Стандарт Банка России «Финансовые сообщения в НПС. Расчеты аккредитивами. Альбом схем» СТО БР НПС-12.0-2021
(принят и введен в действие приказом Банка России от 17.12.2021 № ОД-2491)
Примечание
Начало действия документа - 20.12.2021.
Предисловие
ПРИНЯТ И ВВЕДЕН в действие приказом Банка России от 17 декабря 2021 года № ОД-2491 «О введении в действие стандарта Банка России СТО БР НПС-12.0-2021 „Финансовые сообщения в НПС. Расчеты аккредитивами. Альбом схем“.»
Настоящий Стандарт не может быть полностью или частично воспроизведен, тиражирован и распространен в качестве официального издания без разрешения Банка России.
Введение
Настоящий Стандарт содержит описание форматов финансовых сообщений, рекомендованных Банком России к использованию в национальной платежной системе (далее — НПС) при расчетах аккредитивами в соответствии со стандартами Банка России СТО БР НПС-1.1-2020 «Финансовые сообщения в НПС. Общие положения» и СТО БР НПС-11.0-2021 «Финансовые сообщения в НПС. Расчеты аккредитивами. Модели связей».
1. Область применения
Настоящий Стандарт рекомендован к использованию организациями при обмене финансовыми сообщениями, связанными с расчетами аккредитивами на территории Российской Федерации.
Настоящий Стандарт предназначен для:
- участников расчетов аккредитивами;
- разработчиков информационного и программного обеспечения, информационных систем.
Настоящий Стандарт разработан в целях организации обмена финансовыми сообщениями в НПС в единых форматах, а также унификации средств взаимодействия автоматизированных систем участников расчетов аккредитивами, что позволяет обеспечить автоматизацию бизнес-процессов в НПС и автоматизированную сквозную обработку информации участников обмена финансовыми сообщениями.
Сообщения в формате стандарта ISO 20022, составляющие основу финансовых сообщений при расчетах аккредитивами, разработаны с применением единых правил составления сообщений, которые обеспечивают использование единых реквизитов при осуществлении перевода денежных средств независимо от используемых каналов передачи данных. Рекомендации по реализации обмена данными в НПС в соответствии со стандартом ISO 20022 приведены в стандарте Банка России СТО БР НПС-6.1-2020 «Финансовые сообщения в НПС. Правила обмена данными».
В настоящий Стандарт могут включаться дополнительные форматы финансовых сообщений по предложениям участников расчетов аккредитивами.
Положения настоящего Стандарта применяются на добровольной основе, если только в отношении отдельных положений обязательность их применения не установлена законодательством Российской Федерации, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, или условиями договоров.
2. Термины и определения
В настоящем Стандарте применяются термины в соответствии со стандартом Банка России СТО БР НПС-1.1-2020 «Финансовые сообщения в НПС. Общие положения», а также следующие термины с соответствующими определениями.
Правило контроля — формализованное на языке OCL правило проверки значений реквизитов.
3. Порядок представления Правил использования сообщений
стандарта ISO 20022
Методология стандарта ISO 20022 предусматривает отдельное описание бизнес-уровня и описание синтаксиса сообщений. На бизнес-уровне при описании модели, процессов, ролей и связей определяется информация, необходимая участникам расчетов аккредитивами для реализации соответствующих бизнес-процессов обмена финансовой информацией. На основе сформированного бизнес-процесса проектируются структура и реквизитный состав необходимых финансовых сообщений. Модели связей, роли и сценарии взаимодействия участников процессов при осуществлении расчетов аккредитивами описаны в стандарте Банка России СТО БР НПС-11.0-2021 «Финансовые сообщения в НПС. Расчеты аккредитивами. Модели связей».
Настоящий Стандарт описывает структуру и реквизитный состав финансовых сообщений и представляет собой логический и физический уровни моделирования процессов обмена финансовыми сообщениями в соответствии с методологией стандарта ISO 20022.
Настоящий Стандарт содержит правила использования финансовых сообщений стандарта ISO 20022 с учетом требований законодательства о НПС и национальной практики обмена финансовыми сообщениями в НПС при осуществлении расчетов аккредитивами (далее — Правила использования сообщений стандарта ISO 20022).
Формирование Правил использования сообщений стандарта ISO 20022 осуществляется на основе сообщений стандарта ISO 20022 функциональных областей tsin — инициирование торговых операций и tsrv — торговые операции.
Описание Правил использования сообщений стандарта ISO 20022, рекомендованных Банком России для использования в НПС при осуществлении расчетов аккредитивами, приводится в табличной форме — в XLSX-файлах.
Каждое Правило использования сообщений стандарта ISO 20022 имеет собственное наименование в соответствии со стандартом ISO 20022, которое содержит идентификатор функциональной области, идентификатор сообщения из репозитория стандарта ISO 20022, идентификатор варианта, версию сообщения и текстовое наименование.
Пример наименования Правила использования сообщения стандарта ISO 20022: tsrv.001.001.01 UndertakingIssuance, где:
tsrv — идентификатор функциональной области «Торговые операции»;
001 — идентификатор сообщения UndertakingIssuance;
UndertakingIssuance — текстовое наименование.
В Правилах использования сообщений стандарта ISO 20022 указываются:
- полный реквизитный состав;
- типы данных и ограничения к ним;
- соответствующие XML-теги;
- xPath (место (путь) элемента в иерархии);
- правила заполнения реквизитов (приложение к настоящему Стандарту);
- описания MDR и их переводы на русский язык.
Структурный и реквизитный составы Правил использования сообщений стандарта ISO 20022 полностью соответствуют структурному и реквизитному составам международных финансовых сообщений.
Представление реквизитов в составе Правил использования сообщений стандарта ISO 20022 включает в себя уровень реквизита в иерархии, наименование реквизита англоязычное, XML-тег, кратность, формат реквизита, описание реквизита, ссылку на регулирование, порядок использования, путь реквизита в иерархии, наименование реквизита русскоязычное, MDR-описание реквизита русскоязычное, MDR-описание реквизита англоязычное.
ТАБЛИЦА 1. ФОРМА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ РЕКВИЗИТОВ СООБЩЕНИЙ, ВКЛЮЧЕННЫХ В ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СООБЩЕНИЙ СТАНДАРТА ISO 20022
| Ур. рекв. | Наименование рекв. англ. | XML-тег | Кратность | Формат рекв. | Описание | Ссылка на регулирование | Порядок использования | Path | Наименование рекв. русск. | MDR-описание русск. | MDR-описание англ. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Для финансовых сообщений, используемых при расчетах аккредитивами, и Правил использования сообщений стандарта ISO 20022, соответствие между которыми установлено на концептуальном уровне, указываются правила размещения реквизитов указанных финансовых сообщений в составе реквизитов (полей) Правил использования сообщений стандарта ISO 20022.
При наличии реквизитов Правил использования сообщений стандарта ISO 20022, используемых на национальном уровне, для которых не установлено соответствие реквизитам международных финансовых сообщений, используется блок реквизитов Supplementary Data («Дополнительные данные»).
Для осуществления структурного, логического и форматного контролей финансовых сообщений, включенных в настоящий Стандарт, указываются:
- международные требования к форматам, правилам заполнения реквизитов финансовых сообщений (эталонные схемы — оригинальные XSD-файлы, размещенные на официальном сайте стандарта ISO 20022 в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по адресу: www.iso20022.org (далее — сайт стандарта ISO 20022);
- национальные требования к форматам, правилам заполнения реквизитов финансовых сообщений (формализованные на языке OCL правила контроля).
Настоящий Стандарт содержит Правила использования сообщений стандарта ISO 20022 в виде архива XLSX-файлов (Приложение 1 <>) и международные требования к форматам, правилам заполнения реквизитов финансовых сообщений в виде архива XSD-файлов (Приложение 2 <>).
<*> Приложения к Стандарту размещены на сайте Банка России в подразделе «Стандартизация в национальной платежной системе» раздела «Национальная платежная система».
В целях обеспечения соответствия Правил использования сообщений стандарта ISO 20022, приведенных в настоящем Стандарте, внутренним процессам обмена финансовой информацией пользователи настоящего Стандарта вправе использовать дополнительные ограничения на применение рекомендованных Правил использования сообщений стандарта ISO 20022 для получения частных (сокращенных) схем финансовых сообщений.
В случае установления участником расчетов аккредитивами дополнительных требований к структурному и логическому контролям финансовых сообщений рекомендуется оценить эти требования на соответствие правилам контроля, включенным в настоящий Стандарт.
4. Перечень Правил использования сообщений стандарта
ISO 20022
В соответствии со стандартом Банка России СТО БР НПС-11.0-2021 «Финансовые сообщения в НПС. Расчеты аккредитивами. Модели связей» для реализации перечисленных в нем финансовых сообщений используются следующие Правила использования сообщений стандарта ISO 20022, приведенные в таблице.
5. Порядок сопровождения и актуализации Стандарта
Настоящий Стандарт с приложениями размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по адресу www.cbr.ru в подразделе «Стандарт ISO 20022» раздела «Национальная платежная система» и актуализируется по мере необходимости.
Правила использования сообщений стандарта ISO 20022, рекомендованные Банком России к использованию в НПС, основаны на последней версии международных финансовых сообщений на момент разработки настоящего Стандарта, опубликованных на сайте стандарта ISO 20022.
Репозиторий стандарта ISO 20022 обновляется ежегодно, при этом возможность использования предыдущих версий международных финансовых сообщений стандарта ISO 20022 не прекращается.
Управление изменениями Стандарта осуществляется Банком России.
Настоящий Стандарт может обновляться при принятии решения Банком России и Техническим комитетом № 122 «Стандарты финансовых операций» о необходимости новой версии на следующих основаниях:
- изменение законодательства;
- публикация новой версии репозитория стандарта ISO 20022 на сайте стандарта ISO 20022;
- инициатива профессиональных объединений участников отношений, возникающих при расчетах аккредитивами.