Статья 40Директива № 2015/849 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Государства-члены ЕС должны требовать, чтобы обязанные субъекты хранили следующие документы и информацию в соответствии с национальным законодательством в целях предотвращения, выявления и расследования FIU или иными компетентными органами потенциальных случаев отмывания денег или финансирования терроризма:

(a) в случае проверки клиентов — копии документов и информацию, которые необходимы для соблюдения требований к проведению проверки клиентов, установленных Главой II настоящей Директивы, включая, при наличии, информацию, полученную с помощью средств электронной идентификации, соответствующих удостоверительных сервисов, как указано в Регламенте (ЕС) 910/2014, или иных безопасных, дистанционных или электронных процессов идентификации, регулируемых, признанных, одобренных или принятых соответствующими национальными органами, в течение пяти лет после прекращения деловых отношений с клиентом или с даты совершения разовой сделки;

(b) подтверждающие доказательства и документы по сделкам, состоящие из оригинальных документов или копий, допустимых в судебных производствах в соответствии с применимым национальным законодательством, которые необходимы для идентификации сделки, в течение пяти лет после прекращения деловых отношений с клиентом или с даты совершения разовой сделки.

По истечении периодов хранения, указанных в первом подпараграфе, государства-члены ЕС должны гарантировать, что обязанные субъекты уничтожают персональные данные, если иное не предусмотрено национальным законодательством, где должны быть определены обстоятельства, при которых обязанные субъекты вправе или должны хранить данные в последующем. Государства-члены ЕС вправе позволять или требовать дальнейшего хранения данных, если после проведения ими тщательной оценки необходимости и соразмерности такого дальнейшего хранения они сочтут его оправданным в целях предотвращения, выявления и расследования случаев отмывания денег или финансирования терроризма. Такое дальнейшее хранение не должно превышать дополнительного пятилетнего периода.

Период хранения, указанный в настоящем параграфе, в том числе дополнительный период хранения, который не должен превышать дополнительных пяти лет, также применяется в отношении данных, доступ к которым осуществляется через централизованные механизмы, предусмотренные Статьей 32a настоящей Директивы.

2. Если на 25 июня 2015 г. судебные производства в связи с предотвращением, выявлением, преследованием или расследованием предполагаемых случаев отмывания денег или финансирования терроризма не завершены в государстве-члене ЕС и обязанный субъект имеет информацию или документы, относящиеся к таким незавершенным судебным производствам, то такой обязанный субъект вправе хранить эту информацию или документы в соответствии с национальным законодательством в течение пяти лет с 25 июня 2015 г. Без ущерба действию национального уголовного права о доказательствах, применимого к текущим уголовным расследованиям и судебным производствам, государства-члены ЕС вправе позволять или требовать хранение такой информации или документов в течение дополнительного пятилетнего периода, если необходимость и соразмерность такого дальнейшего хранения установлена в целях предотвращения, выявления, преследования или расследования предполагаемых случаев отмывания денег или финансирования терроризма.