Указание Банка России от 09.01.2023 № 6349-У
Актуально на 02.11.2026.
Как цитировать: Указание Банка России от 09.01.2023 N 6349-У. 6349-У. 09.01.2023. https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-6349-u
«О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй»
(Зарегистрировано в Минюсте России 04.05.2023 № 73233)
Примечание
Начало действия документа — 22.05.2023. В соответствии с пунктом 11 данный документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования (опубликован на Официальном сайте Банка России http://www.cbr.ru - 11.05.2023).
Зарегистрировано в Минюсте России 4 мая 2023 г. № 73233
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 9 января 2023 г. № 6349-У
Настоящее Указание на основании частей 2 и 8 статьи 12 и части 10.5 статьи 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» <1> устанавливает порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй.
<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061.
1. Передача кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (далее — ЦККИ) осуществляется в соответствии с частями 2 и 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (далее — Федеральный закон «О кредитных историях») организатором торгов, в соответствии с частью 10.5 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях» — юридическим лицом, исключенным из государственного реестра бюро кредитных историй (далее — реестр).
2. Передача кредитных историй на хранение в ЦККИ осуществляется организатором торгов (юридическим лицом, исключенным из реестра) по адресу структурного подразделения Банка России, к полномочиям которого относится ведение ЦККИ (далее — структурное подразделение Банка России), либо по адресу территориального учреждения Банка России по месту нахождения юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ (далее — ТУ Банка России).
Информация о наименовании и адресе структурного подразделения Банка России размещается Банком России на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
3. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ организатором торгов (юридическим лицом, исключенным из реестра) в течение десяти рабочих дней:
со дня признания повторных торгов по продаже кредитных историй, указанных в части 6 статьи 12 Федерального закона «О кредитных историях» <1>, несостоявшимися;
<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44.
со дня истечения срока принятия решения о проведении торгов в соответствии с частью 3 статьи 12 Федерального закона «О кредитных историях» <2> (при условии, что такое решение не было принято);
<2> Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, № 31, ст. 5061.
со дня исключения бюро кредитных историй из реестра по основаниям, указанным в пункте 3 части 10 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях» <3>.
<3> Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2020, № 31, ст. 5061.
4. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ в электронном виде на внешних неперезаписываемых машинных носителях в формате, определенном в соответствии с пунктом 7 части 1 статьи 6 Федерального закона «О кредитных историях» <4> (далее — машинные носители).
<4> Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2014, № 26, ст. 3395.
На отдельный машинный носитель помещается в электронном виде (без использования средств криптографической защиты информации) перечень сведений, определенных абзацами четвертым - восьмым настоящего пункта (далее — перечень сведений).
Перечень сведений должен содержать:
полное фирменное наименование юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ;
номер юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, указанный в реестре (в случае если юридическое лицо, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, исключено из реестра — номер, указанный в реестре до его исключения);
количество кредитных историй субъектов кредитных историй — физических лиц и субъектов кредитных историй — юридических лиц;
список источников формирования кредитных историй с указанием полных наименований (для коммерческих организаций — полных фирменных наименований) и основных государственных регистрационных номеров (ОГРН) юридических лиц, фамилий, имен, отчеств (при наличии) физических лиц;
информацию о субъектах кредитных историй, предусмотренную пунктами 1, 3 и 4 части 6 статьи 4 Федерального закона «О кредитных историях» <1> для юридических лиц и пунктами 1 и 2 части 2 статьи 4 Федерального закона «О кредитных историях» <2> для физических лиц.
<2> Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; 2018, № 32, ст. 5120; 2020, № 31, ст. 5061.
Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке по фамилиям субъектов кредитных историй — физических лиц и по полным наименованиям (для коммерческих организаций — полным фирменным наименованиям) субъектов кредитных историй — юридических лиц. В перечне сведений указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся кредитные истории субъектов кредитных историй.
Машинные носители, содержащие кредитные истории и перечень сведений, передаются на хранение в ЦККИ в закрытой упаковке, опечатанной печатью юридического лица, кредитные истории которого подлежат передаче на хранение в ЦККИ (при наличии), с указанием даты опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, уполномоченного организатором торгов (юридическим лицом, исключенным из реестра) на передачу кредитных историй на хранение в ЦККИ (далее — уполномоченное лицо), и проставлением его подписи (далее — упаковка с кредитными историями).
5. Организатор торгов (юридическое лицо, исключенное из реестра) уведомляет структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) о предстоящей передаче кредитных историй не позднее чем за три рабочих дня до дня передачи кредитных историй письмом, направляемым через личный кабинет в соответствии с порядком, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» <1> (при наличии доступа к личному кабинету), а при отсутствии доступа к личному кабинету — заказным письмом с уведомлением о вручении на бумажном носителе с одновременным направлением письма о предстоящей передаче кредитных историй по адресу электронной почты ckkibd@cbr.ru (далее при совместном упоминании — уведомление о предстоящей передаче кредитных историй).
<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2021, № 27, ст. 5187.
5.1 В уведомлении о предстоящей передаче кредитных историй указывается следующая информация:
полное фирменное наименование юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ (ТУ Банка России);
дата передачи кредитных историй в структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России);
сведения о нахождении бюро кредитных историй в процессе реорганизации, добровольной ликвидации или ликвидации бюро кредитных историй вследствие признания его несостоятельным (банкротом) (при наличии таких сведений);
дата признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися (в случае их проведения и признания несостоявшимися);
фамилия, имя, отчество (при наличии), номера телефонов, адрес электронной почты уполномоченного лица;
дата выдачи, номер и срок действия документа, подтверждающего полномочия уполномоченного лица на передачу кредитных историй, а также реквизиты документа, удостоверяющего его личность;
номер юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, указанный в реестре (в случае если юридическое лицо, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, исключено из реестра — номер, указанный в реестре до его исключения).
5.2. В течение двух рабочих дней после дня поступления в структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) уведомления о предстоящей передаче кредитных историй структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) обращается к уполномоченному лицу посредством телефонной связи, электронной почты с целью согласования (уточнения) времени передачи кредитных историй.
В целях приема кредитных историй на хранение в ЦККИ создается комиссия из не менее чем трех работников структурного подразделения Банка России (ТУ Банка России) (далее — комиссия), в состав которой входят председатель комиссии, заместитель председателя комиссии и член (члены) комиссии. Председатель комиссии (в случае его отсутствия — заместитель председателя комиссии) организует работу комиссии, в том числе дает поручения членам комиссии.
6. Прием кредитных историй осуществляется комиссией в присутствии председателя комиссии (в случае его отсутствия — заместителя председателя комиссии), членов комиссии и уполномоченного лица. Уполномоченным лицом одновременно с упаковкой с кредитными историями в комиссию представляются документы, подтверждающие его полномочия на передачу кредитных историй.
7. Акт приема-передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ, рекомендуемый образец которого приведен в приложении 1 к настоящему Указанию (далее — акт приема-передачи кредитных историй), составляется комиссией в случае подтверждения:
соответствия сведений, указанных в абзаце седьмом подпункта 5.1 пункта 5 настоящего Указания, сведениям, содержащимся в документе, подтверждающем полномочия уполномоченного лица на передачу кредитных историй, а также документе, удостоверяющем его личность;
соответствия упаковки с кредитными историями требованиям абзаца десятого пункта 4 настоящего Указания;
возможности считывания информации с машинных носителей после вскрытия упаковки с кредитными историями;
наличия кредитных историй субъектов кредитных историй, указанных в перечне сведений, на машинных носителях;
соответствия кредитных историй и перечня сведений требованиям, установленным абзацами первым - девятым пункта 4 настоящего Указания.
Акт приема-передачи кредитных историй составляется на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых остается на хранении в структурном подразделении Банка России (ТУ Банка России), а второй передается уполномоченному лицу. Акт приема-передачи кредитных историй подписывается уполномоченным лицом, председателем комиссии (в случае его отсутствия — заместителем председателя комиссии) и членами комиссии.
8. В случае если комиссией не подтверждено какое-либо из обстоятельств, указанных в абзацах втором - шестом пункта 7 настоящего Указания, кредитные истории комиссией не принимаются. При этом комиссией составляется акт о несостоявшейся передаче кредитных историй на хранение в ЦККИ, рекомендуемый образец которого приведен в приложении 2 к настоящему Указанию (далее — акт о несостоявшейся передаче кредитных историй).
Акт о несостоявшейся передаче кредитных историй составляется на бумажном носителе, подписывается председателем комиссии (в случае его отсутствия — заместителем председателя комиссии) и членами комиссии и остается на хранении в структурном подразделении Банка России (ТУ Банка России).
9. После подписания акта приема-передачи кредитных историй машинные носители, содержащие кредитные истории, упаковываются и опечатываются печатью структурного подразделения Банка России (печатью ТУ Банка России) с указанием количества передаваемых машинных носителей, полного фирменного наименования юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, даты приема кредитных историй и опечатывания, инициалов, фамилии председателя комиссии (в случае его отсутствия — заместителя председателя комиссии) и проставлением его подписи.
В случае приема кредитных историй в ТУ Банка России упаковка с кредитными историями, копии документов, подтверждающих полномочия уполномоченного лица на передачу кредитных историй, и оригинал акта приема-передачи кредитных историй направляются в структурное подразделение Банка России в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России посредством заказного почтового отправления с уведомлением о вручении. Копия акта приема-передачи кредитных историй остается на хранении в ТУ Банка России.
В случае если прием кредитных историй в ТУ Банка России не состоялся, в структурное подразделение Банка России в течение трех рабочих дней со дня несостоявшейся передачи кредитных историй в ТУ Банка России направляется копия акта о несостоявшейся передаче кредитных историй.
10. Структурное подразделение Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения кредитных историй размещает на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию о передаче кредитных историй на хранение в ЦККИ с указанием номера юридического лица, кредитные истории которого переданы на хранение в ЦККИ, указанного в реестре (в случае если юридическое лицо, кредитные истории которого переданы на хранение в ЦККИ, исключено из реестра — номера, указанного в реестре до его исключения), его полного фирменного наименования, а также даты передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ.
11. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
12. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:
Указание Банка России от 10 октября 2016 года № 4150-У «О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй» <1>;
<1> Зарегистрировано Минюстом России 14 ноября 2016 года, регистрационный № 44332.
пункт 3 Указания Банка России от 4 декабря 2020 года № 5649-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи с внесением изменений в Федеральный закон „О кредитных историях“ <1>.»
<1> Зарегистрировано Минюстом России 18 января 2021 года, регистрационный № 62121.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э. С. Набиуллина
историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй»
| Акт приема-передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй |
|---|
| от ________________ 20__ г. N _______ |
| г. Москва |
| Составлен комиссией: | |
|---|---|
| Председатель комиссии (заместитель председателя комиссии) |
|
| (инициалы, фамилия) | |
| Члены комиссии: | |
| (инициалы, фамилия) | |
| (инициалы, фамилия) | |
| Уполномоченное лицо | |
| (инициалы, фамилия) |
| № п/п | Наименование | Количество машинных носителей | Номер машинного носителя | Примечание |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Кредитные истории | |||
| 2 | Перечень сведений |
| Составлен в двух экземплярах: |
|---|
| 1-й экз. — комиссии; 2-й экз. — уполномоченному лицу. |
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 9 января 2023 года № 6349-У
«О порядке передачи кредитных
историй на хранение в Центральный
каталог кредитных историй»
| Акт о несостоявшейся передаче кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй |
|---|
| от ________________ 20__ г. N _______ |
| г. Москва |
| (полное фирменное наименование юридического лица, кредитные истории которого не переданы) | |
| на хранение в Центральный каталог кредитных историй. | |
| Причина: | |
| Составлен комиссией: | ||
| Председатель комиссии (заместитель председателя комиссии) | ||
| (подпись) | (инициалы, фамилия) | |
| Члены комиссии: | ||
| (подпись) | (инициалы, фамилия) | |
| (подпись) | (инициалы, фамилия) | |