Указание Банка России от 01.04.2004 № 1417-У

(ред. от 26.11.2007)

«О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками»

(Зарегистрировано в Минюсте РФ 13.04.2004 № 5745)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 13 апреля 2004 г. № 5745

УКАЗАНИЕ от 1 апреля 2004 г. № 1417-У

Настоящее Указание на основании Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029) (далее — Федеральный закон), статьи 57 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790) в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 19 марта 2004 года № 5) по предложению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство) устанавливает порядок учета обязательств банка перед вкладчиками — физическими лицами при осуществлении банками операций по привлечению денежных средств во вклады, форму реестра обязательств банка перед вкладчиками (далее — реестр обязательств) и порядок формирования реестра обязательств.

Глава 1. Учет обязательств банка перед вкладчиками

1.1. Банк, включенный Агентством в реестр банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, обязан в соответствии с Федеральным законом обеспечить учет обязательств перед вкладчиками, позволяющий сформировать на любой день реестр обязательств.

В состав сведений, включаемых в реестр обязательств, входят также данные о встречных требованиях банка к вкладчикам, рассчитываемые банком в соответствии с требованиями части 7 статьи 11 Федерального закона.

1.2. Ведение учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчикам должно обеспечивать возможность:

формирования и передачи в Агентство реестра обязательств в электронном виде в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию;

формирования и передачи в Агентство реестра обязательств на бумажном носителе по форме приложения 2 к настоящему Указанию;

формирования выписок из реестра обязательств по каждому вкладчику по форме приложения 3 к настоящему Указанию.

1.3. Обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчикам учитываются в валюте обязательства (требования). Код валюты отражается в номере лицевого счета, который указывается в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком и в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику, составленных в соответствии с таблицами 4 и 5 приложения 1 к настоящему Указанию.

Если обязательства банка перед вкладчиками или встречные требования банка к вкладчикам выражены в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам рассчитывается в валюте Российской Федерации по курсу, установленному Банком России на дату наступления страхового случая, а в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Указания, на дату, определенную Банком России (территориальным учреждением Банка России).

1.4. По требованию Банка России (территориального учреждения Банка России) банк обязан обеспечить в семидневный срок со дня поступления в банк указанного требования формирование реестра обязательств на конкретную дату. Банк России (территориальное учреждение Банка России) вправе потребовать представления сформированного реестра обязательств.

Глава 2. Формирование реестра при наступлении страхового случая

2.1. Банк, в отношении которого наступил страховой случай, в соответствии в Федеральным законом обязан обеспечить формирование реестра обязательств на основании учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчикам и в семидневный срок со дня наступления страхового случая представить реестр обязательств в Агентство.

2.2. Реестр обязательств формируется на конец операционного дня, которым определяется момент наступления страхового случая.

2.3. Реестр обязательств направляется банком в Агентство в электронном виде либо на бумажном носителе способом, определяемым Агентством и позволяющим обеспечить сохранность сведений, составляющих банковскую тайну.

Копия направленного в Агентство реестра обязательств подлежит хранению в банке способом, исключающим его утрату или доступ неуполномоченных лиц.

2.4. Если до направления реестра обязательств в Агентство полномочия исполнительных органов банка приостановлены приказом Банка России о назначении временной администрации по управлению банком, направление реестра обязательств в Агентство осуществляется руководителем временной администрации по управлению банком.

Если временной администрацией по управлению банком по итогам проведенного в соответствии с требованиями федеральных законов обследования выявлены нарушения в ведении банком учета обязательств банка перед вкладчиками или встречных требований банка к вкладчикам, которые могут привести к недостоверному отражению в реестре обязательств сведений об обязательствах банка перед вкладчиками на дату наступления страхового случая, информация об указанных нарушениях направляется в Агентство одновременно с реестром обязательств, формируемым временной администрацией по управлению банком на дату наступления страхового случая.

2.5. Руководитель временной администрации по управлению банком обязан направить в Банк России и Агентство письменное уведомление о выявленных фактах нарушения банком требований по ведению учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчикам, включая факты отсутствия учета банком обязательств и (или) непредставления временной администрации по управлению банком исполнительными органами банка, полномочия которых приостановлены соответствующим приказом Банка России, по истечении семи дней с момента наступления страхового случая, сведений для формирования реестра обязательств или представления сведений в состоянии, исключающем их использование для целей расчета и осуществления страховых выплат.

Глава 3. Заключительные положения

Центрального банка Российской Федерации С. М. Игнатьев

от 01.04.2004 № 1417-У

ФОРМА РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ

Программные средства, используемые банком, должны позволять сформировать на любую дату в установленном настоящим Приложением формате реестр в электронном виде, включающий следующие обязательные сведения.

Раздел I

Таблица 1

Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.2007 № 1927-У)

Таблица 2

Порядковый номер филиала и адрес филиала указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.

Таблица 3

Сведения о вкладчике,

В сведения о вкладчике банка, перед которым банк имеет обязательства, включается информация по вкладчикам, перед которыми у банка на момент формирования реестра имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Сведения, указанные в поле № 7, для заполнения необязательны.

Таблица 4

В сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком не допускается указывать:

номер вкладчика по реестру, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;

номер филиала, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.

Таблица 5

Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику

В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не допускается указывать:

номер вкладчика, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;

номер филиала, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.

Раздел II. Типы полей

(1) Текст — ASCII строка, максимальная длина не может превышать 255 символов.

(2) Целое число — число от 1 до 999999999.

(3) Дата — заполняются по форматам: «ДД.ММ.ГГГГ».

(4) Счет — содержат 20 символов в соответствии с порядком нумерации лицевых счетов, определенным нормативным актом Банка России.

(5) Сумма — числовое поле формата 19.2.

(6) Адрес — почтовый адрес, состоящий из следующих полей: почтового индекса, наименования края или области, населенного пункта, названия улицы, номера дома, номера строения, номера корпуса, номера квартиры, разделенных запятыми. Названия регионов, населенных пунктов и улиц должны соответствовать действующему Классификатору адресов Российской Федерации (КЛАДР).

(7) Код вида документа, удостоверяющего личность, — указывается в соответствии с приведенным ниже перечнем.

Таблица 6

(8) Реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, должны включать следующие поля:

серия и номер документа;

дата выдачи документа;

код подразделения или наименование органа, выдавшего документ.

Раздел III. Формат выгрузки данных

Форматом выгрузки сведений, указанных в полях реестра, являются текстовые файлы ASCII в кодировке WIN1251. Записи разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10). Разделителями полей является символ /\ (код ASCII 94).

Данные передаются в виде архивного файла ZIP с именем rNNNN.zip, где NNNN — номер банка в реестре банков.

Архив содержит 6 файлов:

BNK.TXT — сведения о банке, составившем реестр;

FIL.TXT — сведения о филиале (головном офисе) банка;

INV.TXT — сведения о вкладчике;

DEP.TXT — сведения об обязательствах банка перед вкладчиками;

CRD.TXT — сведения о встречных требованиях банка к вкладчику;

CTR.TXT — контрольный файл, формируемый в соответствии с таблицей 7 настоящего приложения.

Строки контрольного файла, начиная со строки 7, содержат итоговые суммы по обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. Каждая из указанных строк содержит три показателя — трехсимвольный числовой код валюты, итоговую сумму обязательств в данной валюте (формат 19.2), итоговую сумму требований в данной валюте (формат 19.2). Показатели разделяются символом /\ (код ASCII 94).

РЕЕСТР ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД

    ВКЛАДЧИКАМИ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫЙ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ,

        ПО СОСТОЯНИЮ НА "__" ________ 20__ ГОДА

Сведения о банке Полное фирменное наименование банка ____________ Почтовый адрес _________________________________ Регистрационный номер __________________________

Руководитель банка ________________ (____________) Дата составления <*> __________

Главный бухгалтер банка ________________ (____________) Дата подписания _______________

М.П.

Исполнитель:

Телефон:

<*> Указывается дата наступления страхового случая или дата, определенная Банком России (территориальным учреждением Банка России).

Приложение 3

     ИЗ РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ

Сведения о банке Полное фирменное наименование банка ____________ Почтовый адрес _________________________________ Регистрационный номер __________________________

Сведения о подлежащих страхованию обязательствах банка перед вкладчиком

Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику

Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований к вкладчику (руб.) ______________ Сумма, подлежащая страховому возмещению Агентством по страхованию вкладов (руб.) _________________

Руководитель банка Агентство по страхованию вкладов <*> ___________ (_________) ____________________________________

Главный бухгалтер банка ___________ (_________)

М.П. Дата составления выписки ___________ Дата подписания выписки <**> ____________

<*> Агентство подписывает выписку в случае, если готовит ее самостоятельно.

Вложения

• 2PM.RTF
• 3PM.XLS