Указание Банка России от 09.01.2023 № 6350-У

«О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе»

(Зарегистрировано в Минюсте России 23.05.2023 № 73402)

Зарегистрировано в Минюсте России 23 мая 2023 г. № 73402

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

О ПОРЯДКЕ БЕЗВОЗМЕЗДНОЙ ПЕРЕДАЧИ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ В БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ НА КОНКУРСНОЙ ОСНОВЕ

Настоящее Указание на основании частей 2 и 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» <1> устанавливает порядок безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе.

<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061.

Глава 1. Общие положения

1.1. Безвозмездная передача кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе проводится в случаях, предусмотренных частями 2 и 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (далее — Федеральный закон «О кредитных историях»).

1.2. Правом на участие в конкурсе по безвозмездной передаче кредитных историй (далее — конкурс) обладают бюро кредитных историй (далее — бюро).

Правом на участие в конкурсе при безвозмездной передаче кредитных историй квалифицированного бюро обладают только квалифицированные бюро.

1.3 Плата за участие в конкурсе не взимается.

1.4. Кредитные истории, переданные бюро на хранение в Центральный каталог кредитных историй (далее — ЦККИ) (далее соответственно — предмет конкурса, кредитные истории), выставляются на конкурс единым лотом.

1.5. Взаимодействие между Банком России и бюро в целях исполнения требований настоящего Указания должно осуществляться посредством личного кабинета в соответствии с порядком, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» <1> (далее — порядок взаимодействия), за исключением случаев передачи кредитных историй из ЦККИ в соответствии с пунктами 5.2 и 5.4 настоящего Указания.

<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2021, № 27, ст. 5187.

Глава 2. Подготовка к проведению конкурса по безвозмездной передаче кредитных историй, переданных бюро кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй

2.1 При подготовке к проведению конкурса распорядительным актом Банка России определяются:

дата начала и дата окончания приема заявок на участие в конкурсе по безвозмездной передаче кредитных историй (рекомендуемый образец приведен в приложении 1 к настоящему Указанию) (далее — заявки) и прилагаемых к заявкам документов (не менее пятнадцати календарных дней);

дата подведения итогов приема заявок и определения участников конкурса (не позднее пяти календарных дней с даты окончания приема заявок);

дата, время и место проведения конкурса (не позднее двух месяцев со дня передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ);

состав конкурсной комиссии, формируемой из числа работников структурного подразделения Банка России, к полномочиям которого относится ведение ЦККИ (далее соответственно — структурное подразделение Банка России, конкурсная комиссия), в количестве не менее трех человек. В состав конкурсной комиссии входит председатель, заместитель председателя и член (члены) конкурсной комиссии. Председатель конкурсной комиссии (в случае его отсутствия — заместитель председателя конкурсной комиссии) организует работу конкурсной комиссии, в том числе дает поручения членам конкурсной комиссии.

2.2. Не менее чем за тридцать календарных дней до даты проведения конкурса конкурсная комиссия в соответствии с порядком взаимодействия направляет в каждое бюро (в случае если осуществляется передача кредитных историй квалифицированного бюро — в каждое квалифицированное бюро) приглашение для участия в конкурсе, содержащее информацию, определенную в соответствии с абзацами вторым - четвертым пункта 2.1 настоящего Указания (далее — приглашение), а также следующие сведения:

информацию о предмете конкурса (полное фирменное наименование юридического лица, кредитные истории которого подлежат безвозмездной передаче), основные характеристики предмета конкурса, в том числе количество кредитных историй субъектов кредитных историй — физических лиц и субъектов кредитных историй — юридических лиц, список источников формирования кредитных историй);

дату, время и порядок ознакомления с документацией, характеризующей предмет конкурса;

перечень документов, предусмотренных пунктом 2.4 настоящего Указания, которые должны быть приложены к заявке;

информацию об адресе и телефоне конкурсной комиссии.

2.3. Дата проведения конкурса может быть перенесена конкурсной комиссией. Новая дата проведения конкурса не может быть установлена ранее тридцати и позднее шестидесяти календарных дней со дня принятия решения о переносе даты проведения конкурса.

В случае если перед принятием решения о переносе даты проведения конкурса конкурсной комиссией были разосланы приглашения в бюро, конкурсная комиссия в соответствии с порядком взаимодействия извещает бюро об указанном решении в день его принятия.

2.4 В приглашении указывается следующий перечень документов, которые должны быть приложены к заявке:

копии учредительных документов бюро с изменениями (в случае если ранее учредительные документы и изменения в них не направлялись в Банк России) либо документ, содержащий информацию о дате и номере письма, которым бюро направляло в Банк России учредительные документы и изменения в них;

выписка из решения уполномоченного органа управления бюро, которая подтверждает одобрение безвозмездного получения кредитных историй бюро на конкурсной основе (в случае если принятие решения указанным органом необходимо в соответствии с учредительными документами бюро);

документ, содержащий информацию о количестве обособленных подразделений бюро, через которые субъект кредитной истории может получить свой кредитный отчет при условии личной явки;

документ, содержащий информацию о стоимости получения кредитного отчета субъектом кредитной истории (в том числе в зависимости от способа направления соответствующего запроса), на последнюю дату календарного месяца, предшествующего месяцу подачи заявки.

Указанные в абзацах втором - четвертом настоящего пункта документы должны быть составлены не ранее чем за тридцать календарных дней до даты начала приема заявок.

2.8 Бюро не допускается к участию в конкурсе в следующих случаях:

<2> Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061; 2021, № 27, ст. 5187.

2.9. Протокол об итогах приема заявок должен содержать перечень бюро, направивших заявки, перечень бюро, отозвавших заявки, перечень бюро, признанных участниками конкурса, и перечень бюро, которым было отказано в допуске к участию в конкурсе, с указанием полных фирменных наименований и номеров бюро в реестре.

Протокол об итогах приема заявок подписывается председателем конкурсной комиссии (в случае его отсутствия — заместителем председателя конкурсной комиссии) и членами конкурсной комиссии.

Со дня оформления конкурсной комиссией протокола об итогах приема заявок бюро, допущенное к участию в конкурсе, приобретает статус участника конкурса.

2.10. Конкурсная комиссия в соответствии с порядком взаимодействия уведомляет участников конкурса и бюро, не допущенные к участию в конкурсе, о признании бюро участником конкурса или об отказе в допуске бюро к участию в конкурсе не позднее пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения путем направления выписки из протокола об итогах приема заявок в части, касающейся участника конкурса или бюро, не допущенного к участию в конкурсе.

2.11. В случае если проведение конкурса невозможно в связи с отсутствием заявок или допущенных к участию в конкурсе бюро, кредитные истории остаются на хранении в ЦККИ в соответствии с частью 1.2 статьи 7 Федерального закона «О кредитных историях» <1>.

<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; № 30, ст. 3121.

Глава 3. Проведение конкурса по безвозмездной передаче кредитных историй, переданных бюро кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй

3.1. Конкурсная комиссия оценивает участников конкурса по критериям оценки участников конкурса по безвозмездной передаче кредитных историй, приведенным в приложении 2 к настоящему Указанию (далее — критерии конкурса).

По каждому критерию конкурса конкурсной комиссией участнику конкурса присваивается от десяти до нуля баллов. Решение о количестве баллов, присваиваемых каждому участнику, принимается большинством голосов членов конкурсной комиссии.

Баллы по каждому критерию конкурса присваиваются в следующем порядке:

участнику конкурса, который больше остальных участников конкурса соответствует критерию конкурса, — десять баллов;

участнику конкурса, который соответствует критерию конкурса в меньшей мере, чем участник конкурса, указанный в абзаце четвертом настоящего пункта, но в большей мере, чем участник конкурса, указанный в абзаце шестом настоящего пункта, — восемь баллов;

остальным участникам конкурса — от семи до нуля баллов (по убыванию) с интервалом в один балл в зависимости от полноты соответствия участника конкурса критерию конкурса, начиная с участника, который больше остальных соответствует критерию конкурса.

В случае если несколько участников конкурса соответствуют критерию конкурса в равной мере, им присваивается одинаковое количество баллов.

3.2. Победителем конкурса признается участник конкурса, суммарно набравший наибольшее количество баллов по всем критериям конкурса.

При равном количестве набранных участниками конкурса баллов победителем конкурса признается участник конкурса, обладающий наибольшим количеством действующих договоров об оказании информационных услуг, заключенных с источниками формирования кредитных историй и пользователями кредитных историй (далее — договоры) согласно данным отчетности по форме 0420754 «Сведения об источниках формирования кредитных историй» и форме 0420755 «Сведения о пользователях кредитных историй», установленным Указанием Банка России от 27 сентября 2022 года № 6267-У «О формах, порядке и сроках составления и представления в Банк России отчетности бюро кредитных историй» <1> (далее — Указание Банка России № 6267-У). Наибольшее количество договоров определяется согласно отчетности за последний квартал, срок представления которой истек на дату проведения конкурса.

Глава 4. Оформление результатов конкурса по безвозмездной передаче кредитных историй, переданных бюро кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй

4.1. В день проведения конкурса конкурсная комиссия принимает решение об определении победителя конкурса и оформляет его протоколом об итогах проведения конкурса.

4.2. Победитель конкурса, председатель конкурсной комиссии (в случае его отсутствия — заместитель председателя конкурсной комиссии) и члены конкурсной комиссии подписывают протокол об итогах проведения конкурса в день проведения конкурса, который имеет силу договора.

4.3. Протокол об итогах проведения конкурса составляется конкурсной комиссией в двух экземплярах, один из которых остается у победителя конкурса, а второй у конкурсной комиссии.

Глава 5. Передача кредитных историй победителю конкурса по безвозмездной передаче кредитных историй, переданных бюро кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй

5.1. Для получения кредитных историй победитель конкурса в соответствии с порядком взаимодействия информирует конкурсную комиссию о фамилии, имени, отчестве (при наличии) лица, уполномоченного на получение кредитных историй (далее — уполномоченное лицо), не позднее двадцати пяти календарных дней со дня подписания победителем конкурса протокола об итогах проведения конкурса.

5.2. Конкурсная комиссия передает кредитные истории уполномоченному лицу не позднее тридцати календарных дней со дня подписания протокола об итогах проведения конкурса.

5.3. Передача кредитных историй уполномоченному лицу осуществляется конкурсной комиссией при подтверждении уполномоченным лицом полномочий на получение кредитных историй.

В случае отсутствия подтверждения полномочий лица, принимающего кредитные истории, передача кредитных историй не осуществляется. При этом конкурсной комиссией составляется акт о несостоявшейся передаче кредитных историй на бумажном носителе, рекомендуемый образец которого приведен в приложении 3 к настоящему Указанию.

Акт о несостоявшейся передаче кредитных историй подписывается председателем конкурсной комиссии (в случае его отсутствия — заместителем председателя конкурсной комиссии) и членами конкурсной комиссии.

5.4. Передача кредитных историй уполномоченному лицу оформляется актом приема-передачи кредитных историй, рекомендуемый образец которого приведен в приложении 4 к настоящему Указанию.

Акт приема-передачи кредитных историй составляется конкурсной комиссией на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых остается на хранении в структурном подразделении Банка России, а второй передается уполномоченному лицу. Акт приема-передачи кредитных историй подписывается уполномоченным лицом, председателем конкурсной комиссии (в случае его отсутствия — заместителем председателя конкурсной комиссии) и членами конкурсной комиссии.

Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке по фамилиям субъектов кредитных историй — физических лиц и по полным наименованиям (для коммерческих организаций — полным фирменным наименованиям) субъектов кредитных историй — юридических лиц. В перечне сведений указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся кредитные истории субъектов кредитных историй.

Машинные носители, содержащие кредитные истории и перечень сведений, передаются уполномоченному лицу в закрытой упаковке, опечатанной печатью структурного подразделения Банка России, с указанием даты опечатывания.

5.5. После передачи конкурсной комиссией кредитных историй уполномоченному лицу информация о состоявшейся передаче кредитных историй победителю конкурса в течение трех рабочих дней размещается конкурсной комиссией на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» с указанием:

номера юридического лица, кредитные истории которого переданы уполномоченному лицу, указанного в реестре (до исключения из реестра), и его полного фирменного наименования;

номера победителя конкурса, указанного в реестре, и его полного фирменного наименования;

даты передачи кредитных историй.

5.6. Победитель конкурса обязан в течение десяти рабочих дней со дня передачи ему кредитных историй уведомить об этом источники формирования переданных кредитных историй.

Глава 6. Заключительные положения

6.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

6.2 Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 23 августа 2016 года № 4106-У «О порядке безвозмездной передачи кредитных историй в бюро кредитных историй на конкурсной основе» <1>;

<1> Зарегистрировано Минюстом России 3 ноября 2016 года, регистрационный № 44247.

пункт 1 Указания Банка России от 4 декабря 2020 года № 5649-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с внесением изменений в Федеральный закон „О кредитных историях“ <2>.»

<2> Зарегистрировано Минюстом России 18 января 2021 года, регистрационный № 62121.

Председатель Центрального банка Российской Федерации Э. С. Набиуллина

передаче кредитных историй _______________________________________________, (полное фирменное наименование юридического лица, кредитные истории которого передаются)

порядке и на условиях, определенных Указанием Банка России от 9 января 2023

| | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- |

| (единоличный исполнительный орган бюро кредитных историй или его заместитель) |  | (подпись) |  | (инициалы, фамилия) |
| "__" _____________ 20__ г. |  | М.П. |  |  |

Критериями оценки участников конкурса являются:

наиболее длительное время, в течение которого участник конкурса осуществляет передачу титульных частей кредитных историй в ЦККИ (определяется Банком России на основании информации из ЦККИ — с даты первой передачи бюро титульной части кредитной истории в ЦККИ до даты подачи заявки);

наименьшее количество предписаний (постановлений, представлений, решений) органов (должностных лиц), осуществляющих государственный надзор (контроль), об устранении выявленных в их деятельности нарушений. Значение указанного критерия участников конкурса определяется Банком России на основе данных отчетности по форме 0420751 «Общие сведения о бюро кредитных историй», установленной Указанием Банка России № 6267-У. Наименьшее количество предписаний (постановлений, представлений, решений) органов (должностных лиц), осуществляющих государственный надзор (контроль), об устранении выявленных в их деятельности нарушений определяется согласно отчетности за последние два квартала, срок представления которой истек на дату проведения конкурса;

наибольшее количество договоров. Значение указанного критерия участников конкурса определяется Банком России на основе данных отчетности по форме 0420754 «Сведения об источниках формирования кредитных историй» и форме 0420755 «Сведения о пользователях кредитных историй», установленных Указанием Банка России № 6267-У. Наибольшее количество договоров определяется согласно отчетности за последний квартал, срок представления которой истек на дату проведения конкурса;

наименьшая стоимость получения кредитного отчета субъектом кредитной истории (за исключением случая, установленного частью 2 статьи 8 Федерального закона «О кредитных историях» <1>) на последнюю календарную дату месяца, предшествующего месяцу подачи заявки;

<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061.

наибольшее количество обособленных подразделений участника конкурса (на дату подачи заявки), через которые субъект кредитной истории может получить свой кредитный отчет при условии личной явки;

наибольшее количество субъектов кредитных историй (определяется Банком России на основании информации из ЦККИ о титульных частях кредитных историй, содержащихся в бюро, на дату подачи заявки).

Вложения

• 01Р.RTF
• 03Р.RTF
• 04Р.RTF