Статья 78Директива № 2009/65/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

1. Государства-члены ЕС требуют, чтобы инвестиционная компания и управляющая компания в отношении каждого общего фонда, которым она управляет, разрабатывали краткий документ, содержащий ключевую информацию для инвесторов. В настоящей Директиве данный документ обозначается выражением «ключевая информация для инвесторов». Слова «ключевая информация для инвесторов» должны быть прописаны в данном документе на одном из языков в соответствии со Статьей 94(1)(b) настоящей Директивы.

2. Ключевая информация для инвесторов должна содержать надлежащую информацию о существенных характеристиках соответствующего предприятия коллективного инвестирования в ценные бумаги. Указанная информация должна быть предоставлена инвесторам, с тем, чтобы они могли понять характер и риски, связанные с инвестиционным продуктом, который им предлагается, и принять информированные инвестиционные решения.

3. Ключевая информация для инвесторов должна содержать сведения о следующих существенных аспектах деятельности соответствующего предприятия коллективного инвестирования в ценные бумаги:

(c) результатах прошлой деятельности и, при необходимости, вариантах развития производительности;

(d) расходах и сопутствующих платежах; а также

(e) профилях принимаемого риска и потенциальной доходности инвестиций, включая необходимые руководства и предупреждения о рисках, связанных с инвестициями в соответствующие предприятия коллективного инвестирования в ценные бумаги.

4. Ключевая информация для инвесторов должна уточнять, где и каким образом можно получить дополнительную информацию о предполагаемых инвестициях, в том числе, но не исключительно, где и каким образом можно бесплатно получить проспекты и годовые и полугодовые отчеты в любое время по соответствующему запросу. Кроме того, необходимо указать язык, на котором такая информация доступна инвесторам.

Ключевая информация для инвесторов должна также содержать заявление о том, что сведения о текущей политике выплаты вознаграждения, включая, без ограничений, описание расчета вознаграждения и льгот, сведения о лицах, ответственных за присуждение вознаграждения и льгот, в том числе состав комитета по выплате вознаграждений, при наличии такого комитета, доступны на сайте — с указанием ссылки на такой сайт — и что бумажная копия может быть предоставлена по запросу безвозмездно.

5. Ключевая информация для инвесторов должна быть краткой и написанной нетехническим языком. Она должна быть разработана в общем формате, допускающем сравнение, и представлена в понятной для розничных инвесторов форме.

6. Ключевая информация для инвесторов используется во всех Государствах-членах ЕС, о размещении паев в которых уведомлено предприятие коллективного инвестирования в ценные бумаги в соответствии со Статьей 93 настоящей Директивы, без изменений или дополнений, за исключением перевода.

7. Европейская Комиссия посредством актов делегированного законодательства в соответствии со Статьей 112a настоящей Директивы, вправе принять меры, уточняющие:

(a) детальное и исчерпывающее содержание ключевой информации для инвесторов, подлежащей предоставлению в соответствии с параграфами 2, 3 и 4 настоящей Статьи;

(b) детальное и исчерпывающее содержание ключевой информации для инвесторов, подлежащей предоставлению в следующих случаях:

(i) для предприятий коллективного инвестирования в ценные бумаги, имеющих разные инвестиционные отделы, — ключевую информацию, подлежащую предоставлению инвесторам, оформляющим подписку в разных инвестиционных отделах, в том числе порядок перехода из одного отдела в другой и связанные с этим расходы;

(ii) для предприятий коллективного инвестирования в ценные бумаги, предлагающих различные классы акций, — ключевую информацию, подлежащую предоставлению инвесторам, оформляющим подписку на определенный класс акций;

(iii) для фондов в фондовых структурах — ключевую информацию, подлежащую предоставлению инвесторам, оформляющим подписку на предприятие коллективного инвестирования в ценные бумаги, которое инвестирует в другое предприятие коллективного инвестирования в ценные бумаги или иные предприятия коллективного инвестирования, предусмотренные Статьей 50(1)(e);

(iv) для структур с основным фондом — ключевую информацию, подлежащую предоставлению инвесторам, оформляющим подписку на вспомогательный фонд;

(c) конкретные детали формата и предоставления ключевой информации для инвесторов, подлежащей предоставлению в соответствии с параграфом 5 настоящей Статьи.

8. В целях обеспечения единообразных условий применения настоящей Статьи ESMA разрабатывает проект имплементационных технических стандартов, уточняющих условия применения актов делегированного законодательства, принятых Европейской Комиссией в соответствии с параграфом 7 относительно информации, указанной в параграфе 3 настоящей Статьи.

Европейская Комиссия наделена полномочиями по принятию имплементационных технических стандартов, указанных в первом подпараграфе настоящего параграфа, в соответствии со Статьей 15 Регламента (ЕС) 1095/2010.