Статья 4Регламент № 2015/847 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

ГЛАВА II. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПОСТАВЩИКОВ ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ

1. Поставщик платежных услуг плательщика гарантирует, что переводы денежных средств сопровождаются следующей информацией о плательщике:

(a) наименование плательщика;

(b) номер расчетного счета плательщика; и

(c) адрес плательщика, номер официального личного документа, идентификационный номер клиента или дата и место рождения.

2. Поставщик платежных услуг плательщика гарантирует, что переводы денежных средств сопровождаются следующей информацией о получателе платежа:

(a) наименование получателя платежа; и

(b) номер расчетного счета получателя платежа.

3. Путем частичного отступления от пункта (b) параграфа 1 и пункта (b) параграфа 2 настоящей Статьи в случаях, если перевод сделан не с расчетного счета или не на расчетный счет, поставщик платежных услуг плательщика гарантирует, что перевод денежных средств сопровождается уникальным номером транзакции, а не номером (номерами) расчетного счета.

4. До перевода денежных средств поставщик платежных услуг плательщика проверяет точность информации, указанной в параграфе 1 настоящей Статьи, на основании документов, данных или информации, полученной из надежного и независимого источника.

5. Проверка, указанная в параграфе 4 настоящей Статьи, считается имевшей место, если:

(a) личность плательщика была проверена в соответствии со Статьей 13 Директивы (ЕС) 2015/849, и информация, полученная в рамках такой проверки, хранится в соответствии со Статьей 40 указанной Директивы; или

(b) Статья 14(5) Директивы (ЕС) 2015/849 применяется к плательщику.

6. Без ущерба действию частичных отступлений, указанных в Статьях 5 и 6, поставщик платежных услуг плательщика не осуществляет перевод денежных средств до тех пор, пока не будет обеспечено выполнение требований настоящей Статьи в полном объеме.