Статья 3Регламент № 2015/847 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

В целях настоящего Регламента применяются следующие определения:

(1) под «финансированием терроризма» понимается финансирование терроризма, как определено в Статье 1(5) Директивы (ЕС) 2015/849;

(2) под «отмыванием денег» понимается деятельность по отмыванию денег, указанная в Статье 1(3) и (4) Директивы (ЕС) 2015/849;

(3) под «плательщиком» понимается лицо, которое владеет расчетным счетом и осуществляет перевод денежных средств с такого расчетного счета или, при отсутствии расчетного счета, которое дает распоряжение на перевод денежных средств;

(4) под «получателем платежа» понимается лицо, которое является целевым получателем перевода денежных средств;

(5) под «поставщиками платежных услуг» понимаются категории поставщиков платежных услуг, указанные в Статье 1(1) Директивы 2007/64/ЕС, физические или юридические лица, пользующиеся преимуществами освобождения в соответствии со Статьей 26 указанной Директивы, и юридические лица, пользующиеся преимуществами освобождения в соответствии со Статьей 9 Директивы 2009/110/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС <*>, которые предоставляют услуги по переводу денежных средств;

---

<*> Директива 2009/110/ЕС Европейского Парламента и Совета ЕС от 16 сентября 2009 г. об учреждении и деятельности организаций, эмитирующих электронные деньги, и о пруденциальном надзоре за их деятельностью, а также об изменении Директив 2005/60/ЕС и 2006/48/ЕС и об отмене Директивы 2000/46/ЕС (ОЖ № L 267, 10.10.2009, стр. 7).

(6) под «поставщиками-посредниками платежных услуг» понимаются поставщики платежных услуг, которые не являются поставщиками платежных услуг плательщика или получателя платежа и которые получают и переводят денежные средства от имени поставщиков платежных услуг плательщика или получателя платежа или от имени другого поставщика-посредника платежных услуг;

(7) под «расчетным счетом» понимается расчетный счет, как определено в пункте (14) Статьи 4 Директивы 2007/64/ЕС;

(8) под «денежными средствами» понимаются денежные средства, как определено в пункте (15) Статьи 4 Директивы 2007/64/ЕС;

(9) под «переводом денежных средств» понимается любая сделка, которая как минимум частично осуществляется электронным способом от имени плательщика через поставщика платежных услуг в целях предоставления денежных средств получателю платежа через поставщика платежных услуг независимо от того, являются ли плательщик и получатель платежа одним и тем же лицом, а также независимо от того, являются ли поставщик платежных услуг плательщика и поставщик платежных услуг получателя платежа одним и тем же лицом, включая:

(a) кредитный перевод, как определено в пункте (1) Статьи 2 Регламента (ЕС) 260/2012;

(b) прямое дебетование, как определено в пункте (2) Статьи 2 Регламента (ЕС) 260/2012;

(c) денежные переводы, как определено в пункте (13) Статьи 4 Директивы 2007/64/ЕС, внутренние и трансграничные;

(d) переводы, осуществляемые с использованием платежных карт, электронных денежных инструментов, мобильных телефонов или иных цифровых или IT-устройств, предусматривающих предварительную оплату или оплату по факту и обладающих аналогичными характеристиками;

(10) под «пакетным файлом перевода» понимается серия нескольких отдельных переводов денежных средств, объединенных для передачи;

(11) под «уникальным идентификатором транзакции» понимается сочетание букв, цифр или символов, установленное поставщиком платежных услуг в соответствии с протоколами систем клиринга и расчетов или систем для отправки сообщений, используемое для перевода денежных средств, которое позволяет отследить транзакцию до плательщика и получателя платежа;

(12) под «денежными переводами между клиентами» понимаются транзакции между физическими лицами, действующими в качестве потребителей, в целях, отличных от торговых, коммерческих или профессиональных.