Статья 5Директива № 2007/64/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

ЧАСТЬ II. ПРЕДСТАВИТЕЛИ ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ

Раздел 1. ОБЩИЕ ПРАВИЛА

Заявки на предоставление полномочий

Для получения полномочий в качестве платежного учреждения в компетентные инстанции исходного государства-члена ЕС должна быть подана заявка, сопровождаемая следующими документами:

a) программа действий, содержащая, в частности, тип предусматриваемых платежных услуг;

b) бизнес-план, включая прогнозную калькуляцию бюджета на первые три финансовых года, подтверждающий способность подателя заявки эффективно применять соответствующие и пропорциональные системы, ресурсы и процедуры;

c) доказательства обладания платежным учреждением первоначальным капиталом, предусмотренным статьей 6;

d) в отношении платежных учреждений, упомянутых в статье 9 (1), — описание мер по защите денежных средств пользователей платежных услуг в соответствии со статьей 9;

e) описание системы управления и внутренних механизмов контроля заявителя, включая административные процедуры, управление рисками и отчетность, подтверждающее, что эти системы управления, механизмы контроля и процедуры являются пропорциональными, целесообразными и адекватными;

f) описание внутренних механизмов контроля, учрежденных заявителем в целях выполнения обязательств в отношении противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с Директивой 2005/60/ЕС и Регламентом (ЕС) № 1781/2006 Европейского парламента и Совета ЕС от 15 ноября 2006 г. об информации о сопровождении перевода денежных средств плательщика <*>;

---

<*> ОЖ № L 345, 8.12.2006, стр. 1.

g) описание структурной организации заявителя, включая, при необходимости, описание предполагаемого использования агентов и подразделений и описание мероприятий, связанных с аутсорсингом, и ее участия в национальной или международной платежной системе;

h) идентификация лиц, прямо или косвенно являющихся акционерами предприятия заявителя, с определением их долевого участия в контексте значения статьи 4 (11) Директивы 2006/48/ЕС, с указанием стоимости их акций и удостоверением их соответствия с учетом необходимости обеспечения надлежащего и целесообразного управления платежным учреждением;

i) идентификация директоров и лиц, занятых в управлении платежным учреждением и, при необходимости, лиц, ответственных за управление деятельностью платежного учреждения, связанной с предоставлением платежных услуг, а также доказательства их благонадежности и наличия у них должных знаний и опыта для осуществления платежных услуг по определению исходного государства-члена ЕС, в котором расположено платежное учреждение;

j) при необходимости, идентификация осуществляющих обязательный аудит внешних аудиторов и аудиторских фирм по определению Директивой 2006/43/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 17 мая 2006 г. об обязательном аудите ежегодной и консолидированной отчетности <*>;

---

<*> ОЖ № L 157, 9.6.2006, стр. 87.

k) правовой статус заявителя и устав юридического лица;

l) адрес головного офиса заявителя.

Для целей пунктов «d», «e» и «g» заявитель обязан предоставить описание порядка проведения аудита и организационных мероприятий, разработанных им с целью осуществления всех разумных шагов по защите интересов его клиентов и обеспечения бесперебойности и надежности осуществления платежных услуг.