Статья 46Директива № 2015/849 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Государства-члены ЕС требуют, чтобы обязанные субъекты принимали меры, соразмерные своим рискам, характеру и размеру, по осведомлению их сотрудников о положениях, принятых в соответствии с настоящей Директивой, в том числе о требованиях к защите данных.

Такие меры должны включать в себя участие сотрудников в специальных программах непрерывного обучения, направленных на то, чтобы помочь им выявить операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма, а также на то, чтобы проинструктировать их, как действовать в таких случаях.

Если физическое лицо, подпадающее под одну из категорий, перечисленных в пункте (3) Статьи 2(1) настоящей Директивы, осуществляет профессиональную деятельность в качестве сотрудника юридического лица, обязательства, предусмотренные настоящим Разделом, применяются к такому юридическому лицу, а не к физическому лицу.

2. Государства-члены ЕС гарантируют, что обязанные субъекты имеют доступ к актуальной информации о практиках отмывания денег и финансирования терроризма, а также о показателях подозрительных сделок.

3. Государства-члены ЕС гарантируют, что при наличии возможности обязанным субъектам предоставляются своевременные комментарии относительно эффективности отчетов о предполагаемом отмывании денег или финансировании терроризма и последующих мероприятий, принятых на основании таких отчетов.

4. Государства-члены ЕС требуют, чтобы обязанные субъекты, если это применимо, определяли члена правления, ответственного за имплементацию законодательных, регулятивных и административных положений, необходимых для соблюдения настоящей Директивы.