Статья 11. Осуществление внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществомМодельный закон о противодействии финансированию терроризма

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных уполномоченных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил. Правила внутреннего контроля для организаций, а также права и обязанности специальных уполномоченных лиц, разрабатываются и устанавливаются в порядке, установленном национальным законодательством.

В правилах внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в обязательном порядке должны быть установлены:

• порядок идентификации клиентов и документального фиксирования необходимой информации;
• критерии выявления и признаки подозрительных операций и сделок;
• меры, принимаемые специальными уполномоченными лицами, при выявлении указанных признаков;
• порядок выполнения постановлений уполномоченного органа, прокурора и суда по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом.

2. При выявлении в деятельности клиента подозрительной сделки организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана:

• обратиться к клиенту с просьбой о предоставлении необходимых разъяснений, в том числе дополнительных документов, разъясняющих экономический смысл подозрительной сделки;
• фиксировать информацию и собирать документы таким образом, чтобы они могли быть использованы в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессах;
• направлять информацию и документы в уполномоченный орган, в прокуратуру или в суд (в случае получения постановления установленной формы);
• сохранять собранные документы (или их копии) и информацию не менее пяти лет после прекращения обязательств между организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и клиентом.

3. Если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, при проведении внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях финансирования терроризма, данная организация не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направить в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся они к категории операций, указанных в статье 7 настоящего Закона, или нет.