Статья 17Директива № 2007/64/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

Раздел 2. ПРОЧИЕ ТРЕБОВАНИЯ

Использование агентов, подразделений или хозяйствующих
субъектов с применением аутсорсинга

1. Если платежное учреждение намеревается предоставлять платежные услуги через агента, оно обязано предоставить компетентным инстанциям своего исходного государства-члена ЕС следующую информацию:

a) наименование и адрес агента;

b) описание механизмов внутреннего контроля, которые будут использованы агентами в целях выполнения обязательств по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма в соответствии с Директивой 2005/60/ЕС; и

c) личные данные о директорах и лицах, ответственных за руководство агентом, предназначенным к использованию при предоставлении платежных услуг, и доказательства профессионального соответствия и правильности выбора этих лиц.

2. Получив необходимую информацию в соответствии с параграфом 1, компетентные инстанции имеют право включить агента в реестр, предусмотренный статьей 13.

3. Если компетентные инстанции сочтут предоставленную им информацию недостоверной, они имеют право до включения агента в реестр предпринять дополнительные действия по проверке этой информации.

4. Если по результатам проверки корректности информации, предоставленной им в соответствии с параграфом 1, компетентные инстанции не убеждены в ее достоверности, они обязаны отказать во внесении агента в реестр, предусмотренный статьей 13.

5. Если платежное учреждение имеет намерение предоставлять платежные услуги в каком-либо другом государстве-члене ЕС, используя агента, оно обязано следовать процедурам, установленным статьей 25. В этом случае, прежде чем агент может быть зарегистрирован по условиям настоящей статьи, компетентные инстанции исходного государства-члена ЕС обязаны проинформировать компетентные инстанции принимающего государства-члена ЕС о своем намерении зарегистрировать агента и принять во внимание мнение последних.

6. Если компетентные инстанции принимающего государства-члена ЕС имеют веские основания подозревать, что в связи с намеренным использованием данного агента или учреждением данного подразделения имело место или планировалось отмывание денег или финансирование терроризма в контексте Директивы 2005/60/ЕС, либо, что использование услуг данного агента или учреждение данного подразделения приведет к возрастанию риска отмывания денег или финансирования терроризма, они обязаны сообщить о своих опасениях компетентным инстанциям исходного государства-члена ЕС, которые имеют право отказать в регистрации данного агента или подразделения, либо отозвать уже осуществленную регистрацию агента или подразделения.

7. Если платежное учреждение имеет намерение привлекать внешние ресурсы для обеспечения операционных функций платежных услуг, оно должно соответственно уведомить компетентные инстанции своего исходного государства-члена ЕС.

Аутсорсинг важных операционных функций не может осуществляться способом, реально наносящим ущерб качеству внутреннего контроля платежного учреждения и возможности компетентных инстанций в части мониторинга соблюдения платежным учреждением всех обязательств, установленных настоящей Директивой.

Для целей второго подпараграфа, операционная функция должна считаться важной, если какая-либо неточность или неполнота действий при ее осуществлении привела бы к ощутимому ущербу выполнению данным платежным учреждением требований, лежащих в основе его полномочий и предусмотренных настоящей частью, либо иных обязательств, предусмотренных настоящей Директивой, к ущербу для его финансовой деятельности, либо нарушению надежности или бесперебойности его платежных услуг. Государства-члены ЕС обязаны обеспечить, чтобы при аутсорсинге важных финансовых функций платежными учреждениями эти учреждения соблюдали следующие условия:

a) аутсорсинг не должен повлечь за собой передачи старшим управленческим звеном своей ответственности;

b) тип отношений и обязательства платежного учреждения перед его пользователями платежных услуг в соответствии с настоящей Директивой не должны претерпевать изменений;

c) недопустим подрыв условий, которые платежное учреждение обязано соблюдать в целях получения и сохранения за собой полномочий в соответствии с настоящей частью; и

d) ни одно из условий, на основании которых платежному учреждению были предоставлены его полномочия, не может быть исключено либо изменено.

8. Платежные учреждения обязаны обеспечить, чтобы агенты или подразделения, действующие по их поручению, доводили информацию об этом факте до сведения пользователей платежных услуг.