Статья 1. Применение правилУнифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов (UCP 600). Редакция 2007 года

ВСТУПЛЕНИЕ

В октябре 2006 года Банковская комиссия Международной торговой палаты (ICC) на своем заседании в Париже единогласно утвердила новую редакцию Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов. Для многочисленных специалистов в области расчетов, как из числа банкиров, так и среди коммерсантов, это событие стало по-настоящему историческим.

Окунева А.Ю., начальник Отдела документарных операций Управления документарных операций и валютного контроля ОАО «Банк ВТБ»;

Ранних Н.А., советник Департамента финансовых институтов Внешэкономбанка;

Сергеева Т.М., эксперт Управления документарных операций и валютного контроля ОАО «Банк ВТБ»;

Федорова Н.В., начальник Управления документарных операций и валютного контроля ОАО «Банк ВТБ»;

Шалашникова Т.Ю., директор Департамента документарных операций Дирекции обслуживания и финансирования корпоративных клиентов Райффайзенбанка, Москва.

Работу над русским текстом, которая заняла около года, нельзя назвать просто переводом. Всем известно, что при рассмотрении споров в суде окончательное решение принимается на основании оригинального английского текста Правил. Однако, как показывает практика рассмотрения споров в российских органах правосудия, стороны и суд предпочитают обращаться к документам на русском языке.

По этой причине рабочая группа поставила своей задачей добиться такого уровня соответствия русского текста английскому первоисточнику, при котором необходимость обращения к английскому тексту свелась бы к нулю.

В своей работе группа сталкивалась с общеизвестными трудностями перевода с английского языка на русский, однако одна из этих трудностей достойна отдельного упоминания.

Большинство специалистов еще прекрасно помнят, насколько «тяжелым» был текст статьи 9 прежней редакции Унифицированных правил (публикация 500), что было связано с многократным повторением в ее тексте трех способов исполнения аккредитива (платеж по предъявлении, акцепт и оплата тратты, принятие и платеж по отсроченному обязательству). Редакционная группа, созданная ICC, предприняла попытку объединить их в одно понятие. Для этого был использован термин «honour», который в отличие от большинства иностранных языков не имеет абсолютного для данного случая эквивалента в русском языке.

Мнения членов группы разделились: предлагалось переводить этот термин как «осуществить выплату», «произвести расчет», «предоставить удовлетворение», «выполнить обязательство». После многочисленных дискуссий, консультаций с членами Редакционной группы ICC и, наконец, с остальными членами Банковской комиссии ICC Russia большинство склонилось в пользу последнего из вышеперечисленных терминов.

Нельзя не отметить ту помощь в обсуждении данной проблемы, которую оказал рабочей группе специалист с многолетним стажем в области международных расчетов Г.К. Кобахидзе, ВТБ Банк (Франция), Париж.

Следует также отметить, что нормальной творческой работе группы в значительной степени способствовала поддержка сотрудников ICC Russia.

От имени рабочей группы хотелось бы пожелать профессиональных удач всем, кто регулярно берет в руки брошюру с новыми Унифицированными правилами.

А. В. Зеленов Директор Департамента финансовых институтов Внешэкономбанка, вице-председатель Банковской комиссии ICC, председатель Банковской комиссии ICC Russia

ВВЕДЕНИЕ

В мае 2003 года Международная торговая палата уполномочила Комиссию ICC по банковской технике и практике (Банковскую комиссию) начать переработку Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов, публикация ICC № 500 (UCP 500).

Как и ранее, главной целью пересмотра Правил было отразить изменения, произошедшие в области банковского дела, транспорта и страхования. Кроме того, было необходимо пересмотреть язык и стиль UCP, чтобы устранить формулировки, которые могли приводить к противоречивому применению и интерпретации Правил.

Когда начиналась эта работа, целый ряд глобальных исследований указывал на то, что приблизительно 70% документов, представляемых банкам по аккредитивам, отклонялось ими при первом представлении. Это имело и продолжает иметь очевидный отрицательный эффект для восприятия аккредитива как средства платежа и, если этому не воспрепятствовать, может повлечь серьезные последствия для поддержания или увеличения рыночной доли аккредитивов в качестве признанного механизма расчетов в международной торговле. Введение банками комиссии за расхождения в документах подчеркнуло важное значение этой проблемы, особенно если обнаруживалось, что расхождения были сомнительными и спорными. Хотя за время существования UCP 500 количество случаев, связанных с судебными разбирательствами, не увеличилось, введение «Правил ICC для экспертного разрешения споров по документарным аккредитивам» (DOCDEX) в октябре 1997 года (пересмотрены в марте 2002 года) позволило разрешить более 60 споров.

Для рассмотрения этих и других вопросов Банковская комиссия создала Редакционную группу по переработке UCP 500. Было также решено создать вторую группу, известную как Консультативная группа, для первоначального рассмотрения и комментариев по проектам, представляемым Редакционной группой. Консультативная группа, насчитывавшая более 40 человек из 26 стран, состояла из экспертов в области банковского дела и транспорта. Квалифицированно руководимая Джоном Тернбулом, заместителем генерального управляющего Сумитомо Мицуи Бэнкинг Корпорейшн Лтд., Лондон, и Карло Ди Нинни, советником Итальянской банковской ассоциации, Рим, Консультативная группа вносила ценный вклад в проекты, выносимые Редакционной группой на рассмотрение национальных комитетов ICC.

Редакционная группа начала пересмотр Правил с анализа официальных заключений, принятых Банковской комиссией в отношении положений UCP 500. Чтобы понять, вытекает ли из них необходимость изменения или исключения действующих статей UCP, а также включения новых, было рассмотрено около 500 заключений. Кроме того, было проанализировано содержание четырех заявлений Банковской комиссии, изданных в сентябре 1994 года и интерпретирующих ряд положений UCP 500, двух решений комиссии (касающихся введения евро и определения понятия оригинального документа по статье 20(b) UCP 500) и решений по спорам, рассмотренным в рамках DOCDEX.

В процессе пересмотра отмечалась значительная работа, проделанная при разработке «Международной стандартной банковской практики по проверке документов по документарным аккредитивам» (ISBP), публикация ICC № 645. Это издание превратилось в спутника UCP, необходимого для определения соответствия документов условиям аккредитива. Редакционная группа и Банковская комиссия надеются, что применение принципов, содержащихся в ISBP, включая ее последующие редакции, продолжится в течение действия UCP 600. Ко времени вступления UCP 600 в силу появится новая редакция ISBP, содержание которой будет соответствовать содержанию и стилю новых Правил.

Четыре заявления, изданные в сентябре 1994 года, действовали в рамках UCP 500, поэтому они утратят свою силу в отношении UCP 600. Содержание решения по поводу определения оригинала документа было включено в текст UCP 600. Результаты рассмотрения споров в рамках DOCDEX всегда основывались на существовавших официальных заключениях Банковской комиссии ICC, поэтому в них не было специфических вопросов, требовавших включения в настоящие Правила.

Одним из структурных нововведений в UCP было введение определений (статья 2) и толкований (статья 3). Вводя определения исполняемых банками действий или значение специфических терминов, UCP 600 исключает необходимость многократного повторения пространного текста, описывающего их значение. Статья, содержащая в себе толкования, нацелена также на устранение двусмысленности формулировок, встречающихся в аккредитивах, и обеспечение однозначного понимания положений UCP или аккредитива.

В течение последних трех лет национальные комитеты ICC вели широкое обсуждение вопросов, связанных с формированием их позиции в отношении альтернативных проектов, представляемых Редакционной группой. Содержание UCP 600 отражает результаты этого обсуждения, а также значительный вклад национальных комитетов в формулирование их ключевых положений. Редакционная группа не только учитывала действующую в отношении аккредитивов практику, но и старалась предвидеть эволюцию этой практики в будущем.

Настоящая редакция UCP представляет собой кульминацию более чем трехлетнего всестороннего анализа, редактирования, споров и компромиссов между членами Редакционной группы, членами Банковской комиссии и соответствующими национальными комитетами ICC. Ценные комментарии также были получены от Комиссии ICC по транспорту и логистике, Комиссии по коммерческому праву и практике и Комитета по страхованию.

Данной публикации не свойственно давать объяснение, почему та или иная статья была сформулирована именно таким образом, или с какой целью она была включена в Правила. Те, кто заинтересован в понимании обоснования и толкования статей UCP 600, найдут информацию в комментарии к Правилам, публикация ICC № 601, который выражает мнение Редакционной группы.

От имени Редакционной группы я хотел бы выразить нашу глубокую признательность членам Консультативной группы, национальным комитетам ICC и членам Банковской комиссии за их профессиональные комментарии и конструктивное участие в процессе.

Особой благодарности заслуживают члены Редакционной группы, которые приводятся ниже в алфавитном порядке, и их организации.

Александр Зеленов — директор, Внешэкономбанк, Москва, Россия; вице-председатель Комиссии ICC по банковской технике и практике;

Николь Келлер — вице-президент, Служба международных продуктов, Дрезднер Банк АГ, Франкфурт-на-Майне, Германия; член Комиссии ICC по банковской технике и практике;

Лоренс Кой — юридический советник, БНП Париба, Париж, Франция; член Комиссии ICC по банковской технике и практике;

Катя Лер — управляющий бизнесом, Стандарты торговых услуг, СВИФТ, Ла Хульпе, Бельгия, затем — вице-президент, представление участников, Ассоциация международных финансовых услуг, Нью-Джерси, США; член Комиссии ICC по банковской технике и практике;

Оле Малмквист — вице-президент, Данске Банк, Копенгаген, Дания; член Комиссии ICC по банковской технике и практике;

Пол Мизерей — руководитель, Стандарты торгового финансирования, СВИФТ, Ла Хульпе, Бельгия; член Комиссии ICC по банковской технике и практике;

Рене Мюллер — директор, Креди Сюис, Цюрих, Швейцария; член Комиссии ICC по банковской технике и практике;

Чи Сенг Сох — консультант, Ассоциация банков в Сингапуре, член Комиссии ICC по банковской технике и практике;

Дэн Тейлор — президент и главный управляющий, Ассоциация международных финансовых услуг, Нью-Джерси, США; вице-председатель Комиссии ICC по банковской технике и практике;

Рон Кац — управляющий политикой, Комиссия ICC по банковской технике и практике, Международная торговая палата, Париж, Франция.

Нижеподписавшийся имел удовольствие председательствовать в Редакционной группе.

Именно благодаря тому, что они великодушно отдавали свои знания, время и энергию, настоящая редакция была столь успешно завершена. Как председатель Редакционной группы я хотел бы выразить им и их организациям свою признательность за вклад, за хорошо выполненную работу и за дружбу. Я хотел бы также выразить искреннюю благодарность руководству АБН АМРО Банк Н.В. за понимание, терпение и поддержку в период пересмотра Правил.

Гари Коллиер Корпоративный директор АБН АМРО Банк Н.В., Лондон, Англия, технический советник Комиссии ICC по банковской технике и практике Ноябрь 2006 года

ПРЕДИСЛОВИЕ

Настоящее издание Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов (обычно именуемых UCP) представляет собой шестую редакцию правил, начиная со дня их первой публикации в 1933 году. Это результат более чем трехлетней работы Комиссии по банковской технике и практике Международной торговой палаты (ICC).

Основной целью ICC, созданной в 1919 году, было содействие развитию международной торговли во времена, когда национализм и протекционизм серьезно угрожали системе мировой торговли. Первые UCP были введены в действие именно для того, чтобы устранить неразбериху, связанную с установлением отдельными странами своих собственных, национальных норм регулирования аккредитивных операций. Единожды достигнутая, цель оставалась неизменной: формировать свод договорных правил, которые обеспечивали бы единообразие практики и освобождали бы тем самым практиков от необходимости преодолевать проблемы, создаваемые множеством часто противоречащих друг другу национальных правил. Всеобщее принятие UCP профессионалами из стран с различными экономическими и юридическими системами служит свидетельством успеха этих Правил.

Очень важно помнить, что UCP являются результатом работы не государственного органа, а независимой международной организации. С самого начала ICC ставила во главу угла саморегулирование деловой практики. Настоящие Правила, разработанные исключительно экспертами негосударственного сектора, еще раз подтвердили такой подход. UCP остаются самым успешным сводом частных правил из числа когда-либо созданных.

В создание данной редакции, названной UCP 600, свой вклад внес целый ряд отдельных лиц и групп. Среди них: Редакционная группа, которая, прежде чем прийти к этому согласованному тексту, «просеяла» более 5000 отдельных комментариев; Консультативная группа, состоящая из представителей более 25 стран, которая служила совещательным органом, первым откликавшимся комментариями на последовательные проекты; более 400 членов Комиссии ICC по банковской технике и практике, которые вносили конструктивные предложения по изменению текста, и национальные комитеты ICC во всем мире, которые принимали активное участие в объединении комментариев своих членов. ICC также выражает благодарность специалистам в области транспорта и страхования, чьи практические советы помогли отточить окончательный проект.

Ги Себбан Генеральный секретарь ICC

ICC УНИФИЦИРОВАННЫЕ ПРАВИЛА И ОБЫЧАИ ДЛЯ ДОКУМЕНТАРНЫХ АККРЕДИТИВОВ

UCP 600

Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, редакция 2007 года, публикация ICC № 600 («правила») — это правила, которые применяются к любому документарному аккредитиву («аккредитив») (включая любой резервный аккредитив в той мере, в какой они к нему применимы), если в тексте аккредитива прямо указано, что он подчиняется настоящим Правилам. Они являются обязательными для всех сторон по аккредитиву, если только аккредитив прямо не изменяет или не исключает их положений.