Инструкция Банка России от 10.03.2006 № 128-И

(ред. от 19.02.2013)

«О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации»

(Зарегистрировано в Минюсте России 13.04.2006 № 7687)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

ЦЕННЫХ БУМАГ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Глава 1. Общие положения

1.1. Выпуски (дополнительные выпуски) ценных бумаг кредитных организаций подлежат государственной регистрации в Банке России (Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и территориальных учреждениях Банка России (далее — регистрирующие органы)).

Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России регистрируются:

выпуски акций кредитных организаций с уставным капиталом 1000 млн. рублей и более (включая в расчет предполагаемые итоги выпуска) или с долей иностранного участия (в том числе физических и юридических лиц из стран СНГ) свыше 50 процентов;

выпуски облигаций кредитных организаций на сумму 1000 млн. рублей и выше;

выпуски ценных бумаг при реорганизации кредитных организаций;

выпуски опционов кредитных организаций — эмитентов.

Остальные выпуски ценных бумаг кредитных организаций регистрируются территориальными учреждениями Банка России.

По решению Председателя Банка России или Первого заместителя Председателя Банка России, курирующего Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, полномочия Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России по регистрации отдельных выпусков ценных бумаг могут быть переданы территориальным учреждениям Банка России по местонахождению кредитных организаций — эмитентов, а полномочия территориальных учреждений Банка России по регистрации любых выпусков ценных бумаг кредитных организаций могут быть переданы Департаменту лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России с последующим уведомлением соответствующего территориального учреждения Банка России и кредитной организации о принятом решении.

1.2. Кредитная организация может выпускать ценные бумаги именные и на предъявителя. Именные ценные бумаги кредитной организации могут выпускаться только в бездокументарной форме, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Ценные бумаги кредитной организации на предъявителя могут выпускаться только в документарной форме.

1.3. Кредитная организация — эмитент в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации, обязана уплатить государственную пошлину за совершение регистрирующим органом действий, связанных с государственной регистрацией выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг.

1.4. Реклама ценных бумаг кредитной организацией до момента государственной регистрации их выпуска запрещается.

1.5. Документы, представляемые кредитной организацией в соответствии с настоящей Инструкцией, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и подписаны уполномоченным лицом. Подпись уполномоченного лица должна быть скреплена печатью кредитной организации — эмитента.

Копии документов, представляемых в регистрирующий орган в соответствии с настоящей Инструкцией, должны быть заверены подписью уполномоченного лица с приложением печати кредитной организации — эмитента.

Подчистки и помарки в тексте документов, представляемых на бумажных носителях, не допускаются.

(абзац введен Указанием Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

1.6. Регистрирующий орган отвечает только за полноту информации, содержащейся в документах, представленных для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

Регистрирующий орган вправе провести проверку достоверности сведений, содержащихся в документах, представленных кредитной организацией — эмитентом для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, проспекта ценных бумаг, изменений и/или дополнений к регистрационным документам. В этом случае течение срока, предусмотренного пунктами 13.8 и 17.7 настоящей Инструкции, может быть приостановлено на время проведения проверки, но не более чем на 30 дней.

Глава 2. Выпуск акций кредитными организациями

2.1. Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости акций общества, приобретенных акционерами.

Кредитные организации — эмитенты вправе выпускать только именные акции.

2.2. Уставом кредитной организации должны быть определены количество, номинальная стоимость акций, приобретенных акционерами (размещенные акции), и права, предоставляемые этими акциями.

Уставом кредитной организации могут быть определены количество, номинальная стоимость, категории (типы) акций, которые кредитная организация вправе размещать дополнительно к размещенным акциям (объявленные акции), и права, предоставляемые этими акциями. При отсутствии в уставе кредитной организации этих положений она не вправе размещать дополнительные акции.

Если в уставе кредитной организации определены порядок и условия размещения объявленных акций определенной категории (типа), то порядок и условия размещения дополнительных акций этой категории (типа), определяемые решением об их размещении, должны соответствовать указанным положениям устава такой кредитной организации — эмитента.

2.3. Новая эмиссия акций может осуществляться лишь после полной оплаты акционерами всех ранее размещенных кредитной организацией акций. Решение об очередном выпуске акций может быть принято только после регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации по итогам предыдущей эмиссии относительно нового размера уставного капитала и количества размещенных и объявленных акций.

2.4. Номинальная стоимость акций должна выражаться в валюте Российской Федерации.

2.5. Кредитная организация может выпускать обыкновенные и привилегированные акции.

2.5.1. Обыкновенные акции независимо от порядкового номера и времени выпуска должны иметь одинаковую номинальную стоимость и предоставлять их владельцам одинаковый объем прав.

2.5.2. Номинальная стоимость размещенных привилегированных акций не должна превышать 25 процентов от зарегистрированного уставного капитала кредитной организации. Возможность выпуска одного или нескольких типов привилегированных акций, размер дивиденда и/или ликвидационная стоимость по каждому из них, объем прав, предоставляемый ими, определяются уставом кредитной организации. Привилегированные акции одного типа предоставляют их владельцам одинаковый объем прав и имеют одинаковую номинальную стоимость.

Не может быть одновременно осуществлена государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) обыкновенных и привилегированных акций, размещаемых путем подписки, если при размещении всех привилегированных акций и неразмещении ни одной обыкновенной акции номинальная стоимость привилегированных акций кредитной организации — эмитента превысит 25 процентов ее уставного капитала.

2.6. Кредитная организация, действующая в форме акционерного общества, вправе осуществлять размещение дополнительных акций посредством подписки и конвертации. В случае увеличения уставного капитала кредитной организации за счет ее имущества (капитализации собственных средств) размещение дополнительных акций осуществляется посредством распределения их среди акционеров.

Кредитная организация — открытое акционерное общество вправе проводить открытую подписку (публичное размещение) (далее по тексту — открытая подписка) на выпускаемые ею акции и осуществлять их свободную продажу с учетом требований федеральных законов и иных правовых актов Российской Федерации. Кредитная организация — открытое акционерное общество вправе проводить закрытую подписку на выпускаемые ею акции, за исключением случаев, когда возможность проведения закрытой подписки ограничена уставом кредитной организации — эмитента или требованиями правовых актов Российской Федерации.

Кредитная организация — закрытое акционерное общество не вправе проводить размещение акций посредством открытой подписки или иным образом предлагать их для приобретения неограниченному кругу лиц.

Размещение акций посредством закрытой подписки осуществляется только по решению общего собрания акционеров кредитной организации об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций, принятому большинством в три четверти голосов акционеров — владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров, если необходимость большего числа голосов для принятия этого решения не предусмотрена уставом кредитной организации.

2.7. Размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров — владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров, если необходимость большего числа голосов для принятия этого решения не предусмотрена уставом кредитной организации.

2.8. Акционеры кредитной организации — эмитента имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).

Акционеры кредитной организации — эмитента, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение акций, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа).

Настоящий пункт Инструкции не распространяется на кредитные организации с одним акционером.

2.8.1. Если решение, являющееся основанием для размещения дополнительных акций, принимается общим собранием акционеров кредитной организации — эмитента, список лиц, имеющих преимущественное право приобретения дополнительных акций, составляется на основании данных реестра акционеров на дату составления списка лиц, имеющих право на участие в таком общем собрании акционеров. В иных случаях список лиц, имеющих преимущественное право приобретения дополнительных акций, составляется на основании данных реестра акционеров на дату принятия решения, являющегося основанием для размещения дополнительных акций.

Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 19.02.2013 № 2971-У.

2.8.2. Лица, имеющие преимущественное право приобретения дополнительных акций, должны быть уведомлены кредитной организацией — эмитентом о возможности осуществления ими преимущественного права в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации для сообщения о проведении общего собрания акционеров.

Уведомление должно содержать информацию о количестве размещаемых акций, цене их размещения или порядке ее определения (в том числе при осуществлении преимущественного права приобретения) либо указание на то, что такие цена или порядок ее определения будут установлены советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента не позднее начала размещения акций, а также информацию о порядке определения количества ценных бумаг, которое вправе приобрести каждое лицо, имеющее преимущественное право их приобретения, порядке, в котором заявления этих лиц о приобретении акций должны быть поданы в кредитную организацию — эмитент, и сроке, в течение которого эти заявления должны поступить в кредитную организацию — эмитент (далее — срок действия преимущественного права).

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Срок действия преимущественного права не может быть менее 45 дней с момента направления (вручения) или опубликования уведомления, если иной срок не предусмотрен настоящим подпунктом.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Если цена размещения или порядок ее определения не установлены решением, являющимся основанием для размещения путем открытой подписки дополнительных акций, срок действия преимущественного права не может быть менее 20 дней с момента направления (вручения) или опубликования уведомления, а если информация, содержащаяся в таком уведомлении, раскрывается в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, — менее восьми рабочих дней с момента ее раскрытия. В этом случае уведомление должно содержать сведения о сроке оплаты акций, который не может быть менее пяти рабочих дней с момента раскрытия информации о цене размещения или порядке ее определения.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

2.8.3. Кредитная организация-эмитент не вправе до окончания срока действия преимущественного права размещать дополнительные акции лицам, не имеющим преимущественного права их приобретения.

(пп. 2.8.3 в ред. Указания Банка России от 28.03.2007 № 1810-У)

2.8.4. Лицо, имеющее преимущественное право приобретения дополнительных акций, вправе полностью или частично осуществить свое преимущественное право путем подачи в кредитную организацию — эмитент письменного заявления о приобретении акций. Заявление должно содержать фамилию, имя и отчество (наименование) подавшего его лица, указание места его жительства (места нахождения) и количества приобретаемых им ценных бумаг. К заявлению о приобретении акций должны быть приложены документы, подтверждающие их оплату в соответствии с формами оплаты, установленными пунктами 15.11 и 15.12 настоящей Инструкции, за исключением случая, предусмотренного абзацем четвертым подпункта 2.8.2 настоящего пункта.

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

Если иное не устанавливается решением о выпуске (дополнительном выпуске) акций, договор, на основании которого осуществляется размещение акций лицу, реализующему преимущественное право их приобретения, считается заключенным с момента получения кредитной организацией — эмитентом заявления о приобретении акций с приложенным документом об их оплате, а если цена размещения акций лицам, осуществляющим преимущественное право их приобретения, определяется после окончания срока действия указанного преимущественного права, — с момента оплаты приобретаемых акций. При этом в случае, если заявления о приобретении акций с приложенными документами об их оплате поступают в адрес кредитной организации — эмитента до даты начала размещения акций, соответствующие договоры считаются заключенными в дату начала размещения акций.

2.8.5. Если решение, являющееся основанием для размещения дополнительных акций, предусматривает их оплату неденежными средствами, лица, осуществляющие преимущественное право приобретения, вправе по своему усмотрению оплатить их денежными средствами в соответствии с ценой размещения, установленной в решении о выпуске ценных бумаг.

2.8.6. Для определения количества акций, размещенных в результате осуществления преимущественного права их приобретения, кредитная организация — эмитент должна в течение 5 дней с даты истечения срока действия преимущественного права, а если цена размещения акций для лиц, осуществляющих преимущественное право, определяется после окончания срока его действия, — в течение 5 дней с даты истечения установленного срока оплаты акций лицами, осуществляющими преимущественное право, подвести итоги осуществления преимущественного права и в установленном порядке раскрыть информацию об этом.

2.8.7. Размещение кредитной организацией — эмитентом дополнительных акций, в которые конвертируются размещенные ею привилегированные акции определенного типа, конвертируемые в обыкновенные акции и привилегированные акции иных типов, если такое размещение не связано с увеличением уставного капитала кредитной организации — эмитента, осуществляется на основании решения совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента.

(пп. 2.8.7 введен Указанием Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Глава 3. Выпуск акций при учреждении и реорганизации кредитной организации в форме акционерного общества

3.1. При создании кредитной организации в форме акционерного общества путем учреждения или реорганизации (слияния, разделения, выделения или преобразования кредитной организации из общества с ограниченной ответственностью в акционерное общество) все акции должны быть размещены среди ее учредителей.

Размещение ценных бумаг при реорганизации кредитных организаций в форме преобразования, слияния, присоединения, разделения осуществляется путем конвертации.

Размещение ценных бумаг при выделении кредитных организаций осуществляется путем:

конвертации;

распределения акций созданной при выделении кредитной организации среди акционеров кредитной организации, реорганизованной путем такого выделения;

приобретения акций созданной при выделении кредитной организации самой кредитной организацией, реорганизованной путем такого выделения.

3.2. При учреждении кредитной организации категории и типы акций, подлежащих размещению среди учредителей, а также размер уставного капитала определяются в письменном договоре о создании кредитной организации.

В случае учреждения кредитной организации одним лицом решение об учреждении должно определять размер уставного капитала кредитной организации, категории (типы) акций, размер и порядок их оплаты.

3.3. Конвертация акций присоединенной кредитной организации может осуществляться в акции, приобретенные и/или выкупленные кредитной организацией, к которой осуществляется присоединение, и/или поступившие в распоряжение этой кредитной организации, и/или в ее дополнительные акции.

Порядок выпуска акций кредитной организации, реорганизуемой путем присоединения к ней другой кредитной организации, а также порядок и условия конвертации акций присоединяемой кредитной организации в акции кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, определяются в договоре о присоединении, утвержденном собранием акционеров (участников) каждой кредитной организации, участвующей в реорганизации путем присоединения.

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

Акции присоединяемой кредитной организации, принадлежащие кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, а также собственные акции, принадлежащие присоединяемой кредитной организации, погашаются.

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

3.4. Порядок выпуска акций кредитной организации, создаваемой путем слияния, а также порядок и условия конвертации акций (долей) каждой кредитной организации в акции новой кредитной организации определяются в договоре о слиянии, утвержденном собранием акционеров (участников) каждой кредитной организации, участвующей в слиянии.

При слиянии акции (доли) кредитной организации, принадлежащие другой кредитной организации, участвующей в слиянии, а также собственные акции (доли), принадлежащие участвующей в слиянии кредитной организации, обмениваются на акции создаваемой кредитной организации. Одновременно акции (доли) кредитной организации, принадлежащие другой кредитной организации, участвующей в слиянии, а также собственные акции (доли), принадлежащие участвующей в слиянии кредитной организации, погашаются.

3.5. Порядок выпуска акций кредитных организаций, создаваемых при разделении кредитной организации, а также порядок и условия конвертации акций (долей) реорганизуемой кредитной организации в акции создаваемых путем разделения кредитных организаций определяется советом директоров (наблюдательным советом) реорганизуемой кредитной организации и утверждается общим собранием акционеров (участников) реорганизуемой кредитной организации.

Каждый акционер реорганизуемой кредитной организации, голосовавший против или не принимавший участия в голосовании по вопросу о реорганизации общества, должен получить акции каждой кредитной организации, создаваемой в результате разделения, предоставляющие те же права, что и акции, принадлежащие ему в реорганизуемой кредитной организации, пропорционально числу принадлежащих ему акций этой кредитной организации.

3.6. Порядок выпуска акций вновь создаваемых кредитных организаций путем выделения, а также определение условий и порядка конвертации акций (долей) реорганизуемой кредитной организации в акции выделяемой(ых) кредитной(ых) организации(ий) устанавливаются советом директоров (наблюдательным советом) реорганизуемой в форме выделения кредитной организации и утверждается общим собранием акционеров (участников) реорганизуемой в форме выделения кредитной организации.

Если решение о реорганизации кредитной организации в форме выделения предусматривает конвертацию акций реорганизуемой кредитной организации в акции создаваемой или распределение акций создаваемой кредитной организации среди акционеров реорганизуемой кредитной организации, каждый акционер реорганизуемой кредитной организации, голосовавший против или не принимавший участия в голосовании по вопросу о реорганизации, должен получить акции каждой из кредитных организаций, создаваемых в результате выделения, предоставляющие те же права, что и акции, принадлежащие ему в реорганизуемой кредитной организации, пропорционально числу принадлежащих ему акций этой кредитной организации.

В случае, если формирование уставного капитала кредитной организации, создаваемой в результате выделения, осуществляется за счет уменьшения уставного капитала кредитной организации, реорганизуемой путем такого выделения, размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, может осуществляться одновременно с конвертацией акций кредитной организации, реорганизуемой путем такого выделения, в акции той же категории (типа) с меньшей номинальной стоимостью.

В случае, если размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, осуществляется путем конвертации одновременно с конвертацией акций реорганизуемой кредитной организации в акции той же категории (типа) с меньшей номинальной стоимостью, указанное размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, должно осуществляться в отношении всех акционеров реорганизуемой кредитной организации — владельцев акций одной категории типа, за исключением акций, погашаемых реорганизуемой кредитной организацией в связи с получением требования об их выкупе.

В случае, если размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, осуществляется путем распределения указанных акций среди акционеров реорганизуемой кредитной организации, такое распределение может осуществляться среди всех акционеров реорганизуемой кредитной организации — владельцев акций одной категории (типа), либо среди акционеров реорганизуемой кредитной организации — владельцев акций одной категории (типа), голосовавших против или не принимавших участия в голосовании по вопросу о реорганизации кредитной организации в форме выделения, за исключением акций, погашаемых реорганизуемой кредитной организацией в связи с получением требования об их выкупе.

Размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, путем конвертации или путем распределения среди акционеров реорганизуемой кредитной организации — владельцев акций одной категории (типа) должно осуществляться на одинаковых условиях.

В случае, если размещение акций кредитной организации, создаваемой в результате выделения, осуществляется одновременно с конвертацией акций реорганизуемой кредитной организации в акции той же категории (типа) с меньшей номинальной стоимостью, акции кредитной организации, создаваемой в результате выделения, и акции реорганизуемой кредитной организации с меньшей номинальной стоимостью считаются размещенными в дату государственной регистрации кредитной организации, созданной в результате выделения.

3.7. Акции кредитной организации — эмитента при ее учреждении должны быть полностью оплачены в течение 30 дней с момента выдачи кредитной организации свидетельства о государственной регистрации.

Оплата акций производится ее учредителями по цене не ниже номинальной стоимости этих акций.

Форма оплаты акций кредитной организации — эмитента при ее учреждении определяется договором о создании. Под формой оплаты акций понимаются денежные средства в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, иное имущество, которое может использоваться в качестве вклада в уставный капитал в соответствии с Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (далее — Инструкция Банка России № 109-И), зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года № 5551, 1 ноября 2005 года № 7127 («Вестник Банка России» от 20 февраля 2004 года № 15; от 7 декабря 2005 года № 64). Устав может содержать ограничения на виды имущества, которым могут быть оплачены акции кредитной организации.

Денежная оценка имущества, вносимого в оплату акций при учреждении кредитной организации — эмитента, производится по соглашению между учредителями.

При оплате акций неденежными средствами для определения рыночной стоимости такого имущества должен привлекаться независимый оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной учредителями кредитной организации, не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком.

В случае если владельцем от 2 до 50 процентов включительно голосующих акций кредитной организации — эмитента являются государство и (или) муниципальное образование, и определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения эмиссионных ценных бумаг кредитной организации — эмитента, цены выкупа акций кредитной организации — эмитента осуществляется советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента, обязательным является уведомление федерального органа исполнительной власти, уполномоченного Правительством Российской Федерации.

(в ред. Указания Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

3.8. Дополнительные взносы и иные платежи за ценные бумаги, размещаемые при реорганизации юридического лица, а также связанные с таким размещением, не допускаются.

Уставный капитал кредитной организации, созданной в результате реорганизации, может быть больше (меньше) суммы уставных капиталов кредитных организаций, участвующих в такой реорганизации, а также больше (меньше) уставного капитала преобразованной в него кредитной организации.

Сумма уставных капиталов кредитных организаций, созданных в результате разделения, может быть больше (меньше) уставного капитала кредитной организации, реорганизованной путем такого разделения.

Уставный капитал кредитной организации, созданной в результате выделения, формируется за счет уменьшения уставного капитала и/или за счет иных собственных средств кредитной организации, из которой осуществлено выделение.

Уставный капитал кредитных организаций, созданных в результате слияния, присоединения или разделения, формируется за счет уставного капитала и/или за счет иных собственных средств кредитных организаций, реорганизованных путем такого слияния, присоединения или разделения.

Уставный капитал кредитной организации, созданной в результате преобразования, формируется за счет уставного капитала и/или за счет иных собственных средств кредитной организации, реорганизованной путем такого преобразования.

3.9. Решение о реорганизации, а также договоры о слиянии и присоединении, если этими договорами предусмотрена консолидация и дробление акций, могут предусматривать коэффициент конвертации (коэффициент распределения) акций, рассчитанный с учетом результатов их консолидации и дробления, которые на момент их принятия (утверждения) еще не осуществлены. Решения о дроблении и консолидации акций, а также решение о реорганизации могут быть приняты одновременно.

3.10. При реорганизации кредитной организации — эмитента акции могут быть конвертированы только в акции. При этом обыкновенные акции могут быть конвертированы только в обыкновенные акции, а привилегированные акции — в обыкновенные или привилегированные акции.

Облигации и опционы кредитной организации — эмитента могут быть конвертированы только в облигации и опционы кредитной организации — эмитента соответственно. При этом одна облигация должна быть конвертирована в одну облигацию, предоставляющую те же права, а один опцион кредитной организации — эмитента — в один опцион кредитной организации — эмитента, предоставляющий те же права.

При конвертации в конвертируемые облигации и опционы кредитной организации — эмитента количество акций, в которые они могут быть конвертированы, определяется в соответствии с коэффициентом конвертации акций.

3.11. Размещение акций при реорганизации путем слияния, присоединения и преобразования акционерам — владельцам акций одной категории (типа) одной реорганизуемой кредитной организации должно осуществляться на одинаковых условиях.

3.12. Размещение ценных бумаг кредитной организации, созданной в результате слияния, разделения, выделения и преобразования, осуществляется в соответствии с договором о слиянии, решением о разделении, выделении, преобразовании в день государственной регистрации этой кредитной организации. Размещение ценных бумаг кредитной организации, к которой осуществлено присоединение, осуществляется в соответствии с договором о присоединении в день внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединяемой кредитной организации.

3.13. Ценные бумаги кредитных организаций, реорганизуемых путем присоединения, слияния, разделения, выделения и преобразования, при их конвертации погашаются.

Акции реорганизуемых кредитных организаций, требование о выкупе которых предъявлено и которые в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» должны быть выкуплены, не конвертируются и не учитываются при распределении акций, осуществляемом при выделении.

3.14. Размещение акций при реорганизации кредитной организации, в результате которого номинальная стоимость привилегированных акций созданной в результате реорганизации кредитной организации (в том числе кредитной организации, к которой осуществлено присоединение) превысит 25 процентов размера ее уставного капитала, запрещается.

Глава 4. Выпуск акций, сопровождающийся изменением размера уставного капитала кредитной организации, действующей в форме акционерного общества

4.1. Уставный капитал кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций.

4.1.1. Решение об увеличении уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций принимается общим собранием акционеров кредитной организации — эмитента.

Увеличение уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций осуществляется только за счет имущества (капитализации собственных средств (капитала)) кредитной организации — эмитента.

При увеличении уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости размещенных акций регистрационные документы оформляются на выпуск акций с увеличенной номинальной стоимостью.

В процессе размещения акции с прежней номинальной стоимостью конвертируются во вновь выпущенные акции с увеличенной номинальной стоимостью и после регистрации итогов выпуска погашаются.

4.1.2. Решение об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций принимается общим собранием акционеров или советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента, если в соответствии с уставом кредитной организации — эмитента ему предоставлено право принимать такое решение.

Решение совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций принимается единогласно всеми членами совета директоров (наблюдательного совета), при этом не учитываются голоса выбывших членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента.

4.1.3. Дополнительные акции могут быть размещены только в пределах количества объявленных акций, установленного уставом кредитной организации — эмитента.

Решение вопроса об увеличении уставного капитала кредитной организации — эмитента путем размещения дополнительных акций может быть принято общим собранием акционеров одновременно с решением о внесении в устав положений об объявленных акциях, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации для принятия такого решения, или об изменении положений об объявленных акциях.

4.1.4. Решение об увеличении уставного капитала кредитной организации — эмитента путем размещения дополнительных акций должно содержать:

количество размещаемых дополнительных обыкновенных акций и привилегированных акций каждого типа в пределах количества объявленных акций этой категории (типа);

способ их размещения;

цену размещения дополнительных акций, размещаемых посредством подписки, или порядок ее определения (в том числе при осуществлении преимущественного права приобретения дополнительных акций) либо указание на то, что такие цена или порядок ее определения будут установлены советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента не позднее начала размещения акций;

форму оплаты дополнительных акций, размещаемых посредством подписки.

Решение об увеличении уставного капитала кредитной организации — эмитента путем размещения дополнительных акций может содержать иные условия их размещения.

(пп. 4.1.4 в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

4.1.5. Увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций может осуществляться за счет имущества кредитной организации — эмитента (капитализации собственных средств (капитала)).

При увеличении уставного капитала кредитной организации — эмитента за счет ее имущества (капитализации собственных средств (капитала)) путем размещения дополнительных акций эти акции распределяются среди всех акционеров. При этом каждому акционеру распределяются акции той же категории (типа), что и акции, которые ему принадлежат, пропорционально количеству принадлежащих ему акций.

Распределение дополнительных акций кредитной организации — эмитента среди его акционеров осуществляется в один день, указанный в зарегистрированном решении об их дополнительном выпуске, на основании записей на лицевых счетах у держателя реестра или записей по счетам депо в депозитарии на этот день. Указанный день не должен наступать позднее 1 месяца с даты государственной регистрации дополнительного выпуска акций.

Образование дробных акций у акционеров — владельцев целых акций в результате распределения дополнительных акций не допускается.

При распределении дополнительных акций акционерам — владельцам дробных акций на дробную акцию распределяется часть дополнительной акции, пропорциональная принадлежащей им дробной акции. При этом такое распределение не является образованием дробной акции.

4.1.6. Сумма, на которую увеличивается уставный капитал кредитной организации — эмитента за счет имущества (капитализации собственных средств (капитала)) кредитной организации, не должна превышать разницу между стоимостью собственных средств (капитала) кредитной организации — эмитента и суммой уставного капитала и резервного фонда кредитной организации.

На капитализацию могут быть направлены:

сумма добавочного капитала в пределах остатков, числящихся на соответствующих балансовых счетах по учету прироста имущества при переоценке (результаты проведенных переоценок принимаются в расчет на основании данных последнего годового бухгалтерского отчета, подтвержденного аудиторской организацией) и/или эмиссионного дохода;

(в ред. Указания Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 18.01.2010 № 2381-У;

средства нераспределенной прибыли;

(в ред. Указания Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 18.01.2010 № 2381-У.

4.1.7. Оплата дополнительных акций кредитной организации — эмитента, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене, которая определяется или порядок определения которой устанавливается советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента исходя из их рыночной стоимости, но не ниже номинальной стоимости.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

В случае определения цены размещения ценных бумаг цена покупки или цена спроса и цена предложения которых регулярно публикуются в печати, для определения рыночной стоимости таких ценных бумаг должны быть приняты во внимание эта цена покупки или цена спроса и цена предложения.

Цена размещения дополнительных акций лицам при осуществлении ими преимущественного права приобретения акций может быть установлена ниже цены размещения иным лицам, но не более чем на 10 процентов.

Размер вознаграждения посредника, участвующего в размещении дополнительных акций кредитной организации — эмитента посредством подписки, не должен превышать 10 процентов цены размещения акций.

4.1.8. Дополнительные акции, размещаемые путем подписки, размещаются при условии их полной оплаты.

Форма оплаты дополнительных акций определяется решением об их размещении. Под формой оплаты акций понимаются денежные средства в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, иное имущество, которое может использоваться в качестве вклада в уставный капитал в соответствии с Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года № 109-И.

Устав кредитной организации может содержать ограничения на виды имущества, которым могут быть оплачены акции данной кредитной организации.

Оплата уставного капитала кредитной организации — эмитента при его увеличении путем зачета требований к кредитной организации — эмитенту не допускается, за исключением денежных требований о выплате объявленных дивидендов в денежной форме.

(абзац введен Указанием Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

4.2. При уменьшении уставного капитала путем уменьшения номинальной стоимости акций кредитная организация — эмитент должна зарегистрировать и разместить выпуск акций с уменьшенной номинальной стоимостью.

4.2.1. Решение об уменьшении уставного капитала кредитной организации принимается общим собранием акционеров.

4.2.2. В процессе размещения акции с прежней номинальной стоимостью конвертируются в акции с уменьшенной номинальной стоимостью и погашаются (аннулируются).

4.2.3. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, кредитная организация обязана объявить и представить документы для регистрации уменьшения уставного капитала для приведения его в соответствие с размером собственных средств (капитала) в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации, а также Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года № 109-И и Указанием Банка России от 24 марта 2003 года № 1260-У «О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 апреля 2003 года № 4429, 22 ноября 2004 года № 6127 («Вестник Банка России» от 30 апреля 2003 года № 23, от 1 декабря 2004 года № 69).

Глава 5. Выпуск акций при консолидации и дроблении акций кредитной организации

5.1. По решению общего собрания акционеров кредитная организация может проводить дробление и консолидацию уже размещенных акций путем осуществления нового выпуска акций той же категории (типа) без изменения величины уставного капитала.

Коэффициент консолидации/дробления должен быть выражен целым числом.

5.2. Если при консолидации акций приобретение акционером целого числа акций невозможно, образуются части акций (дробные акции).

Дробная акция предоставляет акционеру — ее владельцу права, предоставляемые акцией соответствующей категории (типа), в объеме, соответствующем части целой акции, которую она составляет.

Для целей отражения в уставе кредитной организации общего количества размещенных акций все размещенные дробные акции суммируются. В случае, если в результате этого образуется дробное число, в уставе кредитной организации количество размещенных акций выражается дробным числом.

Дробные акции обращаются наравне с целыми акциями. В случае, если одно лицо приобретает две и более дробные акции одной категории (типа), эти акции образуют одну целую и/или дробную акцию, равную сумме этих дробных акций.

5.3. В процессе размещения ранее размещенные акции конвертируются во вновь выпущенные акции и погашаются (аннулируются).

Глава 6. Выпуск облигаций кредитных организаций

6.1. Кредитная организация вправе размещать облигации. Размещение кредитной организацией — эмитентом облигаций осуществляется по решению совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, если иное не предусмотрено уставом кредитной организации — эмитента.

Выпуск облигаций допускается только после полной оплаты уставного капитала.

Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 19.02.2013 № 2971-У.

Облигация имеет равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска вне зависимости от времени ее приобретения.

6.2. Кредитная организация может выпускать облигации именные и на предъявителя; обеспеченные залогом собственного имущества либо облигации с обеспечением, предоставленным кредитной организации для целей выпуска третьими лицами, облигации с ипотечным покрытием, облигации без обеспечения; процентные и дисконтные; конвертируемые в акции; с единовременным сроком погашения или облигации со сроком погашения по сериям в определенные сроки; с возможностью досрочного погашения.

6.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 19.02.2013 № 2971-У.

6.4. Облигациями с обеспечением признаются облигации кредитной организации, исполнение обязательств по которым обеспечивается залогом (далее — облигации с залоговым обеспечением), залогом ипотечного покрытия (далее — облигации с ипотечным покрытием), поручительством, банковской гарантией, государственной или муниципальной гарантией.

Облигация с обеспечением предоставляет ее владельцу все права, возникающие из такого обеспечения. С переходом прав на облигацию с обеспечением к новому владельцу (приобретателю) переходят все права, вытекающие из такого обеспечения. Передача прав, возникших из предоставленного обеспечения, без передачи прав на облигацию является недействительной.

6.4.1. Предметом залога по облигациям кредитных организаций с залоговым обеспечением могут быть ценные бумаги и недвижимое имущество.

6.4.2 Ипотечное покрытие облигаций могут составлять только:

обеспеченные ипотекой требования о возврате основной суммы долга и об уплате процентов по кредитным договорам и договорам займа, в том числе удостоверенные закладными, соответствующие требованиям, установленным Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах» (далее именуются — обеспеченные ипотекой требования);

ипотечные сертификаты участия, удостоверяющие долю их владельца в праве общей собственности на другое ипотечное покрытие;

денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте;

государственные ценные бумаги Российской Федерации и государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;

недвижимое имущество, приобретенное (оставленное за собой) кредитной организацией — эмитентом облигаций с ипотечным покрытием в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации при обращении на него взыскания в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, входившего в состав ипотечного покрытия облигаций.

Недвижимое имущество может входить в состав ипотечного покрытия облигаций при условии, что его приобретение кредитной организацией — эмитентом облигаций с ипотечным покрытием не противоречит требованиям, установленным федеральными законами, и в течение не более чем двух лет с момента приобретения.

В случае, если кредитная организация — эмитент выпускает жилищные облигации с ипотечным покрытием, включение в состав ипотечного покрытия таких облигаций требований, обеспеченных ипотекой недвижимого имущества, не являющегося жилыми помещениями, не допускается.

Ипотечное покрытие может быть заложено в обеспечение исполнения обязательств по облигациям двух или более выпусков.

К ипотечному покрытию в таком случае применяются требования, предусмотренные для ипотечного покрытия, находящегося в обеспечении исполнения обязательств по облигациям одного выпуска, в том числе в части, касающейся размера ипотечного покрытия, который должен обеспечивать полноту исполнения обязательств по облигациям с этим ипотечным покрытием всех выпусков.

В случае эмиссии облигаций с одним ипотечным покрытием двух и более выпусков кредитная организация — эмитент вправе установить очередность исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием различных выпусков. В этом случае погашение облигаций с ипотечным покрытием и выплата процентов по ним осуществляются в соответствии с Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах» в порядке установленной очередности.

Очередь исполнения обязательств по облигациям определенного выпуска не может быть установлена ранее очереди исполнения обязательств по облигациям иных выпусков в случае, если срок исполнения обязательств по облигациям такого выпуска наступает позднее срока исполнения обязательств по облигациям иных выпусков.

Размер ипотечного покрытия облигаций, а также условия исполнения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие облигаций, должны обеспечивать полноту и своевременность исполнения обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием.

Полнота исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием считается обеспеченной, если размер ипотечного покрытия таких облигаций, рассчитанный в установленном порядке, на любую дату до погашения указанных облигаций покрывает размер (сумму) неисполненных обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием.

Своевременность исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием считается обеспеченной, если на дату начала ближайшего периода (купонного периода), по окончании которого владельцам таких облигаций должен быть выплачен соответствующий доход (процентный (купонный) доход), размер обеспеченных ипотекой требований, которые должны быть исполнены до даты выплаты такого дохода, в сумме с денежными средствами и стоимостью государственных ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие указанных облигаций, покрывает размер (сумму) дохода, который должен быть выплачен владельцам облигаций с данным ипотечным покрытием по окончании ближайшего периода (купонного периода).

6.4.3. Имущество, являющееся предметом залога по облигациям кредитных организаций с залоговым обеспечением, а также недвижимое имущество, входящее в состав ипотечного покрытия, подлежит оценке оценщиком.

Каждый владелец облигаций кредитной организации с залоговым обеспечением и облигаций с ипотечным покрытием одного выпуска имеет равные со всеми другими владельцами облигаций этого же выпуска права в отношении имущества, являющегося предметом залога, а также страхового возмещения, сумм возмещения, причитающихся залогодателю в случае изъятия (выкупа) заложенного имущества для государственных или муниципальных нужд, его реквизиции или национализации.

Если ценные бумаги не являются именными, они могут быть предоставлены в обеспечение по облигациям только при условии учета прав на них в депозитарии.

В случае, если облигации обеспечены залогом ценных бумаг, права на которые учитываются в системе ведения реестра (в реестре) или в депозитарии, после государственной регистрации выпуска таких облигаций и до начала их размещения залогодатель обязан зафиксировать обременение соответствующих ценных бумаг залогом у лица, осуществляющего учет прав на эти ценные бумаги.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с залоговым обеспечением и облигациям с ипотечным покрытием имущество, являющееся предметом залога, подлежит реализации по письменному требованию любого из владельцев таких ценных бумаг, направленному залогодателю, лицу, указанному в решении о выпуске в качестве лица, которое будет осуществлять реализацию заложенного имущества, а также кредитной организации — эмитенту таких ценных бумаг, если залогодателем является третье лицо.

Владельцы облигаций с залоговым обеспечением и облигаций с ипотечным покрытием имеют право заявлять указанные требования в течение 2 месяцев со дня наступления срока исполнения обязательства (истечения последнего дня срока, если исполнение обязательств предусмотрено в течение определенного периода времени).

Торги по реализации заложенного имущества, которым обеспечены обязательства по облигациям, не могут быть проведены ранее истечения срока, установленного для предъявления требований владельцев указанных облигаций.

Денежные средства, полученные от реализации заложенного имущества, направляются лицам, являющимся владельцами облигаций с залоговым обеспечением и облигаций с ипотечным покрытием, имеющим право на осуществление прав, удостоверенных указанными ценными бумагами, и заявившим свои требования в течение срока, установленного настоящим пунктом для направления требований о реализации заложенного имущества, или по истечении этого срока, но не позднее последнего дня срока, установленного решением о выпуске этих ценных бумаг для реализации заложенного имущества. Если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, превышает размер обеспеченных залогом требований по облигациям, разница после удержания из нее сумм, необходимых для покрытия расходов, связанных с обращением взыскания на это имущество и его реализацией, возвращается залогодателю. Если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, не превышает размер обеспеченных залогом требований по облигациям, то указанная сумма распределяется пропорционально заявленным требованиям. Сумма, вырученная от реализации заложенного имущества и оставшаяся после удовлетворения в указанном порядке требований владельцев облигаций с залоговым обеспечением, не превышающая размера обеспеченных залогом требований по облигациям, подлежит зачислению в депозит нотариуса. Владельцы, не направившие указанных письменных требований о реализации заложенного имущества и не получившие денежные средства от его реализации, имеют право получить их через депозит нотариуса в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В случае, если по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации, заложенное имущество должно перейти в собственность владельцев облигаций с залоговым обеспечением и облигаций с ипотечным покрытием, имущество, являющееся предметом залога по облигациям, переходит в общую долевую собственность всех владельцев облигаций, обеспеченных таким залогом.

6.4.4. Договор поручительства, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям кредитной организации — эмитента, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца прав на такие облигации. При этом письменная форма договора поручительства считается соблюденной.

Договор поручительства, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям кредитной организации — эмитента, может предусматривать только солидарную ответственность поручителя и кредитной организации — эмитента за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией — эмитентом обязательств по облигациям.

6.4.5. Банковская гарантия, предоставляемая в обеспечение исполнения обязательств кредитной организации — эмитента по облигациям, не может быть отозвана.

Срок, на который выдается банковская гарантия, должен не менее чем на 6 месяцев превышать дату (срок окончания) погашения облигаций кредитной организации — эмитента, обеспеченных такой гарантией.

Условиями банковской гарантии должно быть предусмотрено, что права требования к гаранту переходят к лицу, к которому переходят права на облигацию.

Банковская гарантия, которой обеспечивается исполнение обязательств по облигациям кредитной организации — эмитента, должна предусматривать только солидарную ответственность гаранта и кредитной организации — эмитента за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией — эмитентом обязательств по облигациям.

Государственная и муниципальная гарантии по облигациям представляются в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации и законодательством Российской Федерации о государственных (муниципальных) ценных бумагах.

6.4.6. В случае размещения облигаций на предъявителя ко всем экземплярам решения о выпуске облигаций, а в случае, если государственная регистрация выпуска облигаций сопровождается регистрацией проспекта облигаций, — также ко всем экземплярам проспекта облигаций подшивается образец или описание сертификата облигации. Образец или описание сертификата должны соответствовать требованиям, предусмотренным федеральными законами.

В случае размещения облигаций, обеспеченных залогом эмиссионных ценных бумаг, ко всем экземплярам решения о выпуске таких облигаций, а в случае, если государственная регистрация выпуска облигаций сопровождается регистрацией их проспекта, — также ко всем экземплярам проспекта таких облигаций подшивается копия решения о выпуске закладываемых эмиссионных ценных бумаг.

6.5. Номинальная стоимость облигаций может быть выражена в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России.

6.6. Решением о выпуске облигаций, размещаемых путем открытой подписки, может быть предусмотрено их размещение отдельными частями (траншами) в разные сроки в течение срока размещения облигаций этого выпуска, но не позднее 1 года со дня государственной регистрации выпуска облигаций.

6.6.1. В решении о выпуске облигаций, размещаемых траншами, должно быть указано количество или предельное количество траншей облигаций, а также срок размещения облигаций каждого транша или порядок его определения.

6.6.2. Количество траншей, а также количество облигаций в каждом транше могут устанавливаться в решении о выпуске облигаций в цифровом выражении или путем установления порядка определения соответствующего количества.

6.6.3. Облигации каждого транша должны иметь идентификационный порядковый номер.

6.6.4. Одновременное размещение облигаций разных траншей одного выпуска не допускается.

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

6.7. Неисполнение обязательств кредитной организации — эмитента по облигациям является существенным нарушением условий заключенного договора займа (дефолт) в случае:

просрочки исполнения обязательства по выплате очередного процента (купона) по облигации на срок более 7 дней или отказа от исполнения указанного обязательства;

просрочки исполнения обязательства по выплате суммы основного долга по облигации на срок более 30 дней или отказа от исполнения указанного обязательства.

Исполнение соответствующих обязательств с просрочкой, не превышающей сроков, указанных в настоящем пункте, составляет технический дефолт.

Глава 7. Выпуск конвертируемых ценных бумаг

7.1. Размещение кредитной организацией облигаций, конвертируемых в акции, и иных ценных бумаг, конвертируемых в акции, должно осуществляться по решению общего собрания акционеров или по решению совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, если в соответствии с уставом кредитной организации ему принадлежит право принятия решения о размещении облигаций, конвертируемых в акции, и иных ценных бумаг, конвертируемых в акции.

Решение совета директоров (наблюдательного совета) о размещении кредитной организацией — эмитентом облигаций, конвертируемых в акции, и иных ценных бумаг, конвертируемых в акции, принимается советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента единогласно всеми членами совета директоров (наблюдательного совета), при этом не учитываются голоса выбывших членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента.

7.2. Кредитные организации — открытые акционерные общества вправе проводить размещение ценных бумаг, конвертируемых в акции, посредством как открытой, так и закрытой подписки. Уставом кредитной организации и правовыми актами Российской Федерации может быть ограничена возможность проведения закрытой подписки кредитными организациями — открытыми акционерными обществами.

Кредитная организация — закрытое акционерное общество не вправе проводить размещение ценных бумаг, конвертируемых в акции, посредством открытой подписки или иным образом предлагать их для приобретения неограниченному кругу лиц.

Размещение ценных бумаг кредитной организации, конвертируемых в акции, посредством закрытой подписки осуществляется только по решению общего собрания акционеров о размещении ценных бумаг кредитной организации, конвертируемых в акции, принятому большинством в три четверти голосов акционеров — владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров, если необходимость большего числа голосов для принятия этого решения не предусмотрена уставом кредитной организации.

7.3. Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется только по решению общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров — владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании акционеров, если необходимость большего числа голосов для принятия этого решения не предусмотрена уставом кредитной организации — эмитента.

7.4. Акционеры кредитной организации — эмитента имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).

Акционеры кредитной организации — эмитента, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки ценных бумаг, конвертируемых в акции, имеют преимущественное право приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых ценных бумаг, конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа).

Настоящий пункт Инструкции не распространяется на кредитные организации с одним акционером.

Если решение, являющееся основанием для размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, принимается общим собранием акционеров кредитной организации — эмитента, список лиц, имеющих преимущественное право приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции, составляется на основании данных реестра акционеров на дату составления списка лиц, имеющих право на участие в таком общем собрании акционеров. В иных случаях список лиц, имеющих преимущественное право приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции, составляется на основании данных реестра акционеров на дату принятия решения, являющегося основанием для размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции.

Для составления списка лиц, имеющих преимущественное право приобретения дополнительных акций, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями.

Лица, имеющие преимущественное право приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции, должны быть уведомлены кредитной организацией — эмитентом о возможности осуществления ими преимущественного права в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, для сообщения о проведении общего собрания акционеров.

Уведомление должно содержать информацию о количестве размещаемых ценных бумаг, конвертируемых в акции, цене их размещения или порядке ее определения (в том числе при осуществлении преимущественного права приобретения) либо указание на то, что такие цена или порядок ее определения будут установлены советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента не позднее начала размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, а также информацию о порядке определения количества ценных бумаг, которое вправе приобрести каждое лицо, имеющее преимущественное право их приобретения, порядке, в котором заявления этих лиц о приобретении ценных бумаг, конвертируемых в акции, должны быть поданы в кредитную организацию — эмитент, и сроке действия преимущественного права.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Срок действия преимущественного права не может быть менее 45 дней с момента направления (вручения) или опубликования уведомления, если иной срок не предусмотрен настоящим пунктом.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Если цена размещения или порядок ее определения не установлены решением, являющимся основанием для размещения путем открытой подписки ценных бумаг, конвертируемых в акции, срок действия преимущественного права не может быть менее 20 дней с момента направления (вручения) или опубликования уведомления, а если информация, содержащаяся в таком уведомлении, раскрывается в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, — менее восьми рабочих дней с момента ее раскрытия. В этом случае уведомление должно содержать сведения о сроке оплаты ценных бумаг, конвертируемых в акции, который не может быть менее пяти рабочих дней с момента раскрытия информации о цене размещения или порядке ее определения.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Кредитная организация-эмитент не вправе до окончания срока действия преимущественного права размещать ценные бумаги, конвертируемые в акции, лицам, не имеющим преимущественного права приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции.

(в ред. Указания Банка России от 28.03.2007 № 1810-У)

Лицо, имеющее преимущественное право приобретения ценных бумаг, конвертируемых в акции, вправе полностью или частично осуществить свое преимущественное право путем подачи в кредитную организацию — эмитент письменного заявления о приобретении акций. Заявление должно содержать фамилию, имя и отчество (наименование) подавшего его лица, указание места его жительства (места нахождения) и количества приобретаемых им ценных бумаг. К заявлению о приобретении акций должны быть приложены документы, подтверждающие их оплату в соответствии с формами оплаты, установленными пунктами 15.11 и 15.12 настоящей Инструкции, за исключением случая, предусмотренного абзацем восьмым пункта 7.4 настоящей Инструкции.

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

Если иное не устанавливается решением о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, конвертируемых в акции, договор, на основании которого осуществляется их размещение лицу, реализующему преимущественное право приобретения таких ценных бумаг, считается заключенным с момента получения кредитной организацией — эмитентом заявления о приобретении ценных бумаг, конвертируемых в акции, с приложенным документом об их оплате, а если цена размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, лицам, осуществляющим преимущественное право их приобретения, определяется после окончания срока действия указанного преимущественного права, — с момента оплаты приобретаемых ценных бумаг. При этом в случае, если заявления о приобретении ценных бумаг, конвертируемых в акции, с приложенными документами об их оплате поступают в адрес кредитной организации — эмитента до даты начала их размещения, соответствующие договоры считаются заключенными в дату начала размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции.

7.5. Если решение, являющееся основанием для размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, предусматривает их оплату неденежными средствами, лица, осуществляющие преимущественное право приобретения, вправе по своему усмотрению оплатить их денежными средствами в соответствии с ценой размещения, установленной в решении о выпуске ценных бумаг.

7.6. Для определения количества ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещенных в результате осуществления преимущественного права их приобретения, кредитная организация — эмитент должна в течение 5 дней с даты истечения срока действия преимущественного права, а если цена размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, для лиц, осуществляющих преимущественное право, определяется после окончания срока его действия, — в течение 5 дней с даты истечения установленного срока оплаты ценных бумаг, конвертируемых в акции, лицами, осуществляющими преимущественное право, подвести итоги осуществления преимущественного права и в установленном порядке раскрыть информацию об этом.

7.7. Кредитная организация не вправе выпускать ценные бумаги, конвертируемые в акции, если количество объявленных акций кредитной организации определенных категорий и типов меньше количества акций этих категорий и типов, право на приобретение которых предоставляют конвертируемые ценные бумаги.

7.8 Порядок конвертации в акции ценных бумаг кредитной организации — эмитента устанавливается:

уставом кредитной организации — эмитента — в отношении конвертации привилегированных акций;

решением о выпуске — в отношении конвертации облигаций и иных, за исключением акций, ценных бумаг.

Размещение акций кредитной организации в пределах количества объявленных акций, необходимого для конвертации в них размещенных кредитной организацией конвертируемых акций и иных ценных бумаг кредитной организации, проводится только путем такой конвертации.

Порядок конвертации в облигации конвертируемых облигаций устанавливается решением о выпуске облигаций в соответствии с решением о выпуске конвертируемых облигаций.

7.9. Конвертация обыкновенных акций в привилегированные акции, облигации и иные ценные бумаги не допускается.

Номинальная стоимость акции (акций) определенной категории (типа) должна быть равна номинальной стоимости акции (акций), в которую она (они) конвертируется.

7.10. Уставом кредитной организации — эмитента может быть предусмотрена конвертация привилегированных акций определенного типа в обыкновенные акции или привилегированные акции иных типов по требованию акционеров — их владельцев или конвертация всех акций этого типа в срок, определенный уставом кредитной организации — эмитента. В этом случае уставом кредитной организации — эмитента до государственной регистрации выпуска конвертируемых привилегированных акций должны быть определены порядок их конвертации, в том числе количество, категория (тип) акций, в которые они конвертируются, и иные условия конвертации. Изменение указанных положений устава кредитной организации — эмитента после размещения первой конвертируемой привилегированной акции соответствующего выпуска не допускается.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Конвертация привилегированных акций в облигации и иные ценные бумаги, за исключением акций, не допускается. Конвертация привилегированных акций в обыкновенные акции и привилегированные акции иных типов допускается только в том случае, если это предусмотрено уставом кредитной организации — эмитента, а также при ее реорганизации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

7.11. Оплата конвертируемых ценных бумаг, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене, которая определяется или порядок которой устанавливается советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента, исходя из их рыночной стоимости. Оплата ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством подписки, осуществляется по цене не ниже номинальной стоимости акций, в которые конвертируются такие ценные бумаги.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Цена размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, лицам при осуществлении ими преимущественного права приобретения таких ценных бумаг может быть установлена ниже цены размещения иным лицам, но не более чем на 10 процентов.

Размер вознаграждения посредника, участвующего в размещении конвертируемых ценных бумаг посредством подписки, не должен превышать 10 процентов цены размещения этих ценных бумаг.

7.12. Дополнительные взносы и иные платежи за ценные бумаги, размещаемые путем конвертации в них конвертируемых ценных бумаг, а также связанные с такой конвертацией, не допускаются, кроме конвертации в акции опционов кредитной организации — эмитента.

7.13. Конвертируемые ценные бумаги одновременно с конвертацией погашаются (аннулируются).

7.14. Размещение дополнительных акций для исполнения обязательств по опционам кредитной организации — эмитента осуществляется путем конвертации в них опционов кредитной организации — эмитента с уплатой владельцем опциона кредитной организации — эмитента цены, предусмотренной в таком опционе кредитной организации — эмитента.

Глава 8. Выпуск опционов кредитной организации — эмитента

8.1. Опцион кредитной организации — эмитента является именной ценной бумагой.

8.2. Принятие решения о размещении опционов кредитной организации — эмитента и их размещение осуществляются в соответствии с установленными законодательством Российской Федерации и настоящей Инструкцией правилами размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции. При этом цена размещения акций во исполнение требований по опционам кредитной организации — эмитента определяется в соответствии с ценой, определенной в таком опционе кредитной организации — эмитента.

8.3. Кредитная организация — эмитент не вправе размещать опционы кредитной организации — эмитента, если количество объявленных акций меньше количества акций, право на приобретение которых предоставляют такие опционы кредитной организации — эмитента.

8.4. Количество акций определенной категории (типа), право на приобретение которых предоставляют опционы кредитной организации — эмитента, не может превышать 5 процентов акций этой категории (типа), размещенных на дату представления документов для государственной регистрации выпуска опционов кредитной организации — эмитента.

8.5. Решение о выпуске опционов кредитной организации — эмитента может предусматривать ограничения на их обращение.

8.6. Размещение опционов кредитной организации — эмитента возможно только после полной оплаты уставного капитала кредитной организации — эмитента.

8.7. Опцион кредитной организации — эмитента исполняется путем его конвертации в дополнительные акции по требованию владельца опциона кредитной организации — эмитента. Преимущественное право на приобретение дополнительных акций, размещаемых в целях исполнения обязательств по опционам кредитной организации — эмитента, не применяется.

Срок, в течение которого владельцами опционов кредитной организации — эмитента могут быть поданы заявления о конвертации, а также срок, в течение которого должна быть осуществлена конвертация опционов кредитной организации — эмитента в дополнительные акции, не может наступать ранее даты государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) опционов кредитной организации — эмитента.

Если в течение срока, установленного для заявления требования владельцем опциона кредитной организации — эмитента о его конвертации в дополнительные акции, указанное требование не будет заявлено, права по опциону кредитной организации — эмитента прекращаются и такие опционы кредитной организации — эмитента погашаются (аннулируются), при этом у владельца опциона кредитной организации — эмитента не возникает права требовать какой-либо компенсации от кредитной организации — эмитента опциона кредитной организации — эмитента.

Глава 9. Процедура эмиссии ценных бумаг кредитной организации

9.1. Процедура эмиссии ценных бумаг, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, включает следующие этапы:

принятие решения о размещении ценных бумаг;

утверждение решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг;

государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг;

размещение ценных бумаг;

государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или представление в регистрирующий орган уведомления об итогах выпуска облигаций в случае, определенном законодательством Российской Федерации и главой 16 настоящей Инструкции.

9.2. Государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг кредитной организации — эмитента сопровождается регистрацией их проспекта в случае размещения ценных бумаг путем открытой подписки или путем закрытой подписки среди круга лиц, число которых превышает 500.

В иных случаях государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг может сопровождаться регистрацией проспекта ценных бумаг по усмотрению кредитной организации — эмитента, если кредитная организация — эмитент предполагает публичное обращение ценных бумаг.

9.3. Если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг кредитной организации — эмитента сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг, каждый этап процедуры эмиссии ценных бумаг кредитной организации — эмитента сопровождается раскрытием информации.

9.4. Если иное не предусмотрено федеральными законами, приобретение (за исключением случая, если акции приобретаются при учреждении кредитной организации — эмитента) и (или) получение в доверительное управление (далее — приобретение) в результате одной сделки или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, а также группой лиц, признаваемой таковой в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ «О защите конкуренции» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, № 31, ст. 3434; 2007, № 49, ст. 6079; 2008, № 18, ст. 1941; № 27, ст. 3126; № 45, ст. 5141; 2009, № 29, ст. 3601, ст. 3610; № 52, ст. 6450, ст. 6455; 2010, № 15, ст. 1736; № 19, ст. 2291; № 49, ст. 6409; 2011, № 10, ст. 1281; № 27, ст. 3873, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 30, ст. 4590; № 48, ст. 6728; № 50, ст. 7343; 2012, № 31, ст. 4334; № 53, ст. 7643) более одного процента акций кредитной организации — эмитента требуют уведомления Банка России, а более 20 процентов — предварительного согласия Банка России.

(п. 9.4 в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

9.5. Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 28.03.2007 № 1810-У.

При создании кредитной организации с иностранными инвестициями предварительное разрешение на участие нерезидентов в уставном капитале должно быть получено нерезидентами — учредителями.

Глава 10. Решение о размещении ценных бумаг

10.1 Под решением о размещении ценных бумаг понимается одно из следующих решений:

решение о создании кредитной организации путем учреждения или реорганизации;

решение об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций;

решение об увеличении уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций;

решение о размещении ценных бумаг путем конвертации в них конвертируемых ценных бумаг другого вида, категории (другого типа);

решение об уменьшении уставного капитала путем уменьшения номинальной стоимости акций;

решение о внесении изменений в устав кредитной организации — эмитента, касающихся предоставляемых по привилегированным акциям этого типа прав;

решение о консолидации акций;

решение о дроблении акций;

решение о размещении облигаций;

решение о размещении опционов кредитной организации — эмитента.

10.2 Решение о размещении ценных бумаг должно содержать следующие реквизиты:

количество размещаемых ценных бумаг;

номинальная стоимость ценных бумаг;

форма выпуска ценных бумаг;

способ размещения (при размещении ценных бумаг путем закрытой подписки указывается круг лиц, среди которых будет производиться размещение);

цена размещения ценных бумаг или порядок ее определения, в том числе цена размещения или порядок определения цены размещения ценных бумаг лицам, имеющим преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг (при размещении путем подписки);

форма оплаты ценных бумаг (при размещении путем подписки): денежные средства в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, иное имущество, которое может использоваться для оплаты данного вида ценных бумаг в соответствии с положениями настоящей Инструкции;

перечень имущества, которым могут оплачиваться размещаемые путем подписки дополнительные акции, и наименование независимого оценщика (перечень возможных независимых оценщиков), привлекаемого (которые могут быть привлечены) для определения рыночной стоимости такого имущества (при оплате акций неденежными средствами);

срок обращения, порядок и срок погашения (при размещении облигаций);

количество дополнительных акций каждой категории (типа) в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), в которые может быть конвертирована каждая облигация, порядок и условия такой конвертации; срок или порядок определения срока, в течение которого могут быть поданы требования владельцев, а также срок осуществления конвертации, если конвертация осуществляется по требованию владельцев облигаций (при размещении конвертируемых в акции облигаций);

количество дополнительных акций каждой категории (типа) в пределах количества объявленных акций этой категории (типа), право приобретения которых представляется каждым опционом кредитной организации — эмитента; срок и/или обстоятельства, при наступлении которых могут быть осуществлены права владельца опциона кредитной организации — эмитента, цена (порядок определения цены) приобретения указанных акций, порядок и срок осуществления указанного права владельца опциона кредитной организации — эмитента, в том числе срок или порядок определения срока подачи соответствующих заявлений владельцем опциона кредитной организации — эмитента, срок и порядок оплаты дополнительных акций владельцем опциона кредитной организации — эмитента; срок конвертации опциона кредитной организации — эмитента в акции кредитной организации — эмитента (при размещении опционов кредитной организации — эмитента);

иные условия в соответствии с законодательством Российской Федерации и изданными в соответствии с ним нормативными правовыми актами.

10.2.1. В качестве круга лиц, среди которых предполагается осуществить размещение ценных бумаг посредством закрытой подписки, в решении о размещении ценных бумаг могут быть указаны имена, наименования и/или категории этих лиц. В случае, если круг лиц, среди которых предполагается осуществить размещение ценных бумаг посредством закрытой подписки, определен путем указания на категорию (категории) таких лиц, при этом из документов, представленных для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, не следует, что число лиц, среди которых они будут размещены, не превысит 500, такие ценные бумаги считаются размещаемыми посредством закрытой подписки среди круга лиц, число которых превышает 500.

10.2.2. Цена (цены) размещения ценных бумаг, размещаемых путем подписки, устанавливается в цифровом выражении.

Порядок определения цены (цен) размещения ценных бумаг, размещаемых путем подписки, может устанавливаться:

в виде формулы с переменными (курс определенной иностранной валюты, котировка определенной ценной бумаги у организатора торговли на рынке ценных бумаг и другие), значения которых не могут изменяться по усмотрению кредитной организации — эмитента. Порядок определения цены размещения ценных бумаг в виде формулы должен позволять определять цену размещения на любую дату в течение всего срока размещения ценных бумаг; или

путем указания на то, что цена размещения определяется советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента. В этом случае порядок определения цены (цен) размещения ценных бумаг может предусматривать:

определение цены (цен) размещения ценных бумаг в ходе торгов, на которых осуществляется размещение ценных бумаг;

минимальную цену размещения ценных бумаг (цену отсечения), ниже которой уполномоченный орган управления кредитной организации — эмитента не может определить цену (цены) размещения ценных бумаг;

иные требования или условия, в соответствии с которыми уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента должна определяться цена (цены) размещения ценных бумаг.

Условия проведения торгов, в ходе которых определяется цена (цены) размещения ценных бумаг, должны предусматривать подачу участниками торгов заявок, содержащих количество приобретаемых ценных бумаг и цену их приобретения (конкурентные заявки), и могут предусматривать подачу участниками торгов заявок, содержащих общую сумму, на которую заявитель обязуется приобрести ценные бумаги без определения количества приобретаемых ценных бумаг и цены их приобретения (неконкурентные заявки).

Приоритетному удовлетворению должны подлежать конкурентные заявки, содержащие наибольшую цену приобретения. В случае, если условия проведения торгов предусматривают подачу участниками торгов как конкурентных, так и неконкурентных заявок, приоритетному удовлетворению подлежат конкурентные заявки.

Конкурентные заявки должны удовлетворяться по цене, указанной в конкурентной заявке, которая в случае установления цены отсечения не должна быть ниже такой цены отсечения. Неконкурентные заявки должны удовлетворяться по средневзвешенной цене всех удовлетворенных в ходе торговой сессии конкурентных заявок или иной цене, рассчитанной на основании такой средневзвешенной цены.

10.2.3. Решение о размещении путем открытой подписки акций, облигаций, конвертируемых в акции, и опционов кредитной организации — эмитента может предусматривать определение цены размещения указанных ценных бумаг (цены размещения указанных ценных бумаг лицам, имеющим преимущественное право их приобретения, если такая цена отличается от цены размещения иным лицам) в порядке, предусмотренном абзацем четвертым подпункта 10.2.2 после окончания срока действия преимущественного права.

В случае размещения акций, облигаций, конвертируемых в акции, и опционов кредитной организации — эмитента путем закрытой подписки с предоставлением преимущественного права их приобретения цена размещения указанных ценных бумаг (цена размещения указанных ценных бумаг лицам, имеющим преимущественное право их приобретения, если такая цена отличается от цены размещения иным лицам) должна быть определена до начала срока действия преимущественного права.

10.2.4. В случае, если решение об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций, а также решение о размещении путем подписки облигаций кредитной организации — эмитента, действующей в форме акционерного общества, или опционов кредитной организации — эмитента принимается общим собранием акционеров, установленная этим решением цена размещения ценных бумаг должна соответствовать цене размещения ценных бумаг, определенной решением совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента, действующей в форме акционерного общества. При этом указанное решение совета директоров (наблюдательного совета) должно быть принято до принятия общим собранием акционеров решения о размещении ценных бумаг.

10.2.5. Решение о размещении облигаций путем подписки также должно содержать порядок и срок погашения, порядок определения дохода по облигациям.

10.3. Решение о размещении ценных бумаг принимается уполномоченным органом кредитной организации в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и устава кредитной организации — эмитента.

В случае назначения Банком России в кредитную организацию — эмитент временной администрации по управлению кредитной организацией решения о размещении кредитной организацией ценных бумаг принимаются с учетом следующих условий:

10.3.1. при назначении в кредитную организацию временной администрации по управлению кредитной организацией с ограничением полномочий исполнительных органов кредитной организации решение о размещении облигаций в объеме, превышающем 1 процент балансовой стоимости активов кредитной организации, может быть принято уполномоченным органом кредитной организации только по согласованию с временной администрацией;

10.3.2. при назначении в кредитную организацию временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов кредитной организации решение о размещении акций и конвертируемых в акции облигаций принимается уполномоченным органом кредитной организации только по согласованию с временной администрацией.

При назначении в кредитную организацию временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов кредитной организации решение о размещении акций и конвертируемых в акции облигаций может быть принято временной администрацией в случае, если такое право предоставлено ей советом директоров (наблюдательным советом) или общим собранием акционеров в пределах их компетенции, установленной законодательством Российской Федерации и учредительными документами кредитной организации — эмитента;

10.3.3. при назначении в кредитную организацию временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов кредитной организации решение о размещении облигаций в объеме, превышающем 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации, может быть принято временной администрацией только с согласия совета директоров (наблюдательного совета) или общего собрания акционеров (участников) в пределах их компетенции, установленной законодательством Российской Федерации и учредительными документами кредитной организации — эмитента.

Глава 11. Решение о выпуске ценных бумаг

11.1. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг утверждается советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента на основании решения об их размещении.

11.2. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг при назначении Банком России в кредитную организацию — эмитент временной администрации по управлению кредитной организацией утверждается органом, принявшим решение об их размещении с соблюдением требования о согласовании в порядке, предусмотренном пунктом 10.3 настоящей Инструкции.

Согласование с временной администрацией решения о выпуске ценных бумаг оформляется грифом «Согласовано» на каждом листе решения о выпуске ценных бумаг с указанием должности, фамилии и инициалов лица, с которым согласовывается документ (руководитель временной администрации или заместитель руководителя временной администрации), его личной подписи и даты согласования.

Согласование с органами управления кредитной организации — эмитента (кроме общего собрания акционеров) решения о выпуске облигаций оформляется соответствующим грифом «Согласовано» на каждом листе решения о выпуске ценных бумаг с указанием должности, фамилии и инициалов лица, возглавляющего соответствующий орган управления (председатель совета директоров (наблюдательного совета)), его личной подписи и даты принятия решения о согласовании этим органом.

11.3. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, кроме решения о выпуске ценных бумаг, размещаемых при учреждении кредитной организации — эмитента и при реорганизации в форме слияния, разделения, выделения и преобразования, должно быть утверждено не позднее 6 месяцев со дня принятия решения об их размещении.

11.4. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг должно содержать всю информацию, указанную в приложении 4 к настоящей Инструкции, с сохранением нумерации пунктов указанного приложения.

Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг подписывается лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации — эмитента, с указанием даты подписания и скрепляется печатью кредитной организации — эмитента. Передача эмитентом права подписания решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг иным лицам, в том числе на основании доверенности, не допускается.

(абзац введен Указанием Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

11.5. По каждому выпуску ценных бумаг должно быть зарегистрировано отдельное решение о нем.

11.6. Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг составляется в трех экземплярах. После государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг один экземпляр решения о выпуске ценных бумаг остается на хранении в регистрирующем органе, а два других экземпляра выдаются кредитной организации — эмитенту. В случае, если ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации — эмитента осуществляется регистратором, а также в случае, если размещаемые кредитной организацией — эмитентом ценные бумаги на предъявителя являются ценными бумагами с обязательным централизованным хранением, один экземпляр решения о выпуске ценных бумаг передается кредитной организацией — эмитентом на хранение регистратору или депозитарию, осуществляющему обязательное централизованное хранение. При наличии в текстах экземпляров решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг расхождений преимущественную силу имеет текст документа, хранящегося в регистрирующем органе.

11.7. При государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг на каждом экземпляре решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг делается отметка о государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг и указывается присвоенный выпуску (дополнительному выпуску) ценных бумаг индивидуальный государственный регистрационный номер.

11.8. Кредитная организация — эмитент и/или регистратор по требованию заинтересованного лица обязаны предоставить ему копию решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг за плату, не превышающую затраты на ее изготовление.

11.9. В случае, если выпуск ценных бумаг осуществляется в документарной форме, вместе с решением о выпуске ценных бумаг в регистрирующий орган необходимо представить описание (образец) сертификата, содержащее следующие обязательные реквизиты:

полное наименование кредитной организации — эмитента, ее место нахождения и почтовый адрес;

вид, категорию (тип) ценных бумаг;

государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг и дату государственной регистрации;

права владельца, закрепленные ценной бумагой;

условия исполнения обязательств лицом, предоставившим обеспечение, и сведения об этом лице в случае выпуска облигаций с обеспечением;

указание количества ценных бумаг, удостоверенных данным сертификатом;

указание общего количества ценных бумаг в данном выпуске ценных бумаг;

указание о том, подлежат ли ценные бумаги обязательному централизованному хранению, и, если подлежат, — наименование депозитария, осуществляющего их централизованное хранение;

указание на то, что ценные бумаги являются ценными бумагами на предъявителя;

подпись лица, осуществляющего функции исполнительного органа кредитной организации — эмитента, и печать кредитной организации — эмитента;

подпись лица, предоставившего обеспечение (при эмиссии облигаций с обеспечением, предоставляемым третьими лицами);

другие реквизиты, предусмотренные законодательством Российской Федерации для конкретного вида ценных бумаг.

11.10. В случае расхождений между текстом решения о выпуске ценных бумаг и данными, приведенными в сертификате ценной бумаги, владелец имеет право требовать осуществления прав, закрепленных этой ценной бумагой, в объеме, установленном сертификатом. Кредитная организация — эмитент несет ответственность за несовпадение данных, содержащихся в сертификате ценной бумаги, с данными, содержащимися в решении о выпуске ценных бумаг, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Глава 12. Подготовка проспекта ценных бумаг

12.1. Проспект ценных бумаг утверждается советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента.

12.2. Проспект ценных бумаг должен содержать всю информацию согласно приложению 5 к настоящей Инструкции с сохранением нумерации глав и пунктов указанного приложения.

12.3. В случае, если кредитная организация по объективным причинам не может указать какую-либо требуемую в проспекте информацию, в соответствующей статье проспекта делается запись «нет данных» (или иная аналогичная по смыслу) с указанием причин отсутствия информации (например: «Операции не проводились», «Наказания не налагались» и т.п.).

12.4. Проспект ценных бумаг должен быть подписан лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа кредитной организации — эмитента, его главным бухгалтером (иным лицом, выполняющим его функции), подтверждающими тем самым достоверность и полноту всей информации, содержащейся в проспекте ценных бумаг.

Проспект ценных бумаг также должен быть подписан аудитором, а в случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, независимым оценщиком, подтверждающими достоверность информации в указанной ими части проспекта ценных бумаг.

Если в ходе проверки аудиторской фирмой выявлены нарушения в ведении бухгалтерского учета кредитной организации — эмитента, требующие изменения ее бухгалтерской отчетности, представленной в проспекте ценных бумаг, то в этом случае в проспект ценных бумаг должна быть включена исправленная отчетность и аудиторская фирма должна сделать дополнительную запись с указанием данного факта.

В случае публичного размещения и/или публичного обращения ценных бумаг проспект ценных бумаг может быть подписан финансовым консультантом на рынке ценных бумаг, подтверждающим тем самым достоверность и полноту всей информации, содержащейся в проспекте ценных бумаг, за исключением части, подтверждаемой аудитором и/или оценщиком. Финансовым консультантом не может являться аффилированное лицо кредитной организации — эмитента.

В случае выпуска облигаций с обеспечением лицо, предоставившее обеспечение, обязано подписать проспект ценных бумаг, подтверждая тем самым достоверность информации об обеспечении.

Проспект облигаций с ипотечным покрытием должен быть подписан специализированным депозитарием, осуществляющим ведение реестра ипотечного покрытия облигаций, подтверждая тем самым полноту и достоверность информации, содержащейся в реестре ипотечного покрытия таких облигаций.

12.5. При государственной регистрации проспекта ценных бумаг на каждом экземпляре проспекта ценных бумаг делается отметка о его государственной регистрации и указывается присвоенный выпуску (дополнительному выпуску) ценных бумаг индивидуальный государственный регистрационный номер.

Глава 13. Регистрация выпуска ценных бумаг

13.1. Для регистрации выпуска ценных бумаг кредитная организация — эмитент представляет в регистрирующий орган следующие документы:

заявление на государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг по форме приложения 1 к настоящей Инструкции;

опись документов, представляемых в регистрирующий орган, по форме приложения 2 к настоящей Инструкции;

анкету кредитной организации — эмитента по форме приложения 3 к настоящей Инструкции;

решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг по форме приложения 4 к настоящей Инструкции;

проспект ценных бумаг, оформленный в соответствии с требованиями главы 12 настоящей Инструкции и приложением 5 к настоящей Инструкции (если регистрация выпуска ценных бумаг сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг);

меморандум (в случае представления проспекта ценных бумаг, подписанного финансовым консультантом на рынке ценных бумаг), содержащий: полное фирменное наименование (далее именуется — наименование), адрес (место нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица — иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности), по которому осуществляется связь с юридическим лицом, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (далее именуется — место нахождения), номер, дату выдачи и срок действия лицензии финансового консультанта на рынке ценных бумаг на осуществление брокерской и/или дилерской деятельности на рынке ценных бумаг; заявление кредитной организации — эмитента о том, что указанное лицо выступает финансовым консультантом на рынке ценных бумаг в отношении выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, документы для государственной регистрации которого представляются кредитной организацией — эмитентом в регистрирующий орган; заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что он не является аффилированным лицом кредитной организации — эмитента и соответствует требованиям, установленным законодательством Российской Федерации о ценных бумагах и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг к финансовым консультантам на рынке ценных бумаг; заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что кредитная организация — эмитент (связанные с ней лица) не имеет обязательств (в том числе по кредитам и займам, по счетам, вкладам, по доверительному управлению имуществом) перед указанным финансовым консультантом на рынке ценных бумаг (связанными с ним лицами), не связанных с оказанием услуг финансового консультанта на рынке ценных бумаг, или заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что указанные обязательства раскрыты в подписанном им проспекте ценных бумаг; заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что он (связанные с ним лица) не имеет обязательств (в том числе по кредитам и займам, по счетам, вкладам, по доверительному управлению имуществом) перед кредитной организацией — эмитентом (связанными с ней лицами), не связанных с оказанием услуг финансового консультанта на рынке ценных бумаг, или заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что указанные обязательства раскрыты в подписанном им проспекте ценных бумаг; заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что раскрытие информации о принятии решения о размещении ценных бумаг и об утверждении решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг проведено кредитной организацией — эмитентом в установленном порядке, или заявление финансового консультанта на рынке ценных бумаг о допущенных кредитной организацией — эмитентом нарушениях при раскрытии указанной информации; реквизиты (дату и номер) договора, на основании которого финансовый консультант на рынке ценных бумаг оказывает кредитной организации — эмитенту услуги по подготовке проспекта ценных бумаг; дату, с которой кредитная организация — эмитент в целях подготовки проспекта ценных бумаг начала предоставлять финансовому консультанту на рынке ценных бумаг информацию о своей финансово-хозяйственной деятельности.

В случае, если финансовый консультант на рынке ценных бумаг одновременно оказывает услуги по размещению ценных бумаг, указанный меморандум должен также содержать: реквизиты (дату и номер) договора, на основании которого оказываются такие услуги; перечень мер, направленных на предотвращение конфликта интересов при оказании услуг финансового консультанта на рынке ценных бумаг и услуг по размещению ценных бумаг кредитной организации — эмитента, утвержденный финансовым консультантом на рынке ценных бумаг; перечень мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при оказании услуг финансового консультанта на рынке ценных бумаг, утвержденный финансовым консультантом на рынке ценных бумаг.

Под лицами, связанными с кредитной организацией — эмитентом или финансовым консультантом на рынке ценных бумаг, понимаются:

лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на акции (вклады, доли), составляющие уставный (складочный) капитал кредитной организации — эмитента или финансового консультанта на рынке ценных бумаг;

коммерческие организации, в которых кредитная организация — эмитент или финансовый консультант на рынке ценных бумаг имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на акции (вклады, доли), составляющие уставный (складочный) капитал данных коммерческих организаций.

Меморандум должен быть подписан единоличным исполнительным органом и главным бухгалтером кредитной организации — эмитента, финансовым консультантом на рынке ценных бумаг;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 02.06.2010 № 2457-У;

копию платежного поручения, которой подтверждается факт уплаты кредитной организацией — эмитентом государственной пошлины, взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах за государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (за исключением государственной регистрации выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг, выпускаемых в обращение при увеличении уставного капитала на величину переоценки основных фондов, производимой по решению Правительства Российской Федерации);

(в ред. Указания Банка России от 02.06.2010 № 2457-У)

протокол или выписку из протокола собрания уполномоченного органа кредитной организации — эмитента, подтверждающую принятие решения о размещении ценных бумаг;

протокол или выписку из протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента, подтверждающую принятие решения об утверждении решения о выпуске ценных бумаг;

протокол или выписку из протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента, подтверждающую принятие решения об утверждении проспекта ценных бумаг (если регистрация выпуска сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг);

выписку из протокола общего собрания акционеров об утверждении аудитора кредитной организации — эмитента (если регистрация выпуска сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг);

выписку из протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента, на котором было принято решение об определении цены размещения ценных бумаг (при размещении ценных бумаг посредством подписки);

документ, подтверждающий получение федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством Российской Федерации, уведомления о принятом советом директоров (наблюдательным советом) общества решении об определении цены размещения акций (для акционерного общества, владельцем от 2 до 50 процентов включительно голосующих акций которого являются государство и (или) муниципальное образование), и письмо, составленное в произвольной форме и подписанное уполномоченными лицами кредитной организации — эмитента, которым подтверждается, что кредитной организацией — эмитентом мотивированное заключение, установленное пунктом 3 статьи 77 Федерального закона от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах», не получено;

(в ред. Указания Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

копии договора о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг, заключенного кредитной организацией — эмитентом с регистратором, или документ, подтверждающий обстоятельства, освобождающие кредитную организацию — эмитент от заключения такого договора;

копию устава кредитной организации — эмитента со всеми зарегистрированными изменениями и дополнениями с приложением соответствующих копий свидетельств о государственной регистрации;

копии документов (распечатку из ленты новостей одного их информационных агентств, копию публикации в печатном периодическом издании, распечатку страницы в сети Интернет, используемой кредитной организацией — эмитентом для раскрытия информации и т.п.), подтверждающих соблюдение кредитной организацией — эмитентом требований о раскрытии информации на этапах принятия решения о размещении ценных бумаг и утверждения решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг или письмо кредитной организации — эмитента об отсутствии необходимости раскрытия информации со ссылкой на соответствующие нормы законодательства Российской Федерации и изданных во исполнение его нормативных правовых актов;

иные документы в соответствии с пунктами 13.2 - 13.4 настоящей Инструкции, а также законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

При представлении в регистрирующий орган выписок из протоколов собрания (заседания) уполномоченных органов такие выписки должны содержать кворум собрания (заседания) уполномоченного органа и результаты голосования по соответствующему вопросу.

13.2 При регистрации выпуска акций в регистрирующий орган дополнительно должны быть представлены:

копия договора о создании кредитной организации — эмитента или решения об учреждении кредитной организации — эмитента (если учредителем является одно лицо) при выпуске акций при учреждении кредитной организации — эмитента;

форма отчетности, отражающая расчет собственных средств (капитала), и выписка из счета по учету резервного фонда, а также выписки из счетов по учету имущества (собственных средств (капитала)) кредитной организации — эмитента по данным бухгалтерской отчетности за последний завершенный отчетный период, подписанные главным бухгалтером или лицом, его замещающим (при увеличении уставного капитала за счет имущества кредитной организации — эмитента);

копия протокола или выписка из протокола общего собрания акционеров кредитной организации — эмитента, на котором принято решение о направлении на увеличение уставного капитала нераспределенной прибыли прошлых лет (если увеличение уставного капитала кредитной организации — эмитента будет осуществляться за счет нераспределенной прибыли прошлых лет);

документ, подтверждающий уведомление кредиторов об уменьшении уставного капитала кредитной организации — эмитента (при выпуске акций с целью уменьшения уставного капитала путем уменьшения номинальной стоимости акций, требующем уведомления кредиторов).

13.3 При регистрации выпуска облигаций в регистрирующий орган дополнительно должны быть представлены:

документ (документы), подтверждающие рыночную стоимость имущества в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, если в обеспечение исполнения обязательств выпуска облигаций предоставляется имущество, а также документ, подтверждающий наличие у залогодателя данного имущества;

бухгалтерская отчетность третьего лица (лиц), предоставившего(их) обеспечение по облигациям выпуска, за последний завершенный финансовый год и за последний квартал, предшествующие утверждению решения о выпуске, срок представления которой уже наступил (если государственная регистрация выпуска ценных бумаг не сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг);

копия договора, заключенного кредитной организацией — эмитентом и депозитарием, принимающим на себя обязательство по централизованному хранению сертификатов облигаций (в случае размещения документарных облигаций с обязательным централизованным хранением).

При регистрации выпуска облигаций с ипотечным покрытием в регистрирующий орган дополнительно представляются:

копия договора, заключенного кредитной организацией — эмитентом облигаций с ипотечным покрытием со специализированным депозитарием, на основании которого специализированный депозитарий осуществляет ведение реестра ипотечного покрытия таких облигаций;

справка специализированного депозитария, осуществляющего ведение реестра ипотечного покрытия, о совокупном размере (сумме) обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, а также о размере ипотечного покрытия, рассчитанном в порядке, установленном Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах» и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Указанная справка должна быть составлена по состоянию на дату представления в регистрирующий орган документов для государственной регистрации выпуска облигаций с ипотечным покрытием;

расчет обязательных нормативов на дату представления документов для государственной регистрации облигаций с ипотечным покрытием, предусмотренных главой 2 Инструкции Банка России от 31 марта 2004 года № 112-И «Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 5 мая 2004 года № 5783, 14 марта 2005 года № 6394 («Вестник Банка России» от 19 мая 2004 года № 30, от 13 апреля 2005 года № 19) (далее — Инструкция Банка России № 112-И);

информация о соблюдении требований статьи 13 Федерального закона «Об ипотечных ценных бумагах» к размеру ипотечного покрытия на дату представления документов для государственной регистрации облигаций с ипотечным покрытием.

13.4. При регистрации выпуска ценных бумаг при реорганизации кредитных организаций в форме слияния, присоединения, преобразования, выделения, разделения в регистрирующий орган должны быть дополнительно представлены:

копия устава кредитной организации — эмитента, образованной в результате реорганизации;

проект изменений и дополнений в устав присоединяющей кредитной организации;

копии договоров о слиянии (присоединении);

копии протоколов общих собраний акционеров (участников) реорганизуемых кредитных организаций, на которых утверждались договоры о слиянии (присоединении), принимались решения о порядке конвертации акций реорганизуемых кредитных организаций в акции создаваемых кредитных организаций;

копия передаточного акта (разделительного баланса) на дату принятия решения о реорганизации. При этом копии актов (описей) инвентаризации имущества и обязательств реорганизуемой кредитной организации, первичных учетных документов по материальным ценностям (актов (накладных) приемки-передачи основных средств, материальных запасов и др.), перечней (описей) иного имущества, подлежащего приемке-передаче при реорганизации, расшифровок (описей) кредиторской и дебиторской задолженностей, а также иных приложений к передаточному акту или разделительному балансу могут не представляться;

копия документа, подтверждающего внесение записи в единый государственный реестр юридических лиц о создании в результате реорганизации соответствующей кредитной организации — эмитента;

при реорганизации кредитной организации по требованию Банка России либо в связи с самостоятельным принятием кредитной организацией мер по предупреждению банкротства кредитной организации — положительное заключение территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (при преобразовании), либо территориального учреждения Банка России по месту предполагаемого нахождения создаваемой кредитной организации (при разделении, слиянии, выделении), либо территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, к которой присоединяется(ются) другая(ие) кредитная(ые) организация(ии) (при присоединении).

13.5. Если регистрация выпуска ценных бумаг производится в территориальном учреждении Банка России, то проспект ценных бумаг представляется в четырех экземплярах, решение о выпуске ценных бумаг — в трех экземплярах, остальные документы — в двух экземплярах.

При регистрации выпусков в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и проспект ценных бумаг представляются в трех экземплярах, а остальные документы — в одном экземпляре.

13.6. Регистрационные документы выпуска акций при учреждении кредитной организации, а также выпуска ценных бумаг присоединяющей кредитной организации при реорганизации в форме присоединения представляются кредитной организацией в регистрирующий орган одновременно с документами на регистрацию кредитной организации или на внесение изменений в устав присоединяющей кредитной организации — эмитента при реорганизации в форме присоединения.

Регистрация первого выпуска ценных бумаг при учреждении кредитной организации должна производиться одновременно с выдачей кредитной организации свидетельства о государственной регистрации.

Регистрационные документы первого выпуска акций и итогов первого выпуска акций кредитной организации, осуществляемого при создании кредитной организации путем реорганизации (при реорганизации путем преобразования, слияния, разделения, выделения), представляются в регистрирующий орган в течение 1 месяца с момента получения кредитной организацией — эмитентом сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о регистрации кредитной организации.

Регистрация дополнительного выпуска акций присоединяющей кредитной организации — эмитента при реорганизации в форме присоединения осуществляется по получении Банком России сведений о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединяемой кредитной организации при реорганизации в форме присоединения. При этом датой регистрации дополнительного выпуска считается дата внесения указанных изменений в единый государственный реестр юридических лиц.

Регистрация отчета об итогах выпуска ценных бумаг при создании кредитной организации путем реорганизации, а также присоединяющей кредитной организации при реорганизации в форме присоединения осуществляется одновременно с регистрацией выпуска ценных бумаг.

13.7. В случаях, не указанных в пункте 13.6 настоящей Инструкции, документы на государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг должны быть представлены не позднее 3 месяцев с даты утверждения решения об их выпуске (дополнительном выпуске), а если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг — не позднее 1 месяца с даты утверждения проспекта ценных бумаг.

13.8. Срок рассмотрения регистрационных документов регистрирующим органом, а также документов, поданных в соответствии с пунктами 13.1 - 13.4 настоящей Инструкции, не должен превышать 30 дней с даты поступления в регистрирующий орган.

В случае представления в регистрирующий орган не всех документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также в случае выявления иных нарушений, которые не требуют для их устранения проведения общего собрания участников (акционеров) кредитной организации — эмитента (далее именуются — устранимые нарушения), регистрирующий орган вправе, не отказывая в регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, предоставить возможность кредитной организации — эмитенту исправить допущенные нарушения. В этом случае регистрирующий орган направляет кредитной организации — эмитенту письмо (уведомление) о необходимости устранения нарушений с указанием допущенных нарушений и срока для их устранения.

При представлении кредитной организацией — эмитентом исправленных и/или дополненных документов в регистрирующий орган представляются только те документы, в которые вносились изменения и/или дополнения. Указанные документы представляются в установленном настоящей Инструкцией количестве экземпляров с сопроводительным письмом и описью представляемых документов.

В таком случае датой представления документов для государственной регистрации выпуска ценных бумаг считается дата представления дополнительных и/или доработанных документов.

13.9. Регистрирующий орган перед регистрацией рассматривает информацию, содержащуюся в регистрационных документах, на предмет ее соответствия законодательству Российской Федерации, в том числе настоящей Инструкции и другим нормативным актам Банка России.

13.10. Основаниями для отказа в регистрации выпуска ценных бумаг могут быть:

нарушение кредитной организацией — эмитентом законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе наличие в представленных документах сведений, позволяющих сделать вывод о противоречии условий эмиссии и обращения ценных бумаг законодательству Российской Федерации, в том числе настоящей Инструкции, и несоответствии условий выпуска ценных бумаг законодательству Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе настоящей Инструкции;

несоответствие документов, представленных для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или регистрации проспекта ценных бумаг, и состава содержащихся в них сведений требованиям Федерального закона «О рынке ценных бумаг», настоящей Инструкции и иным нормативным правовым актам;

непредставление в течение 30 дней по запросу регистрирующего органа всех документов, необходимых для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или регистрации проспекта ценных бумаг;

несоответствие финансового консультанта на рынке ценных бумаг, подписавшего проспект ценных бумаг, требованиям, установленным законодательством Российской Федерации и изданными в соответствии с ним нормативными правовыми актами;

внесение в проспект ценных бумаг или решение о выпуске ценных бумаг (иные документы, являющиеся основанием для регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг) ложных сведений либо сведений, не соответствующих действительности (недостоверных сведений).

В регистрации выпуска облигаций с ипотечным покрытием также может быть отказано в следующих случаях:

несоблюдение кредитной организацией — эмитентом обязательных нормативов, установленных главой 2 Инструкции Банка России № 112-И, а также требований, установленных статьей 13 Федерального закона «Об ипотечных ценных бумагах», на дату утверждения советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента решения о выпуске облигаций с ипотечным покрытием или на дату представления документов для регистрации выпуска облигаций в регистрирующий орган;

если нарушается установленное ограничение общего количества выпусков облигаций, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом одного ипотечного покрытия;

если облигации с ипотечным покрытием не закрепляют право их владельцев на получение процентного (купонного) дохода или выплата такого процентного (купонного) дохода предусматривается реже одного раза в год.

Отказ в регистрации выпуска ценных бумаг по иным основаниям не допускается.

13.11. Сообщение регистрирующего органа об отказе в регистрации выпуска ценных бумаг доводится регистрирующим органом до кредитной организации — эмитента или ее учредителей по телефону, телетайпу, телексу или факсу. Не позднее следующего дня с момента принятия решения об отказе в государственной регистрации регистрирующий орган направляет письменное уведомление кредитной организации — эмитенту, содержащее причину отказа.

При отказе в государственной регистрации выпуска ценных бумаг регистрирующий орган оставляет у себя по одному экземпляру каждого из представленных документов. Оставшиеся экземпляры документов возвращаются кредитной организации — эмитенту вместе с письменным уведомлением об отказе в государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

Если кредитная организация — эмитент или ее учредители считают отказ в регистрации выпуска ценных бумаг необоснованным, они могут обжаловать это решение в Банке России, а также в судебном порядке в соответствии с процессуальным законодательством Российской Федерации.

13.12. При отсутствии претензий к регистрационным документам регистрирующий орган в установленные настоящей Инструкцией сроки регистрирует выпуск ценных бумаг.

13.13. При государственной регистрации выпуска ценных бумаг кредитной организации — эмитента ему присваивается индивидуальный государственный регистрационный номер.

При государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг кредитной организации — эмитента ему присваивается индивидуальный государственный регистрационный номер, состоящий из индивидуального государственного регистрационного номера, присвоенного выпуску ценных бумаг, и индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг. Индивидуальный номер (код) не присваивается дополнительному выпуску ценных бумаг в случае, если такие ценные бумаги допущены или допускаются к организованным торгам и размещаются путем открытой подписки с их оплатой деньгами.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Порядок присвоения индивидуального государственного регистрационного номера и индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг указан в приложении 9 к настоящей Инструкции.

По истечении 3 месяцев с момента государственной регистрации отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг индивидуальный номер (код) дополнительного выпуска аннулируется.

Решение об аннулировании индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг принимается регистрирующим органом, осуществившим государственную регистрацию данного дополнительного выпуска ценных бумаг данной кредитной организации — эмитента.

Не позднее 3-х дней с даты принятия решения об объединении дополнительных выпусков ценных бумаг регистрирующий орган, принявший указанное решение, уведомляет об этом кредитную организацию — эмитента таких ценных бумаг, а в случае, если учет прав на такие ценные бумаги осуществляется иным лицом (регистратором, осуществляющим ведение реестра владельцев именных ценных бумаг, депозитарием, осуществляющим централизованное хранение документарных ценных бумаг) — также лицо, которое по информации, представленной в регистрирующий орган в установленном порядке, осуществляет учет прав на такие ценные бумаги.

Решение об аннулировании индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг должно содержать:

наименование регистрирующего органа;

индивидуальный государственный регистрационный номер дополнительного выпуска ценных бумаг и дату его государственной регистрации;

дату государственной регистрации отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг;

индивидуальный номер (код) дополнительного выпуска ценных бумаг, указание на его аннулирование и дату принятия решения об аннулировании.

Решение об аннулировании индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг должно быть принято регистрирующим органом в течение 14 дней по истечении 3 месяцев с даты государственной регистрации отчета об итогах дополнительного выпуска ценных бумаг, а в случае получения регистрирующим органом исполнительного документа, содержащего требование об обеспечении иска мерой, запрещающей регистрирующему органу совершать действия по аннулированию индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг, — в течение 14 дней с даты получения достоверных сведений об отмене (замене) указанной меры.

В случае принятия судом решения о признании дополнительного выпуска ценных бумаг недействительным регистрирующий орган аннулирует индивидуальный государственный регистрационный номер, присвоенный дополнительному выпуску ценных бумаг, в том числе индивидуальный номер (код) дополнительного выпуска ценных бумаг, в соответствии с указанным решением суда.

13.14. Если кредитной организацией в рамках одной эмиссионной кампании осуществляется одновременно несколько выпусков ценных бумаг, то на каждый выпуск оформляется отдельное решение о выпуске. Все бумаги одного выпуска должны иметь один индивидуальный государственный регистрационный номер. Вместе с тем на все выпуски ценных бумаг, размещаемые в рамках одной эмиссионной кампании, может быть подготовлен единый комплект регистрационных документов (за исключением заявлений на государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска), решений о выпуске).

13.15. После государственной регистрации выпуска регистрирующий орган выдает уполномоченному лицу кредитной организации — эмитента или направляет в адрес кредитной организации — эмитента два экземпляра зарегистрированного решения о выпуске и два экземпляра зарегистрированного проспекта ценных бумаг (если регистрация выпуска сопровождалась регистрацией проспекта ценных бумаг), а также письмо, подтверждающее акт государственной регистрации, где указываются объем зарегистрированного выпуска, количество и характеристика зарегистрированных ценных бумаг, а также присвоенный выпуску индивидуальный государственный регистрационный номер и дата регистрации. В случае если решением о выпуске (дополнительном выпуске) акций кредитной организации-эмитента предусмотрено использование накопительного счета со специальным режимом для аккумулирования средств в валюте Российской Федерации, поступающих в оплату акций, регистрирующий орган одновременно направляет в адрес расчетно-кассового центра Банка России по месту ведения корреспондентского счета кредитной организации-эмитента письмо об открытии ей данного счета. Зарегистрированные документы, письма о регистрации и об открытии накопительного счета подписываются уполномоченным лицом и заверяются печатью регистрирующего органа.

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

13.16. Если регистрация выпуска ценных бумаг производится в территориальных учреждениях Банка России, регистрирующий орган не позднее следующего рабочего дня с даты регистрации выпуска должен направить в адрес Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России по одному экземпляру проспекта ценных бумаг (если регистрация выпуска сопровождалась регистрацией проспекта ценных бумаг), проставляя на нем дату регистрации, индивидуальный государственный регистрационный номер (номера) ценных бумаг, заверяя эти отметки своей печатью и подписью уполномоченного лица, копию зарегистрированного решения о выпуске ценных бумаг. В комплекте высылаемых документов должны быть представлены также иные документы, представляемые в регистрирующий орган согласно пунктам 13.1 - 13.4 настоящей Инструкции.

Глава 14. Раскрытие информации, содержащейся

в регистрационных документах

Утратила силу. - Указание Банка России от 19.02.2013 № 2971-У.

Глава 15. Размещение ценных бумаг

15.1. Размещение ценных бумаг должно осуществляться в соответствии с условиями, определенными решением об их выпуске (дополнительном выпуске).

Кредитная организация — эмитент имеет право начинать размещение ценных бумаг только после государственной регистрации их выпуска (дополнительного выпуска), если иное не установлено Федеральным законом «О рынке ценных бумаг».

Запрещается начинать размещение путем подписки ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска), государственная регистрация которого сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг, ранее даты, с которой кредитная организация — эмитент предоставляет доступ к проспекту ценных бумаг. Информация о цене размещения ценных бумаг или порядке ее определения должна быть раскрыта кредитной организацией — эмитентом не позднее даты начала размещения ценных бумаг. В этом случае информация о цене размещения ценных бумаг представляется в регистрирующий орган в форме уведомления в срок не позднее 5 дней с даты ее раскрытия. Уведомление об установлении цены размещения ценных бумаг должно быть составлено по форме приложения 13 к настоящей Инструкции.

(п. 15.1 в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

15.2. Размещение облигаций, обеспеченных ипотекой, до государственной регистрации ипотеки запрещено.

Кредитная организация — эмитент облигаций с ипотечным покрытием имеет право начинать размещение таких облигаций только после обеспечения в установленном порядке доступа к информации, содержащейся в реестре ипотечного покрытия.

15.3. Утратил силу. - Указание Банка России от 19.02.2013 № 2971-У.

15.4 Размещение акций может происходить путем:

15.4.1. подписки:

при заключении кредитной организацией — эмитентом договоров мены акций с инвесторами на принадлежащее им имущество в неденежной форме. Предельный размер такого имущества в уставном капитале кредитной организации не должен превышать 20 процентов;

при заключении кредитной организацией — эмитентом с покупателями договоров купли-продажи акций, оплачиваемых денежными средствами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, а также путем капитализации начисленных, но не выплаченных акционерам дивидендов. Последние используются на капитализацию по согласию акционеров и после удержания кредитной организацией и перечисления в бюджет соответствующих налогов.

При этом кредитная организация — эмитент может пользоваться в соответствии с законодательством Российской Федерации услугами посредников (брокеров), осуществляющих свою деятельность на основании договоров комиссии или поручения с кредитной организацией — эмитентом;

15.4.2. распределения акций среди акционеров при увеличении уставного капитала кредитной организации — эмитента путем выпуска дополнительных акций, оплачиваемых за счет имущества кредитной организации — эмитента (капитализации собственных средств).

В этом случае размещение акций среди акционеров кредитной организации — эмитента производится на основании решения уполномоченного органа кредитной организации — эмитента о капитализации собственных средств. Заключения каких-либо договоров не требуется.

Распределение акций среди акционеров осуществляется по данным реестра на день, указанный в решении о выпуске ценных бумаг;

15.4.3. конвертации в них:

ранее выпущенных конвертируемых ценных бумаг в соответствии с условиями их выпуска, законодательством Российской Федерации, в том числе настоящей Инструкцией;

ранее выпущенных ценных бумаг с меньшей номинальной стоимостью (при консолидации акций и увеличении уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций);

ранее выпущенных ценных бумаг с большей номинальной стоимостью (при дроблении акций и уменьшении уставного капитала кредитной организации — эмитента путем уменьшения номинальной стоимости акций);

ценных бумаг реорганизуемых кредитных организаций путем слияния, присоединения, выделения, разделения, а также внесенных долей при преобразовании кредитной организации из общества с ограниченной ответственностью в акционерное;

ранее выпущенных ценных бумаг, в отношении которых принято решение об изменении объема прав по ним.

Конвертация акций осуществляется в один день, указанный в зарегистрированном решении об их выпуске, по данным записей на лицевых счетах у держателя реестра или записей по счетам депо в депозитарии на этот день. Указанный день не должен наступать позднее 1 месяца с даты государственной регистрации выпуска акций.

В случае, если размещение ценных бумаг путем конвертации осуществляется по требованию владельцев конвертируемых ценных бумаг, такое размещение осуществляется на основании письменных заявлений владельцев конвертируемых ценных бумаг в срок и в порядке, предусмотренном решением о выпуске конвертируемых ценных бумаг. Заключения каких-либо договоров в этом случае не требуется.

15.5 Размещение облигаций может происходить путем:

подписки (заключения кредитной организацией — эмитентом с покупателями договоров купли-продажи на оговоренное число облигаций). При этом кредитная организация — эмитент может пользоваться услугами посредников (брокеров), действующих на основании договоров комиссии или поручения с кредитной организацией — эмитентом. При закрытой подписке размещение может осуществляться взамен иного обязательства, существовавшего между кредитной организацией — эмитентом и приобретателем (приобретателями) облигаций (новация долга);

конвертации в них ранее выпущенных кредитной организацией конвертируемых облигаций в соответствии с условиями их выпуска, законодательством Российской Федерации и настоящей Инструкцией.

Облигации, размещаемые путем подписки, размещаются при условии их полной оплаты. Оплата облигаций может быть произведена только в денежной форме.

15.6. Размещение опционов кредитной организации — эмитента может происходить путем подписки (заключения кредитной организацией — эмитентом с покупателями договоров купли-продажи на оговоренное число опционов кредитной организации — эмитента). При этом кредитная организация — эмитент может пользоваться услугами посредников (брокеров), действующих на основании договоров комиссии или поручения с кредитной организацией — эмитентом.

Решение о размещении путем подписки опционов кредитной организации — эмитента может предусматривать только денежную форму оплаты указанных ценных бумаг.

15.7 Размещение ценных бумаг должно быть закончено:

акций при учреждении кредитной организации в форме акционерного общества — не позднее 30 дней с даты выдачи территориальным учреждением Банка России учредителям кредитной организации свидетельства о государственной регистрации кредитной организации;

ценных бумаг при реорганизации кредитной организации (кроме реорганизации в форме присоединения) — до государственной регистрации их выпуска;

ценных бумаг при реорганизации кредитной организации в форме присоединения — в день внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенной кредитной организации;

в остальных случаях — в срок, установленный решением о выпуске ценных бумаг, но не позднее 1 года с даты государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) таких ценных бумаг. Кредитная организация — эмитент вправе продлить указанный срок путем внесения соответствующих изменений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг. Такие изменения вносятся в порядке, установленном главой 17 настоящей Инструкции. При этом каждое продление срока размещения ценных бумаг не может составлять более одного года, а общий срок размещения ценных бумаг с учетом его продления — более трех лет с даты государственной регистрации их выпуска (дополнительного выпуска).

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Под датой начала размещения понимается дата, с которой кредитная организация — эмитент вправе начать размещение ценных бумаг с соблюдением всех предусмотренных законодательством Российской Федерации процедур.

15.8. Количество размещаемых ценных бумаг не должно превышать числа (в штуках), указанного в решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг.

15.9. В процессе размещения может быть размещено меньшее количество ценных бумаг по сравнению с тем, которое предполагалось и было указано в регистрационных документах выпуска (в штуках).

Решением о выпуске ценных бумаг, размещаемых путем подписки, может быть определена доля ценных бумаг, при неразмещении которой эмиссия ценных бумаг этого выпуска считается несостоявшейся. Такая доля в случае ее установления не должна быть ниже 75 процентов ценных бумаг выпуска.

15.10. Аккумулирование средств в процессе эмиссии акций кредитными организациями осуществляется путем открытия кредитной организацией-эмитентом накопительного счета.

Накопительными счетами признаются: корреспондентский счет кредитной организации-эмитента, открытый в Банке России в валюте Российской Федерации, корреспондентский счет кредитной организации-эмитента, открытый в соответствии с подпунктом 15.10.1 настоящего пункта в уполномоченном банке или банке за пределами территории Российской Федерации в соответствующей иностранной валюте (далее — корреспондентский счет), а также накопительный счет со специальным режимом. Накопительный счет со специальным режимом не является банковским счетом.

Решение о выпуске (дополнительном выпуске) акций кредитной организации-эмитента должно содержать указание, какой накопительный счет будет (какие накопительные счета будут) использоваться при оплате акций.

Кредитная организация-эмитент не может использовать счета с различными режимами для одного выпуска (дополнительного выпуска) акций.

15.10.1. Если в решении о выпуске (дополнительном выпуске) акций кредитной организации-эмитента не предусмотрено использование накопительного счета со специальным режимом, то для аккумулирования средств в валюте Российской Федерации используется корреспондентский счет кредитной организации-эмитента, открытый в Банке России в валюте Российской Федерации.

Для поступления средств в иностранной валюте может быть открыт или использован открытый корреспондентский счет кредитной организации-эмитента в соответствующей иностранной валюте в Акционерном коммерческом Сберегательном банке Российской Федерации (открытое акционерное общество), в Банке ВТБ (открытое акционерное общество) или в банке страны из числа группы развитых стран (краткосрочные обязательства которого имеют по классификации Fitch Ratings, Moody's или Standard & Poor's рейтинг не ниже AA, prime-1), а также в иностранном банке, оплачивающем не менее 50 процентов размещаемых акций дочерней кредитной организации-эмитента.

(в ред. Указания Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

15.10.2. Если в решении о выпуске (дополнительном выпуске) акций кредитной организации-эмитента предусмотрено использование накопительного счета со специальным режимом, то для аккумулирования средств в валюте Российской Федерации данный счет открывается в подразделении расчетной сети Банка России, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации-эмитента.

Для поступления средств в иностранной валюте накопительный счет со специальным режимом может быть открыт в Акционерном коммерческом Сберегательном банке Российской Федерации (открытое акционерное общество), в Банке ВТБ (открытое акционерное общество) или в банке страны из числа группы развитых стран (краткосрочные обязательства которого имеют по классификации Fitch Ratings, Moody's или Standard & Poor's рейтинг не ниже AA, prime-1), а также в иностранном банке, оплачивающем не менее 50 процентов размещаемых акций дочерней кредитной организации-эмитента.

(в ред. Указания Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

На накопительный счет со специальным режимом могут зачисляться только денежные средства, поступающие в оплату акций кредитной организации-эмитента.

15.10.3. Денежные средства, поступающие в оплату акций вновь создаваемой кредитной организации до выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций, аккумулируются на корреспондентском счете кредитной организации, открытом в Банке России после регистрации кредитной организации.

15.10.4. В случае оплаты акций за счет имущества кредитной организации-эмитента капитализируемая часть собственных средств кредитной организации-эмитента, направляемая на увеличение уставного капитала, не зачисляется на накопительный счет, за исключением начисленных, но не выплаченных акционерам кредитной организации-эмитента дивидендов.

(п. 15.10 в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

15.11. Оплата акций в валюте Российской Федерации юридическими лицами и физическими лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (резидентами и нерезидентами), производится только в безналичном порядке.

Оплата акций в валюте Российской Федерации физическими лицами-резидентами производится как наличными денежными средствами, так и в безналичном порядке. Наличные денежные средства в оплату акций вносятся в кассу кредитной организации-эмитента.

Оплата акций в валюте Российской Федерации физическими лицами-нерезидентами производится только в безналичном порядке.

15.11.1. При оплате акций в валюте Российской Федерации в безналичном порядке, а также при оплате акций путем капитализации начисленных, но не выплаченных дивидендов, денежные средства должны зачисляться на накопительный счет (корреспондентский счет кредитной организации-эмитента в Банке России или накопительный счет со специальным режимом).

15.11.2. Если кредитная организация-эмитент привлекает в качестве посредников по размещению своих акций брокеров, то эти брокеры обязаны в срок не позднее 3 рабочих дней с даты получения денежных средств в оплату акций перечислять полученные денежные средства со своего расчетного (корреспондентского) счета на накопительный счет (корреспондентский счет кредитной организации-эмитента в Банке России или накопительный счет со специальным режимом).

15.11.3. При использовании накопительного счета со специальным режимом кредитная организация-эмитент, принимающая в безналичном порядке денежные средства в оплату своих акций с клиентского счета, который ведется в этой же кредитной организации, обязана в течение 3 рабочих дней с даты оплаты акций перечислять указанную сумму с корреспондентского счета в Банке России на накопительный счет со специальным режимом.

15.11.4. При использовании накопительного счета со специальным режимом кредитная организация-эмитент, принимающая наличные денежные средства в оплату размещаемых акций, обязана сдавать эту выручку Банку России в течение 3 рабочих дней с даты ее поступления с обязательным зачислением всей суммы на накопительный счет со специальным режимом. Если кредитная организация-эмитент, осуществляющая прием платежей в оплату размещаемых акций наличными денежными средствами, не сдает эту выручку в Банк России, то она обязана в течение 3 рабочих дней с даты ее поступления перечислить в безналичном порядке эквивалент принятой в наличной форме суммы средств с корреспондентского счета на накопительный счет со специальным режимом.

(п. 15.11 в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

15.12. Нерезиденты (юридические и физические лица) вправе оплачивать акции кредитной организации-эмитента при их размещении в иностранной валюте, если это предусмотрено в зарегистрированных эмиссионных документах кредитной организации. Оплата резидентами акций в иностранной валюте не допускается, кроме случаев оплаты акций кредитной организации-эмитента, являющейся уполномоченным банком, другим уполномоченным банком от своего имени и за свой счет.

Нерезиденты (юридические и физические лица) оплачивают акции кредитной организации-эмитента иностранной валютой со своих банковских счетов (банковских вкладов) в иностранной валюте, открытых в уполномоченных банках, а также со своих банковских счетов (банковских вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации.

Иностранная валюта должна поступать на корреспондентский счет кредитной организации-эмитента или на накопительный счет со специальным режимом, открытые (открываемые) в соответствии с подпунктами 15.10.1 и 15.10.2 пункта 15.10 настоящей Инструкции.

(п. 15.12 в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

15.13. Кредитная организация-эмитент до регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций (представления уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций) не вправе использовать в своем обороте денежные средства, находящиеся на накопительном счете со специальным режимом, за исключением случаев, установленных подпунктом 15.13.1 настоящего пункта.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

15.13.1. До регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций (представления уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций) денежные средства с накопительного счета со специальным режимом кредитной организации-эмитента в Банке России могут:

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

возвращаться лицам, ранее перечислившим денежные средства в оплату акций, если итоги выпуска не зарегистрированы;

возвращаться лицам, ранее перечислившим денежные средства в оплату акций, при расторжении договора купли-продажи акций в период проведения подписки на них. Денежные средства с накопительного счета в указанном случае возвращаются по распоряжению кредитной организации-эмитента инвесторам на их банковские счета или через кассу кредитной организации-эмитента (для физических лиц).

15.13.2. После регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций (представления уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций) средства в валюте Российской Федерации с накопительного счета со специальным режимом перечисляются на корреспондентский счет кредитной организации в Банке России. Накопительный счет со специальным режимом закрывается.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

(п. 15.13 в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

15.14. Утратил силу. - Указание Банка России от 09.01.2007 № 1785-У.

15.15. Имущество в неденежной форме, вносимое инвесторами в оплату акций, принимается на баланс кредитной организации-эмитента в оценке, произведенной советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации-эмитента.

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 09.01.2007 № 1785-У.

При оплате акций неденежными средствами для определения рыночной стоимости такого имущества должен привлекаться независимый оценщик. Величина денежной оценки имущества, произведенной советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации — эмитента, не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком. Здание (помещение), которое может вноситься в оплату акций в соответствии с Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года № 109-И (далее — банковское здание), принимается на баланс кредитной организации — эмитента при представлении свидетельства о государственной регистрации права собственности кредитной организации — эмитента на это здание (помещение).

Денежные средства (в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте), а также иное имущество, внесенное в оплату акций, до регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) (представления уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций) не подлежат включению в расчет обязательных нормативов.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

15.16. При размещении облигаций и опционов накопительный счет кредитной организации-эмитенту не требуется.

(п. 15.16 в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

15.17. При размещении ценных бумаг путем подписки, услуги по размещению которых оказывает брокер, ценные бумаги могут быть зачислены на счет такого брокера для их последующего размещения лицам, заключившим договоры о приобретении таких ценных бумаг, при условии оплаты не менее 25 процентов цены их размещения. Указанный счет открывается в депозитарии и не предназначен для учета прав на ценные бумаги.

Срок, в течение которого ценные бумаги, зачисленные на счет брокера, указанный в настоящем пункте, должны быть размещены лицам, заключившим договоры об их приобретении, не может составлять более 14 рабочих дней.

(п. 15.17 введен Указанием Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Глава 16. Регистрация итогов выпуска

16.1. Кредитная организация — эмитент не позднее 30 дней после дня истечения срока размещения ценных бумаг, указанного в зарегистрированном решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, а в случае, если все ценные бумаги были размещены до истечения этого срока, — не позднее 30 дней после дня размещения последней ценной бумаги этого выпуска (дополнительного выпуска), представляет в регистрирующий орган отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или в случае, предусмотренном абзацем вторым настоящего пункта, — уведомление об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Кредитная организация — эмитент вправе представить в регистрирующий орган уведомление об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, подготовленное в соответствии с разделом II приложения 8 к настоящей Инструкции, при одновременном соблюдении следующих условий: ценные бумаги размещены путем открытой подписки, ценные бумаги при их размещении оплачены деньгами, ценные бумаги допущены к организованным торгам.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

В случае представления в регистрирующий орган отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг ранее окончания срока размещения ценных бумаг, указанного в зарегистрированном решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, такой отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг возвращается кредитной организации — эмитенту регистрирующим органом без рассмотрения, за исключением случая размещения всех ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска) до истечения этого срока.

Отчет о первом выпуске акций при учреждении кредитной организации — эмитента представляется в регистрирующий орган одновременно с представлением документов на получение лицензии на осуществление банковских операций.

Отчет об итогах выпуска ценных бумаг при реорганизации кредитной организации — эмитента представляется в регистрирующий орган одновременно с представлением документов на регистрацию выпуска ценных бумаг.

16.2. Утратил силу. - Указание Банка России от 19.02.2013 № 2971-У.

16.3. Отчет (уведомление) об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг составляется по форме приложения 8 к настоящей Инструкции.

Отчет или уведомление об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг утверждается уполномоченным органом кредитной организации — эмитента и подписывается лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации — эмитента, подтверждающими тем самым достоверность и полноту всей информации, содержащейся в отчете или уведомлении об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 19.02.2013 № 2971-У.

В случае, если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождалась регистрацией проспекта ценных бумаг, подписанного финансовым консультантом на рынке ценных бумаг, отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг также может быть подписан финансовым консультантом на рынке ценных бумаг.

16.4. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг в регистрирующий орган представляются:

заявление на государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг по форме приложения 7 к настоящей Инструкции (если государственная регистрация отчета об итогах выпуска не осуществляется одновременно с государственной регистрацией выпуска ценных бумаг);

отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг по форме приложения 8 к настоящей Инструкции (представляется отдельно по каждому выпуску ценных бумаг);

(в ред. Указания Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

опись документов по форме приложения 2 к настоящей Инструкции;

анкета кредитной организации — эмитента по форме приложения 3 к настоящей Инструкции;

копия протокола или выписка из протокола заседания уполномоченного органа кредитной организации — эмитента, на котором был утвержден отчет об итогах выпуска с указанием кворума и результатов голосования за его утверждение или копия приказа единоличного исполнительного органа;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 02.06.2010 № 2457-У;

копия платежного поручения, которой подтверждается факт уплаты кредитной организацией — эмитентом государственной пошлины, взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах за государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (за исключением случаев, когда в соответствии с настоящей Инструкцией государственная регистрация отчета об итогах выпуска ценных бумаг осуществляется одновременно с государственной регистрацией выпуска ценных бумаг);

(в ред. Указания Банка России от 02.06.2010 № 2457-У)

копия выписки из накопительного счета в Банке России, а также, в случае оплаты акций иностранной валютой, выписка из корреспондентского счета, открытого для учета поступающей в оплату размещаемых акций иностранной валюты с указанием кредитной организации, в которой ведется этот счет (в случае если оплата акций осуществлялась с использованием накопительного счета со специальным режимом);

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

выписки из лицевых счетов покупателей акций (за исключением случаев использования кредитной организацией накопительного счета со специальным режимом в рублях и (или) в иностранной валюте), подтверждающие поступление перечисленных инвесторами сумм денежных средств в валюте Российской Федерации и (или) иностранной валюте, которые могут быть оформлены в виде единого комплекта документов. С этой целью указанные выписки должны быть прошиты, пронумерованы и подписаны уполномоченным лицом. Подпись уполномоченного лица должна быть скреплена печатью кредитной организации-эмитента;

(в ред. Указания Банка России от 28.03.2007 № 1810-У)

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 09.01.2007 № 1785-У;

документ о получении предварительного согласия Банка России в случае приобретения и/или получения в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и/или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 20 процентов акций кредитной организации — эмитента;

(в ред. Указания Банка России от 28.03.2007 № 1810-У)

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 28.03.2007 № 1810-У;

выписки из лицевых счетов, средства с которых подлежат капитализации, за подписью единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера кредитной организации — эмитента или лиц, их замещающих;

копия свидетельства о праве собственности кредитной организации — эмитента на банковское здание, переданное инвестором в качестве оплаты акций;

доказательства фиксации обременения ценных бумаг залогом у лица, осуществляющего учет прав на эти ценные бумаги (в случае, если предметом залога по облигациям с обеспечением являются ценные бумаги, права на которые учитываются в системе ведения реестра (в реестре) или в депозитарии);

сообщение об аннулировании конвертированных ценных бумаг в случае размещения акций путем конвертации;

документы (распечатка из ленты новостей одного из информационных агентств, копия публикации в средствах массовой информации, распечатка страницы в сети Интернет, используемой кредитной организацией — эмитентом для раскрытия информации, и т.п.), подтверждающие соблюдение кредитной организацией — эмитентом требований о раскрытии информации на этапах государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг и размещения ценных бумаг в случае, если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождалась регистрацией проспекта ценных бумаг;

копии протоколов (выписок из протоколов) собраний (заседаний) уполномоченного органа управления кредитной организации — эмитента, принявшего решение об одобрении сделок по размещению ценных бумаг, в совершении которых имелась заинтересованность кредитной организации — эмитента, с указанием в случае, если данное решение принято коллегиальным органом управления, кворума и результатов голосования за его принятие, а в случае, если оно принято советом директоров (наблюдательным советом), — также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие (в случае, если в ходе размещения ценных бумаг совершены сделки, в совершении которых имелась заинтересованность кредитной организации — эмитента, и указанные сделки в соответствии с федеральными законами подлежали одобрению уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента);

копии протоколов (выписок из протоколов) собраний (заседаний) уполномоченного органа управления кредитной организации — эмитента, принявшего решение об одобрении крупных сделок по размещению ценных бумаг, с указанием в случае, если данное решение принято коллегиальным органом управления, кворума и результатов голосования за его принятие, а в случае, если оно принято советом директоров (наблюдательным советом), — также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие (в случае, если в ходе размещения ценных бумаг совершены сделки, являвшиеся для кредитной организации — эмитента крупными сделками, подлежавшими в соответствии с федеральными законами одобрению уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента);

письмо кредитной организации — эмитента, подтверждающее уведомление лиц, имевших преимущественное право приобретения размещавшихся ценных бумаг о возможности осуществления такого преимущественного права, с приложением копии публикации или образца письма, которые содержат текст соответствующего уведомления, в случае, если при размещении ценных бумаг предоставлялось преимущественное право их приобретения;

письмо кредитной организации — эмитента, подтверждающее уведомление акционеров о возможности приобретения ими размещавшихся ценных бумаг пропорционально количеству принадлежавших им акций, с приложением копии публикации или образца письма, которые содержат текст соответствующего уведомления в случае, если акции, облигации, конвертируемые в акции, и опционы кредитной организации — эмитента размещались путем закрытой подписки только среди всех акционеров кредитной организации — эмитента — владельцев акций соответствующей категории (типа) и указанные акционеры имели возможность приобрести размещавшиеся ценные бумаги пропорционально количеству принадлежавших им акций;

копия (выписка из) решения (протокола собрания (заседания)) уполномоченного органа управления кредитной организации — эмитента и/или лица, предоставившего обеспечение по облигациям, которым принято решение об одобрении сделки по предоставлению такого обеспечения, с указанием в случае, если данное решение принято коллегиальным органом управления, повестки дня, кворума и результатов голосования за принятие указанного решения, а в случае, если оно принято советом директоров (наблюдательным советом), — также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие (в случае, если размещены облигации с обеспечением и сделка по предоставлению обеспечения являлась для кредитной организации — эмитента и/или лица, предоставившего такое обеспечение, крупной сделкой и/или сделкой, в совершении которой имелась заинтересованность, которая в соответствии с федеральными законами подлежала одобрению уполномоченным органом управления);

иные документы в соответствии с пунктами 16.5 - 16.9 настоящей Инструкции;

иные документы, определенные законодательством Российской Федерации.

16.5. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, размещенных путем подписки, решением о выпуске (дополнительном выпуске) которых порядок определения цены размещения ценных бумаг установлен путем указания на то, что такая цена определяется уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента, в регистрирующий орган дополнительно представляются:

копия (выписка из) протокола собрания (заседания) уполномоченного органа управления кредитной организации — эмитента, которым принято решение об определении цены размещения ценных бумаг, с указанием в случае, если данное решение принято коллегиальным органом управления, повестки дня, кворума и результатов голосования за его принятие, а в случае, если оно принято советом директоров (наблюдательным советом), — также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие;

копия отчета оценщика о рыночной стоимости ценных бумаг (если оценщик привлекался кредитной организацией — эмитентом по собственному усмотрению либо в соответствии с требованиями федеральных законов);

документ, подтверждающий получение федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством Российской Федерации, уведомления о принятом советом директоров (наблюдательным советом) общества решении об определении цены размещения акций (для акционерного общества, владельцем от 2 до 50 процентов включительно голосующих акций которого являются государство и (или) муниципальное образование), и письмо, составленное в произвольной форме и подписанное уполномоченными лицами кредитной организации — эмитента, которым подтверждается, что кредитной организацией — эмитентом мотивированное заключение, установленное пунктом 3 статьи 77 Федерального закона от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах», не получено.

(в ред. Указания Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

16.6. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций, оплата которых осуществлялась неденежными средствами, в регистрирующий орган дополнительно представляются:

копии протоколов (выписок из протоколов) собраний (заседаний) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента, на котором принято решение об определении денежной оценки имущества, внесенного в оплату размещенных ценных бумаг, с указанием кворума и результатов голосования за его принятие, а также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие;

копия отчета оценщика об определении рыночной стоимости имущества, внесенного в оплату размещенных ценных бумаг;

документ, подтверждающий получение федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством Российской Федерации, уведомления о принятом советом директоров (наблюдательным советом) общества решении об определении цены (денежной оценки) имущества, внесенного в оплату размещенных акций (для акционерного общества, владельцем от 2 до 50 процентов включительно голосующих акций которого являются государство и (или) муниципальное образование), и письмо, составленное в произвольной форме и подписанное уполномоченными лицами кредитной организации — эмитента, которым подтверждается, что кредитной организацией — эмитентом мотивированное заключение, установленное пунктом 3 статьи 77 Федерального закона от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах», не получено;

(в ред. Указания Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

документ, подтверждающий получение федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством Российской Федерации, уведомления о принятом советом директоров (наблюдательным советом) общества решении об определении цены размещения акций (для акционерного общества, владельцем от 2 до 50 процентов включительно голосующих акций которого являются государство и (или) муниципальное образование), и письмо, составленное в произвольной форме и подписанное уполномоченными лицами кредитной организации — эмитента, которым подтверждается, что кредитной организацией — эмитентом мотивированное заключение, установленное пунктом 3 статьи 77 Федерального закона от 26 декабря 1995 года № 208-ФЗ «Об акционерных обществах», не получено;

(в ред. Указания Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

копия решения уполномоченного федерального органа исполнительной власти, органа власти субъекта Российской Федерации или органа местного самоуправления об условиях приватизации государственного и/или муниципального имущества, если в оплату размещенных ценных бумаг вносилось государственное и/или муниципальное имущество.

16.7. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций в регистрирующий орган дополнительно представляются:

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

выписки из лицевых счетов кредитной организации — эмитента, подтверждающие внесение денежных средств в оплату облигаций;

сводный реестр заявок на покупку облигаций (в случае размещения облигаций на площадке организаторов торгов на рынке ценных бумаг);

выписки из лицевых счетов владельцев именных облигаций в системе ведения реестра или по счетам депо депозитария, подтверждающие факт размещения облигаций;

копия(и) (выписка(и) из) протокола собрания (заседания уполномоченного органа управления кредитной организации — эмитента), на котором принято решение об определении дохода и/или даты начала размещения облигаций (в случае, если решением о выпуске облигаций порядок определения дохода и/или даты начала размещения облигаций установлен путем указания на то, что доход и/или дата начала размещения облигаций определяется уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента), с указанием в случае, если данное решение принято коллегиальным органом управления, повестки дня, кворума и результатов голосования за его принятие, а в случае, если оно принято советом директоров (наблюдательным советом), — также с указанием имен членов совета директоров (наблюдательного совета), голосовавших за его принятие.

16.8. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, обеспеченных ипотекой (залогом недвижимого имущества), в регистрирующий орган дополнительно представляются:

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

копия зарегистрированного учреждением юстиции решения о выпуске облигаций;

копия документа, подтверждающего государственную регистрацию ипотеки.

16.9. Для государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций с ипотечным покрытием в регистрирующий орган дополнительно представляются:

копия реестра ипотечного покрытия, составленного на дату, не более чем на 7 дней предшествующую дате представления документов для государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций с ипотечным покрытием, но не ранее даты фактического окончания размещения облигаций с ипотечным покрытием. Верность копии реестра ипотечного покрытия должна быть подтверждена печатью и подписью уполномоченного лица специализированного депозитария, осуществляющего ведение реестра ипотечного покрытия;

справка специализированного депозитария, осуществляющего ведение реестра ипотечного покрытия, о размере ипотечного покрытия, рассчитанном в установленном порядке, и обо всех фактах замены имущества, составляющего ипотечное покрытие. Указанная справка должна быть составлена по состоянию на дату составления реестра ипотечного покрытия, копия которого представляется в регистрирующий орган для государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций с ипотечным покрытием;

документы, подтверждающие соблюдение кредитной организацией — эмитентом облигаций с ипотечным покрытием требований по раскрытию информации об облигациях с ипотечным покрытием.

16.10. При необходимости дополнительной проверки правомерности оплаты уставного капитала регистрирующий орган вправе потребовать от кредитной организации — эмитента представления иных документов.

16.11. Если государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) осуществляется в территориальном учреждении Банка России, то кредитная организация — эмитент представляет в регистрирующий орган документы, необходимые в соответствии с настоящей Инструкцией для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, в двух экземплярах, за исключением отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска), представляемого в четырех экземплярах.

Если государственная регистрация отчета об итогах выпуска осуществляется Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, то кредитная организация — эмитент представляет в регистрирующий орган документы, необходимые в соответствии с настоящей Инструкцией для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, в одном экземпляре, за исключением отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска), представляемого в трех экземплярах.

16.12. Срок рассмотрения регистрирующим органом отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не может превышать 14 дней.

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

16.13. Регистрирующий орган перед регистрацией рассматривает информацию, содержащуюся в отчете, на предмет ее соответствия законодательству Российской Федерации, настоящей Инструкции и иным нормативным правовым актам Банка России. Регистрирующий орган вправе оценивать информацию, содержащуюся в отчете, на предмет ее достоверности.

В случае представления в регистрирующий орган не всех документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также в случае выявления иных устранимых нарушений регистрирующий орган вправе, не отказывая в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, предоставить возможность кредитной организации — эмитенту исправить допущенные нарушения. В этом случае регистрирующий орган направляет кредитной организации — эмитенту письмо (уведомление) о необходимости устранения нарушений с указанием допущенных нарушений и срока для их устранения. В таком случае датой представления документов для регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг считается дата представления исправленных и/или дополненных документов.

При представлении кредитной организацией — эмитентом исправленных и/или дополненных документов в регистрирующий орган представляются только те документы, в которые вносились изменения и/или дополнения. Указанные документы представляются в установленном настоящей Инструкцией количестве экземпляров, с сопроводительным письмом и описью представляемых документов.

16.14. В течение срока размещения ценных бумаг может быть размещено меньшее количество ценных бумаг, чем предусмотрено решением об их выпуске, но не менее доли, при неразмещении которой выпуск (дополнительный выпуск) ценных бумаг считается несостоявшимся в случае, если в решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг была установлена такая доля. Регистрация итогов выпуска в этом случае осуществляется в объеме фактически размещенных ценных бумаг.

Неразмещенные ценные бумаги подлежат погашению.

16.15. При размещении акций путем подписки или конвертации в них конвертируемых облигаций проверку правомерности оплаты инвесторами уставного капитала осуществляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации — эмитента.

Кредитная организация — эмитент в срок, указанный в пункте 16.1 настоящей Инструкции, направляет в соответствующее территориальное учреждение Банка России документы, подтверждающие правомерность оплаты уставного капитала в соответствии с Инструкцией Банка России № 109-И.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации — эмитента, на основании полученных документов в срок, не превышающий 10 дней с даты получения всех необходимых документов, проверяет правомерность оплаты уставного капитала и направляет в регистрирующий орган заключение в соответствии с требованиями Банка России.

После получения из территориального учреждения Банка России заключения, подтверждающего правомерность оплаты уставного капитала кредитной организации, и при отсутствии претензий, связанных с выпуском ценных бумаг кредитной организации, регистрирующий орган регистрирует отчет об итогах выпуска.

Если процедура эмиссии акций осуществляется без регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, документы, подтверждающие правомерность оплаты инвесторами акций, в территориальное учреждение Банка России не представляются.

(абзац введен Указанием Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

16.16. При регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг регистрирующий орган выдает уполномоченному лицу кредитной организации — эмитента или направляет в адрес кредитной организации — эмитента соответствующее письмо и два экземпляра зарегистрированного отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг. При этом регистрирующий орган подтверждает индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг, направляет в адрес расчетно-кассового центра по месту ведения корреспондентского счета кредитной организации-эмитента письмо с разрешением перечислить денежные средства, находящиеся на накопительном счете со специальным режимом кредитной организации-эмитента в Банке России, на корреспондентский счет кредитной организации-эмитента (в случае если оплата акций в валюте Российской Федерации осуществлялась с использованием накопительного счета со специальным режимом). После регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций (представления уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций) снимаются все ограничения и запреты, установленные настоящей Инструкцией, на использование денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, иного имущества, внесенного в оплату размещенных акций, и эти средства подлежат включению в расчет величины собственных средств (капитала) и обязательных нормативов деятельности кредитной организации.

(в ред. Указаний Банка России от 09.01.2007 № 1785-У, от 19.02.2013 № 2971-У)

В письме, подтверждающем регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, указываются фактический объем зарегистрированного выпуска, количество и характеристика зарегистрированных ценных бумаг, а также присвоенный индивидуальный государственный регистрационный номер, дата его присвоения и дата регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, общий объем уставного капитала кредитной организации, включающий итоги выпуска.

Копию письма о регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций регистрирующий орган направляет в подразделение территориального учреждения Банка России, осуществляющее лицензирование банковской деятельности.

16.17. Если регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг осуществляется в территориальном учреждении Банка России, регистрирующий орган не позднее следующего дня после регистрации итогов выпуска ценных бумаг направляет Департаменту лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России один экземпляр зарегистрированного отчета об итогах выпуска ценных бумаг с приложением одного экземпляра документов, представленных вместе с отчетом об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

При получении территориальным учреждением Банка России в установленном законодательством Российской Федерации и настоящей Инструкцией порядке уведомления об итогах выпуска облигаций регистрирующий орган не позднее следующего дня с момента получения такого уведомления направляет его копию в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

16.18. В случае принятия решения об отказе в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг регистрирующий орган обязан выдать или направить кредитной организации — эмитенту письмо об отказе в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, содержащее основания отказа.

Решение об отказе в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг может быть принято регистрирующим органом по следующим основаниям:

нарушение кредитной организацией — эмитентом в ходе эмиссии ценных бумаг требований законодательства Российской Федерации и настоящей Инструкции, в том числе в случае:

нарушения условий размещения, предусмотренных зарегистрированным решением о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг;

невыполнения кредитной организацией — эмитентом установленных требований к раскрытию информации о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг;

уменьшения кредитной организацией — эмитентом в течение срока размещения облигаций размера уставного капитала, в результате которого объем выпуска облигаций составляет сумму, превышающую размер уставного капитала или величину обеспечения, предоставленного третьим лицом, в случае, когда соответствующие ограничения по объему выпуска облигаций установлены законодательством Российской Федерации;

расторжения или прекращения по иным основаниям сделки по предоставлению обеспечения по облигациям или уменьшения размера предоставленного обеспечения по облигациям до величины, не соответствующей требованиям законодательства Российской Федерации;

нарушения кредитной организацией — эмитентом срока представления в регистрирующий орган отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (за исключением отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, размещенных при реорганизации в форме слияния, разделения, выделения и преобразования);

нарушение инвесторами при приобретении акций законодательства Российской Федерации и настоящей Инструкции;

непредставление в течение 30 дней на основании запроса или уведомления регистрирующего органа о необходимости устранения нарушений всех документов, необходимых для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг либо измененных и/или дополненных документов;

несоответствие документов, представленных для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, и состава содержащихся в них сведений требованиям Федерального закона «О рынке ценных бумаг» и настоящей Инструкции;

внесение в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг или иные документы, являвшиеся основанием для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, либо в отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг или иные документы, являющиеся основанием для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг ложных сведений или сведений, не соответствующих действительности (недостоверных сведений);

несоблюдение кредитной организацией — эмитентом облигаций с ипотечным покрытием обязательных нормативов, установленных главой 2 Инструкции Банка России № 112-И, а также требований, установленных статьей 13 Федерального закона «Об ипотечных ценных бумагах» на дату утверждения отчета об итогах выпуска облигаций с ипотечным покрытием;

неразмещение ни одной ценной бумаги выпуска (дополнительного выпуска) либо установленной в решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, размещенных путем подписки, доли ценных бумаг, при неразмещении которой их выпуск (дополнительный выпуск) признается несостоявшимся.

В случае отказа в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг такой выпуск (дополнительный выпуск) признается несостоявшимся и его государственная регистрация аннулируется.

16.19. При отказе в регистрации итогов выпуска ценных бумаг регистрирующий орган оставляет у себя по одному экземпляру каждого из поданных в соответствии с пунктами 16.4 - 16.10 настоящей Инструкции документов, возвращая оставшиеся документы кредитной организации — эмитенту.

Глава 17. Внесение изменений и дополнений в регистрационные документы выпусков ценных бумаг

17.1. Кредитная организация — эмитент в течение срока размещения ценных бумаг вправе внести в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг изменения и/или дополнения в целях продления срока размещения ценных бумаг, а в исключительных случаях — и иных условий размещения ценных бумаг, если внесение таких изменений и/или дополнений вызвано необходимостью защиты интересов владельцев и/или возможных приобретателей ценных бумаг и не нарушает их прав. Изменения и/или дополнения в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг вносятся по решению совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента, а в случае, если такие изменения и/или дополнения затрагивают условия, определенные решением о размещении ценных бумаг, принятым общим собранием акционеров (участников) в пределах его компетенции, — также на основании решения общего собрания акционеров (участников).

17.2. Регистрирующий орган может потребовать внесения изменений в регистрационные документы при обнаружении в данных документах недостоверной информации или ошибок технического характера, а также в случае нарушения кредитной организацией — эмитентом в ходе эмиссии ценных бумаг требований законодательства Российской Федерации и настоящей Инструкции.

17.3. Кредитная организация — эмитент не вправе изменять решение о выпуске ценных бумаг в части объема прав по ценной бумаге, установленных этим решением, после начала размещения ценных бумаг, за исключением случаев, установленных Федеральным законом «О рынке ценных бумаг».

В случае, если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг и изменения в решение о выпуске (дополнительном выпуске) вносятся до завершения размещения ценных бумаг, внесение таких изменений должно сопровождаться внесением аналогичных по содержанию изменений в проспект ценных бумаг.

В случае, если после регистрации проспекта ценных бумаг и до начала их размещения кредитной организацией — эмитентом составлена бухгалтерская (финансовая) отчетность за соответствующий отчетный период и (или) возникли новые обстоятельства, которые могут оказать существенное влияние на принятие решения о приобретении соответствующих ценных бумаг, в проспект ценных бумаг должны быть внесены изменения, отражающие указанные обстоятельства. Такие изменения не подлежат государственной регистрации регистрирующим органом, а содержащаяся в них информация должна быть раскрыта до начала размещения ценных бумаг в том же порядке, в котором раскрывается информация, содержащаяся в проспекте ценных бумаг.

Положение настоящего пункта в части внесения в проспект ценных бумаг изменений, отражающих составление кредитной организацией — эмитентом соответствующей бухгалтерской (финансовой) отчетности, не применяется в случае, если кредитная организация — эмитент осуществляет раскрытие информации в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг».

(п. 17.3 в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

17.4. Все изменения и/или дополнения к регистрационным документам выпусков должны быть зарегистрированы регистрирующим органом в соответствии с требованиями настоящего раздела Инструкции.

Документы для регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг должны быть представлены в регистрирующий орган, где были зарегистрированы документы, в которые вносятся изменения, в течение 15 дней с даты принятия уполномоченным органом кредитной организации — эмитента решения о внесении таких изменений и/или дополнений, а в случае, если внесение изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг обусловлено внесением изменений и/или дополнений в учредительные документы кредитной организации — эмитента, — в течение 15 дней с даты государственной регистрации соответствующих изменений и/или дополнений в учредительных документах кредитной организации — эмитента.

17.5. С даты принятия уполномоченным органом кредитной организацией — эмитентом решения о внесении изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) и/или их проспект ценных бумаг, а в случае, если такие изменения и/или дополнения прямо или косвенно касаются условий, определенных решением о размещении ценных бумаг, — с даты принятия решения, являющегося основанием для внесения указанных изменений и/или дополнений, — кредитная организация — эмитент обязана принять решение о приостановлении размещения ценных бумаг.

Уведомление о приостановлении размещения ценных бумаг должно быть направлено в срок не позднее дня, следующего за датой принятия кредитной организацией — эмитентом решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг, и содержать информацию, указанную в подпункте 19.2.4 пункта 19.2 настоящей Инструкции.

17.6. Для регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в регистрационные документы выпуска, кредитная организация — эмитент должна представить в регистрирующий орган следующие документы:

копию (выписку из) протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента, на котором было принято решение о внесении изменений и (или) дополнений в регистрационные документы выпуска ценных бумаг. Если вносимые изменения и (или) дополнения затрагивают условия, определение которых отнесено законодательством Российской Федерации или уставом кредитной организации — эмитента к компетенции общего собрания акционеров (участников) кредитной организации — эмитента, в регистрирующий орган должен быть представлен протокол (выписка из протокола) общего собрания акционеров (участников), на котором приняты изменения, вносимые в условия размещения ценных бумаг;

заявление на регистрацию изменений и (или) дополнений, вносимых в регистрационные документы выпуска (выпусков) (итогов выпуска (выпусков) ценных бумаг, составленное по форме приложения 10 к настоящей Инструкции;

изменения и (или) дополнения, вносимые в регистрационные документы выпуска (выпусков) (итогов выпуска (выпусков) ценных бумаг, в трех экземплярах в случае если документы подаются на регистрацию в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России или в четырех экземплярах — если документы подаются в территориальное учреждение Банка России, по форме приложения 11 к настоящей Инструкции;

документ (документы), подтверждающий (подтверждающие) раскрытие кредитной организацией — эмитентом информации о приостановлении размещения ценных бумаг в случае если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) сопровождалась регистрацией их проспекта;

копию платежного поручения, которой подтверждается факт уплаты кредитной организацией — эмитентом государственной пошлины, взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах за государственную регистрацию изменений, вносимых в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и (или) в их проспект;

опись представленных документов по форме приложения 2 к настоящей Инструкции.

Изменения и (или) дополнения, вносимые в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, подписываются в порядке, предусмотренном настоящей Инструкцией для подписания решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг. Изменения и (или) дополнения, вносимые в проспект ценных бумаг, подписываются в порядке, предусмотренном настоящей Инструкцией для подписания проспекта ценных бумаг.

(п. 17.6 в ред. Указания Банка России от 02.06.2010 № 2457-У)

17.7. Регистрирующий орган обязан осуществить регистрацию изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг или принять мотивированное решение об отказе в их регистрации в течение 30 дней с даты получения документов в соответствии с настоящей Инструкцией.

В случае представления в регистрирующий орган не всех документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также в случае выявления иных устранимых нарушений регистрирующий орган вправе, не отказывая в регистрации таких изменений и/или дополнений, предоставить возможность кредитной организации — эмитенту исправить допущенные нарушения. В этом случае регистрирующий орган направляет кредитной организации — эмитенту письмо (уведомление) о необходимости устранения нарушений с указанием допущенных нарушений и срока для их устранения.

При представлении кредитной организацией — эмитентом исправленных и/или дополненных документов в регистрирующий орган представляются только те документы, в которые вносились изменения и/или дополнения. Указанные документы представляются в установленном настоящей Инструкцией количестве экземпляров с сопроводительным письмом и описью представляемых документов.

При принятии решения о регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг регистрирующий орган выдает кредитной организации — эмитенту:

письмо (уведомление) регистрирующего органа об их регистрации;

два экземпляра изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг с отметкой о государственной регистрации.

В случае принятия решения об отказе в регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг регистрирующий орган обязан выдать (направить) кредитной организации — эмитенту письмо (уведомление) о таком отказе, содержащее основания отказа.

Основаниями для отказа в регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг являются основания, предусмотренные настоящей Инструкцией для отказа в государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, а также нарушение пункта 17.3 настоящей Инструкции.

При отказе в регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг представленные для регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска ценных бумаг документы не возвращаются.

17.8. Кредитная организация — эмитент вправе внести изменения и/или дополнения в документы, представленные для государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

Кредитная организация — эмитент обязана представить в регистрирующий орган изменения и/или дополнения в регистрационные документы выпуска ценных бумаг, отражающие любые обстоятельства, которые могут повлиять на принятие решения о приобретении ценных бумаг и возникшие после представления документов в регистрирующий орган.

В случае, если в регистрирующий орган представляются изменения или дополнения в документы, представленные для государственной регистрации выпуска ценных бумаг (за исключением сведений о сроке, цене размещения ценных бумаг и иных связанных с ценой размещения сведений, если они представлены не позднее чем за 10 дней до окончания срока, предусмотренного пунктом 13.8 настоящей Инструкции), датой представления документов для государственной регистрации выпуска ценных бумаг считается дата представления таких изменений и дополнений.

Изменения сведений о сроке, цене размещения и иные сведения, связанные с ценой размещения, должны быть представлены в регистрирующий орган не позднее чем за 10 дней до окончания срока, предусмотренного пунктом 13.8 настоящей Инструкции, в противном случае датой представления документов для государственной регистрации выпуска ценных бумаг считается дата представления таких изменений.

17.9. Если регистрация изменений и/или дополнений в регистрационные документы выпуска ценных бумаг осуществляется территориальным учреждением Банка России, то не позднее следующего дня с даты регистрации данных изменений и/или дополнений территориальное учреждение направляет в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России по одному экземпляру зарегистрированных изменений и/или дополнений.

17.10. Размещение ценных бумаг возобновляется после регистрации изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и/или проспект ценных бумаг или принятия решения об отказе в регистрации таких изменений и/или дополнений и в случае, если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождалась регистрацией их проспекта, — после раскрытия информации о возобновлении размещения ценных бумаг.

Глава 18. Уведомление об изменении сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, после государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

18.1. Кредитная организация — эмитент должна уведомить регистрирующий орган о произошедших после государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг изменениях сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, предусмотренных настоящим разделом Инструкции.

18.2. Кредитная организация — эмитент обязана уведомить регистрирующий орган об изменении следующих сведений о выпуске ценных бумаг:

уменьшение количества ценных бумаг;

изменение сведений о юридическом лице, на которое кредитной организацией — эмитентом возложена обязанность по раскрытию информации о неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по погашению и выплате доходов по облигациям или приобретении кредитной организацией — эмитентом облигаций выпуска.

Изменение сведений о выпуске ценных бумаг требует уведомления регистрирующего органа до момента их погашения в полном объеме.

18.3. Кредитная организация — эмитент обязана уведомить регистрирующий орган об изменении следующих сведений о лице, предоставившем обеспечение по облигациям:

наименование (фамилия, имя и отчество);

место нахождения;

изменение типа акционерного общества;

реорганизация лица, предоставившего обеспечение по облигациям;

ликвидация лица, предоставившего обеспечение по облигациям;

признание лица, предоставившего обеспечение по облигациям, несостоятельным (банкротом) или объявление лицом, предоставившим обеспечение по облигациям, о своей несостоятельности (банкротстве);

изменение организации, осуществляющей ведение реестра владельцев именных ценных бумаг.

18.4. Уведомление об изменении сведений о выпуске ценных бумаг, сведений и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, направляется в регистрирующий орган в течение 5 дней с даты их возникновения.

Уведомление об изменении сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, должно быть составлено по форме согласно приложению 12 к настоящей Инструкции.

18.5. Уведомление об изменении сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, должно быть подписано лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации — эмитента, с указанием даты подписания и скреплено печатью кредитной организации — эмитента.

18.6. Текст уведомления об изменении сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, представляются в регистрирующий орган также на двух магнитных носителях в формате, соответствующем требованиям настоящей Инструкции.

18.7. Одновременно с уведомлением об изменении сведений о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем обеспечение по облигациям, в регистрирующий орган представляется копия документа, на основании которого изменены соответствующие сведения.

18.8. Уменьшение количества ценных бумаг осуществляется в случае конвертации не всех ценных бумаг выпуска, в случае погашения части акций выпуска при уменьшении уставного капитала акционерного общества, а также в случае досрочного погашения облигаций.

18.9. После уведомления регистрирующего органа о внесении изменений и/или дополнений в регистрационные документы кредитная организация — эмитент производит замену сертификатов ценных бумаг (при документарной форме выпуска) и обеспечивает внесение изменений в реестр владельцев именных ценных бумаг.

Глава 19. Основания для приостановления эмиссии ценных бумаг и признания выпуска несостоявшимся

19.1. В течение срока размещения ценных бумаг регистрирующий орган принимает жалобы и протесты потенциальных покупателей ценных бумаг, участников процесса размещения на нарушение кредитной организацией — эмитентом или ее представителями законодательства Российской Федерации, настоящей Инструкции или порядка размещения, указанного в регистрационных документах.

19.2. Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 19.02.2013 № 2971-У.

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России вправе приостановить эмиссию ценных бумаг и признать несостоявшимся выпуск ценных бумаг, государственная регистрация которого осуществлена иным регистрирующим органом, с уведомлением этого регистрирующего органа.

19.2.1. Эмиссия ценных бумаг может быть приостановлена на любом этапе процедуры эмиссии до государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, а в случае, если процедурой эмиссии ценных бумаг не предусматривается государственная регистрация отчета об итогах их выпуска (дополнительного выпуска), до начала размещения ценных бумаг при обнаружении:

нарушения кредитной организацией — эмитентом в ходе эмиссии требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах;

недостоверной или вводящей в заблуждение информации в документах, на основании которых была осуществлена государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, и (или) в документах, представленных для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

(пп. 19.2.1 в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

19.2.2 Регистрирующий орган уведомляет о приостановлении эмиссии ценных бумаг:

кредитную организацию — эмитента;

андеррайтера (посредника при размещении) ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена;

регистратора, осуществляющего ведение реестра владельцев именных ценных бумаг, или депозитария, осуществляющего централизованное хранение сертификата ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена.

19.2.3. Уведомление о приостановлении эмиссии ценных бумаг осуществляется в срок не позднее следующего дня после даты принятия решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг по телефону, факсу, с использованием иных средств электронной связи (предварительное уведомление) с обязательным направлением письменного подтверждения в срок не позднее 3 дней с даты принятия такого решения (последующее уведомление).

Не позднее 7 дней с даты принятия решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг регистрирующий орган направляет копию уведомления об этом в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг (региональное отделение федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг).

Информация о факте приостановления эмиссии ценных бумаг не позднее 5 дней с даты принятия решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг раскрывается регистрирующим органом в средствах массовой информации.

19.2.4 Уведомление о приостановлении эмиссии ценных бумаг должно содержать следующие сведения:

наименование органа, принявшего решение о приостановлении эмиссии ценных бумаг;

дату принятия решения о приостановлении эмиссии ценных бумаг;

полное наименование кредитной организации — эмитента ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена;

вид, категорию (тип), форму ценных бумаг, их индивидуальный государственный регистрационный номер, орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена;

основания приостановления эмиссии ценных бумаг;

ограничения, предусмотренные подпунктом 19.2.5 настоящего пункта;

требование об устранении допущенных нарушений с указанием о необходимых мерах и сроках устранения нарушений.

19.2.5. С даты предварительного уведомления эмитента, андеррайтеров, регистратора, депозитария, организаторов торговли о приостановлении эмиссии запрещаются совершение сделок по размещению этих ценных бумаг, осуществление рекламы ценных бумаг этого выпуска.

Обязанность по уведомлению распространителей рекламы ценных бумаг и организаторов торговли о приостановлении эмиссии возлагается на кредитную организацию — эмитент. Не позднее следующего дня с даты предварительного уведомления кредитная организация — эмитент должна уведомить Банк России о выполнении требования настоящего пункта в письменном виде.

19.2.6. Регистрирующий орган вправе для выяснения всех обстоятельств, повлекших приостановление эмиссии ценных бумаг, проводить проверки и запрашивать у кредитной организации — эмитента необходимые документы и информацию.

19.2.7. Кредитная организация — эмитент, эмиссия ценных бумаг которой приостановлена, обязана в течение срока размещения, установленного в решении о выпуске ценных бумаг, либо срока, установленного в уведомлении о приостановлении эмиссии, но не превышающего срока размещения ценных бумаг, устранить нарушения и направить в регистрирующий орган отчет об устранении выявленных нарушений.

Если нарушения невозможно устранить в течение срока размещения, установленного в уведомлении о приостановлении эмиссии, регистрирующий орган может разрешить возобновление эмиссии при наличии обязательства со стороны кредитной организации — эмитента устранить нарушения после регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг. В этом случае кредитная организация — эмитент обязана представить протокол об устранении нарушений, содержащий сроки и обязанности кредитной организации — эмитента по устранению нарушений. При неисполнении кредитной организацией — эмитентом после регистрации отчета об итогах выпуска обязанности по устранению нарушений, изложенных в протоколе, регистрирующий орган может обратиться в суд о признании выпуска недействительным.

19.2.8. Эмиссия ценных бумаг может быть возобновлена только по результатам рассмотрения отчета кредитной организации — эмитента об устранении нарушений, повлекших приостановление эмиссии ценных бумаг. Указанный отчет рассматривается регистрирующим органом в срок не более 10 дней с даты его получения.

Эмиссия ценных бумаг может быть возобновлена по письменному разрешению регистрирующего органа. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России вправе возобновить эмиссию, решение о приостановлении которой принято другим регистрирующим органом с уведомлением последнего.

19.2.9. Уведомление о разрешении возобновления эмиссии ценных бумаг направляется в письменном виде в срок не позднее 3 дней с даты принятия решения в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг и лицам, указанным в подпункте 19.2.2 настоящего пункта.

Письменное уведомление о разрешении возобновления эмиссии ценных бумаг должно содержать:

наименование регистрирующего органа;

дату принятия решения о возобновлении эмиссии ценных бумаг;

полное наименование кредитной организации — эмитента ценных бумаг, эмиссия которых возобновлена;

вид, категорию (тип), форму ценных бумаг, регистрирующий орган;

указание на прекращение действия ограничений, указанных в подпункте 19.2.5 настоящей Инструкции.

Регистрирующий орган, принявший решение о возобновлении эмиссии ценных бумаг, в течение 5 дней с даты принятия данного решения раскрывает информацию об этом в средствах массовой информации.

19.2.10. Территориальное учреждение Банка России, принявшее решение о приостановлении или возобновлении эмиссии, не позднее следующего дня со дня вынесения соответствующего решения обязано направить копию письменного уведомления о приостановлении эмиссии ценных бумаг или возобновлении эмиссии ценных бумаг в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

19.3. Выпуск (дополнительный выпуск) ценных бумаг может быть признан несостоявшимся после его государственной регистрации и до государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, а в случае, если процедура эмиссии ценных бумаг не предусматривает государственную регистрацию отчета об итогах их выпуска (дополнительного выпуска), — до начала размещения ценных бумаг.

Основанием для признания выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг несостоявшимся является:

нарушение кредитной организацией — эмитентом в ходе эмиссии ценных бумаг требований законодательства Российской Федерации, которое не может быть устранено иначе, чем посредством изъятия из обращения ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска);

обнаружение в документах, на основании которых была осуществлена государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, и (или) документах, представленных для государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, недостоверной или вводящей в заблуждение информации, повлекшей за собой существенное нарушение прав и (или) законных интересов инвесторов или владельцев ценных бумаг;

непредставление кредитной организацией — эмитентом в регистрирующий орган отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг в установленный Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» срок после истечения срока их размещения;

отказ регистрирующего органа в государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг в случаях, если Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» предусматривается его государственная регистрация;

неразмещение ни одной ценной бумаги выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг;

неисполнение кредитной организацией — эмитентом требования регистрирующего органа об устранении допущенных в ходе эмиссии ценных бумаг нарушений законодательства Российской Федерации.

(п. 19.3 в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

19.4. При признании выпуска несостоявшимся и аннулировании его государственной регистрации уведомление об этом не позднее дня, следующего за датой аннулирования выпуска, доводится регистрирующим органом до кредитной организации — эмитента по телефону, факсу, с использованием иных средств электронной связи (предварительное уведомление) с обязательным направлением письменного подтверждения в срок не позднее 3 дней с даты принятия такого решения (последующее уведомление).

19.5. Признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным влечет за собой аннулирование государственной регистрации выпуска.

Уведомление о признании выпуска несостоявшимся и аннулировании государственной регистрации должно содержать следующие сведения:

наименование регистрирующего органа, принявшего решение о признании выпуска несостоявшимся (в случае аннулирования государственной регистрации выпуска ценных бумаг в результате признания выпуска несостоявшимся);

наименование суда, дату принятия судебного акта о признании выпуска ценных бумаг недействительным (в случае аннулирования государственной регистрации выпуска ценных бумаг в результате признания выпуска недействительным);

дату аннулирования государственной регистрации выпуска ценных бумаг;

полное наименование кредитной организации — эмитента ценных бумаг, государственная регистрация выпуска которых аннулирована;

вид, категорию (тип), форму ценных бумаг, их государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа;

основания признания выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным;

запрещение на совершение сделок с ценными бумагами, государственная регистрация которых аннулируется, а также рекламу ценных бумаг этого выпуска, публичное объявление цен их покупки и/или предложения.

Копию указанного уведомления территориальное учреждение Банка России, принявшее решение об аннулировании государственной регистрации выпуска, не позднее следующего дня с момента принятия этого решения направляет в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

Регистрирующий орган в срок не позднее 5 дней с даты аннулирования государственной регистрации выпуска ценных бумаг раскрывает информацию об этом в средствах массовой информации.

19.6. Признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся влечет изъятие из обращения ценных бумаг данного выпуска и возвращение инвесторам денежных средств (другого имущества), полученных (полученного) кредитной организацией-эмитентом в счет оплаты ценных бумаг.

Денежные средства, находящиеся на накопительном счете кредитной организации-эмитента, перечисляются по распоряжению кредитной организации-эмитента инвесторам платежными поручениями на банковские счета в соответствии с законодательством Российской Федерации или возвращаются через кассу кредитной организации-эмитента (для физических лиц — резидентов Российской Федерации) в срок не позднее 3 рабочих дней с момента уведомления кредитной организации-эмитента о признании выпуска ценных бумаг несостоявшимся.

(п. 19.6 в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

19.7. Затраты кредитной организации — эмитента по выпуску ценных бумаг, признанному несостоявшимся, а также связанные с возвратом денежных средств их владельцам, учитываются в составе расходов кредитной организации — эмитента.

Глава 20. Ведение реестра зарегистрированных и аннулированных выпусков ценных бумаг, а также выпусков ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена или возобновлена

20.1. Регистрирующие органы осуществляют ведение реестра ценных бумаг, включающего информацию о зарегистрированных и аннулированных выпусках (дополнительных выпусках) ценных бумаг, информацию о выпусках (дополнительных выпусках) ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена и возобновлена, а также информацию об аннулированных индивидуальных номерах (кодах) дополнительных выпусков ценных бумаг в связи с объединением с основным выпуском ценных бумаг (далее — реестр).

Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России осуществляет ведение сводного реестра зарегистрированных и аннулированных им и территориальными учреждениями Банка России выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг, выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена и возобновлена, а также дополнительных выпусков ценных бумаг, прошедших объединение с основным выпуском.

20.2. Информация, включаемая в реестр, указана в приложении 6 к настоящей Инструкции.

Регистрирующий орган вносит изменения в реестр в течение 3 дней после принятия соответствующего решения или получения документов, являющегося основанием для внесения таких изменений.

20.3. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России обеспечивает публикацию сведений, содержащихся в сводном реестре.

Глава 21. Регистрация проспекта ценных бумаг после государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

21.1. Если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не сопровождалась регистрацией их проспекта, он может быть зарегистрирован впоследствии — после государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

21.2 Для регистрации проспекта ценных бумаг в регистрирующий орган представляются:

заявление на регистрацию проспекта ценных бумаг, которое должно быть составлено по форме согласно приложению 14 к настоящей Инструкции;

проспект ценных бумаг;

копия (выписка из) протокола заседания совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента, на котором принято решение об утверждении проспекта ценных бумаг;

абзац утратил силу. - Указание Банка России от 02.06.2010 № 2457-У;

копия платежного поручения, которой подтверждается факт уплаты кредитной организацией — эмитентом государственной пошлины, взимаемой в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, за регистрацию проспекта ценных бумаг.

(в ред. Указания Банка России от 02.06.2010 № 2457-У)

В случае подписания проспекта ценных бумаг финансовым консультантом на рынке ценных бумаг в регистрирующий орган представляется меморандум, отвечающий требованиям пункта 13.1 настоящей Инструкции, за исключением обязательного заявления финансового консультанта на рынке ценных бумаг о том, что раскрытие информации о принятии решения о размещении ценных бумаг и об утверждении решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг проведено кредитной организацией — эмитентом в соответствии с требованием федеральных законов и изданных в соответствии с ними нормативных правовых актов.

21.3. Проспект ценных бумаг, регистрация которого осуществляется после государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, должен быть составлен по форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции, за исключением разделов II «Краткие сведения об объеме, сроках, порядке и условиях размещения по каждому виду, категории (типу) размещаемых эмиссионных ценных бумаг» и IX «Подробные сведения о порядке и об условиях размещения эмиссионных ценных бумаг», кроме пункта 9.9 «Сведения о возможном изменении доли участия акционеров в уставном капитале кредитной организации — эмитента в результате размещения эмиссионных ценных бумаг».

21.4. Если регистрация проспекта ценных бумаг производится в территориальном учреждении Банка России, то проспект ценных бумаг представляется в четырех экземплярах, остальные документы — в двух экземплярах.

При регистрации выпусков в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России проспект ценных бумаг представляется в трех экземплярах, а остальные документы — в одном экземпляре.

21.5. Регистрирующий орган обязан осуществить регистрацию проспекта ценных бумаг или принять мотивированное решение об отказе в его регистрации в течение 30 дней с даты получения им документов и магнитных носителей в соответствии с настоящей Инструкцией.

21.6. Регистрирующий орган вправе осуществлять проверку достоверности сведений, содержащихся в документах, представленных для регистрации проспекта ценных бумаг. В этом случае течение срока, предусмотренного пунктом 21.5 настоящей Инструкции, может быть приостановлено на время проведения проверки, но не более чем на 30 дней.

Регистрирующий орган вправе запросить документы, необходимые для проверки достоверности сведений, содержащихся в проспекте ценных бумаг и иных документах, представленных для регистрации проспекта ценных бумаг.

21.7. В случае представления в регистрирующий орган не всех документов, предусмотренных настоящей Инструкцией, а также в случае выявления иных устранимых нарушений регистрирующий орган вправе, не отказывая в регистрации проспекта ценных бумаг, предоставить возможность кредитной организации — эмитенту исправить допущенные нарушения. В таком случае регистрирующий орган направляет кредитной организации — эмитенту уведомление с указанием допущенных нарушений. При представлении кредитной организацией — эмитентом исправленных и/или дополненных документов в регистрирующий орган представляются только те документы, в которые вносились изменения и/или дополнения. Указанные документы представляются с сопроводительным письмом и описью представляемых документов.

21.8. В случае принятия решения о регистрации проспекта ценных бумаг регистрирующий орган обязан выдать или направить кредитной организации — эмитенту:

письмо о регистрации проспекта ценных бумаг;

два экземпляра проспекта ценных бумаг с отметкой о регистрации.

В случае принятия решения об отказе в регистрации проспекта ценных бумаг регистрирующий орган обязан выдать или направить кредитной организации — эмитенту письмо об отказе в регистрации проспекта ценных бумаг, содержащее основания отказа.

21.9 Регистрирующий орган вправе отказать в регистрации проспекта ценных бумаг на следующих основаниях:

несоответствие документов, представленных для регистрации проспекта ценных бумаг, и состава содержащихся в них сведений требованиям Федерального закона «О рынке ценных бумаг», в том числе настоящей Инструкции и иным нормативным правовым актам;

непредставление в течение 30 дней по запросу регистрирующего органа всех документов, необходимых для регистрации проспекта ценных бумаг;

несоответствие финансового консультанта на рынке ценных бумаг, подписавшего проспект ценных бумаг, установленным требованиям;

внесение в проспект ценных бумаг ложных сведений либо сведений, не соответствующих действительности (недостоверных сведений).

21.10. При отказе в регистрации проспекта ценных бумаг регистрирующий орган оставляет у себя по одному экземпляру каждого из представленных документов. Оставшиеся экземпляры документов возвращаются кредитной организации — эмитенту.

21.11. Если регистрация проспекта осуществляется в территориальном учреждении Банка России, регистрирующий орган не позднее следующего дня после его регистрации направляет Департаменту лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России один экземпляр зарегистрированного проспекта ценных бумаг с приложением одного экземпляра представленных вместе с ним на регистрацию документов.

Глава 22. Порядок представления в регистрирующий орган

ежеквартального отчета эмитента эмиссионных ценных бумаг

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

22.1. Кредитные организации — эмитенты находящихся в обращении облигаций с ипотечным покрытием в срок не позднее 45 дней с даты окончания отчетного квартала представляют в регистрирующий орган утвержденный уполномоченным органом кредитной организации — эмитента ежеквартальный отчет эмитента эмиссионных ценных бумаг (далее — ежеквартальный отчет).

Ежеквартальный отчет представляется в одном экземпляре в регистрирующий орган, осуществивший регистрацию последнего отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг кредитной организации — эмитента облигаций с ипотечным покрытием (регистрирующий орган, в который было направлено уведомление по последнему выпуску (дополнительному выпуску) ценных бумаг кредитной организации — эмитента облигаций с ипотечным покрытием).

Ежеквартальный отчет подписывается лицом, занимающим должность (осуществляющим функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации — эмитента, а также главным бухгалтером (иным лицом, выполняющим его функции), подтверждающими тем самым достоверность всей информации, содержащейся в ежеквартальном отчете.

22.2. Ежеквартальный отчет должен быть составлен в соответствии с приложением 3 к Положению Федеральной службы по финансовым рынкам «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», утвержденному приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 4 октября 2011 года № 11-46/пз-н, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 1 декабря 2011 года № 22470, 1 июня 2012 года № 24428 («Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти», 2012, № 8; «Российская газета» от 6 июля 2012 года).

Глава 23. Сообщения о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации — эмитента

Утратила силу. - Указание Банка России от 19.02.2013 № 2971-У.

Глава 24. Порядок представления документов на магнитном носителе

24.1. В связи с необходимостью автоматизации обработки и анализа эмиссии ценных бумаг кредитные организации обязаны представлять в регистрирующий орган копии решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, проспекта ценных бумаг, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, анкеты кредитной организации — эмитента, изменений и дополнений в регистрационные документы в виде электронной записи бумажного оригинала на магнитном носителе в соответствии с программным обеспечением Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

Магнитные носители, содержащие электронные записи документов, представляются в регистрирующий орган одновременно с документами для регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, изменений и дополнений в регистрационные документы выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг кредитной организации — эмитента и после регистрации соответствующих документов и обработки представленной информации в регистрирующем органе возвращаются кредитной организации — эмитенту ценных бумаг.

24.2. Кредитные организации обязаны представлять в регистрирующий орган копии ежеквартального отчета по ценным бумагам в виде электронной записи бумажного оригинала на магнитном носителе в соответствии с программным обеспечением Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

(в ред. Указания Банка России от 18.01.2010 № 2381-У)

Магнитные носители, содержащие электронные записи ежеквартального отчета по ценным бумагам, возвращаются кредитной организации — эмитенту ценных бумаг после обработки данной информации в регистрирующем органе в течение 1 месяца с даты их получения.

24.3. Полученные регистрирующими органами магнитные носители проверяются на отсутствие компьютерных вирусов. Копии электронной информации решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, проспекта ценных бумаг, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, анкеты кредитной организации — эмитента, изменений и дополнений в регистрационные документы передаются в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России на магнитном носителе или через систему электронной связи не позднее следующего дня после дня регистрации документов. Копии электронной информации ежеквартального отчета по ценным бумагам передаются в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России на магнитном носителе или через систему электронной связи не позднее 5 рабочих дней с даты получения.

Глава 25. Порядок вступления в силу настоящей Инструкции

25.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Приложение 1

к Инструкции Банка России

A. Форма заявления на государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

Наименование регистрирующего органа

Заявление на государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

    (В случае одновременного представления документов
       для государственной регистрации двух и более
        выпусков ценных бумаг составляется отдельно
                   для каждого выпуска.)

______________________________________________________________
    (полное фирменное наименование кредитной организации -
      эмитента или органа, уполномоченного учредителями
        создаваемой кредитной организации - эмитента)

просит осуществить государственную регистрацию выпуска ___________ _________________________________________________________________, (указывается информация о ценных бумагах) размещаемых в соответствии с _____________________________________ (указываются соответствующее решение

о размещении ценных бумаг, орган управления общества, его

            принявший, дата и номер протокола)

и ________________________________________________________________ (указываются соответствующее решение о выпуске ценных бумаг,

 орган управления общества, его утвердивший, дата и номер

                       протокола)

Место нахождения (адрес) кредитной организации — эмитента и контактные телефоны ____________________________________________ (указываются место нахождения (адрес)

  кредитной организации - эмитента, контактные телефоны)

Для акций: объем уставного капитала кредитной организации — эмитента после завершения эмиссии составит «_______» рублей (сумма цифрами и прописью).

    Для   облигаций,   опционов  кредитной организации - эмитента:
общий  объем   всех размещенных облигаций,    опционов   кредитной

организации — эмитента после завершения выпуска составит «_______» рублей по номиналу (сумма цифрами и прописью).

Число участников подписки (при размещении ценных бумаг путем подписки) может превысить/не превысит 500 лиц.

Номер лицензии на осуществление банковских операций «_______».

Адрес для направления почтовой корреспонденции ______________.

    Настоящим подтверждается, что тексты документов   на магнитных
носителях        соответствуют        документам,   представленным

для государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа

кредитной организации - эмитента        ___________ ______________
                                         (подпись)  (И.О. Фамилия)

Печать Дата

B. Форма заявления на государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг и отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

Наименование регистрирующего органа

Заявление на государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) и отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

    (В случае одновременного представления документов
       для государственной регистрации двух и более
        выпусков ценных бумаг составляется отдельно
                   для каждого выпуска.)

______________________________________________________________
    (полное фирменное наименование кредитной организации -
      эмитента или органа, уполномоченного учредителями
        создаваемой кредитной организации - эмитента)

просит осуществить государственную регистрацию выпуска и отчета об итогах выпуска ___________________________________________________ _________________________________________________________________, (указывается информация о ценных бумагах) размещенных в соответствии с _____________________________________ (указываются соответствующее решение о

размещении ценных бумаг, орган управления общества, его принявший, дата и номер протокола) и ________________________________________________________________ (указываются соответствующее решение о выпуске ценных бумаг,

 орган управления общества, его утвердивший, дата и номер

                       протокола)

Место нахождения (адрес) кредитной организации — эмитента и контактные телефоны ____________________________________________ (указываются место нахождения (адрес)

   кредитной организации - эмитента, контактные телефоны)

    Объем   уставного  капитала  кредитной  организации - эмитента
после  завершения  эмиссии  составит "____________" рублей  (сумма

цифрами и прописью).

    Для  облигаций,  опционов   кредитной  организации - эмитента:
общий  объем  всех  размещенных  облигаций,   опционов   кредитной

организации — эмитента после завершения выпуска составит «_______»

рублей по номиналу (сумма цифрами и прописью).

Номер лицензии на осуществление банковских операций «_______».

Адрес для направления почтовой корреспонденции ______________.

    Настоящим   подтверждается, что тексты документов на магнитных
носителях   соответствуют    документам,    представленным     для

государственной регистрации выпуска ценных бумаг.

Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа

кредитной организации - эмитента        ___________ ______________
                                         (подпись)  (И.О. Фамилия)

Печать Дата

C. Порядок заполнения заявления

1. В графах, отведенных для описания выпуска ценных бумаг, кредитной организации — эмитенту следует последовательно указать:

вид ценных бумаг (акции, облигации, опционы кредитной организации — эмитента);

для облигаций: серию (идентификационные признаки выпуска, серии) и срок погашения;

для опционов кредитной организации — эмитента: идентификационные признаки выпуска, серии;

форму ценных бумаг;

являются ли размещаемые ценные бумаги дополнительным выпуском ценных бумаг. Если являются, то указать, что «данные акции аналогичны акциям с индивидуальным государственным регистрационным номером ___________________»;

объем выпуска по номинальной стоимости;

номинальную стоимость одной ценной бумаги (для акций — в валюте Российской Федерации), если наличие номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации;

количество ценных бумаг в выпуске (шт.);

способ размещения.

2. В графе «(Для акций)», «(Для облигаций)» или «(Для опционов кредитной организации — эмитента)» кредитной организацией — эмитентом указываются нужные варианты ответов.

3. Графа «Номер лицензии на осуществление банковских операций» заполняется только для тех кредитных организаций — эмитентов, которые к моменту подачи заявления на регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг имеют лицензию на осуществление банковских операций. Если кредитная организация к моменту подачи документов на регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг в регистрирующий орган еще не имеет лицензии на осуществление банковских операций, то ее номер проставляется после ее получения.

Приложение 2 к Инструкции Банка России «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями»

             ДЛЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ
           ВЫПУСКА (ВЫПУСКОВ) (ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО
         ВЫПУСКА) (ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ВЫПУСКОВ) ЦЕННЫХ
      БУМАГ (РЕГИСТРАЦИИ ИЗМЕНЕНИЙ И/ИЛИ ДОПОЛНЕНИЙ
   В РЕШЕНИЕ О ВЫПУСКЕ (ДОПОЛНИТЕЛЬНОМ ВЫПУСКЕ) ЦЕННЫХ
         БУМАГ/ПРОСПЕКТ ЦЕННЫХ БУМАГ, РЕГИСТРАЦИИ
        ОТЧЕТА ОБ ИТОГАХ ВЫПУСКА (ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО
            ВЫПУСКА) ЦЕННЫХ БУМАГ, РЕГИСТРАЦИИ
                 ПРОСПЕКТА ЦЕННЫХ БУМАГ)

   (указывается полное фирменное наименование кредитной
                 организации - эмитента)

Итого: ___ листа(ов).

Магнитный носитель: ___ штук.

Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа

кредитной организации - эмитента        ___________ ______________
                                         (подпись)  (И.О. Фамилия)

Печать Дата

Сведения в анкете кредитной организации — эмитента представляются на дату утверждения решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг или отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг:

1. Полное фирменное наименование кредитной организации — эмитента.

Указывается полное фирменное наименование кредитной организации — эмитента в соответствии с ее уставом.

2. Сокращенное наименование.

Указывается сокращенное наименование кредитной организации — эмитента в соответствии с ее уставом.

3. Номер свидетельства о государственной регистрации кредитной организации — эмитента и дата государственной регистрации.

В отношении кредитной организации — эмитента, зарегистрированной после вступления в силу Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3431; 2003, № 26, ст. 2565; № 50, ст. 4855; № 52, ст. 5037; 2004, № 45, ст. 4377; 2005, № 27, ст. 2722) (далее — Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»), указываются основной государственный регистрационный номер и дата внесения записи о создании кредитной организации в единый государственный реестр юридических лиц, а в отношении кредитной организации — эмитента, зарегистрированной до вступления в силу указанного Закона, указываются две даты — дата регистрации в Банке России и дата внесения записи о первом представлении в соответствии с указанным Законом сведений о юридическом лице, зарегистрированном до введения в действие указанного Закона, в единый государственный реестр юридических лиц, а также регистрационный номер кредитной организации — эмитента в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций и основной государственный регистрационный номер.

4. Идентификационный номер налогоплательщика.

5. Общероссийский классификатор видов экономической деятельности (ОКВЭД).

6. Сведения об организации, осуществляющей ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации — эмитента.

6.1. Полное фирменное наименование и местонахождение организации, а также адрес для направления почтовой корреспонденции.

6.2. Данные о лицензии на осуществление деятельности по ведению реестров владельцев именных ценных бумаг (номер, дата выдачи, орган, выдавший лицензию, срок действия).

В случае, если ведение реестра владельцев именных ценных бумаг осуществляется кредитной организацией — эмитентом самостоятельно, указывается на это обстоятельство.

7. Размер уставного капитала кредитной организации — эмитента.

8. Данные о доле государства (муниципального образования) в уставном капитале кредитной организации — эмитента.

В соответствующих случаях указывается доля уставного капитала кредитной организации — эмитента, находящаяся в государственной (федеральной, субъектов Российской Федерации), муниципальной собственности.

9. Количество акционеров (участников) кредитной организации — эмитента.

Указывается общее количество акционеров (участников) кредитной организации — эмитента, а также отдельно общее количество акционеров (участников) — физических лиц и общее количество акционеров (участников) — юридических лиц.

10. Сведения об акционерах (участниках) — владельцах 2 процентов и более обыкновенных акций (долей участия в уставном капитале) кредитной организации — эмитента.

Указываются:

для акционеров (участников) — физических лиц: фамилия, имя, отчество, наименование субъекта Российской Федерации, города (поселка, села, населенного пункта), в котором проживает данное лицо, доля данного лица в уставном капитале кредитной организации — эмитента, а в случае, если кредитной организацией — эмитентом является акционерное общество, — также доля обыкновенных акций общества, принадлежащих данному лицу;

для акционеров (участников) — юридических лиц, существующих в организационно-правовой форме, отличной от акционерного общества: код эмитента (в случае присвоения регистрирующим органом), полное фирменное наименование (для коммерческих организаций) или наименование (для некоммерческих организаций), основной государственный регистрационный номер (ОГРН) и дата государственной регистрации, идентификационный номер налогоплательщика, доля данного лица в уставном капитале кредитной организации — эмитента, а в случае, если кредитной организацией — эмитентом является акционерное общество, — также доля обыкновенных акций общества, принадлежащих данному лицу;

для акционеров (участников) — юридических лиц, существующих в организационно-правовой форме акционерного общества: код эмитента (в случае присвоения регистрирующим органом), полное фирменное наименование, сокращенное наименование, основной государственный регистрационный номер (ОГРН) и дата государственной регистрации, идентификационный номер налогоплательщика, общероссийский классификатор видов экономической деятельности (ОКВЭД), доля данного лица в уставном капитале кредитной организации — эмитента, а в случае, если кредитная организация — эмитент является акционерным обществом, — также доля обыкновенных акций общества, принадлежащих данному лицу, государственные регистрационные номера и даты государственной регистрации всех зарегистрированных выпусков акций.

11. Сведения о составлении кредитной организацией — эмитентом финансовой отчетности в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и/или Общепринятыми принципами бухгалтерского учета США (US GAAP).

В случае, если кредитная организация — эмитент составляет финансовую отчетность, в том числе консолидированную финансовую отчетность, включающую показатели финансово-хозяйственной деятельности дочерних и зависимых хозяйственных обществ кредитной организации — эмитента, в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и/или общепринятыми принципами бухгалтерского учета США (US GAAP) указываются периоды, за которые кредитная организация — эмитент составила такую отчетность, наименование и номер лицензии аудитора (аудиторов), выдавших аудиторское заключение в отношении этой отчетности, условия доступа к этой отчетности, включая информацию о том, где опубликована (раскрыта) указанная отчетность: наименование средства массовой информации или адрес страницы в сети Интернет.

12. Способ получения кредитной организацией — эмитентом от регистрирующего органа документов (уведомлений), подлежащих выдаче кредитной организации — эмитенту в процессе эмиссии ценных бумаг.

Указывается предпочтительный для кредитной организации — эмитента способ получения от регистрирующего органа документов (уведомлений), подлежащих выдаче кредитной организации — эмитенту в процессе эмиссии ценных бумаг (по почте, выдача представителю кредитной организации — эмитента, действующему по доверенности).

Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа

кредитной организации - эмитента        ___________ ______________
                                         (подпись)  (И.О. Фамилия)

Печать Дата

ценных бумаг кредитными организациями

А. Титульный лист решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг

Зарегистрировано «__» ______________ 200_ г.

                                ______________________________
                                (наименование регистрирующего
                                            органа)
                                ______________________________
                                (подпись уполномоченного лица)

                                 Печать регистрирующего органа

Решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг

______________________________________________________________
           (полное фирменное наименование кредитной
                    организации - эмитента)

  (вид размещаемых ценных бумаг, форма ценных бумаг;
  для акций: категория (тип);
  для облигаций: идентификационные признаки выпуска, серии,
  срок погашения;
  для опционов кредитной организации - эмитента:
  идентификационные признаки выпуска, серии)

В случае выпуска облигаций с ипотечным покрытием указывается: «Облигации с ипотечным покрытием».

    В   случае,   если   все   права требования, входящие в состав
ипотечного   покрытия, обеспечиваются  залогом жилой недвижимости,

указывается: «Жилищные облигации с ипотечным покрытием».

Индивидуальный государственный регистрационный номер _________ ___________________________________________________________ печать (указывается индивидуальный государственный регистрационный номер и при дополнительном выпуске — индивидуальный код)

Утверждено ___________________________________________________ (наименование уполномоченного органа кредитной организации — эмитента, утвердившего решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг)

«__» _________ 200_ г. Протокол N ___________

на основании решения ____________________________________________. (наименование уполномоченного органа кредитной организации — эмитента, принявшего решение о размещении ценных бумаг)

    "__" _________ 200_ г.        Протокол N ___________

    Место        нахождения     (почтовый    адрес)      кредитной

организации — эмитента и контактные телефоны: ____________________

Подпись лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа

кредитной организации - эмитента            ______________________

    "__" _______ 200_ г.                            Печать

    В случае выпуска облигаций с обеспечением   (кроме облигаций с

ипотечным покрытием) указывается следующая фраза: «Исполнение обязательств по облигациям настоящего выпуска обеспечивается __________________________________ в соответствии с (указывается способ обеспечения) условиями, указанными в настоящем решении о выпуске облигаций».

Лицо, предоставившее обеспечение по облигациям _______________

(указывается, если обеспечение предоставлено третьим лицом)

___________________________________   ___________   ______________
    (указывается наименование           подпись      И.О. Фамилия

должности руководителя лица, предоставившего обеспечение по облигациям)

    Дата "__" ____________ 200_ г.                       М.П.

    В случае выпуска облигаций с ипотечным покрытием   указывается

следующая фраза:

    "Исполнение обязательств по облигациям с ипотечным   покрытием
настоящего выпуска  обеспечивается   залогом   ипотечного покрытия
в   соответствии   с   условиями, указанными в настоящем   решении

о выпуске облигаций с ипотечным покрытием».

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│    Настоящим подтверждается полнота и достоверность информации,│
│содержащейся в реестре ипотечного покрытия, который  прилагается│
│к  настоящему  решению  о   выпуске  облигаций   с     ипотечным│
│покрытием  и  является  его  неотъемлемой частью _______________│</pre>
│ _______________________________________________________________│
│_______________________________________________________________.│
│ (указывается полное фирменное наименование специализированного │
<pre class="legal-pre">│     депозитария, осуществляющего ведение реестра ипотечного    │
│                       покрытия облигаций)                      │
│                                                                │
│_______________________________________    _______  ____________│
│(наименование должности уполномоченного    подпись  И.О. Фамилия│
│ лица специализированного депозитария)                          │
│                                                                │
│    Дата "__" _______ 200_ г.                           М.П.    │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Б. Информация, включаемая в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг

1. Вид, категория (тип) ценных бумаг.

Указываются вид ценных бумаг (акции, облигации (облигации (жилищные облигации) с ипотечным покрытием), опционы кредитной организации — эмитента).

Для акций указываются: категория (тип), конвертируемые или неконвертируемые;

для облигаций (облигаций (жилищных облигаций) с ипотечным покрытием) указываются: серия, конвертируемые или неконвертируемые, процентные, дисконтные, иные идентификационные признаки выпуска;

для опционов кредитной организации — эмитента указываются: идентификационные признаки выпуска, серии.

2. Указание на то, являются ли ценные бумаги именными или на предъявителя.

3. Указание формы ценных бумаг (документарная, бездокументарная).

Полное фирменное наименование и сокращенное наименование реестродержателя; место нахождения; номер, дата выдачи, срок действия и орган, выдавший лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по ведению реестра, номер контактного телефона (факса).

В случае выпуска ценных бумаг на предъявителя, а также в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, при выпуске именных ценных бумаг указывается, предусмотрено ли обязательное хранение в депозитарии (ценные бумаги с обязательным централизованным хранением).

В случае, если предусматривается централизованное хранение размещаемых ценных бумаг, для депозитария, который будет осуществлять такое централизованное хранение, указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения;

номер и дата выдачи, срок действия и орган, выдавший лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.

4. Права владельца, закрепленные ценной бумагой (в соответствии с уставом кредитной организации — эмитента).

4.1. Для обыкновенных акций указываются точные положения устава кредитной организации — эмитента о правах, предоставляемых акционерам обыкновенными акциями: о праве на получение объявленных дивидендов, о праве на участие в общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции, о праве на получение части имущества кредитной организации — эмитента в случае ее ликвидации.

Если уставом кредитной организации — эмитента предусмотрено ограничение максимального числа голосов, принадлежащих одному акционеру, указывается такое ограничение.

4.2. Для привилегированных акций указываются точные положения устава кредитной организации — эмитента о правах, предоставляемых акционерам привилегированными акциями: о размере дивиденда и/или ликвидационной стоимости по привилегированным акциям, праве акционера на получение объявленных дивидендов, о праве акционера на участие в общем собрании акционеров с правом голоса по вопросам его компетенции в случаях, порядке и на условиях, установленных в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах». При этом в случае, когда уставом кредитной организации — эмитента предусмотрены привилегированные акции двух и более типов, по каждому из которых определен размер дивиденда и/или ликвидационная стоимость, указывается также очередность выплаты дивидендов и/или ликвидационной стоимости по каждому из них.

Если уставом кредитной организации — эмитента предусмотрено ограничение максимального числа голосов, принадлежащих одному акционеру, указывается такое ограничение.

4.3. В случае если размещаемые ценные бумаги являются конвертируемыми ценными бумагами, также указываются категория (тип), номинальная стоимость и количество акций или серия и номинальная стоимость облигаций, в которые конвертируется каждая конвертируемая акция, облигация, права, предоставляемые акциями или облигациями, в которые они конвертируются, а также порядок и условия такой конвертации.

4.4. Для облигаций указывается право владельцев облигаций на получение от кредитной организации — эмитента в предусмотренный ею срок номинальной стоимости облигации либо получения иного имущественного эквивалента, а также может быть указано право на получение процента от номинальной стоимости облигации либо иных имущественных прав.

В случае предоставления обеспечения по облигациям выпуска указываются права владельцев облигаций, возникающие из такого обеспечения, в соответствии с условиями обеспечения, указанными в настоящем решении о выпуске облигаций, а также то, что с переходом прав на облигацию с обеспечением к новому владельцу (приобретателю) переходят все права, вытекающие из такого обеспечения. Указывается на то, что передача прав, возникших из предоставленного обеспечения, без передачи прав на облигацию является недействительной.

4.5 Для опционов кредитной организации — эмитента указываются:

категория (тип) акций, право на приобретение которых предоставляют опционы кредитной организации — эмитента;

количество акций каждой категории (типа), право на приобретение которых предоставляет каждый опцион кредитной организации — эмитента;

срок и/или обстоятельства, при наступлении которых могут быть осуществлены права владельца опциона кредитной организации — эмитента;

цена (порядок определения цены) приобретения акций владельцем опциона кредитной организации — эмитента;

порядок осуществления прав владельца опциона кредитной организации — эмитента, в том числе срок (порядок определения срока) для заявления владельцем опциона кредитной организации — эмитента требования о приобретении дополнительных акций кредитной организации — эмитента, срок и порядок оплаты дополнительных акций владельцем опциона кредитной организации — эмитента, срок конвертации опциона кредитной организации — эмитента в дополнительные акции кредитной организации — эмитента;

положение о том, что право на приобретение акций кредитной организации — эмитента осуществляется владельцем опциона кредитной организации — эмитента путем его конвертации в дополнительные акции кредитной организации — эмитента и реализуется только при условии полной оплаты таких дополнительных акций;

положение о том, что в случае отсутствия оплаты или неполной оплаты дополнительных акций в установленный условиями опциона кредитной организации — эмитента срок такой опцион кредитной организации — эмитента считается погашенным без возникновения каких-либо обязательств кредитной организации — эмитента опциона кредитной организации — эмитента перед их владельцем;

информация об ограничениях на обращение опционов кредитной организации — эмитента или об отсутствии таковых.

5. Порядок удостоверения, уступки и осуществления прав, закрепленных ценной бумагой.

При документарной форме ценных бумаг сертификат и решение о выпуске ценных бумаг являются документами, удостоверяющими права, закрепленные ценной бумагой.

При бездокументарной форме ценных бумаг решение о выпуске ценных бумаг является документом, удостоверяющим права, закрепленные ценной бумагой.

Права владельцев на ценные бумаги документарной формы выпуска удостоверяются сертификатами (если сертификаты находятся у владельцев) либо сертификатами и записями по счетам депо в депозитариях (если сертификаты переданы на хранение в депозитарии).

Права владельцев на ценные бумаги бездокументарной формы выпуска удостоверяются в системе ведения реестра — записями на лицевых счетах у держателя реестра или в случае учета прав на ценные бумаги в депозитарии — записями по счетам депо в депозитариях.

Право на предъявительскую документарную ценную бумагу переходит к приобретателю:

• в случае нахождения ее сертификата у владельца — в момент передачи этого сертификата приобретателю;
• в случае хранения сертификатов предъявительских документарных ценных бумаг и/или учета прав на такие ценные бумаги в депозитарии — в момент осуществления приходной записи по счету депо приобретателя.

Право на именную бездокументарную ценную бумагу переходит к приобретателю:

• в случае учета прав на ценные бумаги у лица, осуществляющего депозитарную деятельность, — с момента внесения приходной записи по счету депо приобретателя;
• в случае учета прав на ценные бумаги в системе ведения реестра — с момента внесения приходной записи по лицевому счету приобретателя.

Права, закрепленные ценной бумагой, переходят к их приобретателю с момента перехода прав на эту ценную бумагу. Переход прав, закрепленных именной ценной бумагой, должен сопровождаться уведомлением держателя реестра, или депозитария, или номинального держателя ценных бумаг.

Осуществление прав по предъявительским ценным бумагам производится по предъявлении сертификатов их владельцем либо его доверенным лицом.

В случае хранения сертификатов документарных ценных бумаг в депозитариях права, закрепленные ценными бумагами, осуществляются на основании предъявленных этими депозитариями сертификатов по поручению, предоставляемому депозитарными договорами владельцев, с приложением списка этих владельцев. Кредитная организация — эмитент в этом случае обеспечивает реализацию прав по предъявительским ценным бумагам лица, указанного в этом списке.

Осуществление прав по именным бездокументарным ценным бумагам производится кредитной организацией — эмитентом в отношении лиц, указанных в системе ведения реестра.

Для именных ценных бумаг, ведение реестра владельцев которых осуществляется регистратором, — лицо, которому кредитная организация — эмитент выдает (направляет) передаточное распоряжение, являющееся основанием для внесения приходной записи по лицевому счету или счету депо первого владельца (регистратор, депозитарий, первый владелец), и иные условия выдачи передаточного распоряжения;

для документарных ценных бумаг с обязательным централизованным хранением — порядок внесения приходной записи по счету депо первого владельца в депозитарии, осуществляющем централизованное хранение;

для документарных ценных бумаг без обязательного централизованного хранения — порядок выдачи первым владельцам сертификатов ценных бумаг.

6. Номинальная стоимость ценных бумаг (для акций и опционов кредитной организации — эмитента — в российских рублях), если наличие номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации.

7. Количество ценных бумаг в данном выпуске (дополнительном выпуске) (шт.).

В случае, если выпуск облигаций предполагается размещать траншами, указывается также количество (порядок определения количества) траншей выпуска, количество (порядок определения количества) облигаций в каждом транше, а также порядковые номера и (в случае присвоения) коды облигаций каждого транша.

8. Общее количество ценных бумаг данного выпуска, размещенных ранее (в случае размещения дополнительного выпуска ценных бумаг).

9. Порядок и условия размещения ценных бумаг:

9.1 Дата начала размещения и дата окончания размещения:

в случае размещения ценных бумаг путем подписки с участием лиц, имеющих преимущественное право приобретения дополнительно размещаемых ценных бумаг, указывается порядок и срок действия преимущественного права, дата начала/окончания размещения ценных бумаг среди лиц, имеющих преимущественное право, и иного круга лиц.

В случае, если выпуск облигаций предполагается размещать траншами, дополнительно указываются сроки размещения облигаций каждого транша или порядок их определения.

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

В случае, если срок размещения ценных бумаг определяется указанием на даты раскрытия какой-либо информации о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, также указывается порядок раскрытия такой информации.

В случае размещения ценных бумаг при реорганизации в форме присоединения датой размещения ценных бумаг будет являться дата внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенной кредитной организации.

В случае размещения ценных бумаг при реорганизации в форме слияния, разделения, выделения или преобразования — дата государственной регистрации кредитной организации, возникшей в результате слияния, разделения, выделения или преобразования.

9.2. Способ размещения: подписка (открытая или закрытая), конвертация, распределение среди акционеров.

В случае закрытой подписки указывается также круг потенциальных приобретателей ценных бумаг.

В случае, если закрытая подписка на облигации осуществляется на основании соглашения (соглашений) кредитной организации — эмитента и потенциального приобретателя (приобретателей) облигаций о замене первоначального обязательства (обязательств), существовавшего между ними, договором (договорами) займа, заключенного (заключенных) путем выпуска и продажи облигаций, указываются особенности размещения таких облигаций, не отраженные в иных пунктах решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг.

9.3 Порядок размещения.

9.3.1. Порядок и условия заключения договоров (порядок и условия подачи и удовлетворения заявок), направленных на отчуждение ценных бумаг первым владельцам в ходе их размещения.

9.3.1.1. Если размещение ценных бумаг путем открытой подписки осуществляется с возможностью их приобретения за пределами Российской Федерации, в том числе посредством приобретения в соответствии с иностранным правом ценных бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении размещаемых ценных бумаг кредитной организации — эмитента (далее — иностранных ценных бумаг), указывается на такую возможность.

Размещением ценных бумаг кредитной организации — эмитента посредством размещения иностранных ценных бумаг считается зачисление ценных бумаг кредитной организации — эмитента лицу, которое в соответствии с иностранным правом является эмитентом соответствующих иностранных ценных бумаг.

9.3.1.2. В случае размещения ценных бумаг путем открытой подписки порядок заключения договоров, направленных на приобретение размещаемых ценных бумаг, может предусматривать адресованное неопределенному кругу лиц приглашение делать предложения (оферты) о приобретении размещаемых ценных бумаг. В этом случае (за исключением размещения ценных бумаг на торгах, проводимых фондовой биржей или иным организатором торговли на рынке ценных бумаг) указывается:

срок (порядок определения срока), в течение которого могут быть поданы предложения (оферты) о приобретении размещаемых ценных бумаг, в том числе предложения (оферты) о приобретении размещаемых иностранных ценных бумаг, если размещение ценных бумаг кредитной организации — эмитента может осуществляться посредством размещения соответствующих иностранных ценных бумаг;

указание на то, что каждое предложение (оферта) должно содержать цену приобретения и количество размещаемых ценных бумаг (иностранных ценных бумаг, если размещение ценных бумаг кредитной организации — эмитента может осуществляться посредством размещения соответствующих иностранных ценных бумаг), которое лицо, делающее оферту, обязуется приобрести по указанной цене, и/или согласие такого лица приобрести соответствующие ценные бумаги в определенном в оферте количестве или на определенную в оферте сумму по цене размещения, определенной (определяемой) кредитной организацией — эмитентом в соответствии с данным решением о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг;

срок и порядок получения лицами, сделавшими предложения (оферты) о приобретении размещаемых ценных бумаг (за исключением лиц, осуществляющих преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг), ответа о принятии таких предложений (акцепта), в том числе указание на то, что ответ о принятии предложения (акцепт) направляется лицам, определяемым кредитной организацией — эмитентом по ее усмотрению из числа лиц, сделавших такие предложения (оферты).

Поданные предложения (оферты) о приобретении размещаемых ценных бумаг, в том числе предложения (оферты) о приобретении иностранных ценных бумаг, если размещение ценных бумаг кредитной организации — эмитента может осуществляться посредством размещения иностранных ценных бумаг, подлежат регистрации в специальном журнале учета поступивших предложений в день их поступления.

В случае размещения ценных бумаг на торгах, проводимых фондовой биржей или иным организатором торговли на рынке ценных бумаг указывается наименование фондовой биржи или иного организатора торговли на рынке ценных бумаг, осуществляющего проведение торгов, а также указание на то, что такие торги проводятся в соответствии с правилами фондовой биржи или иного организатора торговли на рынке ценных бумаг, зарегистрированными в установленном законодательством Российской Федерации порядке.

9.3.1.3. Если условия размещения ценных бумаг путем открытой подписки с адресованным неопределенному кругу лиц приглашением делать предложения (оферты) об их приобретении предусматривают зачисление размещаемых ценных бумаг на лицевой счет (счет депо) профессионального участника рынка ценных бумаг, оказывающего кредитной организации — эмитенту услуги по размещению ценных бумаг, указывается:

срок (порядок определения срока), в течение которого ценные бумаги, зачисленные на лицевой счет (счет депо) профессионального участника рынка ценных бумаг, оказывающего кредитной организации — эмитенту услуги по размещению ценных бумаг, должны быть зачислены на лицевой счет (счет депо) лиц, заключивших договоры о приобретении ценных бумаг (лица, которое в соответствии с иностранным правом является эмитентом иностранных ценных бумаг, если размещение ценных бумаг кредитной организации — эмитента может осуществляться посредством размещения иностранных ценных бумаг);

условия и порядок зачисления ценных бумаг на лицевой счет (счет депо) лиц, заключивших договоры о приобретении ценных бумаг (лица, которое в соответствии с иностранным правом является эмитентом иностранных ценных бумаг, если размещение ценных бумаг кредитной организации — эмитента может осуществляться посредством размещения иностранных ценных бумаг), в том числе порядок оплаты (возмещения) расходов, связанных с таким зачислением ценных бумаг.

9.3.2. Наличие или отсутствие возможности осуществления преимущественного права на приобретение ценных бумаг.

При наличии лиц, имеющих преимущественное право на приобретение размещаемых кредитной организацией — эмитентом дополнительных акций, ценных бумаг, конвертируемых в акции, опционов кредитной организации — эмитента, путем подписки, указывается:

дата составления списка лиц, имеющих преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг;

порядок уведомления лиц, имеющих преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг, о возможности его осуществления;

порядок осуществления преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг, в том числе срок действия указанного преимущественного права;

указание на то, что до окончания срока действия преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг размещение ценных бумаг иначе, как посредством осуществления указанного преимущественного права не допускается;

порядок подведения итогов осуществления преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг;

порядок раскрытия информации об итогах осуществления преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг.

9.3.3. В случае, если ценные бумаги размещаются посредством подписки путем проведения торгов, указывается наименование лица, организующего проведение торгов (кредитная организация — эмитент, специализированная организация). Если организатором торгов является специализированная организация, указываются ее полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения, а если такой организацией является организатор торговли на рынке ценных бумаг, в том числе фондовая биржа, — также номер, дата выдачи, срок действия лицензии на осуществление деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию.

9.3.4. Информация о привлекаемых к размещению ценных бумаг посредниках.

В случае, если размещение ценных бумаг осуществляется кредитной организацией — эмитентом с привлечением профессиональных участников рынка ценных бумаг, оказывающих кредитной организации — эмитенту услуги по размещению ценных бумаг, по каждому такому лицу указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление брокерской деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

основные функции данного лица;

размер вознаграждения данного лица;

информация о наличии/отсутствии обязанностей по приобретению не размещенных в срок ценных бумаг (номер и дата договора между кредитной организацией — эмитентом и лицом, оказывающим ему услуги по размещению ценных бумаг, срок (порядок определения срока), не ранее которого профессиональный участник рынка ценных бумаг вправе приобретать размещаемые ценные бумаги кредитной организации — эмитента, и количество (порядок определения количества) размещаемых ценных бумаг, которые должны быть приобретены таким профессиональным участником рынка ценных бумаг, и иная информация по усмотрению кредитной организации — эмитента).

9.3.5. В случае размещения кредитной организацией — эмитентом акций, ценных бумаг, конвертируемых в акции, и опционов кредитной организации — эмитента путем закрытой подписки только среди всех акционеров с предоставлением указанным акционерам возможности приобретения целого числа размещаемых ценных бумаг, пропорционального количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа), указывается:

дата составления списка акционеров, имеющих право приобретения размещаемых ценных бумаг, или порядок определения такой даты в соответствии с решением о размещении ценных бумаг;

порядок уведомления акционеров о возможности приобретения ими размещаемых ценных бумаг;

срок или порядок определения срока, в течение которого акционерам предоставляется возможность приобретения целого числа размещаемых ценных бумаг, пропорционального количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа);

срок, в течение которого акции, облигации, конвертируемые в акции определенной категории (типа), и опционы кредитной организации — эмитента, предоставляющие право приобретения акций определенной категории (типа), размещаемые путем закрытой подписки только среди всех акционеров — владельцев акций этой категории (типа), могут быть приобретены этими акционерами пропорционально количеству принадлежащих им акций этой категории (типа), должен составлять не менее 45 дней. Данное требование не применяется для кредитных организаций, действующих в форме акционерного общества, состоящих из одного акционера, а также в случае, если решение о размещении ценных бумаг принято единогласно всеми акционерами кредитной организации — владельцами ее голосующих акций и содержит срок (порядок определения срока) их размещения.

В случае, если ценные бумаги размещаются посредством закрытой подписки только среди акционеров кредитной организации — эмитента с предоставлением им возможности приобретения определенного (ограниченного) количества размещаемых ценных бумаг, дополнительно раскрывается максимальное количество ценных бумаг, которое может быть приобретено каждым акционером, или порядок его определения.

В случае, если ценные бумаги размещаются посредством закрытой подписки в несколько этапов, условия размещения по каждому из которых не совпадают (различаются), дополнительно раскрываются сроки (порядок определения сроков) размещения ценных бумаг по каждому этапу и не совпадающие условия размещения.

9.3.6 При размещении ценных бумаг путем подписки:

цена размещения (в рублях и иностранной валюте, если предполагается размещение ценных бумаг за иностранную валюту) или порядок ее определения;

соотношение между номиналом акции в рублях и ценой размещения акции в иностранной валюте.

В случае, если при размещении ценных бумаг предоставляется преимущественное право приобретения ценных бумаг, дополнительно указывается цена или порядок определения цены размещения ценных бумаг лицам, имеющим такое преимущественное право.

9.3.7. При размещении ценных бумаг путем подписки: порядок и срок оплаты (форма расчетов, номера счетов, на которые должны перечисляться средства в оплату за ценные бумаги, оформляемые документы и т.д.).

В случае оплаты акций неденежными средствами указывается имущество, которым могут оплачиваться ценные бумаги выпуска, условия оплаты, включая документы, оформляемые при такой оплате (акты приемки-передачи имущества и т.д.), а также следующие сведения об оценщике (оценщиках), привлекаемом(ых) для определения рыночной стоимости такого имущества:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения оценщика — юридического лица или фамилия, имя, отчество и адрес места жительства оценщика — индивидуального предпринимателя;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление оценочной деятельности, орган, выдавший указанную лицензию.

Облигации и опционы кредитной организации — эмитента могут быть оплачены только денежными средствами.

9.3.8. При размещении ценных бумаг путем конвертации указывается порядок конвертации, коэффициент конвертации, дата закрытия реестра к конвертации.

9.3.9. При осуществлении выпуска ценных бумаг создаваемой путем реорганизации кредитной организации — эмитента — порядок конвертации акций (долей) реорганизуемых кредитных организаций в акции кредитной организации — эмитента;

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

при осуществлении выпуска ценных бумаг при присоединении к кредитной организации — эмитенту другой кредитной организации — порядок конвертации акций присоединяемой кредитной организации в акции кредитной организации — эмитента.

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

9.3.10. В случае распределения акций среди акционеров: порядок и условия распределения акций среди акционеров кредитной организации — эмитента.

Указывается имущество (источники собственных средств) кредитной организации — эмитента, за счет которого осуществляется увеличение уставного капитала.

9.3.11. Доля ценных бумаг, при неразмещении которой выпуск (дополнительный выпуск) ценных бумаг считается несостоявшимся, а также порядок возврата средств, переданных в оплату ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска), в случае признания его несостоявшимся.

В случае установления доли, при неразмещении которой выпуск (дополнительный выпуск) ценных бумаг считается несостоявшимся, указывается размер такой доли, а также порядок возврата средств, переданных в оплату ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска), в случае признания его несостоявшимся.

10. Для облигаций:

10.1 Порядок, условия, сроки обращения.

10.2 Порядок и условия погашения.

10.2.1 Срок (дата) погашения облигаций или порядок его определения.

10.2.2. Форма погашения облигаций (денежные средства, имущество, конвертация и т.д.), а также возможность и условия выбора владельцами облигаций формы их погашения.

10.2.3. Информация о дате, на которую составляется список владельцев облигаций для исполнения кредитной организацией — эмитентом обязательств по погашаемым облигациям (для выпусков именных облигаций или документарных облигаций с обязательным централизованным хранением).

Указание на то, что исполнение обязательства по отношению к владельцу, включенному в список владельцев облигаций, признается надлежащим, в том числе в случае отчуждения облигаций после даты составления списка владельцев облигаций.

Указание на то, что в случае непредставления (несвоевременного представления) регистратору (депозитарию, осуществляющему централизованное хранение) информации, необходимой для исполнения кредитной организацией — эмитентом обязательств по облигациям, исполнение таких обязательств производится лицу, предъявившему требование об исполнении обязательств и являющемуся владельцем облигаций на дату предъявления требования. При этом исполнение кредитной организацией — эмитентом обязательств по облигациям производится на основании данных регистратора (депозитария, осуществляющего централизованное хранение облигаций). Кредитная организация — эмитент в случаях, предусмотренных договором с регистратором (депозитарием, осуществляющим централизованное хранение), имеет право требовать подтверждения таких данных данными об учете прав на облигации.

10.2.4 Возможность и условия досрочного погашения облигаций.

В случае, если предусматривается возможность досрочного погашения облигаций, указываются стоимость (порядок определения стоимости) и порядок досрочного погашения облигаций, срок (порядок определения срока), в течение которого облигации могут быть досрочно погашены кредитной организацией — эмитентом либо владельцами облигаций могут быть направлены (предъявлены) заявления, содержащие требование о досрочном погашении облигаций, порядок раскрытия кредитной организацией — эмитентом информации о досрочном погашении облигаций, а также иные условия и порядок досрочного погашения облигаций, установленные настоящей Инструкцией в зависимости от того, осуществляется ли досрочное погашение по усмотрению кредитной организации — эмитента или по требованию владельцев облигаций.

В случае, если возможность досрочного погашения облигаций кредитной организацией — эмитентом не предусматривается, указывается на это обстоятельство.

10.2.4.1. Вид досрочного погашения: по требованию владельцев облигаций и/или по усмотрению кредитной организации — эмитента.

10.2.4.2. Стоимость досрочного погашения облигаций устанавливается в цифровом выражении или в виде процента от номинальной стоимости облигации.

Порядок определения стоимости досрочного погашения облигаций может устанавливаться:

в виде формулы с переменными (курс определенной иностранной валюты и другие), значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации — эмитента;

путем указания на то, что стоимость досрочного погашения облигаций или порядок ее определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации — эмитента, определяется уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента (за исключением досрочного погашения облигаций по усмотрению кредитной организации — эмитента).

10.2.4.3. Досрочное погашение облигаций допускается только после государственной регистрации отчета об итогах их выпуска и полной оплаты облигаций. Облигации, погашенные кредитной организацией — эмитентом досрочно, не могут быть вновь выпущены в обращение.

10.2.4.4 При установлении возможности досрочного погашения облигаций по требованию их владельцев указываются:

порядок такого досрочного погашения, в том числе срок, в течение которого владельцами облигаций могут быть поданы соответствующие заявления, или порядок определения такого срока;

порядок раскрытия информации об условиях досрочного погашения облигаций, в том числе о стоимости досрочного погашения или порядке ее определения;

порядок раскрытия информации об итогах досрочного погашения облигаций, в том числе о количестве досрочно погашенных облигаций.

В том случае, если начало срока, в течение которого облигации могут быть предъявлены владельцами к досрочному погашению, определяется указанием на определенное событие, решением о выпуске облигаций должен быть также определен порядок раскрытия информации о наступлении указанного события. При этом срок для предъявления владельцами облигаций заявлений на их досрочное погашение должен составлять не менее 5 дней после раскрытия такой информации.

10.2.4.5. При установлении возможности досрочного погашения облигаций по усмотрению кредитной организации — эмитента указываются:

порядок такого досрочного погашения, в том числе срок, в течение которого облигации могут быть досрочно погашены кредитной организацией — эмитентом;

порядок раскрытия информации о досрочном погашении облигаций;

положение о том, что приобретение облигаций означает согласие приобретателя облигаций с возможностью их досрочного погашения по усмотрению кредитной организации — эмитента.

Досрочное погашение облигаций по усмотрению кредитной организации — эмитента должно осуществляться в отношении всех облигаций выпуска.

10.2.4.6. Порядок раскрытия информации о досрочном погашении облигаций по усмотрению кредитной организации — эмитента.

Раскрытие информации о досрочном погашении облигаций по усмотрению кредитной организации — эмитента должно быть осуществлено не позднее чем за 14 дней до дня осуществления такого досрочного погашения.

В случае, если государственная регистрация выпуска облигаций, предусматривающих их досрочное погашение по усмотрению кредитной организации — эмитента, сопровождалась регистрацией их проспекта, раскрытие информации о досрочном погашении облигаций должно осуществляться путем опубликования соответствующего уведомления в периодическом печатном издании, распространяемом тиражом не менее 10 тысяч экземпляров, или путем направления такого уведомления каждому владельцу облигаций, являющемуся таковым на дату принятия кредитной организацией — эмитентом решения о досрочном погашении облигаций, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Уведомление о досрочном погашении облигаций по усмотрению кредитной организации — эмитента должно содержать стоимость (порядок определения стоимости в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться по усмотрению кредитной организации — эмитента) досрочного погашения, срок и порядок осуществления кредитной организацией — эмитентом досрочного погашения облигаций.

В случае, если кредитная организация — эмитент возложила обязанность по раскрытию информации о досрочном погашении облигаций на иное юридическое лицо, в решении о выпуске и проспекте облигаций должно быть указано наименование этого лица, а также место его нахождения.

10.2.4.7. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно содержать порядок досрочного погашения облигаций с ипотечным покрытием.

Порядок досрочного погашения облигаций с ипотечным покрытием должен предусматривать возможность такого досрочного погашения по требованию владельцев облигаций с ипотечным покрытием в следующих случаях:

размер обязательств по находящимся в обращении облигациям с ипотечным покрытием превышает размер ипотечного покрытия облигаций;

нарушен установленный порядок замены имущества, составляющего ипотечное покрытие облигаций;

нарушены установленные условия, обеспечивающие полноту и своевременность исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием.

Стоимость досрочного погашения облигаций с ипотечным покрытием в указанных случаях должна определяться как сумма номинальной стоимости (остатка номинальной стоимости, если ее часть уже была выплачена владельцам облигаций с ипотечным покрытием) и накопленного процентного (купонного) дохода, который должен быть выплачен владельцам облигаций с ипотечным покрытием из расчета количества дней, прошедших с даты начала соответствующего процентного (купонного) периода и до даты выплаты такого дохода).

При этом срок, в течение которого владельцами облигаций с ипотечным покрытием могут быть поданы заявления о досрочном погашении таких облигаций, в указанных случаях должен составлять не менее 30 дней с даты раскрытия информации о возникновении у владельцев облигаций с ипотечным покрытием права требовать досрочного погашения таких облигаций и условиях их досрочного погашения, а в случае, когда нарушение, послужившее основанием для возникновения у владельцев облигаций с ипотечным покрытием права требовать досрочного погашения таких облигаций, не устранено кредитной организацией — эмитентом указанных облигаций в 30-дневный срок, — до даты, следующей за датой раскрытия информации об устранении такого нарушения.

10.3. Сведения о платежных агентах по облигациям (при привлечении в качестве платежного агента иной кредитной организации).

В случае, если погашение и/или выплата доходов по облигациям осуществляются кредитной организацией — эмитентом с привлечением платежных агентов, по каждому платежному агенту дополнительно указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения платежного агента;

функции платежного агента.

Указывается на возможность назначения кредитной организацией — эмитентом дополнительных платежных агентов и отмены таких назначений, а также порядок раскрытия информации о таких действиях.

10.4. Сведения о действиях владельцев облигаций и порядке раскрытия информации в случае дефолта по облигациям.

Приводится описание действий владельцев облигаций в случае отказа кредитной организации — эмитента от исполнения обязательств либо просрочки исполнения соответствующих обязательств по облигациям (дефолт), а также порядок раскрытия информации о неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по погашению и выплате доходов по облигациям, которая должна включать в себя объем неисполненных обязательств, причину неисполнения обязательств, а также перечисление возможных действий владельцев облигаций по удовлетворению своих требований (включая порядок обращения с требованием к кредитной организации — эмитенту, лицам, несущим солидарную или субсидиарную ответственность по обязательствам кредитной организации — эмитента в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения кредитной организацией — эмитентом обязательств по облигациям, и порядок обращения с иском в суд или арбитражный суд (подведомственность и срок исковой давности). В случае если раскрытие указанной информации поручено кредитной организацией — эмитентом иному юридическому лицу, указываются полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для коммерческих организаций) или наименование (для некоммерческих организаций) этого лица, место его нахождения.

10.5. Сведения о приобретении облигаций кредитной организации — эмитента.

10.5.1. Указывается возможность приобретения облигаций кредитной организацией — эмитентом по соглашению с владельцем (владельцами) облигаций с возможностью их дальнейшего обращения до истечения срока погашения и/или обязательство приобретения облигаций кредитной организацией — эмитентом по соглашению с владельцем (владельцами) облигаций с возможностью их дальнейшего обращения до истечения срока погашения.

В случае, если возможность приобретения облигаций кредитной организацией — эмитентом не предусматривается, указывается на это обстоятельство.

10.5.2. Условия и порядок приобретения облигаций (в случае установления возможности приобретения облигаций кредитной организацией — эмитентом).

10.5.2.1 Цена (порядок определения цены) приобретения облигаций.

Цена приобретения облигаций устанавливается в цифровом выражении или в виде процента от номинальной стоимости облигации.

Порядок определения цены приобретения облигаций может устанавливаться:

в виде формулы с переменными (курс определенной иностранной валюты и другие), значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации — эмитента;

путем указания на то, что цена приобретения облигаций или порядок ее определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации — эмитента, определяется уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента (за исключением приобретения кредитной организацией — эмитентом облигаций по требованию их владельцев).

10.5.2.2. При установлении возможности приобретения облигаций кредитной организацией — эмитентом по требованию владельцев облигаций указываются:

порядок такого приобретения облигаций, в том числе срок подачи заявлений на такое приобретение, который не должен наступать ранее даты государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций;

порядок раскрытия информации об условиях приобретения облигаций;

порядок раскрытия информации об итогах приобретения облигаций, в том числе о количестве приобретенных облигаций;

обязательство кредитной организации — эмитента приобрести все облигации, заявления на приобретение которых поступили от владельцев облигаций в установленный срок.

В случае, если раскрытие информации о приобретении облигаций поручено кредитной организацией — эмитентом иному юридическому лицу, указываются полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для коммерческих организаций) или наименование (для некоммерческих организаций) этого лица, место его нахождения.

10.5.2.3. При установлении возможности приобретения облигаций кредитной организацией — эмитентом по соглашению с владельцами облигаций указываются:

порядок приобретения облигаций, в том числе порядок направления кредитной организацией — эмитентом предложения о приобретении облигаций, порядок и срок принятия такого предложения владельцами облигаций;

порядок раскрытия информации об условиях приобретения облигаций, в том числе о цене приобретения облигаций или порядке ее определения и количестве приобретаемых облигаций;

порядок раскрытия информации об итогах приобретения облигаций, в том числе о количестве приобретенных облигаций;

указание на то, что в случае принятия владельцами облигаций предложения об их приобретении кредитной организацией — эмитентом в отношении большего количества облигаций, чем указано в таком предложении, кредитная организация — эмитент приобретает облигации у владельцев пропорционально заявленным требованиям при соблюдении условия о приобретении только целых облигаций.

В случае, если раскрытие информации о приобретении облигаций поручено кредитной организацией — эмитентом иному юридическому лицу, указываются полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для коммерческих организаций) или наименование (для некоммерческих организаций) этого лица, место его нахождения.

Раскрытие информации об условиях приобретения облигаций кредитной организацией — эмитентом по соглашению с их владельцами должно быть осуществлено не позднее чем за 7 дней до начала срока принятия предложения о приобретении облигаций.

В случае, если государственная регистрация выпуска облигаций, предусматривающих их приобретение кредитной организацией — эмитентом по соглашению с владельцами облигаций, сопровождалась регистрацией их проспекта, раскрытие информации об условиях приобретения облигаций должно осуществляться путем опубликования соответствующего уведомления в периодическом печатном издании, распространяемом тиражом не менее десяти тысяч экземпляров, или путем направления такого уведомления каждому владельцу облигаций, являющемуся таковым на дату принятия кредитной организацией — эмитентом решения о приобретении облигаций, заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

10.5.2.4. Приводится порядок принятия уполномоченным органом кредитной организации — эмитента решения о приобретении облигаций.

10.5.2.5. Указывается на то, что приобретение облигаций кредитной организацией — эмитентом допускается только после государственной регистрации отчета об итогах их выпуска и полной оплаты облигаций.

В случае приобретения кредитной организацией — эмитентом именных облигаций или облигаций с обязательным централизованным хранением такие облигации поступают на счет кредитной организации — эмитента в реестре владельцев именных ценных бумаг или на счет депо у депозитария, в котором осуществляется учет прав на указанные облигации.

10.6. Сведения об обеспечении исполнения обязательств по облигациям выпуска.

10.6.1. Сведения о лице, предоставляющем обеспечение исполнения обязательств по облигациям.

В случае выпуска облигаций с обеспечением по каждому лицу, предоставляющему обеспечение по облигациям, раскрываются полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации — наименование, для физического лица — фамилия, имя и отчество), место нахождения (для физического лица — адрес места жительства).

В случае, если обеспечение по облигациям выпуска предоставляется юридическим лицом, зарегистрированным в Российской Федерации, дополнительно раскрывается основной государственный регистрационный номер (ОГРН), за которым в Едином государственном реестре юридических лиц внесена запись о создании такого юридического лица.

Указывается на наличие (отсутствие) у лица, предоставляющего обеспечение по облигациям, или принятие на себя лицом, предоставляющим обеспечение по облигациям, обязанности по раскрытию информации о его финансово-хозяйственной деятельности, в том числе в форме ежеквартального отчета и сообщений о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность.

Указывается, что лицом, предоставляющим обеспечение по облигациям с ипотечным покрытием, является кредитная организация — эмитент облигаций.

10.6.2 Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям.

10.6.2.1. Вид предоставляемого обеспечения (залог, поручительство, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия).

10.6.2.2 При выпуске облигаций с залоговым обеспечением решение о выпуске должно содержать:

1. указание предмета залога:

для ценных бумаг, являющихся предметом залога, — вид, категорию (тип, серию), наименование эмитента, форму, государственный регистрационный номер и дату государственной регистрации выпуска ценных бумаг, орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг, количество, номинальную стоимость ценных бумаг (в случае, если в соответствии с федеральными законами ценные бумаги имеют номинальную стоимость), иные обязательные реквизиты ценных бумаг, установленные федеральными законами, права владельцев ценных бумаг, наименование, место нахождения регистратора или депозитария, в котором учитываются права на ценные бумаги, а также информацию о существующих обременениях на закладываемые ценные бумаги;

для недвижимого имущества, являющегося предметом залога, — вид недвижимого имущества, право залогодателя на недвижимое имущество, кадастровый (условный) номер объекта недвижимого имущества или указание на то, что кадастровый (условный) номер не присвоен, и объясняющие это обстоятельства, номер, за которым осуществлена государственная регистрация права собственности или иного вещного права на объект недвижимого имущества в едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, дата государственной регистрации права или указание на то, что государственная регистрация права собственности или иного вещного права на объект недвижимого имущества в едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним не осуществлялась, и объясняющие это обстоятельства, место нахождения недвижимого имущества, описание недвижимого имущества (в том числе область использования недвижимого имущества, общая и полезная площадь недвижимого имущества, год создания (постройки) недвижимого имущества, а если производилась реконструкция или ремонт недвижимого имущества — также год проведения последней реконструкции или ремонта), информацию о существующих обременениях на закладываемое недвижимое имущество, а также порядок осуществления государственной регистрации ипотеки недвижимого имущества;

2. указание стоимости заложенного имущества;

3. указание стоимости заложенного имущества по ее оценке, осуществленной оценщиком, с указанием даты проведения оценки, наименования и места нахождения оценщика, являющегося юридическим лицом, или фамилии, имени и отчества, адреса места жительства оценщика, являющегося индивидуальным предпринимателем, и номера, даты выдачи и срока действия лицензии оценщика, осуществившего оценку закладываемого имущества;

4. указание объема требований владельцев облигаций, обеспечиваемых залогом (выплата номинальной стоимости (иного имущественного эквивалента), выплата процентного (купонного) дохода по облигациям, осуществление иных имущественных прав, предоставляемых облигациями);

5. указание на то, у какой из сторон находится заложенное имущество;

6. указание на то, что договор залога, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца (приобретателя) прав на такие облигации;

7. указание прав владельцев облигаций с залоговым обеспечением на получение в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с залоговым обеспечением удовлетворения требований по принадлежащим им облигациям из стоимости заложенного имущества, либо из страхового возмещения, либо из сумм возмещения, причитающихся залогодателю в случае изъятия (выкупа) заложенного имущества для государственных или муниципальных нужд, его реквизиции или национализации, преимущественно перед другими кредиторами залогодателя за изъятиями, установленными федеральным законом;

8. сведения о страховании предмета залога (наименование страховщика, страхователя и выгодоприобретателя, их место нахождения, размер страховой суммы, описание страхового случая, номер, дата заключения и срок действия договора страхования), если таковое проводилось;

9. порядок обращения взыскания на предмет залога:

указывается наименование, место нахождения лица, которое будет осуществлять реализацию предмета залога;

указывается, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с залоговым обеспечением имущество, являющееся предметом залога, подлежит реализации по письменному требованию любого из владельцев таких облигаций, направленному залогодателю, лицу, которое будет осуществлять реализацию заложенного имущества, а также кредитной организации — эмитенту таких ценных бумаг, если залогодателем является третье лицо;

указывается, что владельцы облигаций с залоговым обеспечением имеют право заявлять указанные требования в течение двух месяцев со дня наступления срока исполнения обязательства (истечения последнего дня срока, если исполнение обязательств по облигациям предусмотрено в течение определенного периода времени);

указывается срок и место проведения торгов по реализации заложенного имущества, которым обеспечены обязательства по облигациям (торги не могут быть проведены ранее истечения срока, установленного для предъявления требований владельцев указанных облигаций);

указывается, что денежные средства, полученные от реализации заложенного имущества, направляются лицам, являющимся владельцами облигаций с залоговым обеспечением и заявившим свои требования в течение срока, установленного для направления требований о реализации заложенного имущества, или по истечении этого срока, но не позднее последнего дня срока, установленного решением о выпуске этих ценных бумаг для реализации заложенного имущества;

указывается порядок перечисления денежных средств владельцам облигаций, полученных от реализации заложенного имущества;

указывается, что в случае если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, не превышает размер обеспеченных залогом требований по облигациям, то указанная сумма распределяется пропорционально заявленным требованиям при соблюдении условия об удовлетворении требований только целого количества облигаций;

указывается, что владельцы, не направившие указанные письменные требования о реализации заложенного имущества и не получившие средства от его реализации, имеют право получить их через депозит нотариуса в установленном федеральными законами порядке;

указывается порядок перехода имущества, являющегося предметом залога по облигациям, в общую долевую собственность всех владельцев облигаций, обеспеченных таким залогом, в случаях, когда по основаниям, предусмотренным федеральными законами, заложенное имущество должно перейти в собственность владельцев облигаций с залоговым обеспечением;

указывается, что в случае невозможности получения владельцами облигаций с залоговым обеспечением возмещения из стоимости предмета залога при направлении ими требований в соответствии с порядком, установленным в решении о выпуске облигаций с залоговым обеспечением, такие владельцы вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к эмитенту и/или залогодателю (если залогодателем является третье лицо);

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

10. иные условия залога.

В случае размещения облигаций, обеспеченных залогом эмиссионных ценных бумаг, ко всем экземплярам решения о выпуске таких облигаций подшивается копия решения о выпуске закладываемых эмиссионных ценных бумаг.

10.6.2.3 При выпуске облигаций с ипотечным покрытием решение о выпуске должно содержать:

1. указание предмета залога: ипотечное покрытие;

2. указание размера ипотечного покрытия, залогом которого обеспечивается исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием. Размер ипотечного покрытия должен быть рассчитан на дату утверждения решения о выпуске облигаций с ипотечным покрытием;

3. указание на то, что залогом ипотечного покрытия обеспечивается исполнение обязательств кредитной организации — эмитента как в части выплаты владельцам облигаций с ипотечным покрытием их номинальной стоимости (суммы основного долга), так и в части выплаты владельцам облигаций с ипотечным покрытием процентного (купонного) дохода по таким облигациям;

4. указание на то, что закладываемое имущество, составляющее ипотечное покрытие, остается у кредитной организации — эмитента;

5. указание на то, что договор залога ипотечного покрытия, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца (приобретателя) прав на такие облигации. При этом письменная форма договора залога ипотечного покрытия считается соблюденной;

6. указание прав владельцев облигаций с ипотечным покрытием на получение в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием удовлетворения требований по принадлежащим им облигациям из стоимости имущества, составляющего ипотечное покрытие, преимущественно перед другими кредиторами кредитной организации — эмитента (залогодателя) за изъятиями, установленными федеральным законом;

7. сведения о страховании имущества, составляющего ипотечное покрытие (наименование страховщика, страхователя и выгодоприобретателя, их место нахождения, размер страховой суммы, описание страхового случая, номер, дата заключения и срок действия договора страхования), если таковое проводилось;

8. порядок обращения взыскания на имущество, составляющее ипотечное покрытие:

указывается, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием обращение взыскания на имущество, составляющее ипотечное покрытие, осуществляется по решению суда в порядке, предусмотренном Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах»;

указывается, что реализация ипотечного покрытия облигаций с публичных торгов не может быть проведена ранее чем по истечении двух месяцев со дня наступления срока (последнего дня срока, если исполнение обязательства предусмотрено в течение определенного периода) исполнения обязательства по облигациям с таким ипотечным покрытием;

указывается, что владельцы облигаций с ипотечным покрытием имеют право заявлять кредитной организации — эмитенту таких облигаций требования о получении денежных средств от реализации ипотечного покрытия облигаций;

указывается, что денежные средства, полученные от реализации имущества, составляющего ипотечное покрытие, направляются лицам, являющимся владельцами облигаций с ипотечным покрытием и заявившим свои требования до даты проведения публичных торгов, на которых было реализовано такое имущество;

указывается порядок перечисления денежных средств владельцам облигаций с ипотечным покрытием, полученных от реализации имущества, составляющего ипотечное покрытие;

указывается, что владельцы, не направившие указанных письменных требований о реализации имущества, составляющего ипотечное покрытие, и не получившие средства от его реализации, имеют право получить их через депозит нотариуса в установленном федеральными законами порядке;

указывается порядок перехода имущества, составляющего ипотечное покрытие, в общую долевую собственность всех владельцев облигаций с ипотечным покрытием, в случаях, когда по основаниям, предусмотренным федеральными законами, заложенное имущество должно перейти в собственность владельцев облигаций с залоговым обеспечением;

9. иные условия залога ипотечного покрытия.

10.6.2.3.1 Информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия:

указывается на то, что реестр ипотечного покрытия облигаций прилагается к решению о выпуске облигаций с ипотечным покрытием и является его неотъемлемой частью. Приводится дата, на которую указываются сведения, содержащиеся в реестре ипотечного покрытия;

размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием:

сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:

1. Структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:

2. Структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие:

иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организацией - эмитентом по своему усмотрению.

10.6.2.3.2. Порядок (правила) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие.

Указывается порядок (правила) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие в соответствии с требованиями, установленными Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах".

Приводится положение о том, что приобретение облигаций с ипотечным покрытием означает согласие приобретателя таких облигаций с порядком (правилами) замены имущества, составляющего ипотечное покрытие облигаций.

10.6.2.3.3. Сведения о специализированном депозитарии, осуществляющем ведение реестра ипотечного покрытия.

Указываются следующие сведения о специализированном депозитарии, осуществляющем ведение реестра ипотечного покрытия:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, орган, выдавший указанную лицензию;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию;

возможность привлечения к исполнению обязанностей специализированного депозитария по хранению и/или учету прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, другого депозитария (других депозитариев).

10.6.2.3.4. Сведения о выпусках облигаций, исполнение обязательств по которым обеспечивается (может быть обеспечено) залогом данного ипотечного покрытия.

Указываются:

общее количество выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом данного ипотечного покрытия, или указание на то, что количество выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом данного ипотечного покрытия, не ограничивается;

количество зарегистрированных ранее выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым обеспечивается залогом данного ипотечного покрытия, а также количество выпусков облигаций с данным ипотечным покрытием, государственная регистрация которых осуществляется одновременно, с указанием по каждому такому выпуску облигаций:

индивидуального государственного регистрационного номера и даты государственной регистрации соответствующего выпуска облигаций с ипотечным покрытием (если осуществлена государственная регистрация выпуска облигаций);

даты государственной регистрации отчета об итогах соответствующего выпуска облигаций с ипотечным покрытием (если осуществлена государственная регистрация отчета об итогах выпуска облигаций);

количества облигаций с ипотечным покрытием в соответствующем выпуске и номинальной стоимости каждой облигации с ипотечным покрытием соответствующего выпуска;

размера процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием соответствующего выпуска или порядка его определения;

срока исполнения обязательств по выплате номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием соответствующего выпуска;

очередности исполнения обязательств по выплате номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием соответствующего выпуска по отношению к иным выпускам облигаций с данным ипотечным покрытием или указания на то, что такая очередность не установлена;

иных сведений по усмотрению кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием.

10.6.2.3.5. Сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием.

Указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование и место нахождения лица, страхующего свою ответственность перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (кредитная организация - эмитент, специализированный депозитарий, осуществляющий ведение реестра ипотечного покрытия, регистратор, осуществляющий ведение реестра владельцев именных облигаций с ипотечным покрытием);

полное фирменное наименование и сокращенное наименование и место нахождения страховой организации (организаций), осуществляющей страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, номер, дата выдачи и срок действия лицензии указанной организации на осуществление страховой деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

реквизиты (номер, дата заключения) договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, дата вступления указанного договора в силу или порядок ее определения, срок действия указанного договора;

предполагаемое событие (события), на случай наступления которого осуществляется страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (страховой риск);

размер страховой выплаты, которую страховая организация (организации) обязана(ы) произвести при наступлении страхового случая;

иные условия договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, которые указываются по усмотрению кредитной организации - эмитента.

Если риск ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием не страхуется, указывается на это обстоятельство.

10.6.2.3.6. Сведения о сервисном агенте, уполномоченном получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций.

В случае, если кредитная организация - эмитент облигаций с ипотечным покрытием намерена поручить получение исполнения от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие, другой организации (сервисному агенту), указываются следующие сведения о сервисном агенте:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения;

основные функции сервисного агента в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией - эмитентом облигаций с ипотечным покрытием.

10.6.2.4 Решение о выпуске облигаций, обеспеченных поручительством, должно содержать:

указание на то, что договор поручительства, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца прав на такие облигации, при этом письменная форма договора поручительства считается соблюденной;

объем, в котором поручитель отвечает перед владельцами облигаций, обеспеченных поручительством, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям;

порядок предъявления требований к поручителю в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств перед владельцами облигаций;

указание на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям поручитель и кредитная организация - эмитент несут солидарную ответственность;

указание на то, что в случае невозможности получения владельцами облигаций, обеспеченных поручительством, удовлетворения требований по принадлежащим им облигациям, предъявленных кредитной организации - эмитенту и/или поручителю, владельцы облигаций вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к кредитной организации - эмитенту и/или поручителю;

иные условия поручительства.

10.6.2.5 Решение о выпуске облигаций, обеспеченных банковской гарантией, должно содержать:

дату выдачи банковской гарантии;

сумму банковской гарантии;

содержание банковской гарантии (письменное обязательство гаранта в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям уплатить владельцу облигаций денежную сумму в размере не исполненного кредитной организацией - эмитентом обязательства по облигациям, по представлении владельцем облигаций письменного требования о ее уплате);

порядок предъявления владельцами облигаций письменного требования гаранту в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям и содержание такого требования;

указание на то, что банковская гарантия не может быть отозвана гарантом;

срок, на который выдана банковская гарантия, который должен не менее чем на шесть месяцев превышать дату (срок окончания) погашения облигаций, обеспеченных такой гарантией;

указание на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям гарант и кредитная организация - эмитент несут солидарную ответственность;

указание на то, что в случае невозможности получения владельцами облигаций, обеспеченных банковской гарантией, удовлетворения своих требований по облигациям, предъявленных кредитной организации - эмитенту и/или гаранту, владельцы облигаций вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к кредитной организации - эмитенту и/или гаранту;

иные условия предоставления банковской гарантии.

Условиями банковской гарантии должно быть предусмотрено, что права требования к гаранту переходят к лицу, к которому переходят права на облигацию.

10.6.2.6 Решение о выпуске облигаций, обеспеченных государственной или муниципальной гарантией, должно содержать:

наименование органа, принявшего решение об обеспечении исполнения от имени Российской Федерации (субъекта Российской Федерации, муниципального образования) обязательств по облигациям, и дату принятия такого решения;

сведения о гаранте, включающие его наименование (Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование) и наименование органа, выдавшего гарантию от имени указанного гаранта;

дату выдачи гарантии;

объем обязательств по гарантии;

срок, на который выдана гарантия;

указание на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям гарант несет субсидиарную ответственность дополнительно к ответственности кредитной организации - эмитента по гарантированному им обязательству;

указание на то, что гарант имеет право отказать бенефициару в удовлетворении его требования в случае, если последний в соответствии с федеральными законами не имеет права на осуществление прав по облигациям;

порядок предъявления требований к гаранту по исполнению гарантийных обязательств;

указание на то, что в случае невозможности получения владельцами облигаций, обеспеченных государственной или муниципальной гарантией, удовлетворения своих требований по облигациям, предъявленных кредитной организации - эмитенту и/или гаранту, владельцы облигаций вправе обратиться в суд или арбитражный суд с иском к кредитной организации - эмитенту и/или гаранту;

иные условия гарантии.

Указываются условия обеспечения по облигациям, предусмотренные федеральными законами и настоящей Инструкцией в зависимости от предоставляемого способа обеспечения.

11. Для опционов кредитной организации - эмитента указываются вид, категория (тип) и количество акций, право на покупку которых удостоверяется опционом кредитной организации - эмитента, а также срок обращения, условия и порядок погашения (цена исполнения) опционов кредитной организации - эмитента.

12. Для конвертируемых ценных бумаг: порядок, сроки и условия конвертации.

12.1 Условия конвертации:

по требованию владельцев облигаций; и/или

по наступлении срока (календарная дата, период времени или событие, которое должно неизбежно наступить); и/или

при наступлении обстоятельств, указанных в решении о размещении облигаций.

В случае, если конвертация облигаций, конвертируемых в акции, осуществляется по требованию их владельцев, в решении о размещении таких облигаций должен быть установлен срок или порядок определения срока, в течение которого владельцами облигаций могут быть поданы соответствующие заявления, а также срок, в течение которого должна быть осуществлена такая конвертация.

12.2. Срок, в течение которого владельцами конвертируемых ценных бумаг могут быть поданы заявления, содержащие требования об их конвертации, не может:

наступать ранее даты государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) конвертируемых ценных бумаг;

составлять более одного года с даты государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, размещаемых путем конвертации в них ранее размещенных конвертируемых ценных бумаг, за вычетом периода времени, установленного для конвертации конвертируемых ценных бумаг на основании полученных заявлений.

12.3. Описание в решении о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, размещаемых путем конвертации, прав по этим ценным бумагам, порядка и условий конвертации должно соответствовать описанию прав по этим ценным бумагам, порядка и условий конвертации, установленному в решении о выпуске конвертируемых в них ценных бумаг.

13. Порядок и срок выплаты дохода:

13.1. Для акций: размер дивиденда или порядок его определения (в соответствии с уставом кредитной организации - эмитента).

13.2 Для облигаций: размер доходов или порядок его определения.

В случае, если доход по облигациям выплачивается за определенные периоды (купонные периоды), указываются такие периоды или порядок их определения, а также размер дохода, выплачиваемого по каждому купону, или порядок его определения.

13.2.1. Размер дохода по облигациям может устанавливаться в цифровом выражении, в виде процента от номинальной стоимости облигации и/или в виде дисконта.

13.2.2 Порядок определения размера процента (купона) по облигациям может устанавливаться:

в виде формулы с переменными (курс определенной иностранной валюты и другие), значения которых не могут изменяться по усмотрению кредитной организации - эмитента;

путем указания на то, что размер процента (купона) или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, определяется уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента.

Органом управления, уполномоченным на принятие решения о размере процента (купона) по облигациям или порядке его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, является единоличный исполнительный орган кредитной организации - эмитента облигаций, если иное не установлено федеральными законами или уставом (учредительными документами) кредитной организации - эмитента облигаций.

13.2.3. В случае, если порядок определения размера процента (купона) по облигациям устанавливается способом, предусмотренным абзацем третьим подпункта 13.2.2 настоящего пункта, размер процента (купона) по облигациям или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, могут быть определены уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента:

до даты начала размещения облигаций;

в ходе торгов, на которых осуществляется размещение облигаций;

после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, в том числе в ходе проведения торгов, если решение о выпуске облигаций предусматривает выплату процента (купона) по двум и более купонным периодам. При этом определение размера процента (купона) или порядка его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, не допускается в отношении первого купонного периода. По разным купонным периодам может быть установлен разный размер (порядок определения размера) процента (купона).

В случае определения размера дохода по облигациям кредитной организацией - эмитентом облигаций до начала срока их размещения информация о размере дохода по облигациям раскрывается кредитной организацией - эмитентом не позднее чем за один день до даты начала размещения облигаций.

13.2.4. Если устанавливается, что размер процента (купона) или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, определяется уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, решением о выпуске должны быть предусмотрены:

обязательство кредитной организации - эмитента приобрести или досрочно погасить облигации по требованиям их владельцев, заявленным в течение срока, установленного решением о выпуске облигаций, который должен составлять не менее 5 последних дней купонного периода, предшествующего купонному периоду, по которому кредитной организацией - эмитентом определяется размер процента (купона) или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента;

цена (порядок определения цены в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента), по которой кредитная организация - эмитент обязуется приобретать, или стоимость (порядок определения стоимости в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента), по которой кредитная организация - эмитент обязуется досрочно погашать облигации по требованиям владельцев облигаций, заявленным в конце купонного периода, предшествующего купонному периоду, по которому впервые после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций кредитной организацией - эмитентом будет определяться размер процента (купона) или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, а также срок такого приобретения (погашения);

обязанность кредитной организации - эмитента определить размер процента (купона) по облигациям или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, по каждому купонному периоду, по которому размер процента (купона) определяется кредитной организацией - эмитентом облигаций после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, а также раскрыть информацию об этом в срок, установленный решением о выпуске облигаций, который должен быть не менее 5 дней до окончания предшествующего купонного периода;

обязанность кредитной организации - эмитента определить цену приобретения облигаций (порядок определения цены в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения эмитента) или стоимость досрочного погашения облигаций (порядок определения стоимости в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента), по которым кредитная организация - эмитент обязуется приобретать или досрочно погашать облигации по требованиям их владельцев, заявленным в конце купонного периода, предшествующего купонному периоду, по которому размер процента (купона) определяется кредитной организацией - эмитентом после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, а также раскрыть информацию об этом в срок, установленный решением о выпуске облигаций, который должен быть не менее 5 дней до окончания купонного периода, предшествующего купонному периоду, в котором владельцы облигаций заявляют кредитной организации - эмитенту требования об их приобретении или досрочном погашении, если только такие цена (порядок определения цены в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента) приобретения облигаций или стоимость (порядок определения стоимости в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента) досрочного погашения облигаций не установлены в решении о выпуске облигаций;

порядок раскрытия кредитной организацией - эмитентом информации о размере (порядке определения размера в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента) процента (купона) и цене (порядке определения цены в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения эмитента) приобретения или стоимости (порядке определения стоимости в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться по усмотрению кредитной организации - эмитента) досрочного погашения облигаций. В случае, если указанные размер (порядок определения размера) процента (купона) и/или цена (порядок определения цены) приобретения или стоимость (порядок определения стоимости) досрочного погашения облигаций определяются уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента в ходе проведения торгов, порядок раскрытия информации должен содержать указание на наименование средства массовой информации, в котором будет публиковаться сообщение о дате, месте и времени проведения торгов, порядке участия в торгах, а также срок такой публикации, который должен наступать не позднее чем за 30 дней до даты проведения торгов;

порядок приобретения кредитной организацией - эмитентом размещенных им облигаций или порядок досрочного погашения облигаций.

Если размер процента (купона) или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения кредитной организации - эмитента, определяется уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента после государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций одновременно по нескольким купонным периодам, кредитная организация - эмитент обязана приобретать или досрочно погашать облигации по требованиям их владельцев, заявленным в течение установленного срока в купонном периоде, предшествующем купонному периоду, по которому кредитной организацией - эмитентом определяются указанные размер или порядок определения размера процента (купона) одновременно с иными купонными периодами, и который наступает раньше. Приобретение или досрочное погашение облигаций перед иными купонными периодами, по которым определяются такие размер или порядок определения размера процента (купона) по облигациям, в этом случае не требуется.

13.2.5. Решение о выпуске облигаций с ипотечным покрытием должно предусматривать выплату владельцам таких облигаций процентного (купонного) дохода.

Выплата владельцам облигаций с ипотечным покрытием процентного (купонного) дохода по таким облигациям должна осуществляться не реже одного раза в год.

13.3. Календарный график событий, определяющий порядок выплаты доходов.

Указывается срок (дата) выплаты дохода по ценным бумагам или порядок его определения. Дата (порядок определения даты), на которую составляется список владельцев ценных бумаг для целей выплаты дохода.

13.4 Порядок расчетов для получения доходов.

13.5 Место выплаты доходов.

14. Порядок раскрытия кредитной организацией - эмитентом информации о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг.

Указывается порядок раскрытия информации о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, настоящей Инструкцией и иными нормативными правовыми актами по рынку ценных бумаг.

В случае, если государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг, описывается порядок раскрытия информации на каждом этапе процедуры эмиссии ценных бумаг, в том числе формы, способы, сроки раскрытия соответствующей информации.

В случае, если информация раскрывается путем опубликования в периодическом печатном издании (изданиях), указывается название такого издания (изданий).

В случае, если информация раскрывается путем опубликования на странице в сети Интернет, указывается адрес такой страницы в сети Интернет.

В случае, если кредитная организация - эмитент обязана раскрывать информацию в форме ежеквартального отчета и сообщений о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих его финансово-хозяйственную деятельность, указывается на это обстоятельство.

Указывается на то, что кредитная организация - эмитент и/или регистратор, осуществляющий ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, по требованию заинтересованного лица обязан предоставить ему копию настоящего решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг за плату, не превышающую затраты на ее изготовление.

15. Обязательство кредитной организации - эмитента обеспечить права владельцев ценных бумаг при соблюдении ими установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих прав.

16. Обязательство лиц, предоставивших обеспечение по облигациям, обеспечить исполнение обязательств кредитной организации - эмитента перед владельцами облигаций в случае отказа кредитной организации - эмитента от исполнения обязательств либо просрочки исполнения соответствующих обязательств по облигациям в соответствии с условиями предоставляемого обеспечения.

17. Иные сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации о ценных бумагах и настоящей Инструкцией.

на территории Российской Федерации"

А. Форма титульного листа проспекта ценных бумаг

Утверждено                         Зарегистрировано
"__" ___________ 200_ г.           "__" ___________ 200_ г.

_________________________________  _______________________________
  (указывается орган кредитной      (наименование регистрирующего
     организации - эмитента,                   органа)

  утвердивший проспект
      ценных бумаг)

Протокол N _________________       _______________________________
от "__" ____________ 20__ г.          (наименование должности и

                                подпись уполномоченного лица
                                   регистрирующего органа)
                                 Печать регистрирующего органа

ПРОСПЕКТ ЦЕННЫХ БУМАГ

(полное фирменное наименование кредитной организации — эмитента)

   (вид, категория (тип), форма ценных бумаг и их иные
                идентификационные признаки)

(номинальная стоимость (если имеется) и количество ценных бумаг, для облигаций и опционов кредитной организации — эмитента также указывается срок погашения)

Индивидуальный государственный регистрационный номер _________ ___________________________________________________________ печать (указывается индивидуальный государственный регистрационный номер и при дополнительном выпуске — индивидуальный код)

    Информация, содержащаяся   в настоящем проспекте ценных бумаг,
подлежит раскрытию в соответствии с законодательством   Российской

Федерации о ценных бумагах.

Регистрирующий орган не отвечает за достоверность информации, содержащейся в данном проспекте ценных бумаг, и фактом его регистрации не выражает своего отношения к размещаемым ценным бумагам <*>

--------------------------------

    <*> Данная фраза должна быть напечатана   прописными   буквами
наибольшим из шрифтов, используемых на   титульном листе проспекта

ценных бумаг, за исключением его названия.

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│                  "ИНВЕСТИЦИИ ПОВЫШЕННОГО РИСКА                 │
│Приобретение  облигаций   настоящего   выпуска  (дополнительного│
│выпуска) связано с повышенным риском в связи с тем,  что  размер│
│обязательств  кредитной  организации - эмитента  по   облигациям│</pre>
│превышает ______________________________________________________│
│______________________________________________________________".│
<pre class="legal-pre">│(в  соответствующих  случаях  указываются  (одна  или  несколько│
│величин):                                                       │
│    а)   размер   собственных   средств   (капитала)   кредитной│
│организации - эмитента;                                         │
│    б) размер  поручительства,  предоставляемого  в  обеспечение│
│исполнения обязательств по облигациям, а в случае, когда  размер│
│такого  поручительства  больше  стоимости  чистых  активов  лица│
│(лиц),  предоставляющего   поручительство   по   облигациям,   -│
│стоимости чистых  активов  такого  лица  (лиц)  (в  случае  если│
│поручительство по облигациям предоставляется  физическим  лицом,│
│вместо стоимости чистых активов учитывается стоимость  имущества│
│такого физического лица,  которая  определена  привлеченным  для│
│этих целей оценщиком);                                          │
│    в) сумму банковской гарантии, предоставляемой в  обеспечение│
│исполнения обязательств по облигациям, а в случае,  когда  сумма│
│такой  банковской  гарантии  больше  стоимости  чистых   активов│
│(размера  собственных  средств)  лица  (лиц),   предоставляющего│
│банковскую гарантию по облигациям, -  стоимости  чистых  активов│
│(размера собственных средств) такого лица (лиц);                │
│    г)  стоимость  имущества,   закладываемого   в   обеспечение│
│исполнения  обязательств  по  облигациям,   которая   определена│
│оценщиком;                                                      │
│    д) размер государственной и/или  муниципальной  гарантии  по│
│облигациям)                                                     │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│             "ОБЛИГАЦИИ С ИПОТЕЧНЫМ ПОКРЫТИЕМ" <*>              │
│                              или                               │
│         "ЖИЛИЩНЫЕ ОБЛИГАЦИИ С ИПОТЕЧНЫМ ПОКРЫТИЕМ" <**>        │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

--------------------------------

    <*>   Данная  фраза  указывается  в  случае,  если  исполнение
обязательств   по  облигациям  обеспечивается  залогом  ипотечного

покрытия.

<**> Данная фраза указывается в случае, если предметом ипотеки по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие облигаций, являются жилые помещения.

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│    Настоящим    подтверждается     достоверность     финансовой│
│(бухгалтерской) отчетности  кредитной  организации - эмитента за│
│____  год  (годы)  и  соответствие  порядка  ведения   кредитной│
│организацией - эмитентом бухгалтерского  учета  законодательству│
│Российской Федерации. Иная  информация  о  финансовом  положении│
│кредитной  организации - эмитента, содержащаяся  в разделах III,│
│IV, V и VIII  настоящего  проспекта,  проверена  на  предмет  ее│
│соответствия во всех существенных аспектах сведениям  финансовой│</pre>
│(бухгалтерской) отчетности, в отношении которой проведен аудит. │
<pre class="legal-pre">│                                                                │
│__________________________________________                      │
│(полное фирменное наименование аудиторской                      │
│организации (аудиторских организаций) или                       │
│  фамилия, имя и отчество индивидуального                       │
│    аудитора, осуществивших аудиторскую                         │
│   проверку ведения бухгалтерского учета                        │
│  и финансовой (бухгалтерской) отчетности                       │
│     кредитной организации - эмитента)                          │
│                                                                │
│__________________________________________  _______ ____________│
│ (наименование должности руководителя или   подпись И.О. Фамилия│
│   лица, подписывающего проспект ценных                         │
│    бумаг от имени аудитора кредитной                           │
│   организации - эмитента, название и                   М.П.    │
│реквизиты документа, на основании которого                      │
│иному лицу предоставлено право подписывать                      │
│ проспект ценных бумаг от имени аудитора                        │
│    кредитной организации - эмитента)                           │
│                                                                │
│Дата "__" ____________ 200_ г.                                  │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│Настоящим подтверждается проведение оценки рыночной стоимости __│
│___________________________________________________________ <*>.│
<pre class="legal-pre">│Прочая информация, содержащаяся в разделах II  и  IX  настоящего│
│проспекта,  проверена  на  предмет  ее  соответствия   во   всех│
│существенных аспектах составленному отчету об оценке  указанного│
│выше имущества.                                                 │
│                                                                │
│__________________________________________                      │
│ (полное фирменное наименование оценщика                        │
│   (фамилия, имя и отчество оценщика -                          │
│     индивидуального предпринимателя))                          │
│                                                                │
│__________________________________________  _______ ____________│
│ (наименование должности руководителя или   подпись И.О. Фамилия│
│иного лица, подписывающего проспект ценных                      │
│    бумаг от имени оценщика, название и                         │
│реквизиты документа, на основании которого                      │
│иному лицу предоставлено право подписывать              М.П.    │
│ проспект ценных бумаг от имени оценщика)                       │
│                                                                │
│Дата "__" _________ 200_ г.                                     │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

    --------------------------------
    <*>  Указывается  объект  оценки в соответствии с требованиями
законодательства  Российской  Федерации,  в  том  числе  настоящей
Инструкции.

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│Настоящим   подтверждается   достоверность   и   полнота    всей│
│информации, содержащейся в настоящем проспекте ценных бумаг,  за│
│исключением части, подтвержденной аудитором и оценщиком.        │
│    (В случае,  когда  оценщиком,  подписавшим  проспект  ценных│
│бумаг, является профессиональный участник  рынка  ценных  бумаг,│
│совмещающий брокерскую и/или  дилерскую  деятельность  на  рынке│
│ценных  бумаг  с  оценочной  деятельностью  и  оказанием   услуг│
│финансового консультанта на рынке ценных бумаг, проспект  ценных│
│бумаг подписывается финансовым  консультантом  на  рынке  ценных│
│бумаг с указанием на то, что он является оценщиком.)            │
│                                                                │
│__________________________________________                      │
│(полное фирменное наименование финансового                      │
│консультанта на рынке ценных бумаг, номер,                      │
│  дата выдачи и срок действия лицензии на                       │
│ осуществление брокерской и/или дилерской                       │
│    деятельности на рынке ценных бумаг)                         │
│                                                                │
│__________________________________________  _______ ____________│
│ (наименование должности руководителя или   подпись И.О. Фамилия│
│иного лица, подписывающего проспект ценных                      │
│бумаг от имени финансового консультанта на                      │
│ рынке ценных бумаг, название и реквизиты                       │
│  документа, на основании которого иному                        │
│   лицу предоставлено право подписывать                 М.П.    │
│проспект ценных бумаг от имени финансового                      │
│    консультанта на рынке ценных бумаг)                         │
│                                                                │
│Дата "__" ________ 200_ г.                                      │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│"Исполнение  обязательств  по   облигациям  настоящего   выпуска│
│(дополнительного выпуска) обеспечивается _______________________│
│________________________________ <*> в соответствии с условиями,│
<pre class="legal-pre">│установленными в  решении  о  выпуске  (дополнительном  выпуске)│
│ценных бумаг и указанными в настоящем проспекте" <**>.          │
│                                                                │
│__________________________________________                      │
│      (полное фирменное наименование                            │
│     (наименование для некоммерческих                           │
│  организаций) юридического лица/фамилия,                       │
│     имя и отчество физического лица,                           │
│       предоставляющего обеспечение)                            │
│                                                                │
│__________________________________________  _______ ____________│
│ (наименование должности руководителя или   подпись И.О. Фамилия│
│иного лица, подписывающего проспект ценных                      │
│     бумаг от имени юридического лица,                          │
│ предоставляющего обеспечение, название и                       │
│реквизиты документа, на основании которого                      │
│иному лицу предоставлено право подписывать                      │
│     проспект ценных бумаг от  имени                    М.П.    │
│   юридического лица, предоставляющего                          │
│                обеспечение)                                    │
│                                                                │
│Дата "__" ____________ 200_ г.                                  │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

--------------------------------

    <*>  Указывается  способ  обеспечения,  которым обеспечивается
исполнение  обязательств  по  облигациям  кредитной  организации -

эмитента.

    <**>  Данный  текст  указывается  на титульном листе проспекта
облигаций  с  обеспечением в случае, когда исполнение обязательств
по  облигациям  кредитной  организации  -  эмитента обеспечивается

третьим лицом.

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
<pre class="legal-pre">│________________________________________    _______ ____________│
│  (наименование должности руководителя      подпись И.О. Фамилия│
│    кредитной организации - эмитента)                           │
│                                                                │
│Дата "__" _________ 200_ г.                                     │
│                                                                │
│Главный бухгалтер кредитной организации -                       │
│эмитента                                    _______ ____________│
│                                            подпись И.О. Фамилия│
│Дата "__" _________ 200_ г.                                     │
│                                                                │
│                                                        М.П.    │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│________________________________________________________________│
│________________________________________________________________│
<pre class="legal-pre">│   (Указывается информация, содержащаяся в  настоящем  проспекте│
│ценных бумаг, достоверность которой подтверждается  иным  лицом,│
│от имени которого подписывается проспект  ценных  бумаг  (в  том│
│числе юридическим консультантом либо  рейтинговым  агентством, в│
│случае присвоения кредитной организации  -  эмитенту  и/или  его│
│ценным бумагам кредитного рейтинга).)                           │
│                                                                │
│__________________________________________                      │
│      (полное фирменное наименование                            │
│     (наименование для некоммерческих                           │
│ организаций) юридического лица/фамилия,                        │
│     имя и отчество физического лица)                           │
│                                                                │</pre>
│___________________________________________ _______ ____________│
<pre class="legal-pre">│ (наименование должности руководителя или   подпись И.О. Фамилия│
│иного лица, подписывающего проспект ценных                      │
│бумаг от имени юридического лица, название                      │
│    и реквизиты документа, на основании                         │
│  которого иному лицу предоставлено право               М.П.    │
│подписывать проспект ценных бумаг от имени                      │
│             юридического лица)                                 │
│                                                                │
│Дата "__" _________ 200_ г.                                     │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Б. Содержание проспекта ценных бумаг

Оглавление

Приводится оглавление проспекта ценных бумаг с указанием разделов, подразделов, а также приложений к проспекту ценных бумаг и соответствующих им номеров страниц.

Введение

Во введении кредитная организация — эмитент кратко излагает основную информацию, приведенную далее в проспекте ценных бумаг, а именно:

а) полное фирменное наименование и сокращенное наименование кредитной организации — эмитента;

б) место нахождения кредитной организации — эмитента;

в) номера контактных телефонов кредитной организации — эмитента, адрес электронной почты (если имеется);

г) адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) публикуется текст зарегистрированного проспекта ценных бумаг кредитной организации — эмитента;

д) основные сведения о размещаемых кредитной организацией — эмитентом ценных бумагах: вид, категория (тип), серия (для облигаций), количество размещаемых ценных бумаг, номинальная стоимость (в случае, если наличие номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации), порядок и сроки размещения (дата начала, дата окончания размещения или порядок их определения), цена размещения или порядок ее определения, условия обеспечения (для облигаций с обеспечением), условия конвертации (для конвертируемых ценных бумаг);

е) иную информацию, которую кредитная организация — эмитент посчитает необходимой указать во введении.

Введение должно также содержать текст следующего содержания:

«Настоящий проспект ценных бумаг содержит оценки и прогнозы уполномоченных органов управления кредитной организации — эмитента касательно будущих событий и/или действий, перспектив развития банковского сектора и результатов деятельности кредитной организации — эмитента, в том числе планов кредитной организации — эмитента, вероятности наступления определенных событий и совершения определенных действий. Инвесторы не должны полностью полагаться на оценки и прогнозы органов управления кредитной организации — эмитента, так как фактические результаты деятельности кредитной организации — эмитента в будущем могут отличаться от прогнозируемых результатов по многим причинам. Приобретение ценных бумаг кредитной организации — эмитента связано с рисками, описанными в настоящем проспекте ценных бумаг».

I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации — эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации — эмитента, а также об иных лицах, подписавших проспект

1.1. Лица, входящие в состав органов управления кредитной организации — эмитента

Указываются фамилия, имя, отчество, год рождения каждого лица, входящего в состав каждого органа управления кредитной организации — эмитента, предусмотренного учредительными документами кредитной организации — эмитента, за исключением общего собрания акционеров (участников) кредитной организации — эмитента, в том числе указываются сведения о персональном составе совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента, коллегиального исполнительного органа кредитной организации — эмитента (правления), а также сведения о лице, занимающем должность (исполняющем функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации — эмитента (далее — органы управления).

1.2. Сведения о банковских счетах кредитной организации — эмитента

Указывается номер корреспондентского счета кредитной организации — эмитента, открытого в Банке России, и подразделение Банка России, где открыт корреспондентский счет.

Указываются полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения, идентификационный номер налогоплательщика каждой кредитной организации, в которой открыты корреспондентские и иные счета кредитной организации — эмитента, номера и типы таких счетов, а также БИК и номер корреспондентского счета кредитной организации в Банке России.

Указанная информация раскрывается в отношении всех корреспондентских и иных счетов кредитной организации — эмитента, а в случае, если их число составляет более 10, — в отношении не менее 10 корреспондентских и иных счетов кредитной организации — эмитента, которые она считает для себя основными.

1.3. Сведения об аудиторе (аудиторах) кредитной организации — эмитента

В отношении аудитора (аудиторов), осуществившего (осуществивших) независимую проверку бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации — эмитента за три последних завершенных финансовых года или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация — эмитент осуществляет свою деятельность менее трех лет, и составившего (составивших) соответствующие аудиторские заключения, указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения аудиторской организации;

номер телефона и факса, адрес электронной почты;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление аудиторской деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

финансовый год (годы), за который (за которые) аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерского учета и финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации — эмитента.

Описываются факторы, которые могут оказать влияние на независимость аудитора от кредитной организации — эмитента, в том числе информация о наличии существенных интересов, связывающих аудитора (должностных лиц аудитора) с кредитной организацией — эмитентом (должностными лицами кредитной организации — эмитента):

наличие долей участия аудитора (должностных лиц аудитора) в уставном капитале кредитной организации — эмитента;

предоставление заемных средств аудитору (должностным лицам аудитора) кредитной организацией — эмитентом;

наличие тесных деловых взаимоотношений (участие в продвижении услуг кредитной организации — эмитента, участие в совместной предпринимательской деятельности и т.д.), а также родственных связей;

сведения о должностных лицах кредитной организации — эмитента, являющихся одновременно должностными лицами аудитора (аудитором).

Указываются меры, предпринятые кредитной организацией — эмитентом и аудитором для снижения влияния указанных факторов.

В случае, если аудит финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации — эмитента и консолидированной финансовой отчетности проводится разными аудиторами, указанная информация представляется по каждому аудитору.

Описывается порядок выбора аудитора кредитной организации — эмитента:

наличие процедуры тендера, связанного с выбором аудитора, и его основные условия;

процедура выдвижения кандидатуры аудитора для утверждения собранием акционеров (участников), в том числе орган управления, принимающий соответствующее решение.

Указывается информация о работах, проводимых аудитором в рамках специальных аудиторских заданий.

Описывается порядок определения размера вознаграждения аудитора, а также информация о наличии отсроченных и просроченных платежей за оказанные аудитором услуги.

1.4. Сведения об оценщике кредитной организации — эмитента

В отношении оценщика (оценщиков), привлекаемого (привлеченного) кредитной организацией — эмитентом для:

определения рыночной стоимости размещаемых ценных бумаг;

определения рыночной стоимости имущества, являющегося предметом залога по облигациям кредитной организации — эмитента с залоговым обеспечением;

оказания иных услуг по оценке, связанных с осуществлением эмиссии ценных бумаг, информация о которых указывается в проспекте ценных бумаг,

указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения оценщика — юридического лица или фамилия, имя, отчество оценщика — индивидуального предпринимателя, номер телефона и факса, адрес электронной почты;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление оценочной деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

информация об услугах по оценке, оказываемых (оказанных) оценщиком.

1.5. Сведения о консультантах кредитной организации — эмитента

В отношении финансового консультанта на рынке ценных бумаг, а также иных лиц, оказывающих кредитной организации — эмитенту консультационные услуги, связанные с осуществлением эмиссии ценных бумаг, и подписавших проспект ценных бумаг, представляемый для регистрации, а также иной зарегистрированный проспект находящихся в обращении ценных бумаг кредитной организации — эмитента, указывается:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации — наименование), место нахождения финансового консультанта — юридического лица или фамилия, имя, отчество консультанта — физического лица, номер телефона и факса;

адрес страницы в сети Интернет, которая используется финансовым консультантом для раскрытия информации о кредитной организации — эмитенте в соответствии с требованиями настоящей Инструкции;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию (для консультантов, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг);

услуги, оказываемые (оказанные) консультантом.

В отношении финансового консультанта на рынке ценных бумаг, подписавшего проспект ценных бумаг, дополнительно указывается на наличие или отсутствие обязательств между финансовым консультантом (связанными с ним лицами) и кредитной организацией — эмитентом (связанными с ним лицами), не связанных с оказанием финансовым консультантом услуг кредитной организации — эмитенту по подготовке проспекта ценных бумаг.

В случае наличия указанных обязательств раскрываются:

содержание обязательств между финансовым консультантом (связанными с ним лицами) и кредитной организацией — эмитентом (связанными с ним лицами);

для денежных обязательств или иных обязательств, которые могут быть выражены в денежном выражении, — общий размер таких обязательств в денежном выражении.

В случае, если в состав указанных обязательств входят обязательства, размер которых (без учета процентов, штрафов, пеней и т.п.) является для кредитной организации — эмитента существенным или составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов любой из сторон такого обязательства, определенной по данным бухгалтерской отчетности стороны за последний завершенный отчетный квартал перед утверждением проспекта ценных бумаг уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента, по каждому такому обязательству дополнительно указываются:

стороны обязательства;

содержание обязательства;

срок исполнения обязательства, а в случае неисполнения обязательства после истечения срока его исполнения — также причины такого неисполнения;

иные сведения об обязательстве, раскрываемые кредитной организацией — эмитентом по собственному усмотрению.

Информация об отсутствии или наличии обязательств между финансовым консультантом (связанными с ним лицами) и кредитной организацией — эмитентом (связанными с ним лицами) указывается в настоящем пункте по состоянию на дату утверждения проспекта ценных бумаг уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента.

В целях настоящего пункта под лицами, связанными с финансовым консультантом или кредитной организацией — эмитентом, понимаются:

лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на акции (вклады, доли), составляющие уставный (складочный) капитал финансового консультанта или кредитной организации — эмитента;

коммерческие организации, в которых финансовый консультант или кредитная организация — эмитент имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на акции (вклады, доли), составляющие уставный (складочный) капитал коммерческой организации.

Сведения об иных консультантах кредитной организации — эмитента указываются в настоящем пункте, если, по мнению кредитной организации — эмитента, раскрытие таких сведений является существенным для принятия решения о приобретении ценных бумаг кредитной организации — эмитента.

1.6. Сведения об иных лицах, подписавших проспект ценных бумаг

В отношении лица, предоставившего обеспечение по облигациям выпуска, и иных лиц, подписавших проспект ценных бумаг и не указанных в предыдущих пунктах настоящего раздела, указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации — наименование), место нахождения юридического лица или фамилия, имя, отчество физического лица, номер телефона и факса;

для юридических лиц, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, — номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию.

II. Краткие сведения об объеме, сроках, порядке и условиях размещения по каждому виду, категории (типу) размещаемых эмиссионных ценных бумаг

2.1. Вид, категория (тип) и форма размещаемых ценных бумаг

Указываются:

вид размещаемых ценных бумаг (акции, облигации, опционы кредитной организации — эмитента);

для акций — категория (обыкновенные, привилегированные), для привилегированных акций — тип;

для облигаций — серия и/или иные идентификационные признаки (процентные, дисконтные, конвертируемые, неконвертируемые, с ипотечным покрытием с возможностью досрочного погашения по желанию владельцев, с возможностью досрочного погашения по усмотрению кредитной организации — эмитента, без возможности досрочного погашения, срок погашения, дополнительная идентификация выпуска (серии) облигаций (цифровая, буквенная и т.п.), установленная по усмотрению кредитной организации — эмитента);

форма размещаемых ценных бумаг (именные бездокументарные, документарные на предъявителя без обязательного централизованного хранения, документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением);

для конвертируемых ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации — эмитента:

вид, категория (тип) ценных бумаг, в которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги и опционы кредитной организации — эмитента;

количество ценных бумаг определенного вида, категории (типа), в которые конвертируется одна размещаемая конвертируемая ценная бумага или один опцион кредитной организации — эмитента;

срок или порядок определения срока предъявления требования о конвертации (если установлен или предусмотрен для определенного вида ценных бумаг), срок конвертации или порядок его определения.

2.2. Номинальная стоимость каждого вида, категории (типа), серии размещаемых эмиссионных ценных бумаг

Раскрывается номинальная стоимость размещаемых ценных бумаг. Для конвертируемых ценных бумаг дополнительно указывается номинальная стоимость ценных бумаг, в которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги или опционы кредитной организации — эмитента.

В случае, если в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у определенного вида, категории (типа) ценных бумаг не предусмотрено, указывается на это обстоятельство.

2.3. Предполагаемый объем выпуска в денежном выражении и количество эмиссионных ценных бумаг, которые предполагается разместить

Указываются количество размещаемых ценных бумаг и их объем по номинальной стоимости. Для конвертируемых ценных бумаг дополнительно указываются количество и объем по номинальной стоимости ценных бумаг, в которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги.

В случае, если в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у определенного вида, категории (типа) ценных бумаг не предусмотрено, объем размещаемых ценных бумаг по их номинальной стоимости не раскрывается.

2.4. Цена (порядок определения цены) размещения эмиссионных ценных бумаг

Раскрывается цена (цены) или порядок определения цены (цен) размещения ценных бумаг.

В случае, если при размещении ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска) предоставляется преимущественное право их приобретения, также указывается цена или порядок определения цены размещения ценных бумаг лицам, имеющим такое преимущественное право.

2.5. Порядок и сроки размещения эмиссионных ценных бумаг

Указываются:

дата начала размещения ценных бумаг или порядок ее определения;

дата окончания размещения ценных бумаг или порядок ее определения;

способ размещения ценных бумаг;

наличие преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг и дата составления списка лиц, имеющих такое преимущественное право;

иные существенные, по мнению кредитной организации — эмитента, условия размещения ценных бумаг.

В случае, если размещение ценных бумаг осуществляется кредитной организацией — эмитентом с привлечением лиц, оказывающих услуги по размещению ценных бумаг, в отношении каждого такого лица указывается:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление брокерской деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

основные функции лица, оказывающего услуги по размещению ценных бумаг;

размер вознаграждения данного лица;

информация о наличии/отсутствии обязанностей по приобретению не размещенных в срок ценных бумаг (номер и дата договора между кредитной организацией — эмитентом и лицом, оказывающим ему услуги по размещению ценных бумаг, срок (порядок определения срока), не ранее которого профессиональный участник рынка ценных бумаг вправе приобретать размещаемые ценные бумаги кредитной организации — эмитента, и количество (порядок определения количества) размещаемых ценных бумаг, которые должны быть приобретены таким профессиональным участником рынка ценных бумаг, и иная информация по усмотрению кредитной организации — эмитента).

2.6. Порядок и условия оплаты размещаемых эмиссионных ценных бумаг

Указываются срок, форма (денежные средства, неденежные средства) и порядок оплаты размещаемых ценных бумаг (номера счетов, на которые должны перечисляться денежные средства в оплату за ценные бумаги; оформляемые документы и т.д.).

В случае оплаты денежными средствами указывается валюта платежа.

В случае, если предусмотрена форма оплаты акций неденежными средствами, приводится перечень имущества, которым могут оплачиваться ценные бумаги, и сведения об оценщике (перечень возможных оценщиков), привлекаемом (привлекаемых) для определения рыночной стоимости такого имущества (полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения оценщика — юридического лица или фамилия, имя, отчество оценщика — индивидуального предпринимателя, номер телефона и факса, номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление оценочной деятельности, орган, выдавший указанную лицензию).

В случае, если порядок оплаты размещаемых ценных бумаг предусматривает возможность рассрочки оплаты, дополнительно указываются размер и срок внесения каждого платежа.

Раскрываются иные существенные, по мнению кредитной организации — эмитента, условия оплаты размещаемых ценных бумаг.

2.7. Порядок и условия заключения договоров в ходе размещения эмиссионных ценных бумаг

Описываются порядок и условия заключения договоров в ходе размещения ценных бумаг, в том числе форма и способ заключения договоров, место и момент их заключения.

Указывается порядок направления оферты и порядок получения акцепта, в том числе указывается на то, какие действия признаются акцептом направленной оферты, и срок акцепта.

В случае, если заключение договоров осуществляется путем составления единого документа и подписания его сторонами, указывается на это обстоятельство и описываются срок, место и иные условия подписания такого документа.

В случае, если заключение договоров осуществляется путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, указывается вид соответствующей связи, адрес, по которому должен быть направлен соответствующий документ, порядок идентификации лица, от которого исходит документ, и иные условия обмена документами.

В случае, если заключение договоров осуществляется на торгах, указывается это обстоятельство, а также приводится наименование лица, организующего проведение торгов (кредитная организация — эмитент, специализированная организация, организатор торговли на рынке ценных бумаг), описываются форма и порядок проведения торгов.

В случае, если заключение договоров осуществляется путем подачи заявок, указываются срок и условия подачи заявок и процедура их удовлетворения.

Указываются возможные основания и порядок изменения и/или расторжения заключенных договоров.

Для именных ценных бумаг, ведение реестра владельцев которых осуществляется регистратором, описывается порядок внесения приходной записи по лицевым счетам первых приобретателей.

Для документарных ценных бумаг с обязательным централизованным хранением описывается порядок внесения приходной записи по счету депо первых приобретателей в депозитарии, осуществляющем централизованное хранение таких ценных бумаг.

Для документарных ценных бумаг без обязательного централизованного хранения описывается порядок выдачи первым приобретателям сертификатов ценных бумаг.

2.8. Круг потенциальных приобретателей размещаемых эмиссионных ценных бумаг

Указываются сведения о круге потенциальных приобретателей размещаемых ценных бумаг (имена, наименования и/или категории лиц).

2.9. Порядок раскрытия информации о размещении и результатах размещения эмиссионных ценных бумаг

Указываются форма, порядок и сроки раскрытия кредитной организацией — эмитентом информации о начале и завершении размещения ценных бумаг, о цене (порядке определения цены) размещения ценных бумаг, о государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

В случае размещения ценных бумаг путем подписки при наличии лиц, имеющих преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг, указывается порядок раскрытия кредитной организацией — эмитентом информации об итогах осуществления преимущественного права.

III. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации — эмитента

3.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации — эмитента

Приводится динамика показателей, характеризующих финансовое состояние кредитной организации — эмитента, за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация — эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также за последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг (информация приводится в виде таблицы, показатели рассчитываются на дату окончания каждого завершенного финансового года и на дату окончания последнего завершенного отчетного квартала до даты утверждения проспекта ценных бумаг).

Приводится анализ платежеспособности и уровня кредитного риска кредитной организации — эмитента, а также финансового положения кредитной организации — эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей.

3.2. Рыночная капитализация кредитной организации — эмитента

Для кредитных организаций — эмитентов, являющихся открытыми акционерными обществами, обыкновенные именные акции которых допущены к обращению организатором торговли на рынке ценных бумаг, указывается:

информация о рыночной капитализации кредитной организации — эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация — эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, с указанием сведений о рыночной капитализации на дату завершения каждого финансового года и на дату окончания последнего завершенного отчетного квартала до даты утверждения проспекта ценных бумаг (рыночная капитализация рассчитывается как произведение количества акций соответствующей категории (типа) на рыночную цену одной акции, раскрываемую организатором торговли на рынке ценных бумаг);

методика определения рыночной цены акции.

В случае, если акции кредитной организации — эмитента допущены к обращению двумя или более организаторами торговли на рынке ценных бумаг, выбор организатора торговли на рынке ценных бумаг для расчета рыночной цены акции осуществляется кредитной организацией — эмитентом по собственному усмотрению.

3.3. Обязательства кредитной организации — эмитента

3.3.1. Кредиторская задолженность

Раскрывается информация об общей сумме кредиторской задолженности кредитной организации — эмитента с отдельным указанием общей суммы просроченной кредиторской задолженности за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация — эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет. Указанная информация может приводиться в виде таблицы, значения показателей приводятся на дату окончания каждого завершенного финансового года.

При наличии просроченной кредиторской задолженности, в том числе по кредитным договорам или договорам займа, а также по выпущенным кредитной организацией - эмитентом долговым ценным бумагам (облигациям, векселям, другим) указываются причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие указанных неисполненных обязательств, в том числе санкции, налагаемые на кредитную организацию - эмитента, и срок (предполагаемый срок) погашения просроченной кредиторской задолженности.

Дополнительно раскрывается структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг в виде таблицы, при этом значения показателей приводятся на дату окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного квартала до даты утверждения проспекта ценных бумаг.

В случае наличия в составе кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг, кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности, по каждому такому кредитору указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование), место нахождения или фамилия, имя, отчество;

сумма кредиторской задолженности;

размер и условия просроченной кредиторской задолженности (процентная ставка, штрафные санкции, пени).

В случае, если кредитор, на долю которого приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности, является аффилированным лицом кредитной организации - эмитента, указывается на это обстоятельство. По каждому такому кредитору дополнительно приводится следующая информация:

доля участия кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) аффилированного лица - коммерческой организации, а в случае, когда аффилированное лицо является акционерным обществом, - также доля обыкновенных акций аффилированного лица, принадлежащих кредитной организации - эмитенту;

доля участия аффилированного лица в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, когда кредитная организация - эмитент является акционерным обществом, - также доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих аффилированному лицу;

для аффилированного лица, являющегося физическим лицом, - должности, которые такое лицо занимает в кредитной организации - эмитенте, его дочерних и/или зависимых обществах, основном (материнском) обществе, управляющей организации.

Указывается размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России.

Информация о выполнении кредитной организацией - эмитентом нормативов обязательных резервов, а также о наличии/отсутствии штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов.

Информация о наличии/отсутствии недовзноса в обязательные резервы, неисполнении обязанности по усреднению обязательных резервов указывается за последние 12 месяцев (отчетных периодов) перед датой утверждения проспекта ценных бумаг по форме таблицы:

3.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента

Описывается исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по действовавшим ранее и действующим на дату окончания последнего завершенного отчетного периода до даты утверждения проспекта ценных бумаг кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа, которые кредитная организация - эмитент считает для себя существенными.

В случае, если кредитной организацией - эмитентом осуществлялась эмиссия облигаций, описывается исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по каждому выпуску облигаций, совокупная номинальная стоимость которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, а в случае, если размещение облигаций не завершено или по иным причинам не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска, - на дату последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации выпуска облигаций.

Приводится информация за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также за последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг.

3.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам

Раскрывается информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога или поручительства, за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.

Отдельно раскрывается информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента по предоставлению обеспечения третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента за последний завершенный финансовый год или за последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг соответственно, с указанием:

размера обеспеченного обязательства кредитной организации - эмитента (третьего лица) и срока его исполнения;

способа обеспечения, его размера и условий предоставления, в том числе предмета и стоимости предмета залога, срока, на который обеспечение предоставлено;

оценки риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств третьими лицами с указанием факторов, которые могут привести к такому неисполнению или ненадлежащему исполнению, и с указанием вероятности возникновения таких факторов.

3.4. Цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения эмиссионных ценных бумаг

Указываются цели эмиссии и направления использования средств, полученных в результате размещения ценных бумаг.

В случае размещения кредитной организацией - эмитентом ценных бумаг с целью финансирования определенной сделки (взаимосвязанных сделок) или иной операции отдельно указываются:

описание сделки или иной операции, в целях которой осуществляется эмиссия ценных бумаг;

цели, на которые предполагается использовать денежные средства, полученные от размещения ценных бумаг;

предполагаемая цена (стоимость) сделки (взаимосвязанных сделок) или иной операции.

3.5. Риски, связанные с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг

Приводится подробный анализ факторов банковских рисков, связанных с приобретением размещаемых эмиссионных ценных бумаг, в частности:

кредитный риск;

страновой риск;

рыночный риск;

риск ликвидности;

операционный риск;

правовой риск;

риск потери деловой репутации (репутационный риск);

стратегический риск.

3.5.1. Кредитный риск

Описывается риск возникновения у кредитной организации - эмитента убытков вследствие неисполнения, несвоевременного либо неполного исполнения должником финансовых обязательств перед кредитной организацией - эмитентом в соответствии с условиями договора.

3.5.2. Страновой риск

Описывается риск (включая риск неперевода средств) возникновения у кредитной организации - эмитента убытков в результате неисполнения иностранными контрагентами (юридическими, физическими лицами) обязательств из-за экономических, политических, социальных изменений, а также вследствие того, что валюта денежного обязательства может быть недоступна контрагенту из-за особенностей национального законодательства (независимо от финансового положения самого контрагента).

3.5.3. Рыночный риск

Описывается риск возникновения у кредитной организации - эмитента убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночной стоимости финансовых инструментов торгового портфеля и производных финансовых инструментов кредитной организации - эмитента, а также курсов иностранных валют и/или драгоценных металлов.

Рыночный риск включает в себя фондовый риск, валютный и процентный риски.

3.5.3.1. Фондовый риск

Описывается риск убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночных цен на фондовые ценности (ценные бумаги, в том числе закрепляющие права на участие в управлении) торгового портфеля и производные финансовые инструменты под влиянием факторов, связанных как с эмитентом фондовых ценностей и производных финансовых инструментов, так и общими колебаниями рыночных цен на финансовые инструменты.

3.5.3.2. Валютный риск

Описывается риск убытков вследствие неблагоприятного изменения курсов иностранных валют и/или драгоценных металлов по открытым кредитной организацией - эмитентом позициям в иностранных валютах и/или драгоценных металлах.

3.5.3.3. Процентный риск

Описывается риск возникновения финансовых потерь (убытков) вследствие неблагоприятного изменения процентных ставок по активам, пассивам и внебалансовым инструментам кредитной организации - эмитента.

3.5.4. Риск ликвидности

Описывается риск убытков вследствие неспособности кредитной организации - эмитента обеспечить исполнение своих обязательств в полном объеме. Риск ликвидности возникает в результате несбалансированности финансовых активов и финансовых обязательств кредитной организации - эмитента (в том числе вследствие несвоевременного исполнения финансовых обязательств одним или несколькими контрагентами кредитной организации) и/или возникновения непредвиденной необходимости немедленного и единовременного исполнения кредитной организацией - эмитентом своих финансовых обязательств.

3.5.5. Операционный риск

Описывается риск возникновения убытков в результате несоответствия характеру и масштабам деятельности кредитной организации - эмитента и/или требованиям законодательства Российской Федерации, внутренних порядков и процедур проведения банковских операций и других сделок, их нарушения служащими кредитной организации - эмитента и/или иными лицами (вследствие некомпетентности, непреднамеренных или умышленных действий или бездействия), несоразмерности (недостаточности) функциональных возможностей (характеристик) применяемых кредитной организацией - эмитентом информационных, технологических и других систем и/или их отказов (нарушений функционирования), а также в результате воздействия внешних событий.

3.5.6. Правовые риски

Описывается риск возникновения у кредитной организации - эмитента убытков вследствие:

несоблюдения кредитной организацией - эмитентом требований нормативных правовых актов и заключенных договоров;

допускаемых правовых ошибок при осуществлении деятельности (неправильные юридические консультации или неверное составление документов, в том числе при рассмотрении спорных вопросов в судебных органах);

несовершенства правовой системы (противоречивость законодательства, отсутствие правовых норм по регулированию отдельных вопросов, возникающих в процессе деятельности кредитной организации - эмитента);

нарушения контрагентами нормативных правовых актов, а также условий заключенных договоров.

3.5.7. Риск потери деловой репутации (репутационный риск)

Описывается риск возникновения у кредитной организации - эмитента убытков в результате уменьшения числа клиентов (контрагентов) вследствие формирования в обществе негативного представления о финансовой устойчивости кредитной организации - эмитента, качестве оказываемых ею услуг или характере деятельности в целом.

3.5.8. Стратегический риск

Описывается риск возникновения у кредитной организации - эмитента убытков в результате ошибок (недостатков), допущенных при принятии решений, определяющих стратегию деятельности и развития кредитной организации - эмитента (стратегическое управление) и выражающихся в неучете или недостаточном учете возможных опасностей, которые могут угрожать деятельности кредитной организации - эмитента, неправильном или недостаточно обоснованном определении перспективных направлений деятельности, в которых кредитная организация - эмитент может достичь преимущества перед конкурентами, отсутствии или обеспечении в неполном объеме необходимых ресурсов (финансовых, материально-технических, людских) и организационных мер (управленческих решений), которые должны обеспечить достижение стратегических целей деятельности кредитной организации - эмитента.

3.5.9. Информация об ипотечном покрытии (приводится для выпуска облигаций с ипотечным покрытием)

Справка о соблюдении требований по обеспечению полноты исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием на дату утверждения решения о выпуске и проспекта облигаций с ипотечным покрытием

Справка о соблюдении требований по обеспечению своевременности исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием на дату утверждения решения о выпуске и проспекта облигаций с ипотечным покрытием

<*> Включаются все обязательства кредитной организации - эмитента перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, срок исполнения которых наступает в течение текущего купонного периода, включая выплату дохода по текущему купонному периоду.

<**> Рассчитывается по обеспеченным ипотекой требованиям, которые должны быть исполнены до даты исполнения обязательств по облигациям, в сумме с денежными средствами и стоимостью государственных ценных бумаг, составляющими ипотечное покрытие облигаций.

IV. Подробная информация о кредитной организации - эмитенте

4.1. История создания и развитие кредитной организации - эмитента

4.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации - эмитента

Указывается полное фирменное наименование и сокращенное наименование кредитной организации - эмитента.

В случае, если в течение времени существования кредитной организации - эмитента изменялось ее полное фирменное наименование, приводятся все ее предшествующие полные и сокращенные фирменные наименования и организационно-правовые формы с указанием даты и оснований изменения.

4.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента

В отношении кредитной организации - эмитента, зарегистрированной после вступления в силу Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей", указываются основной государственный регистрационный номер и дата внесения записи о создании кредитной организации в единый государственный реестр юридических лиц (для создаваемой кредитной организации), наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц, а в отношении кредитной организации - эмитента, зарегистрированной до вступления в силу указанного закона, указываются две даты - дата регистрации в Банке России и дата внесения записи о первом представлении в соответствии с указанным законом сведений о юридическом лице, зарегистрированном до введения в действие указанного закона, в единый государственный реестр юридических лиц, наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц, а также регистрационный номер кредитной организации - эмитента в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций и основной государственный регистрационный номер.

Номер лицензии на осуществление банковских операций и дата ее получения (при выпусках акций при создании кредитных организаций путем учреждения или реорганизации данная информация проставляется регистрирующим органом в день регистрации выпуска; для действующих кредитных организаций указываются все виды лицензий, на основании которых действует кредитная организация, с указанием номеров лицензий, дат их получения, сроков действия и наименований органов, выдавших лицензии).

4.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента

Указывается срок существования кредитной организации - эмитента с даты ее государственной регистрации, а также срок, до которого кредитная организация - эмитент будет существовать, в случае если она создана на определенный срок или до достижения определенной цели, либо указывается на то, что кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок.

Дается краткое описание истории создания и развития кредитной организации - эмитента. Указываются цели создания кредитной организации - эмитента, миссия кредитной организации - эмитента (при наличии) и иная информация о деятельности кредитной организации - эмитента, имеющая значение для принятия решения о приобретении ценных бумаг кредитной организации - эмитента.

4.1.4. Контактная информация

Указываются место нахождения кредитной организации - эмитента, номер телефона, факса, адрес электронной почты, адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация о кредитной организации - эмитенте, выпущенных и/или выпускаемых ею ценных бумагах.

Также указываются место нахождения, номер телефона, факса, адрес электронной почты, адрес страницы в сети Интернет, специального подразделения кредитной организации - эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента (в случае его наличия).

4.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика

Указывается присвоенный кредитной организации - эмитенту налоговыми органами идентификационный номер налогоплательщика.

4.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации - эмитента

Указываются наименования, даты открытия, места нахождения всех филиалов и представительств кредитной организации - эмитента в соответствии с ее уставом (учредительными документами), а также фамилии, имена и отчества руководителей всех филиалов и представительств кредитной организации - эмитента, а также сроки действия выданных им кредитной организацией - эмитентом доверенностей.

4.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента

4.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации - эмитента

Указываются коды основных отраслевых направлений деятельности кредитной организации - эмитента согласно общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД).

4.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента

Указываются основная, а именно преобладающая и имеющая приоритетное значение для кредитной организации - эмитента деятельность (виды деятельности, виды банковских операций, предусмотренных законодательством Российской Федерации), доля доходов кредитной организации - эмитента от такой основной деятельности (виды деятельности, видов банковских операций, предусмотренных законодательством Российской Федерации) в общей сумме полученных за соответствующий отчетный период доходов кредитной организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также за последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг.

Описываются изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от такой основной деятельности (видов деятельности, видов банковских операций, предусмотренных законодательством Российской Федерации) на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом и причины таких изменений.

В случае, если кредитная организация - эмитент ведет свою основную деятельность в нескольких странах, указывается, какие из географических областей приносят 10 и более процентов доходов за каждый отчетный период, и описываются изменения размера доходов кредитной организации - эмитента, приходящиеся на указанные географические области, на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным кварталом и причины таких изменений.

4.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента

Раскрывается информация о совместной деятельности, которую кредитная организация - эмитент ведет с другими организациями за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, и за последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг. При этом указываются величина вложений, цель вложений (получение прибыли, иные цели) и полученный финансовый результат за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг по каждому виду совместной деятельности.

4.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента

Дается краткое описание планов кредитной организации - эмитента в отношении будущей деятельности и источников будущих доходов.

4.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях

Указываются промышленные, банковские, финансовые группы, холдинги, концерны, ассоциации, в которых участвует кредитная организация - эмитент, роль (место), функции и срок участия кредитной организации - эмитента в этих организациях.

4.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации - эмитента

В случае, если кредитная организация - эмитент имеет дочерние и/или зависимые общества, по каждому такому обществу указывается следующая информация:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование;

место нахождения;

основания признания общества дочерним или зависимым по отношению к кредитной организации - эмитенту;

размер доли участия кредитной организации - эмитента в уставном капитале дочернего и/или зависимого общества, а в случае, когда дочернее или зависимое общество является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций дочернего или зависимого общества, принадлежащих кредитной организации - эмитенту;

размер доли участия дочернего и/или зависимого общества в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, когда кредитная организация - эмитент является акционерным обществом, - также доли обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих дочернему и/или зависимому обществу;

описание основного вида деятельности общества;

описание значения такого общества для деятельности кредитной организации - эмитента.

Дополнительно для каждого дочернего и/или зависимого общества кредитной организации - эмитента указываются:

персональный состав совета директоров (наблюдательного совета) дочернего и/или зависимого общества с указанием председателя совета директоров (наблюдательного совета) и указанием по каждому члену совета директоров (наблюдательного совета) фамилии, имени и отчества, года рождения и доли указанного лица в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, если кредитная организация - эмитент является акционерным обществом, - также доли принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, или указание на то, что совет директоров (наблюдательный совет) данного дочернего и/или зависимого общества не избран (не сформирован), и объясняющие это обстоятельства;

персональный состав коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) дочернего и/или зависимого общества с указанием по каждому члену коллегиального исполнительного органа фамилии, имени и отчества, года рождения и доли указанного лица в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, если кредитная организация - эмитент является акционерным обществом, - также доли принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, или указание на то, что коллегиальный исполнительный орган данного дочернего и/или зависимого общества не избран (не сформирован), и объясняющие это обстоятельства;

лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества, с указанием фамилии, имени и отчества, года рождения и доли указанного лица в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, если кредитная организация - эмитент является акционерным обществом, - также доли принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, или указание на то, что единоличный исполнительный орган данного дочернего и/или зависимого общества не избран (не назначен), и объясняющие это обстоятельства.

В случае, если полномочия единоличного исполнительного органа дочернего и/или зависимого общества переданы управляющей организации или управляющему, указывается на это обстоятельство и дополнительно раскрываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для управляющего - фамилия, имя, отчество, год рождения), место нахождения (для управляющего - место жительства) управляющей организации (управляющего);

доли управляющей организации (управляющего) в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, если кредитная организация - эмитент является акционерным обществом, - также доли принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации - эмитента.

4.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента

Раскрывается информация о первоначальной (восстановительной) стоимости основных средств и сумме начисленной амортизации. Указанная информация приводится за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет. При этом значения показателей приводятся на дату окончания соответствующего завершенного финансового года.

Отчетная дата: ______________

Указываются сведения о способах начисления амортизационных отчислений по группам объектов основных средств.

Раскрываются результаты последней переоценки основных средств, осуществленной в течение 5 последних завершенных финансовых лет либо с даты государственной регистрации кредитной организации - эмитента, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, с указанием даты проведения переоценки, полной и остаточной (за вычетом амортизации) балансовой стоимости основных средств до переоценки и полной и остаточной (за вычетом амортизации) восстановительной стоимости основных средств с учетом этой переоценки. Указанная информация приводится по группам объектов основных средств.

Отчетная дата: ______________________

Указывается способ проведения переоценки основных средств (по коэффициентам федерального органа исполнительной власти по статистике, по рыночной стоимости соответствующих основных средств, подтвержденной документами или экспертными заключениями. При наличии экспертного заключения необходимо указать методику оценки).

Указываются сведения о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, стоимость которых составляет 10 и более процентов стоимости основных средств кредитной организации - эмитента, и иных основных средств по усмотрению кредитной организации - эмитента, а также сведения обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента (с указанием характера обременения, момента возникновения обременения, срока его действия и иных условий по усмотрению кредитной организации - эмитента).

V. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента

5.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента

5.1.1. Прибыль и убытки

Раскрывается динамика показателей, характеризующих прибыльность и убыточность кредитной организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.

Начиная с 01.01.2005 указанная информация приводится на каждый отчетный год в виде следующей таблицы:

До 01.01.2005 указанная информация приводится на каждый отчетный год в виде следующей таблицы:

Дополнительно приводится экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей.

Раскрывается информация о причинах, которые, по мнению органов управления кредитной организации - эмитента, привели к убыткам/прибыли кредитной организации - эмитента, отраженным в бухгалтерской отчетности за 5 завершенных финансовых лет, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.

В случае, если мнения указанных органов управления кредитной организации - эмитента относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента не совпадают, указывается мнение каждого из таких органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию.

В случае, если член совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или член коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента имеет особое мнение относительно упомянутых причин и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, отраженное в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и настаивает на отражении такого мнения в проспекте ценных бумаг, указывается такое особое мнение и аргументация члена органа управления кредитной организации - эмитента, объясняющая его позицию.

5.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности

Указываются факторы (влияние инфляции, изменение курсов иностранных валют, решения государственных органов, иные экономические, финансовые, политические и другие факторы), которые, по мнению органов управления кредитной организации - эмитента, оказали влияние на изменение размера прибыли (убытков) от основной деятельности за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.

Приводится оценка влияния, которое, по мнению указанных органов управления кредитной организации - эмитента, оказал каждый из приведенных факторов на вышеупомянутые показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента.

В случае, если мнения указанных органов управления кредитной организации - эмитента относительно упомянутых факторов и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента не совпадают, указывается мнение каждого из таких органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию.

В случае, если член совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или член коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента имеет особое мнение относительно упомянутых факторов и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, отраженное в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и настаивает на отражении такого мнения в проспекте ценных бумаг, указывается такое особое мнение и аргументация члена органа управления кредитной организации - эмитента, объясняющая его позицию.

5.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)

Приводятся сведения об обязательных нормативах <*> деятельности кредитной организации - эмитента на дату окончания каждого из 5 последних завершенных финансовых лет либо на момент окончания каждого завершенного финансового года, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.

<*> Для сведения: см. Инструкцию Банка России от 16 января 2004 года N 110-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 6 февраля 2004 года N 5529, 27 августа 2004 года N 5997, 14 марта 2005 года N 6391, 28 июля 2005 года N 6833, 19 августа 2005 года N 6926 ("Вестник Банка России" от 11 февраля 2004 года N 11, от 8 сентября 2004 года N 53, от 13 апреля 2005 года N 19, от 10 августа 2005 года N 40, от 31 августа 2005 года N 46).

В случае осуществления эмиссии облигаций с ипотечным покрытием приводятся также сведения о соответствующих обязательных нормативах <*>, дополнительно установленных Центральным банком Российской Федерации для кредитных организаций - эмитентов облигаций с ипотечным покрытием, на дату утверждения решения о выпуске ценных бумаг, на момент окончания последнего отчетного квартала перед датой утверждения проспекта ценных бумаг и на дату утверждения проспекта ценных бумаг. При этом требование о расчете данных нормативов за последние пять завершенных финансовых лет не применяется.

<*> Для сведения: см. Инструкцию Банка России от 31 марта 2004 года N 112-И "Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 5 мая 2004 года N 5783, 14 марта 2005 года N 6394 ("Вестник Банка России" от 19 мая 2004 года N 30, от 13 апреля 2005 года N 19).

В случае невыполнения обязательных нормативов указывается причина невыполнения и меры, принимаемые кредитной организацией по приведению их к установленным значениям.

Дополнительно приводится экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации - эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей. В случае, если значения какого-либо из приведенных показателей изменились по сравнению с предыдущим отчетным периодом на 10 или более процентов, приводится описание факторов, которые, по мнению органов управления кредитной организации - эмитента, привели к такому изменению.

В случае, если мнения указанных органов управления кредитной организации - эмитента относительно упомянутых факторов и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента не совпадают, указывается мнение каждого из таких органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию.

В случае, если член совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или член коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента имеет особое мнение относительно упомянутых факторов и/или степени их влияния на показатели финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, отраженное в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и настаивает на отражении такого мнения в проспекте ценных бумаг, указывается такое особое мнение и аргументация члена органа управления кредитной организации - эмитента, объясняющая его позицию.

5.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента

5.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента

Кредитной организацией - эмитентом указывается за 5 последних завершенных финансовых лет или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, следующая информация <*>:

<*> Для сведения: см. Указание Банка России от 16 января 2004 г. N 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации", зарегистрированное в Минюсте РФ 23 января 2004 г. N 5488 ("Вестник Банка России", 12 февраля 2004 г., N 12-13), форма 0409134.

5.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента

Представляется перечень финансовых вложений кредитной организации - эмитента, которые составляют 10 и более процентов всех его финансовых вложений на конец последнего финансового года до даты утверждения проспекта ценных бумаг. Данный перечень представляется отдельно:

по эмиссионным ценным бумагам;

по неэмиссионным ценным бумагам;

по иным финансовым вложениям кредитной организации - эмитента (вклады в уставные капиталы обществ с ограниченной ответственностью и т.д.).

Для вложений в ценные бумаги указываются:

вид ценных бумаг;

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование) эмитента (лица, обязанного по неэмиссионным ценным бумагам), место нахождения;

государственные регистрационные номера выпусков эмиссионных ценных бумаг и даты государственной регистрации, регистрирующие органы, осуществившие государственную регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг;

количество ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента;

общая номинальная стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента, для облигаций и иных долговых эмиссионных ценных бумаг, а также для опционов кредитной организации - эмитента - срок погашения;

общая балансовая стоимость ценных бумаг, находящихся в собственности кредитной организации - эмитента (отдельно указывается балансовая стоимость ценных бумаг дочерних и зависимых обществ кредитной организации - эмитента); сумма основного долга и начисленных (выплаченных) процентов по векселям, депозитным вкладам, сертификатам или иным неэмиссионным долговым ценным бумагам, срок погашения;

размер фиксированного процента или иного дохода по облигациям и иным долговым эмиссионным ценным бумагам или порядок его определения, срок выплаты;

размер дивиденда по привилегированным акциям или порядок его определения в случае, когда он определен в уставе акционерного общества - кредитной организации - эмитента, срок выплаты;

размер объявленного дивиденда по обыкновенным акциям (при отсутствии данных о размере объявленного дивиденда по обыкновенным акциям в текущем году указывается размер дивиденда, объявленного в предшествующем году), срок выплаты.

В случае, если величина вложений кредитной организации - эмитента в акции акционерных обществ увеличилась в связи с увеличением уставного капитала акционерного общества, осуществленным за счет имущества такого акционерного общества, указываются количество и номинальная стоимость (сумма увеличения номинальной стоимости) таких акций, полученных кредитной организацией - эмитентом.

Предоставляется информация о формировании резервов на возможные потери (в части вложения в ценные бумаги). В случае создания резервов на возможные потери (в части вложения в ценные бумаги) указывается величина резерва на начало и конец последнего завершенного финансового года до даты утверждения проспекта ценных бумаг.

Для иных финансовых вложений указывается:

объект финансового вложения, в том числе полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения, идентификационный номер налогоплательщика коммерческой организации, в которой эмитент имеет долю участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде);

размер вложения в денежном выражении;

в случае, если иное финансовое вложение связано с участием кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале юридического лица, указывается размер вложения в процентах от уставного (складочного) капитала (паевого фонда) такого юридического лица, размер дохода от объекта финансового вложения или порядок его определения, срок выплаты.

Предоставляется информация о величине потенциальных убытков, связанных с банкротством организаций (предприятий), в которые были произведены инвестиции, по каждому виду указанных инвестиций.

В случае, если денежные средства кредитной организации - эмитента размещены на депозитных или иных счетах в банках и иных кредитных организациях, лицензии которых были приостановлены либо отозваны, а также в случае, если было принято решение о реорганизации, ликвидации таких кредитных организаций, о начале процедуры банкротства либо о признании таких организаций несостоятельными (банкротами), приводятся сведения о величине убытков (потенциальных убытков) в связи с наступлением таких событий.

Информация об убытках предоставляется в оценке кредитной организации - эмитента по финансовым вложениям, отраженным в бухгалтерской отчетности кредитной организации - эмитента за период с начала отчетного года до даты утверждения проспекта ценных бумаг.

Отдельно указываются стандарты (правила) бухгалтерской отчетности, в соответствии с которыми кредитная организация - эмитент произвела расчеты, отраженные в настоящем пункте проспекта ценных бумаг.

5.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента

При наличии нематериальных активов кредитная организация - эмитент раскрывает информацию об их составе, о первоначальной (восстановительной) стоимости нематериальных активов и величине начисленной амортизации за 5 последних завершенных финансовых лет или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.

Отчетная дата: _____________

Отчетная дата: _____________

Отчетная дата: _____________

Отчетная дата: _____________

Отчетная дата: _____________

Указываются стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах.

5.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований

Приводится информация о политике кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, включая раскрытие затрат на осуществление научно-технической деятельности за счет собственных средств кредитной организации - эмитента за каждый из отчетных периодов.

Приводятся сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектов интеллектуальной собственности.

5.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента

Указываются основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора.

Приводится общая оценка результатов деятельности кредитной организации - эмитента. Приводится оценка соответствия результатов деятельности кредитной организации - эмитента тенденциям развития банковского сектора экономики. Указываются причины, обосновывающие полученные результаты деятельности (удовлетворительные и неудовлетворительные, по мнению кредитной организации - эмитента, результаты). Указываются факторы и условия, влияющие на деятельность кредитной организации - эмитента, и результаты такой деятельности. Дается прогноз в отношении продолжительности действия указанных факторов и условий. Описываются действия, предпринимаемые кредитной организацией - эмитентом, и действия, которые кредитная организация - эмитент планирует предпринять в будущем для эффективного использования данных факторов и условий. Указываются способы, применяемые кредитной организацией - эмитентом, и способы, которые кредитная организация - эмитент планирует использовать в будущем для снижения негативного эффекта факторов и условий, влияющих на деятельность кредитной организации - эмитента. Описываются существенные события/факторы, которые могут в наибольшей степени негативно повлиять на возможность получения кредитной организацией - эмитентом в будущем таких же или более высоких результатов, по сравнению с результатами, полученными за последний отчетный период, а также вероятность наступления таких событий (возникновения факторов).

Указываются основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом. Приводится перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг.

Кратко описываются общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации - эмитента. Описываются возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации - эмитента, и возможные действия кредитной организации - эмитента по уменьшению такого влияния.

В случае, если кредитная организация осуществляет эмиссию облигаций с ипотечным покрытием, кратко описываются общие тенденции на рынке ипотечного кредитования и недвижимости, в том числе наиболее важные для кредитной организации - эмитента. Дается прогноз в отношении будущего развития событий на рынке ипотечного кредитования.

Описываются существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия.

Указанная информация приводится в соответствии с мнениями, выраженными органами управления кредитной организации - эмитента.

В случае, если мнения указанных органов управления кредитной организации - эмитента относительно представленной информации не совпадают, указывается мнение каждого из таких органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию.

В случае, если член совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или член коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента имеет особое мнение относительно представленной информации, отраженное в протоколе собрания (заседания) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента или коллегиального исполнительного органа, на котором рассматривались соответствующие вопросы, и настаивает на отражении такого мнения в проспекте ценных бумаг, указывается такое особое мнение и аргументация члена органа управления кредитной организации - эмитента, объясняющая его позицию.

VI. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента

6.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента

Приводится полное описание структуры органов управления кредитной организации - эмитента и их компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) кредитной организации - эмитента.

Указываются сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации - эмитента либо иного аналогичного документа. Указываются сведения о наличии внутренних документов кредитной организации - эмитента, регулирующих деятельность его органов.

Указывается адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст действующей редакции устава кредитной организации - эмитента и внутренних документов, регулирующих деятельность органов кредитной организации - эмитента, а также кодекса корпоративного управления кредитной организации - эмитента в случае его наличия.

6.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента

По каждому из органов управления кредитной организации - эмитента, указанных в пункте 6.1 проспекта ценных бумаг (за исключением общего собрания акционеров (участников)), раскрывается персональный состав органа управления. По каждому лицу, входящему в состав органа управления, указываются следующие сведения:

фамилия, имя, отчество, год рождения;

сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата его окончания, квалификация);

все должности, занимаемые таким лицом в кредитной организации - эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству;

доли участия такого лица в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, - также доли принадлежащих такому лицу обыкновенных акций кредитной организации - эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены таким лицом в результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам кредитной организации - эмитента;

доли участия такого лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации - эмитента, а для тех дочерних и зависимых обществ кредитной организации - эмитента, которые являются акционерными обществами, - также доли принадлежащих такому лицу обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены таким лицом в результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента;

характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента.

6.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента

По каждому из органов управления кредитной организации - эмитента (за исключением физического лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа управления кредитной организации - эмитента) описываются с указанием размера все виды вознаграждения, в том числе заработная плата, премии, комиссионные, льготы и/или компенсации расходов, а также иные имущественные предоставления, которые были выплачены кредитной организацией - эмитентом за последний завершенный финансовый год, а также сведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем финансовом году.

Указанные сведения не могут являться предметом соглашения о конфиденциальной информации, препятствующего их раскрытию в проспекте ценных бумаг.

6.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Приводится полное описание структуры органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента и их компетенции в соответствии с уставом (учредительными документами) кредитной организации - эмитента.

Указываются сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента:

информация о наличии службы внутреннего аудита, сроке ее работы и ее ключевых сотрудниках;

основные функции службы внутреннего аудита; подотчетность службы внутреннего аудита, взаимодействие с исполнительными органами управления кредитной организации - эмитента и советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации - эмитента;

взаимодействие службы внутреннего аудита и внешнего аудитора кредитной организации - эмитента.

Указываются сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации. В случае наличия такого документа указывается адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст его действующей редакции.

6.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Раскрывается информация о ревизоре или о персональном составе ревизионной комиссии и иных органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью с указанием по каждому члену такого органа кредитной организации - эмитента следующих сведений:

фамилии, имени, отчества, года рождения;

сведений об образовании (наименование учебного заведения, дата его окончания, квалификация);

всех должностей, занимаемых членом органа кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью в кредитной организации - эмитенте и других организациях за последние 5 лет и в настоящее время в хронологическом порядке, в том числе по совместительству;

доли участия члена органа кредитной организации - эмитента по контролю за ее финансово-хозяйственной деятельностью в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, - также доли принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации - эмитента и количества акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены таким лицом в результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам кредитной организации - эмитента;

доли участия члена органа кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации - эмитента, а для тех дочерних и зависимых обществ кредитной организации - эмитента, которые являются акционерными обществами, - также доли принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента и количества акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены таким лицом в результате осуществления прав по принадлежащим ему опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента;

характера любых родственных связей между членом органа кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью и иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента.

6.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

По каждому органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента описываются с указанием размера все виды вознаграждения, в том числе заработная плата, премии, комиссионные, льготы и/или компенсации расходов, а также иные имущественные предоставления, которые были выплачены кредитной организацией - эмитентом за последний завершенный финансовый год, а также сведения о существующих соглашениях относительно таких выплат в текущем финансовом году.

Указанные сведения не могут являться предметом соглашения о конфиденциальной информации, препятствующего их раскрытию в проспекте ценных бумаг.

6.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента

Указывается среднесписочная численность работников (сотрудников) кредитной организации - эмитента, включая работников (сотрудников), работающих в его филиалах и представительствах, а также размер отчислений на заработную плату и социальное обеспечение за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.

В случае, если изменение численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента за раскрываемый период является для кредитной организации - эмитента существенным, указываются факторы, которые, по мнению кредитной организации - эмитента, послужили причиной для таких изменений, а также последствия таких изменений для финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента.

В случае, если в состав сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента входят сотрудники, оказывающие существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента (ключевые сотрудники), дополнительно указываются сведения о таких ключевых сотрудниках кредитной организации - эмитента.

В случае, если сотрудниками (работниками) кредитной организации - эмитента создан профсоюзный орган, указывается на это обстоятельство.

6.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента

В случае, если имеют место любые соглашения или обязательства кредитной организации - эмитента, касающиеся возможности участия сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента в его уставном капитале, указываются такие соглашения или обязательства, а также доля участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента (количество обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - акционерного общества), которая может быть приобретена (которое может быть приобретено) по таким соглашениям или обязательствам сотрудниками (работниками) кредитной организации - эмитента, или указывается на отсутствие таких соглашений или обязательств.

Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, дополнительно раскрываются сведения о предоставлении или возможности предоставления сотрудникам (работникам) кредитной организации - эмитента опционов кредитной организации - эмитента.

VII. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность

7.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации - эмитента

Указывается общее количество акционеров (участников) кредитной организации - эмитента на дату утверждения проспекта ценных бумаг.

Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, указывается общее количество лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на дату утверждения проспекта ценных бумаг. В случае, если в состав лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента, входят номинальные держатели акций кредитной организации - эмитента, дополнительно указывается общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента.

7.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами ее обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций

Если в состав акционеров (участников) кредитной организации - эмитента входят лица, владеющие не менее чем 5 процентами ее уставного капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, то по каждому из таких лиц указывается:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций), наименование (для юридических лиц - некоммерческих организаций), фамилия, имя, отчество (для физических лиц), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

место нахождения (для юридических лиц);

размер доли участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а также доли принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента.

В случае, если акции кредитной организации - эмитента, составляющие не менее чем 5 процентов уставного капитала или не менее чем 5 процентов обыкновенных акций, зарегистрированы в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на наименование номинального держателя, указывается на это обстоятельство. По каждому из таких номинальных держателей указывается:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций), наименование (для юридических лиц - некоммерческих организаций) номинального держателя;

место нахождения;

контактный телефон и факс, адрес электронной почты;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, наименование органа, выдавшего такую лицензию;

количество обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, которые зарегистрированы в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на имя номинального держателя.

Если в состав акционеров (участников) лиц, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, входят лица, владеющие не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций, то по каждому из таких лиц указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для юридических лиц - коммерческих организаций), наименование (для юридических лиц - некоммерческих организаций), фамилия, имя, отчество (для физических лиц), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

место нахождения (для юридических лиц);

размер доли в уставном (складочном) капитале (паевом фонде), а также доли принадлежащих ему обыкновенных акций лиц, перечисленных выше;

размер доли в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а также доли принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента.

7.3. Сведения о доле участия государства или муниципального образования в уставном капитале кредитной организации - эмитента

Указываются сведения о доле государства (муниципального образования) в уставном капитале кредитной организации - эмитента:

размер доли уставного капитала кредитной организации - эмитента, находящейся в государственной (федеральной, субъектов Российской Федерации), муниципальной собственности;

полное фирменное наименование (для юридического лица - коммерческой организации) или наименование (для юридического лица - некоммерческой организации), место нахождения либо фамилия, имя, отчество (для физического лица) управляющего государственным, муниципальным пакетом акций, а также лица, которое от имени Российской Федерации, субъекта Российской Федерации или муниципального образования осуществляет функции участника (акционера) кредитной организации - эмитента.

7.4. Сведения об ограничениях на участие в уставном капитале кредитной организации - эмитента

В случае, если уставом кредитной организации - эмитента, являющегося акционерным обществом, установлены ограничения количества акций, принадлежащих одному акционеру, и/или их суммарной номинальной стоимости, и/или максимального числа голосов, предоставляемых одному акционеру, указываются такие ограничения или указывается, что такие ограничения отсутствуют.

В случае, если законодательством Российской Федерации или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации установлены ограничения на долю участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной организации - эмитента, указываются такие ограничения или указывается, что такие ограничения отсутствуют.

Указываются иные ограничения, связанные с участием в уставном капитале кредитной организации - эмитента.

7.5. Сведения об изменениях в составе и размере участия акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций

Указываются составы акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, владевших не менее чем 5 процентами уставного капитала кредитной организации - эмитента, а для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, - также не менее 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, определенные на дату списка лиц, имевших право на участие в каждом общем собрании акционеров (участников) кредитной организации - эмитента, проведенном за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, или за каждый завершенный финансовый год, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, по данным списка лиц, имевших право на участие в каждом из таких собраний.

В отношении каждого такого состава акционеров (участников) кредитной организации - эмитента указывается дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров (участников) кредитной организации - эмитента.

По каждому участнику (акционеру) кредитной организации - эмитента, владевшему не менее чем 5 процентами его уставного капитала, а для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, - также не менее чем 5 процентами обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование) юридического лица или фамилия, имя, отчество физического лица;

доля лица в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а для кредитной организации - эмитента, являющейся акционерным обществом, - также доля принадлежавших указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации - эмитента.

7.6. Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность

Указываются общее количество и общий объем в денежном выражении совершенных сделок, в совершении которых имелась заинтересованность, одобренных каждым органом управления кредитной организации - эмитента, по итогам каждого завершенного финансового года за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет.

По каждой сделке (группе взаимосвязанных сделок), цена которой составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента, определенной по данным ее бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату перед совершением сделки, совершенной кредитной организацией - эмитентом за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также за период до даты утверждения проспекта ценных бумаг, указываются:

дата совершения сделки;

предмет сделки и иные существенные условия сделки;

стороны сделки;

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование) юридического лица или фамилия, имя, отчество физического лица, признанного в соответствии с законодательством Российской Федерации лицом, заинтересованным в совершении сделки, а также основание (основания), по которому такое лицо признано заинтересованным в совершении указанной сделки;

размер сделки (указывается в денежном выражении и в процентах от балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода, предшествующего дате совершения сделки, а если сделка (группа взаимосвязанных сделок) является размещением путем подписки или реализацией обыкновенных акций - в процентах от обыкновенных акций, размещенных до даты совершения сделки, и обыкновенных акций, в которые могут быть конвертированы размещенные до даты совершения сделки ценные бумаги, конвертируемые в акции);

срок исполнения обязательств по сделке, а также сведения об исполнении указанных обязательств;

орган управления кредитной организации - эмитента, принявший решение об одобрении сделки, дата принятия соответствующего решения (дата составления и номер протокола);

иные сведения о сделке, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

Также указывается общий объем в денежном выражении сделок, в совершении которых имелась заинтересованность, совершенных кредитной организацией - эмитентом за каждый из 5 последних завершенных финансовых лет.

По каждой сделке (группе взаимосвязанных сделок), в совершении которой имелась заинтересованность и решение об одобрении которой советом директоров (наблюдательным советом) или общим собранием акционеров (участников) кредитной организации - эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации, указываются:

дата совершения сделки;

предмет сделки и иные существенные условия сделки;

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование) юридического лица или фамилия, имя, отчество физического лица, признанного в соответствии с законодательством Российской Федерации лицом, заинтересованным в совершении сделки, а также основание (основания), по которому такое лицо признано заинтересованным в совершении указанной сделки;

размер сделки (указывается в денежном выражении и в процентах от балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода, предшествующего дате совершения сделки, а если сделка (группа взаимосвязанных сделок) является размещением путем подписки или реализацией обыкновенных акций - в процентах от обыкновенных акций, размещенных до даты совершения сделки, и обыкновенных акций, в которые могут быть конвертированы размещенные до даты совершения сделки ценные бумаги, конвертируемые в акции);

срок исполнения обязательств по сделке, а также сведения об исполнении указанных обязательств;

обстоятельства, объясняющие отсутствие принятия органом управления кредитной организации - эмитента решения об одобрении сделки;

иные сведения о сделке, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

7.7. Сведения о размере дебиторской задолженности

Раскрывается информация об общей сумме дебиторской задолженности кредитной организации - эмитента с отдельным указанием общей суммы просроченной дебиторской задолженности за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет. Указанная информация может приводиться в виде таблицы, значения показателей приводятся на дату окончания каждого завершенного финансового года.

Раскрывается структура дебиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за последний завершенный финансовый год и последний завершенный отчетный квартал до даты утверждения проспекта ценных бумаг. Указанная информация приводится в виде таблицы, при этом значения показателей указываются на дату окончания соответствующего отчетного квартала.

В случае наличия в составе дебиторской задолженности кредитной организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, дебиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы дебиторской задолженности, по каждому такому дебитору указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование), место нахождения или фамилия, имя, отчество;

сумма дебиторской задолженности;

размер и условия просроченной дебиторской задолженности (процентная ставка, штрафные санкции, пени).

В случае, если дебитор, на долю которого приходится не менее 10 процентов от общей суммы дебиторской задолженности, является аффилированным лицом, указывается на это обстоятельство. По каждому такому дебитору дополнительно указывается следующая информация:

доля участия кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) аффилированного лица - коммерческой организации, а в случае, когда аффилированное лицо является акционерным обществом, - также доля обыкновенных акций аффилированного лица, принадлежащих кредитной организации - эмитенту;

доля участия аффилированного лица в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) кредитной организации - эмитента, а в случае, когда кредитная организация - эмитент является акционерным обществом, - также доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих аффилированному лицу;

для аффилированного лица, являющегося физическим лицом, - должность, которую такое лицо занимает в кредитной организации - эмитенте, его дочерних и зависимых обществах, основном (материнском) обществе, управляющей организации.

VIII. Бухгалтерская отчетность кредитной

организации - эмитента и иная финансовая информация <*>

<*> Для сведения: см. Указание Банка России от 17 декабря 2004 года N 1530-У "О порядке составления кредитными организациями годового бухгалтерского отчета", зарегистрированное в Минюсте РФ 21 декабря 2004 года N 6215 ("Вестник Банка России" от 23 декабря 2004 года N 73) и Указание Банка России от 16 января 2004 года N 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированное в Минюсте РФ 23 января 2004 года N 5488 ("Вестник Банка России" от 12 февраля 2004 года N 12-13).

8.1. Годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента

К проспекту ценных бумаг прилагается годовая бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента в следующем составе:

а) копии бухгалтерского отчета кредитной организации - эмитента, составленного в соответствии с нормативными актами Банка России, за три последних завершенных финансовых года, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, или за каждый финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее трех лет;

б) годовая финансовая отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, а в случае составления финансовой отчетности в соответствии с Общепринятыми принципами бухгалтерского учета США, также данная отчетность за три последних завершенных финансовых года, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, или за каждый финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее трех лет, на русском языке.

8.2. Бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал

К проспекту ценных бумаг прилагается квартальная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента в следующем объеме:

а) бухгалтерский баланс по форме 0409101 "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации" (графы 1, 11, 12, 13) и отчет о прибылях и убытках по форме 0409102, установленные Указанием Банка России от 16 января 2004 года N 1376-У, по состоянию на дату, предшествующую дате утверждения проспекта ценных бумаг;

б) при наличии квартальная финансовая отчетность, составленная в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, и/или финансовая отчетность, составленная в соответствии с Общепринятыми принципами бухгалтерского учета США на русском языке.

8.3. Консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента за три последних завершенных финансовых года или за каждый завершенный финансовый год

К проспекту ценных бумаг прилагается консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента в следующем составе:

а) консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках), составленная в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными правовыми актами Банка России, за три последних завершенных финансовых года, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, срок представления которой наступил в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее трех лет. При этом кредитная организация - эмитент раскрывает основу составления представленной отчетности, включая основные положения учетной политики, имеющие существенное значение при составлении консолидированной бухгалтерской отчетности кредитной организации - эмитента;

б) при наличии у кредитной организации - эмитента консолидированной бухгалтерской отчетности, составленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, кредитная организация - эмитент представляет такую отчетность за три последних завершенных финансовых года, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность или составляет бухгалтерскую отчетность в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности менее трех лет. К представляемой консолидированной бухгалтерской отчетности прилагается заключение аудитора (аудиторов) при наличии такого заключения. Указанная консолидированная бухгалтерская отчетность представляется на русском языке. Кредитная организация - эмитент при этом должна отдельно указать, что консолидированная бухгалтерская отчетность составлена в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности. В случае представления консолидированной бухгалтерской отчетности, составленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, консолидированная бухгалтерская отчетность кредитной организации - эмитента, составленная в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации, может не представляться.

В случае, если кредитная организация - эмитент не составляет консолидированную бухгалтерскую отчетность, она должна указать основание, в силу которого она не обязана составлять консолидированную бухгалтерскую отчетность.

8.4. Сведения об учетной политике кредитной организации - эмитента

Раскрывается учетная политика кредитной организации - эмитента, самостоятельно определенная кредитной организацией - эмитентом в соответствии с законодательством Российской Федерации о бухгалтерском учете и утвержденная приказом или распоряжением лица, ответственного за организацию и состояние бухгалтерского учета кредитной организации - эмитента.

Информация об учетной политике, принятой кредитной организацией - эмитентом, указывается в отношении текущего финансового года, квартальная бухгалтерская отчетность за который включается в состав проспекта ценных бумаг, а также в отношении каждого завершенного финансового года, годовая бухгалтерская отчетность за который включается в состав проспекта ценных бумаг.

8.5. Сведения о стоимости недвижимого имущества кредитной организации - эмитента и существенных изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года

Указываются общая стоимость недвижимого имущества и величина начисленной амортизации на дату окончания последнего завершенного финансового года и последнего завершенного отчетного периода перед утверждением проспекта ценных бумаг.

В том случае, если в течение 12 месяцев до даты утверждения проспекта ценных бумаг производилась оценка недвижимого имущества, находящегося в собственности кредитной организации - эмитента, оценщиком указывается определенная таким оценщиком стоимость недвижимого имущества. В том случае, если в составе имущества произошли значительные изменения после проведения оценки, указываются балансовая (остаточная) и оценочная стоимость выбывшего имущества и цена покупки приобретенного недвижимого имущества.

Указываются сведения о любых изменениях в составе недвижимого имущества кредитной организации - эмитента, а также сведения о любых приобретениях или выбытии по любым основаниям любого иного имущества кредитной организации - эмитента, если балансовая стоимость такого имущества превышает 5 процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента, а также сведения о любых иных существенных для кредитной организации - эмитента изменениях, произошедших в составе имущества кредитной организации - эмитента после даты окончания последнего завершенного финансового года до даты утверждения проспекта ценных бумаг.

8.6. Сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента

Указываются сведения об участии кредитной организации - эмитента в судебных процессах (с указанием наложенных на кредитную организацию - эмитента судебным органом санкциях) в случае, если такое участие может существенно отразиться на финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, в течение трех лет, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, либо в течение меньшего периода, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее трех лет.

IX. Подробные сведения о порядке и об условиях размещения эмиссионных ценных бумаг

9.1. Сведения о размещаемых ценных бумагах

9.1.1. Общая информация

Указываются:

вид размещаемых ценных бумаг (акции, облигации, опционы кредитной организации - эмитента);

для акций - категория (обыкновенные, привилегированные), для привилегированных акций - тип;

для облигаций - серия и/или иные идентификационные признаки (процентные, дисконтные, конвертируемые, неконвертируемые, с ипотечным покрытием, с возможностью досрочного погашения по желанию владельцев, с возможностью досрочного погашения по усмотрению кредитной организации - эмитента, без возможности досрочного погашения, срок погашения, дополнительная идентификация выпуска (серии) облигаций (цифровая, буквенная и т.п.), установленная по усмотрению кредитной организации - эмитента);

номинальная стоимость каждой размещаемой ценной бумаги (в случае, если наличие у размещаемых ценных бумаг номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации);

количество размещаемых ценных бумаг и их объем по номинальной стоимости (в случае, если наличие у размещаемых ценных бумаг номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации);

форма размещаемых ценных бумаг (именные бездокументарные, документарные на предъявителя без обязательного централизованного хранения, документарные на предъявителя с обязательным централизованным хранением);

для именных ценных бумаг дополнительно указывается, что информация о лице, осуществляющем ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, раскрывается в пункте 10.6 проспекта ценных бумаг;

для ценных бумаг на предъявителя с обязательным централизованным хранением дополнительно указываются полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения депозитария, который будет осуществлять централизованное хранение размещаемых ценных бумаг, номер, дата выдачи и срок действия лицензии депозитария на осуществление депозитарной деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

права, предоставляемые каждой ценной бумагой выпуска;

способ размещения ценных бумаг, а в случае размещения ценных бумаг посредством закрытой подписки - указание на то, что информация о круге потенциальных приобретателей ценных бумаг раскрывается в пункте 9.7 проспекта ценных бумаг;

порядок размещения ценных бумаг;

порядок и срок оплаты размещаемых ценных бумаг;

орган управления кредитной организации - эмитента, утвердивший решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и их проспект, а также дата (даты) принятия решения об утверждении каждого из указанных документов, дата (даты) составления и номер (номера) протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято соответствующее решение;

в случае установления решением о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг доли ценных бумаг, при неразмещении которой выпуск (дополнительный выпуск) ценных бумаг признается несостоявшимся, - размер такой доли в процентах от общего количества ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска).

9.1.2. Дополнительные сведения о размещаемых облигациях

В случае размещения облигаций указываются следующие сведения:

а) Размер дохода по облигациям:

размер (порядок определения размера) дохода по облигациям, выплачиваемого владельцам облигаций;

в случае, если выплата доходов по облигациям осуществляется по окончании отдельных периодов (купонных периодов) в течение срока до погашения облигаций, - такие периоды, а также размер (размеры) и/или порядок (порядки) определения размера процента (купона) по каждому купонному периоду;

порядок расчета для получения доходов (форма расчетов: безналичная - для физических и юридических лиц, наличная - для физических лиц, оформляемые документы);

место выплаты доходов.

В случае, если порядок определения размера процента (купона) по облигациям предусматривает, что размер указанного процента (купона) или порядок его определения в виде формулы устанавливается кредитной организацией - эмитентом после утверждения проспекта облигаций, указывается порядок раскрытия информации о размере (порядке определения размера) процента (купона) по облигациям, в том числе срок раскрытия информации и перечень средств массовой информации, в которых будет осуществлено ее раскрытие (включая адреса страниц в сети Интернет).

б) Порядок и условия погашения облигаций и выплаты по ним процента (купона):

порядок и срок погашения облигаций;

форма погашения облигаций (денежные средства, имущество, конвертация и т.д.);

порядок и срок выплаты процентов (купона) по облигациям, включая срок выплаты каждого купона;

источники, за счет которых планируется исполнение обязательств по облигациям кредитной организации - эмитента, а также прогноз кредитной организации - эмитента в отношении наличия указанных источников на весь период обращения облигаций.

В случае размещения именных облигаций или облигаций с обязательным централизованным хранением приводятся:

дата составления списка владельцев облигаций для исполнения по ним обязательств (выплата процентов (купона), погашение);

указание на то, что исполнение обязательства по отношению к владельцу, включенному в список владельцев облигаций, признается надлежащим, в том числе в случае отчуждения облигаций после даты составления списка владельцев облигаций;

указание на то, что в случае непредставления (несвоевременного представления) регистратору (депозитарию, осуществляющему централизованное хранение) информации, необходимой для исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям, исполнение таких обязательств производится лицу, предъявившему требование об исполнении обязательств и являющемуся владельцем облигаций на дату предъявления требования.

в) Порядок и условия досрочного погашения облигаций.

В случае наличия возможности досрочного погашения указываются:

возможность досрочного погашения облигаций;

тип досрочного погашения облигаций (по требованию владельцев облигаций кредитной организации - эмитента, по соглашению с владельцами облигаций, по усмотрению кредитной организации - эмитента);

срок, не ранее которого облигации могут быть досрочно погашены, а если такой срок определяется указанием на определенное событие, - порядок раскрытия информации о наступлении такого события, в том числе срок раскрытия информации и перечень средств массовой информации, в которых будет осуществлено ее раскрытие (включая адреса страниц в сети Интернет);

порядок раскрытия информации о досрочном погашении облигаций, в том числе срок раскрытия информации и перечень средств массовой информации, в которых будет осуществлено ее раскрытие (включая адреса страниц в сети Интернет);

в случае, если кредитная организация - эмитент возложила обязанность по раскрытию информации о досрочном погашении облигаций на иное юридическое лицо, - наименование этого лица, место его нахождения;

иные условия досрочного погашения облигаций.

В случае, если досрочного погашения облигаций не предусматривается, указывается на это обстоятельство.

г) Порядок и условия приобретения облигаций кредитной организацией - эмитентом с возможностью их последующего обращения.

В случае наличия возможности приобретения облигаций кредитной организацией - эмитентом по соглашению с владельцами облигаций и/или по требованию владельцев облигаций с возможностью их последующего обращения, указываются:

возможность приобретения облигаций;

тип приобретения облигаций (по соглашению с владельцами облигаций и/или по требованию владельцев облигаций кредитной организации - эмитента);

срок, не ранее которого облигации могут быть приобретены, а если такой срок определяется указанием на определенное событие, - порядок раскрытия информации о наступлении такого события, в том числе срок раскрытия информации и перечень средств массовой информации, в которых будет осуществлено ее раскрытие (включая адреса страниц в сети Интернет);

порядок раскрытия информации о приобретении облигаций, в том числе срок раскрытия информации и перечень средств массовой информации, в которых будет осуществлено ее раскрытие (включая адреса страниц в сети Интернет);

в случае, если кредитная организация - эмитент возложила обязанность по раскрытию информации о приобретении облигаций на иное юридическое лицо, - наименование этого лица, место его нахождения;

иные условия приобретения облигаций их кредитной организацией - эмитентом.

В случае, если приобретения облигаций не предусматривается, указывается на это обстоятельство.

д) Сведения о платежных агентах по облигациям.

В случае, если погашение и/или выплата доходов по облигациям осуществляются кредитной организацией - эмитентом с привлечением платежных агентов, по каждому платежному агенту дополнительно указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения платежного агента;

номер и дата лицензии, на основании которой лицо может осуществлять функции платежного агента, орган, выдавший указанную лицензию;

функции платежного агента.

Указывается на возможность назначения кредитной организацией - эмитентом дополнительных платежных агентов и отмены таких назначений, а также порядок раскрытия информации о таких действиях.

е) Действия владельцев облигаций в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям.

Указывается, что неисполнение обязательств кредитной организации - эмитента по облигациям является существенным нарушением условий заключенного договора займа (дефолт) в случае:

просрочки исполнения обязательства по выплате очередного процента (купона) по облигации на срок более 7 дней или отказа от исполнения указанного обязательства;

просрочки исполнения обязательства по выплате суммы основного долга по облигации на срок более 30 дней или отказа от исполнения указанного обязательства.

Указывается, что исполнение соответствующих обязательств с просрочкой, однако в пределах указанных в настоящем пункте сроков, составляет технический дефолт.

Дополнительно раскрываются:

санкции, налагаемые на кредитную организацию - эмитент в случае неисполнения, ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям;

порядок обращения с требованием к кредитной организации - эмитенту, лицам, несущим солидарную или субсидиарную ответственность по обязательствам кредитной организации - эмитента, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям;

порядок обращения с иском в суд или арбитражный суд (подведомственность и срок исковой давности);

порядок раскрытия информации о неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по облигациям, которая должна включать в себя объем неисполненных обязательств, причину неисполнения обязательств, перечисление возможных действий владельцев облигаций в случае дефолта и в случае технического дефолта, а также указание на сроки раскрытия информации и перечень средств массовой информации, в которых будет осуществлено ее раскрытие, включая адреса страниц в сети Интернет;

в случае, если кредитная организация - эмитент возложила обязанность по раскрытию указанной информации на иное юридическое лицо, указывается наименование этого лица, место его нахождения.

ж) Сведения о лице, предоставляющем обеспечение.

В случае, если исполнение обязательств по облигациям обеспечивается третьим лицом (лицами), по каждому такому лицу указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование), место нахождения юридического лица, предоставляющего обеспечение, или фамилия, имя, отчество и место жительства физического лица, предоставляющего обеспечение;

для юридического лица, зарегистрированного в Российской Федерации, - дата государственной регистрации и основной государственный регистрационный номер (ОГРН), за которым в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о создании юридического лица;

для юридического лица, зарегистрированного за пределами Российской Федерации, - сведения о государственной регистрации юридического лица в соответствии с иностранным правом или указание на то, что государственная регистрация не осуществлялась, и объясняющие это обстоятельства.

В случае, если обеспечение по облигациям предоставляется кредитной организацией - эмитентом таких облигаций, указывается на это обстоятельство.

В случае, если исполнение обязательств по облигациям обеспечивается поручительством, предоставляемым физическим лицом, дополнительно указываются сведения о стоимости имущества физического лица, включающие информацию о сумме денежных средств, находящихся на счетах физического лица в кредитных организациях, и рыночной стоимости иного имущества физического лица (за исключением имущества, на которое в соответствии с законодательством Российской Федерации не может быть обращено взыскание по обязательствам физического лица), определенной оценщиком, с указанием полного и сокращенного фирменных наименований (фамилии, имени, отчества) оценщика, места его нахождения, номера и даты составления отчета о рыночной стоимости имущества, подготовленного оценщиком, номера, даты выдачи и срока действия лицензии на осуществление оценочной деятельности, органа, выдавшего указанную лицензию.

В случае, если исполнение обязательств по облигациям обеспечивается государственной или муниципальной гарантией, дополнительно указываются следующие сведения:

орган, принявший решение об обеспечении исполнения от имени Российской Федерации (субъекта Российской Федерации, муниципального образования) обязательств по облигациям, и дата принятия такого решения;

сведения о гаранте, включающие его наименование (Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование) и наименование органа, выдавшего гарантию от имени указанного гаранта;

сведения о включении обязательств по предоставляемой государственной или муниципальной гарантии в федеральный бюджет либо соответствующий бюджет субъекта Российской Федерации или муниципального образования.

Приводится расчет суммы величин:

размер собственных средств (капитала) кредитной организации - эмитента;

размер поручительства, предоставляемого в обеспечение исполнения обязательств по облигациям, в случае, когда размер такого поручительства больше стоимости чистых активов лица (лиц), предоставляющего поручительство по облигациям, - стоимость чистых активов такого лица (лиц) (в случае, если поручительство по облигациям предоставляется физическим лицом, вместо стоимости чистых активов учитывается стоимость имущества такого физического лица, которая определена привлеченным для этих целей оценщиком);

сумма банковской гарантии, предоставляемой в обеспечение исполнения обязательств по облигациям, а в случае, когда сумма такой банковской гарантии больше стоимости чистых активов (размера собственных средств) лица (лиц), предоставляющего банковскую гарантию по облигациям, - стоимость чистых активов (размер собственных средств) такого лица (лиц);

стоимость имущества, закладываемого в обеспечение исполнения обязательств по облигациям, которая определена оценщиком;

размер государственной и/или муниципальной гарантии по облигациям.

В случае, когда рассчитанная сумма меньше суммарной величины обязательств кредитной организации - эмитента по облигациям, указывается на то, что приобретение таких облигаций относится к категории инвестиций с повышенным риском.

В случае, если исполнение обязательств по облигациям обеспечивается банковской гарантией или поручительством третьего лица (лиц), являющегося(ихся) юридическим(и) лицом(ами) по законодательству места регистрации, по каждому такому лицу дополнительно раскрываются:

сведения, предусмотренные разделами III (за исключением пункта 3.4), IV, V, VI, VII, VIII и X проспекта ценных бумаг; либо

адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст ежеквартального отчета указанного юридического лица за последний завершенный отчетный квартал, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг, а также описание порядка раскрытия таким юридическим лицом информации в форме ежеквартального отчета и сообщений о существенных фактах, в том числе название периодического печатного издания (изданий), используемого для опубликования сообщений о существенных фактах, если юридическое лицо, предоставляющее обеспечение по облигациям кредитной организации - эмитента, осуществляет раскрытие информации в форме ежеквартального отчета и сообщений о существенных фактах, в том числе когда такое лицо осуществляет раскрытие указанной информации в силу добровольного принятия на себя соответствующих обязательств и раскрыло ежеквартальный отчет за последний завершенный отчетный квартал, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг.

В случае, если исполнение обязательств по облигациям обеспечивается государственной гарантией субъекта Российской Федерации или муниципальной гарантией, дополнительно раскрываются отчеты об исполнении бюджета соответствующего субъекта Российской Федерации или муниципального образования за три последних завершенных финансовых года, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг.

Дополнительные сведения о третьих лицах, обеспечивающих исполнение обязательств по облигациям, раскрываются в приложениях к проспекту ценных бумаг.

з) Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям.

В случае размещения облигаций с обеспечением по каждому случаю предоставления обеспечения указываются:

способ обеспечения (поручительство, залог, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия);

размер и условия предоставляемого обеспечения, в том числе порядок предъявления и удовлетворения требований об исполнении обязательств, не исполненных кредитной организацией - эмитентом;

обязательства кредитной организации - эмитента по облигациям (выплата номинальной стоимости (иного имущественного эквивалента), выплата процентного (купонного) дохода по облигациям, осуществление иных имущественных прав, предоставляемых облигациями), исполнение которых обеспечивается предоставляемым обеспечением;

иные условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям;

порядок уведомления (раскрытия информации) об изменении условий обеспечения исполнения обязательств по облигациям, происходящих по причинам, не зависящим от кредитной организации - эмитента или владельцев облигаций с обеспечением (реорганизация, ликвидация или банкротство лица, предоставившего обеспечение; утрата предмета залога в связи с прекращением права собственности или права хозяйственного ведения по установленным законом основаниям, гибелью или повреждением предмета залога; иное).

Также указывается на то, что:

облигация с обеспечением предоставляет ее владельцу все права, возникающие из такого обеспечения;

с переходом прав на облигацию с обеспечением к новому владельцу (приобретателю) переходят все права, вытекающие из такого обеспечения;

передача прав, возникших из предоставленного обеспечения, без передачи прав на облигацию является недействительной.

Для облигаций с залоговым обеспечением дополнительно указываются:

вид имущества, выступающего предметом залога (ценные бумаги, недвижимое имущество), и его характеристика;

стоимость имущества, выступающего предметом залога;

стоимость имущества, выступающего предметом залога, определенная оценщиком, дата составления и номер отчета об оценке указанного имущества, составленного оценщиком. Копия резолютивной части отчета об оценке имущества, выступающего предметом залога по облигациям с залоговым обеспечением, прилагается к проспекту таких облигаций в виде приложения;

полное фирменное наименование и сокращенное наименование оценщика (фамилия, имя, отчество оценщика - индивидуального предпринимателя), осуществившего оценку имущества, являющегося предметом залога, место нахождения оценщика, номер, дата выдачи и срок действия лицензии оценщика на осуществление оценочной деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

порядок реализации имущества, являющегося предметом залога, в том числе полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения и адрес для получения почтовых отправлений лица, которое будет осуществлять реализацию заложенного имущества, срок, установленный для реализации заложенного имущества;

сведения о любых существующих обременениях имущества, выступающего предметом залога, правами третьих лиц, или указание на то, что такие обременения не имеют места;

сведения о страховании имущества, выступающего предметом залога (наименования страховщика, страхователя и выгодоприобретателя, их место нахождения, размер страховой суммы, описание страхового случая, дата заключения, номер и срок действия договора страхования), или указание на то, что указанное имущество не застраховано.

Также указывается на то, что договор залога, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца (приобретателя) прав на такие облигации.

Для облигаций, обеспеченных залогом ценных бумаг, раскрывается следующая характеристика таких ценных бумаг:

вид, категория (тип), серия, форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг, иные обязательные реквизиты ценных бумаг, установленные федеральными законами;

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения кредитной организации - эмитента ценных бумаг;

государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, дата государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг;

количество ценных бумаг, выступающих предметом залога;

номинальная стоимость каждой ценной бумаги и объем заложенных ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено;

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения лица, осуществляющего учет прав на ценные бумаги, выступающие предметом залога, номер (номера) контактного телефона, факса, адрес электронной почты такого лица, а если таким лицом является регистратор или депозитарий - также номер, дата выдачи и срок действия лицензии регистратора или депозитария на осуществление соответственно деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг или депозитарной деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

если такими ценными бумагами являются ценные бумаги, допущенные к торгам фондовой биржей или иным организатором торговли на рынке ценных бумаг, - средневзвешенная цена таких ценных бумаг, рассчитанная по сделкам, совершенным через организатора торговли на рынке ценных бумаг в течение последних 10 торговых дней, предшествующих месяцу, в котором утвержден проспект ценных бумаг (в случае, если ценные бумаги допущены к торгам двумя или более организаторами торговли на рынке ценных бумаг, выбор организатора торговли на рынке ценных бумаг для расчета средневзвешенной цены ценных бумаг осуществляется кредитной организацией - эмитентом самостоятельно).

Для облигаций, обеспеченных ипотекой (залогом недвижимого имущества), указывается следующая характеристика недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки:

вид недвижимого имущества (предприятия, здания, сооружения, иное недвижимое имущество, используемое в предпринимательской деятельности, земельные участки, жилые дома, квартиры, части жилых домов и квартир, состоящие из одной или нескольких изолированных комнат; дачи, садовые дома, гаражи, другие строения потребительского назначения, воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания, космические объекты, иное);

место нахождения и описание недвижимого имущества;

кадастровый (условный) номер объекта (объектов) недвижимого имущества или указание на то, что кадастровый (условный) номер не присвоен, и объясняющие это обстоятельства;

право залогодателя на недвижимое имущество (право собственности, право хозяйственного ведения);

номер регистрации, за которым осуществлена государственная регистрация права собственности или права хозяйственного ведения на объект (объекты) недвижимого имущества в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, дата государственной регистрации права или указание на то, что государственная регистрация права собственности или иного вещного права на объект (объекты) недвижимого имущества в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним не осуществлялась, и объясняющие это обстоятельства;

область использования недвижимого имущества;

общая и полезная площадь недвижимого имущества;

год (годы) создания (постройки) недвижимого имущества, а если производилась реконструкция или ремонт недвижимого имущества - также год (годы) проведения реконструкции или ремонта, вид ремонта (капитальный, текущий);

общие затраты на содержание недвижимого имущества за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг;

общий размер дохода, полученного от использования недвижимого имущества за последний завершенный финансовый год, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг.

Для облигаций, обеспеченных поручительством, дополнительно указывается:

порядок предъявления требований к поручителю в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств перед владельцами облигаций;

на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям, поручитель и кредитная организация - эмитент несут солидарную ответственность;

на то, что договор поручительства, которым обеспечивается исполнение обязательств по облигациям, считается заключенным с момента возникновения у их первого владельца прав на такие облигации, при этом письменная форма договора поручительства считается соблюденной.

Для облигаций, обеспеченных банковской гарантией, дополнительно указываются:

дата выдачи банковской гарантии;

сумма банковской гарантии;

содержание банковской гарантии;

срок, на который выдана банковская гарантия, который должен не менее чем на шесть месяцев превышать дату (срок окончания) погашения облигаций, обеспеченных такой гарантией;

порядок предъявления владельцами облигаций письменного требования гаранту в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения эмитентом обязательств по облигациям, содержание такого требования;

на то, что банковская гарантия не может быть отозвана гарантом;

на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения эмитентом обязательств по облигациям гарант и кредитная организация - эмитент несут солидарную ответственность.

Для облигаций, обеспеченных государственной или муниципальной гарантией, дополнительно указывается:

дата выдачи гарантии;

объем обязательств по гарантии;

срок, на который выдана гарантия;

порядок предъявления требований к гаранту по исполнению гарантийных обязательств;

на то, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям гарант несет субсидиарную ответственность дополнительно к ответственности кредитной организации - эмитента по гарантированному им обязательству;

на то, что гарант имеет право отказать бенефициару в удовлетворении его требования в случае, если последний в соответствии с законодательством Российской Федерации не вправе осуществлять права по облигациям.

9.1.3. Дополнительные сведения о конвертируемых ценных бумагах

В случае размещения конвертируемых ценных бумаг (ценных бумаг, условия размещения которых предусматривают возможность их конвертации в другие ценные бумаги) указываются:

вид, категория (тип) ценных бумаг, в которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги;

форма ценных бумаг, в которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги;

номинальная стоимость каждой ценной бумаги, в которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги;

количество и объем по номинальной стоимости ценных бумаг, в которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги;

права, предоставляемые каждой ценной бумагой, в которые конвертируются размещаемые конвертируемые ценные бумаги;

срок (порядок определения срока), в течение которого может быть осуществлена конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг;

в случае, если срок, в течение которого может быть осуществлена конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг, определяется указанием на определенное событие, - порядок раскрытия информации о наступлении указанного события, в том числе срок раскрытия такой информации и перечень средств массовой информации, в которых будет осуществлено ее раскрытие (включая адреса страниц в сети Интернет);

действия владельцев конвертируемых ценных бумаг, совершение которых необходимо для осуществления конвертации;

в случае конвертации по заявкам владельцев конвертируемых ценных бумаг - срок с момента получения кредитной организацией - эмитентом заявки на конвертацию до осуществления конвертации ценной бумаги;

прочие особенности и условия, которые определяют положение владельцев конвертируемых ценных бумаг кредитной организации - эмитента, а также могут повлиять на принятие решения о приобретении размещаемых ценных бумаг кредитной организации - эмитента.

9.1.4. Дополнительные сведения о размещаемых опционах кредитной организации - эмитента

В случае размещения опционов кредитной организации - эмитента указываются:

положение о том, что опцион кредитной организации - эмитента исполняется путем его конвертации в акции дополнительного выпуска по требованию владельца опциона кредитной организации - эмитента и уплате владельцем опциона кредитной организации - эмитента цены приобретения дополнительных акций, указанной в таком опционе кредитной организации - эмитента;

категория акций (обыкновенные, привилегированные), для привилегированных акций - тип, право на приобретение которых предоставляют опционы кредитной организации - эмитента;

количество акций каждой категории (типа), право на приобретение которых предоставляет каждый опцион кредитной организации - эмитента;

номинальная стоимость каждой акции, право на приобретение которых предоставляет каждый опцион кредитной организации - эмитента;

срок (порядок определения срока), при наступлении которого могут быть осуществлены права владельца опциона кредитной организации - эмитента;

в случае, если срок, при наступлении которого могут быть осуществлены права владельца опциона кредитной организации - эмитента, определяется наступлением указанных обстоятельств, - порядок раскрытия информации о наступлении указанных обстоятельств, в том числе срок раскрытия информации и перечень средств массовой информации, в которых будет осуществлено ее раскрытие (включая адреса страниц в сети Интернет);

срок, в течение которого владельцами опционов кредитной организации - эмитента могут быть поданы соответствующие требования;

последствия отсутствия требования о конвертации со стороны владельца опциона кредитной организации - эмитента в установленный опционом кредитной организации - эмитента срок и/или при наличии соответствующих обстоятельств;

срок конвертации опциона кредитной организации - эмитента в акции кредитной организации - эмитента с момента получения требования владельца опциона кредитной организации - эмитента;

цена (порядок определения цены) приобретения дополнительных акций, устанавливаемая опционом кредитной организации - эмитента, а также порядок ее оплаты, в том числе полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения кредитной организации - эмитента (платежных агентов), через которые предполагается осуществлять соответствующие выплаты;

последствия неуплаты владельцем опциона кредитной организации - эмитента цены конвертации при подаче требования о конвертации опционов кредитной организации - эмитента в дополнительные акции кредитной организации - эмитента;

основные места (место) продажи размещаемых опционов кредитной организации - эмитента в случае их размещения путем подписки;

положение о том, что преимущественное право акционеров на приобретение дополнительных акций, размещаемых в целях исполнения обязательств по опционам кредитной организации - эмитента, не применяется;

прочие особенности и условия, которые определяют положение владельцев опционов кредитной организации - эмитента, а также могут повлиять на принятие решения о приобретении размещаемых опционов кредитной организации - эмитента.

9.1.5. Дополнительные сведения о размещаемых облигациях с ипотечным покрытием

9.1.5.1. Сведения о специализированном депозитарии, осуществляющем ведение реестра ипотечного покрытия

В отношении специализированного депозитария, осуществляющего ведение реестра ипотечного покрытия, указываются:

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, орган, выдавший указанную лицензию;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию;

возможность привлечения к исполнению обязанностей специализированного депозитария по хранению и/или учету прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, другого депозитария (других депозитариев).

9.1.5.2. Сведения о выпусках облигаций, исполнение обязательств по которым обеспечивается (может быть обеспечено) залогом данного ипотечного покрытия

Указываются:

а) общее количество выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом данного ипотечного покрытия, или указание на то, что количество выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым может быть обеспечено залогом данного ипотечного покрытия, не ограничивается;

б) количество зарегистрированных ранее выпусков облигаций с ипотечным покрытием, исполнение обязательств по которым обеспечивается залогом данного ипотечного покрытия, а также количество выпусков облигаций с данным ипотечным покрытием, государственная регистрация которых осуществляется одновременно, с указанием по каждому такому выпуску облигаций:

государственный регистрационный номер и дата государственной регистрации соответствующего выпуска облигаций с ипотечным покрытием (если осуществлена государственная регистрация выпуска облигаций);

дата государственной регистрации отчета об итогах соответствующего выпуска облигаций с ипотечным покрытием (если осуществлена государственная регистрация отчета об итогах выпуска облигаций);

количество облигаций с ипотечным покрытием в соответствующем выпуске и номинальной стоимости каждой облигации с ипотечным покрытием соответствующего выпуска;

размер процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием соответствующего выпуска или порядка его определения;

срока исполнения обязательств по выплате номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием соответствующего выпуска;

очередность исполнения обязательств по выплате номинальной стоимости и процентного (купонного) дохода по облигациям с ипотечным покрытием соответствующего выпуска по отношению к иным выпускам облигаций с данным ипотечным покрытием или указания на то, что такая очередность не установлена;

иные сведения по усмотрению кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием.

9.1.5.3. Сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием

Указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование и место нахождения лица, страхующего свою ответственность перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (кредитная организация - эмитент, специализированный депозитарий, осуществляющий ведение реестра ипотечного покрытия, регистратор, осуществляющий ведение реестра владельцев именных облигаций с ипотечным покрытием);

полное фирменное наименование и сокращенное наименование и место нахождения страховой организации (организаций), осуществляющей страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, номер, дата выдачи и срок действия лицензии указанной организации на осуществление страховой деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

реквизиты (номер, дата заключения) договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, дата вступления указанного договора в силу или порядок ее определения, срок действия указанного договора;

предполагаемое событие (события), на случай наступления которого осуществляется страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (страховой риск);

размер страховой выплаты, которую страховая организация (организации) обязана произвести при наступлении страхового случая;

иные условия договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, которые указываются по усмотрению эмитента.

Если риск ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием не страхуется, указывается на это обстоятельство.

9.1.5.4. Сведения о сервисном агенте, уполномоченном получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций

В случае, если кредитная организация - эмитент облигаций с ипотечным покрытием намерена поручить получение исполнения от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие, другой организации (сервисному агенту), указываются следующие сведения о сервисном агенте:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения;

основные функции сервисного агента в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией - эмитентом облигаций с ипотечным покрытием.

9.1.5.5. Информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия

Приводятся:

а) дата, на которую в проспекте указывается информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия;

б) размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, выраженный в той же валюте, что и валюта, в которой выражены обязательства по облигациям с ипотечным покрытием:

в) сведения о размере и составе ипотечного покрытия:

Под средневзвешенным по остатку основного долга размером текущих процентных ставок понимается значение, полученное путем суммирования размера текущей процентной ставки по каждому обеспеченному ипотекой требованию, умноженного на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие.

Под средневзвешенным по остатку основного долга сроком, прошедшим с даты возникновения обеспеченных ипотекой требований, понимается значение, полученное путем суммирования произведения количества дней, прошедших с даты заключения договора, из которого возникло каждое обеспеченное ипотекой требование, на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие.

Под средневзвешенным по остатку основного долга сроком, оставшимся до даты исполнения обеспеченных ипотекой требований, понимается значение, полученное путем суммирования произведения количества дней, оставшихся до даты погашения по каждому обеспеченному ипотекой требованию, на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие;

г) сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:

1. структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:

2. структура составляющих ипотечное покрытие требований, обеспеченных ипотекой жилых помещений:

3. структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие:

д) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по видам правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием прав на такое имущество:

е) сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по месту нахождения недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с точностью до субъекта Российской Федерации:

ж) информация о наличии просрочек платежей по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие:

з) иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организацией - эмитентом по своему усмотрению.

9.2. Цена (порядок определения цены) размещения эмиссионных ценных бумаг

Раскрывается цена (цены) или порядок определения цены (цен) размещения каждой размещаемой ценной бумаги.

В случае, если при размещении ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска) предоставляется преимущественное право их приобретения, также указывается цена или порядок определения цены размещения ценных бумаг лицам, имеющим такое преимущественное право.

9.3. Наличие преимущественных прав на приобретение размещаемых эмиссионных ценных бумаг

В случаях, когда при размещении ценных бумаг каким-либо лицам предоставляется преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг, указываются:

дата составления списка лиц, имеющих преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг;

указание на число лиц, которые могут реализовать преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг (более 10, более 50, более 100, более 500 и т.п.);

порядок уведомления о возможности осуществления преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг;

порядок осуществления преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг;

порядок подведения итогов осуществления преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг;

порядок раскрытия информации об итогах осуществления преимущественного права приобретения размещаемых ценных бумаг.

9.4. Наличие ограничений на приобретение и обращение размещаемых эмиссионных ценных бумаг

Указывается, что для формирования уставного капитала кредитной организации - эмитента не могут быть использованы привлеченные денежные средства, средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации; средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации на основании соответственно законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления.

Кроме того, перечисляются иные ограничения на участие в уставном капитале кредитной организации - эмитента:

приобретение и/или получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и/или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов акций (долей) кредитной организации - эмитента требует уведомления Банка России, более 20 процентов - предварительного согласия;

приобретение акций (долей) кредитной организации - эмитента нерезидентами регулируется федеральными законами;

запрет на право унитарных государственных предприятий выступать учредителями (участниками) кредитных организаций;

иные ограничения, закрепленные уставом кредитной организации - эмитента.

Отдельно указываются ограничения, предусмотренные уставом кредитной организации - эмитента и законодательством Российской Федерации, для потенциальных приобретателей - нерезидентов, в том числе ограничения на размер доли участия иностранных лиц в уставном капитале кредитной организации - эмитента.

Указывается, что в соответствии с Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" и Федеральным законом "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" запрещается:

обращение ценных бумаг до полной их оплаты и государственной регистрации отчета об итогах их выпуска;

рекламировать и/или предлагать неограниченному кругу лиц ценные бумаги эмитентов, не раскрывающих информацию в объеме и порядке, которые предусмотрены законодательством Российской Федерации о ценных бумагах и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Указываются любые иные ограничения, установленные законодательством Российской Федерации, учредительными документами кредитной организации - эмитента на обращение размещаемых ценных бумаг.

9.5. Сведения о динамике изменения цен на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента

В случае, если ценные бумаги кредитной организации - эмитента того же вида, что и размещаемые ценные бумаги, допущены к обращению хотя бы одним организатором торговли на рынке ценных бумаг, по каждому кварталу, в течение которого через организатора торговли на рынке ценных бумаг совершалось не менее 10 сделок с такими ценными бумагами, но не более чем за 5 последних завершенных лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, указываются:

вид, категория (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг;

наибольшая и наименьшая цены сделок, совершенных в отчетном квартале с ценными бумагами через организатора торговли на рынке ценных бумаг;

средневзвешенная цена на ценные бумаги, рассчитанная по 10 наиболее крупным сделкам, совершенным в отчетном квартале через организатора торговли на рынке ценных бумаг;

полное фирменное наименование, место нахождения организатора торговли на рынке ценных бумаг, через которого совершались сделки, на основании которых указываются сведения о динамике изменения цен на ценные бумаги.

В случае, если ценные бумаги кредитной организации - эмитента допущены к обращению двумя и более организаторами торговли на рынке ценных бумаг, выбор организатора торговли на рынке ценных бумаг для целей раскрытия сведений о динамике изменения цен на ценные бумаги кредитной организации - эмитента осуществляется кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

9.6. Сведения о лицах, оказывающих услуги по организации размещения и/или по размещению эмиссионных ценных бумаг, об их вознаграждении и о наличии обязанностей по приобретению не размещенных в срок ценных бумаг

В случае, если размещение ценных бумаг осуществляется кредитной организацией - эмитентом с привлечением лиц, оказывающих услуги по размещению ценных бумаг, по каждому такому лицу указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование и место нахождения;

номер и дата выдачи, срок действия и орган, выдавший лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности;

основные функции лица, оказывающего услуги по размещению ценных бумаг, а если договором между кредитной организацией - эмитентом и указанным лицом предусматривается приобретение последним за свой счет размещаемых ценных бумаг, - также срок (порядок определения срока), не ранее которого такое лицо вправе приобретать размещаемые ценные бумаги кредитной организации - эмитента, и количество (порядок определения количества) размещаемых ценных бумаг, которые должны быть приобретены таким лицом;

размер вознаграждения.

9.7. Сведения о круге потенциальных приобретателей эмиссионных ценных бумаг

Указываются сведения о круге потенциальных приобретателей размещаемых ценных бумаг.

9.8. Сведения об организаторах торговли на рынке ценных бумаг, в том числе о фондовых биржах, на которых предполагается размещение и/или обращение размещаемых эмиссионных ценных бумаг

В случае размещения ценных бумаг посредством подписки путем проведения торгов, организатором которых является фондовая биржа или иной организатор торговли на рынке ценных бумаг, указывается на это обстоятельство.

В случае, если ценные бумаги выпуска, по отношению к которому размещаемые ценные бумаги являются дополнительным выпуском, обращаются через фондовую биржу или иного организатора торговли на рынке ценных бумаг, указывается на это обстоятельство.

В случае, если кредитная организация - эмитент предполагает обратиться к фондовой бирже или иному организатору торговли на рынке ценных бумаг для допуска размещаемых ценных бумаг к обращению через этого организатора торговли на рынке ценных бумаг, указывается на это обстоятельство, а также предполагаемый срок обращения ценных бумаг кредитной организации - эмитента.

По каждой фондовой бирже или иному организатору торговли, указанному в настоящем пункте, раскрываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование), место нахождения организатора торговли на рынке ценных бумаг;

номер, дата выдачи, срок действия лицензии организатора торговли на рынке ценных бумаг на осуществление деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию.

Раскрываются иные сведения о фондовых биржах или иных организаторах торговли на рынке ценных бумаг, на которых предполагается размещение и/или обращение размещаемых ценных бумаг, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

9.9. Сведения о возможном изменении доли участия акционеров в уставном капитале кредитной организации - эмитента в результате размещения эмиссионных ценных бумаг

Настоящий пункт раскрывается кредитными организациями - эмитентами, являющимися акционерными обществами.

В случае размещения акций, ценных бумаг, конвертируемых в акции, и/или опционов кредитной организации - эмитента указывается размер, на который может измениться доля участия акционера в уставном капитале кредитной организации - эмитента в результате размещения ценных бумаг. Указанный размер рассчитывается кредитной организацией - эмитентом исходя из предположения о том:

что все размещаемые ценные бумаги будут размещены, а в случае размещения ценных бумаг, конвертируемых в акции, или опционов кредитной организации - эмитента - также о том, что все указанные ценные бумаги будут конвертированы в акции кредитной организации - эмитента;

что акционер не будет принимать участия в приобретении размещаемых путем подписки ценных бумаг.

Размер, на который может измениться доля участия акционера, указывается в процентном отношении и рассчитывается:

по отношению к размеру уставного капитала кредитной организации - эмитента на дату утверждения проспекта ценных бумаг;

по отношению к количеству размещенных на дату утверждения проспекта ценных бумаг акций кредитной организации - эмитента соответствующей категории (типа), а при наличии у кредитной организации - эмитента размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или опционов кредитной организации - эмитента - к количеству размещенных на дату утверждения проспекта ценных бумаг акций и акций, в которые могут быть конвертированы размещенные ценные бумаги, конвертируемые в акции, или опционы кредитной организации - эмитента.

9.10. Сведения о расходах, связанных с эмиссией ценных бумаг

Указываются:

общий размер расходов кредитной организации - эмитента, связанных с эмиссией ценных бумаг;

сумма уплаченной госпошлины и/или сбора, взимаемого в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах в ходе эмиссии ценных бумаг.

Могут указываться иные расходы кредитной организации - эмитента, связанные с эмиссией ценных бумаг.

Размер расходов кредитной организации - эмитента указывается в денежном выражении и в процентах от объема эмиссии ценных бумаг по номинальной стоимости.

9.11. Сведения о способах и порядке возврата средств, полученных в оплату размещаемых эмиссионных ценных бумаг в случае признания выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации

Указываются способы и порядок возврата средств, полученных в оплату размещаемых ценных бумаг в случае признания выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в том числе:

сроки возврата средств;

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения кредитной организации - эмитента (платежных агентов), через которые предполагается осуществлять соответствующие выплаты;

последствия неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по возврату средств, полученных в оплату размещаемых ценных бумаг, и штрафные санкции, применимые к кредитной организации - эмитенту;

иная существенная информация по способам и возврату средств, полученных в оплату размещаемых ценных бумаг.

X. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте и о размещенных им эмиссионных ценных бумагах

10.1. Дополнительные сведения о кредитной организации - эмитенте

10.1.1. Сведения о размере, структуре уставного капитала кредитной организации - эмитента

В случае размещения ценных бумаг кредитной организацией - эмитентом указывается:

размер уставного капитала кредитной организации - эмитента на дату утверждения проспекта ценных бумаг;

для акционерного общества - разбивка уставного капитала кредитной организации - эмитента на обыкновенные и привилегированные акции с указанием общей номинальной стоимости каждой категории акций и размера доли каждой категории акций в уставном капитале кредитной организации - эмитента;

для общества с ограниченной ответственностью указывается размер долей его участников.

В случае, если часть акций кредитной организации - эмитента обращается за пределами Российской Федерации посредством обращения в соответствии с иностранным правом ценных бумаг иностранных эмитентов, удостоверяющих права в отношении указанных акций кредитной организации - эмитента, указывается на это обстоятельство и дополнительно раскрываются:

категория (тип) акций, обращающихся за пределами Российской Федерации;

доля акций, обращающихся за пределами Российской Федерации, от общего количества акций соответствующей категории (типа);

наименование, место нахождения иностранного эмитента, ценные бумаги которого удостоверяют права в отношении акций кредитной организации - эмитента соответствующей категории (типа);

краткое описание программы (типа программы) выпуска ценных бумаг иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении акций соответствующей категории (типа);

сведения о получении разрешения федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг на допуск акций кредитной организации - эмитента соответствующей категории (типа) к обращению за пределами Российской Федерации (если применимо);

наименование иностранного организатора торговли (организаторов торговли), через которого обращаются ценные бумаги иностранного эмитента, удостоверяющие права в отношении акций кредитной организации - эмитента (если такое обращение существует);

иные сведения об обращении акций кредитной организации - эмитента за пределами Российской Федерации, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

10.1.2. Сведения об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента

В случае, если за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг, имело место изменение размера уставного капитала кредитной организации - эмитента, указываются:

размер и структура уставного капитала кредитной организации - эмитента на дату начала указанного периода;

наименование органа управления кредитной организации - эмитента, принявшего решение об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента;

дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение об изменении размера уставного капитала кредитной организации - эмитента;

размер уставного капитала кредитной организации - эмитента после каждого изменения.

Указанная в настоящем пункте информация может быть изложена в виде таблицы.

10.1.3. Сведения о формировании и об использовании резервного фонда, а также иных фондов кредитной организации - эмитента

За 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг, по резервному фонду, а также каждому иному фонду кредитной организации - эмитента, формирующемуся за счет его чистой прибыли, указываются:

название фонда;

размер фонда, установленный учредительными документами;

размер фонда в денежном выражении на дату окончания каждого завершенного финансового года и в процентах от уставного капитала;

размер отчислений в фонд в течение каждого завершенного финансового года;

размер средств фонда, использованных в течение каждого завершенного финансового года и направления использования этих средств.

10.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента

Указываются:

наименование высшего органа управления кредитной организации - эмитента;

порядок уведомления акционеров (участников) о проведении собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента;

лица (органы), которые вправе созывать (требовать проведения) внеочередного собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок направления (предъявления) таких требований;

порядок определения даты проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента;

лица, которые вправе вносить предложения в повестку дня собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок внесения таких предложений;

лица, которые вправе ознакомиться с информацией (материалами), предоставляемыми для подготовки и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента, а также порядок ознакомления с такой информацией (материалами).

10.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций

Приводится список коммерческих организаций, в которых кредитная организация - эмитент на дату утверждения проспекта ценных бумаг владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций.

По каждой такой коммерческой организации указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения;

доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой организации, а в случае, когда такой организацией является акционерное общество, - также доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных акций такого акционерного общества;

доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации - эмитента, а в случае, если кредитная организация - эмитент является акционерным обществом, - также доли принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации - эмитента.

10.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией - эмитентом

По каждой существенной сделке (группе взаимосвязанных сделок), размер обязательств по которой составляет 10 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента по данным его бухгалтерской отчетности за последний завершенный отчетный период, предшествующий совершению сделки, совершенной кредитной организацией - эмитентом за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг, указываются:

дата совершения сделки;

предмет и иные существенные условия сделки;

сведения о соблюдении требований о государственной регистрации и/или нотариальном удостоверении сделки в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

цена сделки в денежном выражении и в процентах от балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного периода, предшествующего дате совершения сделки;

срок исполнения обязательств по сделке, а также сведения об исполнении указанных обязательств;

в случае просрочки в исполнении обязательств со стороны контрагента или кредитной организации - эмитента по указанной сделке - причины такой просрочки (если они известны кредитной организации - эмитенту) и последствия для контрагента или кредитной организации - эмитента с указанием штрафных санкций, предусмотренных условиями сделки;

сведения об отнесении совершенной сделки к крупным сделкам, а также об одобрении совершения сделки органом управления кредитной организации - эмитента;

иные сведения о совершенной сделке, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

10.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента

В случае присвоения кредитной организации - эмитенту и/или ценным бумагам кредитной организации - эмитента кредитного рейтинга (рейтингов) по каждому из известных кредитной организации - эмитенту кредитных рейтингов за 5 последних завершенных финансовых лет, а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, указываются:

объект присвоения кредитного рейтинга (кредитная организация - эмитент, ценные бумаги кредитной организации - эмитента);

значение кредитного рейтинга на дату утверждения проспекта ценных бумаг;

история изменения значений кредитного рейтинга за 5 последних завершенных финансовых лет, предшествующих дате утверждения проспекта ценных бумаг, а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг, с указанием значения кредитного рейтинга и даты присвоения (изменения) значения кредитного рейтинга;

полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование), место нахождения организации, присвоившей кредитный рейтинг;

описание методики присвоения кредитного рейтинга или адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещена (опубликована) информация о методике присвоения кредитного рейтинга;

иные сведения о кредитном рейтинге, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

В случае, если объектом, которому присвоен кредитный рейтинг, являются ценные бумаги кредитной организации - эмитента, дополнительно указываются:

вид, категория (тип), серия, форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг;

индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг, дата государственной регистрации.

10.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента

Данный пункт раскрывается кредитными организациями - эмитентами, являющимися акционерными обществами, и повторяется в полном объеме для каждой категории (типа) размещенных акций кредитной организации - эмитента.

По каждой категории (типу) акций указываются:

категория акций (обыкновенные, привилегированные), для привилегированных акций - тип;

номинальная стоимость каждой акции;

количество акций, находящихся в обращении (количество акций, которые не являются погашенными или аннулированными);

количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения (количество акций дополнительного выпуска, в отношении которого не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска);

количество объявленных акций;

количество акций, находящихся на балансе кредитной организации - эмитента;

количество дополнительных акций, которые могут быть размещены в результате конвертации размещенных ценных бумаг, конвертируемых в акции, или в результате исполнения обязательств по опционам кредитной организации - эмитента;

индивидуальный государственный регистрационный номер и дата государственной регистрации;

права, предоставляемые акциями их владельцам:

права акционера на получение объявленных дивидендов, а в случае, когда уставом кредитной организации - эмитента предусмотрены привилегированные акции двух и более типов, по каждому из которых определен размер дивиденда, - также об очередности выплаты дивидендов по определенному типу привилегированных акций;

права акционера - владельца обыкновенных акций на участие в общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции, а в случае размещения привилегированных акций - права акционера - владельца привилегированных акций на участие в общем собрании акционеров с правом голоса по вопросам его компетенции в случаях, порядке и на условиях, установленных в соответствии с законодательством об акционерных обществах;

права акционера - владельца привилегированных акций определенного типа на их конвертацию в обыкновенные акции или привилегированные акции иных типов и порядке осуществления такой конвертации (количестве, категории (типе) акций, в которые осуществляется конвертация, и иных условиях конвертации) в случае, когда уставом кредитной организации - эмитента предусмотрена возможность такой конвертации;

права акционера на получение части имущества кредитной организации - эмитента в случае его ликвидации, а в случае, когда уставом кредитной организации - эмитента предусмотрены привилегированные акции двух и более типов, по каждому из которых определена ликвидационная стоимость, - также об очередности выплаты ликвидационной стоимости по определенному типу привилегированных акций;

иные сведения об акциях, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

10.3. Сведения о предыдущих выпусках эмиссионных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением акций кредитной организации - эмитента

Информация о предыдущих выпусках ценных бумаг кредитной организации - эмитента, за исключением его акций, раскрывается отдельно по выпускам, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы), выпускам, ценные бумаги которых находятся в обращении, и выпускам, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены.

10.3.1. Сведения о выпусках, все ценные бумаги которых погашены (аннулированы)

По каждому выпуску, все ценные бумаги которого погашены (аннулированы), указываются:

вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг;

индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг, дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг, а в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - также дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг;

наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг;

количество ценных бумаг выпуска;

объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено;

срок (дата) погашения ценных бумаг выпуска;

основание для погашения ценных бумаг выпуска (исполнение обязательств по ценным бумагам, конвертация в связи с размещением ценных бумаг иного выпуска, признание выпуска ценных бумаг несостоявшимся или недействительным, иное).

10.3.2. Сведения о выпусках, ценные бумаги которых обращаются

Раскрывается информация об общем количестве и объеме по номинальной стоимости (при наличии номинальной стоимости для данного вида ценных бумаг) всех ценных бумаг кредитной организации - эмитента каждого отдельного вида, которые находятся в обращении (не погашены).

По каждому выпуску, ценные бумаги которого обращаются (не погашены), указываются:

вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг;

индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг, дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг, а в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - также дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг;

дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг, а в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - также дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг или указание на то, что государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не осуществлена, и объясняющие это обстоятельства;

наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг и государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг;

количество ценных бумаг выпуска, а при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - также количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска;

номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено;

объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, а при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - также объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено;

права, закрепленные каждой ценной бумагой выпуска;

в случае, если ценные бумаги выпуска (дополнительного выпуска) размещаются, - порядок и условия размещения таких ценных бумаг;

в случае, если ценные бумаги выпуска являются документарными ценными бумагами с обязательным централизованным хранением, - полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения депозитария, осуществляющего централизованное хранение, номер, дата выдачи и срок действия лицензии депозитария на осуществление депозитарной деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

порядок и условия погашения ценных бумаг выпуска;

в случае, если ценные бумаги выпуска являются облигациями, которые предоставляют их владельцам право на получение процентного (купонного) дохода, - размер процентного (купонного) дохода по облигациям, порядок и условия его выплаты;

в случае, если ценные бумаги выпуска являются облигациями с обеспечением, в том числе облигациями с ипотечным покрытием, - вид предоставленного обеспечения (залог, залог ипотечного покрытия, поручительство, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия);

в случае, если ценные бумаги выпуска являются опционами кредитной организации - эмитента, - категория акций (обыкновенные, привилегированные), для привилегированных акций - тип, право на покупку которых предоставляют опционы кредитной организации - эмитента, количество акций каждой категории (типа), право на покупку которых предоставляет каждый опцион кредитной организации - эмитента, номинальная стоимость каждой акции, право на покупку которых предоставляет каждый опцион кредитной организации - эмитента, срок или порядок определения срока, в течение которого владельцы опционов кредитной организации - эмитента могут заявлять требования о конвертации опционов кредитной организации - эмитента (покупке акций в счет исполнения обязательств по опционам кредитной организации - эмитента), а если исполнение обязательств по опционам кредитной организации - эмитента обусловлено наступлением определенных обстоятельств - указание таких обстоятельств, цена и срок покупки (конвертации) акций во исполнение требований по опционам кредитной организации - эмитента или порядок их определения, срок с момента получения требования владельца опциона кредитной организации - эмитента, в течение которого кредитная организация - эмитент обязана осуществить конвертацию опциона кредитной организации - эмитента в акцию;

в случае, если ценные бумаги выпуска являются конвертируемыми ценными бумагами, - вид, категория (тип), серия, форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг, в которые может осуществляться конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг, количество ценных бумаг, в которые может быть осуществлена конвертация каждой размещаемой конвертируемой ценной бумаги (коэффициент конвертации), номинальная стоимость каждой ценной бумаги, в которую может быть осуществлена конвертация размещаемых конвертируемых ценных бумаг, тип конвертации (по требованию владельцев конвертируемых ценных бумаг, по наступлении определенного срока), для конвертации по требованию владельцев конвертируемых ценных бумаг - срок или порядок определения срока, в течение которого владельцы конвертируемых ценных бумаг могут заявлять требования о конвертации, и порядок заявления таких требований, срок, в течение которого осуществляется конвертация, а также иные действия владельцев конвертируемых ценных бумаг, совершение которых необходимо для осуществления конвертации, для конвертации по наступлении определенного срока - дата, в которую осуществляется конвертация, или порядок ее определения.

10.3.3. Сведения о выпусках, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которых не исполнены (дефолт)

Раскрывается информация об общем количестве и объеме по номинальной стоимости (при наличии номинальной стоимости для данного вида ценных бумаг) всех ценных бумаг кредитной организации - эмитента каждого отдельного вида, по которым при наличии наступившего срока исполнения каких-либо обязательств по ценным бумагам такие обязательства кредитной организацией - эмитентом не исполнены или исполнены ненадлежащим образом (дефолт).

По каждому выпуску, обязательства кредитной организации - эмитента по ценным бумагам которого не исполнены, указываются:

вид, серия (тип), форма и иные идентификационные признаки ценных бумаг;

индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска ценных бумаг, дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг, а в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - также дата государственной регистрации каждого дополнительного выпуска ценных бумаг;

дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг, а в случае наличия дополнительных выпусков ценных бумаг - также дата государственной регистрации отчета об итогах каждого дополнительного выпуска ценных бумаг или указание на то, что государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг не осуществлена, и объясняющие это обстоятельства;

наименование регистрирующего органа (органов), осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг и государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг;

количество ценных бумаг выпуска, а при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - также количество ценных бумаг такого дополнительного выпуска;

номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено;

объем выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости, а при наличии дополнительного выпуска ценных бумаг, в отношении которого регистрирующим органом не принято решение об аннулировании присвоенного индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг, - также объем такого дополнительного выпуска ценных бумаг по номинальной стоимости или указание на то, что в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у данного вида ценных бумаг не предусмотрено;

обязательства по ценным бумагам, не исполненные кредитной организацией - эмитентом или исполненные кредитной организацией - эмитентом ненадлежащим образом, а также срок (дата) исполнения этих обязательств;

объем не исполненных кредитной организацией - эмитентом обязательств в денежном выражении (если применимо);

причины неисполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по ценным бумагам выпуска;

возможные действия владельцев ценных бумаг выпуска по защите прав в связи с неисполнением и/или ненадлежащим исполнением кредитной организацией - эмитентом обязательств по ценным бумагам выпуска;

иные сведения о не исполненных кредитной организацией - эмитентом обязательствах по ценным бумагам выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

10.4. Сведения о лице (лицах), предоставившем (предоставивших) обеспечение по облигациям выпуска

В случае, если кредитная организация - эмитент разместила облигации с обеспечением, обязательства по которым еще не исполнены, в данном пункте кредитная организация - эмитент указывает сведения о лице (лицах), предоставивших обеспечение по размещенным облигациям. В случае, если кредитная организация - эмитент имеет два или более зарегистрированных выпуска облигаций с обеспечением, государственная регистрация которых осуществлялась одновременно, информация, раскрываемая в настоящем пункте, повторяется для каждого выпуска облигаций отдельно.

По каждому лицу, предоставившему обеспечение по облигациям выпуска, раскрываются полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации - наименование, для физического лица - фамилия, имя, отчество), место нахождения лица, предоставившего обеспечение по облигациям выпуска.

10.5. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям выпуска

В случае, если кредитная организация - эмитент разместила облигации с обеспечением в форме залога, поручительства, банковской гарантии, государственной или муниципальной гарантии, иным обеспечением, обязательства по которым еще не исполнены, по каждому выпуску отдельно указывается:

способ предоставленного обеспечения (залог, поручительство, банковская гарантия, государственная или муниципальная гарантия, иное).

Для облигаций, обеспеченных залогом, указываются:

предмет залога:

для ценных бумаг, являющихся предметом залога, - вид, категория (тип), серия (если имеется), наименование кредитной организации - эмитента, форма, индивидуальный государственный регистрационный номер и дата государственной регистрации выпуска ценных бумаг, орган, осуществивший государственную регистрацию выпуска ценных бумаг, номинальная стоимость ценных бумаг (в случае, если в соответствии с законодательством Российской Федерации закладываемые ценные бумаги имеют номинальную стоимость), количество ценных бумаг, иные обязательные реквизиты ценных бумаг, установленные законодательством Российской Федерации, количество ценных бумаг, права владельцев ценных бумаг, информация о наименовании, месте нахождения и почтовом адресе и контактном телефоне регистратора или депозитария, в котором учитываются права на ценные бумаги, информация о дате установления залога на ценные бумаги в реестре владельцев ценных бумаг, а если ценные бумаги выпущены на предъявителя и в отношении них установлено обязательное централизованное хранение - в системе учета прав депозитария, осуществляющего такое хранение, информация о любых существующих обременениях на закладываемые ценные бумаги;

для недвижимого имущества, являющегося предметом залога, - право залогодателя на закладываемое имущество (право собственности или право хозяйственного ведения), номер свидетельства на право собственности, дата выдачи и орган, выдавший свидетельство на право собственности на закладываемое недвижимое имущество, номер свидетельства на право собственности, дата выдачи и орган, выдавший свидетельство на право собственности на закладываемое недвижимое имущество, кадастровый (условный) номер объекта недвижимого имущества или указание на то, что кадастровый (условный) номер не присвоен, и причины данного обстоятельства, номер регистрации, за которым осуществлена государственная регистрация права собственности или права хозяйственного ведения на объект недвижимого имущества в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, дата государственной регистрации права или указание на то, что государственная регистрация права собственности или права хозяйственного ведения на объект недвижимого имущества в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним не осуществлялась и причины данного обстоятельства, номер регистрации, за которым осуществлена государственная регистрация залога на объект недвижимого имущества в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним в пользу владельцев облигаций выпуска ценных бумаг, дата государственной регистрации залога, вид и место нахождения закладываемого недвижимого имущества (в том числе область использования недвижимого имущества, общая и полезная площадь недвижимого имущества, год создания (постройки) недвижимого имущества, а если производилась реконструкция или ремонт недвижимого имущества - также год проведения последней реконструкции или ремонта), сведения о любых существующих обременениях на закладываемое недвижимое имущество (включая сведения о регистрации обременений);

указание стоимости заложенного имущества;

указание стоимости заложенного имущества по оценке, осуществленной оценщиком, с указанием даты проведения оценки, полного наименования (фамилии, имени, отчества), номера лицензии, места нахождения, почтового адреса и контактного телефона оценщика, осуществившего оценку закладываемого имущества;

объем требований владельцев облигаций, обеспечиваемых залогом (выплата номинальной стоимости (иного имущественного эквивалента), выплата процентного (купонного) дохода по облигациям, осуществление иных имущественных прав, предоставляемых облигациями);

сведения о страховании предмета залога (наименование страховщика страхователя и выгодоприобретателя, их место нахождения, размер страховой суммы, описание страхового случая, срок действия договора страхования, дата подписания договора), если таковое проводилось;

порядок обращения взыскания на предмет залога;

иные условия залога.

Для облигаций, обеспеченных поручительством, указываются:

объем, в котором поручитель отвечает перед владельцами облигаций, обеспеченных поручительством, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией - эмитентом обязательств по облигациям (выплата номинальной стоимости (иного имущественного эквивалента), выплата процентного (купонного) дохода по облигациям, осуществление иных имущественных прав, предоставляемых облигациями);

порядок предъявления владельцами облигаций требований к поручителю.

В случае, если поручительство предоставляется юридическим лицом, указываются также следующие сведения:

размер стоимости чистых активов кредитной организации - эмитента на последнюю отчетную дату перед предоставлением поручительства;

размер стоимости чистых активов юридического лица, предоставляющего поручительство, которым обеспечивается исполнение обязательств кредитной организации - эмитента по облигациям, на последнюю отчетную дату перед предоставлением поручительства.

Для облигаций, обеспеченных банковской гарантией, указываются:

дата выдачи банковской гарантии;

сумма банковской гарантии;

содержание банковской гарантии;

срок, на который выдана банковская гарантия;

порядок предъявления владельцами облигаций требований по банковской гарантии;

иные существенные условия банковской гарантии.

Для облигаций, обеспеченных государственной или муниципальной гарантией, указываются:

орган, принявший решение об обеспечении исполнения от имени Российской Федерации (субъекта Российской Федерации, муниципального образования) обязательств по облигациям, и дата принятия такого решения;

сведения о гаранте, включающие его наименование (Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование) и наименование органа, выдавшего гарантию от имени указанного гаранта;

дата выдачи гарантии;

объем обязательств по гарантии;

срок, на который выдана гарантия;

порядок предъявления требований к гаранту по исполнению гарантийных обязательств;

иные условия предоставления гарантии.

В случае, если регистрация проспекта облигаций, исполнение обязательств по которым обеспечивается банковской гарантией или поручительством третьего лица (лиц), являющегося(ихся) юридическим(и) лицом(ами) по законодательству места регистрации, осуществляется впоследствии (после государственной регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) облигаций с обеспечением), по каждому такому лицу, предоставившему обеспечение, дополнительно раскрываются сведения, предусмотренные разделами III (за исключением пункта 3.4), IV, V, VI, VII, VIII и X проспекта ценных бумаг; либо адрес страницы в сети Интернет, на которой опубликован текст ежеквартального отчета указанного юридического лица за последний завершенный отчетный квартал, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг, а также описание порядка раскрытия таким юридическим лицом информации в форме ежеквартального отчета и сообщений о существенных фактах, в том числе название периодического печатного издания (изданий), используемого для опубликования сообщений о существенных фактах, если юридическое лицо, предоставляющее обеспечение по облигациям кредитной организации - эмитента, осуществляет раскрытие информации в форме ежеквартального отчета и сообщений о существенных фактах, в том числе когда такое лицо осуществляет раскрытие указанной информации в силу добровольного принятия на себя соответствующих обязательств и раскрыло ежеквартальный отчет за последний завершенный отчетный квартал, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг.

10.5.1. Условия обеспечения исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием

В случае, если кредитная организация - эмитент разместила облигации с ипотечным покрытием, обязательства по которым еще не исполнены, указываются следующие сведения:

а) Сведения о специализированном депозитарии (депозитариях), осуществляющем ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия.

В отношении каждого специализированного депозитария, осуществляющего ведение реестра (реестров) ипотечного покрытия, указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, орган, выдавший указанную лицензию;

номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление депозитарной деятельности на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию;

индивидуальные государственные регистрационные номера выпусков облигаций, обеспеченных залогом ипотечного покрытия (покрытий), реестр которого (которых) ведет специализированный депозитарий.

б) Сведения о страховании риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием.

Указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование и место нахождения лица, страхующего свою ответственность перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (кредитная организация - эмитент, специализированный депозитарий, осуществляющий ведение реестра ипотечного покрытия, регистратор, осуществляющий ведение реестра владельцев именных облигаций с ипотечным покрытием);

полное фирменное наименование и сокращенное наименование и место нахождения страховой организации (организаций), осуществляющей страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, номер, дата выдачи и срок действия лицензии указанной организации на осуществление страховой деятельности, орган, выдавший указанную лицензию;

реквизиты (номер, дата заключения) договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, дата вступления указанного договора в силу или порядок ее определения, срок действия указанного договора;

предполагаемое событие (события), на случай наступления которого осуществляется страхование риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием (страховой риск);

размер страховой выплаты, которую страховая организация (организации) обязана произвести при наступлении страхового случая;

государственные регистрационные номера выпусков облигаций, обеспеченных залогом ипотечного покрытия (покрытий), риск ответственности перед владельцами которых является предметом каждого из договоров страхования;

иные условия договора страхования риска ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, которые указываются по усмотрению кредитной организации - эмитента.

Если риск ответственности перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием не страхуется, указывается на это обстоятельство.

в) Сведения о сервисных агентах, уполномоченных получать исполнение от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие облигаций.

В случае, если кредитная организация - эмитент облигаций с ипотечным покрытием намерена поручить или поручила получение исполнения от должников, обеспеченные ипотекой требования к которым составляют ипотечное покрытие, другой организации (сервисному агенту), указываются следующие сведения о сервисном агенте:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения;

основные функции сервисного агента в соответствии с договором, заключенным с кредитной организацией - эмитентом облигаций с ипотечным покрытием.

г) Информация о составе, структуре и размере ипотечного покрытия облигаций с ипотечным покрытием, обязательства по которым не исполнены.

По каждому сформированному кредитной организацией - эмитентом ипотечному покрытию, обеспечивающему исполнение обязательств перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, находящихся в обращении, указывается следующая информация:

1. государственные регистрационные номера выпусков облигаций, обеспеченных залогом данного ипотечного покрытия, и дата, на которую в проспекте указывается информация о составе, структуре и размере каждого сформированного ипотечного покрытия;

2. размер ипотечного покрытия и его соотношение с размером (суммой) обязательств по облигациям с данным ипотечным покрытием, выраженной в той же валюте, что и валюта, в которой номинированы облигации с ипотечным покрытием:

2.1) сведения о размере и составе ипотечного покрытия:

Под средневзвешенным по остатку основного долга размером текущих процентных ставок понимается значение, полученное путем суммирования размера текущей процентной ставки по каждому обеспеченному ипотекой требованию, умноженного на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие.

Под средневзвешенным по остатку основного долга сроком, прошедшим с даты возникновения обеспеченных ипотекой требований, понимается значение, полученное путем суммирования произведения количества дней, прошедших с даты заключения договора, из которого возникло каждое обеспеченное ипотекой требование, на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие.

Под средневзвешенным по остатку основного долга сроком, оставшимся до даты исполнения обеспеченных ипотекой требований, понимается значение, полученное путем суммирования произведения количества дней, оставшихся до даты погашения по каждому обеспеченному ипотекой требованию, на остаток основного долга по такому требованию, деленное на суммарный остаток основного долга по всем обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие;

2.2) сведения о структуре ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:

2.2.1) структура ипотечного покрытия по видам имущества, составляющего ипотечное покрытие:

2.2.2) структура требований, обеспеченных ипотекой жилых помещений:

2.2.3) структура обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие:

3. сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по видам правового основания возникновения у кредитной организации - эмитента облигаций с ипотечным покрытием прав на такое имущество:

4. сведения о структуре обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, по месту нахождения недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки, с точностью до субъекта Российской Федерации:

5. информация о наличии просрочек платежей по обеспеченным ипотекой требованиям, составляющим ипотечное покрытие:

6. иные сведения о составе, структуре и размере ипотечного покрытия, указываемые кредитной организацией - эмитентом по своему усмотрению.

10.6. Сведения об организациях, осуществляющих учет прав на эмиссионные ценные бумаги кредитной организации - эмитента

Для кредитных организаций - эмитентов, являющихся акционерными обществами, а также иных кредитных организаций - эмитентов именных ценных бумаг указывается лицо, осуществляющее ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента (кредитная организация - эмитент, регистратор).

В случае, если ведение реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента осуществляется регистратором, дополнительно указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения регистратора;

номер, дата выдачи, срок действия лицензии регистратора на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию;

иные сведения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг кредитной организации - эмитента, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

В случае, если в обращении находятся документарные ценные бумаги кредитной организации - эмитента с обязательным централизованным хранением, указывается на это обстоятельство, а также полное фирменное наименование и сокращенное наименование, место нахождения депозитария (депозитариев);

номер, дата выдачи, срок действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности депозитария на рынке ценных бумаг, орган, выдавший указанную лицензию.

10.7. Сведения о законодательных актах, регулирующих вопросы импорта и экспорта капитала, которые могут повлиять на выплату дивидендов, процентов и других платежей нерезидентам

Для кредитных организаций - эмитентов ценных бумаг, являющихся акционерными обществами, перечисляются названия и реквизиты законодательных актов Российской Федерации, действующих на дату утверждения проспекта ценных бумаг, которые регулируют вопросы импорта и экспорта капитала и могут повлиять на выплату нерезидентам дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента, а при наличии у кредитной организации - эмитента иных ценных бумаг, находящихся в обращении, - также на выплату процентов и других платежей, причитающихся нерезидентам - владельцам таких ценных бумаг.

Для кредитных организаций - эмитентов ценных бумаг, осуществляющих свою деятельность в иной организационно-правовой форме, перечисляются названия и реквизиты законодательных актов Российской Федерации, действующих на дату утверждения проспекта ценных бумаг, которые регулируют вопросы импорта и экспорта капитала и могут повлиять на выплату процентов и других платежей, причитающихся нерезидентам - владельцам ценных бумаг кредитной организации - эмитента.

10.8. Описание порядка налогообложения доходов по размещенным и размещаемым эмиссионным ценным бумагам кредитной организации - эмитента

Описывается порядок налогообложения доходов по размещенным и размещаемым ценным бумагам кредитной организации - эмитента, включая ставки соответствующих налогов для разных категорий владельцев ценных бумаг (физические лица, юридические лица, резиденты, нерезиденты), порядок и сроки их уплаты, в том числе:

порядок и условия обложения физических лиц (как являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации, так не являющихся таковыми, но получающих доходы от источников в Российской Федерации) налогом на доходы в виде дивидендов и процентов, получаемых от кредитной организации - эмитента ценных бумаг, и доходы от реализации в Российской Федерации или за ее пределами акций или иных ценных бумаг кредитной организации - эмитента;

порядок и условия обложения юридических лиц (как российских организаций, так и иностранных организаций, осуществляющих свою деятельность в Российской Федерации через постоянные представительства и/или получающих доходы от источников в Российской Федерации) налогом на прибыль, рассчитываемую с учетом доходов, получаемых организацией от реализации ценных бумаг, и в виде дивидендов или процентов, выплачиваемых по ценным бумагам кредитной организации - эмитента.

10.9. Сведения об объявленных (начисленных) и о выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, а также о доходах по облигациям кредитной организации - эмитента

Для кредитных организаций - эмитентов ценных бумаг, являющихся акционерными обществами, за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, указываются:

категория акций, для привилегированных акций - тип;

размер объявленных (начисленных) дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента каждой категории (типа) в расчете на одну акцию и в совокупности по всем акциям одной категории (типа);

наименование органа управления кредитной организации - эмитента, принявшего решение (объявившего) о выплате дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента;

дата проведения собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов, дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления кредитной организации - эмитента, на котором принято решение о выплате (объявлении) дивидендов;

срок, отведенный для выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента;

форма и иные условия выплаты объявленных дивидендов по акциям кредитной организации - эмитента;

отчетный период (год, квартал), за который выплачиваются (выплачивались) объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента;

общий размер дивидендов, выплаченных по всем акциям кредитной организации - эмитента одной категории (типа) по каждому отчетному периоду, за который принято решение о выплате (объявлении) дивидендов;

в случае, если объявленные дивиденды по акциям кредитной организации - эмитента не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты объявленных дивидендов;

иные сведения об объявленных и/или выплаченных дивидендах по акциям кредитной организации - эмитента, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

Если решение о выплате (объявлении) дивидендов кредитной организацией - эмитентом не принималось, указывается на это обстоятельство.

Для кредитных организаций - эмитентов, осуществивших эмиссию облигаций, по каждому выпуску облигаций, по которым за 5 последних завершенных финансовых лет, а если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет - за каждый завершенный финансовый год, предшествующий дате утверждения проспекта ценных бумаг, выплачивался доход, указываются:

вид ценных бумаг (облигации), серия, форма и иные идентификационные признаки выпуска облигаций;

индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска облигаций и дата государственной регистрации;

дата государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций или указание на то, что государственная регистрация отчета об итогах выпуска облигаций не осуществлена, и объясняющие это обстоятельства;

количество облигаций выпуска;

номинальная стоимость каждой облигации выпуска и объем выпуска облигаций по номинальной стоимости;

вид дохода, выплаченного по облигациям выпуска (номинальная стоимость, процент (купон), иное), в случае, если владельцы облигаций получают доход в виде разницы между номинальной стоимостью облигаций, выплачиваемой при погашении облигации, и ценой приобретения облигации (дисконт), указывается на это обстоятельство;

размер дохода, подлежавшего выплате по облигациям выпуска, в денежном выражении, в расчете на одну облигацию и в совокупности по всем облигациям выпуска;

срок, отведенный для выплаты доходов по облигациям выпуска;

форма и иные условия выплаты дохода по облигациям выпуска;

период, за который выплачивались (выплачиваются) доходы по облигациям выпуска;

общий размер доходов, выплаченных по всем облигациям выпуска по каждому периоду, за который такой доход выплачивался;

в случае, если подлежавшие выплате доходы по облигациям выпуска не выплачены или выплачены кредитной организацией - эмитентом не в полном объеме, - причины невыплаты таких доходов;

иные сведения о доходах по облигациям выпуска, указываемые кредитной организацией - эмитентом по собственному усмотрению.

Если кредитная организация - эмитент не осуществляла эмиссию облигаций или за указанный период доходы по облигациям кредитной организации - эмитента не выплачивались, указывается на эти обстоятельства.

10.10. Иные сведения

Раскрываются иные сведения о кредитной организации - эмитенте и ее ценных бумагах, предусмотренные Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" или иными федеральными законами.

По усмотрению кредитной организации - эмитента приводится иная информация о кредитной организации - эмитенте и ее ценных бумагах, не указанная в предыдущих пунктах проспекта ценных бумаг.

Приложение 6

от 10 марта 2006 г. N 128-И

РЕЕСТР ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫХ И АННУЛИРОВАННЫХ БАНКОМ РОССИИ ВЫПУСКОВ (ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ВЫПУСКОВ) ЦЕННЫХ БУМАГ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, А ТАКЖЕ ВЫПУСКОВ (ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ВЫПУСКОВ) ЦЕННЫХ БУМАГ, ЭМИССИЯ КОТОРЫХ ПРИОСТАНОВЛЕНА И ВОЗОБНОВЛЕНА

РЕЕСТР АННУЛИРОВАННЫХ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ НОМЕРОВ (КОДОВ) ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ВЫПУСКОВ ЦЕННЫХ БУМАГ В СВЯЗИ С ОБЪЕДИНЕНИЕМ С ОСНОВНЫМ ВЫПУСКОМ

от 10 марта 2006 г. N 128-И

А. форма заявления на государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

Наименование регистрирующего органа

Заявление на государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

       (составляется отдельно для каждого выпуска
         (дополнительного выпуска) ценных бумаг)

______________________________________________________________
                (полное фирменное наименование
               кредитной организации - эмитента)

просит осуществить государственную регистрацию отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска): ______________________________, (указывается информация о ценных бумагах) зарегистрированного _____________________________________________, (дата государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг)

индивидуальный государственный регистрационный номер _____________ _________________________________________________________________, (указывается индивидуальный государственный регистрационный номер и при дополнительном выпуске — индивидуальный код) утвержденного в соответствии с ___________________________________ (указываются орган кредитной организации — эмитента, утвердивший отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, дата и номер протокола)

Место  нахождения  (адрес)  кредитной организации - эмитента и

контактные телефоны ______________________________________________

      (указываются место нахождения (почтовый адрес)

  кредитной организации - эмитента, контактные телефоны)

    Настоящим  подтверждается,  что тексты документов на магнитных
носителях    соответствуют    документам,    представленным    для
государственной    регистрации    отчета    об    итогах   выпуска

(дополнительного выпуска) ценных бумаг.

Подпись единоличного исполнительного органа кредитной организации — эмитента или иного уполномоченного лица кредитной

организации - эмитента      ____________  ________________________
                              (подпись)        (И.О. Фамилия)

Дата

Б. Порядок заполнения заявления

В графе «Информация о выпуске ценных бумаг» кредитной организации — эмитенту следует указать:

вид (акции, облигации, опционы кредитной организации — эмитента);

для акций: категорию, тип, указание на то, что акции являются именными ценными бумагами;

для облигаций: серию (идентификационные признаки выпуска, серии) и срок погашения;

для опционов кредитной организации — эмитента: идентификационные признаки выпуска, серии;

форму ценных бумаг;

объем размещенных ценных бумаг выпуска по номинальной стоимости;

номинальную стоимость одной ценной бумаги (для акций и опционов кредитной организации — эмитента — в валюте Российской Федерации), если наличие номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации;

количество размещенных ценных бумаг в выпуске (шт.);

способ размещения.

на территории Российской Федерации» от 10 марта 2006 г. № 128-И

I. Форма титульного листа отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

Зарегистрирован «__» ______________ 200_ г. ________________________________ (наименование регистрирующего органа) ________________________________ (подпись уполномоченного лица)

                                 Печать регистрирующего органа

Отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

______________________________________________________________
               (полное фирменное наименование
              кредитной организации - эмитента)

(указываются вид размещенных ценных бумаг, категория (тип) — для акций, идентификационные признаки выпуска, серии и срок погашения — для облигаций, идентификационные признаки выпуска, серии — для опционов кредитной организации — эмитента, форма, номинальная стоимость (при наличии), количество ценных бумаг, способ размещения ценных бумаг)

Индивидуальный государственный регистрационный номер _________ ___________________________________________________________ печать (указывается индивидуальный государственный регистрационный номер и при дополнительном выпуске — индивидуальный код)

Дата государственной регистрации выпуска «__» _________ 200_ г.

Утвержден ________________________________________________________ (наименование органа кредитной организации — эмитента, имеющего соответствующие полномочия на утверждение отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг)

    "__" _________ 200_ г.                  Протокол N ____

    Место  нахождения  (почтовый  адрес)  кредитной  организации -

эмитента и контактные телефоны ___________________________________

Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа кредитной организации

• эмитента ____________ ________________

                                     (подпись)     (И.О. Фамилия)

Главный бухгалтер                   ____________  ________________
                                     (подпись)     (И.О. Фамилия)

Дата "__" ___________ 200_ г.                           М.П.

    В  случае,  если  выпуск  (дополнительный выпуск) ценных бумаг
сопровождался  регистрацией  проспекта  ценных бумаг, подписанного
финансовым  консультантом  на  рынке  ценных бумаг, титульный лист

отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) может содержать следующую фразу:

    "Настоящим   подтверждается   достоверность   и  полнота  всей
информации,  содержащейся  в  настоящем  отчете  об итогах выпуска
ценных  бумаг, а также выполнение эмитентом требований о раскрытии
информации  на  этапах  эмиссии  ценных  бумаг,  об итогах выпуска
(дополнительного   выпуска)  которых  составлен  настоящий  отчет,
установленных  законодательством  и  нормативными правовыми актами

Российской Федерации».

   (наименование финансового

консультанта на рынке ценных бумаг, номер, дата выдачи и срок действия лицензии на осуществление брокерской и/или дилерской деятельности на рынке ценных бумаг)

_______________________________________  _________  ______________
       (наименование должности            подпись    И.О. Фамилия

 руководителя или иного лица,
подписывающего отчет об итогах                       М.П.
 выпуска ценных бумаг от имени

финансового консультанта на рынке ценных бумаг, название и реквизиты документа, на основании которого иному лицу предоставлено право подписывать отчет об итогах выпуска ценных бумаг от имени финансового консультанта на рынке ценных бумаг)

Дата «__» _____________ 200_ г.

А. Порядок заполнения отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

Титульный лист заполняется кредитной организацией — эмитентом, за исключением графы «зарегистрирован». Эта графа заполняется, подписывается и заверяется печатью регистрирующего органа в момент регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг. Индивидуальные государственные регистрационные номера вносятся кредитной организацией — эмитентом на основании зарегистрированного ранее решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и проспекта ценных бумаг.

Б. Содержание отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

1. Вид ценных бумаг (акции, облигации, опционы кредитной организации — эмитента), категория (обыкновенные, привилегированные), тип (для привилегированных акций), идентификационные признаки выпуска, серии, конвертируемые или неконвертируемые, процентные, дисконтные и т.д. — для облигаций; идентификационные признаки выпуска, серии — для опционов кредитной организации — эмитента и форма (документарные, бездокументарные). Указывается, являются ли ценные бумаги именными или на предъявителя.

2. Даты начала и окончания размещения ценных бумаг.

В отчете об итогах выпуска ценных бумаг, размещенных путем подписки, указываются дата фактического начала размещения ценных бумаг (дата заключения первого гражданско-правового договора по отчуждению ценной бумаги (ценных бумаг), дата фактического окончания размещения ценных бумаг (дата внесения последней записи по лицевому счету (счету депо) приобретателя ценных бумаг или дата передачи последнего сертификата ценных бумаг приобретателю).

В отчете об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, размещенных путем подписки, при которой в соответствии со статьями 40 и 41 Федерального закона «Об акционерных обществах» предоставлялось преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг, указывается фактический срок действия преимущественного права (даты получения кредитной организацией — эмитентом первого и последнего заявлений о приобретении ценных бумаг в порядке осуществления преимущественного права).

В отчете об итогах дополнительного выпуска акций, распределенных среди акционеров, указывается дата их распределения.

В отчете об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, размещенных при реорганизации кредитных организаций, указывается дата размещения ценных бумаг:

в случае размещения ценных бумаг при реорганизации в форме присоединения — дата внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного юридического лица;

в случае размещения ценных бумаг при реорганизации в форме слияния, разделения, выделения или преобразования — дата государственной регистрации кредитной организации, возникшей в результате слияния, разделения, выделения или преобразования.

В отчете об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, размещенных путем конвертации, указывается дата их фактической конвертации или срок, в течение которого была фактически осуществлена конвертация.

В случае, если выпуск облигаций размещался траншами, дополнительно указываются фактические дата начала и дата окончания размещения облигаций каждого транша.

(в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

3. Номинальная стоимость одной ценной бумаги.

В случае, если в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у определенного вида ценных бумаг не предусмотрено, указывается на это обстоятельство.

4. Фактическая цена размещения ценных бумаг (руб. или ед. иностранной валюты).

Указывается цена размещения ценных бумаг.

При размещении ценных бумаг путем подписки указывается цена (цены) размещения ценных бумаг, в том числе для лиц, имевших преимущественное право приобретения размещаемых путем подписки ценных бумаг, с указанием количества ценных бумаг, размещенных по каждой из цен размещения.

Если акции размещались за иностранную валюту, то необходимо указать цену размещения акций в иностранной валюте.

Для облигаций: следует указать цену размещения или порядок определения такой цены.

Для опционов кредитной организации — эмитента: следует указать цену (премию) размещения или порядок определения такой цены (премии).

5. Количество размещенных ценных бумаг, например:

за валюту Российской Федерации размещено:

• количество ___ шт. на сумму _______ рублей,

в том числе путем реализации преимущественного права на покупку размещаемых ценных бумаг:

• количество ___ шт. на сумму ______ рублей;

за иностранную валюту:

• количество ___ шт. на сумму ______ рублей,

в том числе путем реализации преимущественного права на покупку размещаемых ценных бумаг:

• количество ___ шт. на сумму ______ рублей;

за банковское здание и иное имущество в неденежной форме — в разбивке по видам имущества:

• количество ___ шт. на сумму ______ рублей,

в том числе путем реализации преимущественного права на покупку размещаемых ценных бумаг:

• количество ___ шт. на сумму ______ рублей;

за счет имущества кредитной организации — эмитента (капитализации собственных средств) с разбивкой по счетам, на которых эти средства учитываются;

• количество ___ шт. на сумму ______ рублей;

за счет конвертации ценных бумаг:

• количество ___ шт. на сумму ______ рублей и т.д.

В случае, если выпуск облигаций размещался траншами, дополнительно указывается количество фактически размещенных облигаций каждого транша.

В данном пункте под «суммой» понимается общая номинальная стоимость размещенных ценных бумаг.

Отдельно указывается количество размещенных дробных акций и их совокупная номинальная стоимость.

6. Общий объем поступлений за размещенные ценные бумаги (в случае размещения ценных бумаг путем подписки), в том числе:

объем денежных средств в валюте Российской Федерации, внесенных в оплату размещенных ценных бумаг (в случае использования накопительного счета со специальным режимом приводится подписанная руководителем и главным бухгалтером кредитной организации-эмитента справка об остатке средств на данном счете с указанием его номера и подразделения Банка России, где он открыт, на дату утверждения отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, подтверждающая внесение средств в валюте Российской Федерации в оплату за акции);

объем денежных средств в иностранной валюте, внесенных в оплату размещенных ценных бумаг и выраженных в валюте Российской Федерации по курсу Центрального банка Российской Федерации на дату утверждения отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, с указанием номеров счетов и наименований кредитных организаций, в которых хранятся денежные средства в иностранной валюте (в случае использования накопительного счета со специальным режимом приводится подписанная руководителем и главным бухгалтером кредитной организации-эмитента справка об остатке средств в иностранной валюте с указанием кредитной организации, где был открыт указанный счет для сбора средств в иностранной валюте, его номера на дату утверждения отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, подтверждающая внесение средств в иностранной валюте в оплату за акции);

для акций:

стоимость банковского здания и/или иного имущества, внесенного в оплату акций, выраженная в валюте Российской Федерации.

(п. 6 в ред. Указания Банка России от 09.01.2007 № 1785-У)

7. Доля размещенных и неразмещенных ценных бумаг выпуска.

8. Расчет обязательных нормативов, установленных для кредитных организаций, на дату составления отчета исходя из фактических его итогов и предположения, что денежные средства, полученные при размещении ценных бумаг, будут зачислены в уставный капитал кредитной организацией-эмитентом в соответствии с целями выпуска. Данная информация не указывается в отчете об итогах выпуска ценных бумаг при создании кредитной организации путем учреждения или реорганизации.

(в ред. Указания Банка России от 28.03.2007 № 1810-У)

В случае выпуска облигаций с ипотечным покрытием дополнительно приводится расчет обязательных нормативов, установленных главой 2 Инструкции Банка России № 112-И, а также информация об исполнении требований статьи 13 Федерального закона «Об ипотечных ценных бумагах» на дату утверждения отчета об итогах выпуска облигаций в виде следующих таблиц:

Справка о соблюдении требований по обеспечению полноты исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием

Справка о соблюдении требований по обеспечению своевременности исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием

<*> Включаются все обязательства кредитной организации — эмитента перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, срок исполнения которых наступает в течение текущего купонного периода, включая выплату дохода по текущему купонному периоду.

<**> Рассчитывается по обеспеченным ипотекой требованиям, которые должны быть исполнены до даты исполнения обязательств по облигациям, в сумме с денежными средствами и стоимостью государственных ценных бумаг, составляющими ипотечное покрытие облигаций.

9. Утратил силу. - Указание Банка России от 28.03.2007 № 1810-У.

10. Сведения о лицах, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации — эмитента.

В данном пункте должна быть приведена информация о лицах (полные фирменные наименования, фамилии, имена, отчества):

владеющих не менее чем 2 процентами долей участия и/или обыкновенных акций в уставном капитале кредитной организации — эмитента;

на имя которых зарегистрированы именные ценные бумаги, конвертируемые в акции кредитной организации — эмитента, если в результате конвертации в совокупности с акциями, уже зарегистрированными на имя данного лица, количество акций, зарегистрированных на имя указанного лица, составит не менее чем 2 процента уставного капитала кредитной организации — эмитента, с указанием доли участия в уставном капитале кредитной организации — эмитента;

на имя которых зарегистрированы именные ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции кредитной организации — эмитента, если в результате конвертации в совокупности с обыкновенными акциями, уже зарегистрированными на имя данного лица, количество обыкновенных акций, зарегистрированных на имя указанного лица, составит не менее чем 2 процента обыкновенных акций кредитной организации — эмитента, с указанием доли принадлежащих им обыкновенных акций кредитной организации — эмитента.

В отношении указанных лиц также необходимо привести информацию об их акционерах (участниках), владеющих не менее чем 20 процентами долей участия или обыкновенных акций в их уставном капитале.

11. Список всех членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента по алфавиту на дату утверждения отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) с указанием фамилии, имени и отчества, должностей, занимаемых как в самой кредитной организации, так и вне ее, с указанием по каждому из них:

доли участия в уставном капитале кредитной организации — эмитента;

доли принадлежащих указанным лицам обыкновенных акций кредитной организации — эмитента;

доли обыкновенных акций кредитной организации — эмитента, в которые могут быть конвертированы принадлежащие указанному лицу ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции, в процентах от общего количества размещенных обыкновенных акций и количества обыкновенных акций, в которые могут быть конвертированы ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции кредитной организации — эмитента.

12. Список всех членов коллегиального исполнительного органа по алфавиту на дату утверждения отчета об итогах выпуска с указанием фамилии, имени и отчества, должностей, занимаемых как в самой кредитной организации, так и вне ее, с указанием по каждому из них:

доли участия в уставном капитале кредитной организации — эмитента;

доли принадлежащих указанным лицам обыкновенных акций кредитной организации — эмитента;

доли обыкновенных акций кредитной организации — эмитента, в которые могут быть конвертированы принадлежащие указанному лицу ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции, в процентах от общего количества размещенных обыкновенных акций и количества обыкновенных акций, в которые могут быть конвертированы ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции кредитной организации — эмитента.

13. Сведения о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа кредитной организации — эмитента (его фамилия, имя, отчество, занимаемые им должности в кредитной организации — эмитенте, а также в других организациях), с указанием:

доли участия в уставном капитале кредитной организации — эмитента;

доли принадлежащих указанному лицу обыкновенных акций кредитной организации — эмитента;

доли обыкновенных акций кредитной организации — эмитента, в которые могут быть конвертированы принадлежащие указанному лицу ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции, в процентах от общего количества размещенных обыкновенных акций и количества обыкновенных акций, в которые могут быть конвертированы ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции кредитной организации — эмитента.

14. В отчете об итогах выпуска ценных бумаг, размещенных путем подписки, описываются все крупные сделки, а также сделки, в совершении которых имеется заинтересованность, совершенные в процессе размещения ценных бумаг, которые в соответствии с требованиями федеральных законов требовали их одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента.

По каждой такой сделке указываются:

категория сделки (крупная сделка, сделка, в совершении которой имелась заинтересованность, крупная сделка, которая одновременно являлась сделкой, в совершении которой имелась заинтересованность);

дата совершения сделки;

фамилия, имя, отчество физического лица или полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации — наименование) и место нахождения юридического лица — первого владельца ценных бумаг, размещенных по сделке;

количество ценных бумаг, размещенных по сделке;

для каждого из лиц, признаваемых заинтересованными в сделке со стороны кредитной организации — эмитента, — фамилия, имя, отчество физического лица и/или полное фирменное наименование и сокращенное наименование и место нахождения юридического лица, а также основание, в силу которого соответствующее лицо являлось заинтересованным в сделке;

сведения об одобрении сделки уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента (наименование органа управления, дата проведения собрания (заседания) органа управления, на котором принято решение об одобрении сделки, дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления) или указание на то, что решение об одобрении сделки уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента не принималось.

II. Форма титульного листа уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

(в ред. Указания Банка России от 19.02.2013 № 2971-У)

   (указывается полное фирменное наименование кредитной
                 организации - эмитента)

         (указываются вид, категория (тип) форма,
иные идентификационные признаки размещенных ценных бумаг,
   серия и срок погашения (для облигаций), номинальная
 стоимость ценных бумаг, способ размещения ценных бумаг)

Государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного

выпуска)   ценных   бумаг:   ____________,   дата  государственной
регистрации  выпуска  (дополнительного  выпуска) ценных бумаг "__"

___________ 20__ года.

Утверждено «» ________________ 20 года решением (приказом)

(указывается наименование уполномоченного органа кредитной
организации - эмитента, утвердившего уведомление об итогах
     выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг)

Протокол N ______ от «» _________________ 20 года. (указывается номер и дата составления протокола (если решение принято коллегиальным органом управления кредитной организации — эмитента)

Место нахождения кредитной организации — эмитента и контактные телефоны ________________________________________________________. (указываются место нахождения кредитной организации — эмитента и контактные телефоны с указанием междугороднего кода)

┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│                                                                │
│_____________________________________ _________ _______________ │
<pre class="legal-pre">│ (наименование    должности    лица,   Подпись    И.О. Фамилия  │
│ осуществляющего             функции                            │
│ единоличного исполнительного органа                            │
│ кредитной организации - эмитента)                              │
│                                                                │
│                                         Печать                 │
│   "__" ________________ 20__ г.         кредитной организации  │
│                                                                │</pre>
└────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Содержание уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.

1. Вид, категория (тип) ценных бумаг.

Указывается вид ценных бумаг (акции (именные), облигации (именные, на предъявителя), опционы кредитной организации — эмитента (именные), категория (тип) — для акций, идентификационные признаки выпуска, серии, конвертируемые или неконвертируемые, процентные, дисконтные и т.д. — для облигаций; идентификационные признаки выпуска, серии — для опционов кредитной организации — эмитента.

2. Форма ценных бумаг.

Указывается форма ценных бумаг (бездокументарные, документарные).

3. Способ размещения ценных бумаг.

Указывается способ размещения ценных бумаг — открытая подписка.

4. Фактический срок размещения ценных бумаг.

Указываются:

дата фактического начала размещения ценных бумаг (дата заключения первого договора, направленного на отчуждение ценной бумаги (ценных бумаг);

дата фактического окончания размещения ценных бумаг (дата внесения последней записи по лицевому счету (счету депо) приобретателя ценных бумаг или дата передачи последнего сертификата ценных бумаг приобретателю; дата окончания размещения, установленная решением о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг — при неполном размещении ценных бумаг в установленный решением о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг срок).

В случае, если в ходе эмиссии ценных бумаг акционерам кредитной организации — эмитента предоставлялось преимущественное право приобретения размещаемых ценных бумаг, в уведомлении об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг указывается фактический срок осуществления преимущественного права (даты получения акционерным обществом первого и последнего заявлений о приобретении ценных бумаг в порядке осуществления преимущественного права).

В случае, если выпуск облигаций размещался траншами, дополнительно указываются фактические дата начала и дата окончания размещения облигаций каждого транша.

5. Номинальная стоимость каждой ценной бумаги.

Указывается номинальная стоимость каждой ценной бумаги выпуска (дополнительного выпуска).

В случае, если в соответствии с законодательством Российской Федерации наличие номинальной стоимости у определенного вида ценных бумаг не предусмотрено, указывается на это обстоятельство.

6. Количество размещенных ценных бумаг.

Указывается количество фактически размещенных ценных бумаг, в том числе количество фактически размещенных ценных бумаг в процессе осуществления преимущественного права их приобретения.

В случае размещения акций дополнительно указываются:

количество фактически размещенных дробных акций и их совокупная номинальная стоимость;

количество акций, размещенных посредством размещения иностранных ценных бумаг, удостоверяющих права в отношении таких акций.

7. Цена (цены) размещения ценных бумаг.

Указываются цена (цены) размещения ценных бумаг и количество ценных бумаг, размещенных по каждой из цен размещения.

8. Общая сумма поступлений за размещенные ценные бумаги.

В уведомлении об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг указываются:

а) сумма денежных средств в рублях, внесенная в оплату размещенных ценных бумаг;

б) сумма иностранной валюты, выраженная в рублях по курсу Центрального банка Российской Федерации на момент внесения (предъявления в кредитную организацию поручения на перечисление денежных средств в иностранной валюте на банковский счет кредитной организации — эмитента или посредника в иностранной валюте), внесенная в оплату размещенных ценных бумаг.

9. Доля ценных бумаг, при неразмещении которой выпуск (дополнительный выпуск) ценных бумаг признается несостоявшимся.

В случае, если зарегистрированным решением о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг была предусмотрена доля ценных бумаг, при неразмещении которой выпуск (дополнительный выпуск) ценных бумаг признается несостоявшимся, в уведомлении об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг указывается такая доля.

10. Доля размещенных и неразмещенных ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска).

Указывается доля размещенных и неразмещенных ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска) в процентах от общего количества подлежавших размещению ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска).

В случае размещения акций дополнительно указывается доля акций, размещенных посредством размещения иностранных ценных бумаг, удостоверяющих права в отношении таких акций, от общего количества подлежавших размещению акций выпуска (дополнительного выпуска).

11. Крупные сделки кредитной организации — эмитента, а также сделки, в совершении которых имелась заинтересованность кредитной организации — эмитента, совершенные в процессе размещения ценных бумаг.

Описываются совершенные в процессе размещения ценных бумаг крупные сделки кредитной организации — эмитента и сделки, в совершении которых имелась заинтересованность кредитной организации — эмитента, которые в соответствии с федеральными законами требовали их одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента.

По каждой такой сделке указываются:

категория сделки (крупная сделка, сделка, в совершении которой имелась заинтересованность, крупная сделка, которая одновременно являлась сделкой, в совершении которой имелась заинтересованность);

дата совершения сделки;

фамилия, имя, отчество физического лица или полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации — наименование) и место нахождения юридического лица — первого владельца ценных бумаг, размещенных по сделке;

количество ценных бумаг, размещенных по сделке;

для каждого из лиц, признаваемых заинтересованными в сделке со стороны кредитной организации — эмитента, — фамилия, имя, отчество физического лица и (или) полное фирменное наименование и сокращенное наименование (для некоммерческой организации — наименование) и место нахождения юридического лица, а также основание, в силу которого соответствующее лицо являлось заинтересованным в сделке;

сведения об одобрении сделки уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента (наименование органа управления, дата проведения собрания (заседания) органа управления, на котором принято решение об одобрении сделки, дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления) или указание на то, что решение об одобрении сделки уполномоченным органом управления кредитной организации — эмитента не принималось.

12. Сведения о лицах, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации — эмитента.

По состоянию на дату фактического окончания размещения ценных бумаг указываются: полные фирменные наименования (наименования, фамилии, имена, отчества) лиц, на имя которых в реестре акционеров кредитной организации — эмитента зарегистрированы:

акции, составляющие не менее чем 2 процента уставного капитала кредитной организации — эмитента, с указанием доли участия в уставном капитале кредитной организации — эмитента;

обыкновенные акции, составляющие не менее чем 2 процента обыкновенных акций кредитной организации — эмитента, с указанием доли принадлежащих им обыкновенных акций кредитной организации — эмитента;

именные ценные бумаги, конвертируемые в акции кредитной организации — эмитента, если в результате конвертации в совокупности с акциями, уже зарегистрированными на имя данного лица, количество акций, зарегистрированных на имя указанного лица, составит не менее чем 2 процента уставного капитала кредитной организации — эмитента, с указанием доли участия в уставном капитале кредитной организации — эмитента, которая будет принадлежать такому лицу в результате указанной конвертации;

именные ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции кредитной организации — эмитента, если в результате конвертации в совокупности с обыкновенными акциями, уже зарегистрированными на имя данного лица, количество обыкновенных акций, зарегистрированных на имя указанного лица, составит не менее чем 2 процента обыкновенных акций кредитной организации — эмитента, с указанием доли принадлежащих им обыкновенных акций кредитной организации — эмитента.

13. Сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации — эмитента.

По состоянию на дату представления (направления) в регистрирующий орган уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг указываются:

а) члены совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации — эмитента, с указанием по каждому из них:

фамилии, имени, отчества;

занимаемой должности в кредитной организации — эмитенте;

занимаемых должностей в других организациях:

доли участия в уставном капитале кредитной организации — эмитента;

доли принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации — эмитента (при их наличии);

доли обыкновенных акций кредитной организации — эмитента, в которые могут быть конвертированы принадлежащие ему ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции, в процентах от общего количества размещенных обыкновенных акций и количества обыкновенных акций, в которые могут быть конвертированы ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции кредитной организации — эмитента (при их наличии);

б) члены коллегиального исполнительного органа кредитной организации — эмитента, с указанием по каждому из них:

фамилии, имени, отчества;

занимаемой должности в кредитной организации — эмитенте;

занимаемых должностей в других организациях:

доли участия в уставном капитале кредитной организации — эмитента;

доли принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации — эмитента (при их наличии);

доли обыкновенных акций кредитной организации — эмитента, в которые могут быть конвертированы принадлежащие ему ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции, в процентах от общего количества размещенных обыкновенных акций и количества обыкновенных акций, в которые могут быть конвертированы ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции кредитной организации — эмитента (при их наличии);

в) лицо, занимающее должность (осуществляющее функции) единоличного исполнительного органа кредитной организации, с указанием:

фамилии, имени, отчества;

занимаемой должности в кредитной организации — эмитенте;

занимаемых должностей в других организациях:

доли его участия в уставном капитале кредитной организации — эмитента;

доли принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации — эмитента (при их наличии);

доли обыкновенных акций кредитной организации — эмитента, в которые могут быть конвертированы принадлежащие ему ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции, в процентах от общего количества размещенных обыкновенных акций и количества обыкновенных акций, в которые могут быть конвертированы ценные бумаги, конвертируемые в обыкновенные акции кредитной организации — эмитента (при их наличии).

14. Сведения об организаторе торговли, осуществившем допуск размещенных ценных бумаг к организованным торгам.

Указываются:

полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование, место нахождения организатора торговли, осуществившего допуск размещенных ценных бумаг кредитной организации — эмитента к организованным торгам;

дата принятия уполномоченным органом организатора торговли решения о допуске размещенных ценных бумаг кредитной организации — эмитента к организованным торгам.

от 10 марта 2006 г. № 128-И

1. Индивидуальный государственный регистрационный номер ценных бумаг, выпускаемых кредитными организациями, — цифровой (буквенный) код, идентифицирующий конкретный выпуск ценных бумаг, — состоит из девяти значащих разрядов:

2. Первый разряд (X1) указывает на вид, категорию, тип ценной бумаги и имеет следующие значения:

1 — для обыкновенных акций;

2 — для привилегированных акций;

3 — для опционов кредитной организации — эмитента;

4 — для облигаций;

5 — зарезервировано;

6 — 8 - зарезервировано;

9 — для иных видов ценных бумаг.

3. Второй и третий разряды (X2, X3) указывают на порядковый номер выпуска данного вида ценной бумаги для кредитной организации — эмитента, осуществляющей эмиссию.

В случае, если количество осуществленных кредитной организацией — эмитентом выпусков ценных бумаг данного вида, зарегистрированных регистрирующими органами, превысит 99 (девяносто девять), второму и третьему разрядам (X2, X3) государственного регистрационного номера последующих выпусков ценных бумаг данной кредитной организации — эмитента присваиваются значения двух последних цифр порядкового номера выпуска ценных бумаг данного вида.

При присвоении государственного регистрационного номера выпуску ценных бумаг кредитной организации — эмитента порядковый номер выпуска ценных бумаг определяется с учетом осуществленных кредитной организацией — эмитентом выпусков ценных бумаг данного вида.

4. Четвертый, пятый, шестой, седьмой, восьмой и девятый разряды (X4, X5, X6, X7, X8, X9) указывают на уникальный код кредитной организации — эмитента, где девятый разряд (X9) указывает вид кредитной организации — эмитента:

B — означает, что данный выпуск ценных бумаг осуществляется банком (независимо от организационно-правовой формы кредитной организации — эмитента);

C - означает,  что  данный   выпуск  ценных  бумаг  осуществляется
    небанковской      кредитной   организацией   (независимо    от

организационно-правовой формы эмитента).

5. Четвертый разряд (X4) государственного регистрационного номера имеет нулевое значение, пятый, шестой, седьмой и восьмой разряды (X5, X6, X7, X8) дублируют номер лицензии кредитной организации — эмитента на осуществление банковских операций.

6. Государственный регистрационный номер дополнительного выпуска ценных бумаг состоит из государственного регистрационного номера, присвоенного выпуску ценных бумаг, и индивидуального номера (кода) этого дополнительного выпуска ценных бумаг:

7. Индивидуальный номер (код) дополнительного выпуска ценных бумаг состоит из четырех значащих разрядов (X10 X11 X12 X13).

8. Десятый, одиннадцатый, двенадцатый разряды (X10 X11 X12) индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг указывают на порядковый номер дополнительного выпуска данного вида ценных бумаг, размещаемых кредитной организацией — эмитентом дополнительно к ранее размещенным ценным бумагам того же выпуска.

9. Тринадцатый разряд (X13) индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг указывает на то, что данный выпуск ценных бумаг является дополнительным и имеет значение «D».

Приложение 10

Наименование регистрирующего органа

ЗАЯВЛЕНИЕ НА ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ И/ИЛИ ДОПОЛНЕНИЙ В РЕГИСТРАЦИОННЫЕ ДОКУМЕНТЫ ВЫПУСКА(ОВ) (ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ВЫПУСКА (ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ВЫПУСКОВ)) (ИТОГОВ ВЫПУСКА(ОВ) (ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ВЫПУСКА (ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ВЫПУСКОВ))) ЦЕННЫХ БУМАГ

        (составляется в отношении каждого выпуска
         (дополнительного выпуска) ценных бумаг)

______________________________________________________________
          (полное фирменное наименование кредитной
                   организации - эмитента)

просит зарегистрировать изменения и/или дополнения в _____________

(указываются регистрационные документы выпуска (выпусков)
   (дополнительного выпуска (дополнительных выпусков))
       с указанием индивидуального государственного
 регистрационного номера ценных бумаг, в которые вносятся
изменения и/или дополнения, даты их регистрации и органа,

который произвел регистрацию ценных бумаг выпуска (выпусков) (дополнительного выпуска (дополнительных выпусков)))

Размещение ценных бумаг приостановлено с _____________________
                                         (указывается дата, с

         которой приостановлено размещение ценных
  бумаг выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг)

    Настоящим подтверждается, что  тексты  документов на магнитных
носителях    соответствуют    документам,    представленным    для
государственной   регистрации   изменений   и/или   дополнений   в
регистрационные   документы  выпуска(ов) (дополнительного  выпуска
(дополнительных  выпусков))  (итогов  выпуска(ов) (дополнительного

выпуска (дополнительных выпусков)))

Подписи уполномоченных лиц кредитной организации — эмитента

Дата Печать

Приложение 11 к Инструкции Банка России

А. Форма титульного листа изменений и/или дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) и/или проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

                                   "__" ______________ 200_ г.
                              ________________________________
                                        (наименование
                                    регистрирующего органа)
                              ________________________________
                               (подпись уполномоченного лица)

Печать регистрирующего органа

ИЗМЕНЕНИЯ И/ИЛИ ДОПОЛНЕНИЯ В РЕШЕНИЕ О ВЫПУСКЕ (ДОПОЛНИТЕЛЬНОМ ВЫПУСКЕ) ЦЕННЫХ БУМАГ И/ИЛИ ПРОСПЕКТ ЦЕННЫХ БУМАГ, ОТЧЕТ ОБ ИТОГАХ ВЫПУСКА (ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ВЫПУСКА) ЦЕННЫХ БУМАГ

(указываются вид ценных бумаг, категория (тип) - для акций,

идентификационные признаки выпуска, серии и срок погашения

   - для облигаций; идентификационные признаки выпуска,
  серии - для опционов кредитной организации - эмитента
                  и форма ценных бумаг)

_________________________________________________________________. (указывается полное фирменное наименование кредитной организации — эмитента)

Индивидуальный государственный регистрационный номер _________ ___________________________________________________________ печать (указывается индивидуальный государственный регистрационный номер и при дополнительном выпуске — индивидуальный код)

Дата государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг «__» _______________ 200_ г.

Утверждены ___________________________________________________ (указывается орган управления кредитной организации — эмитента, утвердивший изменения (дополнения) в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, (проспект) ценных бумаг, отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг)

«__» ____________ 200_ г. Протокол N ____________

на основании _____________________________________________________ (указываются решение, которым изменены условия, определенные решением о размещении ценных бумаг, и орган управления кредитной организации — эмитента, его принявший)

«__» ____________ 200_ г. Протокол N ____________

Место нахождения кредитной организации - эмитента и контактные

телефоны с указанием междугородного кода _________________________

Единоличный исполнительный орган

кредитной организации - эмитента       ___________  ______________
                                        (подпись)   (И.О. Фамилия)

Дата "__" ______________ 200_ г.                        М.П.

Б. Информация, включаемая в текст изменений (дополнений) в решение о выпуске (дополнительном выпуске) (проспект), отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

В случае внесения дополнений указывается текст вносимых дополнений в решение о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, проспект ценных бумаг, отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, а также разделы, пункты, абзацы решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, проспекта ценных бумаг, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, в которые вносятся дополнения.

В случае внесения изменений указывается текст изменяемой редакции решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, проспекта ценных бумаг, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, текст новой редакции с учетом изменений с указанием разделов, пунктов, абзацев решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, проспекта ценных бумаг, отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, в которые вносятся изменения.

Приложение 12

Исх. ___________________ от «» ________ 20 г.

Наименование регистрирующего органа

УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ ИЗМЕНЕНИИ СВЕДЕНИЙ О ВЫПУСКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ И/ИЛИ ЛИЦЕ, ПРЕДОСТАВИВШЕМ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ПО ОБЛИГАЦИЯМ

        (указывается полное фирменное наименование
             кредитной организации - эмитента)

уведомляет    о   следующих   изменениях сведений о выпуске ценных
бумаг   и/или  лице,  предоставившем  обеспечение  по  облигациям,
произошедших  после  государственной  регистрации отчета об итогах

выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг

(В    случае    изменения    сведений    о  выпуске  ценных  бумаг
указываются  вид  ценных  бумаг,  категория  (тип)  -  для  акций,
идентификационные   признаки   выпуска,  серии  -  для  облигаций,

идентификационные признаки выпуска, серии — для опционов кредитной

организации - эмитента,   форма  ценных    бумаг,   индивидуальный
государственный   регистрационный  номер  и  дата  государственной
регистрации   выпуска   (дополнительного  выпуска)  ценных  бумаг,

условия которого меняются, указываются изменения в условия выпуска

(дополнительного   выпуска)   ценных  бумаг.  В  случае  изменения
сведений,  связанных  с предоставленным обеспечением по облигациям
выпуска,   указываются   все  условия  обеспечения,  которые  были

изменены, и соответствующие изменения. В случае изменения сведений

о   юридическом   лице,   на   которое   кредитной  организацией -
эмитентом   возложена   обязанность   по   раскрытию  информации о

неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по погашению

и  выплате  доходов  по  облигациям   или  приобретении  кредитной
организацией   -   эмитентом    облигаций   выпуска,   указываются

соответствующие изменения.)

на основании

      (указываются решения и документы, на основании
 и в соответствии с которыми произошли изменения сведений
    о выпуске ценных бумаг и/или лице, предоставившем
    обеспечение по облигациям (соответствующее решение
уполномоченного органа управления кредитной организации -

эмитента, орган, принявший такое решение, дата и номер решения, документы, подтверждающие произошедшие изменения, связанные с обеспечением выпуска облигаций (договоры о предоставлении обеспечения, банковские гарантии, заключения оценщика о стоимости предмета залога и т.д.), и т.д.)).

Место нахождения кредитной организации - эмитента и контактные

телефоны с указанием междугородного кода _________________________

    Настоящим  подтверждается,  что тексты документов на магнитных
носителях  соответствуют  представленному уведомлению об изменении
сведений   о  выпуске  ценных  бумаг  и/или  лице,  предоставившем

обеспечение по облигациям.

Изменения вступили в силу с "__" ___________ 200_ г.

Подпись единоличного исполнительного органа кредитной организации — эмитента ___________ ______________

                                         (подпись)  (И.О. Фамилия)

Дата "__" ____________ 200_ г.                           М.П.

Исх. ___________________ от «» ________ 20 г.

Наименование регистрирующего органа

УВЕДОМЛЕНИЕ ОБ УСТАНОВЛЕНИИ ЦЕНЫ РАЗМЕЩЕНИЯ ЦЕННЫХ БУМАГ

   (указывается полное фирменное наименование кредитной
                 организации - эмитента)

уведомляет об установлении цены размещения ценных бумаг __________

(указываются вид ценных бумаг, категория (тип) — для акций,

идентификационные признаки выпуска (дополнительного выпуска),

серии - для облигаций, идентификационные признаки выпуска,
  серии - для опционов кредитной организации - эмитента,
  форма ценных бумаг, номинальная стоимость ценных бумаг
  (если таковая имеется), индивидуальный государственный
 регистрационный номер и дата государственной регистрации
     выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг,

дата представления документов для государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска)

Цена размещения ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска)

составляет:

 (указывается цена размещения одной ценной бумаги выпуска
               (дополнительного выпуска))

Цена размещения определена на основании ______________________
                                             (указываются

        соответствующее решение органа управления

кредитной организации — эмитента, на основании которого была определена цена размещения, орган кредитной организации — эмитента, его принявший, дата и номер протокола собрания (заседания) органа)

Подпись единоличного исполнительного

органа кредитной организации - эмитента __________  ______________
                                         (подпись)  (И.О. Фамилия)

Дата "__" ______________ 200_ г.                         М.П.

Исх. ___________________ от «» ________ 20 г.

Наименование регистрирующего органа

ЗАЯВЛЕНИЕ НА РЕГИСТРАЦИЮ ПРОСПЕКТА ЦЕННЫХ БУМАГ

        (указывается полное фирменное наименование
            кредитной организации - эмитента)

просит зарегистрировать проспект ценных бумаг ____________________

(указываются вид ценных бумаг, категория (тип) — для акций, серия (идентификационные признаки выпуска, серии) и срок погашения

• для облигаций, идентификационные признаки выпуска, серии — для опционов кредитной организации — эмитента, форма, количество, номинальная стоимость (если таковая имеется), способ размещения ценных бумаг, дата и индивидуальный государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, наименование органа, осуществившего государственную регистрацию выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг) утвержденный _____________________________________________________ (указывается соответствующее решение об

утверждении проспекта ценных бумаг, орган кредитной организации — эмитента, его утвердивший, дата и номер протокола)

Место нахождения кредитной организации - эмитента и контактные

телефоны с указанием междугородного кода _________________________

Адрес для направления почтовой корреспонденции _______________

Настоящим  подтверждается,  что  текст документов на магнитных

носителях соответствует документам, представленным для регистрации проспекта ценных бумаг.

Подпись единоличного исполнительного органа

кредитной организации - эмитента     ___________  ________________
                                      (подпись)    (И.О. Фамилия)

Дата "__" ___________ 200_ г.                           М.П.

Главный бухгалтер                    ___________  ________________
                                     (подпись)     (И.О. Фамилия)

Дата «__» ___________ 200_ г.

Вложения

• 82L.RTF