Статья 5. Тестирование физических лиц, не являющихся квалифицированными инвесторамиБазовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров

1. Тестирование проводится форекс-дилером в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1, 2 и 4 статьи 51.2-1 Закона о рынке ценных бумаг в отношении:

договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, по которым обязанность исполнения (прекращения иным способом) обязательств, подлежащих исполнению стороной или сторонами таких договоров, наступает ранее третьего дня после дня их заключения и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения;

двух и более договоров, предметом которых являются иностранная валюта, валютная пара, ценные бумаги, товары, в том числе драгоценные металлы, срок исполнения обязательств по которым совпадает, кредитор по обязательству в одном из которых является должником по аналогичному обязательству в другом договоре и условием заключения которых является предоставление форекс-дилером физическому лицу, не являющемуся индивидуальным предпринимателем, возможности принимать на себя обязательства, размер которых превышает размер предоставленного этим физическим лицом форекс-дилеру обеспечения.

2. Форекс-дилер проводит тестирование, а также оценивает результат тестирования до исполнения заявки клиента — физического лица, не признанного квалифицированным инвестором, на заключение отдельного договора, который требует проведения тестирования.

3. Тестирование проводится форекс-дилером путем получения ответов тестируемого лица на вопросы, определенные приложениями № 1 - 2 к Базовому стандарту.

Перечень вопросов для тестирования формируется форекс-дилером путем включения в него вопросов блока «Самооценка» (приложение № 1 к Базовому стандарту) и вопросов блока «Знания» (приложение № 2 к Базовому стандарту).

4. Перечень предлагаемых тестируемому лицу вариантов ответов на вопросы блока «Знание» формируется форекс-дилером для каждого тестирования методом случайного выбора из вариантов ответов, доведенных до сведения форекс-дилера саморегулируемой организацией. При этом в указанный перечень по каждому вопросу форекс-дилером включается не менее четырех вариантов ответов, в том числе правильный ответ. Перечень правильных ответов доводится до сведения форекс-дилера саморегулируемой организацией в порядке и сроки, установленные приказом руководителя саморегулируемой организации.

5. Форекс-дилер обязан обеспечивать конфиденциальность вариантов ответов на вопросы блока «Знание» и перечня правильных ответов, доведенных до его сведения саморегулируемой организацией, и не вправе предоставлять указанную информацию своим работникам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг иначе, чем в целях организации и проведения тестирования, а также в целях контроля за организацией и проведением тестирования.

6. Форекс-дилер не вправе менять или дополнять формулировки вопросов, установленные в приложениях № 1 - 2 к Базовому стандарту, и ответов, доведенных до его сведения саморегулируемой организацией.

7. При проведении тестирования форекс-дилер фиксирует вопросы и варианты ответов, предложенные тестируемому лицу, ответы тестируемого лица, а также время и дату проведения тестирования. Способ фиксации указанной информации определяется форекс-дилером самостоятельно во внутреннем документе форекс-дилера.

Форекс-дилер в порядке и сроки, установленные в статье 11 Базового стандарта, по обращению получателя финансовых услуг обязан предоставить сведения, указанные в абзаце 1 настоящего пункта.

8. По усмотрению форекс-дилера тестирование проводится в отношении каждого вида отдельных договоров, требующих проведения тестирования, отдельно либо в отношении сразу нескольких видов отдельных договоров, требующих проведения тестирования, при условии соблюдения требований к проведению тестирования, в том числе предусмотренных пунктами 3, 4, 6, 7 и 10 настоящей статьи.

9. В ходе тестирования по усмотрению форекс-дилера вопросы могут предлагаться тестируемому лицу сразу в полном объеме, блоками (блок «Самооценка» и блок «Знание») или последовательно (после ответа тестируемого лица на каждый предыдущий вопрос).

10. Форекс-дилер оценивает полученный результат тестирования (положительный или отрицательный) в соответствии с методикой, установленной приложением № 3 к Базовому стандарту.

11. В случаях, установленных рамочным договором и (или) внутренним документом форекс-дилера, дополнительным условием положительной оценки результата тестирования может являться правильный ответ тестируемого лица на один или несколько дополнительных вопросов в отношении одного или нескольких видов отдельных договоров, требующих проведения тестирования (далее — дополнительные вопросы).

12. Перечни дополнительных вопросов должны быть сформированы форекс-дилером таким образом, чтобы ответы на них позволяли определить, насколько тестируемое лицо в состоянии оценить свои риски с учетом вида отдельных договоров, требующих проведения тестирования, и обладает знаниями и опытом для заключения таких договоров.

Перечень дополнительных вопросов тестирования должен быть утвержден уполномоченным лицом форекс-дилера и включен во внутренний документ форекс-дилера.

13. Результаты ответов на дополнительные вопросы оцениваются форекс-дилером отдельно от результатов ответов на вопросы, указанные в пункте 3 настоящей статьи.

14. Методика оценки результатов ответов на дополнительные вопросы определяется внутренним документом форекс-дилера. Данная методика на усмотрение форекс-дилера может полностью или частично совпадать с методикой оценки результатов тестирования блока «Знания», изложенной в приложении № 3 к Базовому стандарту, или отличаться от нее.

15. Форекс-дилер должен направить тестируемому лицу уведомление о результате тестирования по форме, установленной приложением № 5 к Базовому стандарту, не позднее одного рабочего дня после дня проведения тестирования.

Форекс-дилер направляет уведомление о результате тестирования способом, установленным рамочным договором с тестируемым лицом и позволяющим зафиксировать факт, дату и время направления уведомления. В случае отсутствия рамочного договора, заключенного с тестируемым лицом, форекс-дилер направляет уведомление о результате тестирования способом, установленным внутренним документом форекс-дилера и позволяющим зафиксировать факт, дату и время направления уведомления.

16. При проведении повторного тестирования не позднее трех рабочих дней после дня проведения последнего тестирования соответствующего тестируемого лица, вопросы блока «Самооценка» по усмотрению форекс-дилера могут повторно в перечень вопросов не включаться, при условии фиксации форекс-дилером ранее данных тестируемым лицом ответов на вопросы блока «Самооценка». В указанном случае при определении форекс-дилером результатов тестирования используются предыдущие ответы на вопросы блока «Самооценка».

17. Тестирование проводится форекс-дилером по его усмотрению в письменной форме (в том числе с использованием электронных документов) или в иной форме, позволяющей форекс-дилеру зафиксировать ответы тестируемого лица на предоставляемые в ходе тестирования вопросы, оценить результаты тестирования, зафиксировать дату и время проведения тестирования и сохранить указанную информацию. При этом проведение тестирования с использованием аудио- и (или) видеосвязи, в том числе телефонной связи, не допускается.

18. Форекс-дилер обязан хранить информацию о вопросах и вариантах ответов, предложенных тестируемому лицу, об ответах тестируемого лица на предоставленные в ходе тестирования вопросы, дополнительные вопросы форекс-дилера (при наличии), о дате и времени проведения тестирования, о результатах тестирования, а также о направлении тестируемому лицу уведомления о результатах тестирования по усмотрению форекс-дилера в виде документа на бумажном носителе или электронного документа, при этом срок хранения информации должен быть не менее трех лет с даты прекращения рамочного договора, а в случае проведения тестирования физического лица до заключения с ним рамочного договора — не менее шести месяцев с даты проведения тестирования, если рамочный договор не был заключен с данным физическим лицом в течение указанных шести месяцев, либо в случае заключения рамочного договора с данным физическим лицом в течение указанных шести месяцев — не менее трех лет с даты прекращения рамочного договора.

Форекс-дилер обязан обеспечить защиту информации, указанной в абзаце 1 настоящего пункта, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России.

19. При проведении тестирования физического лица до заключения с ним рамочного договора полученный положительный результат тестирования по усмотрению форекс-дилера может учитываться при исполнении заявки тестируемого лица в случае, если иное не установлено рамочным договором.

20. В случае наличия нескольких рамочных договоров с тестируемым лицом форекс-дилер учитывает результат тестирования в целях исполнения заявок тестируемого лица по всем рамочным договорам, если иное не установлено указанными договорами.

21. В случае привлечения форекс-дилером иного профессионального участника рынка ценных бумаг для проведения тестирования, форекс-дилер обеспечивает соблюдение таким профессиональным участником рынка ценных бумаг требований настоящей статьи.