Статья 19Директива № 2006/48/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Государства-члены ЕС требуют, чтобы любые физические или юридические лица либо такие лица, действующие совместно (далее именуемые «предполагаемые приобретатели»), которые приняли решение о приобретении, прямо или косвенно, квалифицированной доли участия в кредитной организации либо о последующем увеличении, прямо или косвенно, такой квалифицированной доли участия в кредитной организации, в результате чего соотношение находящихся во владении прав голоса или капитала достигнет или превысит 20%, 30% или 50%, либо кредитная организация станет дочерней компанией таких лиц (далее именуется «предполагаемое приобретение»), до осуществления таких действий в письменном виде уведомили компетентные органы кредитной организации, квалифицированную долю участия в которой они намерены приобрести или увеличить, с указанием размера предполагаемой доли и иной значимой информации, как предусмотрено статьей 19a (4) настоящей Директивы. Государствам-членам ЕС не нужно применять 30-процентный порог в тех случаях, когда в соответствии со статьей 9 (3) «a» Директивы 2004/109/ЕС они применяют порог, равный одной трети.

2. Компетентные органы незамедлительно, но в любом случае в течение двух рабочих дней с момента получения уведомления, а также с момента возможного последующего получения информации, указанной в параграфе 3 настоящей статьи, направляют письменно подтверждение получения предполагаемому приобретателю.

Компетентным органам предоставляется максимальный срок, равный шестидесяти рабочим дням с момента письменного подтверждения получения уведомления и всех документов, которые в соответствии с требованиями государства-члена ЕС на основе перечня, содержащегося в статье 19a (4) настоящей Директивы, необходимо приложить к уведомлению (далее именуемый «период оценки»), для проведения оценки, как указано в статье 19a (1) настоящей Директивы (далее именуемая «оценка»).

Компетентные органы уведомляют предполагаемого приобретателя о дате окончания периода оценки при подтверждении получения.

3. Компетентные органы вправе в течение периода оценки по необходимости и не позднее, чем на пятидесятый рабочий день периода оценки, запросить дополнительную информацию, необходимую для завершения оценки. Такой запрос должен быть сделан в письменном виде и содержать указание на требуемую дополнительную информацию.

На период от момента запроса информации компетентными органами и до получения ответа предполагаемого приобретателя на такой запрос течение периода оценки приостанавливается. Приостановление не должно превышать 20 рабочих дней. Любые последующие запросы компетентных органов для завершения оценки или разъяснения информации осуществляются по их усмотрению, но не должны приводить к приостановлению течения периода оценки.

4. Компетентные органы вправе продлить период приостановления, указанный во втором подпараграфе параграфа 3, до тридцати рабочих дней, если предполагаемый приобретатель:

a) находится за пределами Сообщества или регулируется из-за пределов Сообщества; или

b) является физическим или юридическим лицом, на которое не распространяется надзор в соответствии с настоящей Директивой либо в соответствии с Директивами 85/611/ЕЭС <1>, 92/49/ЕЭС <2>, 2002/83/ЕС <3>, 2004/39/ЕС или 2005/68/ЕС <4>.

---

<1> Директива Совета ЕС 85/611/ЕЭС от 20 декабря 1985 г. о координации законодательных, регулятивных и административных положений в отношении предприятий для коллективного инвестирования в обращаемые ценные бумаги (UCITS) (ОЖ № L 375, 31.12.1985, стр. 3). Текст в редакции Директивы 2005/1/ЕС.

<2> Директива Совета ЕС 92/49/ЕЭС от 18 июня 1992 г. о координации законодательных, регулятивных и административных положений в отношении прямого страхования, иного, чем страхование жизни (Третья директива в области страхования иного, чем страхование жизни) (ОЖ № L 228, 11.8.1992, стр. 1). Текст в редакции Директивы 2007/44/ЕС.

<3> Директива 2002/83/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 5 ноября 2002 г. относительно страхования жизни (ОЖ № L 345, 19.12.2002, стр. 1). Текст в редакции Директивы 2007/44/ЕС.

<4> Директива 2005/68/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 16 ноября 2005 г. о перестраховании (ОЖ № L 323, 9.12.2005, стр. 1). Текст в редакции Директивы 2007/44/ЕС.

5. Если компетентные органы после завершения оценки возражают против предполагаемого приобретения, они должны в течение двух рабочих дней и до истечения периода оценки проинформировать предполагаемого приобретателя в письменном виде и указать причины такого решения. В соответствии с национальным законодательством надлежащее обоснование такого решения может быть доведено до сведения общественности по запросу предполагаемого приобретателя. Данное положение не препятствует государству-члену ЕС позволить компетентным органам обнародовать указанную информацию в отсутствие запроса предполагаемого приобретателя.

6. Если компетентные органы не выражают возражений против предполагаемого приобретения в письменном виде в течение периода оценки, такое приобретение считается утвержденным.

7. Компетентные органы вправе установить максимальный срок для принятия решения относительно предполагаемого приобретения и продлить его по необходимости.

8. Государства-члены ЕС не вправе предъявлять более строгие требования, чем те, которые установлены настоящей Директивой, к процедуре уведомления компетентных органов и утверждения ими прямого или косвенного приобретения прав голоса или капитала.

9. В целях обеспечения последовательной гармонизации настоящей статьи EBA вправе разрабатывать проект регулятивных технических стандартов, устанавливающих исчерпывающий перечень информации, указанной в статье 19a (4) настоящей Директивы, которую предполагаемые приобретатели должны включать в уведомление, без ущерба параграфу 3 настоящей статьи.

Европейской комиссии делегированы полномочия по принятию регулятивных технических стандартов, указанных в первом подпараграфе настоящего параграфа, в соответствии со статьями 10 - 14 Регламента (ЕС) 1093/2010.

В целях создания единообразных условий применения настоящей Директивы EBA вправе разрабатывать проект имплементирующих технических стандартов, устанавливающих общие процедуры, формы и шаблоны для проведения консультаций между соответствующими компетентными органами, как указано в статье 19b настоящей Директивы.

Европейская комиссия наделена полномочиями по принятию имплементирующих технических стандартов, указанных в третьем подпараграфе настоящего параграфа, в соответствии со статьей 15 Регламента (ЕС) 1093/2010.

1. При оценке уведомления, указанного в статье 19 (1) настоящей Директивы, а также информации, предусмотренной статьей 19 (3) настоящей Директивы, компетентные органы в целях обеспечения устойчивого и рационального управления кредитной организацией, в отношении которой предполагается приобретение, а также с учетом возможного влияния предполагаемого приобретателя на кредитную организацию должны оценивать соответствие предполагаемого приобретателя и финансовую устойчивость предполагаемого приобретения на основе следующих критериев:

a) репутация предполагаемого приобретателя;

b) репутация и опыт лиц, которые будут управлять деятельностью кредитной организации в результате предполагаемого приобретения;

c) финансовая устойчивость предполагаемого приобретателя, в частности в отношении вида деятельности, осуществляемой и предусмотренной для кредитной организации, в которой предполагается приобретение;

d) будет ли кредитная организация соответствовать пруденциальным требованиям, основанным на настоящей Директиве и, если применимо, на других Директивах, а именно Директивах 2000/46/ЕС, 2002/87/ЕС и 2006/49/ЕС, а также в частности, позволит ли структура группы, в состав которой войдет кредитная организация, осуществлять эффективный надзор и эффективный обмен информацией между компетентными органами, а также распределять сферы ответственности между компетентными органами;

e) имеются ли разумные основания полагать, что в связи с предполагаемым приобретением осуществляется или осуществлялась деятельность по отмыванию денег или финансированию терроризма в значении статьи 1 Директивы 2005/60/ЕС <*> либо предпринимаются или предпринимались попытки осуществления такой деятельности, либо предполагаемое приобретение увеличит риск ее осуществления.

---

<*> Директива 2005/60/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 26 октября 2005 г. о предотвращении использования финансовых систем для отмывания денег и финансирования терроризма (ОЖ № L 309, 25.11.2005, стр. 15).

2. Компетентные органы вправе выразить возражения против предполагаемого приобретения только при наличии разумных оснований для таких действий на основе критериев, установленных параграфом 1 настоящей статьи, либо если предполагаемый приобретатель предоставил неполную информацию.

3. Государства-члены ЕС не вправе предусматривать каких-либо предварительных условий в отношении размера доли участия, которая должна быть приобретена, а также не вправе позволять компетентным органам рассматривать предполагаемое приобретение сквозь призму экономических потребностей рынка.

4. Государства-члены ЕС доводят до сведения общественности перечень сведений, которые необходимы для проведения оценки и должны быть предоставлены компетентным органам в момент направления уведомления, указанного в статье 19 (1) настоящей Директивы. Требуемая информация должна быть соразмерной и соответствовать характеру предполагаемого приобретателя и предполагаемого приобретения. Государства-члены ЕС не вправе требовать предоставления информации, не имеющей значения для пруденциальной оценки.

5. Несмотря на положения статьи 19 (2), (3) и (4) настоящей Директивы, если компетентные органы получили уведомление о двух или нескольких предложениях о приобретении или увеличении квалифицированной доли участия в одной и той же кредитной организации, такие органы оценивают предполагаемых приобретателей на недискриминационной основе.

1. Соответствующие компетентные органы при проведении оценки проводят друг с другом консультации в полном объеме, если предполагаемым приобретателем является:

a) кредитная организация, организация страхования жизни, страховая организация, организация перестрахования, инвестиционная компания или управляющая компания в значении пункта 2 статьи 1a Директивы 85/611/ЕЭС (далее именуемая управляющая компания UCITS), которые получили разрешение в другом государстве-члене ЕС или в отрасли, отличной от отрасли, где предполагается приобретение;

b) материнская компания кредитной организации, организации страхования жизни, страховой организации, организации перестрахования, инвестиционной компании или управляющей компании UCITS, которые получили разрешение в другом государстве-члене ЕС или в отрасли, отличной от отрасли, где предполагается приобретение; либо

c) физическое или юридическое лицо, контролирующее кредитную организацию, организацию страхования жизни, страховую организацию, организацию перестрахования, инвестиционную компанию или управляющую компанию UCITS, которые получили разрешение в другом государстве-члене ЕС или в отрасли, отличной от отрасли, где предполагается приобретение.

2. Компетентные органы без необоснованного промедления должны предоставлять друг другу любую информацию, важную для проведения оценки или относящуюся к такой оценке. В этой связи компетентные органы по запросу передают друг другу всю информацию, относящуюся к проведению оценки, и по собственной инициативе — всю важную информацию. В решении компетентных органов о выдаче разрешения кредитной организации, в которой предполагается приобретение, необходимо указать любые точки зрения или сомнения, выраженные компетентным органом, ответственным за предполагаемого приобретателя.