Статья 4. Операции со средствами, подлежащие обязательному контролюПостановление № 41-16 Межпарламентской Ассамблеи государств-участников СНГ

1. Операция со средствами подлежит обязательному контролю, если сумма в национальной валюте, а также в валюте иностранного государства, на которую она совершается, равна или превышает 15 тыс. долл. США (в случаях, предусмотренных абзацем седьмым подпункта 3 пункта 1 настоящей статьи — 3 тыс. долл. США), а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

1. любая операция со средствами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо одной из сторон операции является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом правительством государства на основе перечней, утвержденных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и подлежит опубликованию;

2. операции по банковским счетам (вкладам):

• размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
• открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
• перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
• зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

3. иные сделки с движимым имуществом:

• помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;
• приобретение предмета антиквариата и произведений искусства за наличные денежные средства;
• выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
• получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) и переводы денежных средств по договору финансовой аренды (лизинга);
• переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;
• скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
• получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;
• предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

2. Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, определенные государством на основе национальной системы оценки рисков как высокорисковые.

3. Сделка по купле-продаже недвижимого имущества подлежит обязательному контролю, если сумма в национальной валюте, на которую она совершается, равна или превышает 100 тыс. долл. США.

4. Операция со средствами подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Законом порядке сведения об их причастности к терроризму, финансированию распространения оружия массового уничтожения, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

Порядок определения и доведения до сведения лиц, осуществляющих операции со средствами, перечня таких организаций и лиц устанавливается правительством государства.

Основаниями для включения организации или физического лица в указанный перечень являются:

• вступившее в законную силу решение суда государства либо суда другого государства-участника СНГ о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к терроризму или финансированию распространения оружия массового уничтожения;
• вступивший в законную силу приговор суда государства либо суда другого государства-участника СНГ о признании физического лица виновным в совершении преступления террористического характера или преступления, предусматривающего ответственность за распространение оружия массового уничтожения;
• постановление следователя или прокурора государства о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера или преступление, предусматривающее ответственность за распространение оружия массового уничтожения;
• составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные государством перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами, а также с лицами, финансирующими распространение оружия массового уничтожения;
• признаваемые в государстве в соответствии с международными договорами и законами приговоры (решения) судов и решения иных компетентных органов иностранных государств, не являющихся участниками СНГ, в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность или финансирующих распространение оружия массового уничтожения.

5. В случае если операция со средствами осуществляется в иностранной валюте, ее размер в национальной валюте определяется по официальному курсу национального банка государства, действующему на дату совершения такой операции.

6. Сведения об операциях со средствами, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в подразделение финансовой разведки лицами, осуществляющими операции со средствами.

7. Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к террористической деятельности или финансированию распространения оружия массового уничтожения, по основаниям, предусмотренным пунктом 4 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе:

1. осуществлять операции со средствами или с иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем минимального размера оплаты труда в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи;

2. осуществлять операции со средствами или с иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством государства, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта;

3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 15 статьи 5 настоящего Закона, операции со средствами или с иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у физического лица до включения его в указанный перечень.