Статья 45Директива № 2015/849 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Государства-члены ЕС должны требовать от обязанных субъектов, которые входят в состав группы, имплементации стратегий и процедур группы, включая политику защиты персональных данных, а также стратегии и процедуры обмена информацией внутри группы в целях AML/CFT. Такие стратегии и процедуры должны быть эффективно имплементированы на уровне филиалов и дочерних компаний с контролирующим участием в государствах-членах ЕС или в третьих странах.

2. Государства-члены ЕС должны требовать, чтобы обязанные субъекты, имеющие учреждения в другом государстве-члене ЕС, гарантировали, что такие учреждения соблюдают национальные положения такого другого государства-члена ЕС, преобразующие настоящую Директиву в национальное право.

3. Государства-члены ЕС гарантируют, что если обязанные субъекты имеют филиалы или дочерние компании с контролирующим участием в третьих странах, где минимальные требования AML/CFT менее строгие, чем требования такого государства-члена ЕС, то такие филиалы или дочерние компании с контролирующим участием в третьих странах соблюдают требования государства-члена ЕС, в том числе по защите данных, в той степени, в которой допускает законодательство третьей страны.

4. Государства-члены ЕС и EBA информируют друг друга о случаях, когда законодательство третьей страны не позволяет внедрить стратегии и процедуры, требуемые в соответствии с параграфом 1 настоящей Статьи. В таких случаях могут быть приняты согласованные меры для выработки решения. Оценивая то, законодательство каких стран не позволяет внедрить стратегии и процедуры, требуемые в соответствии с параграфом 1 настоящей Статьи, государства-члены ЕС и EBA принимают во внимание любые ограничения правового характера, которые могут воспрепятствовать надлежащему внедрению таких стратегий и процедур, включая ограничения безопасности, защиты данных и иные ограничения, сужающие возможности для обмена информацией, который может быть необходим в указанных целях.

5. Государства-члены ЕС требуют, что если законодательство третьей страны не позволяет внедрение стратегий и процедур, требуемых в соответствии с параграфом 1 настоящей Статьи, обязанные субъекты гарантируют, что филиалы и дочерние компании с контролирующим участием в такой третьей стране применяют дополнительные меры по эффективному устранению рисков отмывания денег или финансирования терроризма и информируют компетентные органы государства-члена ЕС их происхождения. Если дополнительные меры не являются достаточными, компетентные органы государства-члена ЕС происхождения принимают дополнительные надзорные меры, в том числе требуют, чтобы группа не устанавливала или прекратила деловые отношения, а также не заключала сделок и при необходимости требуют, чтобы группа прекратила свою деятельность в третьей стране.

6. EBA должен разработать проект регулятивных технических стандартов, уточняющих вид дополнительных мер, указанных в параграфе 5 настоящей Статьи, и минимальных действий, которые должны быть совершены кредитными организациями и финансовыми учреждениями, если законодательство третьей страны не позволяет реализовать меры, требуемые в соответствии с параграфами 1 и 3 настоящей Статьи.

Не позднее 26 декабря 2016 г. EBA направляет проект регулятивных технических стандартов, указанный в первом подпараграфе, Европейской Комиссии.

7. Европейской Комиссии делегированы полномочия по принятию проекта регулятивных технических стандартов, указанного в параграфе 6 настоящей Статьи, в соответствии со Статьями 10 - 14 Регламентов (ЕС) 1093/2010, (ЕС) 1094/2010 и (ЕС) 1095/2010.

8. Государства-члены ЕС гарантируют, что обмен информацией внутри группы допустим. Информация о подозрениях на то, что денежные средства являются доходами от преступной деятельности или что они связаны с финансированием терроризма, переданная FIU, должна быть распространена среди членов группы при отсутствии иных указаний FIU.

9. Государства-члены ЕС могут потребовать, чтобы эмитенты электронных денег, как определено в пункте (3) Статьи 2 Директивы 2009/110/EC, платежные системы, как определено в пункте (11) Статьи 4 Директивы (ЕС) 2015/2366, и провайдеры услуг в области криптовалютных активов, учрежденные на их территории в формах, отличных от филиала, головной офис которых находится в другом государстве-члене ЕС, назначили центральный контактный пункт на их территории. Указанный центральный контактный пункт должен гарантировать от имени организации, осуществляющей трансграничную деятельность, соблюдение правил AML/CFT, а также должен содействовать надзору со стороны надзорных инстанций, в том числе путем предоставления надзорным инстанциям документов и информации по их запросу.

10. EBA должен разработать проект регулятивных технических стандартов, уточняющих критерии для определения обстоятельств, в которых назначение центрального контактного пункта в соответствии с параграфом 9 настоящей Статьи является целесообразным, а также определяющих функции центральных контактных пунктов.

Не позднее 26 июня 2017 г. EBA направляет проект регулятивных технических стандартов, указанный в первом подпараграфе, Европейской Комиссии.

11. Европейской Комиссии делегированы полномочия по принятию проекта регулятивных технических стандартов, указанного в параграфе 10 настоящей Статьи, в соответствии со Статьями 10 - 14 Регламентов (ЕС) 1093/2010, (ЕС) 1094/2010 и (ЕС) 1095/2010.