Статья 13Директива № 2005/60/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Государства-члены ЕС должны требовать, чтобы организации и лица, подпадающие под действие настоящей Директивы, на основании оценки рисков, примеряли усиленную процедуру проверки клиента (дью дилидженс) в дополнение к мерам, упомянутым в статьях 7, 8 и 9 (6), когда характер клиента может представлять высокий риск отмывания денег и финансирования терроризма, особенно в ситуациях, описанных в параграфах 2, 3, 4, и в других ситуациях в соответствии со статьей 40 (1) «c» в соответствии с обозначенными в ней критериями риска.

2. Если клиент не присутствует «физически» для процедуры идентификации, государства-члены ЕС могут требовать применения ответственными организациями и лицами особых мер для возмещения высокого риска, например:

a) проверка дополнительных документов, информации и данных для удостоверения личности;

b) требование подтверждающего данные клиента документа, официально заверенного кредитно-финансовым учреждением, подпадающим под действие настоящей Директивы;

c) подтверждение того, что произведена операция через открытый на имя клиента счет в кредитном или финансовом учреждении.

3. При установлении кредитными организациями корреспондентских отношений с кредитными организациями, расположенными в государствах, не являющихся членами ЕС, государства-члены ЕС должны требовать от своих кредитных учреждений:

a) сбора достаточной информации об учреждении-респонденте для полного понимания характера его деятельности, репутации данного учреждения и степени его наблюдения по данным публичного источника информации;

b) оценки мер контроля респондента против отмывания денег и финансирования терроризма;

c) получения резолюции от высшего руководства до установления банковских отношений;

d) получения документов соответствующих обязанностей каждого из учреждений;

e) в отношении оплаты посредством счетов — удостоверения в том, что банк-респондент осуществил идентификацию и должную проверку клиентов, имеющих прямой доступ на счета банка-корреспондента и данная информация доступна банку-респонденту по запросу.

4. При совершении операций или установлении деловых отношениях с влиятельными политическими лицами, проживающими в другом государстве-члене ЕС или третьей стране, государства-члены ЕС должны требовать от организаций и лиц, подпадающих под действие настоящей Директивы:

a) иметь соответствующие процедуры определения, является ли лицо влиятельным политическим лицом на основе метода оценки рисков;

b) получать резолюцию высшего руководства на установление деловых отношений с данным клиентом;

c) принимать соответствующие меры для установления источника благосостояния и средств, занятых в деловых отношениях или транзакции;

d) осуществлять постоянный полный мониторинг деловых отношений.

5. Государства-члены ЕС должны запретить установление и продолжение корреспондентских отношений с банками-оболочками и обязать кредитные и финансовые учреждения принимать соответствующие меры против возникновения обязательств иметь корреспондентские отношения с банком, который разрешает использовать свои счета банкам-оболочкам.

6. Государства-члены ЕС должны убедиться в том, что организации и лица, подпадающие под действие настоящей Директивы, уделяют особое внимание любым угрозам попытки отмывания денег и финансирования терроризма, которые возникают из продуктов и операций, гарантирующих анонимность, и принимать соответствующие меры.