Статья 9Директива № 2007/64/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

Требования в части безопасности

1. Государства-члены ЕС или компетентные органы имеют право потребовать от платежного учреждения, предоставляющего любые платежные услуги из перечня Приложения и, в то же время, осуществляющего иную деятельность, упомянутую в статье 16 (1) «c», обеспечения защиты средств, полученных от пользователей платежных услуг или через другого представителя платежных услуг за выполнение платежных трансакций, как указано ниже:

либо:

a) они ни в какой момент не должны смешиваться с денежными средствами любых физических или юридических лиц, кроме пользователей платежных услуг, по поручению которых в распоряжении учреждения находятся денежные средства, и, если они еще находятся у платежного учреждения и пока не доставлены получателю платежа или не переведены другому представителю платежных услуг по состоянию на конец рабочего дня, следующего за днем получения данных денежных средств, они должны быть депонированы на отдельный счет в кредитном учреждении или инвестированы в надежные, ликвидные активы с низкой степенью риска, как установлено компетентными органами исходного государства-члена ЕС; и

b) они должны быть изолированы в соответствии с национальным законодательством в интересах пользователей платежных услуг от притязаний других кредиторов данного платежного учреждения, в частности, в случае неплатежеспособности; или

c) они должны подпадать под действие страхового полиса или иной сопоставимой гарантии страховой компании или кредитного учреждения, не принадлежащих к той же группе, что и само платежное учреждение, в размере, эквивалентном тому, который был бы выделен в отсутствие страхового полиса или иной сопоставимой гарантии, для выплаты в случае неспособности выполнения платежным учреждением его финансовых обязательств.

2. Если от платежного учреждения потребована защита средств по условиям параграфа 1, и часть этих средств должна использоваться в целях предстоящих платежных трансакций, тогда как оставшаяся сумма предназначена для услуг, не связанных с платежами, часть средств, которая должна использоваться в целях предстоящих платежных трансакций, должна также подпадать под требования параграфа 1. Если эта часть варьирует или заранее не известна, государства-члены ЕС имеют право разрешать платежным учреждениям применять этот параграф на основе репрезентативной части, предполагаемой к использованию для платежных услуг, при условии, что такая репрезентативная часть может быть оценена на основе накопленных данных убедительно для компетентных органов.

3. Государства-члены ЕС или компетентные органы имеют право потребовать, чтобы платежные учреждения, не занятые иными видами деятельности, упомянутыми в статье 16 (1) «c», также соблюдали требования параграфа 1 настоящей статьи.

4. Государства-члены ЕС или компетентные органы имеют также право ограничивать такие требования о защите в отношении средств пользователей платежных услуг, чьи денежные средства по отдельности не превышают порога в 600 евро.