем размещения документов в электронной форме в информационной системе Банка России, эксплуатируемой Главной инспекцией, и направления уведомления об их размещении) в установленном порядке:

акт проверки (первый экземпляр акта проверки) и докладную записку о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки (их копии) (в случае их составления) в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо в Департамент финансовой стабильности Банка России (согласно компетенции) и (или) в соответствии с нормативными и иными актами Банка России в иное структурное подразделение Банка России — для рассмотрения и принятия решения о применении к кредитной организации мер. В случаях и порядке, установленных нормативными и иными актами Банка России, структурному подразделению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, либо Департаменту финансовой стабильности Банка России (согласно компетенции) может быть предоставлен доступ к материалам проверки кредитной организации (ее филиала), проведенной работниками иных структурных подразделений Банка России;

акт проверки (экземпляр акта проверки или его копии) и докладную записку о результатах проверки, дополнение к докладной записке о результатах проверки (их копии) (в случае их составления) (по решению должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки):

структурному подразделению Банка России, участвующему в надзоре и (или) по предложению которого проводилась проверка кредитной организации (ее филиала) (согласно компетенции);

Департаменту допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (в порядке информирования — в Департамент обеспечения банковского надзора Банка России) (при проведении Проверки кредитной организации по основаниям для обязательного проведения внеплановых проверок кредитных организаций, предусмотренным распорядительным актом Банка России);

Департаменту финансового оздоровления Банка России (при проведении проверки кредитной организации по вопросу оценки выполнения мероприятий, проводимых в банке в соответствии с планом участия Банка России или Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка).

В случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России, а также при необходимости по решению руководства Банка России или должностного лица Банка России, поручившего проведение проверки, могут составляться дополнительные экземпляры акта проверки и (или) сниматься копии с акта проверки на бумажном носителе (в том числе для структурного подразделения Банка России, проводившего проверку кредитной организации (ее филиала).

10.8.1. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет (при необходимости — путем размещения документов в электронной форме в информационной системе Банка России, эксплуатируемой Главной инспекцией, и направления уведомления об их размещении) в установленном порядке должностному лицу Банка России, уполномоченному составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1 - 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, акт проверки по вопросу соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе промежуточный акт проверки или акт проверки по отдельным вопросам (экземпляр либо его копию), и докладную записку о результатах проверки (ее копию) не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания докладной записки о результатах проверки.

10.8.2. В случае проведения проверки кредитной организации (ее филиала) инспекционным подразделением Банка России, в том числе с участием работников иных структурных подразделений Банка России, Главная инспекция направляет согласно компетенции в структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и Департамент обеспечения банковского надзора Банка России либо в Департамент финансовой стабильности Банка России, а также в структурные подразделения Банка России, участвующие в надзоре, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Главную инспекцию, если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России, уведомление о размещении в информационной системе Банка России, эксплуатируемой Главной инспекцией:

акта проверки (в том числе промежуточного акта проверки или акта проверки по отдельным вопросам) в электронной форме;

возражений по акту проверки в электронной форме (в случае их поступления в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки).

Главная инспекция по запросу структурного подразделения Банка России, участвующего в надзоре (согласно компетенции), а также иного структурного подразделения Банка России в случаях, установленных нормативными или иными актами Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции), направляет в электронной форме в структурное подразделение Банка России, представившее указанный запрос:

акт проверки (промежуточный акт проверки, акт проверки по отдельным вопросам), сформированный на бумажном носителе;

возражения по акту проверки (в случае их поступления в структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, до истечения установленного срока ознакомления с актом проверки на бумажном носителе).

(п. 10.8 в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

10.9. Рассмотрение акта проверки, докладной записки о результатах проверки, дополнения к докладной записке о результатах проверки (в случае их составления) и подготовка (при необходимости) предложений о применении к кредитной организации мер должны осуществляться в срок не позднее 30 рабочих дней со дня получения акта проверки должностным лицом Банка России, уполномоченным принимать решение о применении к кредитной организации мер (далее — срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации), если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 30.10.2019 № 5303-У)

В случае составления промежуточного акта проверки срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации не должен превышать 20 рабочих дней со дня его получения должностным лицом Банка России, уполномоченным принимать решение о применении к кредитной организации мер (если иной срок не установлен нормативными или иными актами Банка России).

(в ред. Указания Банка России от 03.10.2017 № 4560-У)

10.9.1. При необходимости, в том числе в случае составления сводного акта проверки, может быть установлен иной срок рассмотрения результатов проверки кредитной организации по решению руководства Банка России на основании мотивированного обращения структурного подразделения Банка России или директора Департамента банковского надзора Банка России, если иное не установлено нормативными или иными актами Банка России.

(в ред. Указаний Банка России от 20.12.2016 № 4241-У, от 03.10.2017 № 4560-У)

10.9.2. Особенности порядка рассмотрения актов проверок и подготовки предложений о применении к кредитной организации мер определяются нормативными и иными актами Банка России, в том числе распорядительными документами структурных подразделений Банка России, и (или) во внутренних регламентах структурных подразделений Банка России.

10.9.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 № 4560-У.

10.10. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, вносит информацию о примененных к кредитной организации мерах по результатам рассмотрения акта проверки (с указанием даты составления, регистрационного номера акта проверки и кода проверки, определяемого в соответствии с распорядительными документами Главной инспекции), в том числе промежуточного акта проверки, составленного до завершения проверки, либо акта проверки по отдельным вопросам, в Прикладной программный комплекс «Учет применения мер воздействия к кредитным организациям» (ППК МВКО) в составе Единой информационной системы поддержки деятельности Банка России (ЕИСПД).

(п. 10.10 в ред. Указания Банка России от 20.12.2016 № 4241-У)

Глава 11. Заключительные положения

11.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в «Вестнике Банка России».

11.2 Со дня вступления в силу настоящей Инструкции признать утратившими силу:

Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» («Вестник Банка России» от 9 декабря 2003 года № 67);

Указание Банка России от 13 января 2005 года № 1544-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И „Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)“ („Вестник Банка России“ от 9 февраля 2005 года № 7);»

Указание Банка России от 15 декабря 2006 года № 1762-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И „Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)“ („Вестник Банка России“ от 20 декабря 2006 года № 70);»

Указание Банка России от 30 марта 2007 года № 1815-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И „Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)“ („Вестник Банка России“ от 25 апреля 2007 года № 23);»

Указание Банка России от 24 апреля 2007 года № 1819-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И „Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)“ („Вестник Банка России“ от 3 мая 2007 года № 24);»

Указание Банка России от 24 сентября 2008 года № 2076-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И „Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)“ („Вестник Банка России“ от 1 октября 2008 года № 55);»

Указание Банка России от 6 марта 2009 года № 2197-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И „Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)“ („Вестник Банка России“ от 15 апреля 2009 года № 23);»

Указание Банка России от 3 сентября 2010 года № 2494-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И „Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)“ („Вестник Банка России“ от 20 октября 2010 года № 57);»

Указание Банка России от 29 декабря 2010 года № 2555-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И „Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)“ („Вестник Банка России“ от 14 января 2011 года № 1);»

Указание Банка России от 28 сентября 2012 года № 2892-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И „Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)“ („Вестник Банка России“ от 31 октября 2012 года № 63);»

Указание Банка России от 14 марта 2013 года № 2979-У «О внесении изменения в пункт 3.3 Инструкции Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И „Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)“ („Вестник Банка России“ от 20 марта 2013 года № 18).»

Утратило силу. - Указание Банка России от 03.10.2017 № 4560-У.

Утратил силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

Утратило силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

Российской Федерации (Банка России)»

Утратило силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

Рекомендуемый образец

Для служебного пользования

Экз. N _______ <1>

РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

(ДОПОЛНЕНИЕ К РАСПОРЯЖЕНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)

______________________________________________________________ (полное фирменное наименование и регистрационный номер кредитной организации, ОГРН; полное наименование и порядковый номер ее филиала) <2>

N _________ <3> от __ __________ 20__ года <3>

В соответствии со статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» <4>

ОБЯЗЫВАЮ:

1. <a id="p102343"></a>____________________________________________________________________

(структурное подразделение Банка России) <5> провести в срок с _________________ 20__ года до _______________ 20__ года (включительно) <6> комплексную, тематическую или специализированную проверку __________________________________________________________________ (полное фирменное наименование кредитной организации, полное __________________________________________________________________________; наименование ее филиала) <2>

2. <a id="p102344"></a>_____________________________________________  сформировать  рабочую
     (указывается соответствующее должностное
                лицо Банка России)

группу <7> для проведения проверки;

3. <a id="p102345"></a>___________________________________________ подготовить  задание  на
    (указывается соответствующее должностное
               лицо Банка России)

проведение проверки <8>;

4. <a id="p102346"></a>Установить проверяемый период с __________ 20__ года по ____________

20__ года;

5. <a id="p102347"></a>Иные распоряжения, касающиеся  организации,  проведения  проверки  и

представления ее результатов <9>.

Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки ___________________________ (Ф.И.О.) (подпись) <3> М.П. Банка России (структурного подразделения Банка России) <3>

<1> Номер экземпляра проставляется в случае формирования документа на бумажном носителе.

<2> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<3> Проставляется в случае формирования документа на бумажном носителе.

<4> При проведении проверок банков с участием служащих Агентства следует дополнительно указывать, что проверка проводится в соответствии со статьей 27 или статьей 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

<5> Наименование инспекционного подразделения Банка России либо иного структурного подразделения Банка России, которым должна быть проведена проверка кредитной организации (ее филиала).

<6> Указывается предполагаемая дата завершения проверки кредитной организации (ее филиала).

Даты завершения проверок филиалов (представительств) кредитной организации и (или) внутренних структурных подразделений кредитной организации (ее филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) должны предшествовать дате завершения проверки головного офиса кредитной организации не менее чем на пять рабочих дней.

<7> При проведении проверки банков с участием служащих Агентства дополнительно указывается: «с привлечением служащих государственной корпорации „Агентство по страхованию вкладов“.»

<8> Указываются должностные лица Банка России либо работники соответствующих структурных подразделений Банка России, обязанность которых подготовить задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) предусмотрена распорядительным или иным документом Банка России (самостоятельно или по согласованию с Агентством). В распоряжении на проведение проверки банка (дополнении к распоряжению на проведение проверки банка) предписывается предъявление банку требования о формировании реестра (в ходе организации или проведения проверки банка). В распоряжении на проведение проверки (дополнении к распоряжению на проведение проверки) указываются сведения о принятии решения о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и предоставлении полномочий руководителю рабочей группы на оформление заявки на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и на предоставление документов (информации), необходимых для их проведения (далее — заявка на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления) (в ходе организации или проведения проверки), на основании решения о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

В случае если на основании распоряжения на проведение проверки (дополнения к распоряжению на проведение проверки) генеральному инспектору Главной инспекции (руководителю региональной инспекции или руководителю центра инспектирования) или руководителю территориального учреждения Банка России предоставлено право подписания поручения на проведение проверки (дополнения к поручению на проведение проверки) и задания на проведение проверки (дополнения к заданию на проведение проверки), указывается иная информация, необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы) по предъявлению банку требования о формировании реестра, предусмотренная подпунктом 8.1.7 пункта 8.1 настоящей Инструкции, по направлению кредитной организации заявки на обеспечение содействия в проведении осмотра (ознакомления).

<9> По усмотрению должностного лица Банка России, подписавшего распоряжение на проведение проверки (дополнение к распоряжению на проведение проверки), могут быть определены: должностное лицо Банка России, которому должны быть представлены акт проверки и докладная записка о результатах проверки (в случае ее составления); необходимость составления акта проверки по отдельным вопросам согласно пункту 8.5 Инструкции Банка России № 147-И (с указанием срока его составления) и (или) сводного акта проверки согласно пункту 10.2 настоящей Инструкции и пункту 7.2 Инструкции Банка России № 147-И; необходимость составления дополнительных экземпляров акта проверки и (или) снятия копий с акта проверки с учетом требований пунктов 7.4 и 9.7 Инструкции Банка России № 147-И, подпункта 10.6.2 пункта 10.6 и пункта 10.8 настоящей Инструкции, нормативных и иных актов Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции); необходимость (возможность) назначения заместителя руководителя рабочей группы и его полномочия; структурное подразделение Банка России, ответственное за формирование и хранение паспорта проверки; иные распоряжения.

Российской Федерации (Банка России)»

Для служебного пользования

Экз. N ________ <1>

ЗАДАНИЕ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ

(ДОПОЛНЕНИЕ К ЗАДАНИЮ НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРКИ)

 (полное фирменное наименование и регистрационный номер кредитной
        организации, ОГРН; полное наименование и порядковый

номер ее филиала) <2>

N __________ <3> от __ ____________ 20__ года <3>

Рабочей группе в соответствии с поручением от _______________ 20__ года N ________ в ходе ______________ проверки _________________________________ (вид проверки) (полное фирменное наименование и регистрационный номер

   кредитной организации, ОГРН (полное наименование и порядковый

номер ее филиала) <2> за период деятельности кредитной организации (ее филиала) с _____ 20__ года по __________ 20__ года надлежит проверить следующие вопросы <4>:

Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки ___________________________ (Ф.И.О.) (подпись) <3> М.П. Банка России (структурного подразделения Банка России) <3>

<1> Номер экземпляра проставляется в случае формирования документа на бумажном носителе.

<2> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<3> Указывается в случае формирования документа на бумажном носителе.

<4> При проведении комплексной проверки кредитной организации в обязательном порядке включаются вопросы оценки соблюдения законодательства Российской Федерации, в том числе законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и нормативных актов Банка России, проверки выполнения кредитными организациями обязательных резервных требований, оценки исполнения кредитными организациями (их филиалами) предписаний Банка России об устранении в их деятельности нарушений, выявленных в ходе предыдущих проверок кредитных организаций (их филиалов), проверки достоверности учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), проверки (оценки) активов и принимаемых по ним рисков, проверки обязательств, проверки (оценки) правомерности формирования собственных средств (капитала) кредитной организации, проверки (оценки) качества управления кредитной организации, включая оценку системы управления рисками и состояния внутреннего контроля, оценки финансового состояния кредитной организации и перспектив деятельности кредитной организации.

Задание на проведение проверки банка или дополнение к заданию на проведение проверки банка в случае привлечения служащих Агентства к проведению проверки банка в соответствии с Указанием Банка России № 1542-У оформляется по форме, предусмотренной настоящим приложением.

В задании на проведение проверки (дополнении к заданию на проведение проверки) указываются информация о решении о предъявлении банку требования о формировании реестра, а также иная информация, необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы) по предъявлению банку требования о формировании реестра, предусмотренная подпунктом 8.1.7 пункта 8.1 настоящей Инструкции, информация о решении о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), необходимая для оформления полномочий (в том числе полномочий руководителя рабочей группы).

При необходимости проверки соответствия активов, если предметом залога по кредитам Банка России является право требования кредитной организации к заемщику по кредитному договору, в задание на проведение проверки (дополнение к заданию на проведение проверки) включается вопрос проверки наличия у заемщика встречных требований к кредитной организации с указанием, что в случае их наличия проводится оценка залога.

Проверяемый период, а также состав (объем) выборки документов (информации), необходимых для проведения проверки, при необходимости указываются в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке. В дополнении к заданию на проведение проверки может уточняться состав (объем) выборки документов (информации), необходимых для проведения проверки, в том числе по результатам взаимодействия со структурными подразделениями Банка России в соответствии с пунктами 9.3 и 9.5 настоящей Инструкции.

Утратило силу с 1 ноября 2019 года. - Указание Банка России от 30.10.2019 № 5303-У.

УПОЛНОМОЧЕННОГО ПРЕДСТАВИТЕЛЯ БАНКА РОССИИ О НАЛИЧИИ

В соответствии с пунктом 8.3 Инструкции Банка России от 25 февраля 2014

года  N 149-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка
Российской   Федерации   (Банка   России)"   и   для   принятия  решения  о
целесообразности  или  необходимости  исключения  меня  из  состава рабочей

группы, сформированной для проведения проверки ____________________________ __________________________________________________________________________, (полное фирменное или сокращенное фирменное наименование

          кредитной организации, наименование ее филиала)

в качестве __________________________________ рабочей группы сообщаю о себе (руководителя (заместителя руководителя, члена)) следующие сведения:

1) <a id="p101348"></a>состою в родственных отношениях ____________________________________

(указать степень родства) <2> с ________________________________________________________________________; (Ф.И.О., должность, занимаемая в проверяемой кредитной организации (ее филиале), в отношении акционеров (участников) указывается количество акций (доля участия в уставном капитале) проверяемой кредитной организации) <2>

2)   <a id="p101349"></a>владею  ценными  бумагами,  акциями  (долями  участия  в  уставном

капитале) проверяемой кредитной организации в размере _____________________ __________________________________________________________________________; (сумма, в рублях) вхожу в состав _____________________ проверяемой кредитной организации; (указать орган управления)

    3)  имею  договорные отношения с проверяемой кредитной организацией (за
исключением  случая  наличия договора банковского счета, предусматривающего
осуществление    расчетов   по   операциям,  совершаемым  с  использованием

банковских карт) _________________________________________________________; (указывается характер отношений, при наличии денежных обязательств указать их размер)

4)  <a id="p101351"></a>в проверяемой кредитной организации (ее филиале) размещены денежные

средства в размере ________________________ в виде ________________________

                      (сумма, в рублях,               (банковский вклад,
                     иностранной валюте)            банковский счет и т.д.)

состоящим(ей) со мной в родственных отношениях ___________________________; (указать Ф.И.О. и степень родства) <2>

5)  <a id="p101352"></a>в  проверяемой  кредитной организации (ее филиале) состоящим(ей) со

мной в родственных отношениях __________________________________ получались (указать Ф.И.О. и степень родства) <2> денежные средства (имущество ___________________________________) в размере (перечислить имущество) ________________________________________; (сумма в рублях, иностранной валюте)

6) <a id="p101353"></a>состоял в трудовых отношениях с проверяемой кредитной организацией и

(или)  в  совете  директоров  (наблюдательном совете) проверяемой кредитной
организации  в течение двух календарных лет, предшествующих году проведения

проверки <3> ______________________________________________________________ __________________________________________________________________________. (указывается период работы)

7) <a id="p101354"></a>являюсь представителем по делам ____________________________________
                                    (указывается проверяемая кредитная
                                      организация и (или) иные лица)

в Банке России.

8. _______________________________________________________________ <4>.

Уполномоченный представитель Банка России ________________________ (Ф.И.О.) (подпись)

__________________ 20__ года

<1> Оформляется до даты начала проведения проверки кредитной организации (ее филиала), а также в ходе ее проведения при наличии сведений (обстоятельств), предусмотренных пунктами 8.3 и 8.4 настоящей Инструкции.

<2> Степень родства и должность указываются в соответствии с пунктом 8.3 настоящей Инструкции.

<3> Заполняется руководителем рабочей группы.

<4> Указываются иные сведения, предусмотренные пунктами 8.3 и 8.4 настоящей Инструкции, и (или) прочие сведения, существенные для принятия решения об исключении уполномоченного представителя Банка России из состава рабочей группы.

Приложение 9 к Инструкции Банка России от 25 февраля 2014 года № 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка»

         ПРОВЕРОК), А ТАКЖЕ ОЗНАКОМЛЕНИЯ С РАСПОРЯЖЕНИЯМИ

           НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

             (ИХ ФИЛИАЛОВ) (ДОПОЛНЕНИЙ К РАСПОРЯЖЕНИЯМ

НА ПРОВЕДЕНИЕ ПРОВЕРОК) НА 20__ ГОД <1>

 (наименование инспекционного или иного структурного подразделения
                           Банка России)

Приложение 10

к Инструкции Банка России от 25 февраля 2014 года № 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка»

ПОДГОТОВКА К ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

УДЛ — уполномоченное должностное лицо Банка России, обладающее правом подписания поручения на проведение проверки;

ГИГИ — генеральный инспектор Главной инспекции.

(в ред. Указания Банка России от 19.12.2018 № 5029-У)

Форма 1

                                             Для служебного пользования

                                        Руководителю территориального
                                        учреждения Банка России
                                        (Руководителю структурного
                                        подразделения центрального
                                        аппарата Банка России,
                                        куратору кредитной организации,
                                        уполномоченному представителю)
                                        _______________________________
                                                   (Ф.И.О.)

В связи с подготовкой к проведению проверки ___________________________ (полное фирменное

  наименование кредитной организации, ОГРН, регистрационный номер
   кредитной организации (полное наименование и порядковый номер

ее филиала) <1> прошу до ___________________ 20__ года <2> предоставить следующие документы (информацию), необходимые для подготовки к проведению (и (или) проведения) проверки кредитной организации (ее филиала): ______________________________ __________________________________________________________________________.

Документы  (информацию)  прошу  до  ______________  20__ года направить

руководителю рабочей группы или __________________________________________. (Ф.И.О., должность руководителя инспекционного подразделения Банка России либо иного структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку)

Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки (Руководитель структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку кредитной организации) _______________________ (Ф.И.О.)

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации, регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<2> Срок предоставления документов (информации) устанавливается должностным лицом Банка России, обладающим правом поручать проведение проверки, или руководителем структурного подразделения Банка России, организующего и проводящего проверку.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

                                             Для служебного пользования

                                  Руководителю рабочей группы
                                  (Руководителю инспекционного
                                  подразделения Банка России
                                  или иного структурного
                                  подразделения Банка России,
                                  организующего и проводящего проверку)
                                  _____________________________________
                                                (Ф.И.О.)

    На  Вашу  заявку  от  ____________  20__  года N _____ о предоставлении
документов  (информации),  необходимых для подготовки к проведению (и (или)

проведения) проверки ______________________________________________________ (полное фирменное наименование кредитной организации, __________________________________________________________________________, ОГРН, регистрационный номер кредитной организации (полное наименование и порядковый номер ее филиала) <1> направляю: _______________________________________________________________. (перечень необходимых документов (информации), указанных в заявке)

Руководитель территориального учреждения Банка России (Руководитель структурного подразделения центрального аппарата Банка России, куратор кредитной организации, уполномоченный представитель) _______________________ (Ф.И.О.)

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации, регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

Форма 3

ПРИГЛАШЕНИЕ НА СОВЕЩАНИЕ С ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

 регистрационный номер кредитной организации (полное наименование<br>

                        Руководителю кредитной организации (ее филиала)
                        _______________________________________________

                                           (Ф.И.О.)<br>
                        Председателю (члену) совета директоров<br>
                        (наблюдательного совета)<br>
                        _______________________________________________<br>
                                           (Ф.И.О.)

    Приглашаю  Вас  либо  Вашего представителя принять участие в совещании,
которое  будет   проведено   в  "__" час. "__" мин. ___________ 20__ года в

помещении _________________________________________________________________ (наименование структурного подразделения Банка России) по адресу: _______________________________________________________________. На совещании будут рассмотрены вопросы деятельности ___________________ __________________________________________________________________________. (полное фирменное наименование кредитной организации, ОГРН, регистрационный номер кредитной организации (полное наименование и порядковый номер ее филиала) <1> В связи с этим предлагаем Вам подготовить следующие документы (их копии) для обсуждения указанных вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала): _____________________________________________________________ ____________________________________________________________________. О Вашем участии либо об участии Вашего представителя в совещании прошу сообщить до «» час. «» мин. _____________ 20 года по телефону ______.

Должностное лицо Банка России, обладающее правом поручать проведение проверки ______________________________ (Ф.И.О.)

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации, регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

Приложение 11 к Инструкции Банка России от 25 февраля 2014 года № 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»

ТИТУЛЬНЫЙ ЛИСТ ПАСПОРТА ПРОВЕРКИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛА)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

                                             Для служебного пользования

Экз. N _______ <1>

ПАСПОРТ ПРОВЕРКИ

Российской  Федерации  (Банке  России)"  <3>  и  поручением  на  проведение

проверки от с _____________ 20__ года N _____ руководителем рабочей  группы

               (Ф.И.О. руководителя рабочей группы)<br>

проведена ________________________________________________________ проверка (вид проверки)

       (полное фирменное наименование кредитной организации<br>
                 (полное наименование ее филиала)<br>

                 (полное наименование ее филиала)<br>

<1> Номер экземпляра проставляется в случае формирования документа на бумажном носителе.

<2> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<3> При проведении проверок банков с участием служащих Агентства дополнительно указывается, что проверка проведена в соответствии со статьей 27 или статьей 32 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

<4> Указывается дата передачи паспорта проверки руководителю инспекционного подразделения или иного структурного подразделения Банка России, проводившего проверку.

<5> Указывается в случае формирования документа на бумажном носителе.

<1> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<2> В случае помещения в паспорт проверки документа на электронном носителе графы 6 и 7 не заполняются. Документы на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации помещаются в опечатываемый конверт, на котором указываются вид носителя (CD-, DVD-диск, flash-накопитель и т.п.), количество документов, наименования документов, хранящихся на носителе, либо реквизиты соответствующей отчуждаемому (съемному) машинному носителю информации описи документов (информации) в электронной форме или описи выборок информации (наборов записей).

Для документов (информации) в электронной форме или выборок информации (наборов записей), размещенных на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации, в графе 8 указываются Ф.И.О. и должность лица, подписавшего соответствующую опись электронных документов (информации) или опись выборок информации (наборов записей).

деятельности Центрального банка

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

                                             Для служебного пользования

Экз. N _____ <1>

                                     Должностному лицу Банка России,
                                     поручившему проведение проверки
                                     кредитной организации (ее филиала)
                                     __________________________________
                                                 (Ф.И.О.)

ДОКЛАДНАЯ ЗАПИСКА О РЕЗУЛЬТАТАХ ПРОВЕРКИ <2>

      (полное фирменное наименование и регистрационный номер
         кредитной организации, ОГРН (полное наименование

и порядковый номер ее филиала) <3>

В соответствии со статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и поручением на проведение проверки от ________ 20__ года N ____ руководителем рабочей группы ____________________ (Ф.И.О. ________________________________ и членами рабочей группы: ________________ руководителя рабочей группы) (Ф.И.О. членов ___________________ проведена ____________________________________ проверка рабочей группы) (вид проверки)

       (полное фирменное наименование кредитной организации
                 (полное наименование ее филиала)

за период деятельности с _________ 20__ года по ________ 20__ года. По результатам проверки __________________________________________ <3>.

Приложение: ______________________ <4>.

Руководитель структурного
подразделения Банка России,
обладающий правом подписи
докладной записки о результатах

проверки <5> _____________________ (Ф.И.О.) (подпись и дата подписания) <6>

<1> Номер экземпляра проставляется в случае формирования документа на бумажном носителе.

<2> Дополнение к докладной записке о результатах проверки составляется по форме настоящего приложения.

<3> Указываются основной государственный регистрационный номер кредитной организации; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер филиала кредитной организации), содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций; наименование представительства кредитной организации; наименование и (или) номер (при их наличии) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), которые содержатся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (наименование указывается в именительном падеже).

<4> В случае проведения в ходе проверки осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) к докладной записке о результатах проверки (дополнению к докладной записке о результатах проверки) прикладывается перечень предметов залога, осмотренных в ходе проверки, информация о полученных залоговых заключениях и (или) перечень заемщиков (залогодателей), с деятельностью которых проведено ознакомление.

<5> Указывается руководитель структурного подразделения Банка России (лицо, его замещающее) или иное должностное лицо Банка России, которому в соответствии с распоряжением на проведение проверки поручено провести проверку.

<6> Указывается в случае формирования документа на бумажном носителе.

Утратило силу. - Указание Банка России от 20.12.2016 № 4241-У.

Вложения

• $336683_050D.RTF
• $336683_060LD.RTF
• $336683_080DL.RTF
• $336683_090D.RTF
• $336683_101D.RTF
• $336683_102D.RTF
• $336683_103D.RTF
• $336683_110DL.RTF
• $336683_120D.RTF
• $336683_130DL.RTF