Указание Банка России от 10.10.2016 № 4150-У

(ред. от 04.12.2020)

«О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй»

(Зарегистрировано в Минюсте России 14.11.2016 № 44332)

Зарегистрировано в Минюсте России 14 ноября 2016 г. № 44332

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

О ПОРЯДКЕ ПЕРЕДАЧИ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ НА ХРАНЕНИЕ В ЦЕНТРАЛЬНЫЙ КАТАЛОГ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ

Настоящее Указание разработано в соответствии со статьями 12 и 15 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 1, ст. 44; № 30, ст. 3121; 2007, № 31, ст. 4011; 2011, № 15, ст. 2038; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 49, ст. 7067; 2013, № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6683; 2014, № 26, ст. 3395; 2015, № 27, ст. 3945; 2016, № 1, ст. 47; № 26, ст. 3880) (далее — Федеральный закон «О кредитных историях») и устанавливает порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (далее — ЦККИ).

(в ред. Указания Банка России от 04.12.2020 № 5649-У)

1. Передача кредитных историй в ЦККИ в случаях, предусмотренных частями 2 и 8 статьи 12 и частью 10.5 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях», производится организаторами торгов, перечисленными в части 3 статьи 12 указанного Федерального закона.

(п. 1 в ред. Указания Банка России от 04.12.2020 № 5649-У)

2. Передача кредитных историй в ЦККИ осуществляется по месту нахождения ЦККИ либо в территориальное учреждение Банка России (далее — ТУ Банка России) по месту нахождения бюро кредитных историй (далее — БКИ) для последующего направления кредитных историй в адрес ЦККИ. Распорядительным актом Банка России за подписью первого заместителя Председателя Банка России (заместителя Председателя Банка России), непосредственно координирующего и контролирующего работу структурного подразделения Банка России, в структуру которого входит ЦККИ (руководителя ТУ Банка России), создается комиссия (далее — комиссия) для приема кредитных историй в ЦККИ, в состав которой включается как минимум три человека из числа сотрудников ЦККИ (ТУ Банка России). В случае приема кредитных историй по месту нахождения ЦККИ председателем комиссии является руководитель ЦККИ.

(в ред. Указания Банка России от 04.12.2020 № 5649-У)

3. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ лицами, указанными в пункте 1 настоящего Указания:

не позднее 10 рабочих дней со дня признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися;

в течение 10 рабочих дней со дня исключения БКИ из государственного реестра бюро кредитных историй (далее — реестр) в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях»;

(в ред. Указания Банка России от 04.12.2020 № 5649-У)

в течение 10 рабочих дней со дня принятия общим собранием акционеров (участников) БКИ решения о прекращении деятельности в качестве БКИ, если указанное решение не содержит положения о продаже кредитных историй с проводимых в форме аукциона торгов.

(абзац введен Указанием Банка России от 04.12.2020 № 5649-У)

4. Кредитные истории передаются в ЦККИ в электронном виде на внешних неперезаписываемых машинных носителях (без использования средств криптографической защиты информации) в формате, определенном в соответствии с пунктом 7 части 1 статьи 6 Федерального закона «О кредитных историях» (далее — машинные носители). Машинные носители, содержащие кредитные истории, передаются в ЦККИ в закрытой упаковке, опечатанной печатью БКИ (печатью конкурсного управляющего) с указанием даты опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, передающего кредитные истории, и проставлением его подписи (далее — упаковка с кредитными историями).

(в ред. Указания Банка России от 04.12.2020 № 5649-У)

В упаковке с кредитными историями представляется перечень сведений, который содержит полное наименование БКИ, номер БКИ из реестра, количество кредитных историй субъектов кредитных историй — физических лиц и субъектов кредитных историй — юридических лиц, список источников формирования кредитных историй с указанием полного наименования юридического лица и основного государственного регистрационного номера юридического лица, описание кредитных историй с указанием информации о субъекте кредитной истории, предусмотренной пунктами 1 и 2 части 2 и пунктами 1, 3 и 4 части 6 статьи 4 Федерального закона «О кредитных историях».

Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке по фамилиям субъектов кредитных историй — физических лиц и по наименованиям субъектов кредитных историй — юридических лиц. В данном перечне указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся соответствующие кредитные истории.

Перечень сведений представляется в двух экземплярах в электронном виде на машинных носителях без использования средств криптографической защиты информации.

5. Лицо, передающее кредитные истории, обеспечивает доставку упаковки с кредитными историями и перечня сведений, оформленного в соответствии с пунктом 4 настоящего Указания, в ЦККИ либо в ТУ Банка России по месту нахождения БКИ.

6. Лицо, передающее кредитные истории, уведомляет ЦККИ (ТУ Банка России) о предстоящей передаче кредитных историй не позднее чем за три рабочих дня до передачи кредитных историй заказным письмом с уведомлением о вручении на бумажном носителе, а также сообщением по электронной почте и по факсу. Сообщение в ЦККИ направляется по электронной почте и по факсу, указанным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Кредитные истории». Сообщение в ТУ Банка России направляется по электронной почте и факсу, указанным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Банк России сегодня/Организационная структура/Территориальные учреждения».

В сообщении о предстоящей передаче кредитных историй указываются фамилия, имя, отчество (при его наличии), адрес электронной почты и телефон лица, отправившего уведомление.

6.1 В письме указывается следующая информация:

номер БКИ из реестра и полное наименование БКИ, кредитные истории которого передаются в ЦККИ (ТУ Банка России);

дата передачи кредитных историй в ЦККИ (ТУ Банка России);

сведения о нахождении БКИ в процессе реорганизации, добровольной ликвидации или ликвидации БКИ вследствие признания его несостоятельным (банкротом) (при их наличии);

дата признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися (в случае их проведения и признания несостоявшимися);

дата исключения БКИ из реестра (в случае исключения БКИ из реестра в соответствии с частью 10 статьи 15 Федерального закона «О кредитных историях»);

фамилия, имя, отчество (при его наличии), номера контактных телефонов, адрес электронной почты лица, передающего кредитные истории;

дата выдачи, номер и срок действия доверенности, подтверждающей полномочия лица, передающего кредитные истории, а также реквизиты документа, удостоверяющего его личность (в случае передачи кредитных историй единоличным исполнительным органом БКИ представление доверенности не требуется).

6.2. В течение двух рабочих дней после дня поступления в ЦККИ (ТУ Банка России) уведомления о предстоящей передаче кредитных историй ЦККИ (ТУ Банка России) связывается с лицом, отправившим уведомление (посредством телефонной связи, электронной почты или иным способом), с целью согласования (уточнения) времени передачи кредитных историй.

7. Лицом, передающим кредитные истории, одновременно с документами, указанными в пункте 4 настоящего Указания, в комиссию представляются документы, подтверждающие его полномочия.

8. Прием кредитных историй осуществляется комиссией в присутствии всех членов комиссии и лица, передающего кредитные истории.

9. При приеме кредитных историй комиссия проверяет у лица, передающего кредитные истории, наличие соответствующих полномочий. Комиссией проверяется целостность упаковки с кредитными историями, возможность считывания информации с машинных носителей после вскрытия упаковки, а также выборочно проверяется наличие кредитных историй субъектов кредитных историй, указанных в перечне сведений, на переданных машинных носителях.

9.1. При подтверждении соответствующих полномочий лица, передающего кредитные истории, целостности упаковки с кредитными историями и наличии кредитных историй на машинных носителях составляется акт приема-передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ (далее — акт приема-передачи кредитных историй) в соответствии с пунктом 10 настоящего Указания. Рекомендуемый образец акта приема-передачи кредитных историй приведен в приложении к настоящему Указанию.

9.2. В случае отсутствия у лица, передающего кредитные истории, соответствующих полномочий и (или) при выявлении факта нарушения целостности упаковки с кредитными историями, и (или) невозможности считывания информации с машинных носителей, и (или) отсутствия каких-либо кредитных историй на машинных носителях кредитные истории и соответствующие документы комиссией не принимаются.

10. Передача кредитных историй на хранение в ЦККИ оформляется актом приема-передачи кредитных историй на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых передается комиссии, другой — лицу, передающему кредитные истории. Акт приема-передачи кредитных историй подписывается лицом, передающим кредитные истории, и членами комиссии.

11. После подписания акта приема-передачи кредитных историй машинные носители, содержащие кредитные истории, упаковываются и опечатываются печатью ЦККИ (печатью ТУ Банка России) с указанием количества передаваемых машинных носителей, полного наименования БКИ, кредитные истории которого содержатся на машинных носителях, даты приема кредитных историй и опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, возглавляющего комиссию, и проставлением его подписи.

В случае приема кредитных историй в ТУ Банка России кредитные истории и документы (оригиналы), перечисленные в пунктах 4, 7 и 10 настоящего Указания, направляются в ЦККИ в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России посредством заказного почтового отправления с уведомлением о вручении. Копия акта приема-передачи кредитных историй остается на хранении в ТУ Банка России.

В случае если прием кредитных историй в ТУ Банка России не состоялся, информация об этом доводится до сведения ЦККИ в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России.

12. После получения ЦККИ кредитных историй информация об этом размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в разделе «Кредитные истории» с указанием номера из реестра и полного наименования БКИ, кредитные истории которого переданы в ЦККИ на хранение, а также даты передачи кредитных историй в ЦККИ.

13. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования <1>.

<1> Официально опубликовано на сайте Банка России 24.11.2016.

Со дня вступления в силу настоящего Указания не применять приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 23 ноября 2006 года № 06-133/пз-н «Об утверждении Порядка передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй», зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 22 декабря 2006 года № 8662 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 22 января 2007 года № 4).

Председатель Центрального банка Российской Федерации Э. С. Набиуллина

Приложение к Указанию Банка России от 10 октября 2016 года № 4150-У «О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй»

(рекомендуемый образец)

АКТ ПРИЕМА-ПЕРЕДАЧИ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ НА ХРАНЕНИЕ В ЦЕНТРАЛЬНЫЙ КАТАЛОГ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ

**УТВЕРЖДАЮ                               УТВЕРЖДАЮ**

___________________________________     ___________________________________
      (наименование должности                 (наименование должности
     представителя организации,              руководителя структурного
   передающей кредитные истории)            подразделения Банка России,

                                        в структуру которого входит

_______________  __________________        Центральный каталог кредитных
    (личная          (инициалы,             историй, или руководителя
    подпись)          фамилия)             территориального учреждения

                                               Банка России)

                                        _______________  __________________

                                            (личная          (инициалы,

                                            подпись)          фамилия)

"__" _____________ 20__ г.              "__" ____________ 20__ г.

Печать организации                      Печать структурного подразделения

                                    Банка России, в структуру которого<br>
                                    входит Центральный каталог<br>
                                    кредитных историй,<br>
                                    или территориального учреждения<br>
                                    Банка России

АКТ

от _______________ 20__ г. N ________ <1> г. Москва

Основание: ________________________________________________________________ (наименование документа, на основании которого принято решение о передаче кредитных историй, дата и номер документа)

Составлен комиссией:

Председатель комиссии: ____________________________________________________ (наименование должности, инициалы, фамилия)

Представители организации, передающей кредитные истории: ____________________________________________________ ____________________________________________________ ____________________________________________________ (наименование должностей, инициалы, фамилии)

В связи с _________________________________________________________________ (причина передачи кредитных историй) _______________________________________________________________ передает, а (полное наименование организации, передающей кредитные истории) Центральный каталог кредитных историй принимает на хранение кредитные истории __________________________________________________________________. (полное наименование бюро кредитных историй)

                              кредитные истории)

Председатель комиссии

(должность)                  ____________________  ________________________
                                личная подпись        инициалы, фамилия

Члены комиссии (должности)   ____________________  ________________________
                                личная подпись        инициалы, фамилия

Представители организации, передающей кредитные истории

(должности):                 ____________________  ________________________
                                личные подписи        инициалы, фамилии

Дата

<1> Номер акту присваивает комиссия.