Статья 13. Полномочия кредитного учреждения по изучению личности клиента - физического лицаМодельный закон о противодействии легализации («отмыванию») доходов, полученных незаконным путем

1. При изучении личности клиента — физического лица на основании документа, удостоверяющего личность, устанавливается фамилия, имя, отчество клиента; дата и место его рождения; постоянный адрес местожительства или регистрации клиента; сведения о документе, удостоверяющем личность клиента (наименование, номер, серия документа, кем выдан).

2. В случаях, определяемых национальным банком, кредитное учреждение имеет право: устанавливать подлинность документа, удостоверяющего личность (на основании запросов соответствующим органам, выдавшим документ), а также предлагать клиенту представить информацию о постоянном месте работы (на основании справки с постоянного места работы) и о размере полученного дохода и уплаченных налогов (на основании справки из налоговой инспекции).

3. В случае открытия клиентского счета по доверенности на имя третьего лица кредитное учреждение вправе устанавливать личность этого (третьего) лица, а также удостовериться в полномочиях клиента, который действует по поручению третьего лица. Если установить личность третьего лица, на имя которого открыт счет, не представляется возможным, то следует предпринимать меры по особому контролю за движением денежных средств по данному счету.

4. Кредитные учреждения обязаны изучить причины перехода клиента из одного кредитного учреждения в другое по возможности получить не составляющую коммерческую и банковскую тайну информацию из кредитного учреждения, где ранее обслуживался или продолжает обслуживаться клиент, а также информацию, представленную самим клиентом.

5. При текущей работе с клиентом кредитному учреждению следует уделять внимание регулярности и своевременности представления клиентом справок и другой запрашиваемой информации, а также соблюдению клиентом требований национального банка по ведению документации и отчетности.