Статья 5Регламент № 1781/2006 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

Информация, сопровождающая перевод финансовых
средств, и ее учет

1. Провайдеры платежных услуг должны обеспечить переводы финансовых средств полной информацией о плательщике перевода.

2. До осуществления перевода финансовых средств провайдер платежных услуг должен проверить информацию о плательщике на основе документов, данных или информации, полученных из надежных и независимых источников.

3. В случае осуществления переводов финансовых средств проверка может быть признана состоявшейся, если:

a) идентичность плательщика установлена при открытии счета, и информация, полученная при проверке, была сохранена в соответствии с требованиями, закрепленными в статье 8 (2) и статье 30 «a» Директивы 2005/60/ЕС;

или

b) плательщик подпадает под действие статьи 9 (6) Директивы 2005/60/ЕС.

4. Однако без ущерба действию положений статьи 7 «c» Директивы 2005/60/ЕС, в случае осуществления переводов финансовых средств не со счета, провайдер платежных услуг плательщика проверяет информацию о плательщике только тогда, когда сумма превышает 1000 евро, если сделка осуществляется в несколько операций, которые, как представляется, связаны между собой и в совокупности превышают 1000 евро.

5. Провайдер платежных услуг плательщика должен в течение пяти лет вести учет полной информации о плательщике, которая сопровождает переводы финансовых средств.