Статья 21Директива № 2015/849 Европейского парламента и Совета Европейского Союза

Государства-члены ЕС должны требовать от обязанных субъектов принятия разумных мер для определения того, являются ли бенефициары полисов страхования жизни или иного страхования, связанного с инвестициями, и/или при необходимости бенефициарные владельцы бенефициара политически значимыми лицами. Такие меры должны быть приняты не позднее, чем в момент выплаты или в момент распределения, полностью или частично, суммы страхового полиса. При выявлении высокой степени риска государства-члены ЕС должны, в дополнение к мерам по проверке клиентов, изложенным в Статье 13 настоящей Директивы, требовать, чтобы обязанные субъекты:

(a) информировали высшее руководство до выплаты страховых сумм по полису;

(b) более углубленно изучали весь комплекс деловых отношений с держателем полиса.