Статья 3Директива № 2005/60/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

В целях настоящей Директивы используются следующие определения:

1. «кредитное учреждение» означает кредитное учреждение, как определено в первом подпараграфе статьи 1 (1) Директивы 2000/12/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 20 марта 2000 г. об учреждении и развитии бизнеса кредитных организаций <*>, включая их представительства, как определено в статье 1 (3) настоящей Директивы, среди Сообщества кредитных учреждений, имеющие головной офис внутри или вне Сообщества;

---

<*> ОЖ № L 126, 26.5.2000, стр. 1. Текст в редакции Директивы 2005/1/ЕС (ОЖ № L 79, 24.3.2005, стр. 9).

2. «финансовое учреждение» означает:

a) предприятие, не являющееся кредитным учреждением, осуществляющее одно или более действий, перечисленных в пунктах 2 - 12 и 14 - 15 приложения 1 Директивы 2006/48/ЕС, включая деятельность по обмену валют (обменные пункты);

b) страховая компания, зарегистрированная в законном порядке в соответствии с Директивой 2002/83/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 5 ноября 2002 г. о страховании жизни <*> в той степени, насколько она вовлечена в деятельность, подпадающую под действие настоящей Директивы;

---

<*> ОЖ № L 345, 19.12.2002, стр. 1. Текст в редакции Директивы 2005/1/ЕС.

c) инвестиционная компания в соответствии с пунктом 1 статьи 4 (1) Директивы 2004/39/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 21 апреля 2004 г. о рынках финансовых инструментов <*>;

---

<*> ОЖ № L 145, 30.4.2004, стр. 1.

d) коллективная инвестиционная компания, ее подразделения и доли собственности;

e) страховой брокер в соответствии со статьей 2 (5) Директивы 2002/92/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 9 сентября 2002 г. о страховом посредничестве <*>, за исключением брокеров, упомянутых в статье 2 (7) той же Директивы, относящийся к страхованию жизни и иным услугам, связанным с инвестированием;

---

<*> ОЖ № L 9, 15.1.2003, стр. 3.

f) отделения финансовых учреждений, находящиеся на территории Сообщества, головной офис которых, как определено в пунктах «a» - «e», находится внутри или вне Сообщества;

3. «имущество» означает активы любого рода: движимые и недвижимые, материальные и нематериальные, правовые документы или акты в любой форме, включая электронную и цифровую, демонстрирующие право собственности на данные активы или заинтересованность в них;

4. «преступная деятельность» означает вовлеченность любой степени в совершение тяжкого преступления;

5. «тяжкие преступления» означает:

a) преступления, предусмотренные статьями 1 - 4 Рамочного решения Совета ЕС 2002/475/ПВД;

b) любые из преступлений, определенных в статье 3 (1) «a» Конвенции ООН против незаконного оборота наркотических и психотропных веществ от 1988 г.;

c) деятельность преступных организаций как определено в статье 1 Общей Акции Совета ЕС 98/733/ПВД от 21 декабря 1998 года по признанию преступлением участия в преступной организации в государствах-членах ЕС <*>;

---

<*> ОЖ № L 9, 15.1.2003, стр. 3.

d) серьезное мошенничество, как определено в статье 1 и статье 2 Конвенции по защите финансовых интересов Сообщества <*>;

---

<*> ОЖ № L 9, 15.1.2003, стр. 3

e) коррупцию;

f) все преступления, наказываемые лишением свободы или задержанием максимум — более чем на один год или на тот минимальных срок, который установлен государством; и минимум — более чем на 6 месяцев;

6. «бенефициарный собственник» обозначает физическое лицо или лиц, полностью контролирующих клиента и/или физическое лицо, от имени которого совершается сделка. К бенефициарным собственникам относятся:

a) в части, касающейся предприятий:

i) физическое лицо или лица, полностью контролирующие юридическое лицо, прямо или опосредованно обладающие правом собственности или контроля над достаточным пакетом акций для голосования в данной организации, включая акционерных владельцев холдингов, не входящих в список компаний на регламентированном рынке, соблюдающих юрисдикцию законодательства Сообщества по требованиям публикации финансовой отчетности акционерных компаний или соответствующие международные стандарты; доля в 25 процентов плюс одна акция является критерием данной категории;

ii) физические лица, тем или иным образом контролирующие управление юридическим лицом.

b) в части, касающейся юридических лиц, таких, как фонды, юридические механизмы, трастовые компании, управляющие фондами и распоряжающиеся ими:

i) там, где выгодоприобретатели определены — это физические лица, которые владеют 25% и более имущества юридического лица или механизма;

ii) там, где выгодоприобретатели юридического механизма или юридического лица не определены, — это класс лиц, в чьих интересах создано и функционирует юридическое лицо или механизм;

iii) физические лица, контролирующие 25% и более имущества юридического лица или юридического механизма;

7. «компании, оказывающие услуги по созданию и юридическому сопровождению компаний и трастов» обозначает любое физическое или юридическое лицо, предоставляющее третьей стороне любую из следующих услуг:

a) оформление компаний или других юридических лиц;

b) действие или подготовка другого лица действовать в качестве руководителя или управляющего, партнера или на другой должности высокого ранга по отношению к другим лицам организации;

c) предоставление зарегистрированного офиса, юридического адреса, почтового или фактического адреса, и смежных услуг для компании, делового партнера, юридического лица или юридического механизма;

d) действие или подготовка другого лица для действия в качестве доверительного управляющего;

e) действие или подготовка другого лица для действия в качестве номинального держателя акций компании, не входящей в список регламентированного рынка, соблюдающей законодательство Сообщества по требованиям публикации финансовой отчетности акционерных компаний или соответствующих международных стандартов;

8. «высокопоставленные политики» обозначает физических лиц, наделенных значительными публичными функциями, их близких родственников и приближенных лиц;

9. «деловые отношения» обозначает деловые, профессиональные, коммерческие отношения, касающиеся профессиональной деятельности организаций и лиц, подпадающих под действие настоящей Директивы, и, предположительно, имеющие контрактную основу с указанием длительности периода действия;

10. «банк-оболочка» <*> обозначает кредитное учреждение или учреждение с подобной деятельностью, не имеющее физического присутствия по зарегистрированному адресу, эффективно управляемое извне и не аффилированное с регулируемой финансовой группой.

---

<*> Англ. — «shell bank» — «банк-оболочка», «банк-ширма», так называемый «оффшорный» банк.