Статья 48Директива № 2015/849 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Государства-члены ЕС должны требовать, чтобы компетентные органы проводили эффективный мониторинг соблюдения настоящей Директивы и принимали меры, необходимые для обеспечения ее соблюдения.

1a. В целях облегчения и продвижения эффективного сотрудничества и, в частности, обмена информацией государства-члены ЕС направляют Европейской Комиссии список компетентных органов обязанных субъектов, перечисленных в Статье 2(1) настоящей Директивы, в том числе их контактные данные. Государства-члены ЕС гарантируют, что информация, переданная Европейской Комиссии, остается актуальной.

Европейская Комиссия публикует реестр указанных органов и их контактные данные на своем сайте. Органы, указанные в реестре, в пределах своих полномочий служат контактным пунктом для соответствующих компетентных органов других государств-членов ЕС. Органы финансового надзора государств-членов ЕС также служат контактным пунктом для EBA.

В целях обеспечения должного соблюдения настоящей Директивы государства-члены ЕС должны требовать, чтобы в отношении всех обязанных субъектов осуществлялся надлежащий надзор, включая полномочия по надзору на местах и дистанционно, и должны принимать надлежащие и пропорциональные административные меры для исправления ситуации при выявлении нарушений.

2. Государства-члены ЕС должны гарантировать, что компетентные органы обладают достаточными полномочиями, в том числе полномочием возлагать обязанность по предоставлению какой-либо информации, имеющей значение для мониторинга соблюдения, и полномочием по проведению проверок, а также имеют достаточные финансовые, кадровые и технические ресурсы для выполнения своих функций. Государства-члены ЕС гарантируют, что сотрудники таких органов обладают высоким уровнем профессиональной этики и надлежащими навыками, придерживаются высоких профессиональных стандартов, включая стандарты по обеспечению конфиденциальности и защите данных, а также стандарты по устранению конфликта интересов.

3. В отношении кредитных организаций, финансовых институтов и организаторов азартных игр компетентные органы должны быть наделены повышенными надзорными полномочиями.

4. Государства-члены ЕС должны гарантировать, что компетентные органы государства-члена ЕС, в котором у обязанного субъекта имеются учреждения, осуществляют надзор за соблюдением такими учреждениями национальных положений соответствующего государства-члена ЕС, преобразующих настоящую Директиву в национальное право.

Что касается кредитных организаций и финансовых институтов, которые входят в группу компаний, государства-члены ЕС должны гарантировать, что в целях, изложенных в первом подпараграфе, компетентные органы государства-члена ЕС, в котором учреждена материнская компания, сотрудничают с компетентными органами государства-члена ЕС, в котором имеются учреждения, входящие в группу компаний.

Что касается учреждений, указанных в Статье 45(9) настоящей Директивы, надзор, предусмотренный первым подпараграфом настоящего параграфа, может включать в себя принятие надлежащих и пропорциональных мер по устранению серьезных недостатков, которые требуют немедленного устранения. Такие меры должны быть временными и должны заканчиваться с устранением выявленных недостатков, в том числе при содействии компетентных органов государства-члена ЕС происхождения обязанного субъекта или в сотрудничестве с такими органами, как указано в Статье 45(2) настоящей Директивы.

5. Государства-члены ЕС гарантируют, что компетентные органы государств-членов ЕС, в котором у обязанного субъекта имеются учреждения, сотрудничают с компетентными органами государства-члена ЕС, где учрежден головной офис обязанного субъекта, в целях обеспечения эффективного надзора за соблюдением требований настоящей Директивы.

Что касается кредитных организаций и финансовых институтов, которые входят в группу компаний, государства-члены ЕС должны гарантировать, что компетентные органы государства-члена ЕС, в котором учреждена материнская компания, осуществляют надзор за эффективной реализацией стратегий и процедур группы, указанных в Статье 45(1) настоящей Директивы. В указанных целях государства-члены ЕС гарантируют, что компетентные органы государства-члена ЕС, в котором учреждены кредитные организации и финансовые институты, входящие в состав группы, сотрудничают с компетентными органами государства-члена ЕС, где учреждена материнская компания.

6. Государства-члены ЕС гарантируют, что при применении риск-ориентированного подхода к надзору компетентные органы:

(a) имеют четкое понимание рисков отмывания денег и финансирования терроризма, имеющихся в данном государстве-члене ЕС;

(b) имеют локальный и дистанционный доступ к значимой информации о специфических национальных и международных рисках, связанных с клиентами, продуктами и услугами обязанных субъектов; и

(c) определяют периодичность и интенсивность контроля на местах и дистанционного контроля с учетом профиля риска обязанных субъектов, а также с учетом рисков отмывания денег и финансирования терроризма в данном государстве-члене ЕС.

7. Оценка профиля рисков отмывания денег и финансирования терроризма обязанных субъектов, включая риски несоблюдения требований, должна пересматриваться периодически, а также при наличии крупных событий или изменений в управлении или функционировании обязанных субъектов.

8. Государства-члены ЕС гарантируют, что компетентные органы принимают во внимание степень свободы усмотрения, предоставленной обязанным субъектам, и надлежащим образом пересматривают оценки риска, лежащие в основе такой свободы усмотрения, а также достаточность и реализацию их внутренних стратегий, мер контроля и процедур.

9. В отношении обязанных субъектов, указанных в пункте (3)(a), (b) и (d) Статьи 2(1) настоящей Директивы, государства-члены ЕС вправе допускать выполнение функций, предусмотренных параграфом 1 настоящей Статьи, саморегулируемыми органами при условии, что такие саморегулируемые органы соблюдают требования параграфа 2 настоящей Статьи.

10. Не позднее 26 июня 2017 г. ESAs должны выпустить руководство для компетентных органов в соответствии со Статьей 16 Регламента (ЕС) 1093/2010 о характеристиках риск-ориентированного подхода к надзору и о мерах, которые следует принимать при проведении надзора с учетом факторов риска. С 1 января 2020 г. такое руководство при необходимости выпускает EBA. Особое внимание следует уделять характеру и объему деятельности, а также следует предусмотреть конкретные меры, если это необходимо и соразмерно.