Статья 3. Обязанности организаций, осуществляющих финансовые операцииМодельный закон о противодействии легализации («отмыванию») доходов, полученных незаконным путем

Организации, осуществляющие финансовые операции, обязаны:

а) регистрировать, накапливать и анализировать данные о клиентах по документам, удостоверяющим физическое или юридическое лицо;

б) заполнять специальный формуляр, форму которого определяют налоговые органы, на каждую разовую операцию, совершаемую физическим лицом в наличной форме на сумму, равную или превышающую ___ минимальных размеров оплаты труда, в безналичной форме — на сумму, равную или превышающую ___ минимальных размеров оплаты труда, либо на каждую разовую операцию, равную или превышающую ___ минимальных размеров оплаты труда, совершенную юридическим лицом. Формуляр заполняется и в том случае, если сумма нескольких операций, совершаемых в течение месяца одним лицом или по его поручению, достигает в совокупности указанного размера;

в) не реже одного раза в квартал направлять в налоговые органы первые экземпляры формуляров, а по сделкам в иностранной валюте копии формуляров направлять и в национальный банк;

г) при наличии данных или обстоятельств, указывающих на незаконный, подозрительный или экономически нецелесообразный характер подготавливаемых, совершаемых или совершенных финансовых операций, информировать о них налоговые органы в течение 24 часов;

д) представлять сведения (документы, материалы, иные данные) по запросам суда, прокурора, органов предварительного расследования, органов по борьбе с организованной преступностью, налогового и валютного контроля, а также других соответствующих государственных контрольных органов в порядке, предусмотренном законодательством;

е) хранить данные о документах, удостоверяющих личность клиентов, архив счетов и первичные документы по валютным операциям с момента открытия счета до истечения десяти лет после его закрытия, документы (договоры, контракты, соглашения) по валютным сделкам — постоянно;

ж) не разглашать данные о передаче сведений судам, прокуратуре, органам предварительного расследования, а также органам по борьбе с организованной преступностью, налогового валютного контроля и другим государственным контрольным органам. Сообщение третьим лицам о фактах передачи таких сведений возможно только в случаях, прямо предусмотренных законодательством.