Статья 19Директива № 2015/849 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

Что касается трансграничных корреспондентских отношений, предполагающих осуществление платежей с организациями-респондентами в третьих странах, государства-члены ЕС в дополнение к мерам по проверке клиентов, предусмотренным Статьей 13 настоящей Директивы, должны требовать, чтобы кредитные организации и финансовые институты при установлении деловых отношений:

(a) получали достаточную информацию об организациях-респондентах, чтобы в полной мере понимать характер деятельности респондента, а также с помощью общедоступной информации определяли репутацию такой организации и качество надзора;

(b) оценивали системы контроля AML/CFT организаций-респондентов;

(c) получали одобрение высшего руководства до установления новых корреспондентских отношений;

(d) документально фиксировали соответствующие обязанности каждой организации;

(e) в отношении транзитных счетов, — удостоверялись в том, что организация-респондент проверила личность и приняла текущие меры по проверке клиентов, которые имеют прямой доступ к счетам организации-корреспондента, и что она может предоставить организации-корреспонденту по запросу соответствующие данные по результатам проверки клиентов.

1. Государства-члены ЕС должны требовать от провайдеров услуг в области криптовалютных активов выявлять и оценивать риск отмывания денег и финансирования терроризма, связанный с переводами криптовалютных активов, направленными на самостоятельно размещенный адрес или исходящими с него. В этой связи провайдеры услуг в области криптовалютных активов должны иметь внутренние политические принципы, процедуры и меры по контролю. Государства-члены ЕС должны требовать от провайдеров услуг в области криптовалютных активов применения смягчающих мер в зависимости от выявленных рисков. Указанные смягчающие меры должны включать одно или несколько из следующего:

(a) принятие основанных на риске мер для выявления и проверки личности отправителя или получателя перевода, выполненного на самостоятельно размещенный адрес или с него, или бенефициарного владельца такого отправителя или получателя, в том числе с привлечением третьих сторон;

(b) требование дополнительной информации о происхождении и назначении переведенных криптовалютных активов;

(c) проведение усиленного постоянного мониторинга указанных сделок;

(d) другие меры по смягчению рисков и управлению рисками отмывания денег и финансирования терроризма, а также рисками невыполнения и уклонения от целевых финансовых санкций и целевых финансовых санкций, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения.

2. К 30 декабря 2024 г. EBA должен выпустить руководство, определяющее меры, указанные в настоящей Статье, включая критерии и средства выявления и проверки личности отправителя или получателя перевода, выполненного на самостоятельно размещенный адрес или с него, в том числе с привлечением третьих сторон, учитывая самые современные технологические разработки.

1. Путем частичного отступления от Статьи 19 относительно трансграничных корреспондентских отношений, связанных с оказанием услуг в области криптовалютных активов, как определено в пункте (16) Статьи 3(1) Регламента (ЕС) 2023/1114, за исключением пункта (h) указанного пункта, с организацией-респондентом, не учрежденной в Союзе и предоставляющей аналогичные услуги, включая переводы криптовалютных активов, государства-члены ЕС в дополнение к мерам по проверке клиентов, предусмотренным в Статье 13 настоящей Директивы, должны требовать от провайдеров услуг в области криптовалютных активов при вступлении в деловые отношения с такой организацией:

(a) определить, является ли организация-респондент лицензированной или зарегистрированной;

(b) собрать достаточную информацию об организации-респонденте для полного понимания характера деятельности респондента и исходя из общедоступной информации определить репутацию организации и качество надзора;

(c) оценить системы контроля AML/CFT организации-респондента;

(d) получить одобрение высшего руководства до установления новых корреспондентских отношений;

(e) документально зафиксировать соответствующие обязанности каждой стороны корреспондентских отношений;

(f) в отношении сквозных счетов криптовалютных активов убедиться в том, что организация-респондент проверила личность или приняла текущие меры по проверке клиентов, которые имеют прямой доступ к счетам организации-корреспондента, и что она может предоставить организации-корреспонденту по запросу соответствующие данные по результатам проверки клиентов.

Если провайдеры услуг в области криптовалютных активов принимают решение о прекращении корреспондентских отношений по причинам, связанным с политикой противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, они должны документально подтвердить и зарегистрировать свое решение.

Провайдеры услуг в области криптовалютных активов должны обновлять информацию о надлежащей проверке клиентов применительно к корреспондентским отношениям на регулярной основе и при появлении новых рисков в отношении организации-респондента.

2. Государства-члены ЕС должны гарантировать, что провайдеры услуг в области криптовалютных активов принимают во внимание информацию, указанную в параграфе 1, для определения на основе рисков соответствующих мер, которые должны быть приняты для снижения рисков, связанных с организацией-респондентом.

3. К 30 июня 2024 г. EBA должен выпустить руководство, определяющее критерии и элементы, которые провайдеры услуг в области криптовалютных активов должны принимать во внимание при проведении оценки, указанной в параграфе 1, и меры по снижению рисков, указанные в параграфе 2, включая минимальные действия, которые должны принимать провайдеры услуг в области криптовалютных активов, если организация-респондент не зарегистрирована или не лицензирована.