Статья 4. Минимальный объем информации, предоставляемой форекс-дилером получателю финансовых услуг, сроки, порядок ее предоставления и храненияБазовый стандарт защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих форекс-дилеров

1. Форекс-дилер обязан предоставить получателю финансовых услуг следующий минимальный объем информации:

1. о полном и сокращенном (при наличии) наименовании форекс-дилера на русском и иностранном языке (при наличии);

Предоставляется информация о полном и сокращенном наименовании в соответствии со сведениями, указанными в едином государственном реестре юридических лиц и в уставе форекс-дилера.

2. о членстве в саморегулируемой организации (включая информацию о дате включения и исключения из членов саморегулируемой организации) и о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг;

Предоставляются сведения о наименовании саморегулируемой организации, адрес сайта саморегулируемой организации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», номер форекс-дилера в реестре членов указанной саморегулируемой организации, а также сведения о ее стандартах по защите прав и интересов получателей финансовых услуг путем указания гиперссылок на сайт саморегулируемой организации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на котором размещен текст (тексты) стандарта (стандартов), или путем размещения текста (текстов) стандарта (стандартов) на сайте форекс-дилера.

3. об используемом форекс-дилером товарном знаке, знаке обслуживания (при наличии);

Указывается изображение товарного знака, знака обслуживания (при наличии).

4. о финансовых услугах форекс-дилера;

Предоставляется информация о виде деятельности — осуществление деятельности форекс-дилера, а также о видах заключаемых договоров в соответствии с положениями абзацев 2 и 3 пункта 1 статьи 4.1 Закона о рынке ценных бумаг и условиями рамочного договора форекс-дилера.

5. о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам (далее — уведомление о рисках);

Форекс-дилер обеспечивает представление получателю финансовых услуг уведомления о рисках, а также иных сведений, позволяющих оценить риски, связанные с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам, включая валютный, кредитный и операционный риски, в том числе сведения о возможных финансовых потерях в результате заключения таких договоров.

При этом в разделе сайта форекс-дилера для открытия демо-счета должно содержаться следующее указание: «Совершение операций на демо-счете не гарантирует получение прибыли при совершении операций на реальном счете, а также не может рассматриваться единственным и достаточным источником информации для принятия решений о заключении рамочного и отдельных договоров с форекс-дилером и оценки рисков, связанных с указанными договорами».

6. о суммах расходов, связанных с исполнением обязательств по заключенным договорам, в том числе связанных с переносом открытых позиций;

Предоставляется информация о размере тарифов и комиссионных сборов, установленных форекс-дилером. Данная информация предоставляется получателю финансовых услуг путем размещения текста рамочного договора (в случае установления форекс-дилером размера тарифов и комиссионных сборов в рамочном договоре) или внутреннего документа, утверждаемого форекс-дилером (в случае установления форекс-дилером размера тарифов и комиссионных сборов во внутреннем документе) на сайте форекс-дилера.

7. о компенсационных выплатах из средств компенсационного фонда, сформированного саморегулируемой организацией, членом которой является форекс-дилер, включая порядок очередности удовлетворения требований, а также дополнительные основания для осуществления таких выплат;

Предоставляется следующая информация:

• об обязанности саморегулируемой организации по осуществлению в случае несостоятельности (банкротства) форекс-дилера компенсационных выплат из средств компенсационного фонда, сформированного саморегулируемой организацией. Дополнительным основанием для осуществления данных выплат является единогласное решение Общего собрания членов саморегулируемой организации;
• о том, что компенсационные выплаты осуществляются в порядке очередности согласно реестру компенсационных выплат, сформированному саморегулируемой организацией в порядке, сроки и на условиях, установленных внутренним документом саморегулируемой организации.

Форекс-дилер при предоставлении указанной в настоящем подпункте информации обязан доводить до сведения получателя финансовых услуг информацию о том, что основания, порядок, сроки и условия осуществления компенсационных выплат устанавливаются требованиями статей 50.1 и 50.2 Закона о рынке ценных бумаг, Указания Банка России от 13.09.2015 № 3796-У «О требованиях к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров, а также о порядке и условиях компенсационных выплат», а также внутренними документами саморегулируемой организации (в случае их наличия).

8. о способах и адресах направления обращений получателями финансовых услуг, в том числе о возможности направления обращений в саморегулируемую организацию и Банк России;

Предоставляется информация о способах направления обращений получателями финансовых услуг, установленных рамочным договором форекс-дилера, а также адресах, по которым получатель финансовых услуг может направлять указанные обращения. Также предоставляется информация о том, что получатель финансовых услуг имеет право направить обращение в саморегулируемую организацию и в Банк России.

9. о формах реализации права получателя финансовых услуг на досудебный (внесудебный) порядок разрешения споров, в том числе посредством процедуры медиации, претензионного порядка или другими установленными законодательством Российской Федерации способами досудебного (внесудебного) разрешения споров;
10. список представителей форекс-дилера;

Предоставляются сведения о представителях форекс-дилера, с которыми у форекс-дилера заключены и действуют на дату предоставления информации соответствующие договоры в целях заключения с получателем финансовых услуг рамочного договора, включая привлечение потенциальных получателей финансовых услуг, участие в сборе сведений и документов для их идентификации, консультирование получателей финансовых услуг по предоставляемым форекс-дилером услугам.

Предоставляется следующая информация:

• в отношении юридических лиц: наименование; фирменное наименование (в случае наличия); идентификационный номер налогоплательщика (при наличии); адрес (место нахождения); адрес места оказания услуг (в случае если он отличается от адреса (места нахождения)); номер телефона;
• в отношении индивидуальных предпринимателей: фамилия, имя, отчество (при наличии); идентификационный номер налогоплательщика (при наличии); адрес места оказания услуг; номер телефона (в случае оказания услуг по договору посредством телефонной связи);
• в отношении физических лиц: фамилия, имя, отчество (при наличии); адрес (в случае оказания услуг по договору посредством личных встреч); номер телефона (в случае оказания услуг по договору посредством телефонной связи); идентификационный номер налогоплательщика (в случае наличия соответствующих сведений у форекс-дилера).

11. о доменных именах, принадлежащих форекс-дилеру;
12. об условиях совершения операций форекс-дилером с физическими лицами, признанными квалифицированными инвесторами, и физическими лицами, не признанными квалифицированными инвесторами.

2. Информация, указанная в пункте 1 настоящей статьи, предоставляется форекс-дилером получателям финансовой услуги в порядке, обеспечивающем:

1. исключение предоставления информации, которая может повлечь неоднозначное толкование свойств финансовой услуги;

2. предоставление получателям финансовых услуг сведений для оценки ими рисков, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору, отдельным договорам;

3. уведомление получателя финансовых услуг о том, что доходность по отдельным договорам, заключаемым с форекс-дилером, не определяется доходностью таких договоров, основанной на показателях доходности в прошлом;

4. предоставление получателю финансовой услуги информации без затрат или совершения дополнительных действий, не предусмотренных законодательством Российской Федерации;

5. изложение информации доступным языком (с использованием шрифтов и форматов, указанных в подпункте 8 пункта 2 настоящей статьи — в случае предоставления информации на бумажном носителе) и с разъяснением специальных терминов (в случае их наличия);

6. недопущение предоставления недостоверной информации, а также отказа в предоставлении информации, которая должна быть предоставлена форекс-дилером в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, базовых стандартов в сфере предоставляемых форекс-дилером финансовых услуг, разработанных, согласованных и утвержденных в соответствии с требованиями статьи 5 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и внутренних стандартов саморегулируемой организации;

7. предоставление информации на равных правах и в равном объеме для всех получателей финансовых услуг;

8. предоставление информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, на бумажном носителе с использованием шрифта высотой не менее 14 пунктов с межстрочным интервалом не менее 1,5, формата не более A4 и с разъяснением специальных терминов (в случае их наличия).

Данное положение Базового стандарта не распространяется на рекламу.

3. Информация, указанная в пункте 1 настоящей статьи, по обращению получателя финансовых услуг, в порядке и сроки, установленные статьей 11 Базового стандарта, предоставляется получателю финансовых услуг следующими одним или несколькими способами:

1. путем предоставления получателю финансовых услуг ссылки на сайт форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», где размещена соответствующая информация;

2. путем предоставления информации на бумажном носителе;

3. путем направления информации на адрес электронной почты получателя финансовых услуг, указанный в обращении;

4. путем представления информации с использованием электронных средств связи и коммуникации при условии возможности подтверждения факта ознакомления получателя финансовых услуг с соответствующей информацией.

4. Информация, указанная в пункте 1 настоящей статьи, размещаемая на сайте форекс-дилера и в случае ее изменения подлежит обновлению в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня ее изменения.

5. Форекс-дилер до заключения рамочного договора с получателем финансовых услуг обязан получить от него подтверждение того, что указанный получатель финансовых услуг ознакомился с уведомлением о рисках.

Уведомление о рисках должно содержать положение о том, что получатель финансовых услуг уведомлен об указанных рисках, в том числе уведомлен о том, что положительный финансовый результат по предыдущим отдельным договорам не определяет положительный финансовый результат таких договоров в будущем.

Подтверждением факта ознакомления и принятия получателем финансовых услуг рисков, указанных в уведомлении о рисках, является подписание получателем финансовых услуг уведомления о рисках:

• на бумажном носителе с собственноручной подписью;
• в форме электронного документа, подписанного электронной подписью (простой электронной подписью или усиленной электронной подписью (неквалифицированной или квалифицированной);
• в форме электронного документа с иным аналогом собственноручной подписи (при наличии соглашения об использовании иного аналога собственноручной подписи между форекс-дилером и получателем финансовых услуг).

Способ (способы) подтверждения факта ознакомления и принятия получателем финансовых услуг рисков, указанных в уведомлении о рисках, из способов, указанных в абзацах 4 - 6 пункта 5 настоящей статьи Базового стандарта, устанавливается (устанавливаются) в рамочном договоре форекс-дилера.

6. В случае принятия решения о признании физического лица квалифицированным инвестором форекс-дилер не позднее одного рабочего дня после дня включения указанного физического лица в реестр лиц, признанных квалифицированными инвесторами, информирует его о последствиях признания квалифицированным инвестором путем направления уведомления по форме, установленной приложением № 4 к Базовому стандарту (далее — уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором).

7. Уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором должно содержать следующую информацию:

• о том, что заключение отдельных договоров с форекс-дилером на условиях, предусмотренных для квалифицированных инвесторов, связано с повышенными рисками;
• о праве физического лица подать заявление форекс-дилеру об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, и об утрате в этом случае возможности заключать с форекс-дилером отдельные договоры на условиях, предусмотренных для квалифицированных инвесторов;
• о способе и форме направления физическим лицом форекс-дилеру заявления об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами.

8. Уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором по усмотрению форекс-дилера помимо информации, указанной в пункте 7 настоящей статьи, может содержать иную дополнительную информацию, связанную с признанием физического лица квалифицированным инвестором, при условии, что такая дополнительная информация не искажает информацию, представляемую в соответствии с требованиями пункта 7 настоящей статьи. Уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором по усмотрению форекс-дилера может быть объединено в один документ с уведомлением о принятии решения о признании лица квалифицированным инвестором.

9. Форекс-дилер направляет уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором способом, установленным внутренним документом форекс-дилера, содержащим порядок принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором, который должен позволять зафиксировать факт, дату и время направления указанного уведомления.

10. Форекс-дилер не менее одного раза в год информирует физическое лицо, признанное им квалифицированным инвестором, о его праве подать заявление форекс-дилеру об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, и о последствиях использования им такого права путем доведения до сведения физического лица следующей информации:

• о праве физического лица подать заявление форекс-дилеру об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, и об утрате в этом случае возможности заключать с форекс-дилером отдельные договоры на условиях, предусмотренных для квалифицированных инвесторов;
• о способе и форме направления физическим лицом форекс-дилеру заявления об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами.

Форекс-дилер доводит до сведения физического лица, признанного им квалифицированным инвестором, информацию, указанную в абзацах 1 - 3 настоящего пункта, путем ее размещения на сайте форекс-дилера или иным способом, установленным внутренним документом форекс-дилера, содержащим порядок принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором, который должен позволять зафиксировать факт, дату и время предоставления указанной информации.

11. Форекс-дилер хранит уведомление о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором, а также информацию, подтверждающую факт, дату и время направления физическому лицу соответствующего уведомления не менее трех лет с даты прекращения рамочного договора с указанным физическим лицом.

Форекс-дилер хранит информацию, подтверждающую факт, дату и время доведения до сведения физического лица информации, указанной в абзацах 1 - 4 пункта 7 настоящей статьи, не менее трех лет с даты прекращения рамочного договора с указанным физическим лицом.

12. Форекс-дилеру рекомендуется разместить информационные материалы, предназначенные для повышения финансовой грамотности инвесторов, включающие описание особенностей заключения с форекс-дилером рамочного и отдельных договоров, а также описание связанных с ними рисков в общем доступе на сайте форекс-дилера, а в случае отсутствия у форекс-дилера таких материалов — гиперссылку на иной сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на котором размещены данные материалы.

13. По обращению любого заинтересованного лица форекс-дилер предоставляет копию экземпляра рамочного договора, зарегистрированного саморегулируемой организацией, в редакции, действующей на дату, указанную в обращении.

Рассмотрение обращения получателя финансовых услуг о получении копии экземпляра рамочного договора, указанного в абзаце 1 настоящего пункта, осуществляется в порядке и сроки, предусмотренные статьей 11 Базового стандарта.

14. По решению форекс-дилера за предоставление получателю финансовых услуг копии документа на бумажном носителе плата в размере, не превышающем расходов на изготовление, может взиматься с соблюдением следующих требований:

1. предоставление более 1 (одного) раза в год информации по одному и тому же вопросу;

2. предоставление более 1 (одного) раза в год получателю финансовых услуг копии экземпляра одной и той же редакции рамочного договора, зарегистрированной саморегулируемой организацией;

3. пересылка запрошенных документов почтовым отправлением или курьерской службой более 1 (одного) раза в квартал.

Порядок взимания и размер указанной платы устанавливаются форекс-дилером в рамочном договоре или во внутреннем документе, утверждаемом форекс-дилером и размещаемом на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».