Статья 97Директива № 2013/36/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

---

<*> Часть пунктов статьи удалена актами, вносящими изменения — прим. перев.

1. Принимая во внимание технические критерии, установленные Статьей 98 настоящей Директивы, компетентные органы должны проводить проверку схем, стратегий, процессов и механизмов, внедряемых организациями в целях соблюдения настоящей Директивы и Регламента (ЕС) 575/2013 и оценивать:

(a) риски, которым организации подвержены или могут быть подвержены;

(c) риски, выявленные по результатам стресс-тестирования с учетом характера, масштаба и сложности видов деятельности организации.

2. Проверка и оценка, указанные в параграфе 1 настоящей Статьи, должны охватывать все требования настоящей Директивы и Регламента (ЕС) 575/2013.

3. На основе проверки и оценки, указанных в параграфе 1 настоящей Статьи компетентные органы должны определить, обеспечивают ли схемы, стратегии, процессы и механизмы, внедряемые организациями, а также их собственные средства и ликвидность рациональное управление рисками и покрытие таких рисков.

4. Компетентные органы определяют периодичность и интенсивность проверки и оценки, указанных в параграфе 1 настоящей Статьи, с учетом размера, системной значимости, характера, масштаба и сложности видов деятельности соответствующей организации, а также с учетом принципа пропорциональности. Проверка и оценка проводятся как минимум ежегодно в отношении организаций, на которые распространяется программа надзорной проверки, указанная в Статье 99(2) настоящей Директивы.

При проведении проверки и оценки, указанных в параграфе 1 настоящей Статьи, компетентные органы должны применять принцип пропорциональности в соответствии с критериями, раскрытыми согласно пункту (c) Статьи 143(1) настоящей Директивы.

4a. Компетентные органы могут адаптировать методологии проведения проверки и оценки, указанных в параграфе 1 настоящей Статьи, принимая во внимание организации с аналогичным профилем риска, например, с аналогичными бизнес-моделями или географическим распределением кредитов. Такие адаптированные методологии могут включать в себя риск-ориентированные критерии и количественные показатели, позволяющие должным образом учитывать конкретные риски, которым может быть подвержена каждая организация, и при этом не затрагивающие специфичный для организаций характер мер, введенных в соответствии со Статьей 104 настоящей Директивы.

Если компетентные органы используют адаптированные методологии в соответствии с настоящим параграфом, они должны уведомить EBA. EBA отслеживает надзорную практику и выпускает рекомендации в соответствии со Статьей 16 Регламента (ЕС) 1093/2010, определяющие, каким образом необходимо проводить оценку аналогичных профилей рисков в целях настоящего параграфа, а также для обеспечения последовательного и пропорционального применения методологий в пределах Европейского Союза, которые созданы для аналогичных организаций.

5. Государства-члены ЕС гарантируют, что если по результатам проверки установлено, что организация может представлять системный риск в соответствии со Статьей 23 Регламента (ЕС) 1093/2010, компетентные органы незамедлительно информируют EBA о результатах проверки.

6. Если проверка, в частности оценка механизмов управления, бизнес-модели или деятельности организации, дает компетентным органам разумные основания подозревать совершение или попытку совершения преступлений в виде отмывания денег или финансирования терроризма либо существование повышенного риска совершения таких преступлений в связи с такой организацией, то компетентный орган должен незамедлительно уведомить EBA и учреждение или орган, который осуществляет надзор за организацией в соответствии с Директивой (ЕС) 2015/849 и компетентен обеспечивать соблюдение указанной Директивы. В случае потенциально повышенного риска отмывания денег или финансирования терроризма компетентный орган и учреждение или орган, который осуществляет надзор за организацией в соответствии с Директивой (ЕС) 2015/849 и компетентен обеспечивать соблюдение указанной Директивы, должны взаимодействовать друг с другом и незамедлительно передать EBA свою общую оценку. При необходимости, компетентный орган принимает меры в соответствии с настоящей Директивой.