Статья 12Директива № 2015/849 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Путем частичного отступления от пунктов (a), (b) и (c) первого подпараграфа Статьи 13(1) и Статьи 14 настоящей Директивы и на основе надлежащей оценки рисков, которая демонстрирует низкий уровень риска, государство-член ЕС вправе позволить обязанным субъектам не применять отдельные меры по проверке клиентов в отношении электронных денег при условии соблюдения всех перечисленных ниже условий, смягчающих риск:

(a) платежный инструмент не может быть перезагружен или имеет максимальный ежемесячный платежный лимит в размере 150 евро и может быть использован только в данном государстве-члене ЕС;

(b) максимальная сумма, хранящаяся в электронном виде, не превышает 150 евро;

(c) платежный инструмент используется исключительно для приобретения товаров или услуг;

(d) платежный инструмент не может быть профинансирован анонимными электронными деньгами;

(e) эмитент осуществляет достаточный мониторинг сделок или деловых отношений, который позволит ему выявить необычные или подозрительные сделки.

2. Государства-члены ЕС гарантируют, что частичное отступление, предусмотренное параграфом 1 настоящей Статьи, не применяется в случае погашения наличными денежными средствами или снятия наличных в денежном эквиваленте электронных денег, если погашаемая сумма превышает 50 евро, а также в случае совершения сделок, предусматривающих дистанционную оплату, как определено в пункте (6) Статьи 4 Директивы (ЕС) 2015/2366 Европейского Парламента и Совета ЕС <*>, если сумма платежа превышает 50 евро по одной сделке.

---

<*> Директива (ЕС) 2015/2366 Европейского Парламента и Совета ЕС от 25 ноября 2015 г. о платежных услугах на внутреннем рынке, о внесении изменений в Директивы 2002/65/EC, 2009/110/EC и 2013/36/ЕС и в Регламент (ЕС) 1093/2010, а также об отмене Директивы 2007/64/EC (ОЖ № L 337, 23.12.2015, стр. 35).

3. Государства-члены ЕС должны гарантировать, что кредитные организации и финансовые институты, выступающие в качестве приобретателей, принимают платежи по анонимным предоплаченным картам, выпущенным в третьих странах, только в том случае, если такие карты отвечают требованиям, эквивалентным требованиям, изложенным в параграфах 1 и 2 настоящей Статьи.

Государства-члены ЕС вправе не принимать на своей территории платежи, осуществляемые с использованием анонимных предоплаченных карт.