Статья 16Директива № 94/19/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

Государства-члены являются адресатами настоящей Директивы.

Совершено в Брюсселе 30 мая 1994 года.

ПЕРЕЧЕНЬ ВКЛАДОВ, НА КОТОРЫЕ НЕ РАСПРОСТРАНЯЕТСЯ ДЕЙСТВИЕ ПРОГРАММ ПО ЗАЩИТЕ ВКЛАДОВ, ПРЕДУСМОТРЕННЫЙ ПАРАГРАФОМ 2 СТАТЬИ 7

1. Вклады, сделанные финансовыми организациями, предусмотренные в параграфе 6 статьи 1 Директивы 89/646/ЕЭС.

2. Вклады страховых организаций.

3. Правительственные вклады и вклады, принадлежащие государственным органам.

4. Вклады, сделанные органами местного самоуправления.

5. Вклады фондов коллективного инвестирования.

6. Вклады пенсионных фондов.

7. Вклады руководителей, менеджеров кредитных организаций, а также лиц, несущих личную ответственность в данных организациях, обладателей не менее 5% уставного капитала данных организаций, лиц, ответственных за проведение проверок и ревизий в кредитных учреждениях и вкладчиков, статус которых схож со статусом иных субъектов, относящихся к этой же категории.

8. Вклады, сделанные близкими родственниками или третьими лицами, действующими от имени вкладчиков в случаях, предусмотренных параграфом 7 данного Приложения.

9. Вклады, сделанные иными субъектами, относящимися к той же категории.

10. Безличные вклады.

11. Вклады, владельцы которых получили от данной кредитной организации финансовые уступки и приобрели преимущества, способствовавшие ухудшению финансового положения такой организации.

12. Ценные бумаги, представляющие собой долговые свидетельства, выпущенные данной кредитной организацией, а также обязательства, возникающие на основе простых векселей, выданных данной организацией.

13. Вклады, сделанные в валюте, за исключением вкладов в валюте государств-членов и экю.

14. Вклады компаний, которые в силу своего правового статуса не могут составлять бухгалтерский баланс в сокращенной форме в соответствии со статьей 11 Четвертой директивы Совета ЕС (78/660/ЕЭС) от 25 июля 1978 года, основывающейся на подпараграфе «g» параграфа 3 статьи 54 Договора «О годовых отчетах отдельных видов компаний» <*>.

---

<*> ОЖ № L 222, 14.8.1978, с. 11. Директива с последними изменениями, внесенными Директивой 90/605/ЕЭС (ОЖ № L 317, 16.11.1990, с. 60).

В том случае, когда зарубежное отделение кредитной организации присоединяется к программе по защите вкладов государства пребывания для предоставления вкладчикам дополнительных гарантий, государство пребывания и государство образования могут разработать и принять нормы, а также утвердить порядок осуществления выплат денежной компенсации для вкладчиков данного зарубежного отделения. Следующие принципы необходимы для проведения указанной процедуры и для правовой регламентации условий участия зарубежного отделения кредитной организации в данных программах (как определено в параграфе 2 статье 4 настоящей Директивы):

a) Государство пребывания имеет право разработать и принять правила, в соответствии с которыми будет осуществляться участие зарубежных отделений кредитных организаций в рамках данных программ; государство пребывания может потребовать предоставления зарубежным отделением всей необходимой информации и имеет право проверить данную информацию совместно со специально уполномоченными органами государства образования.

b) Государство пребывания должно ответить на требования о выделении дополнительной компенсации для покрытия замороженных вкладов, исходящие от специально уполномоченных органов государства образования. Государство пребывания может производить проверку правомочий вкладчиков в соответствии со своими нормами, устанавливающими порядок проведения таких проверок, перед выделением дополнительных компенсационных средств.

c) Государство образования и государство пребывания должны сотрудничать друг с другом в плане реализации программ по защите вкладов, чтобы оперативно обеспечить вкладчиков компенсационными суммами в случае необходимости. Они должны прийти к согласию по поводу предъявления встречных требований, которые могут привести к возникновению задолженностей перед вкладчиками, что в свою очередь может отразиться на компенсационных выплатах, выплачиваемых вкладчикам в соответствии с той или иной программой.

d) Государство пребывания может потребовать от зарубежного отделения кредитной организации предоставления дополнительных гарантий, соответствующих программам, реализуемым государства образования. В целях оптимизации процесса реализации требования государство пребывания может ограничить данные обязательства до уровня, превышающего гарантии, предоставляемые государством образования вне зависимости от того, выплачивает ли в действительности государство образования компенсационные денежные средства по вкладам, находящимся на территории государства пребывания.

ПЕРЕЧЕНЬ

Приложение утратило силу <*>.

---

<*> Приложение 3 утратило силу согласно Директиве 2009/14/ЕС от 11 марта 2009 г. — Прим. перев.

---