Статья 11Директива № 2005/60/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Частичная отмена статьи 7 «a», «b» и «d», 8 и 9 (1) предусматривает, что организации и лица, подпадающие под действие настоящей Директивы, не обязаны удовлетворять требованиям настоящих статей, если клиентом является кредитное или финансовое учреждение, подпадающее под действие настоящей Директивы, или кредитное или финансовое учреждение, расположенное в третьей стране и отвечающее тем же требованиям, что указаны в настоящей Директиве, и соблюдение данных требований контролируется компетентными органами.

2. Частичная отмена статьи 7 «a», «b» и «d», 8 и 9 (1) предусматривает, что государства-члены ЕС могут разрешить организациям и лицам, подпадающим под действие настоящей Директивы, не применять процедуру должной проверки клиента (дью дилидженс):

a) к зарегистрированным на бирже компаниям, акции которых котируются на регулируемом рынке в соответствии с Директивой 2004/39/ЕС в одном или более государстве-члене ЕС; а также зарегистрированным на бирже компаниям третьих стран при соблюдении ими соответствующих требований законодательства Сообщества по раскрытию информации;

b) к бенефициарным собственникам объединенных счетов, держателями которых являются нотариусы и другие профессиональные юристы из государств-членов ЕС или третьих стран, при соблюдении ими требований международных стандартов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, данное соответствие требованиям контролируется компетентными органами, и информация по личным данным бенефициарного собственника доступна по запросу учреждениям, являющимся депозитными для объединенных счетов;

c) к национальным органам власти или к другим клиентам, представляющим минимальный риск отмывания денег и финансирования терроризма в соответствии с специальными критериями, обозначенными в статье 40 (1) «b».

3. В случаях, упомянутых в параграфах 1 и 2, организации и лица, подпадающие под действие настоящей Директивы, должны собирать достаточное количество информации о клиенте для установления того, применимы ли к нему исключения и ограничения, упомянутые в настоящей Директиве.

4. Государства-члены ЕС должны информировать друг друга и Европейскую комиссию о случаях, где, по их мнению, третья страна отвечает специальным требованиям, установленным в соответствии со статьей 40 (1) «b».

5. Частичная отмена статьи 7 «a», «b» и «d», 8 и 9 (1) предусматривает, что государства-члены ЕС могут разрешать организациям и лицам, подпадающим под действие настоящей Директивы, не применять процедуру должной проверки клиента (дью дилидженс):

a) когда ежегодная страхования премия по полису страхования жизни не превышает сумму в 1000 евро или одноразовая страховая премия не превышает сумму в 2500 евро;

b) когда пенсионный страховой полис не имеет условия об отказе от права или полис не может быть использован как предмет залога;

c) когда субсидия, пенсия и сходные с ними выплаты, составляющие гарантии и компенсации по увольнению по старости, составляются из взносов путем вычета средств из заработной платы и условия выплат не позволяют осуществлять передачу доли выплат;

d) когда электронные деньги, как определено в пункте 2 статьи 2 Директивы 2009/110/ЕС Европейского парламента и Совета ЕС от 16 сентября 2009 г. об осуществлении деятельности учреждений в сфере электронных денег <*> не могут быть разменяны, сумма хранения в электронном виде составляет максимум не более чем 250 евро, или где они могут быть разменяны в сумме не более 2500 евро в один календарный год, кроме тех случаев, когда в рамках того же календарного года клиентом возмещается сумма в 1000 евро по его запросу в соответствии со статьей 11 Директивы 2009/110/ЕС. В отношении национальных операций по оплате государства-члены ЕС или их компетентные органы могут увеличить сумму от 250 евро до 500 евро или к другим продуктам и операциям, представляющим минимальный риск для отмывания денег и финансирования терроризма и отвечающим специальным критериям в соответствии со статьей 40 (1) «b».

---

<*> ОЖ № L 267, 10.10.2009, стр. 7.