Статья 21Директива № 2007/64/ЕС Европейского парламента и Совета Европейского Союза

Контроль

1. Государства-члены ЕС обязаны обеспечить положение, при котором контрольные меры, осуществляемые компетентными инстанциями в порядке проверки неукоснительного соблюдения условий настоящей части, были бы пропорциональными, адекватными и оперативно реагирующими на риски, угрожающие платежным учреждениям.

В целях проверки соблюдения условий настоящей части компетентные инстанции должны обладать полномочиями на следующие действия, в частности:

a) требовать предоставления платежным учреждением любой информации, необходимой для мониторинга соблюдения условий;

b) осуществлять инспекционные проверки непосредственно по месту нахождения платежного учреждения, любого агента или подразделения, предоставляющих платежные услуги под ответственность данного платежного учреждения, либо любого хозяйствующего субъекта, для которого осуществляется аутсорсинг;

c) издание рекомендаций, руководств и, при необходимости, обязательных административных положений; и

d) приостанавливать или отзывать полномочия в случаях, упомянутых в статье 12.

2. Без ущерба для процедур отзыва полномочий и для положений уголовного законодательства, государства-члены ЕС обязаны предусмотреть для своих соответствующих компетентных инстанций, в отличие от платежных учреждений или организаций, осуществляющих практический контроль деятельности платежных учреждений, нарушающих законы, правила или административные положения в части контроля или выполнения их платежной деятельности, право наложения на них штрафных санкций или использования мер, конкретно направленных на прекращение выявленных нарушений или причин таких нарушений.

3. Вне зависимости от требований статьи 6, статьи 7 (1) и (2) и статьи 8 государства-члены ЕС обязаны обеспечить право компетентных инстанций на осуществление действий, описанных в параграфе 1 настоящей статьи, в целях гарантирования достаточного капитала для платежных услуг, в частности, в случаях, когда деятельность платежного учреждения, не связанная с платежами, нарушает или может нарушить финансовое благополучие этого платежного учреждения.