Указание Банка России от 28.09.2012 № 2892-У

«О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И „Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)“»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ от 28 сентября 2012 г. № 2892-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 1 ДЕКАБРЯ 2003 ГОДА № 108-И «ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)»

1. В целях совершенствования организации инспекционной деятельности Банка России и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 26 сентября 2012 года № 18) внести в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» («Вестник Банка России» от 9 декабря 2003 года № 67, от 9 февраля 2005 года № 7, от 20 декабря 2006 года № 70, от 25 апреля 2007 года № 23, от 3 мая 2007 года № 24, от 1 октября 2008 года № 55, от 15 апреля 2009 года № 23, от 20 октября 2010 года № 57, от 14 января 2011 года № 1) следующие изменения.

1.1. Абзац четвертый пункта 1.2 изложить в следующей редакции:

«работниками иных структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции контроля: за выполнением кредитными организациями нормативов обязательных резервов; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) валютного законодательства Российской Федерации и законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; за соблюдением кредитными организациями (их филиалами) нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения;».

1.2. Абзац первый пункта 1.7 изложить в следующей редакции:

«1.7. Организация и проведение проверки головного офиса или иного структурного подразделения кредитной организации, надзор за деятельностью головного офиса и структурных подразделений которой осуществляют разные территориальные учреждения Банка России, подлежат предварительному согласованию между территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса кредитной организации, и территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью структурных подразделений кредитной организации, в части проверяемого периода, вопросов, подлежащих проверке, и срока их проведения в порядке, установленном подпунктами 1.7.1 — 1.7.4 настоящего пункта и приложением 1 к настоящей Инструкции (далее — согласование предложения о проведении проверки) (за исключением проверок по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц (далее — операции с наличной иностранной валютой и чеками);».

1.3. В абзаце девятом пункта 2.3 слова «уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками» заменить словами «по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками».

1.4. В подпункте 2.4.1 и абзаце первом подпункта 2.4.2 пункта 2.4, абзаце втором пункта 2.13, абзацах втором и третьем подпункта 3.4.3 пункта 3.4, абзаце шестом пункта 3.8, подпункте 4.5.3 пункта 4.5, абзаце первом подпункта 6.8.1, абзаце третьем подпункта 6.8.2.1, абзаце первом подпункта 6.8.2.2, абзацах первом и втором подпункта 6.8.2.3, абзацах втором и третьем подпункта 6.8.2.5 пункта 6.8, абзаце втором пункта 7.2 и абзаце шестом подпункта 7.4.1 пункта 7.4 слова «Департамент банковского регулирования и надзора Банка России» в соответствующем падеже заменить словами «Департамент банковского надзора Банка России» в соответствующем падеже.

1.5. В абзацах третьем и пятом пункта 2.16 слова «организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченном банке (его филиале)» заменить словами «осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками».

1.6. Пункт 2.17 признать утратившим силу.

1.7 В пункте 4.3:

абзац шестой изложить в следующей редакции:

«при возникновении оснований для проведения проверки в случаях, предусмотренных главой 14 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И „О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций“, зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года № 16965, 17 декабря 2010 года № 19217, 15 июня 2011 года № 21033, 22 сентября 2011 года № 21869, 16 декабря 2011 года № 22645 („Вестник Банка России“ от 30 апреля 2010 года № 23, от 30 декабря 2010 года № 73, от 22 июня 2011 года № 33, от 28 сентября 2011 года № 54, от 21 декабря 2011 года № 72), (далее — Инструкция Банка России № 135-И) и иными актами Банка России;»;

в абзаце седьмом слова «Инструкции Банка России № 109-И» заменить словами «Инструкции Банка России № 135-И»;

в абзаце первом подпункта 4.3.1 слова «пунктами 4.11 и 4.12» заменить словами «пунктами 4.11, 4.12 и 4.13».

1.8. В абзаце первом пункта 4.11 слова «организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченном банке (его филиале)» заменить словами «осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками».

1.9. Главу 4 дополнить пунктом 4.13 следующего содержания:

«4.13. В случае наличия в территориальном учреждении Банка России информации (сведений) относительно признаков нарушения кредитной организацией нормативных актов Банка России по вопросам наличного денежного обращения, в том числе поступившей от федерального органа, и (или) утраты, хищений наличных денег, нападений на работников кредитной организации (ее филиала) в помещениях для совершения операций с ценностями кредитной организации (ее филиала), а также при перевозке, инкассации наличных денег решение о проведении внеплановой проверки по вопросам наличного денежного обращения вправе принимать:»

руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала), — решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);

руководитель территориального учреждения Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) — решение о проведении внеплановой проверки внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала).».

1.10 В пункте 8.1:

в абзаце третьем слова «пунктами 4.3, 4.11, 4.12 и 6.8» заменить словами «пунктами 4.3, 4.11, 4.12, 4.13 и 6.8»;

в абзаце втором подпункта 8.1.1 слова «организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками уполномоченного банка (его филиала)» заменить словами «осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками».

1.11. Абзацы третий и четвертый пункта 8.2 изложить в следующей редакции:

«руководителю отделения территориального учреждения Банка России, руководителю операционного управления территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) — в случае проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, проверок по вопросам наличного денежного обращения, а также проверок по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками;»

руководителю расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России (лицу, его замещающему) — в случае проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, проверок по вопросам наличного денежного обращения, а также проверок по вопросу осуществления внутренними структурными подразделениями уполномоченного банка (его филиала) операций с наличной иностранной валютой и чеками.».

1.12. Абзац второй пункта 10.6 изложить в следующей редакции:

«Докладная записка о результатах проверки по вопросам: выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов; осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками; наличного денежного обращения — может не составляться в случаях, установленных нормативными актами Банка России, или по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, либо руководителя структурного подразделения Банка России, проводившего проверку (оформляемому на первом экземпляре акта проверки в виде резолюции или с проставлением отметки о несоставлении докладной записки о результатах проверки).».

1.13. Абзац второй пункта 10.7 изложить в следующей редакции:

«краткие сведения об особенностях проведения проверки кредитной организации (ее филиала), в том числе информация о составлении промежуточных актов проверки, актов о противодействии проведению проверки кредитной организации (ее филиала) и принятых в связи с этим решениях, отраженных в акте проверки в соответствии с требованиями, установленными подпунктом 7.4.1.1 пункта 7.4 Инструкции Банка России № 105-И, а также информация о выявлении в ходе проверки данных о фактах несоответствия действий (бездействия) кредитной организации законодательству Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, информация относительно принятия должностным лицом Банка России, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, решения о возбуждении дела об административном правонарушении (при ее наличии);».

1.14 В пункте 10.8:

подпункт 10.8.1 изложить в следующей редакции:

«10.8.1. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, не направляет первый экземпляр акта проверки и копию докладной записки о результатах проверки (в случае ее составления) в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в случае если при проведении проверки по вопросам наличного денежного обращения или проверки по вопросу осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками не выявлено фактов нарушений и недостатков в деятельности внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала);»;

абзац первый подпункта 10.8.2 изложить в следующей редакции:

«10.8.2. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет в установленном порядке в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, уведомление (информационное сообщение) о невыявлении нарушений в деятельности внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) по вопросам наличного денежного обращения или по вопросу осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками (с указанием срока проведения проверки) не позднее трех рабочих дней:»;

подпункт 10.8.3 изложить в следующей редакции:

«10.8.3. Структурное подразделение Банка России, проводившее проверку, направляет в установленном порядке должностному лицу Банка России, уполномоченному составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1 - 3 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 1, ст. 1), экземпляр акта проверки по вопросу соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе промежуточного акта проверки или акта проверки по отдельным вопросам (его копию), и копию докладной записки о результатах проверки не позднее одного рабочего дня со дня подписания докладной записки о результатах проверки.».

1.15 В приложении 3:

абзац третий примечания «Список принятых в настоящем Приложении сокращений» изложить в следующей редакции:

«ДБН — Департамент банковского надзора Банка России»;

в графе 8 строки 10 слово «ДБРН» заменить словом «ДБН».

1.16 В приложении 4:

абзац девятый примечания «Список принятых в настоящем Приложении сокращений» изложить в следующей редакции:

«ДБН — Департамент банковского надзора Банка России»;

в графе 8 строки 8 слово «ДБРН» заменить словом «ДБН».

1.17 В приложении 5:

в графах 2 и 11 строки 3 слово «ДБРН» заменить словом «ДБН»;

абзац десятый примечания «Список принятых в настоящем Приложении сокращений» изложить в следующей редакции:

«ДБН — Департамент банковского надзора Банка России»;

в графе 8 строки 5 слово «ДБРН» заменить словом «ДБН»;

в строке 7:

в графе 8 слова «в случаях, предусмотренных п. 4.11 и 4.12» заменить словами «в случаях, предусмотренных п. 4.11, 4.12, 4.13»;

в графе 10 после слов «п. 4.12» дополнить словами «, п. 4.13»;

в строке 9:

в графе 2 слова «в случаях, предусмотренных п. 4.11 и 4.12» заменить словами «в случаях, предусмотренных п. 4.11, 4.12, 4.13»;

в графе 10 после слов «п. 4.12» дополнить словами «, п. 4.13».

1.18. В абзаце четвертом примечания «<**>» к приложению 8 слова «по организации наличного денежного обращения в части осуществления контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с наличными деньгами» заменить словами «по вопросам наличного денежного обращения».

1.19. В абзаце втором примечания «<*>» к приложению 13 слова «по вопросам организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах)» заменить словами «по вопросу осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками, или докладная записка о результатах проверки по вопросам наличного денежного обращения».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

---