Указание Банка России от 28.04.2021 № 5787-У

«Об условиях осуществления банками действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“»

(Зарегистрировано в Минюсте России 01.06.2021 № 63747)

Зарегистрировано в Минюсте России 1 июня 2021 г. № 63747

---

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ от 28 апреля 2021 г. № 5787-У

(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»

Настоящее Указание на основании пункта 5.6-1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2021, № 1, ст. 75) устанавливает условия осуществления банками с универсальной лицензией, соответствующими критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банками с базовой лицензией, соответствующими критериям, установленным абзацами вторым - четвертым указанного пункта, и включенными на основании их заявлений в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым указанного пункта, действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

1. Банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее соответственно — банк с универсальной лицензией, Федеральный закон № 115-ФЗ), должен обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в том головном офисе банка, филиале банка и внутреннем структурном подразделении банка (филиала) (далее при совместном упоминании — структурные подразделения), в котором осуществляются прием на обслуживание и (или) обслуживание клиентов — физических лиц (далее — структурные подразделения, обслуживающие физических лиц).

Совершение банками с универсальной лицензией действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, должно быть обеспечено более чем в восьмидесяти процентах структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, из числа расположенных в населенных пунктах с численностью населения тысяча и более человек, но не менее чем в одном структурном подразделении, обслуживающем физических лиц, в каждом населенном пункте с численностью населения тысяча и более человек, в котором имеются такие структурные подразделения, за исключением случаев, установленных пунктом 2 настоящего Указания.

2. Банк с универсальной лицензией самостоятельно определяет возможность осуществления действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ:

в случае если в отношении структурного подразделения, обслуживающего физических лиц, банком с универсальной лицензией принято решение о его закрытии в течение одного года со дня принятия такого решения;

в отношении структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, которые вправе осуществлять только кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктом 3.1 Инструкции Банка России от 16 сентября 2010 года № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2010 года № 18595, 19 мая 2016 года № 42154, 11 апреля 2019 года № 54348, 30 октября 2020 года № 60688.

3. В случае если у банка с универсальной лицензией в населенном пункте с численностью населения тысяча и более человек отсутствуют структурные подразделения, обслуживающие физических лиц, и такой банк осуществляет действия, связанные с приемом на обслуживание клиентов — физических лиц и (или) действия, обеспечивающие обслуживание указанных клиентов, вне структурных подразделений, банк с универсальной лицензией должен обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, вне структурных подразделений.

4. Банк с универсальной лицензией самостоятельно определяет возможность осуществления действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ:

в отношении структурных подразделений, обслуживающих физических лиц и расположенных в населенных пунктах с численностью населения тысяча и более человек, не входящих в число структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, в которых банк с универсальной лицензией в соответствии с абзацем вторым пункта 1 настоящего Указания должен обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;

в отношении структурных подразделений, обслуживающих физических лиц и расположенных в населенных пунктах с численностью населения менее тысячи человек;

вне структурных подразделений при осуществлении действий, связанных с приемом на обслуживание клиентов — физических лиц и (или) действий, обеспечивающих обслуживание указанных клиентов, в населенных пунктах с численностью населения менее тысячи человек, а также в населенных пунктах с численностью населения тысяча и более человек, если в таком населенном пункте расположены структурные подразделения, обслуживающие физических лиц, в которых банк с универсальной лицензией в соответствии с абзацем вторым пункта 1 настоящего Указания должен обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

в отношении структурных подразделений, в которых осуществляется прием на обслуживание и (или) обслуживание только клиентов — юридических лиц;

вне структурных подразделений при осуществлении действий, связанных с приемом на обслуживание клиентов — юридических лиц и (или) действий, обеспечивающих обслуживание указанных клиентов.

5. Банк с базовой лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, и включенный на основании его заявления в перечень банков, предусмотренный абзацем восьмым пункта 5.7 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее — банк с базовой лицензией), в случае принятия решения об осуществлении им действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, должен обеспечить совершение указанных действий не менее чем в одном структурном подразделении, обслуживающем физических лиц, в каждом субъекте Российской Федерации, в котором имеются такие структурные подразделения.

6. Банк с базовой лицензией самостоятельно определяет возможность осуществления действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ:

в отношении остальных структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, не входящих в число структурных подразделений, обслуживающих физических лиц, в которых банк с базовой лицензией в соответствии с пунктом 5 настоящего Указания должен обеспечить совершение действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ;

вне структурных подразделений при осуществлении действий, связанных с приемом на обслуживание клиентов — физических лиц и (или) действий, обеспечивающих обслуживание указанных клиентов;

в отношении структурных подразделений, в которых осуществляется прием на обслуживание и (или) обслуживание только клиентов — юридических лиц;

вне структурных подразделений при осуществлении действий, связанных с приемом на обслуживание клиентов — юридических лиц и (или) действий, обеспечивающих обслуживание указанных клиентов.

7. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации Э. С. Набиуллина

---