Письмо Банка России от 29.07.1997 № 493

(с изм. от 14.01.2004)

«О порядке рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

ПИСЬМО

от 29 июля 1997 г. № 493

О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫХ В ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

1. Территориальное учреждение Банка России, получив документы от учредителей (инициативной группы) создаваемой кредитной организации, ходатайствующих о регистрации кредитной организации и о лицензировании ее деятельности, а также от Совета (другого лица, уполномоченного собранием участников) действующей кредитной организации, ходатайствующего о внесении изменений и дополнений в устав кредитной организации, состав ее участников и руководителей исполнительного органа кредитной организации (филиала), расширении деятельности или реорганизации, в обязательном порядке регистрирует указанные документы в общем отделе (канцелярии, управлении делами).

Подразделение территориального учреждения Банка России, в компетенцию которого входят вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности, в течение 2 рабочих дней после получения документов из общего отдела направляет учредителям (инициативной группе) кредитной организации письменное подтверждение получения от них учредительных документов.

2. В территориальном учреждении Банка России срок рассмотрения поступивших документов кредитной организации исчисляется от даты их регистрации в общем отделе (канцелярии, управлении делами) и не должен превышать:

четырех месяцев — при принятии решения о возможности регистрации или реорганизации кредитной организации;

двух месяцев — при принятии решения о расширении круга выполняемых операций;

одного месяца — при регистрации изменений, вносимых в устав и состав участников кредитной организации; при рассмотрении документов на открытие филиала в территориальном учреждении Банка России по местонахождению кредитной организации; при предварительном согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) уставного капитала; при согласовании изменений в составе руководителей исполнительных органов (для территориального учреждения Банка России, на территории которого находятся более 100 кредитных организаций и/или их филиалов);

двух недель — при рассмотрении документов на открытие кредитной организацией филиала в территориальном учреждении Банка России по месту открытия филиала; при рассмотрении документов на закрытие филиала в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации; при согласовании изменений в составе руководителей исполнительных органов (для территориального учреждения Банка России, на территории которого находятся менее 100 кредитных организаций и / или их филиалов);

10 рабочих дней — при оценке правомерности оплаты уставного капитала и при рассмотрении новой редакции положения о филиале кредитной организации;

5 рабочих дней — при открытии (закрытии) представительства кредитной организации.

3. Территориальное учреждение Банка России информирует Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности и кредитную организацию:

• о принятии решения о согласовании изменений в составе руководителей кредитных организаций (их филиалов), о регистрации (согласовании) дополнений и изменений, вносимых в устав, в том числе изменений величины уставного капитала, а также местонахождения кредитной организации — на следующий рабочий день после принятия решения;
• о согласовании изменений в составе участников кредитной организации — в течение 3 календарных дней с даты такого согласования. При этом изменение состава участников кредитных организаций, созданных в форме открытых акционерных обществ, согласовывается территориальным учреждением Банка России только при представлении кредитными организациями документов для внесения в уставы новой величины уставного капитала после регистрации итогов дополнительного выпуска акций, а также в случае обращения кредитной организации для утверждения состава ее акционеров (без изменения величины уставного капитала) с учетом результатов обращения акций на вторичном рынке на дату, определенную самой кредитной организацией.

4. В территориальном учреждении Банка России срок доведения до сведения кредитных организаций решений, принятых Банком России по вопросам регистрации и расширения деятельности кредитных организаций, лицензирования банковской деятельности, а также согласования изменений, вносимых в уставы кредитных организаций, исчисляется от даты их поступления в территориальное учреждение и не должен превышать 3 дней, если иное не установлено нормативными актами Центрального банка Российской Федерации.

5. В случае несоответствия представленных документов действующему законодательству и нормативным актам Банка России они возвращаются кредитной организации с указанием причины возврата в течение срока, установленного п. 2 настоящего письма.

Исправленные и повторно направленные в территориальное учреждение Банка России документы кредитной организации считаются вновь поступившими и рассматриваются в сроки, предусмотренные п. 2 настоящего письма.

6. Документы, представленные в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитной организации и расширения ее деятельности, а также для изменения величины и структуры ее уставного капитала, состава участников и руководителей исполнительного органа рассматриваются подразделением, в компетенцию которого входят вопросы регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности. Указанное подразделение передает представленные документы для подготовки заключения следующим подразделениям:

• юридическому — о соответствии документов кредитной организации требованиям действующего законодательства и нормативных актов Банка России;
• эмиссионно — кассовому — о соответствии кассового узла кредитной организации (ее филиала) или кассового узла дополнительного офиса кредитной организации (ее филиала), а также о соответствии оборудования операционной кассы и обменного пункта, расположенных вне кассового узла кредитной организации (ее филиала), установленным требованиям (с выходом на место);
• пруденциального банковского надзора — о финансовой устойчивости и степени проблемности кредитной организации, нарушениях в ее деятельности, текущей платежеспособности, о примененных мерах воздействия, а также о финансовой устойчивости ее участников — кредитных организаций;
• валютного регулирования и валютного контроля — о возможности предоставления лицензии на осуществление операций со средствами в иностранной валюте, с драгоценными металлами, а также о правомерности ввоза иностранной валюты для формирования собственного уставного капитала, если это имело место;
• инспектирования кредитных организаций — о возможности предоставления банку генеральной лицензии на осуществление банковских операций, о результатах проведенных проверок деятельности его участников — кредитных организаций, а также в других случаях по усмотрению руководителей территориального учреждения Банка России;
• ценных бумаг — о наличии замечаний по документам, представленным на регистрацию выпусков акций и отчетов об их итогах (при выдаче свидетельства о регистрации кредитной организации при ее учреждении или реорганизации, при выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций), о правомерности осуществления кредитной организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;
• безопасности и защиты информации — по вопросам согласования состава участников и руководителей кредитной организации (ее филиала).

Порядок и регламент прохождения указанных документов между структурными подразделениями территориального учреждения Банка России устанавливается распоряжением его руководителя с указанием конкретных сроков рассмотрения документов в каждом из названных подразделений. При этом общий срок рассмотрения документов не должен превышать срока, установленного п. 2 настоящего письма.

7. По итогам изучения представленных документов и заключений соответствующих структурных подразделений территориальное учреждение Банка России:

• принимает решение о согласовании вопросов, входящих в его компетенцию;
• возвращает документы кредитной организации с обоснованием причин возврата.

Заключение территориального учреждения Банка России с приложением документов, указанных в Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49 «О порядке регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности», направляется на имя директора Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности.

С даты введения в действие Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49 согласованным с территориальным учреждением Банка России (Банком России) изменениям и дополнениям, внесенным в устав кредитной организации, присваиваются порядковые номера, начиная с 1-го номера, о чем вносится соответствующая запись на оборотную сторону титульного листа устава кредитных организаций по форме Приложения 1 к настоящему письму, заверенная подписью руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя).

Если территориальным учреждением Банка России были зарегистрированы изменения и дополнения в уставе кредитной организации до введения в действие Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49, то на оборотной стороне титульного листа устава кредитной организации вносится запись с указанием абзацев, пунктов (статей) устава, в которые были внесены изменения и дополнения, и даты регистрации этих изменений и дополнений без присвоения им порядкового номера.

8. Территориальные учреждения Банка России должны обеспечивать и поддерживать между собой оперативное информационное взаимодействие при рассмотрении вопросов, касающихся открытия и деятельности филиала кредитной организации, изменения местонахождения кредитной организации (филиала) с изменением осуществляющего надзор территориального учреждения Банка России, привлечения на работу в качестве руководителей кредитной организации (филиала) специалиста из другого региона России.

9. Территориальное учреждение Банка России в своем заключении о готовности кредитной организации к осуществлению операций в рамках запрашиваемой лицензии на право осуществления банковских операций в иностранной валюте, с драгоценными металлами или на право привлечения во вклады денежных средств физических лиц, направляемом в Банк России для расширения деятельности кредитной организации, должно отражать следующие вопросы:

9.1 Развитие банка:

• размер уставного капитала на дату регистрации кредитной организации в Банке России, размер оплаченного уставного капитала (в том числе в иностранной валюте) на последнюю отчетную дату;
• количество и местонахождение филиалов, открытых кредитной организацией, в том числе за пределами Российской Федерации.

9.2 Данные о деятельности кредитной организации, в частности:

• анализ финансового состояния (анализ бухгалтерского баланса; своевременность и полнота формирования кредитной организацией обязательных резервов, резервов на возможные потери по ссудам и под обесценение ценных бумаг; анализ качества активов кредитной организации; величина просроченной задолженности по ссудам кредитной организации и процентов по ним, а также перспективы их возврата; выполнение обязательных экономических нормативов, в том числе индивидуально установленных нормативов, с указанием причин отклонения);
• количество убыточно работающих филиалов кредитной организации и величина допущенных ими убытков;
• сведения об имевших место инспекторских и иных проверках в кредитной организации, проведенных территориальным учреждением Банка России и другими органами, наделенными правом проверки кредитной организации, а также сведения о результатах этих проверок;
• результаты проведенной проверки деятельности кредитной организации аудиторской фирмой, наименование аудиторской фирмы, проводившей проверку.

9.3 Управление кредитной организацией:

• адекватность управления кредитной организацией (в т.ч. организационной структуры и кадрового обеспечения) проводимой политике, принимаемым рискам; организация внутреннего контроля (аудита) в кредитной организации;
• состояние кадрового состава кредитной организации, его теоретической и практической подготовленности для выполнения операций в иностранной валюте.

В заключении необходимо указать вид лицензии, которую, по мнению территориального учреждения, возможно предоставить кредитной организации.

9.4. Вместе с заключением территориального учреждения Банка России в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности должны быть представлены для получения лицензии, связанной с расширением деятельности, следующие документы кредитной организации:

9.4.1. Ходатайство за подписью председателя Совета или другого уполномоченного лица кредитной организации о выдаче соответствующей лицензии.

9.4.2. Экономическое обоснование готовности кредитной организации к осуществлению операций в рамках запрашиваемой лицензии.

9.4.3. Годовой бухгалтерский отчет за предыдущий год с краткой пояснительной запиской.

9.4.4. Опубликованный годовой отчет кредитной организации, подтвержденный аудиторской организацией.

9.4.5. Последнее аудиторское заключение (в том числе по операциям в иностранной валюте, если они осуществлялись кредитной организацией).

9.4.6 Справка о внутреннем контроле (аудите).

По кредитным организациям, ходатайствующим о предоставлении им лицензии со средствами в иностранной валюте, предусматривающей право на установление прямых корреспондентских отношений с неограниченным числом иностранных банков, или генеральной лицензии, дополнительно представляются:

9.4.7. Справка об организационной структуре кредитной организации с описанием подразделения по внешнеэкономической деятельности.

9.4.8. Список сотрудников (в том числе работников филиалов кредитной организации), на которых возложено (будет возложено) проведение операций, связанных с внешнеэкономической деятельностью, с распределением функциональных обязанностей и с указанием соответствия их квалификационным требованиям, изложенным в письме Банка России от 15.04.96 № 275.

Вопрос о расширении перечня операций, выполняемых кредитной организацией, может быть рассмотрен при условии устойчивого финансового положения кредитной организации, отсутствии у нее признаков проблемности, на основании которых кредитная организация может быть отнесена к категории проблемных банков, а также при условии соблюдения кредитной организацией требований банковского законодательства и нормативных актов Банка России.

10. Кредитная организация самостоятельно осуществляет контроль за правомерностью (в соответствии со ст. 11 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и нормативными актами Банка России) участия и оплаты своего уставного капитала участниками, приобретающими до 5 процентов (включительно) долей (акций) кредитной организации.

11. Территориальное учреждение Банка России согласовывает приобретение участником (акционером) более 20 процентов долей (акций) кредитной организации в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России от 27.09.96 № 49:

• при приобретении участником (акционером) кредитной организации более 20 процентов долей (акций) в ее уставном капитале;
• при увеличении своей доли (акций) участником (акционером), владевшим долей (акциями) в размере, превышающем 20 процентов уставного капитала кредитной организации, на основании ранее полученного в установленном порядке согласия Банка России на приобретение им доли (акций) независимо от источников увеличения его долей (акций);
• при каждом увеличении участником (акционером), владевшим до вступления в силу Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» более чем 20 процентами долей (акций) в уставном капитале кредитной организации, своей доли (акций) независимо от источников увеличения его долей (акций).

Не требуется согласования территориальным учреждением Банка России приобретение участниками (акционерами) долей (акций) кредитной организации в следующих случаях:

• если при увеличении размера уставного капитала кредитной организации возрастает сумма вклада участника (акционера) в абсолютном выражении, а его процентная доля в уставном капитале остается прежней;
• если в результате реорганизации кредитной организации доли ее участников (акционеров) остаются неименными;
• при уменьшении доли участника (акционера), владеющего более чем 20 процентами долей (акций) кредитной организации и ранее согласованной с Банком России.

12. Информация обо всех участниках кредитной организации должна быть отражена в представляемом в территориальное учреждение Банка России списке ее участников (акционеров) по форме приложения 4 к Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49.

13. При необходимости территориальное учреждение Банка России вправе запросить по всем участникам кредитной организации документы, предусмотренные Инструкцией Банка России от 27.09.96 № 49 и подтверждающие правомерность оплаты всеми участниками (акционерами) своих долей.

14. При рассмотрении вопроса о правомерности формирования уставного капитала кредитной организации территориальное учреждение Банка России должно контролировать соблюдение норм ст. 90 и 99 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которым не допускается освобождение участника общества с ограниченной ответственностью и акционерного общества от обязанности внесения вклада в уставный капитал общества, в том числе путем зачета требований к обществу.

15. Территориальное учреждение Банка России должно рекомендовать действующим кредитным организациям принимать меры к уменьшению доли неденежной части в уставном капитале, улучшению структуры уставного капитала кредитных организаций и приведению ее в соответствие с требованиями Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49.

16. Списки участников, направляемые в Банк России после согласования территориальным учреждением Банка России изменения величины уставного капитала в уставе кредитных организаций или состава их участников, должны содержать информацию обо всех иностранных участниках кредитных организаций вне зависимости от доли их участия в уставном капитале.

17. Уведомления о приобретении в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов долей (акций) кредитной организации хранятся в территориальном учреждении Банка России, а соответствующая информация по форме приложения 5 к Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49 представляется в Банк России его территориальными учреждениями только в случаях направления документов для государственной регистрации кредитных организаций, внесения новой величины уставного капитала и нового состава участников кредитных организаций в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

18. В заключении о согласовании изменения местонахождения кредитной организации, направляемом в Банк России для соответствующей замены кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, территориальное учреждение Банка России должно отразить информацию о том, что изменение местонахождения кредитной организации было согласовано при условии отсутствия у нее просроченной задолженности по кредитам (процентам за кредит) перед Банком России, а также другие сведения, предусмотренные п. 110 Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49.

19. При согласовании кандидатов на должности руководителей — председателя (директора, генерального директора), его заместителей и главного бухгалтера в кредитную организацию (ее филиал) территориальные учреждения Банка России должны учитывать требования положений Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49 «О порядке регистрации кредитных организаций и лицензировании банковской деятельности» и деловую репутацию кандидатов. Для этого территориальными учреждениями Банка России формируются базы данных по обслуживаемым кредитным организациям (их филиалам) согласно Приложению 2.

При формировании базы данных используются сведения, выявленные в ходе проверок, проводимых территориальными учреждениями Банка России, аудиторскими фирмами, финансовыми, правоохранительными и другими органами, а также на основании материалов пруденциального банковского надзора.

19.1. В указанной базе данных должны содержаться сведения о руководителях — председателе (директоре, генеральном директоре) исполнительного органа кредитной организации, его заместителях и главном бухгалтере кредитной организации, а также о соответствующих руководителях филиала кредитной организации:

19.1.1. по которым территориальным учреждением Банка России направлялись требования об их замене;

19.1.2. отстраненных от руководства за допущенные нарушения в финансовой сфере или уволенных по решению уполномоченного органа управления кредитной организации (филиала) по указанной выше причине;

19.1.3. отстраненных от руководства в связи с введением Временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной приказом Банка России, или по решению Временной администрации;

19.1.4. деятельность которых привела к отзыву лицензии на осуществление банковских операций либо к направлению соответствующего ходатайства (по результатам проверок кредитной организации или с учетом распределения обязанностей руководителей кредитной организации (филиала)), а также занимавших соответствующие должности в течение последнего года до даты отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

19.1.5. деятельность которых привела к направлению в адрес кредитной организации предписания об ограничении (запрете) на проведение отдельных банковских операций, а также к неоднократному (2 и более раза) в течение последних 12 месяцев неисполнению предписаний Банка России об устранении недостатков в деятельности кредитной организации (по результатам проверок кредитной организации или с учетом распределения обязанностей руководителей кредитной организации (филиала));

19.1.6. руководители (управляющий и его заместители) и главный бухгалтер филиала, по которому территориальным учреждением Банка России направлялись требования кредитной организации о его закрытии.

19.2. Информация о руководителях — председателе (директоре, генеральном директоре), его заместителях и главном бухгалтере кредитной организации (филиала), нарушившей банковское законодательство и нормативные акты Банка России, может быть занесена Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности в базу данных по предложению структурных подразделений центрального аппарата Банка России. Для занесения в базу данных сведений о таких лицах Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности при необходимости запрашивает мнение территориального учреждения Банка России.

Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности в течение 10 календарных дней информирует о факте внесения в базу данных территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации, а также филиала кредитной организации (если в базу данных внесены руководители (управляющий и его заместители) и главный бухгалтер филиала).

19.3. Сведения, вносимые территориальными учреждениями Банка России по местонахождению кредитной организации (филиала) в базу данных, ежеквартально направляются в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка России по форме Приложения 2 к настоящему письму и хранятся в ней в течение 3 лет.

Информация о факте внесения территориальным учреждением (Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности) Банка России в базу данных в течение 10 календарных дней доводится территориальным учреждением Банка России по местонахождению филиала кредитной организации до сведения территориального учреждения Банка России по местонахождению кредитной организации (если информация о руководителе (управляющем, директоре) филиала кредитной организации, его заместителях и главном бухгалтере филиала была внесена в базу данных территориальным учреждением Банка России по местонахождению филиала).

В случае внесения сведений в базу данных Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности срок доведения информации начинает исчисляться с даты поступления письма Департамента в территориальное учреждение Банка России.

19.4. При установлении в дальнейшем (на основании проверок, объяснений, представленных руководителями, и т.д.) непричастности лиц, внесенных в базу данных, к нарушению банковского законодательства и нормативных актов Банка России, принятии кредитной организацией мер по устранению выявленных нарушений либо при стабильном финансовом положении кредитной организации (филиала) на протяжении 12 месяцев, а также по истечении указанного в абзаце 1 п. 19.3 настоящего письма срока хранения сведений о лицах, внесенных в базу, территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (филиала) должно внести соответствующую запись в базу данных об исключении сведений о таком лице. Информация об этом направляется:

• Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности в составе ежеквартальной отчетности по форме Приложения 2 к настоящему письму с указанием основания исключения;
• территориальному учреждению Банка России по местонахождению кредитной организации (если информация о руководителе (управляющем, директоре) филиала кредитной организации, его заместителях и главном бухгалтере филиала была внесена в базу данных территориальным учреждением Банка России по местонахождению филиала) не позднее 10 календарных дней с даты исключения из базы сведений о таком лице.

20. Территориальное учреждение Банка России должно вести реестры дополнительных офисов, открытых кредитной организацией (филиалом), согласно Приложениям 8, 9.

В соответствии с п. 66 Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49 кредитная организация может открывать вне местонахождения головного офиса внутренние структурные подразделения: операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты, дополнительные офисы в соответствии с требованиями, установленными Банком России.

20.1. Решение об открытии дополнительного офиса кредитной организации (ее филиала) должно приниматься органом управления кредитной организации, которому это право делегировано ее уставом.

Создаваемые кредитной организацией дополнительные офисы могут располагаться только на территории, подведомственной соответствующему территориальному учреждению Банка России по местонахождению кредитной организации (ее филиала).

Устав кредитной организации может содержать сведения о местонахождении (почтовом адресе) ее дополнительных офисов (дополнительных офисов ее филиалов).

20.2. Сведения о местонахождении (почтовом адресе) дополнительных офисов кредитной организации (ее филиала) должны представляться кредитной организацией в территориальные учреждения Банка России по месту своего нахождения и местонахождению филиала.

20.3. При осуществлении дополнительным офисом кредитной организации (ее филиала) кассового обслуживания клиентов его кассовый узел оборудуется в соответствии с «Требованиями к устройству и технической укрепленности кассового узла в здании кредитной организации» приложения 1 к Положению «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от 25 марта 1997 г. № 56. Порядок работы с ценностями в дополнительном офисе кредитной организации (ее филиала) аналогичен порядку, установленному для кредитных организаций (их филиалов) указанным Положением.

20.4. Дополнительный офис кредитной организации (ее филиала) может осуществлять банковские операции, которые предусмотрены лицензией Банка России, выданной кредитной организации, или Положением о филиале. При этом все операции, осуществляемые дополнительными офисами кредитной организации (ее филиала), должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

Дополнительный офис не может иметь отдельного баланса и открывать самостоятельные счета для проведения расчетных операций.

20.5. Назначение руководителей дополнительных офисов кредитной организации (ее филиала) является внутренней кадровой политикой кредитной организации.

Открытие и деятельность прочих внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиала) осуществляются в соответствии с требованиями, установленными Банком России.

21. Согласно п. 72 Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49 одним из требований для получения лицензии, расширяющей перечень операций, выполняемых кредитной организацией, является наличие у нее минимального капитала в размере, установленном Банком России на соответствующий период. Пунктом 4 письма Банка России от 19.04.96 № 276 «О требованиях к банкам, ходатайствующим о получении лицензии на осуществление банковских операций» предусмотрено, что для получения лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях банк должен иметь собственные средства в размере не ниже уставного капитала для вновь создаваемых банков, установленного Банком России.

22. При реорганизации кредитных организаций в форме присоединения согласованные территориальным учреждением Банка России изменения в уставе реорганизуемой кредитной организации вступают в силу с даты внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о прекращении деятельности присоединенной кредитной организации.

При реорганизации кредитных организаций в форме выделения согласованные территориальным учреждением Банка России изменения в уставе реорганизуемой кредитной организации вступают в силу с даты регистрации вновь возникшей кредитной организации.

В указанных случаях на 3 экземплярах изменений, вносимых в устав кредитной организации (приложение 22 к Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49), ставится штамп: «Вступают в силу с »«_____________ 19 г.».

23. В соответствии с Инструкцией Банка России от 27.09.96 № 49 территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации, принимая окончательное решение при открытии филиала, вправе отказать в удовлетворении соответствующего ходатайства кредитной организации по причине полного несоответствия руководителей филиала требованиям Банка России.

24. Территориальные учреждения Банка России ведут реестры (на бумажном и магнитном носителях), в которых учитываются зарегистрированные на соответствующей территории кредитные организации, выданные им лицензии и обособленные структурные подразделения обслуживаемых кредитных организаций и кредитных организаций, расположенных в других субъектах Российской Федерации, и дополнительные офисы кредитных организаций и их филиалов (Приложения 3 - 9). В реестрах должны учитываться все изменения, регистрируемые Банком России и его территориальным учреждением.

Информация о содержании реестров, учитываемая на магнитных носителях, ежемесячно по состоянию на 1 число месяца должна передаваться в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности. Сроки передачи реестров, а также программное обеспечение для такой передачи будут сообщены дополнительно.

Первый заместитель

Приложение 1

Примечание. Таблица может быть внесена на оборотную сторону устава действующих кредитных организаций вручную.

кварталом

1. ________________________________________________________ (полное наименование кредитной организации или филиала)

2. _______________________________________________________________ (регистрационный номер кредитной организации, дата регистрации устава)

Справочно:

<*> Заполняется по кругу лиц, а также условиям, оговоренным в абзаце п. 19.1 письма Банка России от 29.07.97 № 493.

<**> Указывается номер основания для внесения в базу данных в соответствии с нижеприведенным перечнем:

1. направлено требование о замене руководителя кредитной организации (филиала);

2. решение уполномоченного органа управления кредитной организации (филиала) об отстранении от руководства кредитной организацией (филиалом) или увольнении за нарушения в финансовой сфере;

3. отстранение от руководства кредитной организацией (филиалом) в связи с введением Временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной приказом Банка России, или по решению Временной администрации;

4. деятельность руководителя кредитной организации привела к отзыву лицензии или направлению ходатайства об отзыве лицензии, руководство кредитной организацией в течение последнего года до даты отзыва у нее лицензии;

5. направление предписания об ограничении (запрете) на проведение отдельных банковских операций, неоднократное (2 и более раз) в течение последних двенадцати месяцев неисполнение предписаний Банка России;

6. направление предписания кредитной организации о закрытии филиала.

Начальник территориального учреждения Банка России

1. Коммерческий банк «Лазер», г. Таруса Калужской области

2. Рег. № 4444 от 17.02.91

Приложение 3

Примечание. В данном Реестре приводятся сведения о кредитных организациях, получивших свидетельства о государственной регистрации кредитной организации в Банке России, начиная с 10 февраля 1996 года — даты официальной публикации Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Приложение 4

Примечание. По кредитным организациям, имеющим лицензии на совершение банковских операций в соответствии со ст. 5 Закона РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР» от 02.12.90 № 395-1, информация должна указываться в дополнительных графах, приводимых после графы «лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов», в зависимости от имеющихся у кредитной организации видов лицензии:

• «лицензия на совершение банковских операций в рублях»;
• «лицензия на совершение банковских операций в иностранной валюте с правом установления корреспондентских отношений с 6 иностранными банками (расширенная валютная лицензия)»;
• «лицензия на совершение банковских операций в иностранной валюте без права установления корреспондентских отношений с иностранными банками (внутренняя валютная лицензия)».

При этом колонки 5 — 7, 14 — 16 не заполняются.

Если экземпляр соответствующей лицензии на совершение банковских операций был выдан территориальным учреждением Банка России уполномоченному лицу кредитной организации, что подтверждается записью в экземпляре лицензии кредитной организации, хранящемся в территориальном учреждении Банка России, либо копией письма территориального учреждения Банка России, направленного в адрес кредитной организации и препровождающего ее экземпляр лицензии, то в колонках 8 — 10 приводится дата получения уполномоченным лицом кредитной организации лицензии, указанная в экземпляре лицензии территориального учреждения Банка России (дата письма территориального учреждения Банка России, препровождающего экземпляр лицензии кредитной организации). Этот порядок отражения сведений в Реестре выданных лицензий кредитным организациям распространяется только на лицензии, которые были выданы кредитным организациям до введения в действие Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49.

Колонки 11 — 13 заполняются в том случае, если территориальное учреждение Банка России располагает информацией о Ф.И.О. уполномоченного лица кредитной организации, получившего ее экземпляр лицензии.

Колонки 8 — 16 не заполняются в том случае, если экземпляр соответствующей лицензии на осуществление банковских операций был выдан уполномоченному лицу кредитной организации в Банке России.

Приложение 5

Примечание. Сведения в графах:

• «Дата внесения записи в Реестр об открытии представительства / документ, на основании которого произведена запись в Реестр»;
• «Дата внесения записи в Реестр о закрытии представительства / документ, на основании которого внесена запись в Реестр»;
• «Ф.И.О. внесшего запись в Реестр и его подпись»
• об открытии представительства;
• об изменениях в Реестре;
• о закрытии представительства»;
• не приводятся по представительствам кредитных организаций, которые были открыты (закрыты) до 1 ноября 1996 года — даты введения в действие Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49.

Приложение 6

Примечание. Сведения в графах:

• «Дата внесения записи о регистрации филиала в Реестр / документ, на основании которого произведена запись в Реестре»;
• «Дата внесения изменений в Реестр / документ, на основании которого произведена запись о внесении изменений в Реестре»;
• «Дата внесения записи в реестр о закрытии филиала / документ, на основании которого внесена запись в Реестре»,
• «Ф.И.О. внесшего запись в Реестр и его подпись»
• об открытии филиала
• об изменениях в Реестре
• о закрытии филиала»
• не приводятся по филиалам кредитных организаций, которые были открыты (закрыты) до 1 ноября 1996 года — даты введения в действие Инструкции Банка России от 27.09.96 № 49.

В случае, если помещение филиала принадлежит кредитной организации на правах собственности, в графе «арендовано кредитной организацией у _________» проставляется прочерк. В случае, если помещение филиала арендовано кредитной организацией, то в графе «арендовано кредитной организацией у ________» указывается наименование арендодателя, а в графе «является собственностью кредитной организации» проставляется прочерк.

Приложение 7

Примечание. Сведения в графах:

• «Документ, на основании которого произведена запись в Реестр об открытии операционной кассы кредитной организации»;
• «Дата внесения изменений в Реестр / документ, на основании которого произведена запись о внесении изменений в Реестр»;
• «Дата внесения записи в Реестр:»
• об открытии операционной кассы кредитной организации
• о закрытии операционной кассы кредитной организации»;
• «Ф.И.О. внесшего запись в Реестр и его подпись»
• об открытии операционной кассы кредитной организации
• об изменениях в Реестре
• о закрытии операционной кассы кредитной организации»;
• «Документ, на основании которого произведена запись в Реестр об открытии операционной кассы филиала кредитной организации»;
• «Дата внесения изменений в Реестр / документ, на основании которого произведена запись о внесении изменений в Реестр»;
• «Дата внесения записи в Реестр:»
• об открытии операционной кассы филиала кредитной организации
• о закрытии операционной кассы филиала кредитной организации»;
• «Ф.И.О. внесшего запись в Реестр и его подпись»
• об открытии операционной кассы филиала кредитной организации
• об изменениях в Реестре
• о закрытии операционной кассы филиала кредитной организации»
• не приводятся по операционным кассам кредитных организаций (их филиалов), которые были открыты (закрыты) до 1 ноября 1996 года — даты введения в действие Инструкции Банка России 27.09.96 № 49.

В случае, если помещение операционной кассы кредитной организации принадлежит кредитной организации на правах собственности, в графе «арендовано кредитной организацией у _____» проставляется прочерк. В случае если помещение операционной кассы кредитной организации арендовано кредитной организацией, то в графе «арендовано кредитной организацией у ________» указывается наименование арендодателя, а в графе «является собственностью кредитной организации» проставляется прочерк. Аналогичный порядок принадлежности помещения кредитной организации применяется и при отражении в Реестре принадлежности помещения операционной кассы филиала кредитной организации.

Приложение 8

Приложение 9

[!TIP] Список изменяющих документов

[!TIP] (с изм., внесенными Указаниями ЦБ РФ от 30.07.1998 № 302-У,

[!TIP] от 24.05.2002 № 1153-У, от 14.01.2004 № 1371-У)

[!TIP] КонсультантПлюс: примечание.

[!TIP] Положение ЦБ РФ от 25.03.1997 № 56 утратило силу в связи с изданием Указания ЦБ РФ от 06.12.2002 № 1217-У.

[!TIP] Порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации установлен Положением ЦБ РФ 09.10.2002 № 199-П.

[!TIP] Требования к помещениям кредитных организаций для совершения операций с ценностями и программно — техническим комплексам установлен в Приложении 1 Положения ЦБ РФ 09.10.2002 № 199-П.

[!TIP] КонсультантПлюс: примечание.

[!TIP] Письмо ЦБ РФ от 19.04.1996 № 276 утратило силу в связи с изданием Указания ЦБ РФ от 30.07.1998 № 302-У.

Вложения

• $15413_01R.RTF
• $15413_02R.RTF
• $15413_03R.RTF
• $15413_04R.RTF
• $15413_05R.RTF
• $15413_06R.RTF
• $15413_07R.RTF
• $15413_08R.RTF
• $15413_09R.RTF