Статья 129Директива № 2006/48/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. В дополнение к обязательствам, предусмотренным настоящей Директивой, компетентные органы, ответственные за проведение надзора на консолидированной основе за деятельностью материнских кредитных организаций ЕС и кредитных организаций, контролируемых материнскими финансовыми холдинговыми компаниями ЕС или материнскими смешанными финансовыми холдинговыми компаниями ЕС, осуществляют следующие полномочия:

a) координацию сбора и распространения относящейся к делу или важной информации для функционирующего предприятия, а также в чрезвычайных ситуациях; и

b) планирование и координацию надзорной деятельности в отношении функционирующего предприятия, в том числе в отношении видов деятельности, перечисленных в статьях 123, 124, 136, в главе 5 и в Приложении V к настоящей Директиве, совместно с соответствующими компетентными органами;

c) планирование и координацию надзорной деятельности совместно с соответствующими компетентными органами и, по необходимости, с центральными банками в чрезвычайных ситуациях, а также при подготовке к их возникновению, в том числе при наличии неблагоприятных факторов развития в кредитной организации или на финансовых рынках, с использованием, если это возможно, существующих заданных каналов связи для облегчения антикризисного управления.

В случае если орган консолидированного надзора не выполняет полномочия, указанные в первом подпараграфе настоящего параграфа, или в случае если компетентные органы не сотрудничают с органом консолидированного надзора в той степени, в которой это требуется для выполнения полномочий, указанных в первом подпараграфе настоящего параграфа, любые заинтересованные компетентные органы вправе передать вопрос на рассмотрение EBA, который может действовать в соответствии со статьей 19 Регламента (ЕС) 1093/2010.

Планирование и координация надзорной деятельности, как указано в пункте «c» настоящей статьи, включает применение исключительных мер, предусмотренных статьей 132 (3) «b» настоящей Директивы, подготовку совместных оценок, внедрение планов действия в чрезвычайных ситуациях, а также доведение до сведения общественности.

2. В случае подачи материнской кредитной организацией ЕС и ее дочерними компаниями или совместно дочерними компаниями материнской финансовой холдинговой компании ЕС или материнской смешанной финансовой холдинговой компании ЕС заявления на выдачу разрешений, указанных в статье 84 (1), статье 87 (9) и статье 105, а также в части 6 Приложения III к настоящей Директиве соответственно, компетентные органы должны работать совместно, проводя подробные консультации, в целях принятия решения о выдаче запрашиваемого разрешения или об отказе в его выдаче, а также в целях определения условий, если таковые необходимы, на которых может быть выдано такое разрешение.

Заявление, предусмотренное в первом подпараграфе настоящего параграфа, подается только компетентным органам, указанным в параграфе 1 настоящей статьи.

Компетентные органы делают все возможное в рамках их полномочий для принятия совместного решения относительно заявления в течение шести месяцев. Такое совместное решение оформляется документом, содержащим подробное обоснование решения, которое должно быть доведено до сведения заявителя компетентным органом, указанным в параграфе 1 настоящей статьи.

Течение срока, предусмотренного подпараграфом 3 настоящей статьи, начинается с даты получения компетентным органом, указанным в параграфе 1 настоящей статьи, полностью оформленного заявления. Компетентный орган, указанный в параграфе 1 настоящей статьи, незамедлительно направляет полностью оформленное заявление другим компетентным органам.

Если в течение шести месяцев компетентным органам не удалось принять совместное решение, компетентный орган, указанный в параграфе 1 настоящей статьи, самостоятельно принимает решение по заявлению. Такое решение оформляется документом, содержащим подробное обоснование решения, и должно учитывать точки зрения или сомнения других компетентных органов, выраженные в течение шестимесячного срока. Решение доводится до сведения заявителя и других компетентных органов компетентным органом, указанным в параграфе 1 настоящей статьи. Если к моменту истечения шестимесячного срока любые заинтересованные компетентные органы передали данный вопрос на рассмотрение EBA в соответствии со статьей 19 Регламента (ЕС) 1093/2010, орган консолидированного надзора откладывает принятие решения и ожидает решения EBA, которое он может принять в соответствии со статьей 19 (3) указанного Регламента. Орган консолидированного надзора должен принимать решение в соответствии с решением EBA. Шестимесячный период считается «этапом согласительных процедур» в значении указанного Регламента. EBA должен принять решение в течение 1 месяца. Вопрос не передается на рассмотрение EBA по истечении шестимесячного периода или при принятии совместного решения.

Решения, указанные в третьем и четвертом подпараграфах настоящего параграфа, считаются определяющими и применяются компетентными органами в соответствующих государствах-членах ЕС.

EBA вправе разрабатывать проект имплементирующих технических стандартов в целях создания единообразных условий для применения процесса принятия совместных решений, как указано в настоящем параграфе, относительно заявлений на выдачу разрешений, которые предусмотрены в статье 84 (1), статье 87 (9) и статье 105, а также в части 6 Приложения III к настоящей Директиве, в целях содействия принятию совместных решений.

Европейская комиссия наделена полномочиями по принятию имплементирующих технических стандартов, указанных в шестом и седьмом подпараграфах настоящего параграфа, в порядке, предусмотренном статьей 15 Регламента (ЕС) 1093/2010.

3. Орган консолидированного надзора и компетентные органы, ответственные за надзор за деятельностью дочерних компаний материнской кредитной организации ЕС, материнской финансовой холдинговой компании ЕС или материнской смешанной финансовой холдинговой компании ЕС, делают все возможное в рамках их полномочий для принятия совместного решения относительно применения статей 123 и 124 настоящей Директивы в целях определения достаточности консолидированных собственных средств группы с учетом финансового положения и структуры риска, а также размера собственных средств, который необходим для применения статьи 136 (2) настоящей Директивы к каждому юридическому лицу в составе финансовой группы на консолидированной основе.

Совместное решение должно быть принято в течение четырех месяцев после представления органом консолидированного надзора другим заинтересованным компетентным органам отчета, содержащего оценку риска группы в соответствии со статьями 123 и 124 настоящей Директивы. При принятии совместного решения также необходимо должным образом учесть оценки риска дочерних компаний, сделанные соответствующими компетентными органами в соответствии со статьями 123 и 124 настоящей Директивы.

Совместное решение оформляется документом, содержащим подробное обоснование решения, и должно быть доведено до сведения материнской кредитной организации ЕС органом консолидированного надзора. При наличии разногласий орган консолидированного надзора по ходатайству любых заинтересованных компетентных органов должен проводить консультации с EBA. Орган консолидированного надзора вправе проводить консультации с EBA по собственной инициативе.

Если в течение четырех месяцев компетентным органам не удалось принять совместное решение, орган консолидированного надзора принимает на консолидированной основе решение о применении статей 123 и 124, а также статьи 136 (2) настоящей Директивы, после должного рассмотрения оценок риска дочерних компаний, сделанных соответствующими компетентными органами. Если к моменту истечения четырехмесячного срока любые заинтересованные компетентные органы передали данный вопрос на рассмотрение EBA в соответствии со статьей 19 Регламента (ЕС) 1093/2010, орган консолидированного надзора откладывает принятие решения и ожидает решения EBA, которое он может принять в соответствии со статьей 19 (3) указанного Регламента. Орган консолидированного надзора должен принимать решение в соответствии с решением EBA. Четырехмесячный период считается «этапом согласительных процедур» в значении указанного Регламента. EBA должен принять решение в течение 1 месяца. Вопрос не передается на рассмотрение EBA по истечении четырехмесячного периода или при принятии совместного решения.

Решение о применении статей 123 и 124, а также статьи 136 (2) настоящей Директивы принимается соответствующими компетентными органами, ответственными за надзор за деятельностью дочерних компаний материнской кредитной организации ЕС, материнской финансовой холдинговой компании ЕС или материнской смешанной финансовой холдинговой компании ЕС на индивидуальной или субконсолидированной основе с надлежащим учетом точек зрения и сомнений, выраженных органом консолидированного надзора. Если к моменту истечения четырехмесячного срока любые заинтересованные компетентные органы передали данный вопрос на рассмотрение EBA в соответствии со статьей 19 Регламента (ЕС) 1093/2010, компетентные органы откладывают принятие решения и ожидают решения EBA, которое он может принять в соответствии со статьей 19 (3) указанного Регламента. Компетентные органы должны принимать решение в соответствии с решением EBA. Четырехмесячный период считается этапом согласительных процедур в значении указанного Регламента. EBA должен принять решение в течение одного месяца. Вопрос не передается на рассмотрение EBA по истечении четырехмесячного периода или при принятии совместного решения.

Решения оформляются документом, содержащим подробное обоснование решения, и должны учитывать оценку риска, точки зрения и сомнения, выраженные другими компетентными органами в течение четырехмесячного периода. Орган консолидированного надзора передает документ всем заинтересованным компетентным органам, а также материнской кредитной организации ЕС.

При проведении консультаций с EBA компетентные органы должны учитывать его рекомендации и объяснять любые значительные отклонения от таких рекомендаций.

Совместное решение, указанное в первом подпараграфе настоящего параграфа, а также решения, принятые компетентными органами при отсутствии совместного решения, считаются определяющими и применяются компетентными органами в соответствующих государствах-членах ЕС.

Совместное решение, указанное в первом подпараграфе настоящего параграфа, а также любые решения, принятые при отсутствии совместного решения в соответствии с третьим и четвертым подпараграфами настоящего параграфа, должны корректироваться ежегодно либо, в исключительных обстоятельствах, по письменному и полностью обоснованному запросу компетентных органов, ответственных за надзор за деятельностью дочерних компаний материнской кредитной организации ЕС, материнской финансовой холдинговой компании ЕС или материнской смешанной финансовой холдинговой компании ЕС, о корректировке решения о применении статьи 136 (2) настоящей Директивы, который они направляют органу консолидированного надзора. В последнем случае корректировка может быть двусторонней: как со стороны консолидированного надзорного органа, так и со стороны компетентного органа, направившего запрос.

EBA вправе разрабатывать проект имплементирующих технических стандартов в целях создания единообразных условий для применения процесса принятия совместных решений, как указано в настоящем параграфе, относительно применения статей 123 и 124, а также статьи 136 (2) настоящей Директивы в целях содействия принятию совместных решений.

Европейская комиссия наделена полномочиями по принятию имплементирующих технических стандартов, указанных в десятом подпараграфе настоящего параграфа, в порядке, предусмотренном статьей 15 Регламента (ЕС) 1093/2010.