Статья 12Регламент № 2015/847 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Поставщик-посредник платежных услуг должен внедрить эффективные риск-ориентированные процедуры для принятия решения об осуществлении, отклонении или о приостановлении перевода денежных средств, который не сопровождается требуемой информацией о плательщике и о получателе платежа, а также для принятия решения о надлежащих последующих мерах.

Если поставщику-посреднику платежных услуг при получении перевода денежных средств становится известно, что информация, указанная в Статье 4(1) или (2), Статье 5(1) или Статье 6 настоящего Регламента, отсутствует или не была внесена с использованием знаков или вводных параметров, допустимых в соответствии с условиями систем для отправки сообщений или систем клиринга и расчетов, как указано в Статье 7(1) настоящего Регламента, то поставщик-посредник платежных услуг отклоняет перевод или запрашивает требуемую информацию о плательщике и о получателе платежа до или после передачи перевода денежных средств с учетом факторов риска.

2. Если поставщик платежных услуг неоднократно не предоставляет требуемую информацию о плательщике или о получателе платежа, то поставщик-посредник платежных услуг принимает меры, которые первоначально могут включать в себя вынесение предупреждений и установление крайних сроков, до отклонения последующих переводов денежных средств от такого поставщика платежных услуг или ограничения либо прекращения деловых отношений с таким поставщиком платежных услуг.

Поставщик-посредник платежных услуг сообщает о таком несоблюдении и о принятых мерах компетентному органу, ответственному за мониторинг соблюдения положений по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.