Статья 10. Права и обязанности организаций и иных лиц, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществомМодельный закон о противодействии финансированию терроризма

1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

1. идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), и установить следующие сведения:

• в отношении физических лиц — фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из национального закона или обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание на территории государства, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
• в отношении юридических лиц — наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения;

2. предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей;

3. систематически обновлять информацию о клиентах и выгодоприобретателях;

4. документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом:

• вид операции и основания ее совершения;
• дата совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумма, на которую она совершена;
• сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание на территории государства, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания);
• наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;
• сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом (данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание на территории государства, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или место нахождения соответственно физического или юридического лица);
• сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа (данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) на территории государства, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица);
• сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание на территории государства, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции;

5. представлять в уполномоченный орган по его письменным запросам информацию как в отношении операций, подлежащих обязательному контролю, так и в отношении других запрашиваемых операций. Порядок направления уполномоченным органом указанных запросов определяется правительством государства по согласованию с центральным (национальным) банком.

2. Идентификация клиента — физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов — физических лиц следующих платежей:

1. связанных с расчетами с бюджетами всех уровней бюджетной системы государства (включая предусмотренные национальным законодательством о налогах и сборах налоги и сборы, а также пени и штрафы);

2. связанных с оплатой услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, находящимися в ведении государственных органов исполнительной власти;

3. связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также с осуществлением платежей за услуги связи;

4. связанных с уплатой взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплатой услуг платных автомобильных стоянок;

5. связанных с уплатой алиментов.

3. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, по письменному поручению уполномоченного органа, прокурора или суда обязаны приостанавливать или блокировать финансовые операции, дополнительно запрашивать у клиентов документацию, подтверждающую их законность (договора, доверенности, платежные поручения и другие необходимые документы), и передавать ее в уполномоченный орган, прокуратуру или суд.

Формы поручений, сроки их исполнения, порядок приостановки и блокирования операций, проверки и передачи документации, подтверждающей законность операции, разрабатываются уполномоченным органом и утверждаются правительством.

4. Организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается:

• открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;
• открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;
• устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

6. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в случаях:

• отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
• непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления недостоверных документов;
• наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с пунктом 3 статьи 7 настоящего Закона.

7. Работникам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, запрещается информировать об этом своих клиентов и иных лиц.

8. Представление в уполномоченный орган работниками организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений и документов в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи.

9. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, при установлении того, что хотя бы одной из сторон такой операции является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в соответствии с пунктом 3 статьи 7 настоящего Закона сведения, приостанавливают такие операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица и социальных платежей. Приостановка осуществляется на два рабочих дня, начиная с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены.

Не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, организация, приостановившая операцию, направляет информацию о факте и причинах приостановления в уполномоченный орган.

При неполучении в течение двух дней постановления уполномоченного органа о приостановлении операции на дополнительный срок и поручения на запрос документации клиента, подтверждающей законность операции, финансовые организации осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с распоряжением клиента.

10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Закона.

11. Приостановление операций в соответствии с пунктом 9 настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

12. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения в случаях отказа по основаниям, указанным в настоящей статье, от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в порядке, установленном центральным (национальным) банком по согласованию с правительством государства.

13. При наличии у адвоката, нотариуса, лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических, аудиторских или бухгалтерских услуг, любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом уполномоченный орган.

Адвокат и нотариус вправе передать такую информацию как самостоятельно, так и через соответственно адвокатскую и нотариальную палаты при наличии у этих палат соглашения о взаимодействии с уполномоченным органом.

14. Порядок передачи адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических, аудиторских или бухгалтерских услуг, информации о сделках или финансовых операциях устанавливается правительством государства.

15. Адвокат и адвокатская палата, нотариус и нотариальная палата, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических, аудиторских или бухгалтерских услуг, не вправе разглашать факт передачи информации в уполномоченный орган.

16. Положения настоящей статьи не относятся к сведениям, на которые распространяются требования законодательства страны о соблюдении адвокатской тайны.