Статья 11. Обязанности кредитного учреждения по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путемМодельный закон о противодействии легализации («отмыванию») доходов, полученных незаконным путем

Кредитное учреждение обязано в целях противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем, при открытии и ведении счетов, выдаче гарантий, поручительств и кредитов, установлении других договорных отношений и расчетно-кассовом обслуживании клиентов изучать и анализировать учредительные документы клиента — юридического лица, документы, характеризующие его финансово-хозяйственную деятельность, а также проводить изучение личности клиента — физического лица, обращая особое внимание на:

а) оформление учредительных документов (включая все зарегистрированные изменения и дополнения) предполагаемого клиента и документов, подтверждающих государственную регистрацию клиента в качестве юридического лица;

б) состав учредителей, протоколы годовых собраний; в случаях, определяемых национальным банком, предлагать предоставлять документы, характеризующие конкретных учредителей клиента;

в) величину зарегистрированного и оплаченного уставного капитала.