Статья 14. Общие положения о внутренних правилах кредитного учреждения, устанавливаемых в целях противодействия легализации доходов, полученных незаконным путемМодельный закон о противодействии легализации («отмыванию») доходов, полученных незаконным путем

Кредитное учреждение обязано в своей внутренней деятельности руководствоваться правилами по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путем, включающими меры, направленные на:

а) сохранение конфиденциальности сведений о инструкциях и распоряжениях национального банка, других государственных органов и кредитного учреждения, в том числе правил внутренней безопасности;

б) сохранение конфиденциальности сведений об операциях, счетах и вкладах клиентов кредитного учреждения, а также иных сведений, устанавливаемых законодательством;

в) исключение вовлечения и соучастия персонала банка в процессе легализации доходов, полученных незаконным путем;

г) создание специального подразделения или назначение специалиста (группы специалистов), занимающихся получением, сбором, анализом, хранением и обеспечением безопасности информации о своих клиентах, а также координацией работы подразделений кредитного учреждения в области противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем;

д) составление подробного перечня признаков, позволяющих персоналу в свете современных знаний о технике легализации доходов выявлять подозрительные операции;

е) разработку программ обучения персонала (ознакомление с нормативными и рекомендательными документами в данной области, инструктирование по выявлению подозрительных операций и действиям сотрудников в случае осуществления клиентом подозрительных операций).