Указание Банка России от 21.09.2022 № 6242-У

«О порядке открытия банками (их филиалами) мобильных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять мобильный офис»

(Зарегистрировано в Минюсте России 29.03.2023 № 72792)

Зарегистрировано в Минюсте России 29 марта 2023 г. № 72792

УКАЗАНИЕ

Настоящее Указание на основании части третьей статьи 12, частей восьмой и девятой статьи 22 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) <1> устанавливает порядок открытия банками (их филиалами) внутренних структурных подразделений — мобильных офисов, порядок внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также перечень банковских операций, которые вправе от имени банка осуществлять мобильный офис.

<1> Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 2002, № 12, ст. 1093; 2008, № 10, ст. 895.

Глава 1. Порядок открытия банком (его филиалом) внутренних структурных подразделений — мобильных офисов

1.1. Внутреннее структурное подразделение — мобильный офис (далее — мобильный офис) открывается на территории Российской Федерации банком, не имеющим запрета на открытие филиалов, введенного Банком России на основании пункта 3 части третьей статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» <1> (далее — Федеральный закон № 86-ФЗ), его филиалом путем направления уведомления об открытии мобильного офиса (рекомендуемый образец приведен в приложении 1 к настоящему Указанию).

<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2019, № 18, ст. 2198.

Открытие банками (их филиалами) мобильных офисов за пределами территории Российской Федерации, а также открытие мобильных офисов небанковскими кредитными организациями не допускается.

1.2 Мобильный офис открывается на базе технически исправного транспортного средства при соблюдении следующих условий:

1.2.1 Мобильный офис должен быть оснащен:

броневой защитой в соответствии с требованиями технического регламента Таможенного союза «О безопасности колесных транспортных средств» (ТР ТС 018/2011) <2> к транспортным средствам, предназначенным для перевозки денежных средств и ценных грузов;

<2> Утвержден решением Комиссии Таможенного союза от 9 декабря 2011 года № 877 (официальный сайт Комиссии Таможенного союза в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — сеть «Интернет») www.tsouz.ru, 15 декабря 2011 года) с изменениями, внесенными решениями Совета Евразийской экономической комиссии от 30 января 2013 года № 6 (официальный сайт Евразийской экономической комиссии в сети «Интернет» www.tsouz.ru, 13 февраля 2013 года), Коллегии Евразийской экономической комиссии от 2 декабря 2014 года № 223 (официальный сайт Евразийской экономической комиссии в сети «Интернет» www.eurasiancommission.org, 3 декабря 2014 года), Совета Евразийской экономической комиссии от 28 мая 2015 года № 27 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 2 июня 2015 года), от 14 октября 2015 года № 78 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 7 декабря 2015 года), Коллегии Евразийской экономической комиссии от 7 июня 2016 года № 65 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 9 июня 2016 года), Совета Евразийской экономической комиссии от 11 июля 2016 года № 56 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 16 августа 2016 года), Коллегии Евразийской экономической комиссии от 13 декабря 2016 года № 164 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 15 декабря 2016 года), Совета Евразийской экономической комиссии от 16 февраля 2018 года № 29 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 15 мая 2018 года), Коллегии Евразийской экономической комиссии от 25 декабря 2018 года № 219 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 28 декабря 2018 года), Совета Евразийской экономической комиссии от 21 июня 2019 года № 66 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 24 июня 2019 года), Коллегии Евразийской экономической комиссии от 17 августа 2021 года № 101 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 23 августа 2021 года), от 21 декабря 2021 года № 183 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 24 декабря 2021 года), Совета Евразийской экономической комиссии от 5 апреля 2022 года № 45 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 15 апреля 2022 года), от 15 апреля 2022 года № 54 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 18 апреля 2022 года), от 15 апреля 2022 года № 77 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 17 мая 2022 года), от 19 мая 2022 года № 86 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 9 июня 2022 года), Коллегии Евразийской экономической комиссии от 14 июня 2022 года № 92 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 16 июня 2022 года), Совета Евразийской экономической комиссии от 21 июня 2022 года № 103 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 22 июня 2022 года), от 21 июня 2022 года № 105 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 22 июня 2022 года), от 19 августа 2022 года № 120 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 26 августа 2022 года), от 19 августа 2022 года № 132 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 8 сентября 2022 года), от 23 сентября 2022 года № 161 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 9 ноября 2022 года), от 17 октября 2022 года № 167 (официальный сайт Евразийского экономического союза в сети «Интернет» www.eaeunion.org, 15 декабря 2022 года). Является обязательным для Российской Федерации в соответствии с Договором об учреждении Евразийского экономического сообщества от 10 октября 2000 года (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 7, ст. 632); Договором о Евразийском экономическом союзе от 29 мая 2014 года, ратифицированным Федеральным законом от 3 октября 2014 года № 279-ФЗ «О ратификации Договора о Евразийском экономическом союзе» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, № 40, ст. 5310) (Договор вступил в силу для Российской Федерации 1 января 2015 года).

навигационно-мониторинговыми средствами с выведением сигнала в организацию, с которой банком (филиалом) заключен договор на оказание охранных услуг, либо в подразделение собственной службы безопасности (подразделение инкассации) банка (его филиала);

средствами связи, а также системами обеспечения безопасности;

опознавательными знаками с указанием полного фирменного наименования банка (полного наименования его филиала) и сокращенного фирменного наименования банка (сокращенного наименования его филиала) (при наличии), а также надписью «МОБИЛЬНЫЙ ОФИС» с указанием учетного номера мобильного офиса, присвоенного Банком России;

оборудованием, необходимым для совершения кассовых операций (в том числе сейфом (за исключением случая, когда хранение и перевозка наличной валюты Российской Федерации, наличной иностранной валюты и ценностей осуществляются в специальных устройствах, в случае несанкционированного вскрытия которых происходит окрашивание банкнот Банка России специальной краской, обладающей устойчивостью к воздействию растворителей, химических реактивов и другими отличительными характеристиками, позволяющими идентифицировать ее наличие на банкноте Банка России), индивидуальными устройствами для хранения наличной валюты Российской Федерации, наличной иностранной валюты и иных ценностей, оборудованием для обработки наличной валюты Российской Федерации и наличной иностранной валюты, техническими средствами контроля платежеспособности денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств).

1.2.2 В мобильном офисе в доступном для обозрения клиентами месте должны быть размещены документы, содержащие:

перечень банковских операций, право на осуществление которых от имени банка предоставлено мобильному офису и сведения о которых направлены банком (филиалом) в Банк России в соответствии с пунктом 1.4 и пунктом 2.2 настоящего Указания;

информацию о режиме работы мобильного офиса в каждом месте стоянки;

информацию о тарифах банка (его филиала);

информацию, предусмотренную пунктом 2.1 Инструкции Банка России от 16 сентября 2010 года № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» <1> (в случае предоставления мобильному офису права на осуществление от имени банка купли-продажи иностранной валюты в наличной форме);

<1> Зарегистрирована Минюстом России 1 октября 2010 года, регистрационный № 18595, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 13 апреля 2016 года № 3994-У (зарегистрировано Минюстом России 19 мая 2016 года, регистрационный № 42154), от 22 февраля 2019 года № 5076-У (зарегистрировано Минюстом России 11 апреля 2019 года, регистрационный № 54348), от 28 сентября 2020 года № 5567-У (зарегистрировано Минюстом России 30 октября 2020 года, регистрационный № 60688).

сведения о контактных телефонах банка (его филиала).

1.3 В уведомление об открытии мобильного офиса включаются сведения:

о полном фирменном наименовании банка и регистрационном номере, присвоенном ему Банком России;

о полном наименовании филиала банка и порядковом номере, присвоенном ему Банком России (в случае открытия мобильного офиса филиалом банка);

об основном транспортном средстве, а также о транспортном средстве, которое используется только в случае технической неисправности основного транспортного средства (при наличии) (далее — резервное транспортное средство);

о местах обслуживания клиентов мобильным офисом;

о банковских операциях, право на осуществление которых от имени банка предоставлено мобильному офису.

1.4 Уведомление об открытии мобильного офиса направляется банком (его филиалом), открывающим мобильный офис:

в Восточный или Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в зависимости от места нахождения банка — в отношении банков, надзор за деятельностью которых осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России;

в Западный центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России — в отношении банков, надзор за деятельностью которых осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России.

1.5. Дата направления банком (его филиалом) уведомления об открытии мобильного офиса является датой открытия мобильного офиса.

1.6. Направление банком (его филиалом) уведомления об открытии мобильного офиса осуществляется в соответствии с порядком, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1 Федерального закона № 86-ФЗ <1>.

<1> Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2017, № 27, ст. 3950.

Глава 2. Порядок внесения сведений о внутренних структурных подразделениях — мобильных офисах банков (их филиалов) в Книгу государственной регистрации кредитных организаций

2.1. В течение трех рабочих дней с даты поступления уведомления об открытии мобильного офиса центр допуска финансовых организаций Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее — центр допуска) вносит сведения о мобильном офисе в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, которая ведется Банком России в соответствии с частью третьей статьи 12 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-I «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ).

В течение двух рабочих дней с даты внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о мобильном офисе центр допуска направляет в банк (его филиал) письменное сообщение об этом с указанием в нем учетного номера мобильного офиса, присвоенного Банком России.

2.2. В целях актуализации сведений о мобильном офисе, содержащихся в Книге государственной регистрации кредитных организаций, банк (его филиал) направляет уведомление об изменении сведений о мобильном офисе (рекомендуемый образец приведен в приложении 1 к настоящему Указанию) в один из центров допуска, указанных в пункте 1.4 настоящего Указания:

в течение двух рабочих дней со дня изменения сведений о местах обслуживания клиентов мобильным офисом;

в течение пяти рабочих дней со дня изменения иных сведений о мобильном офисе, предусмотренных пунктом 1.3 настоящего Указания.

В уведомлении об изменении сведений о мобильном офисе указываются полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка, присвоенный Банком России (если мобильный офис открыт банком), полное наименование филиала и порядковый номер филиала, присвоенный Банком России (если мобильный офис открыт филиалом банка), учетный номер мобильного офиса, присвоенный Банком России, сведения, в отношении которых произошли изменения, измененные сведения, а также дата изменения сведений.

2.3. В течение трех рабочих дней с даты поступления уведомления об изменении сведений о мобильном офисе центр допуска вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций актуальные сведения о мобильном офисе.

2.4. В случае принятия решения о закрытии мобильного офиса банк (его филиал) направляет в один из центров допуска, указанных в пункте 1.4 настоящего Указания, уведомление о закрытии мобильного офиса (рекомендуемый образец приведен в приложении 1 к настоящему Указанию).

2.5. В течение трех рабочих дней с даты поступления уведомления о закрытии мобильного офиса центр допуска вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о закрытии мобильного офиса.

В течение двух рабочих дней с даты внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии мобильного офиса центр допуска направляет в банк (его филиал) письменное сообщение об этом с указанием в нем учетного номера мобильного офиса, присвоенного Банком России.

2.6. Дата направления банком (его филиалом) уведомления о закрытии мобильного офиса является датой закрытия мобильного офиса.

В случае закрытия мобильного офиса его учетный номер не может быть присвоен Банком России иному мобильному офису того же банка (его филиала).

2.7. Направление банком (его филиалом) уведомлений об изменении сведений о мобильном офисе, о закрытии мобильного офиса, а также направление центром допуска сообщений, предусмотренных пунктами 2.1 и 2.5 настоящего Указания, осуществляется в соответствии с порядком, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1 Федерального закона № 86-ФЗ.

Глава 3. Перечень банковских операций, которые от имени банка вправе осуществлять внутреннее структурное подразделение — мобильный офис

3.1. Мобильный офис банка (его филиала) вправе от имени банка осуществлять все или некоторые из следующих банковских операций (при условии, что такие операции указаны в выданной банку лицензии Банка России на осуществление банковских операций (положении о филиале банка):

3.1.1. Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

3.1.2. Размещение привлеченных во вклады денежных средств физических лиц.

3.1.3. Открытие и ведение банковских счетов физических лиц. В случае осуществления мобильным офисом данной банковской операции запись об открытии (закрытии) соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов, ведение которой предусмотрено пунктом 2.1 части III приложения к Положению Банка России от 24 ноября 2022 года № 809-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения» <1>, может вноситься только банком (его филиалом).

<1> Зарегистрировано Минюстом России 29 декабря 2022 года, регистрационный № 71867.

3.1.4. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.

3.1.5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических лиц.

3.1.6. Купля-продажа иностранной валюты в наличной форме с физическими лицами.

3.1.7. Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

3.2. Перечень банковских операций, право на осуществление которых от имени банка предоставлено мобильному офису, не может состоять только из банковской операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 16 сентября 2022 года № ПСД-57) вступает в силу с 1 октября 2023 года.

4.2. Передвижные пункты кассовых операций банков (их филиалов), действующие на дату вступления в силу настоящего Указания, признаются с этой даты мобильными офисами. При этом направление банками (их филиалами) в Банк России уведомления об изменении сведений о мобильном офисе не требуется.

Передвижные пункты кассовых операций, признаваемые в соответствии с настоящим пунктом мобильными офисами, вправе от имени банка осуществлять операции, право на осуществление которых предоставлено им на дату вступления в силу настоящего Указания, с учетом требования, установленного пунктом 3.2 настоящего Указания.

4.3. Центр допуска направляет банкам (их филиалам) письменные сообщения, содержащие сведения о присвоении учетных номеров мобильным офисам, указанным в абзаце первом пункта 4.2 настоящего Указания, в течение шестидесяти дней с даты вступления в силу настоящего Указания. Такие письменные сообщения направляются в соответствии с порядком, определенным на основании части первой статьи 73.1 Федерального закона № 86-ФЗ.

4.4. В случае принятия решения о закрытии мобильного офиса, указанного в абзаце первом пункта 4.2 настоящего Указания, банк (его филиал) одновременно с уведомлением о закрытии мобильного офиса направляет посредством почтовой связи (передает нарочным в экспедицию) в центр допуска оригинал свидетельства о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о передвижном пункте кассовых операций (далее — свидетельство ППКО).

В течение пяти рабочих дней с даты получения свидетельства ППКО центр допуска проставляет на нем отметку об аннулировании (рекомендуемый образец приведен в приложении 2 к настоящему Указанию) и возвращает его банку (филиалу) посредством почтовой связи (передачи уполномоченному работнику банка (филиала) под подпись).

4.5 Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 22 июля 2013 года № 3028-У «О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)» <1>;

<1> Зарегистрировано Минюстом России 9 сентября 2013 года, регистрационный № 29911.

Указание Банка России от 18 июля 2014 года № 3327-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 22 июля 2013 года № 3028-У „О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)“ <2>;»

<2> Зарегистрировано Минюстом России 7 августа 2014 года, регистрационный № 33469.

Указание Банка России от 15 июня 2015 года № 3679-У «О внесении изменения в пункт 1.9 Указания Банка России от 22 июля 2013 года № 3028-У „О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)“ <3>;»

<3> Зарегистрировано Минюстом России 13 июля 2015 года, регистрационный № 37993.

Указание Банка России от 28 сентября 2020 года № 5566-У «О внесении изменения в пункт 3.8 Указания Банка России от 22 июля 2013 года № 3028-У „О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)“ <1>.»

<1> Зарегистрировано Минюстом России 30 октября 2020 года, регистрационный № 60690.

| | | --- | | (фамилия, имя, отчество (последнее — при наличии) должностного лица банка (его филиала) — исполнителя уведомления; номер телефона) |

Цифровые обозначения видов мест обслуживания клиентов

Цифровые обозначения банковских операций

к Указанию Банка России