Статья 8Директива № 2005/60/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Процедура должной проверки клиента (дью дилидженс) включает в себя:

a) идентификацию клиента и верификацию его данных путем проверки документов и получения информации от достоверного и независимого источника;

b) идентификацию, где применимо, бенефициарного собственника, оценку риска и других мер, позволяющих удостоверить его личность до полной уверенности ответственного по настоящей Директиве лица или организации в том, кто является бенефициарным собственником юридических лиц, трастов и юридических механизмов, используя метод оценки рисков и другие адекватные меры для понимания структуры собственности и управления клиента;

c) получение информации о целях и предполагаемом характере деловых отношений;

d) осуществление постоянного мониторинга деловых отношений, включая проверку совершаемых операций, проводимых в течение деловых отношений с целью сопоставления их с имеющимися данными о клиенте, его бизнесе и категории риска, в том числе, при необходимости, для установления источника происхождения денежных средств, а также с целью поддержания актуальными документов и сведений о клиенте.

2. Организации и лица, подпадающие под действие настоящей Директивы, должны проверять соответствие клиента каждому из критериев в соответствии с процедурой должной проверки клиента (дью дилидженс), обозначенных в параграфе 1; на основании оценки рисков они могут применить дополнительные меры проверки в зависимости от типа клиента, делового отношения, продукта или операции. Организации и лица, подпадающие под действие настоящей Директивы должны быть в состоянии продемонстрировать компетентным органам, упомянутым в статье 37, включая саморегулирующие органы <*>, что применение дополнительных мер обосновано возможным риском отмывания денег и финансирования терроризма.

---

<*> Self-regulatory bodies — негосударственные организации, регулирующие определенные отрасли или рынки — прим. перев.