Статья 111Директива № 2013/36/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

Раздел I. ПРИНЦИПЫ ПРОВЕДЕНИЯ НАДЗОРА НА КОНСОЛИДИРОВАННОЙ ОСНОВЕ

1. Если материнская организация является материнской кредитной организацией в государстве-члене ЕС или материнской кредитной организацией ЕС, надзор на консолидированной основе проводится компетентным органом, который осуществляет надзор за такой материнской кредитной организацией в государстве-члене ЕС или такой материнской кредитной организацией ЕС на индивидуальной основе.

Если материнская компания является материнской инвестиционной фирмой в государстве-члене ЕС или материнской инвестиционной фирмой ЕС и ни одна из ее дочерних компаний не является кредитной организацией, то надзор на консолидированной основе осуществляется компетентным органом, который осуществляет надзор за такой материнской инвестиционной фирмой в государстве-члене ЕС или материнской инвестиционной фирмой ЕС на индивидуальной основе.

Если материнская компания является материнской инвестиционной фирмой в государстве-члене ЕС или материнской инвестиционной фирмой ЕС, и хотя бы одна из ее дочерних компаний является кредитной организацией, то надзор на консолидированной основе проводится компетентным органом кредитной организации, или — при наличии нескольких кредитных организаций — кредитной организации с наибольшим совокупным балансом.

2. Если материнская компания кредитной организации или инвестиционной фирмы является материнской финансовой холдинговой компанией в государстве-члене ЕС, материнской смешанной финансовой холдинговой компанией в государстве-члене ЕС материнской финансовой холдинговой компанией ЕС или материнской смешанной финансовой холдинговой компанией ЕС, то надзор на консолидированной основе проводится компетентным органом, который осуществляет надзор за кредитной организацией или инвестиционной фирмой на индивидуальной основе.

3. Если две или более кредитные организации или инвестиционные фирмы, авторизованные в Европейском Союзе, имеют одну и ту же материнскую финансовую холдинговую компанию в государстве-члене ЕС, одну и ту же материнскую смешанную финансовую холдинговую компанию в государстве-члене ЕС, одну и ту же материнскую финансовую холдинговую компанию ЕС или одну и ту же материнскую смешанную финансовую холдинговую компанию ЕС, то надзор на консолидированной основе проводится:

(a) компетентным органом кредитной организации, если в состав группы входит только одна кредитная организация;

(b) компетентным органом кредитной организации с наибольшим совокупным балансом, если в состав группы входят несколько кредитных организаций; или

(c) компетентным органом инвестиционной фирмы с наибольшим совокупным балансом, если в состав группы не входят кредитные организации.

4. Если консолидация требуется в соответствии со Статьей 18(3) или (6) Регламента (ЕС) 575/2013, то надзор на консолидированной основе проводится компетентным органом кредитной организации с наибольшим совокупным балансом или, если кредитные организации не входят в состав группы, компетентным органом инвестиционной фирмы с наибольшим совокупным балансом.

5. В порядке отступления от третьего подпараграфа параграфа 1, от пункта (b) параграфа 3 и от параграфа 4 настоящей Статьи если компетентный орган осуществляет надзор на индивидуальной основе за несколькими кредитными организациями в составе группы, то органом консолидированного надзора является компетентный орган, который осуществляет надзор на индивидуальной основе за одной или несколькими кредитными организациями в составе группы, если сумма совокупных балансов находящихся под надзором кредитных организаций выше, чем сумма совокупных балансов кредитных организаций, находящихся под надзором на индивидуальной основе со стороны другого компетентного органа.

В порядке отступления от пункта (c) параграфа 3 настоящей Статьи, если компетентный орган осуществляет надзор на индивидуальной основе за несколькими инвестиционными фирмами в составе группы, то органом консолидированного надзора является компетентный орган, который осуществляет надзор на индивидуальной основе за одной или несколькими инвестиционными фирмами в составе группы с наибольшим общим балансом в совокупности.

6. В определенных случаях компетентные органы вправе по взаимному согласию отменить критерии, указанные в параграфах 1, 3 и 4 настоящей Статьи, и назначить другой компетентный орган для проведения надзора на консолидированной основе, если применение указанных критериев будет нецелесообразным, принимая во внимание соответствующие кредитные организации и инвестиционные фирмы и относительную значимость их деятельности в соответствующих государствах-членах ЕС либо необходимость обеспечения непрерывности надзора на консолидированной основе со стороны одного и того же компетентного органа. В таких случаях материнская компания ЕС, материнская финансовая холдинговая компания ЕС, материнская смешанная финансовая холдинговая компания ЕС либо кредитная организация или инвестиционная фирма с наибольшим совокупным балансом, в зависимости от обстоятельств, должны иметь право выразить свою позицию до принятия решения компетентными органами.

7. Компетентные органы незамедлительно уведомляют Европейскую Комиссию и EBA о любом соглашении, подпадающем под действие параграфа 6 настоящей Статьи.