Статья 10Директива № 2007/64/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

Предоставление полномочий

1. Государства-члены ЕС обязаны требовать, чтобы намеревающиеся предоставлять платежные услуги предприятия, не входящие в круг упомянутых в статье 1 (1) с «a» по «c», «e» и «f», и лица, не входящие в круг юридических и физических лиц, пользующихся правом отмены на основании статьи 26, могли приступить к предоставлению платежных услуг только по получении ими соответствующих полномочий. Полномочия могут предоставляться только юридическому лицу, учрежденному в одном из государств-членов ЕС.

2. Полномочия могут быть предоставлены при соответствии всей информации и подтверждающих документов, сопровождающих заявку, требованиям статьи 5, и при положительной общей оценке всех подробно изученных материалов компетентными инстанциями. До предоставления полномочий компетентные инстанции имеют право, при необходимости, проконсультироваться с национальным центральным банком или другими соответствующими государственными органами.

3. Платежное учреждение, обязанное по законодательству своего исходного государства-члена ЕС иметь зарегистрированный офис, должно содержать головной офис в том же государстве-члене ЕС, где располагается зарегистрированный офис.

4. Компетентные инстанции обязаны предоставлять полномочия только в случае, если, с учетом необходимости обеспечения надлежащего и целесообразного управления платежными учреждениями, данное платежное учреждение разработало надежные мероприятия для управления своими платежными услугами, включающие в себя четкую организационную структуру с ясно очерченными, прозрачными и последовательными линиями ответственности, эффективными процедурами идентификации, управления, мониторинга и предоставления сведений в отношении возможных для него рисков, а также адекватные механизмы внутреннего контроля, включая разумные административные и бухгалтерские процедуры; эти мероприятия, процедуры и механизмы должны быть всеобъемлющими и пропорциональными природе, масштабу и сложности платежных услуг, предоставляемых данным платежным учреждением.

5. Если платежное учреждение предоставляет какие-либо платежные услуги, перечисленные в Приложении, и одновременно осуществляет иную деятельность, компетентные инстанции имеют право потребовать учреждения отдельного хозяйственного подразделения для осуществления платежных услуг в случае, если деятельность платежного учреждения, не связанная с выполнением платежей, несет в себе опасность для финансового состояния данного платежного учреждения либо может препятствовать компетентным органам в мониторинге соблюдения платежным учреждением любых обязательств, установленных настоящей Директивой.

6. Компетентные инстанции обязаны отказать в предоставлении полномочий, если, с учетом необходимости обеспечения надлежащего и целесообразного управления платежными учреждениями, они не удовлетворены составом держателей акций или членов общества, имеющих объявленные акции.

7. Если между платежным учреждением и другими физическими или юридическими лицами существуют тесные связи, определенные статьей 4 (46) Директивы 2006/48/ЕС, компетентные инстанции обязаны предоставлять полномочия только в случае, когда эти связи не препятствуют эффективному осуществлению компетентными инстанциями их контрольных функций.

8. Компетентные инстанции обязаны предоставлять полномочия только если законы, правила или административные положения какой-либо третьей страны, регулирующие деятельность одного или более физических или юридических лиц, с которыми тесно связано данное платежное учреждение, либо сложности, существующие при правоприменении этих законов, правил или административных положений, не препятствуют эффективному осуществлению компетентными инстанциями их контрольных функций.

9. Предоставленные полномочия должны считаться действительными во всех государствах-членах ЕС и должны разрешать данному платежному учреждению предоставлять платежные услуги на всей территории Сообщества на основании свободы предоставления услуг либо свободы учреждения, при условии соответствия этих услуг предоставленным полномочиям.