Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществомФедеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ

В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:

кредитные организации, а также филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации (далее — филиалы иностранных банков);

(в ред. Федерального закона от 08.08.2024 № 275-ФЗ)

профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию);

(в ред. Федерального закона от 07.04.2020 № 116-ФЗ)

операторы инвестиционных платформ;

(абзац введен Федеральным законом от 02.08.2019 № 259-ФЗ)

страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании, а также иностранные страховые организации, имеющие право в соответствии с Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации (далее — иностранные страховые организации);

(в ред. Федеральных законов от 28.07.2004 № 88-ФЗ, от 28.06.2013 № 134-ФЗ, от 02.07.2021 № 343-ФЗ)

организации федеральной почтовой связи;

(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 № 131-ФЗ)

ломбарды;

организации, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;

(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 № 131-ФЗ; в ред. Федеральных законов от 28.06.2013 № 134-ФЗ, от 29.12.2022 № 607-ФЗ)

организаторы азартных игр;

(в ред. Федерального закона от 01.03.2020 № 46-ФЗ)

управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

(в ред. Федерального закона от 21.07.2014 № 218-ФЗ)

организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 № 88-ФЗ)

операторы по приему платежей;

(в ред. Федерального закона от 03.06.2009 № 121-ФЗ)

коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

(абзац введен Федеральным законом от 28.11.2007 № 275-ФЗ)

кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

(абзац введен Федеральным законом от 17.07.2009 № 163-ФЗ, в ред. Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ)

микрофинансовые организации;

(абзац введен Федеральным законом от 05.07.2010 № 153-ФЗ)

общества взаимного страхования;

(абзац введен Федеральным законом от 28.06.2013 № 134-ФЗ)

негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений;

(в ред. Федеральных законов от 18.04.2018 № 69-ФЗ, от 10.07.2023 № 299-ФЗ)

операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;

(абзац введен Федеральным законом от 28.06.2013 № 134-ФЗ, в ред. Федеральных законов от 29.12.2014 № 461-ФЗ, от 03.07.2016 № 288-ФЗ)

операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;

(абзац введен Федеральным законом от 01.03.2020 № 46-ФЗ)

операторы финансовых платформ;

(абзац введен Федеральным законом от 20.07.2020 № 212-ФЗ)

операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 № 259-ФЗ; в ред. Федерального закона от 04.08.2026 № 283-ФЗ)

(абзац введен Федеральным законом от 04.08.2026 № 283-ФЗ)

цифровые депозитарии.

(абзац введен Федеральным законом от 04.08.2026 № 283-ФЗ)

Права и обязанности, возложенные настоящим Федеральным законом на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

(часть вторая введена Федеральным законом от 28.06.2013 № 134-ФЗ; в ред. Федерального закона от 29.12.2022 № 607-ФЗ)